《金融法规》作业参考

金融法规大作业一, 单项选择题1. 下列不属于银行业金融工具的是( )A定期和活期存款单B国债 C汇票D本票2 金融市场按照融资的期限,可分为( )A,短期金融市场和长期金融市场B,股票市场和债券市场C,证券市场和票据贴现市场D,间接融资市场和直接融资市场3. 金融法律关系的客体是指( )A金融业B金融市场C金融工具D金融体系4下列不属于金融法律关系客体的是( )A,证券B,金银C,财产D,货币5.国际货币基金组织主要对会员国提供( )A长期贷款B风险资本信贷C战争赔款D中短期贷款6票面残缺不超过1/5的人民币( )A可全额兑换B可兑换4/5 C可半数兑换D不予兑换7.残缺的人民币由(A)收回,销毁A中国人民银行B国有独资商业银行C储蓄所D财政部8.下列不属于国际收支的资本项目是( )A,证券投资B,私人长期投资C,政府间长期借贷D,单方面转移收支9.我国现行的人民币汇率制度为( )A固定汇率制B多重汇率制C自由浮动汇率制D管理浮动汇率制10.中国外汇交易中心实行( )A会员制B公司制C集团制D股份制二, 选择题11. 金融业的特征主要有( )A以金融工具为经营内容B金融机构的业务以信用为表现形式C金融交易主体广泛D金融活动场所相对固定12.金融业的作用主要有( )A,中介作用B,调节作用C,转换作用D,服务作用13.金融市场的范围分类( )A直接融资市场B间接融资市场C票据市场D同业拆借市场14.下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有( )A,定期存款单B,支票C,定活两便存款单D,大额可转让存单15.金融工具的特征有( )A收益率B偿还期C变现能力D风险性16.利用涂改,粘贴,拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为( )A 变造票据罪B伪造票据罪C变造货币罪D伪造货币罪17.我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是( )A,《金融信托投资机构管理暂行规定》B,《中华人民共和国证券法》C,《中华人民共和国信托法》D,《金融信托投资公司委托贷款业务规定》18.下列财产中可作为信托财产使用的是( )A,麻醉品B,放射物品C,国家级文物D,软件19.有权申请撤销可撤销信托行为的人是( )A,对信托财产有争议的第三人B,受益人的监护人C,利益受到损害的委托人的债权人D,受托人20.下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是( )A, 委托人只能是法人或者依法成立的其他组织B, 信托关系成立后,委托人仍保留对信托财产的处置权.C, 委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为D, 任何情况下,委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理三,判断题1,金融工具也是一种具有法律效力的金融契约.( )2,金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称.( )3,金融法的调整对象是金融业.( )4. 金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件,文件只能采用书面形式( )5. 金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场( )6. 金融工具的信用等级越高, 流动性越强,其变现能力也越强( )7. 风险往往与收益成正比,收益高的金融工具,其风险也较高,而风险低的金融工具收益也相对低.( )8. 国际清算银行的最高权力机构是理事会.( )9. 我国的货币发行权属于国务院( )10.以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇( )四、简答题1、简要说明债券与股票的联系与区别。

《金融法规》作业一、单项选择题1、金融市场按照融资的期限，可分为（）A、货币市场和资本市场B、股票市场和债券市场C、证券市场和票据贴现市场D、间接融资市场和直截了当融资市场2、外汇按照能否自由兑换，可分为（）A、管制外汇和非管制外汇B、自由外汇和记帐外汇C、居民外汇和非居民外汇D、经常项目外汇和资本项目外汇3、下列不属于我国金融法渊源的是（）A、民法B、差不多法和专门法C、行政法规D、国际条约4、下列不属于金融法律关系客体的是（）A、证券B、金银C、财产D、货币5、下列不属于国际收支的资本项目是（）A、证券投资B、私人长期投资C、政府间长期借贷D、单方面转移收支二、多项选择题1、金融业的作用要紧有（）A、中介作用B、调剂作用C、转换作用D、服务作用、2、下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（）A、定期存款单B、支票C、定活两便存款单D、大额可转让存单3、社会主义市场经济条件下金融体制由以下体系组成（）A、金融宏观调控体系B、金融机构组织体系C、金融市场体系D、金融治理体系4、金融法律关系具有以下特点（）A、双重性B、有偿性C、行政性D、广泛性5、下列行为属于逃汇的有（）A、不按规定将外汇卖给外汇指定银行。

