证券投资基金概述题库7-2-10

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附答案)单选题（共45题）1、如果a与b证券之间的相关系数绝对值比b与c证券之间的相关系数绝对值大，则证券之间的相关性的强弱关系为（）。

A.一致B.b与c证券之间的相关性更强C.a与b证券之间的相关性更强D.无法确定【答案】 C2、在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为( )元。

A.1B.0.1C.0.01D.0.001【答案】 D3、看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为（），亏损可能是无限大的。

A.执行价格B.合约价格C.期权价格D.无穷大【答案】 C4、下列关于主动投资的说法，错误的是（）。

A.在非完全有效的市场上，主动投资策略收益主要来自主动投资者比其他大多数投资者拥有更好的信息和主动投资者能够更高效地使用信息并通过积极交易产生回报B.主动投资者常常采用基本面分析和技术分析方法C.主动投资的目标是稳定主动收益，缩小主动风险，提高信息比率D.主动投资收益=证券组合真实收益-基准组合收益【答案】 C5、下列关于净资产收益率的说法中，错误的是（）。

A.净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高B.由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率C.影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法D.净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润【答案】 A6、假设某基金第一年的收益率为5%，第二的收益率也是5%，其年几何平均收益率（）。

A.小于5%B.等于5%C.大于5%D.无法判断【答案】 B7、（）是国际债券结算行业提倡且较为安全高效的一种结算方式，也是发达债券市场最普遍使用的一种结算方式A.见款付券B.券款对付C.纯券过户D.见券付款【答案】 B8、利率互换的两种形式是（）。

2023年基金从业考试《证券投资基金基础知识》试题及答案1.(单项选择题)（）更偏好于在后期给企业提供额外资本来协助上市。

A.成长权益投资者B.保荐机构C.机构投资者D.风险投资者标准答案：A,2.(单项选择题)另类投资的投资对象通常不包括（）。

A.艺术品B.房产与商铺C.国债D.未上市公司股权标准答案：C,3.(单项选择题)私募股权投资最早在（）地区产生并得到发展。

A.欧美B.东亚C.北美D.欧洲标准答案：A,4.(单项选择题)私募股权投资基金在完成投资项目之后，退出的最佳渠道是（）。

A.首次公开发行B.买壳上市或借壳上市C.管理层回购D.二次出售，破产清算标准答案：A,5.(单项选择题)商业房地产投资的投资对象主要包括（）。

A.写字楼、零售房地产B.酒店C.工业用地D.养老地产标准答案：A,6.(单项选择题)以下不属于基金公司投资决策委员会职责的是（）。

A.确定不同管理级别的操作权限B.制定投资组合的具体方案C.审订公司投资管理制度的业务流程D.对基金公司重大投资活动进行管理标准答案：B,7.(单项选择题)仅考虑风险承受能力，以下投资决策适宜的有（）。

Ⅰ小王准备1年后出国留学，将其全部积蓄投资于期货市场Ⅱ小张准备6个月后购房，将其首付款用于购买银行的6个月保本型理财产品Ⅲ小李准备在3个月内购车，将其购车资金投资于货币市场基金Ⅳ老刘已经退休，将其全部积蓄用于购买股票A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ标准答案：D,8.(单项选择题)风险承担意愿反映了投资者的（）。

A.资产负债状况B.风险厌恶程度C.投资期限D.现金流入情况标准答案：B,9.(单项选择题)过滤法则是（）于1961年首次提出的。

A.威廉姆斯和戈登B.莫迪利亚尼和米勒C.葛兰碧D.亚历山大标准答案：D,10.(单项选择题)关于投资产品的预期收益，以下表述错误的是（）。

A.信用风险较高债券的预期收益通常高于信用风险较低债券的预期收益B.风险资产的预期收益通常高于无风险资产的预期收益C.期限较长债券的预期收益通常高于期限较短债券的预期收益D.某投资产品的预期收益为正，则投资者投资该产品不会亏损标准答案：D,11.(单项选择题)我国基金会计核算以()为记账单位。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库及精品答案单选题（共60题）1、()也称权益报酬率。

A.资产收益率B.销售利润率C.权益乘数D.净资产收益率【答案】 D2、大规模的组合调整被称为（）。

A.资产转持B.资本转持C.资金转持D.资本转移【答案】 A3、目前，我国债券市场已经形成了以银行间债券市场、交易所市场和（）三个基本子市场为主的统一分层的市场体系。

