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预留客户电话营销话术一、电话回访预留电话客户前的准备!（一）初次接触客户后留下的潜在客户特征详细情况描述，例如客户特征、需求、性格等；（二）注意自己打电话的语音语调，亲和力非常重要；（三）当日回访客户的主题(内容)，尽量能写在纸上，有条理有思路，不至于被客户牵引着走 (最好多使用问句，让客户自己去回答一些问题)；（四）在打电话前保持良好情绪，充满热情，让客户感觉非常舒服；（五）坚持给潜在客户转发短信。
第一条短信内容应包括(当天发):温馨提示:您好，我是今天在建设银行和您交谈的****的客户经理×××，在接下来的一段时间您将会享受到****的优质试用服务。
请把我的手机号码存在您的手机里，以便您有什么问题可以及时联系我。
祝您投资愉快!接下来转发我们****服务短信。
二、第一次电话营销话术第一种方式打电话之前转发几条****信息)你：××姐您好，我是****的XX啊，呵呵，还记得我吗？客户：哦，知道了你：我给您发的信息可以收到吗？客户：收到了。
你：是吧，那您看了吗？客户：没有/看了。
你：您看我们X号推荐的X股票，已经盈利×％，您没有看啊，真遗憾。
客户：最近比较忙，没时间看/都不看了，都套着呢，就那样，扔着吧你：是吗？您买的什么股票啊？您给我说一下，我让我们财富中心的投资经理帮您分析一下!客户：那个什么，X股……你：(打断他)等等，我记一下，重要的是您把您股票的成本价告诉我。
客户：有XXXXXXXX。
你：哦，您是满仓吗？客户：是/不是。
你：好吧，等我咨询了投资经理后再给您联系，对了姐，您是在哪家证券公司开的户啊？客户：XX公司。
你：哦，XX公司啊，我今天刚从XX公司转了一个客户，跟您情况差不多，也是买了XX股票 (说这个客户有的股票，如果他是10元买的，现在跌到了5元)他比您的成本还高呢，他是12元买的，转来后，签了我们的产品，现在成本已经摊低到7元了。
证券营销话术1.我没有时间碰股票？你一直忙着工作，没有时间来想股票的事情，所以你一定觉得开户投资没必要，其实关心一下股市行情，也不错，理性的股票投资，就是长期投资，获得上市公司的长期收益，而没有必要天天看盘，计较短期的得失.我们统计过，坚持长期价值投资的投资者，其实操作的很轻松，但一般年复合平均收益率却能超过8%，现在通货膨胀那么厉害，我们努力的工作赚钱，但不做些投资理财规划实在是太可惜了！不是常说，"你不理财，财不理你"，就是这个道理。
"象我们这样的年轻人可以跑不过刘翔，但不能跑不过CPI"。
呵呵，开个玩笑。
2.我不敢炒股，股票的风险太大了，我的朋友都被套牢了？您说得不错，今年的股市行情确实不好，但股市是波动的，没有只涨不跌的股票，也没有只跌不涨的股票，反过来你想一下，但别人已经亏损60%-70%时，你入场，您说，您的机会是不是要比别人大还是小？也许到别人解套的时候，您的资产已经翻倍都不止了。
另外就是我们公司为了照顾好客户，我们可以有效规避风险，增加获利。
如果我有机会为你服务的话（如果您有兴趣的话），我们公司的咨询专家很乐意指导您一下，当然你可以邀请朋友一起听。
3.我对股票没兴趣？A.你的回答，我一点儿也不感到惊讶，我有很多客户，在刚见面时也说对股票不感兴趣，可后来......现在都已经成为很棒的投资人了。
因为我们的专长和建议，让他们在股票市场知进退，不乱买股票，也就是说，买对了股票，涨上去了，没有出现卖点不要抛，狠狠赚一笔再出场，要是买错了股票，跌破止损价，小赔出场，这种赚多赔少的操作方式，我们会耐心的指导您，其实这就是我们公司推出的股票投资贴身服务。
B.像我很多客户本来对股票也是不感兴趣，但是又不愿意把钱放在银行，放在银行是死钱，放在股市不但回报率高，而且急需时可以随时变现。
一般来讲，我们年轻人，银行存款只要准备六个月的家庭生活费就可以了。
其它大部分的钱可转为股票、基金和保险等。
证券营销话术陌生拜访电话营销话术1、你好，×先生吗？我是****的，现在我们公司推出了一套新的股票咨询服务，想请你来免费试用一下。
