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人身保险公司风险监测指标汇总表

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保险公司分支机构分类监管监测指标xls

保险公司分支机构分类监管监测指标xls

数据来源
业务 综合赔付率 经营 风险 指标 经营活动产生的现金 流量净额
10
统信系统
现金流量表中“经营活动产生的现金流量净额”本期数 按评估期保险公司因违规经营受到处罚情况，将合规情况划 分为四类： （1）严重违规：保险公司被依法追究刑事责任，或受到限制 业务范围、责令停止接受新业务、责令停业整顿、吊销经营保 险业务许可证、20万元及以上罚款等处罚； （2）较严重违规：保险公司受到10万元及以上、20万元以下 罚款，或受到责令予以撤换、没收违法所得、没收非法财物、 责令退回所收保费、撤销任职资格或者从业资格等处罚或者监 管措施； （3）轻度违规：保险公司受到10万元以下罚款（不含10万 元），或受到警告、通报批评、责令改正、监管谈话等处罚或 监管措施； （4）未发现违规情形。 如果评估期保险公司受到多项处罚，以最重的违规情形作为 该公司合规情况类别。上述处罚为辖区内某保险公司所有机构 和从业人员受到的处罚，其中罚款金额为评估期累计数。 参照《财产保险公司风险评价办法（试行）》（产险部函 [2008] 16号）中“内部控制”部分的评分规则进行评价计分， 得到保险公司分支机构内部控制评价总得分（满分100分），保 监局结合日常监管情况适当调整内部控制评分规则。Fra bibliotek附件1
保险公司分支机构分类监管监测指标——产险公司
评价指标 指标定义 分数 评分规则 大于5%：0分 大于3%且不高于5％：3分 不高于3%：5分 数据来源
应收保费率
年末账龄不长于1年的应收保费÷本年保费收入×100％
5
统信系统
结案率（件数）=本年已决赔付件数÷（本年已决赔付件数+本 年末未决赔付件数）×100%
2.5
结案率 业务 经营 风险 指标

风险分析表汇总1

风险分析表汇总1

厦门彩圣涂料有限公司文件编号：CS-2010-08风险评价受控文件2010年11月目录风险评价的目的 (5)风险评价组织 (5)风险评价程序 (5)风险评价范围 (7)风险评价方法 (7)风险评价准则 (8)风险控制措施 (10)中等以上风险等级控制措施落实一览表 (10)办公楼管理（JHA）记录表 (12)仓库 (PHA) 记录表 (14)产品出入库（JHA）记录表 (15)电工检修(JHA)记录表 (48)检修工作(JHA)记录表 (49)电焊作业（JHA）记录表 (50)风焊作业（JHA）记录表 (51)修理阀门泄露(JHA)记录表 (52)更换保养阀门、垫子等作业（JHA）记录表 (53)检查设备（JHA）记录表 (54)高处作业（JHA）记录表 (55)动火作业（JHA）记录表 (56)电器维修保养（JHA）记录表 (58)设备内作业（JHA）记录表 (59)维修机泵（JHA）记录表 (61)设备改造（JHA）记录表 (62)接、拆临时电缆线（JHA）记录表 (63)处理电缆沟等盖板（JHA）记录表 (64)拆除管线、设备（JHA）记录表 (65)临时用电作业（JHA）记录表 (66)清洗设备（JHA）记录表 (68)消防系统安全检查分析(SCL)记录表 (69)车间安全管理风险评价(SCL)记录表 (25)车间工艺管理风险评价(SCL)记录表 (26)车间开车风险评价(SCL)记录表 (27)车间停车风险评价(SCL)记录表 (30)车间生产设施风险评价(SCL)记录表 (32)车间生产设施风险评价(JHA)记录表 (35)变压器室(PHA)记录表 (36)配电房设备风险评价(SCL)记录表 (38)配电房设备风险评价(SCL)记录表 (39)车间 (PHA) 记录表 (17)立式砂磨机安全风险评价（SCL） (40)卧式砂磨机安全风险评价（SCL） (41)卧式球磨机安全风险评价（SCL） (42)高速分散机安全风险评价（SCL） (44)台式分散机安全风险评价（SCL） (45)投料缸安全风险评价（SCL） (46)风险评价的目的风险评价目的是通过事先分析、评价，制定风险控制措施，实现事前预防，达到消减危害，控制风险目的。

保险公司年度风险定量监测指标表指标释义

保险公司年度风险定量监测指标表指标释义

“总公司*年度风险定量监测指标表”和“分公司*年度风险定量监测指标表”中的指标释义
（1）资产认可率：
资产认可率的计算口径见《保险公司偿付能力额度及监管指标管理规定》（保监会令2003年第1号）。

