《金融法规》平时作业题目及答案 (2)

金融法规复习题答案一、单项选择题1. 根据《中华人民共和国银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。

A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：D2. 银行在开展业务时，必须遵循的原则是（）。

A. 公平原则B. 诚实信用原则C. 合法性原则D. 所有选项答案：D3. 银行贷款的利率由（）决定。

A. 银行自行决定B. 借款人决定C. 市场供求关系D. 国家规定答案：C二、多项选择题1. 以下哪些属于银行的负债业务？（）A. 存款B. 贷款C. 同业拆借D. 发行债券答案：A, C, D2. 银行在进行风险管理时，应考虑的风险类型包括（）。

A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：A, B, C, D三、判断题1. 银行可以无限制地接受任何形式的存款。

（）答案：错误2. 银行在发放贷款时，必须对借款人的信用状况进行严格审查。

（）答案：正确3. 银行可以向任何个人或企业提供贷款，而不需要考虑其还款能力。

（）答案：错误四、简答题1. 简述银行的资产业务包括哪些内容。

答案：银行的资产业务主要包括贷款业务、投资业务、外汇业务等。

2. 银行在进行风险管理时，应采取哪些措施？答案：银行在进行风险管理时，应采取的措施包括建立风险管理体系、进行风险评估、制定风险控制措施、实施风险监控和报告等。

五、案例分析题某银行在发放一笔贷款时，未对借款人的信用状况进行充分审查，导致贷款无法收回。

请问银行在贷款发放过程中应如何避免此类风险？答案：银行在贷款发放过程中应避免此类风险的措施包括：对借款人的信用状况进行全面审查，包括但不限于借款人的财务状况、还款能力、信用记录等；建立完善的风险评估体系，对贷款项目的风险进行评估和分类；制定相应的风险控制措施，如设置担保、抵押等；加强贷后管理，对贷款使用情况进行跟踪监督，及时发现并处理潜在风险。

《金融法规》平时作业题目及答案（2）《金融法规》平时作业（2）第四章票据法一、单项选择题1.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（C ）A．取得票据无需合法原因B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行2.下列有关票据权利的表述，不正确的一项是（D ）A．持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据B．票据权利包括付款请求权和追索权C．票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D．持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭3.下列汇票中，无需提示承兑的是（A ）A．见票即付的汇票B．定日付款的汇票C．见票后定期付款的汇票D．出票后定期付款的汇票4.依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（D ）A．汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款B．汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地C．汇票上未记载收款人名称的可予补记D．汇票上未记载出票日期的，汇票无效5.在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用（B ）A．出票地法律B．行为地法律C．本国法律D．付款地法律6.不属于汇票基本当事人的是（A ）A．承兑人B．出票人C．付款人D．收款人7.根据签发人的不同，汇票可分为（C ）A．即期汇票和远期汇票B．光单汇票和跟单汇票C．银行汇票和商业汇票D．记名式汇票和不记名式汇票8.支票的持票人应当在自出票日起（B ）日内提示付款A．15 B．10C．20 D．309.下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是(D)A．汇票贴现是银行的一项资产业务B．汇票贴现是一种票据转让方式C．汇票贴现也是一种银行授信行为D．汇票贴现无须持票人以背书方式进行10.基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是（C ）A．信用证B．支票C．本票D．汇票二、多项选择题1．可以依法无偿取得票据，不受给付对价的限制的情形有（ABC ）A．税收B．继承C．赠与D．拾得2．根据我国票据法，本票可适用关于汇票的规定的行为有（ABCD ）A．背书B．保证C．付款行为D．追索权的行使3.下列关于支票的说法正确的是（BCD ）A．同一支票既可以支付现金，也可以转账B．转帐支票中专门用于转账的，不得支取现金C．用于转账时，应当在支票正面注明D．现金支票只能用于支取现金4.下列行为中属于票据欺诈行为的是（ABCD ）A．伪造票据B．变造票据C．故意使用伪造的票据D．故意使用变造的票据5.下列有关付款请求权的表述中正确的是（AD ）A．付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关B．付款请求权是向票据上载明的付款人或持票人的前手行使的权利C．持票人可以请求付款人支付少于票据上确定的金额D．持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款6.下列有关汇票与支票的区别，说法正确的是（BC ）A．汇票可以背书转让，而支票不能B．汇票有即期汇票与远期汇票，支票则均为见票即付C．汇票的票据权利时效为2年，支票则为6个月D．汇票上的收款人可以经出票人授权补记，支票上的收款人名称则不可补记7.甲签发汇票一张，汇票上记载收款人为乙，保证人为丙。