这套服务包括了大势研判，个股推荐，和投资报告会，就是利用我们上市公司的研究成果让你加大收益，控制风险。
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那请你注意查收我们的短信和邮件。
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第一次电话营销话术一、不懂股票的人或者新股民常见问题1、客户：我不碰股票你：啊！是没时间还是....... 客户：原因很多啦！主要是没时间啦。
你：噢！你一直忙着工作，没有时间来想股票的事情，所以你一定觉得开户投资没必要，其实关心一下股市行情，也不错，理性的股票投资，就是长期投资，获得上市公司的长期收益，而没有必要天天看盘，计较短期的得失.我们统计过，坚持长期价值投资的投资者，其实操作的很轻松，但一般年复合平均收益率却能超过8%，现在通货膨胀那么厉害，我们努力的工作赚钱，但不做些投资理财规划实在是太可惜了！不是常说，"你不理财，财不理你"，就是这个道理。
1.我没有时间碰股票？你一直忙着工作，没有时间来想股票的事情，所以你一定觉得开户投资没必要，其实关心一下股市行情，也不错，理性的股票投资，就是长期投资，获得上市公司的长期收益，而没有必要天天看盘，计较短期的得失.我们统计过，坚持长期价值投资的投资者，其实操作的很轻松，但一般年复合平均收益率却能超过8%，现在通货膨胀那么厉害，我们努力的工作赚钱，但不做些投资理财规划实在是太可惜了！不是常说，"你不理财，财不理你"，就是这个道理。
"象我们这样的年轻人可以跑不过刘翔，但不能跑不过CPI"。
呵呵，开个玩笑。
2.我不敢炒股，股票的风险太大了，我的朋友都被套牢了？您说得不错，今年的股市行情确实不好，但股市是波动的，没有只涨不跌的股票，也没有只跌不涨的股票，反过来你想一下，但别人已经亏损60%-70%时，你入场，您说，您的机会是不是要比别人大还是小？也许到别人解套的时候，您的资产已经翻倍都不止了。
另外就是我们公司为了照顾好客户，我们可以有效规避风险，增加获利。
如果我有机会为你服务的话（如果您有兴趣的话），我们公司的咨询专家很乐意指导您一下，当然你可以邀请朋友一起听。
3.我对股票没兴趣？A.你的回答，我一点儿也不感到惊讶，我有很多客户，在刚见面时也说对股票不感兴趣，可后来......现在都已经成为很棒的投资人了。
因为我们的专长和建议，让他们在股票市场知进退，不乱买股票，也就是说，买对了股票，涨上去了，没有出现卖点不要抛，狠狠赚一笔再出场，要是买错了股票，跌破止损价，小赔出场，这种赚多赔少的操作方式，我们会耐心的指导您，其实这就是我们公司推出的股票投资贴身服务。
B.像我很多客户本来对股票也是不感兴趣，但是又不愿意把钱放在银行，放在银行是死钱，放在股市不但回报率高，而且急需时可以随时变现。
一般来讲，我们年轻人，银行存款只要准备六个月的家庭生活费就可以了。
其它大部分的钱可转为股票、基金和保险等。
证券电话营销话术（一）1电话营销开场：1、XX先生/女士，我是国泰君安客服人员，受中国证监会的要求，我们打您电话，提醒你投资市场的风险。
由于近期国际股市纷纷下挫，同时国内调控又进一步收紧，A故市场风险将进一步加大。
因此作为散户，投资必须谨慎。
2、 XX先生/女士，我是国泰君安客服人员，今天打您电话，是针对目前股市做一些风险提示与建议，请问你做股票吗？3、是您朋友向我们推荐您的，他对我们的服务很满意，相信您也会满意我们的服务的。
A：你们怎么得到我的号码的？B：我们只是联络人员，我们所联系的客户都是公司从十多年经营中积攒下来的客户名单，也许您早期与我们公司有过接触，当时留下过联系方式。
或者您曾经参加过一些活动或者交流会等，而我们公司正好是其中的组织者或合作者，所以我们数据库内就会有当时出席人所登记的资料。
不过请您放心，所有的客户资料我们都是严格保密的，这不仅是银监会的明文规定，更是我们公司员工合规准则中的第一条。