A.民间市场B.行业间市场C.商业银行柜台市场D.第三方市场【答案】 C4、（）的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力。

A.汇率B.利率C.GDPD.预算【答案】 A5、对个人投资者买卖基金单位获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收（）A.个人所得税B.营业税C.消费税D.企业所得税【答案】 A6、下列不属于系统性风险特点的是（）。

A.大多数资产价格变动方向往往是相同的B.无法通过分散化投资来回避C.可以通过分散化投资来回避D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动【答案】 C7、下列关于久期的说法，不正确的是()。

A.久期也称持续期B.久期是对固定收益产品的利率敏感程度的衡量C.市场利率变化时，固定收益产品久期越长，价格变动幅度越小D.利率大幅变动时，用久期估计固定收益产品的价格变化并不准确【答案】 C8、上证50指数期货的合约乘数为每个指数点300元，某投资者卖出了10张上证50指数期货合约，保证金比例为20%,当上证50指数期贷合约的价格为2500点时，他所需要的保证金为（）A.15万元B.75万元C.150万元D.750万元【答案】 C9、（）是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。

A.买入返售B.回购协议C.远期合约D.互换合约【答案】 B10、以下不属于风险调整后基金收益指标的是（）。

A.信息比率B.夏普比率C.相对收益D.詹森α【答案】 C11、关于回购协议，以下表述错误的是（）。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库与答案单选题（共40题）1、合格境内机构投资者，简称为( )。

A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII【答案】 B2、对公司的不同资本类型，以下说法错误的是（）A.债券无投票权B.优先股和普通股同属权益证券C.优先股和债券都有现金流量权D.普通股有投票权，但无分红权【答案】 D3、共同对手方的引入，使得交易双方无须担心交易对手的（）有利于増强投资信心和活跃市场交易A.操作风险B.经营风险C.信用风险D.财务风险【答案】 C4、—个全球投资组合，从国家角度看，投资于美国市场的比例为50%，那么这个组合对美国市场的风险敞口为( )。

A.10%B.30%C.50%D.100%【答案】 C5、从一般意义上讲，( )是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比。

A.行业风格配置B.全球资产配置C.战术资产配置D.战略资产配置【答案】 D6、王某拟贷款购买本金为150万，利率为7%的10年期的住房，以等额本息法偿还。

利用( )系数可以计算每年年末偿还本金利息总额。

A.单利终值B.复利终值C.单利现值D.复利现值【答案】 D7、以下关于基金业绩计算说法错误的是（）。

A.基金收益率计算一般要求采用考虑了基金分红再投资的算术平均收益率B.常见的基金回报率计算期间有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以来、最近一年、最近两年、最近三年、最近五年、最近十年等C.夏普比率、信息比率等风险调整后收益也是基金业绩计算的重要部分D.风险调整后收益使得两只基金可以在风险水平相等的条件下进行对比【答案】 A8、假设某基金第一年的收益率为5％,第二的收益率也是5％,其年几何平均收益率（）。

A.小于5％B.等于5％C.大于5％D.无法判断【答案】 B9、关于货币市场基金的利润分配的说法，错误的选项是（）。

A.每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配B.节假日的利润计算基本与在周五申购或赎回的情况相同C.当日申购的基金份额自当日起享有基金的分配权益D.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润【答案】 C10、不属于系统性风险的是（）A.经济增长B.财务风险C.利率、汇率与物价波动D.政治干扰【答案】 B11、X年X月X日，某基金公司公告进行利润分配，每10份分配0.2元。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、某投资者以15元／股的价格购入1000股某公司股票，半年后该公司发放分红1元／股，1年后该公司股票价格上升至18元／股，该投资者选择卖出其所持有的股票。

在这1年内，该投资者的持有区间收益率为（）。

A.25.67％B.26.67％C.27.67％D.28.67％【答案】 B2、国际证监会组织成立于（）年。

A.1982B.1983C.1985D.1988【答案】 B3、以下是国内外主流基金业绩评价方法体系的特点是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D4、（）在充分征求行业意见并向中国证监会报备后，对没有活跃市场或在活跃市场不存在相同特征的资产或负债报价的投资品种提出估值指引。

