银行柜台堵截诈骗案例

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银行成功堵截电信诈骗案件简报范文（3篇）

银行成功堵截电信诈骗案件简报范文（精选3篇）

银行成功堵截电信诈骗案件简报范文 篇1

近日，一男一女两位客户神色慌张，匆匆忙忙的来到中国银行勉县支行营业部。客户称自己在网上办理了一笔贷款，不但没有办下来，而且现在需要额外向对方汇10000元，还被客服告知如果不汇钱至指定账户，将被告知其和家人进行司法查询。

在该支行内控副行长与理财经理共同询问事情经过后得知，原来，客户因急需用钱，在网上咨询小额贷款业务，并与一位自称“__银行客服”的人取得了联系，“__银行客服”向他发送了一则短信后，客户点击短信中的链接下载了一款名为“__银行借贷”APP。在APP上上传身份证与银行卡后，APP系统提示客户卡号输入有误。随后，“__银行客服”给客户打来电话，告知客户：“系统显示您提款的银行卡号有误，该笔资金现处于冻结状态”，要求客户转账10000元到指定账户中，用于贷款资金的解冻，如果不立刻进行转账，客户不仅无法获得这笔贷款，而且还会因为未按时偿还本息被纳入失信人员名单，面临被起诉的风险，并将对客户进行司法查询。“__银行客服”的一通欺诈说辞令客户惊慌失措，但心中也是疑惑不解，便立刻赶到支行寻求帮助。

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听完客户的描述后，该行内控副行长与理财经理确定客户遭遇网络贷款类电信诈骗，客户再次拨打“__银行客服”电话，“__银行客服”听闻客户身在银行网点，随立刻挂断电话。同时，经客户同意查看了客户手机中的贷款APP后，将发现的疑点一一讲给客户：一是客户下载的“__银行借贷”APP与官方APP相比，除图标类似外，其他完全不同；二是办理贷款类业务是不需要向账户内存钱的；三是拨打“__银行”官方客服电话，未查询到客户任何贷款申请记录。

至此，客户意识到自己遭遇到了电信网络诈骗，放弃了转账，并对该行工作人员认真负责的态度表示感谢。该行工作人员向客户推荐下载了国家反诈APP，并关注“平安中行”微信公众号，用一个个鲜明的案例向客户普及防诈骗知识，提高反诈意识。

银行风险堵截案例

在银行业务中，风险堵截是非常重要的一环，它能够有效地保护银行资产，维护金融市场秩序，保障客户权益。下面，我们将以一个真实的案例来说明银行风险堵截的重要性。

某银行在某一天接到了一笔来自某公司的大额贷款申请，金额高达数百万。贷款申请材料齐全，公司资质良好，信用记录也不错，看似一笔风险较小的贷款。然而，在风险堵截的过程中，银行工作人员发现了一些异常情况。首先，这家公司的注册地址是一处偏远的乡村，与其所声称的规模和业务范围不符；其次，公司的实际经营情况并不乐观，存在着较大的经营风险；最后，银行工作人员调查发现，该公司的法定代表人曾经因为涉嫌经济犯罪被公安机关立案侦查。

在这种情况下，银行风险堵截的重要性就凸显出来了。银行工作人员根据自己的经验和专业知识，对这笔贷款进行了深入的调查和分析，最终决定拒绝该贷款申请。如果没有进行风险堵截，银行可能会因为这笔贷款而遭受巨大的损失，甚至会卷入一场经济犯罪案件中。

这个案例告诉我们，银行风险堵截并不是一项简单的工作，它需要银行工作人员具备丰富的经验和专业知识，能够及时发现和识别各种潜在风险，做出正确的决策。同时，银行风险堵截也需要银行内部的各个部门之间密切合作，信息共享，及时汇报，形成合力，共同应对风险。

除此之外，银行风险堵截还需要依托先进的科技手段，比如人工智能、大数据分析等，来加强对风险的监测和预警，提高风险识别的准确性和效率。只有这样，银行才能更好地实现风险的堵截和控制，保护自身利益，维护金融市场的稳定。

综上所述，银行风险堵截是银行业务中不可或缺的一环，它能够有效地保护银行资产，维护金融市场秩序，保障客户权益。银行工作人员需要具备丰富的经验和专业知识，银行内部各部门需要密切合作，同时也需要依托先进的科技手段，来加强对风险的监测和预警。只有这样，银行才能更好地应对各种风险，确保自身安全和稳健经营。

