财务无现金报销的操作说明

企业无现金报销方案在传统的企业报销中，往往需要员工先垫付财务费用，然后通过报销流程，最终获得费用报销。

这种方式存在着很多弊端，比如增加了员工的个人负担，带来了财务难题等等。

因此，为了简化流程、提高效率，现代企业往往实行无现金报销方案。

什么是无现金报销无现金报销即企业报销以无现金方式结算，例如使用企业信用卡、支付宝、微信支付等方式。

由企业为员工垫付费用，并通过电子方式报销。

为什么要实行无现金报销1. 提高工作效率对于传统报销方式，员工需要先进行垫付，然后再通过报销流程，最终获得费用报销，这增加了员工的时间和负担。

而无现金报销，则免去了员工的垫付环节，省去了员工在报销过程中不必要的时间浪费，节省了企业的时间成本和人力成本。

2. 加强财务管控无现金报销方式可以更好地加强企业财务管控，提高企业的核实和审批的效率，减少财务风险和违规行为。

3. 方便快捷通过企业信用卡、支付宝、微信支付等方式进行报销，可以降低企业及员工的流程成本和时间成本，减轻企业财务员的工作量，提升企业的流程效率。

4. 环保节能使用无现金方式报销，不仅可以减少企业财务管理的工作量，还可以减少企业使用现金造成的污染和浪费。

同时无现金报销也可以减少企业开支的物流成本。

如何实行无现金报销实行无现金报销需要企业建立完善的财务管理系统，同时对企业员工进行培训，以便利用及时和有效地使用企业信用卡、支付宝、微信支付等无现金方式进行报销。

具体措施参考如下：1.建立财务管理系统：企业应建立完善的财务管理系统，以便及时审批和核实报销单据，减少财务风险和人力成本。

2.培训企业员工：企业员工需要接受无现金报销方式的培训，熟悉企业使用的无现金工具，掌握清晰的报销流程、相关规定和操作方法等。

3.通过电子方式报销：企业通过电子方式报销，可以更快地处理、核实和审批报销单据，降低了企业的人力成本和时间成本。

4.审核流程要严谨：企业应加强对报销单据的审核流程，确保审批程序的严谨和合规性，有效地防止企业财务风险和违规行为的发生。

零用金报销制度及报销流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

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财务报销操作手册第一章：引言财务报销是企业管理中非常重要的一环，它关系到企业资金使用的合理性和效益。

