2016年全国代理营业机构负责人任职资格模拟考试题

2016 年全国代理营业机构负责人任职资格考试（卷一）1 、商业银行合规管理职能应与（）职能分别，合规管理职能的执行情况应遇到该职能部门按期的独立评论。

[1分]A、营运控制职能B、内部审计职能C、业务经营职能D、风险管理职能答案： B，、一级分行一致使用的重要单证，停止使用、销毁由（）决定。

[1分 ]A、县行B、市行C、总行D、省行答案： D，、合用于行内转账、跨行汇款、汇兑业务、网上支付业务，单笔及日累计交易限额均为 1 万元的个人网银安全认证方式是（）。

[1分]A、 UK+短信B、手机短信C、电子令牌 +短信D、电子令牌 +交易密码答案： B，、个人网银手机短信单笔/ 日累计交易限额是（）。

[1分]A 、10000 元B、 50000 元C 、20000 元D、 5000 元答案： A，、合用于行内转账、跨行汇款、网上支付业务，单笔及日累计交易限额均为 200 万元的个人网银安全认证方式是（）。

[1分]A、 UK+短信B、电子令牌 +交易密码C、手机短信D、电子令牌 +短信答案： A，、依据《物权法》规定，收取不动产登记费的标准是（A、不动产的价款B、不动产体积C 、按件收取D ）。

[1分]、不动产面积答案： C，、《商业银行个人理财业务管理暂行方法》规定，商业银行展开个人理财业务有（）情况的，银行业监察管理机构可依照《中华人民共和国银行业监察管理法》第四十七条的规定和《金融违纪行为处分方法》的有关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其余直接责任人员进行办理，组成犯法的，依法追查刑事责任。

[1 分 ]A、挪用独自管理的客户财富的B、供应虚假的成本利润剖析报告或风险利润展望数据的C、未按规定进行客户评估的D、未按规定进行风险揭露和信息表露的答案： A，、银行的各个岗位都波及风险防备工作，所以网点负责人在设定岗位和人员安排时，要健全完美岗位内部控制。

此句描绘的是营业网点在岗位设置和人员安排上应掌握的（）原则。

2016年全国邮政代理营业机构负责人任职资格模拟考试（4）一、单选题(共40 题，每题 1 分，共40 分)1、商业银行自己开发设计的理财产品，应当由商业银行（）负责报告。

A、总行B、支行C、一级分行D、二级分行答案：A，2、根据《银行业金融机构内部审计指引》，内部审计部门有权及时、全面了解经营管理信息，并就有关问题向审计对象和相关人员进行（）。

A、调查、质询、取证B、取证、调查及相关处理C、调查、取证、处罚D、质询、取证、审查答案：A，3、（），邮政储蓄与邮政汇兑两大应用系统互通。

A、2005年B、2006年C、2008年D、2007年答案：B，4、目前，中国邮政储蓄银行的经营模式为（）。

A、邮政代理模式B、自营模式C、自营+邮政代理D、托管模式答案：C，5、商业银行应当建立个人理财顾问服务的（）制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

A、持续评估B、定期评估C、重新评估D、跟踪评估答案：D，6、下列关于存本取息存款的说法，正确的是（）。

A、取息日必须大于或等于约定取息日B、约定取息日未取利息的，只能到期一并支取C、逾期取息时，逾期利息按活期计息D、每次取息金额根据本金和取息间隔计算得出，保留至分位答案：A，7、额度类消费贷款中，可执行的最低利率是（）。

A、基准利率下浮5%B、基准利率C、基准利率上浮10%D、基准利率上浮5%答案：B，8、下列哪一项不属于商业银行操作风险管理信息系统应具备的基本功能（）。

A、实时监控关键岗位员工业务办理全部流程B、提供操作风险报告的有关内容C、支持操作风险和控制措施的自我评估并监测关键风险指标D、记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息答案：A，9 、商业银行无故拖延、拒绝支付存款本金和利息，国务院银行业监督管理机构责令改正，违法所得超过五万元以上的，除没收违法所得外，还可以并处违法所得一倍以上几倍以下的罚款？（）A、3倍B、8倍C、5倍D、10倍答案：C，10、每份外币个人存款证明书最多只能证明（）笔子账户的资金。

