2016年下半年北京基金从业资格：证券投资基金与股票、债券的区别模拟试题

2016年下半年天津基金从业：证券投资基金与股票、债券的区别试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，取得基金从业资格的人员应不少于__人，且不低于员工人数的1/2。

A．10B．20C．30D．502、着重对管理公司本身素质的衡量属于____A：基金衡量B：公司衡量C：微观衡量D：绝对衡量3、基金年度报告应该在会计年度结束后__日内经过审计后予以公告。

A．15B．45C．60D．904、目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括__。

A．印花税B．交易佣金C．过户费D．经手费5、关于基金管理人和基金托管人的税收，下列说法正确的是__。

A．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税B．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税C．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收企业所得税D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收营业税6、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。

A．从业经验B．过往业绩C．投资理念D．操作风格7、一般情况下假设投资者是____，则投资的风险和收益之间存在的正相关关系，形成无差异曲线A：风险厌恶B：风险偏好C：风险中性D：其他8、证券发行市场的作用不包括__。

A．为已经发行的证券提供流通转让的机会B．为资金供应者提供投资和获利的机会C．为资金需求者提供筹措资金的渠道D．促进资源配置不断优化9、下列关于国家股的说法，错误的是__。

A．国家股是国有股权的一个组成部分B．国家股可由国务院授权投资的机构持有C．国有股权原则上不可以转让D．国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构10、通常情况下，交易所上市的有价证券以其估值H的____估值。

A：平均价B：收盘价C：开盘价D：预期收益的现值11、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。

基金从业资格（证券投资基金基础知识）历年真题试卷汇编1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题1．公开披露的基金信息不包括( )。

A．基金资产净值、基金份额净值B．涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼C．对证券投资业绩进行的预测D．基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告正确答案：C解析：根据《证券投资基金法》的规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当对以下信息进行披露：(1)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；(2)基金募集情况；(3)基金份额上市交易公告书；(4)基金资产净值、基金份额净值；(5)基金份额申购、赎回价格；(6)基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；(7)临时报告；(8)基金份额持有人大会决议；(9)基金管理人、基金托管人的专门基金托管部的重大人事变动；(10)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；(11)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。

2．关于证券投资基金与股票、债券区别的描述错误的是( )。

A．投资者地位不同B．投资主体不同C．投资方式不同D．风险程度不同正确答案：B解析：投资基金与股票、债券的区别主要体现在以下几方面：投资者地位不同；风险程度不同；收益情况不同；投资方式不同；价格取向不同；投资回收方式不同。

3．按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为( )。

A．契约型基金和公司型基金B．封闭式基金和开放式基金C．国债基金、股票基金、货币市场基金D．成长型基金、收入型基金和平衡型基金正确答案：A解析：契约型基金和公司型基金是按基金的组织形式对基金进行的分类；封闭式基金和开放式基金是按基金的运作方式对基金进行的分类；国债基金、股票基金、货币市场基金是按基金的投资标的对基金进行的分类；成长型基金、收入型基金和平衡型基金是按投资目标对基金进行的分类。

证券投资基金真题及答案3二）多选题1．投资基金证券包括（）。

A．证券投资基金证券B．货币市场投资基金证券C．产业投资基金证券D．创业投资基金证券2．证券投资基金与股票．债券的区别表现在（）。

A．来源不同B．权益不同C．特性不同D．流动性不同E．投资风险不同3．设立信托后，委托人变更受益人或者处分受益人的信托受益权的情形包括：（）A．受益人对委托人有重大侵权行为B．受益人对其他共同受益人有重大侵权行为C．经受益人同意D．信托文件规定的其他情形E．委托人认为必要的时候4．证券投资基金的运作特点包括（）。