为了规范和标准化财务报销流程，提高财务管理的效率，特编写本操作手册，旨在引导员工进行正确的财务报销操作。

第二章：报销流程概述2.1 报销分类在进行财务报销前，需要首先了解报销的分类。

根据不同的报销项目，可以将报销分为差旅费报销、办公费用报销、会议费报销等。

2.2 报销审批流程财务报销需要经过一系列审批程序。

一般而言，报销审批流程包括填写报销申请单、主管审批、财务部门审核、财务经理审批等环节。

具体流程根据公司的规定可能会有所不同，需要根据实际情况进行操作。

第三章：具体报销操作步骤3.1 填写报销申请单在进行财务报销之前，员工需要填写报销申请单。

申请单中应包含报销项目的详细说明、金额、日期等必要信息。

确保填写准确无误，并附上相关的发票、收据等证明材料。

3.2 主管审批填写完报销申请单后，需要将其提交给主管进行审批。

主管需要核对填写内容的准确性，并进行合理性审查。

只有主管的批准后，报销申请才能继续进行。

3.3 财务部门审核主管审批通过后，报销申请单会被提交给财务部门进行审核。

财务部门将核对申请单上的各项信息与相应的发票、收据等材料进行比对，确保金额、日期等无误。

如有问题，财务部门可能会与员工进行沟通。

3.4 财务经理审批财务部门审核无误后，报销申请单将被提交给财务经理进行审批。

财务经理将综合考虑各项因素，包括预算情况、企业政策等进行审批决策。

如有需要，财务经理可能会向员工提出相关问题或要求补充材料。

3.5 报销结算和付款一旦报销申请获得财务经理的批准，财务部门将进行最终的结算和付款事宜。

根据公司规定的付款周期和方式，将报销金额支付给员工。

第四章：注意事项4.1 报销规范在填写报销申请单时，员工应遵守公司的报销规范。

确保填写内容的真实性和准确性，同时注意保留相关的发票、收据等证明材料。

4.2 报销政策公司可能有针对不同报销项目的政策规定。

财务无现金报销的操作说明为防范财务工作中的现金风险，优化财务内部的工作流程，更好地为广大师生服务，促进学校各项事业的发展。

经学校校务会议决定，本学期，财务处将由点到面，全面、稳步地实施无现金报销及无现金收费。

一、无现金报销及无现金收费的具体业务流程1、收入业务流程：⑴学生收费业务：学生缴费采用银行批量卡扣和学生直接到工行江南大学分理处缴费的方式。

银行批量卡扣由收费科打印收据并入帐。

日常零星的学生缴费则委托银行代收，由收费科科长核对银行开具的票据及收费数据后入帐，具体操作详见《委托银行代收学费操作规程》。

⑵其他现金缴款业务：采用POS机卡转或直接到行政楼西侧工行网点处缴款的方式。

①金额较小的评审费，差旅费余款返还等采用POS机卡转。

经办人将缴款或还款存在自己的银行卡内，到财务报帐后，刷POS机交款并开票。

②大批量的收费，到综合科办理收费立项后领用票据开票收费。

所收款项由经办人及时交到行政楼西侧的工行网点，现金缴款单上需注明姓名、联系电话及缴款事项，经办人凭银行盖章的现金缴款单手工联和已开的票据到财务报销大厅审核入账，凭加盖“附件”章的记帐凭证到项目资金管理科办理分配，将已开的票据交还财税科核销。

③外单位交来的测试费、查新费、横向科研经费等金额较小的费用可以直接到行政楼西侧工行网点缴款，现金缴款单上需注明姓名、联系电话及缴款事项，经办人凭银行盖章的现金缴款单手工联到财务开票并入账。

2、报销业务流程：⑴对个人报销业务：经办人按要求填写报销单据，办理好相关的审批手续后，到财务报销。

制单人员审核原始凭证，采集银行卡信息，打印转卡支付受理通知单交给经办人，经办人即可离开报账大厅，等待财务处将报销款项转入预留的银行卡中，经办人不需要在报销大厅继续排队领取报销款项。

⑵对外单位报销业务：经办人按要求填写报销单据，办理好相关的审批手续后，到财务报销。

制单人员审核原始凭证，采集对公转帐信息，经办人即可离开报账大厅，财务处将报销款项转入对方单位的帐上。

财务处无现金报销简介（一）实现无现金报销的好处：1.简化流程，提高效率，缩短报销人员等待时间。

随着我校的发展经济总量不断增长，经费报销业务日益繁忙，教职员工及学生普遍需要较长时间等待才能办理业务。

实现无现金报账后，将能有效简化报销领取流程，同时也为今后实现网上预约报销等服务奠定基础，尽早实现财务信息一体化的全新管理模式。

2.减少相关现金风险，加强内控机制。

采用无现金结算，进一步完善内控机制，将能够有效防止职务犯罪，有效规避涉及现金的各类风险，如假币风险，现金携带保管风险等，杜绝“小金库”现象的存在。

3．推进资金结算方式的变化，服务校园信息化建设。

目前，全国都在大力推进公务卡报销、网上预约等先进结算方式，我校也应与时俱进，早日实现无现金结算，推进校园信息化建设的步伐，以先进电算化财务管理手段服务全校师生。

（二）无现金报销与传统报销方式的异同：无现金报销是通过银校互联的网银结算取代以往的现金、刷卡、同城支票、异地汇款等结算方式，不改变原有财务报销审流程。

体现在报销人员方面的不同之处主要在于：1．原来领取报销现款必须刷建行卡，采用无现金后，报销人员可以在不携带银行卡的情况下，填写银行卡号，通过网银直接打至银行卡。

减少了报销环节，降低了经办人携带、保管风险。

2．原来只能使用本地建行卡，现对私报销银行卡范围扩大至工资工行卡、原建行卡和公务卡。

3．原来对公业务将由同城支票、异地汇款转变为网银转账，缩短到账时间。

4．传统报销方式既要到核算科制单审核，又要到资金科出纳窗口领款，完成一次报销需排队两次。

无现金报销后只需到核算科办理相关手续就完成了，不用再次排队办理刷卡或领取支票等业务。

（三）无现金报销的使用及适用范围：经过试运行，从现在开始即可使用。

前来报销人员，只要将领款人的工号（在职职工和离退休人员）或银行卡号，连同姓名填写在报销单上，或者将收款单位的名称、账号及开户行填写在报销单上，财务审核人员制单后打印转卡受理通知单给经办人员确认签字，经办人员即可离开。

