保单年检样本

尊敬的客户：
感谢您一直以来对我们保险公司的支持与信任！为了确保您的保险权益得到有效保障，根据相关法规和公司要求，我们将对您购买的保险产品进行年度检查。

保单年检是保险公司常规的管理制度，旨在了解和掌握客户的最新情况，及时解答客户对保险条款的疑问，确保保险承保的准确性和有效性。

在此我们希望您能理解并积极配合我们的工作。

其次，我们将对您购买的保险产品进行详细的了解和确认。

请您提供最新的保单号码以及购买的保险金额和有效期等相关信息。

我们会根据您的个人情况，对保险条款进行解释和说明，确保您清楚了解并适应其中的权利和义务。

除此之外，我们还将对您的保单进行风险评估。

这将有助于我们了解您的保险需求是否有变化，以及您的保险方案是否符合您的实际情况。

根据评估结果，我们可能会提出适当的建议，并为您调整保险计划，以便更好地保障您的财产和风险。

在保单年检过程中，您可能还需要提供其他相关证明文件，例如收入证明、医疗报告、车辆行驶证等。

这些文件的目的是更好地了解您的风险情况，以便我们制定更加个性化的保险计划。

最后，我们将根据年检结果对您的保单进行续保或者变更。

如果您的保险需求有所变化，我们会根据您的要求进行调整。

如果您选择续保，我们将会及时向您发送续保通知书，并告知您续保费用和续保时间等具体事项。

祝您身体健康，生活愉快！
此致敬礼！。

XX、XX：非常感谢您们对我的信任，并将家庭保单交给我作年检。

在分析您们现有保单之前，我简单和您们分享关于家庭理财规划的一些观念，我认为了解和掌握这些知识非常有必要，它能给您们今后家庭理财提供一些参考与帮助。

一、家庭必备的四大理财账户标准普尔（standard &；Poor’s）就一家全球最具影响力的信用评级机构，专门提供有关信用评级、风险评估管理、指数编制、投资分析研究、资料处理和价值评估等重要资讯。