B、擅自将外汇携带出境。

C、擅自将外币存款凭证者邮寄出境。

D、以人民币支付应当以外汇支付的进口货款。

三、判定题1、金融工具也是一种具有法律效力的金融契约。

（）2、金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。

（）3、金融法的调整对象是金融业。

（）4、我国实行的是复合型的中央银行体制。

（）5、金融目标是资金融通预期要达到的结果。

（）6、我国外汇治理的主管机关是国家外汇治理局。

（）7、100美元等于831.35元人民币。

这是间接标价法。

（）8、套汇一样是指利用不同外汇市场上的外汇差价进行买进卖出，从中获利的行为。

（）9、依照我国外汇治理法的规定，所有的外汇收入都要办理结汇。

（）10、凡是违反金融法的行为都属于金融犯罪。

《金融法规》平时作业题目及答案（2）《金融法规》平时作业（2）第四章票据法一、单项选择题1.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（C ）A．取得票据无需合法原因B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行2.下列有关票据权利的表述，不正确的一项是（D ）A．持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据B．票据权利包括付款请求权和追索权C．票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D．持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭3.下列汇票中，无需提示承兑的是（A ）A．见票即付的汇票B．定日付款的汇票C．见票后定期付款的汇票D．出票后定期付款的汇票4.依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（D ）A．汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款B．汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地C．汇票上未记载收款人名称的可予补记D．汇票上未记载出票日期的，汇票无效5.在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用（B ）A．出票地法律B．行为地法律C．本国法律D．付款地法律6.不属于汇票基本当事人的是（A ）A．承兑人B．出票人C．付款人D．收款人7.根据签发人的不同，汇票可分为（C ）A．即期汇票和远期汇票B．光单汇票和跟单汇票C．银行汇票和商业汇票D．记名式汇票和不记名式汇票8.支票的持票人应当在自出票日起（B ）日内提示付款A．15 B．10C．20 D．309.下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是(D)A．汇票贴现是银行的一项资产业务B．汇票贴现是一种票据转让方式C．汇票贴现也是一种银行授信行为D．汇票贴现无须持票人以背书方式进行10.基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是（C ）A．信用证B．支票C．本票D．汇票二、多项选择题1．可以依法无偿取得票据，不受给付对价的限制的情形有（ABC ）A．税收B．继承C．赠与D．拾得2．根据我国票据法，本票可适用关于汇票的规定的行为有（ABCD ）A．背书B．保证C．付款行为D．追索权的行使3.下列关于支票的说法正确的是（BCD ）A．同一支票既可以支付现金，也可以转账B．转帐支票中专门用于转账的，不得支取现金C．用于转账时，应当在支票正面注明D．现金支票只能用于支取现金4.下列行为中属于票据欺诈行为的是（ABCD ）A．伪造票据B．变造票据C．故意使用伪造的票据D．故意使用变造的票据5.下列有关付款请求权的表述中正确的是（AD ）A．付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关B．付款请求权是向票据上载明的付款人或持票人的前手行使的权利C．持票人可以请求付款人支付少于票据上确定的金额D．持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款6.下列有关汇票与支票的区别，说法正确的是（BC ）A．汇票可以背书转让，而支票不能B．汇票有即期汇票与远期汇票，支票则均为见票即付C．汇票的票据权利时效为2年，支票则为6个月D．汇票上的收款人可以经出票人授权补记，支票上的收款人名称则不可补记7.甲签发汇票一张，汇票上记载收款人为乙，保证人为丙。

《金融法》作业参考答案一、单项选择题1D 2B 3C 4A 5C 6C 7D 8B 9D 10D 11C 12A 13B 14B 15C二、多项选择题1．ABCD 2.ABCD 3.ACD 4.BC 5.ABCD 6.BC 7.ACD 8.AB 9.ABCD 10.BC 11.ABCD 12.AD 13.ABCD 14.ACD 三、不定项选择题1．B 2.A 3.C 4.D 5.B 6.AC 7. ABCD四、判断题1．错 2．错 3．错 4．对 5．错 6．对三、名词解释1．政策性银行，是由政府创立，以贯彻政府经济政策为目标，在特定领域开展金融业务的专业性金融机构。

2．同行业拆借是银行、非银行金融机构之间相互融通短期资金的行为。

3．证券发行是指符合条件的公司或者政府组织以筹集资金为直接目的，向社会公众或特定投资者以同一条件销售股票或者债券的行为。

4．银行结算：结算是指单位、个人在商品交易、劳务供应、资金调拨及其他社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。

