金融市场核心监管新规解读与趋势分析课后测试答案

2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共200题）1、根据《证券法》，下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的措施有（）。

A.①③④B.①②④C.①②③D.②③【答案】 C2、（2020年真题）基金资产总值可表示为基金资产净值加上（）后的价值。

A.各类证券的价值B.基金应收的申购基金款C.基金负债D.证券基金的费用【答案】 C3、除下列哪项以外均为货币中介标的选取必须符合的标准（）。

A.适应性B.可控性C.可测性D.独立性【答案】 D4、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（）。

A.银行间市场对应中央国债登记公司B.上海证券交易所对应中央国债登记公司C.深圳证券交易所对应中央国债登记公司D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司【答案】 A5、关于封闭基金交易的交易费用，下列说法正确的有（）。

A.①②③B.①②C.②③④D.①③④【答案】 B6、根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为（）A.①②④B.②③④C.①②③D.①③【答案】 A7、金融期权的基本功能包括（）。

A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C8、基金运作可分为（）三大部分。

A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】 B9、（）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。

A.买卖价差法B.有效价差C.冲击成本D.资产流动性风险【答案】 C10、按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括（）A.银行存款B.外国政府债券C.国债D.企业（公司）债【答案】 B11、首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（）。

A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】 A12、下列关于公开发行企业债券必备条件的说法中，正确的是（）。

第一章题号 1 2 3 4 5 6答案 C A B C D A题号 1 2 3 4 5 6答案 ACD ABCD BCD CD ABC AC1.什么是金融市场？其含义可包括几层含义？答：金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。

它包括以下三层含义：首先，它是金融资产进行交易的一个有形或无形的场所；其次，它反映了金融资产的供应者和需求者之间所形成的供求关系；第三，它包含了金融资产交易过程中所产生的运行机制。

2.货币市场和资本市场的区别。

答：（1）期限的差别。

资本市场上交易的金融工具均为一年以上，最长者可达数十年，有些甚至无期限，如股票等。

而货币市场上一般交易的是一年以内的金融工具，最短的只有几日甚至几小时。

（2）作用的不同。

货币市场所融通的资金，大多用于工商企业的短期周转资金。

而在资本市场上所融通的资金，大多用于企业的创建、更新、扩充设备和储存原料，政府在资本市场上筹集长期资金则主要用于兴办公共事业和保持财政收支平衡。

（3）风险程度不同。

货币市场的信用工具，由于期限短，因此流动性高，价格不会发生剧烈变化，风险较小。

资本市场的信用工具，由于期限长，流动性较低，价格变动幅度较大，风险也较高。

3.如何理解金融市场是储蓄向投资转化的关键环节。

答：金融市场是储蓄者和投资者之间的传递机制。

它通过各种金融技术、金融工具和金融机构，把成千上万的储蓄组织起来，并把这些储蓄输送到投资者手中。

高度发达、影响广泛和运行灵活的金融市场在将储蓄资金转移到投资领域的过程中起着至关重要的作用。

一个有效的金融市场使得工商业能够对未来进行投资，通过资金的融通及时把握、利用每一个可能的获利机会，于是，投资规模的外在边界被极大扩展了，从而实体经济的发展也获得了一个极为广阔的空间。

另一方面，从储蓄者的角度来看，从金融资产获得的收益意味着明天更高的消费，一个有效的金融市场鼓励节俭，它允许个人通过延迟的当期消费以获取未来的更多的财富。

2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识通关提分题库及完整答案单选题（共45题）1、按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为（）。

A.认购期权和认沽期权B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权C.股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权【答案】 B2、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为（）。

A.①②③④B.①④C.①③D.②④【答案】 C3、被称为加权平均股价的是( )。

A.简单算术股价平均数B.加权股价平均数C.修正股价平均数D.加权算术股价平均数【答案】 B4、证券委托方式有不同形式，可以分为( )和( )两大类。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 B5、下列能影响股价变动的因素有()。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 B6、金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡。

这是金融市场的（）功能。

A.资金融通B.价格发现C.风险管理D.提供流动性【答案】 B7、经中国人民银行核准发行金融债券的，发行人应于每期金融债券发行前（）个工作日披露募集说明书和发行公告。

A.1B.2C.3D.5【答案】 C8、股权类期权包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D9、参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与上海证券交易所市场证券的买卖，这种制度被称为（）。