财务报销制度流程及报销规范操作财务报销制度是一个组织或企业为规范财务报销活动而制定的具体规定和程序。

一个完善的财务报销制度可以有效地管理和控制财务支出，保证财务资金的合理使用，并且提供合规和透明的财务报告。

本文将详细介绍财务报销制度的流程和报销规范操作。

一、财务报销制度流程1.报销发起：员工需要报销费用时，根据公司的报销规定填写报销单或者提供相关的支出凭证。

报销单需要填写报销费用的详细信息，如费用种类、日期、金额等，并附上相应的发票或者账单。

2.报销审批：报销单需要提交给主管或者相关部门进行审批。

主管或者相关部门负责核对报销申请的合理性和凭证的真实性，并在报销单上签字盖章作为审批的凭证。

4.财务支付：财务部门审核通过的报销单会进行支付。

根据公司的财务政策，支付方式可以是银行转账、现金支付等。

完成支付后，财务部门会在报销单上注明支付日期，并将报销单存档。

5.财务报告：财务部门会将每期的财务报销情况进行整理和统计，并制作财务报告。

财务报告会包括各项报销费用的详细情况和统计数据，以及与其他相关财务数据的对比和分析，供管理层参考。

1.报销单的填写：员工在填写报销单时，应当准确、清晰地填写各项信息，如费用种类、日期、金额等。

同时，需要尽量提供相关的发票或者账单作为凭证。

2.报销单的附证：报销单需要附上相关的发票或者账单作为凭证。

凭证必须真实有效，且符合公司的财务要求。

如果凭证缺失或者有疑问，财务部门有权要求申请人提供补充证明材料。

3.报销申请的时效性：报销申请需要在一定的时限内进行，以确保财务报销活动的及时性和准确性。

过期的报销申请，财务部门有权拒绝受理。

4.报销审批的合规性：主管或者相关部门在审批报销申请时，需要严格按照公司的审批流程和规定进行。

审批意见必须明确、具体，并且应当注明审批日期和签字盖章。

5.财务审核的准确性：财务部门在进行报销单的审核时，应当核对报销单的各项信息和凭证的真实性。

如发现问题，财务部门有权要求申请人进行补充证明材料或者修改报销单。

财务报销操作规程一、引言在组织的日常经营过程中，财务报销是一个重要的环节，它关乎着企业内部经济收支的合理性和公司的财务健康。

为了规范和规范财务报销流程，提高运营效率，特制定本财务报销操作规程。

二、适用范围本财务报销操作规程适用于公司内部所有员工、部门及分支机构，在报销过程中必须严格按照规定履行相关程序和要求。

三、报销申请1. 报销申请人应填写《财务报销申请表》，并注明报销项目的具体内容。

2. 报销申请表需附上发票、运输单据、合同等相关证明文件，以便进行审核。

3. 申请表和相关文件应按照时间顺序进行编号，并在表格上标明编号。

4. 所有费用必须在发生后的7个工作日内提交报销申请。

四、报销审核1. 财务部门对报销申请进行审核，确保申请表的内容准确无误。

2. 财务部门对所附相关文件进行核对，确保发票真实有效，并与申请表上的内容一致。

3. 财务部门对报销金额进行严格审核，确保费用在公司经费预算范围内。

4. 财务部门审核完成后，在申请表上签字确认，并将申请表送至下一审核环节。

五、费用审批1. 部门主管对报销申请进行审批，核对报销内容与公司政策的符合性。

2. 部门主管对申请表进行签字确认，同时将申请表转交给负责审批的部门经理。

六、财务支付1. 经过部门经理审批的报销申请表转交给财务部门负责人进行最终审核。

2. 财务部门负责人核对申请表上的所有审核和审批信息，如确保无误，进行财务支付手续。

3. 财务部门负责人将支付款项按照申请表上注明的方式支付给报销申请人。