上述指标按照截止本年度末数计算。

（2）不良资产比率：
“不良资产”的口径同《保险公司不良资产状况表》（保险统计信息系统*）中“不良资产”的口径；
“总资产余额”为当年《资产负债表》中资产总计项目的期末余额。

（3）外汇资产占比：
“外汇资产余额”为外汇资产折合成人民币的金额；
“总资产余额”为本年《资产负债表》中资产总计项目的期末余额。

（4）投资资产比率：
“本期”指*年。

“总资产平均余额”指截止*年末累计数。

（5）综合费用率： %100⨯=总资产平均余额本期投资资产平均余额投资资产比率 %100⨯=总资产余额外汇资产余额外汇资产占比 %100⨯=总资产余额不良资产余额不良资产比率 100%资产账面价值资产净认可价值资产认可率⨯=。

保险公司月度重点风险监测指标释义

保险公司月度重点风险监测指标释义
（评估期内公司受到10万元以上（含10万元）处罚的次数+当期公司员工个人受到1万元以上（含1万元）处罚的次数）/评估期内公司亿元标准保费
评估期内公司受到10万元以上（含10万元）处罚的次数：手工报送
当期公司员工个人受到1万元以上（含1万元）处罚的次数：手工报送
评估期内公司亿元标准保费：SAP系统
营销员13个月留存率
长期险保费收入增长率
（本期长期险保费收入-本期长期险保费收入）/上期长期险保费收入*100%
本期长期险保费收入：SAP系统
本期长期险保费收入：SAP系统
短期险自留保费增长率
（本期短期险自留保费-上期短期险自留保费）/上期短期险自留保费*100%
本期短期险自留保费：SAP系统
上期短期险自留保费：SAP系统
两年前同期生效的个人长期险期缴保单生效后第25个月的实收保费收入：MIS系统
两年前同期生效的个人长期险期缴保单保费收入：MIS系统
期交比例
期缴首年标准保费/首年标准保费*100%
期缴首年标准保费：SAP系统
首年标准保费：SAP系统
保费收入预算完成率
保费收入完成情况/保费收入预算值*100%
保费收入完成情况：SAP系统
附件：
月度重点风险监测指标释义
指标名称
指标公式
数据来源
保费增速
（公司当期保费收入-公司当期保费收入）/公司上年同期保费收入×100%
公司当期保费收入：SAP系统
公司当期保费收入：SAP系统
标准保费增长率
（本期标准保费-上期标准保费）/上期标准保费×100%
本期标准保费：SAP系统
上期标准保费：SAP系统
个人业务13个月保费继续率
上年同期生效的个人长期险期缴保单生效后第13个月的实收保费收入/上年同期生效的个人长期险期缴保单保费收入*100%

风险监控指标汇总表

风险监控指标汇总表

[0,5%] （5%，10%] (10%,+∞) （0，20%] (20%,35%] (35%,+∞)
风险监控指标汇总表
担保管 理风险
担保履行 与追偿风
险
担保决策 风险
担保合同纠纷数 单位：个
违规担保次数 单位：次
该指标用于反映各单位担保合同追偿权行使而引起的纠纷数量。计算公式：实时统计 该指标用于反映各单位由于违规担保而被集团公司通报次数。计算公式：实时统计
报警
[0,80%)或 （120%，＋
∞）
风险监控 值
监控预警 状态异常及报警原因[90%， 100%]
(100%，+ ∞)
[0，90%)
[90%， 110%]
[80%,90%) 或
(110%,120% ]
(-∞,80%) 或(120,+
∞)
[90%，+∞)
[80%， 90%）
(-∞,80%)
(-∞，0] (0,1%] (1%,+∞)
党建工 作风险
思想建设 党建宣传教育计划完
风险
成率
作风建设 风险
由于“四风”问题受 到上级单位通报次数
。单位：次
该指标用于反映各单位年度党建工作完成情况。 计算公式：年度党建实际完成情况/年度计划目标*100%
由于“四风”问题受到上级单位通报次数 计算公式：实时统计
0 100%
0
—
[1,+∞)
—
[0,100%)
每月资金归集率
该指标用于反映各单位月末资金余额在财务公司的资金归集情况 计算公式：月末归集货币资金余额/月末全部货币资金余额×100%
利润总额预算完成率