A.基金管理公司B.托管银行C.基金估值工作小组D.基金注册登记机构【答案】 C5、根据有关规定，基金收益分配默认的方式是（）。

A.分红再投资B.现金分红C.直接分配基金份额D.固定红利【答案】 B6、下列关于信用利差特点的表述，错误的是（）。

A.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响B.对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大C.信用利差随着经济周期的扩张而扩张，随着经济周期的收缩而缩小D.从实际数据看，信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换之前，因此，信用利差可以作为预测经济周期活动的指标【答案】 C7、目前，我国的基金会计核算已经细化到（）。

A.日B.季C.月D.年【答案】 A8、股息红利差别化个人所得税政策实施前，上市公司股息红利个人所得税的税负为（）。

A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】 B9、某分析师希望采用经济附加值（EVA）模型衡量甲、乙和丙三家公司的经营绩效，计算后得到以下数据。

A.丙＞乙＞甲B.乙＞丙＞甲C.甲＞乙＞丙D.甲＞丙＞乙【答案】 D10、下列费用中，不属于在基金管理过程中发生的是（）。

2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库及精品答案单选题（共45题）1、关于可转换债券有如下四种表述，其中正确的个数是（）。

A.3B.1C.4D.2【答案】 C2、下列不属于中央银行的货币政策采用的三项政策工具的是（）。

A.公开市场操作B.调节税收C.利率水平的调节D.存款准备金率的调节【答案】 B3、美国纳斯达克市场采用（）交易制度。

A.多元做市商B.特定做市商C.指定做市商D.单一做市商【答案】 A4、下列关于货币时间价值的说法，错误的是（）。

A.货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值B.两笔数额相等的资金，发生在不同的时期实际价值也是不同的C.净现金流量=现金流入-现金流出D.货币时间价值跟时间的长短无关【答案】 D5、目前，我国托管资产的场内资产结算主要采用两种模式，包括（）和（）。

A.托管人结算模式；券商结算模式B.共同对手方计算模式；逐笔清算模式C.货银对付模式；交差交收模式D.净额交收模式；全额交收模式【答案】 A6、（）是最主要的存托凭证，其流通量最大。

A.ADRsB.SDRC.CDRD.GDR【答案】 A7、下列关于远期合约缺点的说法，错误的是（）。

A.不利于市场信息的披露B.灵活性不如期货合约C.流动性比较差D.违约风险会比较高【答案】 B8、证券登记结算机构是（）。

A.以营利为目的的法人B.不以营利为目的的法人C.以服务为目的的法人D.合伙企业【答案】 B9、下列关于我国基金管理公司投资决策委员会的主要职责的说法中，不正确的是( )。

A.制定投资管理相关制度B.制定投资组合具体方案C.确定基金投资的原则D.审定基金资产配置的比例或范围【答案】 B10、假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-2%、-2.5%、9%，则其精确年化收益率为（）。

A.8.74%B.8.84%C.9%D.2.25%【答案】 B11、Brinson方法较为直观、易理解，以下不属于基金收益与基准组合收益的差异归因的因素是（）。

2016证券投资基金基础知识练习题及答案以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

第1题()亦称损益表，反映一定时期的总体经营成果。

A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益变动表【正确答案】B【答案解析】(P139)利润表亦称损益表，反映一定时期(如一个会计季度或会计年度)的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。

利润表由三个主要部分构成。

第一部分是营业收入;第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用;第三部分是利润。

第2题流动比率的公式是()。

A.流动比率=流动资产/流动负债B.流动比率=(流动资产-存货)/流动负债C.流动比率=流动负债/流动资产D.流动比率=(流动负债-存货)/流动资产【正确答案】A【答案解析】(P144)流动比率是最广为人知、应用最广泛的比率之一，其公式为：流动比率=流动资产/流动负债。

流动比率可以看成是流动资产对于流动负债的覆盖率。

第3题净利润除以所有者权益等于()。

A.销售利润率B.净资产收益率C.资产收益率D.总资产收益率【正确答案】B【答案解析】(P147)销售利润率是指每单位销售收入所产生的利润;资产收益率计算的是每单位资产能带来的利润;净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润。

第4题()用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度。

A.应收账款周转率B.存货周转率C.总资产周转率D.营运效率【正确答案】D【答案解析】(P146)营运效率用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度，可以反映企业资产的管理质量和利用效率。

