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开展企业信用分类监管工作中存在的主要问题杨科长，我结合本职工作，简要阐述我对于开展企业信用分类监管工作中存在的主要问题和自己的看法如下（只是建议，不算调研报告）：1、单人监管风险：目前施行的网格化监管中每个网格只有一名监管员，此举可能导致在监管中出现权力无法制约，因而我认为单人监管存在一定的廉政风险和责任承担风险；2、企业申报信息杂乱：目前工商部门采用的企业信用信息除工商监管工作中收集的信息外，主要是企业年检期间自行申报的资产负债表、损益表等信息内容，部分企业是有相关会计来年检，某些会计为贪图方便或达到某种目的，在填报这些内容时，随意或故意编造各种信息，由于工商行政管理机关对企业申报的信息绝大多数只进行书质审查，使一些不准确的信息很轻易记载到信用信息数据库中，最终评价得出的数据和信用等级难以准确反映企业实际信用状况。
3、信用提示使用率不高：信用分类监管的重点是根据信用信息系统的提示，对企业进行不同频率的监管，起到提醒和指导工作的作用。
但实际工作，执法人员对这些信息关注度并不高，有些警示甚至已经成为工作的负担，没有任何意义（比如D类企业每季度的提示信息和公平交易提示信息）。
从而使信用提示监管功能失效。
对工商部门之外的信息更是关注不足，即使掌握了相关的资信，也不能及时录入系统。
4、监管功能难显现。
实施信用分类监管是实行激励、预警、惩戒和淘汰机制，根据企业信用等级和监管类别分别对企业采取扶持、警示、监控、强制、限制等相应监管措施。
但目前这些相应管理机制并没有完全到位，没有真正发挥出其实际效能，企业并没有真正感受到监管待遇的不同。
如过我们办理年检时根据企业信用等级不同分别予以免审和重点审查的规定，但在具体操作中，企业并未明显感觉到差别，对企业来说也就无关紧要。
而且目前部门之间的企业信用监管信息还么没有实现共享，分类信息没有对接，这些信息的功效大打折扣。
5、工商采集信息不全。
信用信息采集越全面，信用等级评价越有效。
基层工商部门在事中事后监管中面临的问题与对策作者：周村区编办来源：《机构与行政》2016年第10期自工商食药质监体制改革和商事制度改革以来，淄博市周村区为进一步激发市场主体活力，努力营造公平有序的营商环境，全力促进各类市场主体持续快速发展，深入贯彻落实先照后证、年检改年报、注册资本认缴等制度，大幅提升了行政审批效率，降低了投资创业成本，取得了显著成效。
但在改革过程中，基层工商部门在“先照后证”改革后加强事中事后监管工作中的问题难点逐渐凸显，现对存在的问题进行分析并提出相关建议。
一、事中事后监管工作中存在的问题（一）注册窗口及监管执法力量明显不足。
工商登记制度改革及政府政策驱动双重作用下，市场主体发展创历史新高，使登记窗口受理量急剧增涨，尽管已采取一系列措施提升窗口效能，但窗口工作人员数量仍有缺口，部分时间出现排队拥堵现象。
“宽进”大步流星的同时，基层监管力量捉襟见肘。
周村辖区内有各类市场经济主体2万余户，周村区工商局全体人员不到100名，平均年龄达到了50岁以上，在实施日常监管的力度、能力和水平与“宽入严管”新体制的要求存在不小差距，也缺少相应技术手段支撑，短时间内无法消化“宽进”大开闸门造成的监管压力。
（二）监管过程中不断出现新困难。
一是“抢跑”现象突出。
“先照后证”后，市场主体取得《营业执照》后，只是取得了经营主体的资格，而开展涉及许可的经营活动仍需要到相关职能部门进行审批。
很多经营业主以为办理了《营业执照》便万事大吉，不去主动办理经营许可，甚至有些达不到许可审批要求，无法取得相关经营许可证，在经济利益驱动下，便开始经营，形成实质上的“抢跑”。
二是“僵尸户”大量出现。
