湖南证券从业资格专业考试证券投资基金概述试题

湖南省2015年下半年证券从业《证券投资基金》：证券投资基金分类概述考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、融资专用账户用于__。

A．记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券B．记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券C．存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金D．存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金2、以个人为发行对象的（），一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，敞有时被称为“储蓄债券”。

A．流通国债B．非流通国债C．实物国债D．货币国债3、下列不属于共同影响股票和债券价格的因素是__A．利率B．期限C．通货膨胀D．公司因素4、税收对债券投资收益影响的主要途径不包括__。

A．债券收入现金流本身的税收特性不同B．现金流的形式C．现金流的时间特征D．征税机关5、在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是（）阶段的主要工作。

A．进行证券投资分析B．组建证券投资组合C．投资组合的修正D．投资组合业绩评估6、国际上，（）的销售主要分为直销和代销两种方式。

A．开放式基金B．封闭式基金C．公司型基金D．契约型基金7、某A股的股权登记日收盘价为30元/股，送配股方案每10股送5股，每10股配5股，配股价为10元/股，则该股除权价为__元/股。

A．16.5B．17.5C．20.5D．25.58、下列不属于基金管理公司内部控制机制的是__。

A．风险控制制度B．员工自律C．公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D．董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导9、股价指数期货合约的价值通常是__。

A．以股票指数乘以一个固定的金额来计算B．以股票市值乘以一个固定的金额来计算C．以股票指数数值乘以一个交易双方协商的金额来计算D．以股票市值乘以一个交易双方协商的金额来计算10、完全负相关的证券A和证券B，其中证券A标准差为40%，期望收益率为15%，证券B的标准差为20%，期望收益率为12%，那么证券组合25%A+75%B 的标准差为__。

湖南省证券从业资格考试：证券投资基金概述试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、公司改组为上市公司时，如果原公司已经缴纳出让金，取得了土地使用权，国家可以将土地作价，以（）的方式投入上市公司。

A．国有法人股B．出租C．国家股D．社会公众股2、龙债券具有__的特征。

A．企业债券B．公债C．外国债券D．欧洲债券3、在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的__。

A．20%B．40%C．60%D．80%4、__是决定产品生产成本的基本因素。

A．专有技术B．由资本集中程度决定的规模效益C．低廉的劳动力D．优惠的原材料5、公司发行可转换公司债券，应当提供担保，但（）的公司除外。

A．最近1期末经审计的净资产不低于人民币5万元B．最近1期末经审计的净资产不低于人民币15万元C．最近1期末经审计的总资产不低于人民币5万元D．最近1期末经审计的总资产不低于人民币15万元6、关于创业板上市公司首次公开发行股票应当满足的基本条件，下列描述正确的是（）。

A．发行人是依法设立且持续经营3年以上的股份有限公司或者有限责任公司B．最近三年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元C．最近1期末净资产不少于3000万元，且不存在未弥补亏损D．发行后股本总额不少于3000万元7、资产管理中，__是最常见、最简便的风险度量方法。

A．方差度量法B．收益预期范围度量法C．下跌概率法D．风险收益法8、当代表基金份额__以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。

A．5%B．10%C．30%D．50%9、证券公司债券的期限最短为__。

A．1年B．9个月C．6个月D．3个月10、有下列（）情形的证券经营机构不能登记为保荐机构。

A．保荐代表人为3人B．最近36个月内因违法、违规被中国证监会除名C．是证监会核准的比照类证券公司D．公司治理结构存在重大缺陷11、公司追加一个单位的资本所增加的成本称为__。

证券从业资格金融市场基础知识第六章证券投资基金第一节证券投资基金概述分类：财会经济证券从业资格主题：2022年证券从业《金融市场基础知识+证券市场基本法律法规》考试题库科目：金融市场基础知识类型：章节练习一、单选题1、以下属于证券投资基金特点的有（）。

Ⅰ.集合理财，专业管理Ⅱ．组合投资，分散风险Ⅲ．利益共享，风险共担Ⅳ．独立托管，保障安全A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【参考答案】：正确【试题解析】：证券投资基金的特点包括：集合理财.专业管理；组合投资.分散风险；利益共享.风险共担；严格监管.信息透明；独立托管.保障安全。

2、按照基金运作方式划分，证券投资基金可分为（）和（）。

A.封闭式基金；开放式基金B.公募基金；私募基金C.股权投资基金；风险投资基金D.债券基金；股票基金【参考答案】：正确【试题解析】：证券投资基金按基金运作方式划分，可分为封闭式基金和开放式基金。