金融法规试题及答案金融法规试题一、名词解释(每题5分，共20分)1、商业银行的接管是金融主管机关对商业银行进行监督和管理的一种手段，是为了稳定银行业，避免商业银行走向破产，对已经或者可能发生信用危机的商业银行采取的整顿和改组措施。

2、货币法是关于货币发行、流通及管理的法律规范的总称。

3、抵押指债务人或者第三人不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依照《担保法》的规定，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿的一种法律制度。

4、证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将销售剩余证券全部自行购入的承销方式。

二、单项选择题(在以下每题的4个备选答案中，只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在题后的括号内，每题2分，共20分)1、D2、B3、C4、A5、D6、A7、C8、B9、B 10、A三、多项选择题(在以下每题的4个备选答案中，有一个以上是正确的，请将正确答案的字母标号填在题后的括号内，多选、漏选均不得分，每题2分，共10分)1、ACD2、AB3、ABC4、BCD5、ABC四、判断题(在你认为正确的题目后打，错误的题目后打，每题2分，共10分)1、 2、 3、 4、 5、五、简答论述题(20分)答案要点：(1)契约型投资基金是由委托人、受托人和受益人三方依信托法和投资基金法订立信托投资契约，由投资基金管理公司根据契约运用信托财产，由托管人负责保管信托财产，而投资成果则由投资者(受益人)享有的一种投资基金。

(2)公司型投资基金是按照公司法和投资基金法组建的投资基金，投资者购买公司股份成为股东，公司委任某一投资基金管理公司来管理公司的资产。

(3)契约型投资基金与公司型投资基金有下列不同：①公司型投资基金必须由具有独立法人资格的投资基金公司发起并发行投资基金股份;契约型投资基金则无须单独组成具有法人资格的机构发起投资基金，由现有的金融机构发起即可。

金融法规平时作业1. 介绍金融法规是指规范金融行业各类主体行为的法律法规，包括各国立法机构制定的法律、行政法规、规章、政策文件、监管指导意见等。

金融法规的目的是维护金融市场的稳定和公平，保护金融机构和金融消费者的合法权益，防范金融风险。

金融法规的制定和实施对于金融行业的发展至关重要。

它们为金融机构提供了经营的法律框架和规则，规范金融产品的发行和交易，加强了市场监管和风险防控，提高了金融体系的稳定性和透明度。

同时，金融法规也对金融消费者起到了保护作用，确保他们在金融交易中的权益得以维护。

2. 国内金融法规概述在国内，金融法规主要由国务院及其所属的金融监管机构制定和实施。

现行金融法律法规体系包括《中华人民共和国金融机构法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国信托法》等。

此外，还有一系列有关金融监管和金融市场的行政法规、规章以及监管机构的规章和指导意见。

金融法规对金融行业进行了全面而细致的规范。

例如，《中华人民共和国金融机构法》明确了金融机构的组织形式、经营范围、监督管理等方面的规定，为金融机构的合法经营提供了法律依据；《中华人民共和国证券法》对证券市场的发行、交易、信息披露等进行了规范，加强了对证券市场的监管和风险防控；《中华人民共和国保险法》则对保险行业的经营行为、资本金要求、风险管理等进行了明确规定。