2016年全国代理营业机构负责人任职资格模拟考试题一，单选1、综合柜员严禁发生擅自垫款、压款行为。

2、2002年中国银联股份有限公司正式成立。

3、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》。

商业银行不应销售压力测试显示在潜在损失超过商业银行进阶标准的理财计划。

4、《商业银行法》规定，商业银行的组织形式、组织机构、分立、合并适用《中华人民共和国公司法》。

5、实物尾箱指柜员用于放置本外现金、有价证券、重要单据、贵金属、业务公章、钥匙等的钱箱。

6、示范网点模型中，支行长利用销售进度表，分析网点当前的季度销售进度，根据缺口分解剩余每周和每日更新的目标数。

7、提高法定存款准备金，会使商业银行的创造货币能力下降。

8、商业银行金融机构内部审计部门对每一营业机构的风险评估每年至少一次，审计每两年至少一次。

9、外币卡指持卡人玉发卡银行可以自由汇兑的外币作为清算货币的银行卡。

10、日本的发行银行卡的机构是JCB 。

11、根据《邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法》违反业务资金管理制度下列挪用现金、白条抵库的行为，属于重大违规行为。

12、银行产品与服务在时间、地点是同步的，需要网点负责人、客户经理、柜员相互合作，哥哥环节之间协调运作。

词句描述的是营业网点在岗位设置和人员安排上应掌握完善岗位协调能力原则。

13、劳动人口是指年龄在16岁以上具有劳动能力的人的全体。

14、小额联保贷款联保额度管理的措施不包括额度止付。

15、网点前台柜员小王在为客户办理现金取款业务时，得知客户有贷款买房的需求，此时小王应将客户引荐给中小企业客户经理。

16、绿卡生肖卡是邮储银行发行的一款既有银行卡功能，又带有祝福新春的系列银行卡产品。

17、商业银卡开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示。

18、在货币政策一般传导机制的环节中，不包括从中央政府贷中央银行。

19、下列属于经营活动现金流出的是购入原材料。

2016年全国邮政代理营业机构负责人任职资格模拟考试（3）一、单选题(共40 题，每题 1 分，共40 分)1、个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。

审核人员应着重审查（），避免部分业务人员为销售特定银行产品或银行邮政代理产品对客户进行了错误销售和不当销售。

A、评估报告是否完整B、风险评估是否准确C、理财投资建议是否适用D、理财投资建议是否存在误导客户的情况答案：D，2、下列资产中属于不动产的是（）。

A、手提电脑B、机器设备C、办公楼D、名牌轿车答案：C，3、根据银监会《关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》，下列不属于在同一行政区划内银行业金融机构分支机构变更营业场所的是（）。

A、同城分理处在同一行政区内变更营业场所，行政区是指不设区的市、B、县及县城以下银行业分支机构在同一县域内变更营业场所设区的市所设的区以及（县）市范围内C、分行级专营机构在同一城市范围变更营业场所D、同城支行在同一行政区内变更营业场所，行政区是指不设区的市、设区的市所设的区以及（县）市范围内答案：B，4、单笔整存整取存款在（）元（含）以上的，使用“中国邮政储蓄银行整存整取定期储蓄特种存单”。

A、10万B、20万C、5万D、50万答案：A，5、对固执己见、自尊心和虚荣心比较强的员工，宜采用（）的批评。

A、商讨式B、一针见血式C、提示性D、渐进式答案：D，6、（）是指为特约商户提供的银行卡交易处理及资金结算等服务。

A、POS收单业务B、商易通业务C、向商户汇款业务D、代收付业务答案：A，7、国债的发行价格低于面值，叫做（）发行。

A、溢价B、平价C、折价D、竞价答案：C，8、货币经营业是现代银行业的先驱，其转化为银行业的标志是（）成为主要业务。

A、结算业务B、邮政代理业务C、兑换业务D、信用业务答案：D，9、在银行风险管理中,银行（）的主要职责是负责执行风险管理政策,制定风险管理的程序和操作规程,及时了解风险水平及其管理状况。

2016年全国代理营业机构负责人任职资格考试一、单选题1、下列人员中，可以作为保证人的是（企业法人）2、（网点负责人）是网点内控管理工作的第一责任人3、下列属于经营活动现金流出的是（购入原材料）4、1993年6月，国务院启动的以发展我国电子货币为目的、以电子货币应用为重点工程的是（金卡工程）5、尽管借款人目前有能力偿还本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款为（关注）类贷款6、网点负责人妥善处理客户投诉不仅有利于提升我行形象，也能促使我行提升服务质量，发现管理漏洞。

这体现了网点负责人（客户至上，高效服务）的职业操守要求7、银行的各个岗位都涉及防范工作，因此网点负责人在设定岗位和人员安排时，要健全完善岗位内部控制。

此句描述的是营业网点在岗位设置和人员安排上应掌握的（注重内控严谨性）原则8、个人网银电子令牌+短信单笔/日累计交易限额是（200000元）9、正式挂失（含大额挂失和凭证密印双挂失）有效期为（7）天10、金融机构以及其他单位和个人执行有关黄金规定的行为，由哪家机构进行检查监督？（中国人民银行）42、全国银行间债券市场的主管部门是（中国人民银行）45、（中国人民银行）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

