借款人财务报表模板1 资产负债表 利润表 现金流量表

资产负债表、利润表、现金流量表全面分析公号回复：数字1、2、3领取100本金融书籍、课程、资料资产负债表是企业财务报告三大主要财务报表之一，选用适当的方法和指标来阅读，分析企业的资产负债表，以正确评价企业的财务状况、偿债能力，对于一个理性的或潜在的投资者而言是极为重要的。

资产负债表(the Balance Sheet)亦称财务状况表，表示企业在一定日期(通常为各会计期末)的财务状况(即资产、负债和业主权益的状况)的主要会计报表，资产负债表利用会计平衡原则，将合乎会计原则的资产、负债、股东权益”交易科目分为“资产”和“负债及股东权益”两大区块，在经过分录、转帐、分类帐、试算、调整等等会计程序后，以特定日期的静态企业情况为基准，浓缩成一张报表。

其报表功用除了企业内部除错、经营方向、防止弊端外，也可让所有阅读者于最短时间了解企业经营状况。

资产负债表的作用：1、资产负债表向人们揭示了企业拥有或控制的能用货币表现的经济资源，即资产的总规模及具体的分布形态。

由于不同形态的资产对企业的经营活动有不同的影响，因而对企业资产结构的分析可以对企业的资产质量作出一定的判断。

2、把流动资产(一年内可以或准备转化为现金的资产)、速动资产(流动资产中变现能力较强的货币资金、债权、短期投资等)与流动负债(一年内应清偿的债务责任)联系起来分析，可以评价企业的短期偿债能力。

这种能力对企业的短期债权人尤为重要。

3、通过对企业债务规模、债务结构及与所有者权益的对比，可以对企业的长期偿债能力及举债能力(潜力)作出评价。

一般而言，企业的所有者权益占负债与所有者权益的比重越大，企业清偿长期债务的能力越强，企业进一步举借债务的潜力也就越大。

4、通过对企业不同时点资产负债表的比较，可以对企业财务状况的发展趋势作出判断。

可以肯定地说，企业某一特定日期(时点)的资产负债表对信息使用者的作用极其有限。

只有把不同时点的资产负债表结合起来分析，才能把握企业财务状况的发展趋势。

常见个人财务报表模版
1. 个人资产负债表
个人资产负债表用于记录个人的资产和负债情况，反映个人的
净资产价值。

以下是个人资产负债表的模版：
2. 个人现金流量表
个人现金流量表用于记录个人的现金流入和流出情况，帮助了
解个人的经济状况和财务健康情况。

以下是个人现金流量表的模版：
3. 个人利润表
个人利润表用于记录个人的收入和支出情况，计算个人的净利润。

以下是个人利润表的模版：
请注意，以上是一些常见的个人财务报表模版，具体根据个人的财务情况进行相应的调整和填写。

口袋中的…25_资产负债表、损益表、现金流表05 经济流的路径2009-05-27 11:39:01 阅读33 评论0 字号：大中小口袋中的经济常识25_资产负债表、损益表、现金流表各位大哥大姐: 我是Excel新手,现已知A,B列数据,欲求C=A-B,我现已知可以一个一个单元格的实现,但如何实现自动整列的生成C 列数据呢?选定C列，输入数组公式：｛=A1:A35-B1:B35｝。

比如从第二行开始每行第五列都是后面31列的和最佳答案E2=sum(F2:AJ2)公式按特定顺序计算数值。

Microsoft Excel 中的公式通常以等号(=) 开始，表示之后的字元为公式。

紧随等号之后的是需要计算的元素(运算体)，各运算体之间以算术运算子分隔。

Excel 根据公式中运算子的特定顺序，由左至右计算公式。

运算子优先顺序若单一个公式中结合多个运算子，Microsoft Excel 会按照下表中显示的顺序来执行运算。

如果公式里面的运算子有相同的前导参照(例如，一个公式里面同时有乘法和除法运算子) Excel 会由左至右评估运算子。

运算子叙述: (冒号)(一个空格), (逗号)参照运算子–负(如-1 中)% 百分比^ 乘幂* 和/ 乘和除+ 和–加和减& 连线二个文字字串(连线)= < > <= >= <> 比较括号的使用若要变更评估顺序，请用括号围住最先计算的公式部份。