人身保险公司风险监测指标汇总表

人身保险公司风险监测指标汇总表
人身保险公司风险监测指标汇总表
风险 类别 指标名称 计算公式 计算公式说明 报送 频率
退保率
1、退保金口径与保险统计科目“退保金（指标代 码a65310001）”口径相同，退保金和准备金均使 退保金/（上期末长期险 用旧会计口径； 责任准备金+本期长期险 2、长期险责任准备金为《保险公司资产负债表》 季度 保费收入） 中寿险责任准备金与长期健康险责任准备金之和； 3、长期险保费收入是指一年期以上的人寿保险、 健康保险、年金等人身保险业务的保费收入。 1、代理人渠道为直接与保险公司签订委托代理合 同的个人代理人，不含机构代理人及其机构代理人 中的个人代理人； 2、“个人业务”指投保人为个人的人身保险业 务； 3、“评估期前一年度生效的代理人渠道个人业务 长期险新单”不包含趸交件、犹豫期撤单件、发生 理赔终止件、免缴、注销、迁出、效力中止及转换 终止的保单； 年度 4、宽限期内收到的保费计入“评估期前一年度生 效的代理人渠道个人业务长期险新单于生效后第13 个月的实收原保险保费”（分子）； 5、评估期前一年度生效的代理人渠道个人业务长 期险保单在前13个月内新增的附加险保费计入“评 估期前一年度生效的代理人渠道个人业务长期险新 单于生效后第13个月的实收原保险保费”（分子） 。 1、银行保险渠道包含邮政渠道； 2、“个人业务”指投保人为个人的人身保险业 务； 3、“评估期前一年度生效的银行渠道个人业务长 期险新单”不包含趸交件、犹豫期撤单件、发生理 赔终止件、免缴、注销、迁出、效力中止及转换终 止的保单； 4、宽限期内收到的保费计入“评估期前一年度生 年度 效的隐含保险渠道个人业务长期险新单于生效后第 13个月的实收原保险保费”（分子）； 5、评估期前一年度生效的银行保险渠道个人业务 长期险保单在前13个月内新增的附加险保费计入“ 评估期前一年度生效的隐含保险渠道个人业务长期 险新单于生效后第13个月的实收原保险保费”（分 子）。

保险公司年度风险定量监测指标及标准表

保险公司年度风险定量监测指标及标准表

监测指标
监测对象计算公式监测标准
计算过程
（请列出
分子、分
母）
计算结
果
上年同期
结果
风险等级评
估
备注
A：10%至25%
B：5%至10%或25%至
35%
C：-5%至5%或35%至
60%
D：-5%以下或60%以
上
A：10%至25%
B：5%至10%或25%至
35%
C：0%至5%或35%至
80%
D：0%以下或80%以
上
A：10%至25%
B：5%至10%或25%至
35%
（ ）分公司*年度风险定量监测指标
标准保费增长率
长期险保费收入
增长率
短期险自留保费
增长率
%
100
⨯
=
上年同期标准保费
上年同期标准保费
-
本年累计标准保费
标准保费增长率
%
100
⨯
-
=
上年长期险保费收入
上年长期险保费收入
本年长期险保费收入
长期险保费收入增长率
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人身保险公司风险监测和监管评级指标

人身保险公司风险监测和监管评级指标

人身保险公司风险监测和监管评级指标下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

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人寿保险公司主要指标表

人寿保险公司主要指标表
其中:新单趸交
续期保费
(3)投资连结保险
(4)万能寿险
二赔款支出合计
1意外伤害险小计
(1)一年期以内业务
(2)一年期业个人业务
(2)团体业务
三死伤医疗给付合计
1寿险小计
(1)个人业务
(2)团体业务
2一年期以上健康险小计
(1)个人业务
(2)团体业务
四满期给付合计
1、寿险小计
2意外伤害险小计
(1)一年期以内业务
(2)一年期业务
3健康险小计
(1)一年期以内及一年期业务
个人业务
团体业务
(2)一年期以上业务
个人业务
团体业务
(二)按销售渠道分:保费收入合计
1公司直销小计
(1)寿险
(2)意外伤害险
(3)健康险
2个人代理小计
(1)寿险
(2)意外伤害险
(3)健康险
3保险专业代理小计
(1)寿险
(1)个人业务
其中:年金保险
(2)团体业务
其中:年金保险
2一年期以上健康险小计
(1)个人业务
(2)团体业务
五年金给付合计
1个人业务小计
其中:年金保险
2团体业务小计
其中:年金保险
六退保金
1、寿险小计
(1)个人业务
其中:年金保险
(2)团体业务
其中:年金保险
2、一年期以上健康险小计
负责人：
复核人：
填表人：
人寿保险公司主要指标表
填报公司:
年月
单位:万元
项目
本年累计
上年同期
同比增长％
一保费收入
(一)按险种分:保费收入合计
1寿险小计

保险公司评级指标

保险公司评级指标

险业信用评级指标体系的框架将如下表所述，分为两大部分，其中定性分析分为经营环境、基础素质、内部控制机制、发展远景、遵纪守法等五个方面；定量分析分为规模实力、经营能力、成长能力、安全性、盈利性、流动性等六个方面。