11、整存整取（包括转存后）最多可办理（5）次部分提前支取12、各级行应强化岗位监督控制，重要单证保管岗位应（定期）轮换13、以下（账号已做过冲正）情形的存款可以办理个人存款证明14、下列能够反映市场资金供求状况、变动灵活的利率是（短期利率）15、对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户，经银行业监督管理机构负责人批准，可以申请（司法机关）予以冻结16、对争强好胜、头脑灵活、接受能力强的员工，宜采用（提示性）的批评17、《商业银行法》规定，商业银行不可经营的业务为（发行国债）18、GDP是指（国内生产总值）19、根据《邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法》违反财务规章制度行为，“乱挤乱摊成本、擅自提高开支标准。

2016年全国代理营业机构负责人任职资格考试（卷一）1、商业银行合规管理职能应与（）职能分离，合规管理职能的履行情况应受到该职能部门定期的独立评价。

[1分]A、运营控制职能B、内部审计职能C、业务经营职能D、风险管理职能答案：B，、一级分行统一使用的重要单证，停止使用、销毁由（）决定。

[1分]A、县行B、市行C、总行D、省行答案：D，、适用于行内转账、跨行汇款、汇兑业务、网上支付业务，单笔及日累计交易限额均为1万元的个人网银安全认证方式是（）。

[1分]A、UK+短信B、手机短信C、电子令牌+短信D、电子令牌+交易密码答案：B，、个人网银手机短信单笔/日累计交易限额是（）。

[1分]A、10000元B、50000元C、20000元D、5000元答案：A，、适用于行内转账、跨行汇款、网上支付业务，单笔及日累计交易限额均为200万元的个人网银安全认证方式是（）。

[1分]A、UK+短信B、电子令牌+交易密码C、手机短信D、电子令牌+短信答案：A，、根据《物权法》规定，收取不动产登记费的标准是（）。

[1分]A、不动产的价款B、不动产体积C、按件收取D、不动产面积答案：C，、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有（）情形的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

[1分]A、挪用单独管理的客户资产的B、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的C、未按规定进行客户评估的D、未按规定进行风险揭示和信息披露的答案：A，、银行的各个岗位都涉及风险防范工作，因此网点负责人在设定岗位和人员安排时，要健全完善岗位内部控制。

此句描述的是营业网点在岗位设置和人员安排上应掌握的（）原则。

[1分]A、完善岗位协调能力B、注重内控严谨性C、根据网点经营规模，设置高效的团队建设架构D、实现灵活高效的人员配置答案：B，、网点负责人应根据网点阶段性的经营情况，在团队建设中重视员工的特点和优势，并根据业务开展情况及时调整岗位配置。

（模拟答案）2016年全国代理营业机构负责人任职资格考试第一篇：(模拟答案)2016年全国代理营业机构负责人任职资格考试2016年全国代理营业机构负责人任职资格考试一、单选题1、下列人员中，可以作为保证人的是（企业法人）2、（网点负责人）是网点内控管理工作的第一责任人3、下列属于经营活动现金流出的是（购入原材料）4、1993年6月，国务院启动的以发展我国电子货币为目的、以电子货币应用为重点工程的是（金卡工程）5、尽管借款人目前有能力偿还本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款为（关注）类贷款6、网点负责人妥善处理客户投诉不仅有利于提升我行形象，也能促使我行提升服务质量，发现管理漏洞。

这体现了网点负责人（客户至上，高效服务）的职业操守要求7、银行的各个岗位都涉及防范工作，因此网点负责人在设定岗位和人员安排时，要健全完善岗位内部控制。

此句描述的是营业网点在岗位设置和人员安排上应掌握的（注重内控严谨性）原则8、个人网银电子令牌+短信单笔/日累计交易限额是（200000元）9、正式挂失（含大额挂失和凭证密印双挂失）有效期为（7）天10、金融机构以及其他单位和个人执行有关黄金规定的行为，由哪家机构进行检查监督？（中国人民银行）42、全国银行间债券市场的主管部门是（中国人民银行）45、（中国人民银行）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