（上述内容不必全答，视客户反应而依次述说）A：我没兴趣B：1）不是没兴趣，是对这产品不了解，有盈利机会，人人都有兴趣；2）电视报纸大量报道，说明关心的人多，没有盈利谁还会去关心。
A：我不炒股票B：1）开户并非一定要炒股票，比如回购、理财产品。
A：我没时间操作B：1）趋势交易，不必天天看盘，我们有专业的分析团队；2）我们也有和您相同工作或背景的人接受我们服务，许多像您一样的客户都获得了额外收益；3）巴菲特：1个月30天，花一天在理财上多考虑下比天天工作更有意义。
A：投资这行不熟不便做B：关键看合作机构是否专业，法律不懂难道就不打官司A：我再考虑下2A：我没钱B：1）按你这个年龄层次,以及谈话素养,没钱是假的,你是怕风险吧；2）主推低风险理财产品。
A：股票交易风险太大,亏钱B：1）股市的风险可以通过仓位来控制的，是可控的风险；2）券商会给与风险提示，帮助客户规避风险；3）高收益高风险,低收益低风险,如果你要低收益,我们可以推荐低风险的产品。
证券营销精英话术（一）侦留客户电话营销话术一、电话回访倾留电话客户前的准备！初次接統客户后留下的潜在客户特征详细情况描述，例如客户持征.需求、性格等：（二）注意自己打电话的语音语调•亲和力非常重醜（三）十日回访客户的主题（内容）.尽虽能吗在纸上.有条理有思路，不至于被客户牵引着走（最好命使用问句，让客户自己去回答一些问题）:（四）在打电话前保持良好情绪，充满热情，让客户感觉非常舒服：（五）坚持给潜在客户转发短信。
第一条短信内容应包括（、”I天发）:温馨提示:您好，我是今天在建设银行和您交谈的*桂*的客户经理XXX,在接下來的一段时间您将会享受到和衬的优质试用服务。
请把我的手机号码存在您的手机里.以便您有什么问题可以及时联系我。
祝您投资愉快！接下來转发我们*粋*服务短信。
二. 第一次电话营销话术第一种方式打电话之前转发几条材紳信息）你：XX姐您好，我是材**的XX啊，呵呵，还记得我吗？客户：哦，知道了你：我给您发的信息可以收到吗？客户:收到了。
你：是吧，那您看r吗？客户:没有/看了。
你：您看我们X号推荐的X股票，已经盈利X%.您没有看啊，真遗憾。
客户：最近比较忙，没时间看/都不看都套看呢，就那样，扔着吧你：是吗？您买的什么股票啊？您给我说一下，我让我们财富中心的投资经理帮您分析一下！客户：那个什么.X股……你：（打断他）等等，我记一下.重要的是您把您股票的成木价告诉我。
客户：有XXXXXXXX。
你：哦.您是满仓吗？客户：是/不是。
你：好吧，等我咨询了投资经理后再给您联系，对J'姐.您是在哪家证券公司开的户啊？客户：XX公司。
你：哦，XX公司啊.我今天刚从XX公司转了一个客户，跟您情况差不多，也是买了XX股票（说这个客户有的股票，如果他是10元买的, 现在跌到了5元）他比您的成木还岛呢，他是12元买的，转來后，签了我们的产品，现在成木已经摊低到7元了。
（如果客户有总向.进入第二次电话营销的内容）第二种方式你：XX小姐/先生，我是前几天在XX银行跟您聊过股票的小张■你还记得我吗？客户：哦。
营业部理财产品营销话术参考话术一：客户经理：先生（女士）您好，我是xx证券XX营业部的XXX，近期公司要推出针对中端客户专属的服务平台及项目，进一步提升对您的专业化服务，您的意见对我们改善服务非常重要，因此想耽误您几分钟做一个客户回访及需求调查阶段，可以吗？投资者：1、可以。
向下进行。
2、现在较忙没时间。
（那您看我是明天上午还下午和您联系您比较方便呢？）客户经理：您参与证券市场投资的时间是多久了？今年您的收益情况怎么样？投资者：亏了很多（30%以上）客户经理：您觉得今年出现亏损的主要原因有哪些呢？投资者：1、行情不好；2、操作不当；3、选股不理想。
客户经理：您有尝试过进行资产配置吗，比如一部分资产进行低风险的债券回购交易，一部分进行基金类产品投资，一部分来炒股票。
您对合理的资产配置有何看法？投资者：1、没考虑过，不感兴趣，炒股票快；2、考虑过，未实施；3、感兴趣，想详细了解。
客户经理：1、在行情较好的时候，投资股票产品固然能够带来较为可观的收益，但您同时也承担了市场下跌的风险，就像现在。