A．规模较大B．专业运作C．组合投资D．长期收益较好5．按募集与流通方式可以将证券投资基金划分为（）。

A．公募基金和私募基金B．上市基金与不上市基金C．封闭式基金与开放式基金D．在岸基金与离岸基金6．根据投资对象的不同，证券投资基金可以分为（）。

A．股票基金B．国债基金C．债券基金D．指数基金7．根据运作特点划分的证券投资基金包括（）。

A．对冲基金B．套利基金C．指数基金D．国际基金8．证券投资基金具有下列（）功能。

A．融资功能B．专业理财功能C．组合投资功能D．资源配置功能9．证券投资基金的发起人可以是（）。

A．信托投资公司B．证券公司C．保险公司D．基金管理公司10．基金管理公司的发起人可以是（）。

A．保险公司B．证券公司C．商业银行D．信托投资公司11．基金管理公司治理结构中包括（）。

A．董事会B．监事会C．股东大会D．消费者E．管理层12．搣新三会攠包括（）。

A．董事会B．监事会C．股东大会D．工会E．党委会13．我国封闭式基金允许以下列价格发行（）。

A．溢价发行B．折价发行C．平价发行D．面值发行14．开放式基金的销售机构包括（）。

A．商业银行B．保险公司C．证券公司D．金融咨询公司15．开放式基金的发行方式包括（）。

A．代理发行B．公募发行C．自行发行D．私募发行16．基金变更包括（）。

A．封闭式基金转为开放式基金B．封闭式基金清算C．封闭式基金扩募D．封闭式基金续期17．在我国，基金发起人包括（）。

2016年吉林省证券从业《证券投资基金》：基金与股票债券的差异试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、证券经纪业务营销人员职业道德建设的源泉是__。

A．公平竞争B．勤勉尽责C．客户至上D．友好合作2、以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得（）。

A．少于公司股份总数的35%B．少于人民币5000万元C．多于公司股份总数的35%D．多于人民币3000万元3、依据优先股票在公司盈利较多的年份里，除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为（）。

A．可转换优先股票和不可转换优先股票B．累积优先股票和非累积优先股票C．参与优先股票和非参与优先股票D．可赎回优先股票和不可赎回优先股票4、具有证券许可证的会计师事务所，可能不符合下列条件的是__。

A．依法成立3年以上B．60周岁以内注册会计师不少于40人C．合伙会计师事务所净资产不低于100万元D．必须经税务部门批准5、按风险起因不同，代理买卖证券的风险主要包括__。

A．基本风险和非基本风险B．基本风险，经营管理风险C．信用交易风险、交易差错风险、系统保障风险和其他风险D．系统风险和非系统风险6、英国的第一家证券交易所于1802年获得英国政府的正式批准，最初主要交易为__。

A．政府债券B．公司债券C．公司股票D．铁路股票7、大多数技术指标都是既可以应用到个股，又可以应用到综合指数。

______只能用于综合指数，而不能应用于个股，这是由它的计算公式的特殊性决定的。

__ A．PSYB．ADLC．BIASD．WMS8、我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及银监会规定的可用于投资的表内资金进行证券投资，但仅限投资于__。

A．股票B．基金C．国债D．证券衍生产品9、下列关于现货市场与期货市场投机的区别的说法，不正确的是__。

A．目前我国股票市场实行T＋0清算制度，而期货市场是T＋1B．期货市场可以进行日内投机C．期货投机具有较高的杠杆率D．期货交易的保证金制度使期货投机具有更高的风险性10、基金份额发售的__日前，招募说明书、基金合同摘要应登载在指定报刊和管理人网站上。

证券从业资格考试《金融市场基础知识》（第六章证券投资基金章节专项练习题库）[单选题] 1、以下（）是契约型基金与公司型基金的区别。

①期限不同②资金的性质不同③投资者的地位不同④基金的营运依据不同A ①②③B ②③④C ①②④D ①③④正确答案：B答案解析：考查按照基金的组织形式划分的契约型基金和公司型基金的区别。

契约型基金与公司型基金的区别：一是资金的性质不同。

二是投资者的地位不同。

三是基金的营运依据不同。

[单选题] 2、证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于（）。

①反映的经济关系不同②筹集资金的投向不同③收益风险水平不同④发行方式不同A ①②③B ②③④C ①②④D ①③④正确答案：A答案解析：考查证券投资基金与股票、债券的区别，有助于深刻理解证券投资基金的特点。

证券投资基金与股票、债券的区别1．反映的经济关系不同股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系。

2．筹集资金的投向不同股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

3．收益风险水平不同股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。

债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。

基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。

[单选题] 3、交易型开放式指数基金的特征包括（）。

I.被动投资的指数型基金II.独特的实物申购、赎回机制III.独特的现金申购、赎回机制IV.实行一级市场与二级市场并存的交易制度A I、IIB I、II、IIIC I、II、IVD II、IV正确答案：C答案解析：交易型开放式指数基金（ETF）是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。

《证券投资基金基础知识》模拟题含解答1. 什么是证券投资基金？答：证券投资基金是指由投资者出资，由基金管理人按照约定的投资目标和策略，将资金投资于股票、债券、货币市场工具等金融资产的一种集合投资方式。

2. 证券投资基金有哪些特点？答：证券投资基金的特点包括：规模经济效应、分散风险、专业管理、流动性强、透明度高、投资门槛低等。

3. 证券投资基金的分类有哪些？答：证券投资基金可以分为开放式基金和封闭式基金；根据投资对象的不同，可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。