11、整存整取（包括转存后）最多可办理（5）次部分提前支取12、各级行应强化岗位监督控制，重要单证保管岗位应（定期）轮换13、以下（账号已做过冲正）情形的存款可以办理个人存款证明14、下列能够反映市场资金供求状况、变动灵活的利率是（短期利率）15、对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户，经银行业监督管理机构负责人批准，可以申请（司法机关）予以冻结16、对争强好胜、头脑灵活、接受能力强的员工，宜采用（提示性）的批评17、《商业银行法》规定，商业银行不可经营的业务为（发行国债）18、GDP是指（国内生产总值）19、根据《邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法》违反财务规章制度行为，“乱挤乱摊成本、擅自提高开支标准。

2016年全国邮政代理营业机构负责人任职资格模拟考试（3）一、单选题(共40 题，每题1 分，共40 分)1、个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。

审核人员应着重审查（），避免部分业务人员为销售特定银行产品或银行邮政代理产品对客户进行了错误销售和不当销售。

A、评估报告是否完整B、风险评估是否准确C、理财投资建议是否适用D、理财投资建议是否存在误导客户的情况答案：D，2、下列资产中属于不动产的是（）。

A、手提电脑B、机器设备C、办公楼D、名牌轿车答案：C，3、根据银监会《关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》，下列不属于在同一行政区划内银行业金融机构分支机构变更营业场所的是（）。

A、同城分理处在同一行政区内变更营业场所，行政区是指不设区的市、B、县及县城以下银行业分支机构在同一县域内变更营业场所设区的市所设的区以及（县）市范围内C、分行级专营机构在同一城市范围变更营业场所D、同城支行在同一行政区内变更营业场所，行政区是指不设区的市、设区的市所设的区以及（县）市范围内答案：B，4、单笔整存整取存款在（）元（含）以上的，使用“中国邮政储蓄银行整存整取定期储蓄特种存单”。

A、10万B、20万C、5万D、50万答案：A，5、对固执己见、自尊心和虚荣心比较强的员工，宜采用（）的批评。

A、商讨式B、一针见血式C、提示性D、渐进式答案：D，6、（）是指为特约商户提供的银行卡交易处理及资金结算等服务。

A、POS收单业务B、商易通业务C、向商户汇款业务D、代收付业务答案：A，7、国债的发行价格低于面值，叫做（）发行。

A、溢价B、平价C、折价D、竞价答案：C，8、货币经营业是现代银行业的先驱，其转化为银行业的标志是（）成为主要业务。

A、结算业务B、邮政代理业务C、兑换业务D、信用业务答案：D，9、在银行风险管理中,银行（）的主要职责是负责执行风险管理政策,制定风险管理的程序和操作规程,及时了解风险水平及其管理状况。

2016年全国代理营业机构负责人任职资格模拟考试（4）一、单选题(共40 题，每题1 分，共40 分)1、商业银行自己开发设计的理财产品，应当由商业银行（）负责报告。

[1分]A、总行B、支行C、一级分行D、二级分行答案：A，2、根据《银行业金融机构内部审计指引》，内部审计部门有权及时、全面了解经营管理信息，并就有关问题向审计对象和相关人员进行（）。

[1分]A、调查、质询、取证B、取证、调查及相关处理C、调查、取证、处罚D、质询、取证、审查答案：A，3、（），邮政储蓄与邮政汇兑两大应用系统互通。

[1分]A、2005年B、2006年C、2008年D、2007年答案：B，4、目前，中国邮政储蓄银行的经营模式为（）。

[1分]A、代理模式B、自营模式C、自营+代理D、托管模式答案：C，5、商业银行应当建立个人理财顾问服务的（）制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

[1分]A、持续评估B、定期评估C、重新评估D、跟踪评估答案：D，6、下列关于存本取息存款的说法，正确的是（）。

[1分]A、取息日必须大于或等于约定取息日B、约定取息日未取利息的，只能到期一并支取C、逾期取息时，逾期利息按活期计息D、每次取息金额根据本金和取息间隔计算得出，保留至分位答案：A，7、额度类消费贷款中，可执行的最低利率是（）。

[1分]A、基准利率下浮5%B、基准利率C、基准利率上浮10%D、基准利率上浮5%答案：B，8、下列哪一项不属于商业银行操作风险管理信息系统应具备的基本功能（）。

[1分]A、实时监控关键岗位员工业务办理全部流程B、提供操作风险报告的有关内容C、支持操作风险和控制措施的自我评估并监测关键风险指标D、记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息答案：A，9 、商业银行无故拖延、拒绝支付存款本金和利息，国务院银行业监督管理机构责令改正，违法所得超过五万元以上的，除没收违法所得外，还可以并处违法所得一倍以上几倍以下的罚款？（）[1分]A、3倍B、8倍C、5倍D、10倍答案：C，10、每份外币个人存款证明书最多只能证明（）笔子账户的资金。