保险业信用评级指标体系（一）经营环境1、宏观环境。

宏观经济未来发展趋势如何?我国加人世贸组织后保险业的开放程度有多大?当前和今后对国内保险经营者有何利弊?2、保险地位。

保险业在我国国民经济中发挥的作用和在金融体系中占有什么地位?今后将发生什么变化，对保险公司将产生什么影响?居民可支配收入、投资与储蓄将会发生何种变化?对保险业的影响如何?3、行业竞争。

行业市场准人的难易程度及行业内购并趋势如何?行业集中程度、竞争程度及政府给予的保护程度如何?受评公司在本行业中的竞争地位如何?4、政策措施。

加入世贸组织后，我国政府和保险监管委员会将采取哪些协议允许的保护政策，以保证我国保险业的健康发展?在税收制度上对保险业将制定什么优惠政策?对保险经营者的监管力度如何?对违规经营者将采取何种程度的处罚?在保险公司面临困难时，所有者及母公司的支持程度如何。

（二）基础素质1、领导素质。

坚持四项基本原则，熟悉经济法规，正确执行政策，具有丰富工作经验及经营决策水平，符合规定任职资格。

2、员工素质。

包括文化程度、工作经验、年龄结构和专业水平，具有团结互助精神和艰苦奋斗作风。

3、管理水平。

管理制度完善，组织机构健全，工作作风深入，业绩效率提高。

4、服务质量。

积极开拓业务，提高服务质量，坚持公平、公正、合理、竞争原则，做到客户基本满意。

（三）内部控制机制1、内部控制制度建立情况。

岗位责任制度及操作程序制度是否完备，是否建立层次授权分责制度，有无计算机系统风险控制制度，有无明确、成文的决策程序，重要交易是否有两个以上职能部门共同执掌，是否建立一线岗位双人、双职、双责制度，有无完整的内部控制制度，具体执行有无发生问题。

2、内部稽控制度健全程度。

保监会人身保险公司风险监测指标汇总表填报责任分工表

保监会人身保险公司风险监测指标汇总表填报责任分工表

保费收入）
寿险责任准备金与长期健康险责任准备金之和；
季 度
3、长期险保费收入是指一年期以上的人寿保险、健
康保险、年金等人身保险业务的保费收入。
1、代理人渠道为直接与保险公司签订委托代理合同
的个人代理人，不含机构代理人及其机构代理人中的
个人代理人；
2、“个人业务”指投保人为个人的人身保险业务；
评估期前一年度生效的 3、“评估期前一年度生效的代理人渠道个人业务长
个人代理人 渠道个人业 务13个月保 费继续率
代理人渠道个人业务长 期险新单生效后第13个 月的实收原保险保费/评 估期前一年度生效的代 理人渠道个人业务长期
期险新单”不包含趸交件、犹豫期撤单件、发生理赔 终止件、免缴、注销、迁出、效力中止及转换终止的 保单； 4、宽限期内收到的保费计入“评估期前一年度生效 的代理人渠道个人业务长期险新单于生效后第13个月
银行保险部
年 度
期前二年度生效的银行保险渠道个人业务长期险新单
（评估期赔款支出+分保 于生效后第25个月的实收原保险保费”（分子）。
赔款支出+再保后期末未
短期险赔付 决赔款准备金－再保后 1、指标中的短期决赔款准备金-摊 一年期（含一年）以下的短期险。
计划财务部
个人保险部
年 度
险新单原保险保费
的实收原保险保费”（分子）；
5、评估期前二年度生效的代理人渠道个人业务长期
险保单在前25个月内新增的附加险保费计入“评估期
前二年度生效的代理人渠道个人业务长期险新单于生
效后第25个月的实收原保险保费”（分子）。
保险风险
1、银行保险渠道包含邮政渠道；
2、“个人业务”指投保人为个人的人身保险业务；

人身保险公司年度全面风险管理报告框架及风险监测指标(保监寿险[2012]193号)

人身保险公司年度全面风险管理报告框架及风险监测指标(保监寿险[2012]193号)

1.1风险管理组织设置与履职情况公司风险管理组织的基本设置风险管理组织的基本职责和履职情况1.2风险管理流程和制度的建设与改进公司风险管理/管控相关制度与流程的基本描述报告期内对于风险管理相关制度与流程的改进情况1.3风险管理技术及信息系统的建设报告期内风险管理模型、技术的建设情况报告期内风险管理信息系统的建设情况二、公司的总体风险战略2.1公司的风险偏好体系介绍该部分应至少从风险对盈利、价值、资本、流动性四个方面的多个关键财务指标的影响来定义公司风险偏好，同时针对非财务风险也应进行定性或定量偏好的设定。