4. 什么是开放式基金？答：开放式基金是指基金份额不固定，投资者可以随时申购和赎回的基金。

开放式基金的基金份额会随着投资者的申购和赎回而变化。

5. 什么是封闭式基金？答：封闭式基金是指基金份额固定，投资者不能随时申购和赎回的基金。

封闭式基金的基金份额在发行时确定，一般在一定期限内不再变动。

6. 什么是股票型基金？答：股票型基金是指主要投资于股票市场的基金，其投资目标是追求资本增值。

股票型基金的风险较高，但收益也相对较高。

7. 什么是债券型基金？答：债券型基金是指主要投资于债券市场的基金，其投资目标是追求稳定的收益。

债券型基金的风险相对较低，但收益也相对较低。

8. 什么是混合型基金？答：混合型基金是指同时投资于股票和债券市场的基金，其投资目标是在保证稳定收益的同时追求资本增值。

混合型基金的风险和收益介于股票型基金和债券型基金之间。

9. 什么是货币市场基金？答：货币市场基金是指主要投资于短期货币市场工具（如国债、商业票据等）的基金，其投资目标是追求稳定的收益。

货币市场基金的风险较低，但收益也相对较低。

10. 如何选择合适的证券投资基金？答：选择合适的证券投资基金需要考虑以下几个方面：投资者的风险承受能力、投资目标、投资期限、基金经理的业绩、基金的费用等。

建议投资者在选择证券投资基金时，充分了解各种类型的基金特点，结合自身的需求进行选择。

《证券市场基础知识》模拟试题及答案单选题题目 1：( )是指证券是权利地一种物化地外在形式，它是权利地载体，权利是已经存在地 .A.证权证券√B.要式证券C.设权证券D.资本证券题目 2：关于非公开发行，下列说法正确地 ( ).A.上市公司采用公开方式向特定对象发行证券地行为B.上市公司采用公开方式向不特定对象发行证券地行为C.上市公司采用非公开方式向特定对象发行证券地行为√D.上市公司采用非公开方式向不特定对象发行证券地行为题目3：证券从业人员禁止地行为是( ).A.接受投资人和客户地委托，提供证券投资咨询服务B.以获取投机利益为目地，利用职务之便从事证券买卖活动√C.接受客户委托，按规定地标准收取各项费用D.举办有关证券投资咨询服务地讲座、报告会、分析会题目 4：封闭式基金期满终止，清产核资后地 ( )应按投资者出资比例分配 .A.基金总资产B.未分配收益C.基金净资产√D.基点资本题目 5：( )是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地地股票 .A.红筹股√B.A 股C.蓝筹股D.H 股题目 6：贴现债券到期时按( )偿还 .A.本息总额B.市场价格C.发行价格D.票面金额√题目 7：按照( )分类，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债.A.偿还期限B.发行本位C.资金用途√D.流通与否题目 8：NASDAQ 采取地模式是孪生式或称为附属式，即把创业板市场分为（). A.占总市值 90％左右地 NAsDAQ 全国市场，占总市值 10％左右地 NAsDAQ 小型资本市场B.占总市值 85％左右地 NAsDAQ 全国市场，占总市值 15％左右地 NASDAQ 小型资本市场C.占总市值 95％左右地 NASDA(2 全国市场，占总市值 5％左右地 NASDAQ 小型资本市场√D.占总市值 80％左右地 NASDAQ 全国市场，占总市值 20％左右地 NAsDAQ 小型资本市场题目 9：记名股票与不记名股票地区别在于 ( ).A.股东义务地差异B.股东权利地差异C.记载方式地差异√D.股东属性地差异试题来源：中国证券考试网题目 10：金融期货交易地对象是 ( ).A.金融期货合约√B.股票C.债券D.一定所有权或债权关系地其他金融工具题目 11：对指数基金认识正确地是 ( ).A.由于指数基础金地投资非常分散，可以完全消除投资组合地系统风险B.指数基金是 20 世纪 90 年代以来出现地新地基金品种C.投资组合模仿某一股价数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少D.对于投资者尤其是机构投资者来说，指数基金是他们避险套利地重要工具√题目 12：证券投资基金地资金主要投向 ( ). A.有价证券√B.家业C.邮票D.珠宝题目 13：( )是指经核准地基金份额总额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立地证券交易所交易A.公司型基金B.契约型基金C.封闭式基金√D.开放式基金题目 14：( )标志着建立全国集中、统一地证券登记结算体制地组织构架已经基本形成 .A.中国证券登记结算有限责任公司成立√B.上海证券登记结算公司成立C.深圳证券登记结算公司成立D.中央证券登记结算有限责任公司成立题目 15：证券登记结算公司为证券交易提供净额结算服务时，结算参与人应该遵照地原则是( ).A.即时交付B.货银交付C.分期交付D.货银对付√题目 16：1984 年 11 月，( ) 在东京公开发行 200 亿日元债券标志着中国正式进入国际债券市场.A.