3、按基金运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有（）。

①期限不同②投资者地位不同③发行规模限制不同④价格形成方式不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【参考答案】：D【试题解析】：考点：辨析封闭式基金与开放式基金的区别。

封闭式基金与开放式基金主要有以下区别： 1．期限不同 2．发行规模限制不同 3．基金份额交易方式不同 4．价格形成方式不同 5．激励约束机制与投资策略不同4、下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是（）。

A.开放式基金一般有固定的存续期；而封闭式基金一般是无期限的B.开放式基金的基金份额是固定的，封闭式基金规模不固定C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成D.价格形成方式不同【参考答案】：D【试题解析】：封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：1．期限不同封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、关于市场有效性，以下说法错误的是()。

A.强有效市场意味着即便那些拥有“内部信息”的市场参与者也不能凭借该信息获得超额收益B.在强有效市场下，任何为了预测未来证券价格走势而对历史价格，成交量等信息所进行的技术分析都是徒劳的C.半强有效的市场下，价格对公开信息的反应是瞬间完成的D.在强有效市场上，任何投资者不管采用任何分析方法，都不可能重复地，更不可能连续地取得成功【答案】 C2、下列不属于不动产投资特点的是（）。

A.异质性B.低流动性C.不可分性D.可分性【答案】 D3、远期价格是远期市场为当前交易的一个远期合约而提供的交割价格，它使得远期合约的当前价值（）。

A.大于零B.小于零C.等于零【答案】 C4、小张和小王投资一只场外货币市场基金，小张在上周五申购，这周四赎回，小王在上周四申购，这周五赎回。

假设期间除周末外，不涉及其他法定节假日，则两人享受该货币市场基金分红的天数相差（）天。

A.2B.6C.4D.5【答案】 B5、（）一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。

A.并购投资B.风险投资C.成长权益D.私募股权二级市场投资【答案】 B6、（）是以居民住房抵押贷款或商用住房抵押贷款组成的资金池为支持的。

A.住房抵押贷款支持证券B.商用住房抵押贷款C.人民币债券【答案】 A7、某2年期债券面值100元，票面利率为5%,每年付息，现在的市场收益率为6%,市场价格98.17元，则其麦考利期是（）。

A.1年B.2年C.1.95年D.2.05年【答案】 C8、根据人民银行的规定，目前我国银行间质押式回购的最长期限是（）。

A.三个月B.一年C.六个月D.一个月【答案】 B9、目前，我国的基金会计核算均已细化到( )。

A.每季B.每日C.每月D.年度【答案】 B10、投资者的风险承受能力取决于投资者的境况，不包括（）。

一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

) 1．将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金【】的特点。

A．集合理财B．组合投资C．风险共担D．分散风险【答案解析】：答案为A。

将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的一种集合理财的特点。

2．【】是基金设立申报过程中须提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

A．基金契约B．招募说明书C．托管协议D．代销协议【答案解析】：答案为B。

招募说明书是基金设立申报过程中须提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

3．E T F基金最早产生于【】。

A．英国B．美国C．中国D．加拿大【答案解析】：答案为D。

E T F基金最早产生于加拿大，成熟于美国。

4．证券投资基金的主要投资方向是【】。

A．实业B．上市公司的投资项目C．信贷D．有价证券【答案解析】：答案为D。

基金与股票、债券所筹资金的投向不同。

股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

5．基金评价的角度不包括【】。

A．对单个基金的分析和评价B．对基金经理的分析和评价C．对基金公司的分析和评价D．对基金行业的分析和评价【答案解析】：答案为D。

基金评价的三个角度分别是：对单个基金的分析和评价、对基金经理的分析和评价、对基金公司的分析和评价。

6．以下几种基金，最不适宜长期投资的是【】。

A．货币市场基金B．股票基金C．债券基金D．混合基金【答案解析】：答案为A。

货币市场基金的长期收益率较低，不适合进行长期投资。

7．增长型基金的基本目标为【】。

A．追求稳定的经常性收入B．追求资本增值C．追求超越市场表现的投资业绩D．经常性收入与资本增值兼顾【答案解析】：答案为B。

追求资本增值是增长型基金的基本目标。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共40题）1、（）也适用于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司对于资产包含大是现金的公司是更为理想的估值指标。