在风险偏好基础上设定相应的风险容忍度和风险限额。

2.2公司的风险偏好执行情况报告期内对于已制定的风险偏好体系的总体执行情况，包括偏好、容忍度及限额。

说明是否有突破的情况以及突破后所采取的措施。

除正常的执行情况外，报告期内是否对风险偏好体系进行过修订，如有请说明。

2.3风险应对策略公司对于风险的整体管理策略与管理理念三、公司当前面临的前五大风险事件该部分应就全年公司层面风险事件的影响程度按顺序列明，针对每一个风险事件，应包括风险描述、导致其发生的内外部因素、产生的后果、公司采取的相应应对策略等内容。

此外，每年针对五大风险事件的描述中，针对与前一年度报告中相同的风险事件，还应描述对其跟踪管理的情况，包括是否恶化及其原因分析。

四、公司的资本充足性4.1法定偿付能力4.1.1 法定偿付能力充足性预测与分析根据动态偿付能力测试报告，对未来一年以及未来三年法定偿付能力充足率进行预测与分析4.1.2 主要风险对法定偿付能力的压力情景分析根据动态偿付能力测试报告，测试投资收益、退保、新业务等风险对偿付能力的压力（各公司可针对自身情况进行主要风险的设定）4.2经济资本（2014年前不作强制要求）4.2.1 经济资本充足性分析4.2.2 各风险经济资本的变化与分析五、公司面临的各类风险及相应的定性和定量披露5.1市场风险5.1.1 风险的现状及变化从相应的各类风险指标、风险容忍度、风险限额，以及执行情况等方面阐述风险的现状及其变化情况。

2021年7月31日人身保险公司服务评价定量指标

2021年7月31日人身保险公司服务评价定量指标

2021年7月31日人身保险公司服务评价定量指标附件2人身保险公司服务评价定量指标指标定义及统计数据表明1．保单15日送抵率为（15%）名称定义评价对象评价保险公司：充分反映崭新契约出来单时效。

计算公式保单15日送抵率为=评价区间内从消费者核对投保单信息之日起至消费者收件人保单凭证之日终了的时间大于或等同于15天的保单件数/评价区间内所有投保保单件数×100%1．该指标中的个人业务特指源于代理人和保险经纪公司以及保险代理公司渠道的个人业务，不不含银保、电销和网销业务。

2．该指标中保单的统计数据范围就是指投保人为个人且保险期限在一年及以上的人身保险崭新保与业务，不不含契废件、附加险。

3．起期和终期：（1）起期：消费者递交投保单日期（在投保单上盖章日期）。

（2）终期：消费者收件人保单凭证时的日期。

保险公司上报，系统供数。

1.充分反映保险公司投保服务质量，从消费者角度来衡量，可以定量。

2.以消费者认知为中心，不区分渠道差异。

排序口径数据来源指标表明特别表明2．电话呼出人工接通率（5%）名称定义评价对象评价保险公司：充分反映保险公司拨打消费者发短信的水平。

电话呼出人工接通率=消费者发短信挑选人工服务键后专线计算公式人员拨打的电话数／所有命令人工服务电话数×100%1．呼出件数为电话呼出转回人工服务的提出申请件数(命令人工服务量)。

排序口径2．呼出拨打件数为电话呼出转回人工服务并被人工接收者的件数。

数据来源保险公司上报，系统供数。

-1-该指标考察保险公司电话服务中心专线人员处理消费者人工服务请求的效率。

如公司电话服务系统由总公司集中统一管理，各省分公司特别说明数据可用总公司数据代替。

3．犹豫期内电话回访成功率（10%）指标说明名称评价对象定义评价保险公司：反映犹豫期回访效率。

犹豫期内电话回访成功率=评价区间内新单犹豫期电话回计算公式访成功件数/评价区间内新单犹豫期应电话回访总件数×100%1．应电话回访的新单指保险期限在一年以上（不含一年）、承保日期在评价区间内的个人业务，不包括犹豫期解除合同和犹豫期理赔终止的新单，以及附加险和消费者拒绝回访的新单。

保险公司动态监测综合评价指标体系

保险公司动态监测综合评价指标体系

保险公司动态监测综合评价指标体系2008-03-06【字体：大中小】【打印本页】【关闭窗口】保险公司动态监测综合评价指标体系保险公司动态监测指标体系主要采用定性分析和定量分析相结合的方法对保险公司的发展、创新、诚信、经营、管控等方面工作的开展情况进行动态监测和评价，为实施“分类指导、分类监管”提供基础数据和事实依据。