营运效率比率可以分成两类：一类是短期比率，另一类是长期比率。

第5题下列不属于常用的财务杠杆比率的是()。

A.资产负债率B.权益乘数和负债权益比C.利息倍数D.资产收益率【正确答案】D【答案解析】(P144～145)财务比率分析是指用财务比率来描述企业财务状况、盈利能力以及流动性的分析方法。

证券投资基金概述考试试题及答案解析一、单选题（本大题27小题．每题0.5分，共13.5分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

）第1题关于证券投资基金的产生与发展，下列认识正确的是( )。

A 证券投资基金是通过私募形式发售基金份额募集资金B 证券投资基金由基金份额持有人管理和运用资金，并获取利益C 证券投资基金是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的D 由于风险较大，证券投资基金刚开始没有获得政府的支持【正确答案】：C【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] A项证券投资基金是通过公募形式发售基金份额募集资金；B项证券投资基金由基金管理人管理和运用资金，基金份额持有人获得利益；D项证券投资基金刚开始时获得了政府的支持。

第2题关于封闭式基金的基金规模和封闭期限，下列说法正确的是( )。

A 规模和期限在任何情况下都不可以改变B 规模在任何情况下都不可以改变，期限若经持有人大会通过并经监管部门同意可以延长C 期限在任何情况下都不可以改变，规模若经法定程序认可可以增加D 规模和期限若经法定程序认可均可以改变【正确答案】：D【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。

封闭式基金有固定的封闭期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。

第3题下列各项中，对契约型基金的认识正确的是( )。

A 又称为单位信托基金B 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构C 基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东D 依据基金公司章程营运基金【正确答案】：A【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共40题）1、某公司目前的流动比率大于1，速动比率小于1，公司用现金支付了应付账款后，流动比率与速动比率的变化是（）。

A.两者均变小B.流动比率变大，速动比率变小C.流动比率变小，速动比率变大D.两者均变大【答案】 B2、下列关于期货交易制度的论述中，错误的是( )。

A.任何期货交易者必须按其买入或卖出期货合约价值的一定比例交纳保证金B.对冲平仓是指持仓者在到期日之前买卖与持仓合约品种、数量相同但方向相反的期货C.期货交易执行盯市制度，进行逐日结算D.期货的交割只能现金交割，而不能实物交割【答案】 D3、以下关于基金利润分配的表述，错误的是（）。

A.开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数B.基金进行利润分配会导致基金份额净值下降，但并不意味着投资者有投资损失C.投资者周五申请赎回的货币基金份额，不享有周六、周日的利润分配D.封闭式基金只能采用现金方式分红4、某投资者向证券公司融资15000元，加上自有资金15000元，以150元的价格买入200股某股票。

融资年利率为8.6%。

假设3个月后，该股票价格上涨至165元，则该笔投资收益率为（）。

A.0.157B.17.85C.0.1D.0.114【答案】 B5、某基金某年度收益为22%，同期其业绩比较基准的收益为18%z沪深300指数的收益为25%,则该基金相对其业绩比较基准的收益为（）A.-0.03B.-0.04C.0.04D.-0.07【答案】 C6、假设通货膨胀比较严重，预计政府将加息，并将导致货币供给紧缩，股市短期内资金面紧张，如果投资组合资金只能在上述三只基金内进行比例调整，且保持股票和债券基金的总体比例不变，那么理论上以下描述正确的是（）。

A.降低F股票基金的占比，建议H债券基金加长久期B.降低F股票基金的占比，建议H债券基金降低久期C.提高F股票基金的占比,建议H债券基金加长久期D.提高F股票基金的占比,建议H债券基金降低久期7、我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（）的收入。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库及精品答案单选题（共45题）1、以下属于跨境投资风险分类的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】 C2、以下指数中不属于国内股票价格指数的是（）。

A.上证180指数B.金融时报股价指数C.沪深300指数D.深证综合股票价格指数【答案】 B3、下列不属于金融债券的是（）。

A.证券公司短期融资券B.商业银行债券C.地方政府债券D.政策性金融债【答案】 C4、( )反映了基金投资组合所有股票的总体情况。

A.基金分类B.基金业绩计算C.基金风格D.基金星级评价【答案】 C5、跨境投资风险主要分为（）六个部分。

A.政治风险、汇率风险、税收风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险B.政治风险、汇率风险、利率风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险C.政治风险、汇率风险、利率风险、投资研究风险、交易和估值风险、债券风险D.利率风险、汇率风险、税收风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险【答案】 A6、可转换债券的应半年或1年付息1次，到期后（）个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后一期利息。