A.市盈率B.市净率C.市现率D.市销率【答案】 B2、关于证券和资金结算实行分级结算原则，下列说法中不正确的是（）A.结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收B.结算参与机构负责办理结算参与机构与客户之间的资金的清算交收C.证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收D.证券登记结算机构直接办理证券登记结算机构与客户之间的清算交收【答案】 D3、到期收益率隐含的两个重要假设是( )。

A.投资者计息方式不变和债券票面利率不变B.债券市价等于债券面值和债券票面利率不变C.投资者持有至到期和利息再投资收益率不变D.债券随时可供出售和利息再投资收益率不变【答案】 C4、下列不属于权益类证券种类的是（）。

A.公司债券B.可转换债券C.存托凭证D.股票【答案】 A5、基金管理人对基金资产估值后，下一步程序应将基金份额净值结果（）A.给基金注册登记机构用于计算申购、赎回数额B.给基金托管人复核C.给相关销售机构复核D.直接向投资者对外公布【答案】 B6、（）是识别和预测行业动态变化的重要且有效的途径。

A.行业生命周期B.市场价格C.景气度调査D.动态分析【答案】 C7、沪港通的开展，促进了内地与香港之间的资本流通，其重要意义不包括（）。

A.刺激人民币资产需求B.降低了国内证券市场的波动性C.推动跨境资本流动D.完善国内资本市场，将倒逼内地资本市场制度进行改革【答案】 B8、（）是银行业存款类金融机构的重要短期融资工具。

A.同业存单B.大额可转让定期存单C.定期存款D.中期票据【答案】 A9、关于免疫策略，以下表述正确的是（）。

A.水平配比策略是价格免疫策略中的一种策略B.常用的免疫策略包括价格免疫、利率免疫C.在尽量减免到期收益率变化所产生的负效应的同时，尽可能从利率变动中获取收益D.在久期等于持有期的基础上，选择凸性最低的债券【答案】 C10、财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的（）提供帮助。

基金从业资格考试证券投资基金历年真题及答案解析一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合要求)1.投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是【C 】。

A.共同投资、共享收益、共担风险的原则B.投资者享有股权性收益C.投资基金运用现代信托关系原则D.投资基金的资金有专门用途【答案解析】：投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是其成立的法律依据不同，其是按照现代信托关系原则设立的。

2.基金资产【A 】以上投资于债券的为债券基金。

A.80%B.70%C.60%D.50%【答案解析】：80%以上基金资产投资于债券的为债券基金3.目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为【B】元。

A.100B.1000C.500D.10000【答案解析】：目前我国开放式基金的最低认购金额为1000元人民币。

4.个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设【A 】个基金账户。

A.1B.2C.3D.4【答案解析】：按照法律规定，个人投资者开立基金账户时，每个有效证件只能开立1个基金账户。

5.根据【B 】的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期B.法律形式C.托管人D.投资理念【答案解析】：依据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

6.场内申购、赎回ETF采用的方式是【A 】。

A.份额申购、份额赎回B.金额申购、份额赎回C.金额申购、金额赎回D.份额申购、金额赎回【答案解析】：场内申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式;场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式。

7.依据《证券投资基金法》，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起【C 】做出核准的决定。

A.2个月内B.4个月内C.6个月内D.8个月内【答案解析】：依据相关法律.中国证监会应自受理封闭式募集申请之日起6个月内做出核准或不予核准的决定。

封闭式基金在经中国证监会核准后方可发售基金份额。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共48题）1、关于资产收益率和净资产收益率，下列表述错误的是（）。

A.资产收益率相比净资产收益率，更能衡量企业获利对于股东的价值B.对于同一个企业，资产负债率越低，资产收益率与净资产收益率越接近C.净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率D.资产收益率高，说明企业有较强的利用资产创造利润的能力，在增加收入和节约资金使用等方面取得了良好效果【答案】A2、无论是哪一种衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，这体现了衍生工具的（）特征。

A.不确定性或高风险性B.联动性C.跨期性D.杠杆性【答案】C3、由某公司2014年年末资产负债表中的数据得知，该公司2014年年末总资产价值2000万元，负债总额为500万元，所有者权益总额为1500万元。

则该公司权益乘数为（）。

A.1.33B.4C.0.75D.0.25【答案】A4、()是指将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为等值的新的基金份额进行基金分配。

A.现金分红方式B.股票分红方式C.分红再投资转换为基金份额D.股票买卖差价【答案】C5、关于β系数，以下表述错误的是（）。

A.反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性B.β系数可以用来衡量证券承担系统风险水平的大小C.β系数的绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强D.β系数是对放弃即期消费的补偿【答案】D6、（）是指私募股权基金将其持有的项目在私募股权二级市场出售的行为。