1 成功劝堵新型电信诈骗案件的案例

一、案件经过

支行营业部成功劝堵了一起新型电信诈骗案件。从受骗客户所提供的通话记录内容来分析，不法分子已经瞄向电子密码器这一新产品，其中透露出电信诈骗的一些新特点和新套路。一天，支行营业部接到一个自称为***的客户来电，称其兄今天下午接到一个电话后行为突然有些怪异，具体原因不明，想请银行配合暂时不要为其办卡。放下电话后，工作人员起初也觉得新鲜奇怪，但本着对客户负责的精神，该网点立即关照所有柜员加以留意。果然不久之后，一位满头大汗的客户急匆匆地来到柜台要求开卡并办理电子密码器，柜员接过身份证一看，姓名正是客户***其兄，便询问其办卡的原因，得到的回答是炒股，再询问则没有任何回答。见此情景，柜员立即回拨了客户***的手机，得到的态度也是含糊其辞说不清，最后也甚至表示可以为其兄办卡。但该网点柜员警惕性很高，立即将这一情况向网点主任汇报并将客户请到主任室详谈。

刚开始客户其兄还是一言不发，经过耐心的攀谈和开导，终于说出了事情的原委：当日中午，他接到一个自称是公安局陈警官打来的电话，称其在广东深圳涉及洗钱案件，其在金融系统工作的同伙已被抓，下午将开庭，原本要求他必须出庭，后因时间已来不及，遂要求其先配合公安办案。接着陈警官自称办公室内声音嘈杂，转由另一个警官做电话录音。接着对方就询问并记录了他在多家银行的卡号及密码，指名道姓要办理电子密码器，并不要开通短信提醒服务，卡密码必须统一设定。最后，对方还一再告诫因案件侦办需要，要求他不要和任何人透露此事，否则影响案件办理要承担相关责任并严肃处理。客户其兄接完电话后十分焦急，立即驱车赶到营业网点，并严格按照陈警官的指令到银行办卡，途中还因不停地接打电话导致两部手机相继断电，紧张得浑身上下衣服湿透。

快到关门时，经过长时间的沟通交流并经现场出警的公安110证实，客户其兄终于从这场精心设置的骗局中醒悟过来。在沟通过程中，他还将自己随手记录的重点通话记录提供给该网点作分析研究，并称如果不是被银行劝阻，自己所有银行卡中的存款就可能被一步步地转到骗子的“安全账户”中，因此他对银行人的关心和劝阻行为一再表示感谢。

堵截假身份证办理个人网银注册业务的案例一、案例经过

一名年青女子持身份证和银行卡到支行办理个人网银注册。柜员按

规定先审核客户证件，询问客户该证件是否为本人，得到对方肯定回

答。柜员在办理过程中感觉证件不太真实，客户与证件照片有差异。随

即与现场管理人员进行联网核查核实身份证件。经仔细辨认，发现此身

份证无长城防伪标志，卡面平滑，用二代身份证鉴别仪进行鉴别，确认

为此身份证为假证。经询问客户，客户又称代理姐姐办理网银注册业

务，主管告知客户假证件我行必须没收，客户只得离去。

二、案例分析

这是一起典型的利用假证件冒充他人注册网上银行的行为，一旦注

册成功，可能引发诈骗事件，银行势必要承担未认真审核注册证件引起

外部欺诈风险责任，影响社会信誉。本案例中，该客户企图利用柜

员“一时疏忽”，达到通过假证件办理网银注册目的，被工作人员识破。

个人网银注册是银行确定的重要风险点之一，员工在办理此业务时，要

严格按照业务制度严格审核办理。

三、案例启示

（一）加强培训，提高防范意识。正值年末岁初业务繁忙之时，也

是犯罪分子频频作案的高发期，为提高员工防范意识，就要不断加强新

业务、新知识的学习，使员工熟练掌握各项业务技能和身份证件的真伪

鉴别要点，并利用晨会和班后时间，结合典型案例，组织员工进行警示

教育，时刻提醒员工合规操作，提高自我保护意识。

（二）提高警惕，降低操作风险。前台柜员在办理业务时，要严格

按照《业务操作指南》中提示的风险点进行重点审核，对需要审核客户

身份证件的业务，柜员要按照要求严格审查，核实环节的核查不能流于

形式，要充分利用身份证联网核查系统和身份证鉴别仪，核实客户证件

真伪。同时，现场管理人员要起到事前审核、事中控制的作用，提高人

工鉴别能力，不给犯罪分子任何可乘之机。

（三）区分客户，做好风险提示。在日常工作中，对主动上门办理新开户及电子银行业务的客户，不仅要核实是否本人办理、证件是否真

实有效，而且要做好风险提示，柜员多说一句话，就能帮助客户防范资