随着金融业务的不断创新和发展，金融法规也在不断完善和更新。

监管机构根据金融市场的情况和发展需求，及时修订和发布相关法规，以适应新的金融业务和风险。

3. 金融法规的重要性金融法规对于金融行业具有重要意义。

首先，金融法规为金融机构的经营提供了明确的法律框架和规则，规范了金融机构的组织形式、经营范围、资本金要求等，确保金融机构在合法、合规的前提下开展业务。

其次，金融法规加强了金融市场的监管和风险防控。

监管机构根据金融市场的情况和发展需求，定期发布相应的监管指导意见和规定，加强对金融机构的监管，防范金融风险的发生。

第一章金融概论一、单项选择题1．下列不属于银行业金融工具的是（B）A定期和活期存款单B国债C汇票D本票2、金融市场按照融资的期限，可分为（A ）A、短期金融市场和长期金融市场B、股票市场和债券市场C、证券市场和票据贴现市场D、间接融资市场和直接融资市场3．金融法律关系的客体是指（C）A金融业B金融市场C金融工具D金融体系4、下列不属于金融法律关系客体的是（C ）A、证券B、金银C、财产D、货币5．国际货币基金组织主要对会员国提供（D）A长期贷款B风险资本信贷C战争赔款D中短期贷款二、多项选择题1．金融业的特征主要有（ABCD）A以金融工具为经营内容B金融机构的业务以信用为表现形式C金融交易主体广泛D金融活动场所相对固定2．金融业的作用主要有（ABD ）A、中介作用B、调节作用C、转换作用D、服务作用、3．金融市场的范围分类（AB）A直接融资市场B间接融资市场C票据市场D同业拆借市场4．下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（ACD ）A、定期存款单B、支票C、定活两便存款单D、大额可转让存单5．金融工具的特征有（ABCD）A收益率B偿还期C变现能力D风险性三、判断题1、金融工具也是一种具有法律效力的金融契约。

（对）2、金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。

（错）3、金融法的调整对象是金融业。

（错）4．金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采用书面形式（错）5．金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场（错）6．金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强（对）7．风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低。

（对）8．国际清算银行的最高权力机构是理事会。

（错）第二章货币管理法一、单项选择题1．票面残缺不超过1/5的人民币（A）A可全额兑换B可兑换4/5 C可半数兑换D不予兑换2．残缺的人民币由（A）收回、销毁A中国人民银行B国有独资商业银行C储蓄所D财政部: i3 P: D3 ^! ^4 V& D( K3．下列不属于国际收支的资本项目是（D ）A、证券投资B、私人长期投资_C、政府间长期借贷D、单方面转移收支4．我国现行的人民币汇率制度为（D）A固定汇率制B多重汇率制" C自由浮动汇率制D管理浮动汇率制5．中国外汇交易中心实行（A）A会员制B公司制C集团制D股份制二、多项选择题1．. 人民币的形式，主要包括（AB）A银行券B存款通货C纪念币D信用币2．我国对人民币的保护包括（ABCD）A禁止伪造人民币B禁止变造人民币C禁止代币票券D禁止使用人民币作为宣传材料3．（BCD）等行为是违反人同币图样的法律规定的行为,A印制代币票券B使用人民币制作商品C使用人民币作为祭拜物品D使用人民币装饰工艺品4、下列行为属于逃汇的有（ABCD ）A、擅自将外汇存放在境外的B不按规定将外汇卖给外汇指定银行。

欢迎共阅东财11春学期《金融法》在线作业一（随机）一,单选题正确答案：D3. 我国货币政策的目标是（）A. 稳定物价B. 充分就业C. 平衡国际收支D. 保持币值稳定，并以此促进经济增长正确答案：D4. 申请人成立财务公司的企业集团的所有者权益不低于（）人民币或等值的自正确答案：D6. 下列不属于中国人民银行的职能是（）A. 发行的银行B. 银行的银行C. 企业的银行D. 政府的银行正确答案：C7. 下列财产中可作为信托财产使用的是（）9. 证券登记结算机构的注册资本应当不低于( )人民币A. 4000万B. 5000万C. 1亿元D. 2亿元正确答案：C10. 定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是（）正确答案：C12. 我国的财务公司的服务对象是（）A. 全体社会成员B. 特定社区成员C. 企业集团成员D. 企业工会成员正确答案：C13. 以下不属于证券法的基本原则的是（）15. 下列各项中不属于财产保险的是（）A. 货物运输保险B. 工程保险C. 责任保险D. 生存保险正确答案：D二,多选题D. 组织、监督证券交易正确答案：ACD3. 票据法具有的特征有（）A. 强行性B. 技术性C. 唯一性D. 国际统一性正确答案：ABDC. 须表现为具体的财产形态D. 须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益正确答案：ABD6. 出票必须具备的三个要件是（）A. 开票B. 背书C. 要式D. 交付C. 、对账单D. 存款合同正确答案：ABCD9. 中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（）A. 存款准备金B. 再贴现政策C. 公开市场业务D. 利率1. 保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（）A. 在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿B. 在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿C. 保险方不予赔偿D. 保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权正确答案：D2. 同一企业法人可以投资（）个汽车金融公司。