A.5B.7C.10D.15【答案】 A7、短期的（1年之内）、具有高流动性的低风险证券属于（）。

A.期货市场工具B.资本市场工具C.现货市场工具D.货币市场工具【答案】 D8、（）是指通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。

A.内置型衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.信用创造型的衍生工具D.场外交易市场交易的衍生工具【答案】 D9、某公司按每股0.5元送现金红利，配股价格为5元，股东按每股0.1的比例实行配股，3月24日为权益登记日，3月23日该股票收盘价为11元，请计算该股票除权（息）参考价为( )元。

A.9B.12C.11D.10【答案】 D10、关于主动管理基金和股票型指数基金，以下表述正确的是（）A.股票型指数基金的交易费用高于主动管理基金的交易费用B.股票型指数基金的收益总是低于主动管理基金的收益C.股票型指数基金的管理费率高于主动管理基金的管理费率D.股票型指数基金投资人收益大幅超越指数的可能性低【答案】 D11、（），首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、关于利润表，以下表述错误的是（）。

A.评价企业的整体业绩，最重要的是营业收入而非净利润B.利润表分析用于评价企业的经营绩效C.利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润D.利润表反映企业一定时期的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因【答案】 A2、AIFMD自( )起开始实施。

A.2004年2月13日B.2011年7月1日C.2013年7月22日D.2014年7月22日【答案】 C3、目前我国定期发布各类债券收益率曲线的机构包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D4、关于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件，说法错误的是（）。

A.依其所在国家或者地区法律设立，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚B.实缴资本不少5亿元人民币的等值可自由兑换货币C.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度D.合法存续并具有金融资产管理经验【答案】 B5、对于优先股交易的登记过户费，上海市场和深圳市场均按照普通股下调（）向（）收取。

A.20%；卖方投资者B.10%；卖方投资者C.10%；买卖双方投资者D.20%；买卖双方投资者【答案】 D6、按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为( )。

A.资产=负债+所有者权益+收入-费用B.资产=负债+资本公积+盈余公积C.资产=负债+收入-费用D.资产=负债+所有者权益【答案】 D7、根据现行规定，关于货币市场基金的利润分配，下列说法中错误的是（）。

A.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润B.当日申购基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益C.当日赎回的基金份额自当日起不享有基金份额分配权益D.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配【答案】 C8、（）称为企业的“第一会计报表”。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关提分题库及完整答案单选题（共45题）1、（）是指除了信用登记不同外，其他条件全部相同两种债券收益率的差额。

A.信用评级B.信用利差C.债券评级D.债券利差【答案】 B2、以下不属于货币市场工具特点的是（）。

A.期限在1年以内（含1年）B.流动性低C.本金安全性高，风险较低D.均是债务契约【答案】 B3、由政府和企业发行，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值，这种债券被称为（）。

A.累进利率债券B.固定利率债券C.零息债券D.浮动利率债券【答案】 B4、下列情况中，不得回购本公司股票的是（）。

A.进行投资B.公司减少注册资本C.将股份奖励给本公司职工D.与持有本公司股份的其他公司合并【答案】 A5、基金会计核算的内容不包括以下（）业务。

A.估值核算B.权益核算C.基金申购与赎回核算D.投资绩效评估【答案】 D6、根据（），投资收益是由投资风险驱动的，风险越大，所要求的报酬率就越高。

A.风险报酬理论B.风险控制理论C.多米诺骨牌理论D.能量破坏性释放理论【答案】 A7、下列关于到期收益率的假设，说法正确的是（）。

A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C8、马可维茨于1952年开创了以（）为基础的投资组合理论。

A.最大方差法B.最小方差法C.均值方差法D.资本资产定价模型【答案】 C9、UCITS五号指令的改革计划不包括( )。

A.完善货币市场基金的规则B.完善收益回报政策C.完善信息披露D.加强托管人的责任【答案】 A10、( )给出了基金份额系统风险的超额收益率。

A.特雷诺指数B.夏普指数C.詹森指数D.信息比率【答案】 A11、目前在银行间债券市场，市场参与者可申请成为甲类结算成员、乙类结算成员、丙类结算成员，其中甲类结算成员可以代理丙类结算成员办理债券结算业务，这里体现的交易制度是（）A.结算代理制度B.做市商制度C.公开市场一级交易商制度D.结算参与人制度【答案】 A12、QDII基金可以投资于（）。