商事登记改革后，办理《营业执照》的“便利性”在一定程度上催生了办照的“随意性”：部分创业者市场调研不足，盲目创业，等发现无法实现预期盈利目标后再随意关停，不主动去市场监管部门办理注销手续；部分经营者为了贷款等目的，办理一个或多个营业执照，而实际并不从事经营活动；部分经营者因各种主客观因素，随意变更经营地址、负责人等，增加了行政成本。
浅析企业信用分类监管存在的问题及对策企业信用分类监管浅析企业信用分类监管存在的问题及对策经过几年的实践，实施企业信用分类监管已成为提高工商执法效能的重要途径和一种创新模式。
也是鼓励守信，惩罚失信，建立良好市场经济秩序的重要措施。
但也存在诸多问题，若不正视和及时解决这些问题，有可能导致监管流于形式，结合我州企业信用监管工作实际，分析当前实务操作中存在的局限，提出解决的对策，抛砖引玉，以期共识。
一、实务操作中存在的问题（一）信用信息有误企业申报信息不实。
目前工商行政管理机关对企业信用信息的掌握除系统内行政管理信息外，大多局限于企业年检期间企业自行申报的资产负债额、合同履约和荣誉资质等商务信息内容，一些企业在填报这些内容时，往往随心所欲填写或故意歪曲事实，由于工商行政管理机关对企业商务信息只是形式审查，没有进行实质检验，使这些不实的信息非常顺利地记载到信用信息数据库中，从而导致影响信用评价的信用积累、信用流失和信用能力分值不准确。
尤为突出的是，年检期间企业提交的年度资产负债表和损益表中有关财务数据失实现象屡见不鲜，因企业弄虚作假，申报信息往往和实际不符，最终评价得出的信用等级难以真实反映企业实际信用状况。
工商采集信息不全。
现阶段，虽然我们与有关部门实行了联席会议制度、信息共享制度，但我们采集信用信息还只是停留在工商行政管理领域内，对司法、质检、税务、金融等领域涉足不深。
企业触犯工商行政管理法规行为也许件件记录在案，但企业民事纠纷、刑事处罚情况或者产品质量低劣、偷税漏税、雇用童工、逾期还贷等不属于职能管辖内的失信行为却掌握不全，信用信息数据库内往往缺少这些内容。
我们对企业荣获“守合同、重信用”、“著名商标”、“消费者信得过单位”等荣誉称号了如指掌，但对行业资质、银行信用等级、管理认证状况、社会公益活动等信用情况却了解甚少。
部门共享信息不畅。
近年，许多部门也开展行业信用评价工作，但由于缺少协作，部门之间掌握的信用信息没有实现共享，工商行政管理机关和其他部门的信用评价活动始终处于各自为政、自行其事状态。
工商局工作中的企业信用评价与信用体系建设企业信用评价与信用体系建设在工商局的工作中扮演着至关重要的角色。
在当前市场经济日益发展的背景下，企业信用在经济活动中的作用越来越凸显。
因此，工商局积极推动企业信用评价和信用体系建设，旨在促进市场秩序的规范化和有效运行，为企业提供公平竞争的环境，同时也为消费者和社会公众提供可靠的信息和保障。
一、企业信用评价的重要性企业信用评价是对企业在经营活动中信用状况的客观评估和度量。
它可以反映出企业的信用水平和商业诚信，有助于市场主体判断交易伙伴的可靠性和风险，提高企业合作的效率和稳定性。
首先，企业信用评价有助于提升市场环境。
通过对企业信用进行评价，能够筛选出信用较好的企业，减少信息不对称和交易风险，促进市场竞争公平和有序进行。
其次，企业信用评价有助于构建消费者权益保护体系。
消费者在选择产品和服务时，可以通过查询企业信用评价信息，判断企业的信誉和产品质量，避免购买假冒伪劣产品或受到不良商家的欺诈。
最后，企业信用评价有助于改善企业经营环境。
通过对企业信用进行评价，可以监督和引导企业守法经营、诚信经营，推动企业提升管理水平和服务质量，促进企业的可持续发展。
二、信用体系建设的重要性信用体系建设是指基于企业信用评价的一系列制度和规范的建立和完善。
它包括信用信息的采集、整理和公开，信用监管和信用管理等环节，旨在构建一个覆盖全面、权威可信的信用管理体系。
首先，信用体系建设有助于提高市场主体的行为规范性。