5．证券承销：承销是指证券发行人委托具有证券承销资格的证券公司，代理其向社会公众投资者募集资本并交付证券的行为。

6．贴现：商业汇票的收款人或被背书人持未到期的商业承兑汇票或银行承兑汇票并填写贴现凭证，向其开户银行申请先期使用资金的行为。

7．证券市场操纵行为，是指行为人以获利或减少损失为目的，利用其资金、信息等优势或者滥用职权，影响市场价格、制造证券市场假象的行为。

8．背书是指持票人为了实现转让票据权利和其他目的，在票据背面或其粘单上所为的一种附属的票据行为，分为转让背书和非转让背书。

9．信托财产是受托人因承诺信托而取得的财产(包括财产权利)。

设立信托必须有确定的信托财产，信托财产具有独立性。

10．证券公司，证券公司是依法成立的从事有价证券经营及相关业务的非银行金融机构。

证券公司是连接证券投资者和证券筹资者的桥梁和纽带，是证券发行和交易的重要的中间环节。

《金融法规》形成性考核作业4参考答案第八章投资基金法一、单项选择题1、投资基金由（A ）设立。

A．基金管理机构B．基金托管机构C．基金持有人D．商业银行2、封闭式投资基金的募集期限是（B ）个月。

A．2 B．3 C．6 D．123、基金持有人大会可以由持有基金份额（B ）的基金持有人召集。

A．5% B．10% C．15% D．20%4、除重新召开的情况外，基金持有人大会召开的法定最低基金份额是（C ）。

A．10% B．20% C．30% D．40%5、一个证券投资基金投资于股票、债券的比例，不得低于该投资基金资产总值的（D ）。

A．50% B．60% C．70% D．80%二、多项选择题1、投资基金不得从事（BCD ）。

A．国债承销B．无限责任投资C．为第三人担保D．为他人贷款2、产业投资基金的监督管理机构主要是（AB）。

A．国家发展计划委员会B．中国证券监督管理委员会C．财政部D．国家工商行政管理总局3、设立基金管理公司的条件包括（ABCD ）。

A．实收资本不低于规定数额B．有合格的专业基金管理人员C．有健全的公司治理结构D．内部监督控制机制完善4、需要国务院投资基金监督管理机构核准的事项包括（ABC ）。

A．设立投资基金B．设立基金管理公司C．取得基金托管资格D．召开基金持有人大会5、基金托管人的职责包括（ABCD ）。

A．代为或名义持有基金资产B．保管基金资产C．执行基金管理人的投资指令D．监督基金管理人的投资运作三、判断题1、封闭型投资基金的基金份额不得转让。

（╳）2、公司型投资基金的基本法律文件是基金契约。

（╳）3、自然人不能担任基金管理人。

（√）4、基金管理人与基金托管人可以是同一机构。

（╳）5、设立基金管理公司只须办理工商注册登记即可。

（╳）6、基金托管人只能是商业银行。

（╳）7、基金管理人持有基金资产。

（╳）8、投资基金只有募集足依法核准的基金规模方可成立。

（╳）9、中国证监会是证券投资基金的监督管理机构。

第一章金融概论一、单项选择题1．下列不属于银行业金融工具的是（B）A定期和活期存款单B国债C汇票D本票2、金融市场按照融资的期限，可分为（A ）A、短期金融市场和长期金融市场B、股票市场和债券市场C、证券市场和票据贴现市场D、间接融资市场和直接融资市场3．金融法律关系的客体是指（C）A金融业B金融市场C金融工具D金融体系4、下列不属于金融法律关系客体的是（C ）A、证券B、金银C、财产D、货币5．国际货币基金组织主要对会员国提供（D）A长期贷款B风险资本信贷C战争赔款D中短期贷款二、多项选择题1．金融业的特征主要有（ABCD）A以金融工具为经营内容B金融机构的业务以信用为表现形式C金融交易主体广泛D金融活动场所相对固定2．金融业的作用主要有（ABD ）A、中介作用B、调节作用C、转换作用D、服务作用、3．金融市场的范围分类（AB）A直接融资市场B间接融资市场C票据市场D同业拆借市场4．下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（ACD ）A、定期存款单B、支票C、定活两便存款单D、大额可转让存单5．金融工具的特征有（ABCD）A收益率B偿还期C变现能力D风险性三、判断题1、金融工具也是一种具有法律效力的金融契约。