成立一百四十多年以来，标准普尔一直扮演着市场领导者的专业角色，其所提供的各项参考指标，更是广大投资者进行重要投资和财务决策时的专业凭据和信心保证。

标准普尔曾调研全球十几万个资产稳健增长的家庭，分析总结出他们的家庭理财方式，从而得到标准普尔家庭资产象限图。

此图被公认为最合理稳健的家庭资产分配方式。

庭资产的10%，不宜过高，因为它不能给我们创造收益，而且比例过高的话，我们有可能控制不住消费，不经意就把钱花出去了。

第二个账户是保障账户，也就是保命的钱，一般占家庭资产的20%。

这个账户保障突发的大额开销，一定要专款专用，保障在家庭成员万一出现意外事故、重大疾病时，有足够的钱来保命及补偿未来收入的损失。

拥有这个账户就像给我们的家庭财富增加了一道防火墙，是为了让我们今天更安心更踏实。

这个账户平时看不到什么作用，但是到了关键的时刻，它能保障我们不会为了急用钱卖车卖房，股票低价套现，到处借钱。

正所谓是宁可一世不用，也不可一日不备。

第三个账户是投资账户（风险账户），也就是生钱的钱。

一般占家庭资产的30%，为家庭创造收益。

这个账户的特点是高收益伴随着高风险，用我们最擅长的方式为家庭赚钱，这个账户常见的资产形式包括股票、投资性房产、企业等等。

这个账户关键在于合理的占比，无论盈亏对家庭不能有致命性的打击，这样我们才能从容的抉择。

第四个账户是安全账户，也就是保本升值的钱，例如：国债、信托、分红型保险等。

一般占家庭资产的40%，为保障家庭成员的养老金、子女教育金、留给子女的钱等。

尊敬的平安寿险客户您好！为了保证客户时时明确保单的保险责任并且随时使自己的保单处于可服务状态，特对保单进行年检，以保障您的权益。

今年对您的保单检视如下：本人:(________________)保单号码：______________________意外身故保险金：____________ 疾病身故保险金：____________ 重大疾病保险金：____________ 住院费用：__________________ 住院日额医疗津贴：__________ 意外医疗费用：______________ 生存保险金：________________ 其他保险责任：______________ 生存受益人：________________ 身故受益人：________________ 目前保单的状态：____________ 缴费银行：__________________ 需要变更的相关信息：___________________________ 当年度发票：_______________投保人签名： 请提供您的宝贵建议：配偶:(______________) 保单号码：__________________ 意外身故保险金：____________ 疾病身故保险金：____________ 重大疾病保险金：____________ 住院费用：__________________ 住院日额医疗津贴：__________ 意外医疗费用：______________ 生存保险金：________________ 其他保险责任：______________ 生存受益人：________________ 身故受益人：________________ 目前保单的状态：____________ 缴费银行：__________________ 需要变更的相关信息：___________________________ 当年度发票：_______________子女:(_________________) 保单号码：__________________ 意外身故保险金：____________ 疾病身故保险金：____________ 重大疾病保险金：____________ 住院费用：__________________ 住院日额医疗津贴：__________ 意外医疗费用：______________ 生存保险金：________________ 其他保险责任：______________ 生存受益人：________________ 身故受益人：________________ 目前保单的状态：____________ 缴费银行：__________________ 需要变更的相关信息：___________________________ 当年度发票：_______________区域服务专员 职业代码 联系电话。

终身寿险/万定期寿险/万重疾保障/万伤残保障/万意外医疗/万普通住院医疗住院补贴
教育金养老金配偶子女子女保单号险种保单生效日交费年限首年保费服务人员：联系电话：公司复核：客户签名：投保人
车险出生
日期被保险人（本人）（配偶）养老金
注：保障缺口=年收入*（10或15）+负债-已有保障
住院医疗保障
教育金
重疾保障
万（年收入5—10倍） 万意外保障
万（年收入10—20倍） 万保额（车损、第三者）到期时间备注
家庭保障缺口检视表
保障类型
应有保障保障缺口本人建 议
保障合计
保障合计
保障合计
保障合计保险公司
投保人车型车牌号（子女）（子女）
珍爱家庭保单整理表
客户姓名：
联系电话：整理时间： 20 年 月 日人身保障健康保障投资理财出生日期受益人保险公司。

保单年检服务的重要性时下，越来越多的人购买商业保险，但对所买产品的具体信息和自己的保险权益却并不了解，不少人需要理赔时，才拿出保单，却发现错过续交保费的时间，或是购买了保障功能重叠的产品，或是保单早已满期，忘记领满期金或红利……保险专家建议，消费者为自己的保单做一次全面“年检”，既可充分了解保险权益，也可根据家庭财务状况变化做进一步完善。

保单年检活动就是为客户的保单做一次整体全面的检查生活中大宗的商品都是要定期检查的，像汽车、电器等；人也需要定期的体检。

当然，保险也需要“体检”。

通过保单年检活动，客户能获知目前自身的保险保障情况，同时了解自己的保险需求，获得最新的保险资讯，还能变更已经发生变化的个人基本信息等。

保单年检活动是客户了解和维护自己保险权益的重要途径。

保单的年检要检查些什么内容呢？首先，要检查联系方式。

如已发生变化，应即刻通过代理人或保险公司的客服电话进行变更。

接下来，要看看为自己服务的保险代理人是否仍然在职。

如果市民发现自己的代理人已经离职，可致电相关保险公司的全国客服电话咨询，或请保险公司重新指定代理人进行服务。

同时，缴费方式和时间应再次明确。

年检时要留意每种保险产品的确切缴费时间，另外，现在多数保险公司采取银行转账形式收取保险费，那么市民对自己当初开始缴费的银行账户也有必要进行再次确认。

如果发生账户已经被自己不慎注销，或一时疏忽延误了缴费时间，或保单已经过期，想要续保，则需要立即联系保险公司说明情况。

其次，应得保险收益是否完全获得。

尤其是购买了多个保险产品的市民，要留意一些产品的满期金或生存给付金的领取。

一般而言，保险公司会先寄送满期金通知书或生存给付金通知书给客户提醒领取。

另外，保险公司所出具的相关缴费凭证一定要妥善保管，因为一些产品涉及到的教育金、养老金或满期金等利益领取时，都要求客户出示相关的缴费凭证。

对保单进行“年检”，明确自己的保险权益，更好地发挥保险的保障功能。

当然，除了以上几个方面需要注意之外，对各个保险产品的保障责任和除外责任等进行仔细了解也是非常必要的。