通过信用体系的建立，企业和市场主体将形成守信经营的意识和行为习惯，增加守法纳税、履约诚信的动力，形成良好的市场秩序和商业环境。
其次，信用体系建设有助于提升行政管理的效能。
通过建立完善的信用信息数据库和评价体系，工商局可以基于信用评价结果进行分类管理，对信用较好的企业给予优惠政策和支持，对失信企业进行限制和处罚，提高行政管理效率和公正性。
最后，信用体系建设有助于推动社会信用体系的建立。
企业信用记录报告与工商的关系诚信是立身之本，是立国之基，诚信是社会主义道德规范和现代社会文明的标志。
为了加快我市社会信用体系建设，打造“诚信徐州”，年8月下旬，市政协社会法制委员会组织部分委员，在公方泉副主席带领下，对我市社会信用体系建设情况(重点围绕企业诚信)进行了专题调研，调研组先后听取了经贸、工商、税务、质监、金融等部门的情况介绍，并实地考察了久隆集团、泉山区信用担保公司等企事业单位。
委员们一致认为:诚信是社会主义市场经济发展的生命线。
个人失信，害及他人;企业失信，经营衰败;社会失信，则人人自危。
如果政府失信，则法制难行，权威不立。
当前，我市在信用建设中存在着不少的问题，不仅影响了我市的投资软环境，而且直接阻碍了我市经济社会的快速发展，加快我市社会信用体系建设，打造“诚信徐州”势在必行、刻不容缓。
针对存在的问题，委员们坦陈直言，献计献策，提出了许多好的意见和建议。
现将本次调研情况报告如下:一、当前我市诚信体系建设的现状近几年来，在市委、市区政府的统一部署下，全市各级有关部门从改善徐州投资软环境入手，相继开展了一系列活动，为我市的信用体系建设做出了不懈努力，取得了一定的成效，主要表现在以下几个方面:(一)诚信宣传逐步积极开展。
全市新闻媒体广为宣传《公民道德建设实行纲要》，进一步推动了公民诚信教育;税务部门积极开展了“诚信纳税，利国利民”的宣传活动;质监部门积极开展了“诚信建设看看窗口”为主题的教育活动;金融部门在《徐州日报》刊登了诚信教育专版，举行了诚信有奖征文活动;我市家“守信用，守信用企业”联手收到倡议，倡议我市企业刻画“重约忠义”良好形象;宣传、经贸、工商、物价等部门也联手积极开展了“百城万店无假货”活动，以刻画我市商贸流通业新形象。
这些活动的积极开展，都在一定程度上接到了较好的宣传效果。
(二)信用监管力度不断加大。
为加强对企业信用的管理，工商部门成立了企业信用管理协会，围绕企业主体资格、履约能力、信誉状况、失信记录等情况开展工作;税务部门成立了纳税信誉等级管理委员会，对企业税务登记、发票管理等信用情况进行征集、管理;金融、质监、法院、海关等职能部门也对企业信用信息进行了专门的收集与管理。
毕业设计（论文）题目：对工商行政管理部门进行市场监管的探析毕业设计（论文）原创性声明和使用授权说明原创性声明本人重承诺：所呈交的毕业设计（论文），是我个人在指导教师的指导下进行的研究工作与取得的成果。
尽我所知，除文中特别加以标注和致的地方外，不包含其他人或组织已经发表或公布过的研究成果，也不包含我为获得与其它教育机构的学位或学历而使用过的材料。
对本研究提供过帮助和做出过贡献的个人或集体，均已在文中作了明确的说明并表示了意。
作者签名：日期：指导教师签名：日期：使用授权说明本人完全了解大学关于收集、保存、使用毕业设计（论文）的规定，即：按照学校要求提交毕业设计（论文）的印刷本和电子版本；学校有权保存毕业设计（论文）的印刷本和电子版，并提供目录检索与阅览服务；学校可以采用影印、缩印、数字化或其它复制手段保存论文；在不以赢利为目的前提下，学校可以公布论文的部分或全部容。
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浙江省工商行政治理机关企业信用监督治理方法第一章总那么第一条为有力推进“信用浙江〞建设，进一步发扬工商行政治理部门在社会信用体系建设中的作用，更好地实现依法行政和以德监管的有机统一，依据浙江省人民政府和国家工商行政治理总局的要求，依照有关和政策的，特制定本方法。