（对）2、金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。

（错）3、金融法的调整对象是金融业。

（错）4．金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采用书面形式（错）5．金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场（错）6．金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强（对）7．风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低。

（对）8．国际清算银行的最高权力机构是理事会。

（错）第二章货币管理法一、单项选择题1．票面残缺不超过1/5的人民币（A）A可全额兑换B可兑换4/5 C可半数兑换D不予兑换2．残缺的人民币由（A）收回、销毁A中国人民银行B国有独资商业银行C储蓄所D财政部: i3 P: D3 ^! ^4 V& D( K3．下列不属于国际收支的资本项目是（D ）A、证券投资B、私人长期投资_C、政府间长期借贷D、单方面转移收支4．我国现行的人民币汇率制度为（D）A固定汇率制B多重汇率制" C自由浮动汇率制D管理浮动汇率制5．中国外汇交易中心实行（A）A会员制B公司制C集团制D股份制二、多项选择题1．. 人民币的形式，主要包括（AB）A银行券B存款通货C纪念币D信用币2．我国对人民币的保护包括（ABCD）A禁止伪造人民币B禁止变造人民币C禁止代币票券D禁止使用人民币作为宣传材料3．（BCD）等行为是违反人同币图样的法律规定的行为,A印制代币票券B使用人民币制作商品C使用人民币作为祭拜物品D使用人民币装饰工艺品4、下列行为属于逃汇的有（ABCD ）A、擅自将外汇存放在境外的B不按规定将外汇卖给外汇指定银行。

金融法规作业1答案第一章金融法综述一、单项选择1 А2 А3 A4 C5 D二、多项选择1 ABD2 ACD3 ABCD4 ABC5 ABC三、判断题1 √2 Ｘ3 Ｘ4 Ｘ5 √6 √7 Ｘ8 √9 Ｘ 10 Ｘ第二章中国人民银行法一、单项选择1 D2 B3 D4 C5 A二、多项选择1 ABCD2 ABC3 BD4 BCD5 ABD三、判断题1 Ｘ2 √3 Ｘ4 Ｘ5 Ｘ6 √7 Ｘ8 Ｘ9 √ 10 Ｘ四、案例分析答案要点：1、写字楼经过合法资产评估机构评估可以作为资产评估。

2、有。

这是中国人民银行法规定给中国人民的职权。

3、不能。

4、信托公司和建筑公司签订的合同已经成立，但是还没有生效。

第三章商业银行法一、单项选择1 A2 B3 C4 C5 D二、多项选择1 BCD2 ABC3 ABCD4 ABC5 ABD三、判断题1 Ｘ2 Ｘ3 Ｘ4 √5 Ｘ6 √四、案例分析答案要点：1、不能，《商业银行法》规定，商业银行不得向企业投资。

2、能。

《商业银行法》禁止向关系人发放信用贷款，并不禁止向关系人发放担保贷款。

只是发放贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。

3、不合法。

因为《商业银行法》关于资产负债比例管理的规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。

设商业银行向房地产开发公司发放2亿元人民币贷款已超过其资本余额的10%。

4、正确。

因为该商业银行巨额贷款无法收回，可能发生信用危机，在此情况下人民银行可以对该银行实行接管。

第四章票据法一、单项选择1 C2 D3 A4 D5 B6 A7 C8 B9 D 10 C二、多项选择1 ABC2 ABCD3 BCD4 ABCD5 AD6 BC7 ABCD8 CD9 ABCD 10 ABCD三、判断题1 √2 √3 Ｘ4 Ｘ5 Ｘ6 Ｘ7 Ｘ8 Ｘ9 √ 10 √四、案例分析答案要点：1、写字楼经过合法资产评估机构评估可以作为资产评估。

《金融法规》平时作业（3）第七章证券法一、单项选择题1、按照募集方式的不同，可将证券区分为（D ）A、股票和债券B、上市证券和非上市证券C、货币证券和资本证券D、公募证券和私募证券2、下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是（B ）。