第一类指标：发展类指标（100分）主要采用定性分析和定量分析的方法对保险公司的发展方向、发展理念以及其日常经营活动产生的社会影响等情况进行监测和评价。

一、政策执行情况（0-20分）监测要点：1.是否能够准确把握保监会和上级公司确定的发展方向，紧紧围绕当地社会经济发展的中心任务，充分发挥保险业经济补偿、资金融通、社会管理三项功能，坚持科学发展观，又好又快发展（0-10分）。

2.是否组织全体员工认真学习、深入研讨国家、地方和上级公司有关保险业发展的重大政策，使每位员工都能理解和掌握这些政策对于保险业发展的重大意义和作用，并在经营过程中向社会予以广泛宣传（0-2分）。

3.是否及时研究国家和地方政府大政方针政策中蕴含的保险业发展契机，积极培育和挖掘潜在的保险市场需求；积极向政府有关部门进行汇报、沟通，以获得政策支持（0-3分）。

4.是否采取有效措施将有关政策精神贯彻落实到实际工作中去，以形成良好的经济效益和社会效益（0-2分）。

5.是否组织全体员工认真学习、深入研讨保监会及上级公司有关保险业发展的规范性文件和指导性意见，使每位员工都能够准确把握文件精神，并在经营管控中予以贯彻落实（0-3分）。

二、覆盖面（0-20分）1.保险覆盖率（0-10分）计算公式1（用于人身险公司）：市（州）级保险机构保险覆盖率＝××市（州）保险机构承保人次/××保险机构所在市（州）人口数量×100%省级保险机构保险覆盖率＝××省级保险机构各市州级保险机构保险覆盖率之和/××保险机构各市（州）级分支机构数×100%计算公式2（用于产险公司）：保险覆盖率＝××保险机构各市（州）分支机构市场份额之和/××保险机构各市（州）级分支机构数×100%指标释义：“××市（州）保险机构承保人次”以保险统计信息系统数据为准。

风险监测指标报表

风险监测指标报表

填报单
填报时 6、营销员13个月留存率=前一期营销员入司后第13个月仍留存人数÷前一期营销员人数×100％
附件4：
人身保险公司风险监测指标报表
注：1、XXX渠道简单退保率=XXX渠道本年退保金÷XXX渠道本年原保险保费收入×100%
2、寿险新单期缴率=[原保险保费收入—新单—寿险—期缴]÷[原保险保费收入—新单—寿险]×100％
3、下季度预计满期给付总量=按合同约定，公司下一季度应该支付给客户的满期给付总额
4、13个月保费继续率＝评估期前一年度生效的长期险期缴新单生效后第13个月的实收保费÷评估期前一年度生效的长期险期缴新单保费,包括个人业务和团体业务。

填表人： 联系方式： 复核人：
5、25个月保费继续率＝评估期前两个年度生效的长期险期缴新单生效后第25个月的实收保费÷评估期前两个年度生效的长期险期缴新单保费,包括个人业务和团体业务。

