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第三章外汇与汇率一、外汇1.【识记部分】（1）国际货币基金组织对外汇的定义国际货币基金组织对外汇的定义为：“外汇是货币行政当局以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所持有的在国际收支逆差时可以使用的债权”。
（2）我国外汇构成我国外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：①外币现钞，包括纸币、铸币；②外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；③外币有价证券，包括债券、股票等；④特别提款权；⑤其他外汇资产。
（3）贸易外汇和非贸易外汇根据外汇的来源和用途不同，可将外汇分为贸易外汇和非贸易外汇贸易外汇是指与进出口贸易有关的外汇，即有形贸易所使用的外汇。
非贸易外汇是指进出口贸易以外所收支的各种外汇，即无形贸易收支所使用的外汇。
（4）即期外汇和远期外汇按照买卖交割期限的不同，可将外汇分为即期外汇和远期外汇。
即期外汇又称现汇，是指外汇买卖成交后必须在两个交易日内交割的外汇。
远期外汇又称期汇，是指外汇买卖成交后，双方约定到一定的日期后按照事先约定的汇价进行交个的外汇。
（可以是1个月、3个月、6个月，最长可达1年）（5）自由外汇和记账外汇自由外汇是指不需要经过货币发行国批准，在国际金融市场上可以自由兑换成其他国家货币，并可随时向第三国办理支付的外国货币及其支付手段。
记账外汇又称为双边外汇或清算外汇，是指未经货币当局批准，不能自由兑换成其他国家货币或对第三国进行支付的外汇。
记账外汇主要是用于签订了贸易协定或支付协定的友好国家之间进行双边清算，以节省自由外汇。
2.【领会部分】（1）外汇的特征一种外币要成为外汇必须同时具备以下三个特征：①外汇必须是以外币表示的可以用作对外支付的金融资产；②外汇必须具有充分的可自由兑换性和普遍接受性；③外汇必须具有可偿性（2）一国货币要成为自由外汇必须具备的三个条件一国货币要成为自由外汇，必须符合以下三个条件：①对本国国际收支中的经常往来项目（贸易和非贸易的付款）和资金转移不加限制；②不采取歧视性的货币措施或多种货币汇率；③在另一个会员国要求下，随时有义务购回对方经常项目往来中所结存的本国货币。
《国际金融（第三版》答案模块一外汇与汇率二、填空I .升值贬值2.低于外币现钞外币支付凭证或支付工具外币有价证券特别提款权其他外汇资金4-金融国际结算信用工具有价证券静态5.单位货币计价货币计价货币单位货币6.商人汇率三、判断1.错2.对3.错4.对5.错6.错五、选择'D B B C A AB BCD A ABC模块二汇率折算与进出口报价二、填空买入价1.升水贴水三、判断1.对对2. 对五、技能训练1. 133.68^7.8032= 17.1314133.98^7.7962=17.1853港元兑日元的交叉汇率为17.1314/17.1853。
2.133.68X 1.4083= 188.2615133.98x1.4113=189.0860英镑兑日元的交义汇率为188.2615/189.0860 3. 三个月英镑兑美元的远期汇率为1.4608-0.0051=1.4557,即GBP1=USD 1.4557,三个月美 元远期汇率为USDl=GBP0.6870100 万x 1.6750= 167.50 万美元A 公司需要为这笔外汇交易支付167.50美元。
4. 6.8800^2.0200=3.40596.8900 祀.()100=3.4279瑞士法郎/港元的卖出价与买入价3.4279和3.40595.1.6955+0.0050= 1.70001.6965+0.0060= 1.7025三个月的远期汇率1.7000〜0.00606. 首先将英镑对美元汇率计算出，再计算每吨1。
0英镑换算成多少美元。
1 287.80^826.94= 1.55731292.90^826.46= 1.5644100x1.5644=156.447. (1) I 000x1.6650=1665.0 (港币)(2) 3 个月远期汇率 1.6640+0.0203= 1.68431.6650+0.0205= 1.68551 000x1.6855=1685.5 (港币) 模块三外汇市场与外汇业务二、填空柜台市场交易所市场2. 官方自由外汇黑市电汇 信汇票汇 3. 即期对即期即期对远期远期对远期直接标价间接标价三、判断错1. 错错2. 对错五、技能训练要点:投机者做买入三个月远期美元交易1. 要点:投机者做卖出三个月远期美元交易先将巳黎市场汇率换算成间接标价，1/1.8596=0.5378，然后汇率连乘： 1.3335x().5378x1.6543=1.1863。