金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融法的调整对象是（）。

A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融组织关系答案：B2. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。

A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：C3. 以下哪项不是中央银行的职能？（）。

A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融市场D. 吸收公众存款答案：D4. 根据《中华人民共和国证券法》，证券公司不得从事的行为是（）。

A. 证券承销B. 证券自营C. 证券经纪D. 内幕交易答案：D5. 以下哪项不是金融衍生工具？（）。

A. 期货B. 期权C. 股票D. 掉期答案：C6. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司的注册资本最低限额为人民币（）。

A. 1亿元B. 2亿元C. 5亿元D. 10亿元答案：B7. 以下哪项不是金融监管的目标？（）。

A. 维护金融稳定B. 促进经济发展C. 保护投资者利益D. 增加金融机构利润答案：D8. 根据《中华人民共和国信托法》，信托财产的独立性体现在（）。

A. 信托财产与委托人的其他财产相区别B. 信托财产与受托人的其他财产相区别C. 信托财产与受益人的其他财产相区别D. 以上都是答案：D9. 以下哪项不是金融创新的动因？（）。

A. 技术进步B. 市场竞争C. 监管套利D. 增加就业机会答案：D10. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当履行的义务不包括（）。

A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 保存交易记录D. 公开客户信息答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融法的基本原则包括（）。

A. 公平原则B. 效率原则C. 稳定原则D. 保密原则答案：ABC12. 以下哪些属于金融监管机构的职能？（）A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 提供金融服务答案：ABC13. 以下哪些属于金融风险？（）A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：ABCD14. 以下哪些属于金融衍生工具的类型？（）A. 期货B. 期权C. 掉期D. 股票答案：ABC15. 以下哪些属于金融创新的类型？（）A. 金融产品创新B. 金融业务创新C. 金融组织创新D. 金融监管创新答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）16. 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。

一、2000年3月．湖北武汉汉正街小商品市场上发现一种叫做“滑滑蛋”的儿童食品。

其外包装是用和人民币图案一模一样的塑胶纸拼台成的，分贰角、五角、赣元、贰元4种，色彩、尺寸和等额人民币的票面相同，和此同时等额人民币上的号码也一样。

该食品生产厂家、生产日期、保质期等全无。

3月17日，工商所对有关经营户进行了查处，对出售“滑滑蛋”的市场进行了专项检查，没收了千余袋用“人民币”包装的“滑滑蛋”。

工商所称“滑滑蛋”是用“人民币”作包装的“三无”产品，其生产者违反了我国的有关法律．性质非常恶劣．将对有关人员进行严肃查处。

1.在商品上使用人民币图样属于什么性质的行为?属于侵害人民币图样的专用权2.非法使用人民币图样要承担什么法律责任?我国《中国人民银行法》规定，禁止在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样。

未经人民银行批准，出版和销售印制人民币和国家债券图样的宣传品和出版物及其他商品，一经发现须立即查封，并就地销毁。

二、甲在为其丈夫洗衣服时不小心将藏在上衣兜中的一张100元钞票洗坏。

经过甲夫妻俩的努力拼接，仍缺损了近四分之一。

夫妻俩非常焦急，于是到附近的某商业银行乙储蓄所要求其回收。

乙储蓄所的储蓄员拒绝甲夫妻的回收要求，并解释说他们是商业银行无权回收残缺的人民币，建议甲夫妻到省城的中国人民银行处理这残缺的一百元钱。

于是甲和乙储蓄所的这位储蓄员发生争吵并有肢体冲突。

后双方被闻讯而来的警察带到附近的派出所询问。

1.什么是残缺污损的人民币纸币？残缺、污损人民币是指票面撕裂、损缺，或因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损，颜色变化，图案不清晰，防伪特征受损，不宜再继续流通使用的人民币。