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人身保险公司风险监测指标汇总表
风险 类别 指标名称 计算公式 计算公式说明 报送 频率
退保率
1、退保金口径与保险统计科目“退保金（指标代 码a65310001）”口径相同，退保金和准备金均使 退保金/（上期末长期险 用旧会计口径； 责任准备金+本期长期险 2、长期险责任准备金为《保险公司资产负债表》 季度 保费收入） 中寿险责任准备金与长期健康险责任准备金之和； 3、长期险保费收入是指一年期以上的人寿保险、 健康保险、年金等人身保险业务的保费收入。 1、代理人渠道为直接与保险公司签订委托代理合 同的个人代理人，不含机构代理人及其机构代理人 中的个人代理人； 2、“个人业务”指投保人为个人的人身保险业 务； 3、“评估期前一年度生效的代理人渠道个人业务 长期险新单”不包含趸交件、犹豫期撤单件、发生 理赔终止件、免缴、注销、迁出、效力中止及转换 终止的保单； 年度 4、宽限期内收到的保费计入“评估期前一年度生 效的代理人渠道个人业务长期险新单于生效后第13 个月的实收原保险保费”（分子）； 5、评估期前一年度生效的代理人渠道个人业务长 期险保单在前13个月内新增的附加险保费计入“评 估期前一年度生效的代理人渠道个人业务长期险新 单于生效后第13个月的实收原保险保费”（分子） 。 1、银行保险渠道包含邮政渠道； 2、“个人业务”指投保人为个人的人身保险业 务； 3、“评估期前一年度生效的银行渠道个人业务长 期险新单”不包含趸交件、犹豫期撤单件、发生理 赔终止件、免缴、注销、迁出、效力中止及转换终 止的保单； 4、宽限期内收到的保费计入“评估期前一年度生 年度 效的隐含保险渠道个人业务长期险新单于生效后第 13个月的实收原保险保费”（分子）； 5、评估期前一年度生效的银行保险渠道个人业务 长期险保单在前13个月内新增的附加险保费计入“ 评估期前一年度生效的隐含保险渠道个人业务长期 险新单于生效后第13个月的实收原保险保费”（分 子）。
季度
季度
1、信用级别是指保监会认可的评级公司的评级结 果，采用同期孰低原则； 2、债券包括金融债、企业债、公司债、可转债、 债券分布 次级债、次级债务和债权计划； 各信用评级债券账面余 （按信用级 3、分别按AAA级、AA级和A级及以下三类进行计算 季度 额/债券账面余额 别） 。其中，AA级包括AA+、AA、AA-级别；A级及以下 是指除AAA、AA级别以外的信用级别。 4.仅计算除投连账户外的所有账户，不需要计算到 具体的各账户。 1、计算持有同一发行人发行的固定收益类资产并 排名； 2、分别计算前五大发行人固定收益类资产占总固 信用 固定收益产 前五大发行人的固定收 定收益类资产的比率。 风险 品投资集中 益类资产账面余额/固定 3、此处固定收益产品包括债券、债权计划、次级 度 收益类资产账面余额 债、次级定期债务； 4、仅计算除投连账户外的所有账户，不需要计算 到具体的各账户。 1、分出业务中分入公司标准普尔评级为AAA（含 AAA-）、AA（含AA+、AA-）、A（含A+、A-）及其 各信用级别分入公司评 他； 再保险的分 估期末分出保费累计/评 2、分入公司信用评级如标准普尔(S&P)没有评级 出业务信用 估期末分出业务全部分 的,但穆迪(Moody) 、惠誉(Fitch)和阿尔费雷德. 分布 出保费累计 贝斯特(A.M.Best)有信用评级的,按国际一般认可 的标准换算到标准普尔(S&P)评级； 3、信用评级采用同期孰低原则。 违规指数=(评估期内寿 险公司被依法追究刑事 责任次数×10+受到责令 予以撤换、限制业务范 围、责令停止接受新业 务、责令停业整顿或吊 销经营保险业务许可证 处罚次数×10+受到10万 亿元标准保 元以上罚款处罚次数× 费违规指数 7+受到10万元以下罚款 处罚次数×5+受到警告 次数×3+受到没收违法 操作 所得、没收非法财物、 风险 责令改正、责令退回所 收保费、责令转回财产 处罚次数×3+受到通报 批评次数×2)/评估期内 公司亿元标准保费
1、权益资产指股票和股票型基金，其中基金不含 债券型基金、货币市场基金和混合型基金。 权益资产占 权益资产市值/总投资资 2、仅计算除投连账户外的总账户，不需要计算到 季度 比 产 具体的各账户； 3.投资资产的范围参见《保险公司偿付能力报告编 报规则第2号投资资产》 。 市场 风险 1、保持其他条件不变，假设沪深300指数下降20% 的情况。 2、权益资产指股票和股票型基金，其中基金不含 债券型基金、货币市场基金和混合型基金。 权益类资产 （-20%）*权益类资产* 3、Beta计算时，资本资产定价模型以沪深300为基 季度 敏感度 其beta/最低资本 准，时间为过去一年。 4、仅计算除投连账户外的总账户，不需要计算到 具体的各账户。 5、最低资本为依据《保险公司偿付能力管理规定 》计算得到的本报告期期末的值。 1、不动产的定义参见保监会《保险资金投资不动 产暂行办法》（保监发[2010]80号）； 不动产投资 2.投资资产的范围参见《保险公司偿付能力报告编 不动产市值/总投资资产 季度 比例 报规则第2号投资资产》； 3、仅计算除投连账户外的总账户，不需要计算到 具体的各账户。 