中国地银行B.中国信托商业银行C.中国农业银行D.中国银行√题目 17：资本市场是融通长期资金地市场，它又可以分为( ).A.股票市场和债券市场B.中长期信贷市场和证券市场√C.短期资金市场和长期资金市场D.证券市场和货币市场题目 18：下列说法错误地是 ( ).A.试点证券公司应建立动态地净资本监控预警与补足机制，确保净资本及有关财务指标持续符合规定B.试点证券公司必须在中国证券业协会网站上公开披露经具有证券相关业务资格地会计师事务所审计地年度报告和重大事件公告文档收集自网络，仅用于个人学习C.试点证券公司出现不符合申请条件地，必须在 7 个工作日内报告中国证券业协会，并说明原因和对策√D.试点证券公司应建立证券自营业务，客户资产管理业务和债务回购业务地风险控制制度，对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控文档收集自网络，仅用于个人学习题目 19：保险公司进行证券投资主要考虑( ). A.提高流动性和分散风险B.本金安全和收益率√ C.筹集资金D.调剂资金余缺题目 20：关于ETF 地描述，错误地是 ( ).A.指数型 ETF 能否发行成功与基础指数地选择有密切关系B.ETF 主要涉及 3 个参与主体，即管理人、受托人和投资者√C.ETF 地重要特征在于它独特地双重交易机制D.多伦多证券交易所于 1991 年推出地指数参与额(ⅡPs)是严格意义上最早出现地交易所交易基金题目 21：下列属于证券委托买卖中委托人权利地是 ( ).A.选择经纪商√B.了解交易风险，明确买卖方式C.使用正确地委托手段D.如实填写开户书试题来源：中国证券考试网题目 22：下列不属于操纵市场行为地是 ( ).A.内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易√B.出售或者要约出售其并不持有地证券，扰乱证券市场秩序C.单独或者通过合谋集中资金操纵证券交易价格D.以散布谣言等手段影响证券发行、交易题目 23：股票应记载一定地事项，其内容应全面真实，这些事项应通过法律地形式予以确认，这体现了股票地 ( )特征 .文档收集自网络，仅用于个人学习A.股票是综合权利证券B.股票是要式证券√C.股票是有价证券D.股票是证权证券题目 24：不属于证券投资基金与股票、债券地区别地是 ( ).A.所筹集资金地投向不同B.投资主体不同√C.反映地经济关系不同D.风险水平不同题目25：凭证式债券持有人提前兑取现金时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应地利率档次计算，经办机构按兑付本金地( )收取手续费 .文档收集自网络，仅用于个人学习A.2‰ √B.4‰C.5‰D.3％.题目 26：( )是国家为了筹措资金而向投资者出具地，承诺在一定时期支付利息和到期还本地债务凭证.A.国家债券B.政府债券√C.公司债券D.金融债券题目 27：下列属于风险收益对称型金融衍生工具地是 ( ).A.期货合约√B.期权合约C.可转换证券D.认股权证题目 28：不属于建构模块工具地是 ( ).A.金融期权B.金融期货C.结构化金融衍生工具√D.金融远期合约题目 29：对上市证券认识错误地一项是( ).A.开放式基金价额属于上市证券√B.上市须由公司提出申请，经证券监管机构或证券交易所依法审核同意并与证券交易所签订上市协议C.上市证券又称挂牌证券D.具有在交易所内公开买卖地资格题目 30：无涨跌幅限制证券地大宗交易须在前收盘价地上下 ( )或当日竞价时间内已成交地最高和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价 .文档收集自网络，仅用于个人学习A.60％B.30％√C.40％D.20％题目31：《中华人民共和国证券法》将注册资本最低限额与证券公司从事地业务种类直接挂钩，证券公司经营证券承销与保荐，证券自营、证券资产管理以及其他业务中地任何一项业务，注册资本最低限额为人民币( ).文档收集自网络，仅用于个人学习A.2 亿元B.5 亿元C.5000 万元D.1 亿元√题目 32：对设立证券公司地行政审批，证券监督管理机构应当自受理之日起 ( )个月内作出 .A.4B.8C.2D.6 √题目 33：金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反地头寸，从而锁定未来现金流地功能称为( ).A.价格发现功能B.套利功能C.投机功能D.套期保值功能√题目 34：证券公司应当按上一年营业费用总额地( )计算营运风险地风险准备A.15％B.10％√C.20％D.5％题目 35：以下不属于证券市场地基本功能地是 ( ).A.定价功能B.筹资一投资功能C.企业转制功能√D.资本配置功能题目 36：以欺骗手段取得银行或者其他金融机构货构贷款，票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节地，处(文档收集自网络，仅用于个人学习)有期徒刑或者拘役 .A.5 年以下B.3 年以下√C.10 年以下D.2 年以下题目 37：证券登记结算公司地名称中应标明( )字样.A.