”2.有权回残缺污损的金融机构是否仅指中国人民银行？残缺污损的人民币，金融机构按照中国人民银行规定兑换，由中国人民银行负责收回、销毁。

3.本案中乙储蓄所应该如何处理甲夫妻的残损的一百元人民币纸币？该纸币票面剩余3/4，故储蓄所应该向持有人按原面额全额兑换。

《金融法规》考试题及答案一、名词解释（每题５分，共２０分）１．证券交易所是不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施、并履行相关职责；实行自律性管理的会员制事业法人。

２．内幕信息保险费用后，应优先支付（C）。

A、税金B、存款利息C、个人储蓄存款本金和利息D、单位存款４．下列有关票据权利的表述中，不正确的一项是（A）。

A、持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭B、票据权利包括付款请求和追索权C、票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D、持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据５．支票的持票人应当在自出票日起（A）日内提示付款。

A、10B、15C、20D、30６．一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（C）。

A、双重性B、有偿性C、广泛性D、行政性２．借款合同的担保方式有（ABD）。

A、保证B、抵押C、扣押D、质押３．下列行为中属于票据欺诈行为的是（ABCD）。

A、伪造票据B、变造票据C、故意使用伪造的票据D、故意使用变造的票据４．下列关于定金的作用和性质表达正确的是（AB）。

A、担保合同履行B、对债权人和债务人都具有约束作用C、证明合同有效D、具有预先给付的性质５．下列证券中属于证券法调整范围的是（AD）。

A、股票B、法定公益金C、金融债券D、公司债券与协调经济关系的职能；④投资职能；⑤经济咨询职能。

２．论述证券市场禁入的含义及涉及的主机。

（10分）（1）证券市场禁入是指国家为了保障证券市场正常的交易秩序，通过证券法规在一定的时期内或永久性地禁止某些对证券市场有重大妨碍的人员从事证券买卖业务及与证券买卖有关的业务的一种法律制度。

（2）市场禁入涉及的主体包括：①上市公司董事、经理及其他高级管理人员；②证券经营机构（包括分支机构）的高级管理人员及其内设业务部门负责人；③证券登记、托管、清算机构的高级管理人员及其内设业务部门负责人；④从事证券业务的律师、注册会计师以及资产评估人员；⑤投资基金管理机构、投资基金托管机构的高级管理人员及其内设业务部门负责人；⑥证券投资咨询机构的高级管理人员及其投资咨询人员；⑦中国证监会认定的其他人员。

四、简述题五、案例分析某信托投资公司业务发展较快，为了在业内取得比较好的经济实力印象，决定增加注册资本，由某建筑工程公司以一幢坐落在闹市区的写字楼出资入股人民币1亿元，在取得资产评估机构的资产评估证明后就去工商行政管理机关要求变更注册资本和变更股东登记，可是被告知必须取得行业主管部门人民银行的批准之后才能办理变更登记，该信托公司称批件马上就下来了，现在要签订一个重大的合同，对方要看我公司的经济实力如何，请尽快将注册资金变更登记办好。

工商局同意先给其作变更登记，要求马上将人民银行的批件送来。

但是由于信托公司后来发现建筑公司准备入股的资产已经向银行作了抵押，于是就拒绝建筑公司的入股要求。

建筑公司以双方已经签定了合同，资产抵押并不影响楼房的使用，要求信托公司立即办理增加注册资本登记。

请问：1、写字楼能否作为资产入股？2、工商局要求信托公司在办理变更登记前应当取得中国人民银行的批准是否有法律依据？3、已经作了抵押的楼房能否作为入股的资产？4、信托公司和建筑公司签定的合同是否有效？第二章中国人民银行法二、多项选择题三、判断题四、简述题1、试述中国人民银行的性质与法律地位。

2、试述中国人民银行的货币政策3、简述我国中央银行实现货币政策的工具第三章商业银行法二、多项选择题三、判断题1、商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格。

（）2、对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位、个人查询、冻结扣划。

（）3、依据我国《商业银行法》的规定，商业银行不得发放信用贷款。

（）4、我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务。

（）5、我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。

（）6、人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国人民银行同意。

（）四、简述题1、试述商业银行的性质与法律地位2、简述中国人民银行对商业银行实施接管的条件3、简述我国中央银行对商业银行的监督管理制度五、案例分析1993年2月某商业银行与某房地产开发公司共同开发某经济特区的房地产项目，并成立项目公司，因该行付行长兼任房地产公司付董事长，商业银行向该项目公司投资1亿元人民币。