七、报销记录管理1. 财务部门对报销申请表和相关文件进行归档，确保存档的完整性和可追溯性。

2. 财务部门按照公司规定的期限，对报销记录进行审计，确保报销合规。

八、违规处理对于任何违反本财务报销操作规程的行为，公司将依照公司纪律惩戒制度进行处理，并保留向相关部门举报的权利。

九、附则本财务报销操作规程的解释权归公司所有，并由公司财务部门进行维护和调整。

对于本规程的任何修改或补充，须经主管领导审批后方可执行。

财务报销操作规程一、报销范围和审批流程为了规范财务报销，减少财务风险，特制定了本财务报销操作规程。

所有员工在工作过程中产生的费用，必须符合公司相关政策和规定方可报销。

具体报销范围如下：1. 差旅费用：包括交通费、住宿费、餐饮费等；2. 会议费用：包括会议场地租金、餐饮费、会务费等；3. 办公费用：包括办公用品、文件打印、快递费等；4. 培训费用：包括培训班费、交通费、住宿费等；5. 其他类费用：包括招待费、赞助费等。

所有报销需经过审批流程方可进行，具体流程如下：1. 报销人填写报销申请表，将其交给部门负责人进行审批；2. 部门负责人审核报销申请表，如符合规定，则签字并将之提交给财务部门；3. 财务部门核对报销申请表的真实性和合法性，如确认无误，则进行财务审核；4. 财务部门完成报销手续后，将相关款项返还给报销人。

二、报销材料和规定为了确保报销的准确性和及时性，报销人必须按照公司相关规定提交以下材料：1. 报销申请表：必须填写真实、准确的信息，包括费用明细、总金额等；2. 发票和收据：必须提供原始的发票和收据，包括发票编号、开票日期、金额等；3. 其他相关证明材料：如行程单、培训证明、会议邀请函等。

所有的报销材料必须按照以下规定进行归档：1. 所有发票和收据必须按照日期和报销类型进行归档，确保易于检索；2. 报销申请表必须与发票和收据一同归档，避免遗漏或混淆；3. 归档后的报销材料必须保存至少两年，方便日后审计。

三、重要事项说明1. 报销人必须准确填写相关信息，包括费用明细、金额等，如有故意虚报或误报，将承担相应的法律责任；2. 财务部门有权对报销材料进行复核，如发现任何问题，有权要求报销人进行进一步的解释和补充资料；3. 报销人应保管好相关发票和收据，如有遗失，将无法进行报销；4. 财务部门将定期对报销数据进行分析和汇总，如发现不合规的报销行为，将依法追究相关责任；5. 公司保留对本操作规程进行修改和调整的权利，所有修改和调整将提前通知全体员工。

医保调基数无现金流量表情况说明书情况说明
敬重的领导：
我叫xxx，是xxx学校的一位老师，今年38岁。

我于20XX年11月份在xxx学校打排球时不慎扭伤左足，当时脚有点痛，后自行购买云南白药喷雾剂外用，痛苦较前稍好转，后未予以注重未曾就诊医治。

20XX年2月13日曾就诊常宁市西医院门诊部，查左足正侧位未见明显特别，未予以其他特别处理，后自行触摸发觉左足跟一肿块，大小约2cm，行走痛苦加剧，后到南华高校附属第一医院检查，检查结果显示：左足跟腱转变，左踝关节积液，需住院进行手术。

为了医疗费的报销问题，我和我的家人先后多次来到医保中心和保险公司，但两处都不予授理，我病情越来越重，左脚行走也颇感费劲，医生也告诫我应尽早医治，否则，有后顾之忧，万般无法之下，我住进了医院，动了手术，个人本人结清了全部费用。

我是一名在编老师，每年都按国家要求交纳医疗保险，为此，我恳请领导依据我市职工医疗保险条例及有关规定,落实我的医疗费的报销，本人及全家不胜感谢。

此致
敬礼
申请人:xxx。