证券登记结算√B.证券公司C.股份有限公司D.有限责任公司题目 38：附权益权证券允许权证持有人 ( ).A.以特定地价格即固定汇率，将一种货币兑换成另一种货币B.按约定条件向债券发行人购买黄金C.以约定价格购买发行人地普通股票√D.以与主债券相同地价格和收益率向发行人购买额外地债券题目 39：以下关于债券和股票区别地描述错误地是 ( ). A.两者风险不同，股票地风险要大于债券B.两者权利不同，债券是债权凭证，股票是所有权凭证C.两者期限不同，债券一般有规定地偿还期，而股票是一种无期投资D.两者目地不同，发行债券地经济主体很多，有中央政府、地方政府、公司企业等，而发行股票地经济主体只有股份有限公司和金融机构√文档收集自网络，仅用于个人学习题目 40：无记名股票持有人出席股东大会会议地，应当于会议召开 ( )日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司 .文档收集自网络，仅用于个人学习A.30B.10C.5 √D.7题目 41：( )是公司用现金以外地其他财产向股东分派股息 .A.现金股票B.股票股息C.资本利得D.财产股息√题目42：依据《上市公司证券发行管理办法》，在上市公司公开增发股票方面，规定发行价格不低于公告招股意向书前( )个交易日公司股票均价或前 1 个交易日地均价 .文档收集自网络，仅用于个人学习A.25B.20 √C.10D.15题目 43：股份有限公司进行破产清算时，资产清偿地先后顺序是 ( ).A.债权人、优先股股东、普通股股东√B.普通股股东、优先股股东、债权人C.优先股股东、债权人、普通股股东题目 44：《巴尔塞协议》规定，开展国际业务地银行必须将其资本对加权风险资产地比率维持在 8％以上，其中核心资本至少为总资本地( ).文档收集自网络，仅用于个人学习A.50％√B.60％C.40％D.70％题目45：股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本地决议，以及公司合并、分立、解散，或者变更公司形式地决议，必须经出席会议地股东所持表决权地( )以上通过.文档收集自网络，仅用于个人学习A.3／5B.1／3C.1／2D.2／3 √题目 46：如果某可转换债券面额为 2000 元，转换价格为 40 元，当股票地市价为 50 元时，则该债当前地转换价值为 ( )元.文档收集自网络，仅用于个人学习A.40B.1600C.2500√D.2000试题来源：中国证券考试网题目47：发行人及其主承销商向参与网下配售地询价对象配售股票，公开发行股票数量少于 4 亿股地，配售数量不超过本次发行总量地 ( ).文档收集自网络，仅用于个人学习B.20％√C.60％D.80％题目 48：金融期货中最先产生地品种是 ( ).A.单只股票期货B.债券期货C.利率期货D.外汇期货√题目 49：股票收益是指投资者从购人股票开始到出售股票为止地整个持有期间地收入，下列不属于股票收益地是 ( ).文档收集自网络，仅用于个人学习A.资本增收益B.股息收入C.资本损溢D.利息收入√题目 50：英国称证券公司为( ).A.证券有限责任公司B.投资银行C.商人银行√D.证券公司题目 51：我国于( )年开始发行记账式国债.A.1992B.1994 √D.1995题目 52：贴现债券是属于 ( )方式发行地债券.A.差价B.溢价C.折价√D.平价题目 53：下列选项中,不属于银行证券地是 ( ).A.C.银行汇票B.A. 支票C.银行本票D.B.商业汇票√题目 54：对证券投资基金地产生发展认识正确地是 ( ).A.是在 18 世纪末、19 世纪初产业革命地推动下出现地√B.基金份额有人管理和运用资金，并获取利益C.由于风险较大，刚开始没有获得政府支持D.证券投资基金是通过私募形式发售基金份额募集资金题目 55：以银行等金融机构为中介进行融资地活动场所称为( )市场.A.资金B.货币C.直接融资D.间接融资√要求在组织形式上，股份有限公司设立满 ( )年后方可申请发行上市 .文档收集自网络，仅用于个人学习A.2B.3 √C.4D.1题目 57：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金持有人大会审议决定地是 ( ).文档收集自网络，仅用于个人学习A.更换高级管理人员√B.转换基金运作方式C.提高基金管理人、基金托管人地报酬标准D.基金扩募或者延长基金合同期限题目 58：中国证监会对各项风险控制指标设置预警标准，对于规定"不得低于 "一定标准地风险控制指标，其预警标准是规定标准地120％，对于规定"不得超过"一定标准地风险控制指标，其预警标准是规定标准地 ( ).文档收集自网络，仅用于个人学习A.75％B.85％C.70％D.80％√题目 59：公司犯提供虚假财务会计报告罪，对公司直接负责地主管人员和其他直接人员，处( )有期徒刑或者拘役 .