第二条工商行政治理机关企业信用监督治理〔以下简称企业信用监管〕是指工商行政治理部门以科学监管瞧为指导,以法定职能为依托，以信息技术为支撑，引进信用治理理念，整合系统行政资源，通过信用征集、信用评价、信用相应、信用提示、信用培植、信用披露等方式，以鼓舞、限制、惩戒、教育等手段，对企业的市场进进、存续、退出全过程实施信用监管，促进工商行政治理职能到位的制度。
第三条企业信用监管是工商行政治理机关的执法和监管职能的拓展、深化与创新。
各级工商行政治理机关应在工商行政治理业务中实施企业信用监管，逐步丰富企业信用监管的内容和形式，努力探究建立企业信用监管的完整体系。
第四条企业信用监管是工商行政治理机关对市场主体的综合信用监管。
“守合同、重信用单位〞、“广告信用单位〞、“消费者信得过单位〞等各项业务信用工作与企业信用监管工作相辅相成。
第五条现代信息技术是企业信用监管的物质根底。
全省统一的工商业务系统软件，在技术上表达了企业信用监管的全然流程和全然内容，各级工商行政治理部门应当认真使用。
第六条工商行政治理机关开展企业信用监管应当遵循统一、客瞧、公正、效能的原那么。
第二章职责分工第七条省工商行政治理局负责全省企业信用监管工作目标、原那么、方法的制定，负责全省统一的包含企业信用监管内容的工商业务软件的开发和完善。
市、县〔市、区〕工商行政治理局负责当地企业信用监管工作的开展与实施。
第八条省、市、县〔市、区〕工商行政治理局应成立企业信用建设工作领导小组。
其要紧职责是：负责研究、解决企业信用监管工作中的重大咨询题；协调内部各相关部门的职责分工；协调与政府相关部门的关系。
浅析工商部门企业信用监管需处理的关系
一、与工商部门自身职能的关系。
实施企业信用监管是提高工商行政管理执法效能的重要途径，是整顿规范市场经济秩序的治本之策，是工商行政管理机关促进社会信用体系建设基础工作的必要手段。
企业信用监管应是工商职能的重要组成内容，同时能体现出现代工商行政管理的新理念、新发展。
从工作内容上看，一方面是对工商职能的充实、深化，通过信用监管，利用现代化手段使依法监管更为到位。
如对法定代表人的任职资格的合法性审查，法定代表人的信用数据库的建立，将提供查询功能；另一方面是对工商职能的提升、拓展，在依法监管的基础上，体现以德监管，从处罚到处罚与激励结合，从他律到他律与自律结合，从打击到打击与教育结合，从行政管理到行政管理与社会监督结合。
从实施形式上看，一方面在现有职能中相对突出、强化信用的要求，显示出信用监管的特色；另一方面，更是与现有职能的有机融合，将信用监管渗透在对市场主体监管的全过程，并通过工商业务工作的各个环节加以施行，如信用信息的采集，就是在登记、年检、各个专项治理、办案等过程中同时完成的，分类监管就体现在基层工商所的日常巡查中。
从战略意义上看，一方面彰显了服务型工商的本质要求，突出了公共服务型政府职能的再造，通过企业信用监管，促进企业信用建设乃至诚信、和谐社会建设，另一方面工商部门以信用监管为核心，着力制度创新，推进职能整合，实现全程监管，建立与社会主义市场经济体制相适应的企业监管机制，确保企业准入“优生”，存续“优育”，退出“善终”。
二、与管理信息化的关系。
工商部门企业信用监管工作是以工商系统自身信息化建设为基础，同时又对工商系统自身信息化建设产生强大推动力。
工商部门企业信用监管，是一个对企业的信用信息进行征集、存储、加工并使用的循环反复的过程，这一过程的顺利实现，要以计算机及网络技术的运用为前提，没有信息化的基本条件，没有强大的数据库，没有高智能的软件，没有互通互联的信息网络，企业信用监管的实施是难以想象的。
因此，应以“金信工程”为契机，努力创造工商部门管理信息化的条件，加快系统信息化建设的步伐。