例如，下列的公式将得到11 因为於加法前先计算乘。

公式先2*3 然后与5 相加来得到结果。

=5+2*3与此相反。

如果您使用括号改变语法，Excel 先将5 加2，再将结果乘以3，得到结果21。

=(5+2)*3在下面范例中，公式第一部分中的括号表明Excel 应首先计算B4+25，然后再除以储存格D5、E5 和F5 中数值的和。

=(B4+25)/SUM(D5:F5)比如，在C1单元格中输入公式=A1*B1，在C2，C3等，整列都是这样的公式得出结果，为什么我拖动鼠标后，得到的不是用公式后的结果，却还是第一列相同的数字最佳答案工具，选项，重新计算手动计算改成自动计算确定就可以了公司的三个基本财务报表是：资产负债表、损益表和现金流量表。

财务报表模板（全套）资产负债表表1公司名称：年月日单位：元人：制表人：利润表表2公司名称：年月日单位：元单位负责人：财务负责人：制表人：现金流量表表3公司名称：年月日单位：元表人：补充资料单位负责人：财务负责人：制表人：应收帐款明细及帐龄分析表表1专业资料1应收帐款明细及帐龄分析表2专业资料应付帐款明细及帐龄分析表表1-3公司名称：说明：往来款项的帐龄分析仅针对集团外单位分析，对于集团內单位的往来款项不必进行帐龄分析，只填写明细余额即可。

公司名称：其他应付款明细及帐龄分析表表1- 4年月日 单位：元说明：往来款项的帐龄分析仅针对集团外单位分析.对于集团内单位的往来款项不必进行帐龄分析.只填写明细余额即可。

公司名称：其他应付款明细及帐龄分析表表1-5专业资料其他应付款明细及帐龄分析表表1- 6公司名称： 年月日年月 单位：元日说明：往来款项的帐龄分析仅针对集团外单位分析，对于集团内单位的往来款项不必进行帐龄分析，只填写明细余额即可。

说明：往来款项的帐龄分析仅针对集团外单位分析，对于集团内单位的往来款项不必进行帐龄分析，只填写明细余额即可。

预收、预付帐款明细表表1-5公司名称：年月日单位：元短期借款、长期借款明细表表1-6 公司名称：日单位：元实收资本明细表表资金周报表表1-8公司名称：年月日单位：元公司名称： 日上月结存：大额收支说明：序收入项目收入金额支出项目支出金额12345678910111214合计合计说明：大额收支指10万元（含）以上的款项。

收支月报表表1-9年月单位：元短期投资明细表表1-10公司名称:年月长期投资明细表表固定资产明细表表112 公司名称：年月日单位：元无形资产、长期待摊费用明细表表1-13公司名称：年月日单位：元收入结构明细表表2-1投资收益明细表表2-2公司名称：年月日单位元费用结构明细表表2-3公司名称：年月日单位：元高级管理人员费用明细表表2-4 公司名称：年月日单位：元专业资料精心整理。