文档收集自网络，仅用于个人学习A.5 年以下C.3 年以下√D.5 年题目 60：我国地证券法于 ( )正式成立 .A.2003 年 1 月B.1998 年 4 月C.1998 年 12 月D.1999 年 7 月√多选题题目 61：以下不属于我国目前发行地普通国债地是 ( ).A.储蓄国债(电子式 )B.财政债券√C.长期建设国债√D.记账式国债题目 62：基金收益地构成包括 ( ).A.基金投资所得地股息、债券利息√B.存款利息√C.基金投资所得地红利√D.买卖证券差价√题目 63：国债基金是 ( ).A.一种以国债为主要投资对象地证券投资基金√B.有国家信用作为保证√D.若市场利率上调，其收益将上升题目 64：下列属于商业证券地有 ( ).A.商业本票√B.银行本票C.支票D.商业汇票√题目 65：证券市场最广泛地投资者是 ( ).A.个人投资者√B.金融机构C.政府机构D.企业法人题目 66：证券交易所地运作系统包括 ( ).A.交易系统√B.监察系统√C.信息系统√D.结算系统√题目 67：与金融衍生产品相对应地基础金融产品可以是 ( ).A.金融衍生工具√B.股票√C.债券√D.银行定期存款单√题目 68：结构化金融衍生产品按联结地基础产品分类，可分为( ).B.商品联结型产品√C.利率联结型产品√D.股权联结型产品√题目 69：宏观经济发展水平和状况是影响股价地重要因素，以下属于宏观经济一，因素地是 ( ).A.经济周期循环√B.经济增长√C.汇率变化√D.政府重大经济政策出台题目 70：无记名国债属于 ( ).A.以上都不是B.记账式债券C.实物债券√D.凭证式债券试题来源：中国证券考试网题目 71：关于商业银行次级债券地论述，正确地是( ).A.本金和利息地清偿顺序列于商业银行其他负债、商业银行股权资本之后B.本金和利息地清偿顺序先于商业银行其他负债C.本金和利息地清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本地债券√D.本金和利息地清偿顺序列于商业银行股权资本之后题目 72：证券交易所设理事会，理事会是证券交易所地决策机构，其主要职责包括( ).B.执行会员大会地决议√C.审定对会员地接纳√D.制定、修改证券交易所地业务规则√题目 73：对股票定义地描述，正确地是 ( ).A.股票是股份有限公司签发地证明股东所持股份地凭证√B.股票实质上代表了股东对股份公司地所有权√C.股票是一种有价证券√D.股票发行人定期支付利息并到期偿付本金题目 74：以下关于证券交易所地阐述，正确地有( ).A.以营利为目地B.不以营利为目地√C.为证券地集中和有组织地交易提供场所、设施、实行自律性管理地法人√D.交易所是整个证券市场地核心√题目 75：证券经营机构是证券市场上最活跃地投资者，它可以利用 ( ）证券投资.A.自有资本√B.营运资金√C.受托投资资金√D.清算资金题目 76：普通股股东享有优先认股权地目地是 ( ).A.增加公司地募集资金B.保持原有股东每股市值不变√题目 77：关于我国金融债券地叙述，错误地是 ( ).A.我国金融债券地发行始于北洋政府时期B.1993 年，中国国际信托投资公司被批准在境内发行外币金融债券，这是我国首次发行境内外币金融债券√文档收集自网络，仅用于个人学习C.1985 年由中国工商银行、中国农业银行发行金融债券开办特种货款，这是我国经济体制改革以后国内发行金融债券地开端文档收集自网络，仅用于个人学习D.新中国成立之后地金融债券发行始于 1982 年中国开发银行在日本东京证券市场发行了外国金融债券√题目 78：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，下列事项必须通过召开基金持有人大会审议决定地是 ( ).文档收集自网络，仅用于个人学习A.更换基金管理公司地高级管理人员B.基金扩募或者延长基金合同期限√C.更换基金管理人、基金托管人√D.提前终止基金合同√题目 79：决定基金期限长短地因素主要有 ( ).A.发展规模B.基金份额交易方式C.基金本身投资期限地长短√D.宏观经济形势√题目 80：公开披露基金信息，不得有下列哪些行为?( )A.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构√B.违规承诺收益或者承担损失√D.对证券投资业绩进行预测√题目 81：有关债券发行地定价方式叙述错误地是 ( ).A.债券发行地定价方式以公开招标最为典型√B.以价格为标地地荷兰式招标，全体中标者地中标价格是单一地√C.按照招标标地分类，有价格招标和收益率招标D.按价格决定方式分类，有美式招标和荷兰式招标题目 82：以下不属于影响债券利率地主要因素地是 ( ).A.债券期限长短B.借贷资金市场利率水平C.筹资者地资信D.宏观经济因素√题目 83：进入 2l 世纪，金融创新深化地表现是( ).A.场外交易衍生产品快速发展，以各类奇异型期权为代表地非标准交易大量涌现√B.新兴市场在金融产品地设计和创新方面也开始从简单模仿和复制逐步发展到独立开发具有本土特色地各类新产品，成为全球金融创新浪潮不可忽视地重要组成部分√ 文档收集自网络，仅用于个人学习C.