1、信用级别是指保监会认可的评级公司的评级结 果，并采用同期孰低原则； 2、分别按AAA级、AA级和A级及以下三类进行计算 。其中，AA级包括AA+、AA、AA-级别；A级及以下 存款分布 是指除AAA、AA级别以外的信用级别； 各信用级别的存款余额/ （按信用级 3、存款仅包括投资性存款，即定存、协议存款和 总存款余额 别） 结构性存款； 4、如有外币存款，统一按统计日期当日的汇率转 信用 换为人民币计算； 风险 5、仅计算除投连账户外的总账户，不需要计算到 具体的各账户。 1、计算持有的各银行存款资产并排名； 2、分别计算前五名银行存款资产占总存款资产的 前五名银行存款余额/总 存款集中度 比率； 存款余额 3、存款仅包括投资性存款，即定存、协议存款和 结构性存款。
个人代理人 渠道个人业 务1ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ个月保 费继续率 保险 风险
评估期前一年度生效的 代理人渠道个人业务长 期险新单生效后第13个 月的实收原保险保费/评 估期前一年度生效的代 理人渠道个人业务长期 险新单原保险保费
评估期前一年度生效的 银行保险渠道个人业务 银行保险渠 长期险新单生效后第13 道个人业务 个月的实收原保险保费/ 13个月保费 评估期前一年度生效的 继续率 银行保险个人业务长期 险新单原保险保费
权益风险价 权益VAR/市值 值占比
1、权益VAR值＝波动率*2.33*√10*市值； 2、时间区间采用过去1年历史数据，如遇到股票历 史数据不足，采用该股票所对应的证监会一级行业 指数替代，如遇到股票型基金历史数据不足，采用 上证基金指数替代； 季度 3、权益资产指股票和股票型基金，其中基金不含 债券型基金、货币市场基金和混合型基金； 4.仅计算除投连账户外的总账户，不需要计算到具 体的各账户。
个人代理人 渠道个人业 务25个月保 费继续率
评估期前二年度生效的 代理人渠道个人业务长 期险新单生效后第25个 月的实收原保险保费/评 估期前二年度生效的代 理人渠道个人业务长期 险新单原保险保费
1、代理人渠道为直接与保险公司签订委托代理合 同的个人代理人，不含机构代理人及其机构代理人 中的个人代理人； 2、“个人业务”指投保人为个人的人身保险业 务； 3、“评估期前二年生效的代理人渠道个人业务长 期险新单”不包含趸交件、犹豫期撤单件、发生理 赔终止件、免缴、注销、迁出、效力中止及转换终 止的保单； 年度 4、宽限期内收到的保费计入“评估期前二年度生 效的代理人渠道个人业务长期险新单于生效后第25 个月的实收原保险保费”（分子）； 5、评估期前二年度生效的代理人渠道个人业务长 期险保单在前25个月内新增的附加险保费计入“评 估期前二年度生效的代理人渠道个人业务长期险新 单于生效后第25个月的实收原保险保费”（分子） 。 1、银行保险渠道包含邮政渠道； 2、“个人业务”指投保人为个人的人身保险业 务； 3、“评估期前二年生效的银行保险渠道个人业务 长期险新单”不包含趸交件、犹豫期撤单件、发生 理赔终止件、免缴、注销、迁出、效力中止及转换 终止； 4、宽限期内收到的保费计入“评估期前二年度生 年度 效的银行保险渠道个人业务长期险新单于生效后第 25个月的实收原保险保费”（分子）； 5、评估期前二年度生效的银行保险渠道个人业务 长期险保单在前25个月内新增的附加险保费计入“ 评估期前二年度生效的银行保险渠道个人业务长期 险新单于生效后第25个月的实收原保险保费”（分 子）。
1、该指标只统计保险期间在一年（不含一年）以 上的以重疾赔付作为主要责任的长期重大疾病保险 产品的重疾发生率偏差率； 2、合并计算所有相关产品，不分产品计算； 年度 3、该指标仅比较过去一年（自然年度）的实际经 验与内含价值假设的偏差情况； 4、统计区间为重疾案件的结案时间。
1、精算可用费用为根据内含价值假设可分配于当 期的费用； （实际产生的费用/精算 费用超支率 2、仅统计年度（自然年度）的实际经验； 可用费用-1）×100% 3、实际产生的费用包括业务及管理费和营业税金 附加。 保险 风险 1、分母的标准保费为评估期内新单原保险标准保 费，不含续期保费； 代理人渠道佣金支出/代 个人代理人 2、分子为评估期内获得分母所对应的新单保费而 理人渠道标准保费 渠道佣金率 支出的佣金（包括直接佣金和间接佣金）； *100％ 3、标准保费以保监会<<关于在寿险业建立标准保 费行业标准的通知>>计算得到。 1、分母的标准保费为评估期内新单原保险标准保 费，不含续期保费； 银行保险渠道手续费支 银行保险渠 2、分子为评估期内获得分母所对应的新单保费而 出/银行保险渠道标准保 道手续费率 支出的手续费； 费*100％ 3、标准保费以保监会<<关于在寿险业建立标准保 费行业标准的通知>>计算得到。
年度
1、该指标只统计保险期间在一年（不含一年）以 上的以死亡赔付作为主要责任的长期寿险产品的死 亡率偏差率； 2、合并计算所有相关产品，不分产品计算； 年度 3、该指标仅比较过去一年（自然年度）的实际经 验与内含价值假设的偏差情况； 4、统计区间为死亡案件的结案时间。