证券投资基金题库第一章证券投资基金的基本概念（一）：单项选择题1．现代美国各金融产业中资产规模最大的是（）。

A：国债B：股票C：企业债券D：封闭式基金E：开放式基金[参考答案] E2．下列（）筹资方式是投资基金证券。

A：创业投资公司通过投资者直接入股实现资金集中B：商业银行发行大额定期存单C：投资公司发售基金证券D：保险公司出售人寿保险单[参考答案] C3．契约型基金管理人的管理费，是指基金管理人根据( ）所获得的管理运作基金的报酬。

A：《基金契约》B：《基金章程》C：《基金信托契约》D：《基金托管契约》[参考答案] A4．以非公开方式向特写投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金，称为（）。

A：公募基金B：私募基金C：非上市基金D：上市基金[参考答案] B5．在发达国家，证券投资基金中资产规模比重最大的是（）。

A：股票基金B：债券基金C：国债基金D：货币市场基金E：期权基金[参考答案] D6．最大程度分散了风险的基金是（）。

A：离岸基金B：在岸基金C：国际基金D：国家基金[参考答案] C7．投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。

A：共同投资、共享收益、共担风险的原则B：投资者享有股仅性收益C：投资基金运用现代信托关系原则D：投资基金的资金有专门用途[参考答案] C8．中中国目前条件下，每一投资基金单位为（）。

A：100元B：1元C：0.1元D：0.01元E：10元[参考答案] B9．证券投资基金组织中信托关系的委托人是（）。

A：基金持有人B：基金公司C：基金组织D：基金管理人E：基金托管人[参考答案] C10．证券投资基金的资产与资本的关系一般情况下是（）。

A：基金资产小于基金资本B：基金资产等于基金资本C：基金资产大于基金资本D：二者关系不确定[参考答案] C（二）多项选择题1．基金从组织性质上分类，可以是（）。

A：非法人机构B：事业性机构C：公司性法人机构D：有限合伙制机构[参考答案] A B C D2．基金管理人的主要职责是（）。

2024年基金从业资格-证券投资基金基础知识考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) （）是一种按照票面金额计算利息，票面上附有作为定期支付利息凭证的期票的债券。

A. 零息债券B. 固定利率债券C. 公债D. 国债2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 当无风险利率升高时，卖方资金的机会成本会变高，从而看跌期权的价值（）。

A. 升高B. 降低C. 不变D. 忽高忽低3.(单项选择题)(每题 1.00 分) （），首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。

A. 2013年9月6日B. 2011年5月6日C. 1998年4月7日D. 2000年6月8日4.(单项选择题)(每题 1.00 分)资产负债率、权益乘数和负债权益比这三个比率其实是同一意思，由其中一个比率可以很容易计算出另外两个比率，并且都是数值越（）代表财务杠杆比率越（），负债越（）。

A. 大，高，低D. 大，低，重5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易的（）。

A. 3%B. 3‰C. 5%D. 5‰6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 复利终值的计算方法（）。

A. FV=PV（1+i)^nB. PV=FV（1+i)^nC. FV=PV（1+i*nD. PV=FV（1+i*n)7.(单项选择题)(每题 1.00 分) 根据材料，回答下列各题。

货币市场基金是我国基金市场一类重要的产品类型，以“余额宝”为代表的货币基金近年来迅速发展，成为投资者现金管理的良好工具。

但货币基金快速发展的同时，同样面临多方面的风险，如T+0赎回方式带来的流动性风险，期限错配问题带来的投资管理风险等。

2016年2月1日中国证监会颁布了《货币市场基金监督管理办法》，对货币基金的投资范围、估值方法、申赎等做出了规定，促进货币市场基金平稳健康发展。

2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分题库附精品答案单选题（共20题）1、（）是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的风险。

A.系统性风险B.非系统性风险C.主动操作风险D.可分散风险【答案】 A2、（）的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力。

A.汇率B.利率C.GDPD.预算【答案】 A3、（）9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。