A、公开、公平、公正原则B、利益均衡原则C、分业经营与分业管理原则D、合法性原则3、我国证券公司分为综合类证券公司和（A ）证券公司。

A、经纪类B、自营类C、承销类D、非综合类4、我国的证券监督管理机构是（B ）。

A、国家证券管理委员会B、中国证监会C、财政部D、中国人民银行5、下列关于我国当前证券交易活动的表述中，正确的是：（A ）A、证券在证券交易所挂牌交易，必须采用公开的集中竞价交易方式B、证券交易的当事人买卖的证券既可以采用纸面形式，又可以采用其它无纸化交易形式C、证券交易既可以采用现货，也可以是期货交易方式D、证券公司可以从事向客户融资或者融券的证券交易活动6、收购要约期满，收购要约人持有的普通股达到上市公司发行在外的普通股总数的（B ）以上的，该公司应当在证券交易所终止交易。

A、50%B、75%C、80%D、90%7、单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是：（B ）A、虚假陈述B、操纵市场行为C、欺诈客户D、内幕交易行为8、股份公司当年向原股东配售的新股，按票面价值计算的总额，不得超过公司原股本总额的（C ）。

A、10%B、20%C、30%D、50%9、下列人员中可以开户买卖股票的有：（D ）A、证券交易所管理人员B、证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员C、未满十八岁者D、国家公务员10、王某系某证券公司的从业人员，根据证券法规定，王某的下列行为符合法律规定的是：（C ）A、王某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记，进行个人股票买卖活动；B、王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记，买入并持有股票；C、王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的5000股上市公司的股票依法转让；D、王某因工作出色，受到某上市公司赞赏，该上市公司决定向王某赠送其公司股票，王某接受了。

《金融法规》形成性考核作业3参考答案第六章信托法一、单项选择题1、我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（C ）A、《金融信托投资机构管理暂行规定》B、《中华人民共和国证券法》C、《中华人民共和国信托法》D、《金融信托投资公司委托贷款业务规定》2、下列财产中可作为信托财产使用的是（D ）A、麻醉品B、放射物品C、国家级文物D、软件版权3、有权申请撤销可撤销信托行为的人是（C）A、对信托财产有争议的第三人B、受益人的监护人C、利益受到损害的委托人的债权人D、受托人4、下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是（C ）A、委托人只能是法人或者依法成立的其他组织B、信托关系成立后，委托人仍保留对信托财产的处置权。

C、委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为D、任何情况下，委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理5、设立信托公司应由（D注答案改成银监会）审查批准。

A、财政部B、中国保监会C、中国证监会D、中国人民银行6、共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人（B ）A、不应当承担连带责任B、应当承担连带责任C、在特定条件下应当承担连带责任D、若无过错可以免责7、信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料，这些文件资料的保管期限，从财产信托终止之日起，不得少于（B ）年。

A、5B、10C、15D、208、下列各项中不属于委托人的权利的一项是（C）A、查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目B、了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。

C、在信托存续期间将信托财产列为遗产D、因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法9、下列选项中可以充当信托公司注册资本的是（A ）A、实缴货币资本B、不动产C、有价证券D、以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当10、受益人自（B ）起享有信托受益权。

金融法规形考作业参考答案第一章一、1 B 2 A 3 C 4 D 5 D 二、1 ABC 2ABD 3 AB 4 ABCD 5 ACD 三、1 × 2×3√4√5×第二章一、1 A 2 A 3 B 4 D 5 A 二、1 AB 2 ABCD 3 ABCD 4 ABCD 5 BCD三、1√2×3√4 √5 × 四、（一）1、非法使用人民币图样的性质。

2、侵犯著作权，要给以查封、销毁。

（二）P实务指导书3页第三章一、1A 2A 3 C4A 5B 二、1ABCD 2 ABD 3 ABCD 4 AB 5ABD 三、1 ×2×3√4×5×四、（一）P实务指导书31页（二）P实务指导书31页第四章、一、1 B 2C 3 D 4 D 5 B 二、1 AB 2 ABCD 3 ABCD 4 BD 5 ABCD 三、1 √ 2 √ 3 √ 4 × 5 √ 四、（一）P实务指导书8页（二）P实务指导书14页第五章、一、1 C 2 C 3 B 4 A 5 C 二、1 ABCD 2 ABC 3 BCD 4 ABCD 5 CD 三、1 × 2 ×3 √ 4 √ 5 × 四、P实务指导书30页第六章一、1 A 2 B 3 C 4 C 5 D 二、1BCD 2 ABC 3 ABCD 4 ABC 5 ABCD三、1 × 2 × 3 × 4 × 5 √四、（一）1．按照《商业银行法》第19条的规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金。

拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的60％。

上述案例中的行为不符合本条的规定。

2．无锡分支机构不能承担独立承担责任。

按照《商业银行法》的规定，商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。