A.会员制B.托管制C.全面指定交易制D.存管制【答案】 C10、首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（）A.发行人依法设立且持续经营时间在3年以上的股份有限公司，但经国务院批准的除外。

B.最近1期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不得高于20%C.最近3个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币3000万元D.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量累计超过人民币5000万元或最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元。

1. 假设你发现一只装有100万元的宝箱。

（答：A、这是金融资产B、整个社会的实物资产不会因为这个发现而增加C、因为得到这笔资金我会变得更富有D、金融资产代表了实物资产的要求权，当宝箱的发现者要求获得更多实物资产时，社会上其他人能获得的实物资产就变少了）2. 与产品市场及其他要素市场比较，金融市场有哪些主要特点？（答：（1）商品特殊性：以货币和资本为交易对象（2）交易活动集中性：通常在交易所集中进行（3）主体角色的可变性：参与主体在金融市场上可以既是资金供给者又是资金需求者（4）金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场）3. 什么是金融工具的流动性？它对金融市场有何重要意义？（答：金融工具的流动性是指金融资产能够以一个合理的价格顺利变现的能力流动性对金融市场的意义：与一般商品不同，金融资产往往不具备特定的物质属性。

金融资产持有者主要关心持有期间所能获得的收益及其面临的风险，因而金融资产的流动性（转手买卖的难易度）成为投资者关心的重点。

流动性好的市场通常被认为是能够提供交易而且对价格影响较小的市场，除了能够增强交易者的信心，而且还能够抵御外部冲击，从而降低系统风险。

市场流动性的增强不仅保证了金融市场的正常运转，也促进了资源有效配置和经济增长。

）4. 什么是资产证券化？如何理解资产证券化对金融市场的影响？（答：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。

其对金融市场的影响主要表现在以下几个方面：（1）增强资产流动性（2）降低融资成本（3）减少风险资产，提高资产质量（4）资产担保类证券提供了比政府担保债券更高的收益（5）资产证券化为投资者提供了多样化的投资品种）5. 结合实际分析：金融全球化对中国的积极与消极影响。

（答：积极影响：（1）金融全球化有利于中国从国际市场引入外资（2）金融全球化有利于中国学习发达国家金融运作的先进经验（3）金融全球化有利于中国金融机构参与世界竞争消极影响：（1）金融全球化使中国本土金融机构的生存面临巨大压力（2）金融全球化为国际游资攻击中国金融市场提供了条件（3）金融全球化加剧了中国经济的泡沫化程度（4）金融全球化给中国的金融监管和调控带来挑战）6. 简述金融机构在金融市场上的特殊地位。

金融市场与机构刘红忠课后题答案第一道题问题：什么是金融市场？它的分类有哪些？回答：金融市场是指进行金融资产买卖和金融衍生品交易的场所，是金融机构和个人之间进行资金融通和风险转移的重要平台。