同时，由于企业信用监管对工商系统的信息化要求高，它也成为加快工商行政管理信息化进程的催化剂。
首先，它促使计
算机软件的编写、采用，促使在各项业务中运用信息化管理，以保证企业信用信息能够在业务流程中实现自然输入、交换、处理、共享；其次，它促使计算机硬件的配置，由于企业信用监管将级别管辖与属地管理相结合，最终通过基层工商所实现监管，这要求工商系统内部上下、横向之间必须实现信息交换，对外必须实现全方位地信息输入，促使基层工商所、窗口受理单位都具备接收、发送信息的条件，以保证对企业的信用监管工作落实到位。
工商部门企业信用监管体系的建设，要利用与信息化共同发展的过程，搭建好技术平台。
同时，要加大人员、财力投入，加强计算机人员培训和专业人员的选聘，使电脑、人脑有机地结合。
三、与法律环境的关系。
加强企业信用监管作为工商职能的一个新探索，要努力做到依法行政、依法监管。
首先，必须遵循行政执法的基本原则。
一是行为法定原则，即企业信用监管的对象、内容、范围和方式，要依法进行并对行为后果承担责任；二是公平、公正、公开原则，即对企业信用监管的依据、程序和形式，应当公平、公正、公开地开展监管，自觉接受社会监督；三是处罚与教育相结合原则，即对违法行为依法制裁的同时，要进行警示教育，从正面引导规范，不搞不教而诛，做到攻大奸戒小过。
其次，必须依法运作。
一要充分利用已有的法律法规。
法律、法规、规章赋予工商行政管理部门对企业法人及法定代表人的监管职责、已在工作中运用的文件、报表等，是开展企业信用信息征集的基本依据和资料。
二要创造条件规避法律问题。
如信用等级评定结果的公开，最有影响的是等级好的、等级差的两端。
对等级好的，可以通过征求意见的程序，以自愿方式进行公示、提供查询；而对信用等级差的，因其一般都因违法违规受到行政处罚，则采取公布其违法违规事实的方式，对其进行公示。
三要注意内外有别。
信用监管中的评估标准、等级、公示等，法律条件尚不充分，可作为内部监督措施实施并注意内部保密性，以避免引起法律诉讼。
同时，要积极着手研究开发，为企业信用监管提供法律保障。
可探索在立足内部管理后再依法、有序地向社会公开，从行政规章、法规最后到法律的立法过程。
当前工作的重点，在于充分利用制定工商行政规章的空间，为企业信用监管创造条件。
如对一些报表的设计上，按照企业信用监管的要求，增加栏目，明确内容，
便于信息的处理；对企业信用评估，可采取全系统统一指标体系、评估模型，但分地区分级统一参数的方式，以使评估既具有权威性，又能更切合各地实际；对分类监管，可将企业的信用等级与工商系统内部已有的监管措施进行重新整合，使之配套一致。
四、与社会信用体系的关系。
工商部门企业信用监管体系，其特点是：一是基础性。
企业信用是社会信用建设的三大主体中最基本的、最重要的部分，对整个社会信用体系建设有着举足轻重的影响。
工商部门企业信用监管体系所涵盖的企业信用，是收集、整合、存储企业基础的、动态的、全过程的信用，以及法定代表人、董事、监事的相关信用信息，将为今后社会信用中介机构定性定量评估奠定坚实的信息基础，是社会信用体系建设中不可或缺的基础资料。
二是先行性。
社会信用体系是一项宏大的社会系统工程，需要一系列方方面面的环境条件，建设也是一个长期、艰巨的过程。
工商部门企业信用监管体系能够成为一个有力的切入点，做到先行一步，能够依托已有工商部门对企业的信息优势、计算机网络优势、执法监管职能优势，在较短时间不用更多的额外投入，就能实现对企业信用监管的全过程及全覆盖，有利于较大范围、较强力度地在全社会营造信用氛围，同时也可在实践中对中国特色的社会信用体系的理论、立法等进行具体的探索。
建立一个与企业监管相关部门参与的政府企业信用监管体系，使政府对市场主体的各类监管信息，实行有效的集中、互通、共享，将会既有助于提高政府自身对企业的监管水平，又能促进企业信用建设。