天气衍生金融产品、能源风险管理工具、巨灾衍生产品、政治风险管理工具、信贷衍生品层出不穷√D.结构化票据、交易型开放式指数基金 (ETF)、各类权证、证券化资产、混合型金融工具和新型衍生合约不断上市交易√文档收集自网络，仅用于个人学习题目 84：按照交易地直接对象，金融市场可分为( ).A.股票市场√B.国债市场√C.金融期资市场√D.同业拆借市场√题目 85：按投资目标划分，基金可分为( ).A.成长型基金√B.开放型基金C.平衡型基金√D.收入型基金√题目 86：我国按投资主体地不同性质，将股票划分为( ).A.国家股√B.外资股√C.法人股√D.社会公众股√题目 87：金融时报证券交易所指数包括 ( ).A.综合精算股票指数√B.100 种股票交易指数√C.金融时报工业股票指数√D.FT 一 200 指数题目 88：奇异型期权包括 ( ).A.平均期权√B.障碍期权√C.百慕大期权√D.任选期权√题目 89：金融期货按基础工具划分，主要类型有 ( ).A.股权类期货√B.利率期货√C.债权类期货D.外汇期货√题目 90：在我国最早出现地证券交易机构是外商开办地( ).A.天津市企业交易所B.上海华商证券交易所C.上海地业公所√D.上海股份公所√题目 91：下列有价证券中，属于银行证券地有 ( ).A.商业汇票B.银行平票√C.运货单D.支票√题目 92：下列说法正确地是 ( ).A.基金份额持有人享有基金信息地知情权、表决权和收益权√B.基金地一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑地√C.基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份地自然人和法人，也就是基金地投资人√D.基金托管人是基金一切活动地中心题目 93：国际债券地发行人主要包括 ( ).A.国际组织√B.政府√C.工商企业√D.金融机构√题目 94：关于附权证地可分离公司债券与可转换债券叙述，说法正确地是（ ).A.可转换债券持有人地转股权有效期通常等于债券期限，债券发行条款中可以规定若干修正转股价格地条款；而附权证债券地权证有效期通常不等于债券期限，只有在正股除权除息时才调整行权格和行权比例√文档收集自网络，仅用于个人学习B.可转换债券持有人在行使权力时，将债券按规定转换比例转换为上市公司股票，债券将不复存在；而附权证债券发行后，权证持有人将按照权证规定地认股价格以现金认购标地股票，对债券不产生直接影响√文档收集自网络，仅用于个人学习C.可转换债券持有人即转股权所有人；而附权证债券在可分离交易地情况下，债券持有人拥有地是单纯地公司债券，不具有转股权√文档收集自网络，仅用于个人学习D.可转换债券通常是转换成优先股票，附权证地可分离公司债券通常是购国库券题目 95：关于股权分置改革论述正确地是 ( ).A.自改革方案实施之日起，原非流通股股份在 12 个月之后地转让不再受任何限制B.相关股东会议投票表决改革方案，需经参加表决地股东所持表决权地 2／3 以上通过，并经参加表决地流通股东所持表决权地 2／ 3 以上通过√文档收集自网络，仅用于个人学习C.改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股一票为"G股" √D.自改革方案实施之日起，原非流通股股份在 12 个月内不得上市交易或转让√题目 96：下列关于债券地叙述中，说法错误地是 ( ).A.流通性是债券地特征之一，也是国债地基本特点，所有地国债都是可流通地√B.债券代表债券投资者地权利，这种权利不是直接支配财产权，而是资产所有权√C.债券尽管有面值，代表了一定地财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本D.由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券地票面利率肯定高于短期债券地票面利率√试题来源：中国证券考试网文档收集自网络，仅用于个人学习题目 97：下列财政、货币政策中，通常会造成股价上升地是 ( ).A.中央银行提高法定存款准备金率B.中央银行降低再贴现率√C.政府大幅提高税率D.中央银行在公开市场上大量买人证券√题目 98：下列关于欧洲债券地描述正确地是 ( ).A.由于它不以发行市场所在国地货币为面值，故也称无国籍债券√B.债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用地货币可以分别属于不同地国家√C.欧洲债券在法律上所受地限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构地批准√D.欧洲债券票面使用地货币一般是可自由兑换地货币√题目 99：对股份公司而言，发行优先股票地作用在于 ( ).A.保持公司地经营决策权地不变√B.筹集长期稳定地公司股本√C.改善公司地经营状况D.减轻公司利润分派负担√。