财务报表模板（全套）序号报表种类具体项目报表序号资产负债表--月报表1利润表--月报表21基本报表现金流量表--月报表3应收帐款明细及帐龄分析表--月报表1-1应付帐款明细及帐龄分析表--月报表1-2其他应收款明细及帐龄明细表--月报表1-3 2往来报表其他应付款明细及帐龄明细表--月报表1-4预收预付帐款明细表--月报表1-5短期借款、长期借款明细表--月报表1-6 3资金报表实收资本明细表--月报表1-7资金周报表（按帐户）--周报表1-8收支月报表--月报表1-9短期投资明细表--月报表1-10长期投资明细表--月报表1-114资产报表固定资产明细表--月报表1-12无形资产、长期待摊费用明细表--月报表1-13收入结构明细表--月报表2-1投资收益明细表表2-25营运报表费用结构明细表--月报表2-3高级管理人员费用明细表-月报表2-4资产负债表表1 公司名称：年月日单位：元资产类年初数期末数负债及权益类年初数期末数流动资产： 流动负债: 货币资金 短期借款 短期投资 应付票据 应收票据 应付帐款 应收股利 预收帐款 应收利息 其他应付款 应收帐款 应付工资　预付帐款 应付福利费　应收补贴款 应付股利 其他应收款 应交税金 存货 其他未交款 待摊费用 预提费用 一年内到期的长期债券投资 预计负债 其他流动资产 一年内到期的长期负债 流动资产合计 其他流动负债 长期投资: 流动负债合计 长期股权投资 长期负债: 长期债权投资 长期借款 长期投资合计 应付债券 其中：合并价差 长期应付款 固定资产: 专项应付款 固定资产原价 其他长期负债 减:累计折旧 长期负债合计 固定资产净值 递延税项： 减：固定资产减值准备 递延税款贷项 工程物资 负债合计 在建工程 少数股东权益 固定资产清理 所有者权益或股东权益： 固定资产合计 实收资本 无形资产及其他资产 减：已归还投资 无形资产 实收资本净额 长期待摊费用 资本公积 其他长期资产 盈余公积 无形资产及其他资产合计 其中：法定公益金 递延税项： 未分配利润 递延税款借项 所有者权益合计 资产总计 负债及权益合计 单位负责人：财务负责人：制表人：利润表表2 公司名称：年月日单位：元项目本月数本年累计数一、主营业务收入 减：主营业务成本 主营业务税金及附加 二、主营业务利润 加：其他业务利润 减：营业费用 管理费用 财务费用 三、营业利润 加：投资收益 补贴收入 营业外收入 减：营业外支出 加：以前年度损益调整 四、利润总额 减：所得税 少数股东损益 五、净利润 单位负责人：财务负责人：制表人：现金流量表表3 公司名称：年月日单位：元项目行次本月数本年累计数一、经营活动产生的现金流量： 1.销售商品、提供劳务收到的现金 2.收到税费返还 3.收到的其他与经营活动有关的现金 现金流入小计 1.购买商品、接受劳务支付的现金 2.支付给职工对职工支付的现金 3.支付的各项税费 4.支付的其他与经营活动有关的现金 现金流出小计 经营活动产生的现金流量净额 二、投资活动产生的现金流量： 1.收回投资所收到的现金 2.取得投资收益所收到的现金 3.处理固定资产、无形资产和其他长期资产而收到的现金净额 4.收到的其他与投资活动有关的现金 现金流入小计 1.购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 2.投资所支付的现金 3.支付的其他与投资活动有关的现金 现金流出小计 投资活动产生的现金流量净额 三、筹资活动产生的现金流量： 1.吸收投资所收到的现金 3.借款所收到的现金 3.收到的其他与筹资活动有关的现金 现金流入小计 1.偿还债务所支付的现金 2.分配股利或利润或偿付利息所支付的现金 3.支付的其他与筹资活动有关的现金 现金流出小计 筹资活动产生的现金净流量净额 四、汇率变动对现金的影响额 五、现金及现金等价物净增加额 单位负责人：财务负责人：制表人：补充资料1、将净利润调节为经营活动的现金流量 净利润 加：计提的资产减值准备 固定资产折旧 无形资产摊销 长期待摊费用摊销 待摊费用减少（减：增加） 预提费用的增加（减：减少） 处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失（减：收益） 固定资产报废损失 财务费用 投资损失（减：收益） 递延税款贷项（减：借项） 存货的减少（减：增加） 经营性应收项目的减少（减：增加） 经营性应付项目的增加（减：减少） 其他 少数股东本期收益 经营活动产生的现金流量净额 2、不涉及现金收支的投资和筹资活动 债务转为资本 一年内到期的可转换公司债券 融资租入固定资产 其他 3、现金及等价物净增加情况： 现金的期末余额 减：现金的期初余额 加：现金等价物的期末余额 减：现金等价物的期初余额 现金及现金等价物的净增加额 单位负责人：财务负责人：制表人：应收帐款明细及帐龄分析表表1-1公司名称：年月日单位：元对方名称期末余额帐龄1年以内1-2年2-3年3年以上金额比例金额比例金额比例金额比例一、外部单位及个人： 二、内部单位： 合计 说明：往来款项的帐龄分析仅针对集团外单位分析，对于集团内单位的往来款项不必进行帐龄分析，只填写明细余额即可。