国债期货债券市场定价和避险具有关键作用。

A.2011年B.2012年C.2013年D.2014年【答案】 C4、下列关于债券结算业务类型的表述，不正确的是（）。

A.分销业务按单一券种进行，通过分销指令办理B.现券交易的结算按单一券种办理，结算日为T+0或T+1C.债券远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）为2~365天D.债券借贷首期采用券费对付结算方式，到期可采用券券对付、返券付费解券和券费对付结算方式中的任何一种【答案】 D5、关于债券条款对债券收益率的影响，以下表述正确的是（）。

A.债券的提前赎回条款对债券投资人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较低的利差B.债券的提前赎回条款对债券发行人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差C.债券的转换期权条款是对债券发行人有利，因此投资者可能要求一个高的利差D.债券的转换期权条款是对债券投资者有利，因此投资者可能要求一个高的利差【答案】 B6、下列对基金投资的流动性风险主要表现描述不正确的是（）。

A.基金管理人建仓时或者为实现投资收益而进行组合调整时,可能会由于个股的市场流动性相对不足而无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出B.为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券C.当流动性供给者与需求者出现供求不平衡时不会带来流动性风险D.流动性风险有两方面的影响，从资金供给的角度看取决于股票市场和货币市场的资金供给，从资金需求的角度，则要看基金持有人的结构【答案】 C7、—些债券和债券的衍生品种具有提前赎回的风险，以下没有这个风险的投资品种是（）A.可转换债券B.可赎回债券C.大多数MBSD.国债期货8、以下不属于权益类资产面临的非系统性风险的是（）A.汇率变动B.股票停牌C.企业投资项目失败D.公司因违规经营被处罚【答案】 A9、下列与基金相关的费用中，逐日计提按月支付的是（）A.销售服务费B.过户费C.证管费D.经手费【答案】 A10、某可转换债券面额为1000元，规定其转换价格为25元，则10000元债券可转换为（）股普通股票。

2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关提分题库及完整答案单选题（共40题）1、（）是指货币随看时间推移而发生的增值。

A.货币的流通价值B.货币的使用价值C.货币的互换价值D.货币的时间价值【答案】 D2、下列关于道氏理论和趋势的说法，错误的是（）。

A.长期趋势最为重要，也最容易被辨认，它是投资者主要的观察对象B.中期趋势对于投资者较为次要，是投机者的主要考虑因素C.最难预测的趋势是长期趋势D.中期趋势与长期趋势的方向可能相同，也可能相反【答案】 C3、一只基金的月平均净值增长率为3％，标准差为4％，在标准正态分布下，在95％的概率下，月度净值增长率在以下（）区间。

A.+7％～-2％B.+7％～-1％C.+11％～-5％D.+13％～-5％【答案】 C4、( )在交易中执行投资者的指令。

A.保荐人B.托管人C.做市商D.经纪人【答案】 D5、多因子模型最大的优点不包括( )。

A.调整组合业绩B.提高了大规模资产组合的风险度量难度C.降低了大规模资产组合的估计和预测难度D.方便基金经理对资产组合风险进行分解【答案】 B6、下列关于零息债券的说法，不正确的是（）。

A.零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限B.零息债券在存续期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值C.零息债券以面值为价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益D.许多偿还期是1年或1年以下的债券以零息债券的方式发行，偿还期在1年以上的零息债券风险较大，投资者通常不愿意购买，发行人的借款成本也会上升【答案】 C7、( )是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额的一定比例支付的费用。

A.佣金B.印花税C.过户费D.交易经手费【答案】 A8、关于各类大宗商品投资，以下表述正确的是（）。

A.目前国际上可交易的贵金属类大宗商品主要包括金、银、钨等B.相比国外商品期货市场，国内商品期货市场在石油、天然气等领域占据着定价权的制高点C.大豆、稻谷、小麦的期货被称为三大农产品期货D.基础原材料类大宗商品与制造活动密切相关【答案】 D9、全球投资业绩标准(GIPS)关于收益率的具体计算，以下描述错误的是()A.不同期间的收益率必须以几何平均方式相连接B.GIPS 必须采用经现金流调整后的时间加权收益率C.GIPS 必须采用净收益率D.所有的收益计算必须扣除期内的实际买卖开支【答案】 C10、下列不属于基金公司投资决策委员会职责的是（）。