根据其交易对象的不同，金融市场可以分为证券市场、货币市场和期货市场三大类。

证券市场主要交易股票、债券等证券品种，包括股票市场和债券市场。

股票市场是企业通过发行股票融资的市场，投资者可以通过购买股票来参与企业的所有权和收益分配。

债券市场是政府和企业通过发行债券筹集资金的市场，投资者可以通过购买债券来借出资金并获取利息。

货币市场主要交易短期的金融工具，如国库券、短期债券和银行同业存款等。

货币市场的交易期限一般较短，一般不超过一年。

货币市场的参与者主要是金融机构和企业，用于进行短期的资金周转和融资。

期货市场主要交易期货合约，即在未来某个时间按约定价格买卖某种标的物。

期货市场通过标准化的合约规定了交割时间、价格和标的物等要素，具有规范的交易方式和风险管理机制。

期货市场的参与者包括投资者和投机者，用于进行商品、股指、利率等各类合约的交易。

第二道题问题：金融机构的分类有哪些？它们的功能是什么？回答：金融机构根据其业务性质和组织形式可以分为中央银行、商业银行、证券公司、保险公司和投资基金公司等。

中央银行是国家的货币和信用机构，负责制定和实施货币政策，维护金融市场的稳定。

中央银行的主要功能包括发行货币、管理外汇储备、进行利率调控、维护金融稳定等。

商业银行是主要从事存款储蓄、贷款和信用业务的金融机构。

商业银行的功能包括吸收存款、发放贷款、提供支付结算、进行信用调查、提供金融咨询等。

证券公司是从事证券经纪、承销和交易的金融机构。

证券公司的功能包括提供证券经纪服务、进行证券承销、参与股票和债券的交易等。

保险公司是提供保险服务的金融机构，主要从事风险管理和赔付业务。

保险公司的功能包括接受保险业务、收取保费、进行风险评估、赔付保险金等。

2024年金融市场基础问题及其答案1. 金融市场是什么？金融市场是指进行金融资产交易的场所或机构，包括股票市场、债券市场、外汇市场等。

它是资金供求双方进行交易的平台，也是企业和个人融资的重要渠道。

2. 金融市场的主要参与者有哪些？金融市场的主要参与者包括个人投资者、机构投资者（如银行、保险公司、养老基金等）、企业、政府等。

3. 金融市场的作用是什么？金融市场具有资金配置、风险管理、信息传递和价值发现等作用。

它可以提供融资渠道，促进经济发展；同时也提供了投资机会，帮助个人和机构实现财务目标。

4. 金融市场的分类有哪些？金融市场可以分为股票市场、债券市场、外汇市场、期货市场和衍生品市场等。

每个市场都有不同的特点和交易规则。

5. 股票市场是什么？股票市场是进行股票交易的场所，它是企业并在二级市场进行交易的地方。

股票市场可以提供股权融资渠道，同时也是投资者进行股票投资的平台。

6. 债券市场是什么？债券市场是进行债券交易的场所，它是企业、政府和机构发行债券并在二级市场进行交易的地方。

债券市场可以提供债务融资渠道，同时也是投资者进行债券投资的平台。

7. 外汇市场是什么？外汇市场是进行外汇交易的场所，它是不同国家货币兑换的市场。

外汇市场可以提供外汇兑换和外汇投资等服务，帮助个人和机构进行国际贸易和投资。

8. 期货市场是什么？期货市场是进行期货交易的场所，它是买卖标准化合约的市场。

期货市场可以提供风险管理工具，帮助企业和投资者进行价格风险的对冲。

9. 衍生品市场是什么？衍生品市场是进行衍生品交易的场所，它包括期权、期货、掉期等金融工具。

衍生品市场可以提供投资和风险管理工具，帮助投资者进行多样化的投资策略。

10. 如何评估金融市场的风险？评估金融市场的风险可以采用多种方法，包括基本面分析、技术分析和市场情绪分析等。

投资者可以通过研究市场的经济基本面、价格走势和市场参与者的情绪来评估风险水平。

以上是对2024年金融市场基础问题的简要回答，希望对您有所帮助。

第一章本章小结1．金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。

2．金融市场可以按多种方式进行分类，其中最常用的是按交易的标的物划分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场。

3．金融市场的主体有筹资者、投资者（投机者）、套期保值者、套利者和监管者。

4．金融市场在经济系统中具有聚敛功能、配置功能、调节功能和反映功能。

5．资产证券化、金融全球化、金融自由化和金融工程化是金融市场的发展趋势。

本章重要概念金融市场金融资产金融工具套期保值者套利者投资者投机者货币市场资本市场外汇市场直接金融市场间接金融市场初级市场二级市场第三市场第四市场公开市场议价市场有形市场无形市场现货市场衍生市场资产证券化金融全球化金融自由化金融工程化思考题：1．什么是金融市场，其含义可包括几个层次？2．从金融市场在储蓄一投资转化机制中的重要作用这一角度理解“金融是现代经济的核心”。

3．金融市场有哪些分类，哪些主体？4．理解金融市场的经济功能，其聚敛功能、配置功能、调节功能和反映功能各表现在哪些方面？5．结合实际经济生活把握金融市场的四大发展趋势：资产证券化、金融全球化、金融自由化和金融工程化。

第二章本章重要概念同业拆借市场回购协议逆回购协议商业票据银行承兑票据大额可转让定期存单政府债券货币市场共同基金思考题：1．货币市场的界定标准是什么？它包括哪些子市场？2．同业拆借市场的主要参与者、交易对象及利率形成机制？3．回购市场的交易原理，及其与同业拆借市场的区别？4．商业票据市场和银行承兑票据市场的联系和区别？5．大额存单市场是如何产生的，有哪些特征？6．为什么国库券市场具有明显的投资特征？7．了解货币市场共同基金的动作及其特征。