A.首次公开发行B.管理层回购C.二次出售D.借壳上市【答案】C7、如果以X表示执行价格，ST代表标的资产的到期日价格，那么欧式看跌期权多头的损益为（）。

A.max（ST-X，0）B.min（X-ST，0）C.max（X-ST，0）D.min（ST-X，0）【答案】C8、以下不属于权益类资产面临的非系统性风险的是()。

A.汇率变动B.股票停牌C.公司因违规经营被处罚D.企业投资项目失败【答案】A9、境内一家A证券公司成立于2009年6月，2014年3月A公司根据公司发展，需要申请QDII资格。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共35题）1、.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的( )。

A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】 A2、在以下金融工具中，属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场上转让的是（）A.大额可转让定期存单B.短期融资券C.银行承兑汇票D.中期票据【答案】 A3、下列属于基金利润来源中利息收入的是（）。

A.买入返售金融资产收入B.股利收益C.手续费返还D.基金投资收益【答案】 A4、关于房地产有限合伙，以下表述错误的是（）A.有限合伙人的投资资金可以在承诺期限截止之前投资项目中退出B.普通合伙人对外代表合伙企业，管理和经营项目C.限合伙人仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任D.由普通合伙人和有限合伙人组成【答案】 A5、以下关于下行标准差的局限性，说法正确的是（）。

A.只能基于交易数据计算B.只能选用0作为目标收益率C.若在考察期间表现一直超越目标，将得不到足够的数据点计算下行标准差D.无法刻画基金收益率不达目标的风险【答案】 C6、票面金额为1000元的2年期债券，每年支付利息100元，到期收益率为6%，则市场价格为（）。

A.107.33元B.1073.3元C.984.39元D.1132.1元【答案】 B7、假设某股票最高价格为20元某投资者下达一项指令，当股票价格跌破18元时，全部卖出所持股票。

该投资者下达的指令类型是（）。

A.限价买入指令B.止损买入指令C.止损卖出指令D.限价卖出指令【答案】 C8、中国证监会对基金管理公司到香港设立机构的申请进行审查，自受理之日起( )内作出批准或者不予批准的决定。

A.30日B.60日C.90日D.180日【答案】 B9、当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A.弱有效市场B.半弱有效市场C.半强有效市场D.强有效市场【答案】 A10、按执行价格和标的资产市场价格关系分类，期权可分为（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库及精品答案单选题（共40题）1、在其他条件都一样的情况下，以下期权价格最高的是的（）A.执行价格为10元，标的资产市场价格为13元的看涨期权B.执行价格为11元，标的资产市场价格为12元的看涨期权C.执行价格为10元，标的资产市场价格为11元的看涨期权D.执行价格为10元，标的资产市场价格为12元的看涨期权【答案】 A2、以下属于利润表作用表述正确的是（）。

A.能够对企业整体财务状况客观评价B.能表明某一特定日期占有净资产数额C.有助于了解企业的现金是否能偿还到期债务D.能够说明企业的收入与产出关系【答案】 D3、有效前沿上不含无风险资产的投资组合是（）。

A.无风险证券B.最优证券组合C.切点投资组合D.任意风险证券组合【答案】 C4、2015年度，某公司的营业利润40亿元，营业外收入17亿元，营业外支出5亿元，则利润总额为（）。

A.52亿元B.35亿元C.18亿元D.23亿元【答案】 A5、（）是指承销商在发行期内将承销的债券向其他结算成员（和分销认购人）进行承销额度的过户。

A.分销业务B.现劵业务C.质押式回购业务D.买断式回购业务【答案】 A6、当上市公司实施送股、配股或派息时，每股股票所代表的企业实际价值就可能减少，因此需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素，因送股或配股而形成的剔除行为称为（），因派息而引起的剔除行为称为（）。

A.除息，除权B.除权，除息C.配股，分红D.除权除息，除息除权【答案】 B7、流动性风险管理的主要措施不包括（）。

A.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适度投资组合日常运作需要B.加强对重大投资的监测，对基金重仓股、单日个股交易量占该股票持仓显著比例、个股交易量占该股流通值显著比例等进行跟踪分析C.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪，包括计算各类证券的历史平均交易量、换手率和相应的变现周期D.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响【答案】 B8、（）是指企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。