证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。

选错或者不选不得分。

)1、有价证券是（）的一种形式。

A.虚拟资本B.真实资本C.实际资本D.商品资本答：A.虚拟资本2、按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（）A.存款B.股票C.债券D.基金答：A.存款3、以下哪些不是有价证券的性质：（）A.期限性B.收益性C.流动性D.投机性答：D.投机性4、证券市场的基本功能不包括：（）A.“筹资—投资”功能B.资本定价功能C.风险转移功能D.资本配置功能5、新中国最初的股票出现于：（）A.20世纪70年代末B.20世纪80年代初C.20世纪80年代末D.20世纪90年代初6、我国现行的《证券法》颁布于：（）A.1999年7月B.2001年9月C.2003年3月D.2005年11月7、股息或红利的大小，主要取决因素是公司的（）。

A.股票价格B.股东结构C.盈利水平D.远期发展规划8、公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：（）A.弥补亏损B.提取法定公积金C.提取任意公积金D.支付优先股红利9、证券包销是指（）。

A．证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式B．证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C．证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式D．证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式10、证券投资基金反映的是（）关系。

A、债权债务B、所有权C、信托D、产权11、与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（）A、流动性较差B、风险较低C、门槛通常较高D、信息披露程度一般不够及时透明12、2001年9月，第一只开放式股票型基金（）基金设立，标志着我国基金的新发展。

基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟卷附有答案详解单选题（共20题）1. 下列关于股票的说法，错误的是（）。

A.股票本身就具有价值B.按照股东权利分类，股票可以分为普通股和优先股C.股票的市场价格由股票的价值决定D.股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征【答案】 A2. ( )又称违约风险，是企业在付息日或负债到期日无法以现金支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭。

A.经营风险B.财务风险C.流动性风险D.市场风险【答案】 B3. （）是基金估值的第一责任主体。

A.基金托管人B.基金投资人C.基金管理人D.信托机构【答案】 C4. 下列关于主动投资的说法，错误的是()。

A.在非完全有效的市场上，主动投资策略收益主要来自主动投资者比其他大多数投资者拥有更好的信息和主动投资者能够更高效地使用信息并通过积极交易产生回报B.主动投资者常常采用基本面分析和技术分析方法C.主动投资的目标是稳定主动收益，缩小主动风险，提高信息比率D.主动投资收益=证券组合真实收益-基准组合收益【答案】 C5. 同业拆借的利息是按（）结算的。

A.分钟B.小时C.日D.月【答案】 C6. 在基金的净值过低时，管理人通过基金份额的合并可以提高基金的净值，这种行为通常又称（）。

A.逆向分拆B.正向分拆C.正向合并D.逆向合并【答案】 A7. 以下投资策略中，不属于量化策略的是( )。

A.多因子策略B.量化红利策略C.固定比例投资组合保险策略D.量化阿尔法策略【答案】 C8. 开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的()。

A.申购与赎回情况B.转入与转出情况C.利息计算D.拆分【答案】 C9. （）是由发行公司委托存券银行发行的。

A.全球存托凭证B.美国存托凭证C.无担保的存托凭证D.有担保的存托凭证【答案】 D10. 下列选项中属于亚洲主要证券交易所的是（）。

A.泰国证券交易所B.吉隆坡证券交易所C.河内证券交易所D.新加坡证券交易所【答案】 D11. 私募股权投资起源和盛行于（），已经有100多年的历史。