第三章简短小结1．资本市场通常由股票市场、债券市场和投资基金三个子市场构成。

2．股票是投资者向公司提供资金的权益合同，是公司的所有权凭证，按剩余索取权和剩余控制权的不同有不同种类的股票，最基本的分类是普通股和优先股。

金融市场学课后答案金融市场学课后答案第一章：金融市场概述1. 金融市场的定义是什么？金融市场是指以金融资产为交易对象的场所或机构，供买卖双方进行资金融通和资本配置的地方。

在金融市场中，资金可以从拥有盈余资金的个体转向资金需求者，实现资源的有效配置。

2. 金融市场的特点有哪些？（1）金融市场的流动性较高，交易双方可以随时买入和卖出金融资产；（2）金融市场具有全球性和连通性，金融资产可以在国际市场上进行交易；（3）金融市场具有高度专业化和复杂性，需要各类专业机构和人员参与；（4）金融市场具有风险传导和扩大的特征，金融市场的波动会对实体经济产生较大影响。

3. 金融市场的分类有哪些？金融市场可以按照交易方式、金融资产类型、期限等因素进行分类。

（1）按照交易方式分类：现货市场、期货市场、衍生品市场等；（2）按照金融资产类型分类：证券市场、货币市场、银行市场等；（3）按照期限分类：一级市场、二级市场等。

第二章：金融市场的参与者1. 金融市场的参与者有哪些？金融市场的参与者主要包括金融机构、非金融企业、个人投资者和政府机构等。

（1）金融机构：包括银行、证券公司、保险公司等；（2）非金融企业：包括各类企业、事业单位等；（3）个人投资者：包括个人、家庭、基金等；（4）政府机构：包括央行、金融监管机构等。

2. 金融市场参与者的作用是什么？金融市场参与者在金融市场中扮演不同的角色，发挥不同的作用。

（1）金融机构：提供各类金融服务，例如银行贷款、证券交易、保险保障等；（2）非金融企业：通过金融市场融资，进行投资和经营活动；（3）个人投资者：参与金融市场交易，实现财富增值和风险管理；（4）政府机构：对金融市场进行监管和调控，维护金融市场的稳定和安全。

第三章：金融市场的功能1. 金融市场的功能有哪些？（1）资源配置功能：金融市场通过资金融通，将闲置资金引导到有效投资领域，实现资源的优化配置；（2）风险管理功能：金融市场提供各类金融工具，帮助投资者分散风险、转移风险；（3）信息传递功能：金融市场通过价格和交易活动，传递各类经济信息，反映市场预期和供需关系；（4）流动性功能：金融市场提供资金的流动性，方便交易双方进行买卖；（5）利率形成功能：金融市场价格反映了市场对资金的需求和供应，进而影响利率的形成。

可编辑修改精选全文完整版《金融市场基础知识》50选择题及解析第1题全面的风险管理的含义不包括（）。

A．全过程的风险管理B．全部风险的管理C．全方位的管理D．全天候的管理参考答案：D参考解析：全面的风险管理有四个方面的含义：(1)全过程的风险管理。

(2)全部风险的管理。

(3)全方位的管理。

(4)全面有效的组织措施。

第2题按照附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为（）。

A．独立型与非独立型B．可分型与综合型C．独立型与分离型D．可分离型与非分离型参考答案：D参考解析：按附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为：(1)可分离型，即可分离交易的附认股权证公司债券，其债券与认股权可以分开，可独立转让。

(2)非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖的对象。

第3题通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。

这说明金融风险具有（）。

A．扩散性B．加速性C．可管理性D．不确定性参考答案：C参考解析：金融风险的可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。

第4题回购交易通常情况下只有（）小时，是一种超短期的金融工具。

A．6B．12C．18D．24参考答案：D参考解析：回购交易长的有几个月，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具。

填写委托单的第一要点是填写（）。

A．证券账号B．交割日期C．数量D．品种参考答案：D参考解析：品种指客户委托买卖证券的名称，也是填写委托单的第一要点。

第6题下列有关证券除权除息的说法中，错误的是（）。

A．除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息B．除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益C．从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨D．从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额参考答案：C参考解析：从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额；除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应下降。