合理的资产配置，可以在一个较长的投资区间内，降低风险，增加收益。
而从最后的投资结果看，收益也会高于投资于单一品种的。
就像我们有个高端客户，在5月份的时候将60%的资产配置与我们推荐长江超越理财11号产品，目前整体的投资损失为12%，比您的损失少18%以上。
您如果觉得合理的资产配置对您有帮助，我想明天下午或后天上午去拜访您，给您详细介绍一下相关的内容，您看我什么时候过去方便？2、3、现在我们提供的服务中，就有为您量身制定投资计划，我想明天下午或后天上午去拜访您，给您详细介绍一下相关的内容，您看我什么时候过去方便？投资者：客户回复客户经理：您在日常的投资过程中还需要我们哪些具体的服务，请您说明，我进行记录，以便为您提供更优质、更全面的服务。
投资者：相关需求客户经理：谢谢您的宝贵时间。
您看还有什么没说到的事情，我们见面的时候再沟通，好吗？话术二：对资产在50万以上大客户且平均亏损在30%以上客户进行营销营销人员：您好，某某先生。
1股账2、客户经理是帮助客户理财，是行善，公交车上给老人让座你会害怕被拒绝吗？3、别提亏类的词，避免被他反问4、当对方过于纠缠一些公司管理信息或者单位员工信息时，留心是其他券商刺探信息，可以“我只是接线员，只了解基本业务”为由委婉谢绝即可。
5、当回答不上来，或无法与对方解释清楚，或遇到机构询问时？答：看来您是一位非常专业的投资者，为了对您的负责，希望您本周，您何时方便，我请我们营业部专门负责这块业务的同事亲自当面给您解答。
（若对方拒绝：或者您留下您的联系方式，我立刻去问专门负责这块业务的同事，稍候给您给音，您的联系方式是……）6、由于开户报备推荐提前一天，所以通过电话营销的，尽量在电话中获取对方姓名答：我们预约登记是要输入全名的，否则都是先生小姐，我也分不清7、不要随便询问对方家庭地址，容易让对方产生不安全感。
故送票时可说“您是派他人来自取呢，还是由我们快递送上？”8、周末营销客户时间最宽松，容易让对方听完问：你们佣金多少？答：我们佣金千分之一点六，我们最擅长的就是规避大盘风险，推荐优秀的潜力股。
你已经比如近期大盘在3/9日收了一根高位十字星，次日我们就让客户开始减仓甚至清仓，3/11的日本地震这当然我们没有预料到，但因为我们提前清仓了所以地震对我们来说没有任何损失。
（千万不要马上主动提可以根据您的资金量和交易频率再作调整）个股收益方面：1/26 买入的600339天利高新买入价9元3/9 卖出的时候12.5元收益13% 现在还在13.5元附近2/24 买入的600961株冶集团买入价15.2元3/9 卖出的时候17.5元收益12% 现在还在18.7元附近21、没服务，或者推荐的个股质量差，因小失大；2、投资股票为的是股票收益，而不是节约手续费；3、便宜没好货，好货不便宜，好的东西只会涨价不会跌得；4、我们300万的客户也只是万八，你10万佣金率千一的手续费真的已经很优惠了；5、10万佣金率千一的手续费是100元，股票上多赚百分之一是1000元，够你交易10次了；佣金率万六的手续费是60元，股票上多赚百分之一是1000元，够你交易15次了；6、这么看重佣金，干脆不要炒股票了，这样手续费一分都不用出了；7、佣金上面赚不到什么钱，就让散户给他们托盘，吃亏的还是你们。
电话行销话术开门话术话术一：（陌拜法）喂，陈先生您好！我是证券公司的XXX，我们公司的专长是提供客户闲置资金的投资规划，特别是在股票、基金方面。
目前已经替许多象您一样的投资者获得额外收益，占用您几分钟的时间跟您谈一下我们公司的特色服务。
能否我想请教一下贵公司目前是由那一家券商为您服务？”话术二：（缘故法）陈先生，我是证券公司的XXX，您的好友王凯让我打电话给您，他目前是在我们公司开户进行股票交易的，他觉得我们公司的分析师很专业，服务也很好。
您是他的好朋友，所以他觉得我们的服务也非常适合您，所以今天占用您几分钟，向您介绍一下我们公司的特色服务。
能否请问您现在由那家证券公司为您服务？话术三：（同理心法）陈先生，我是证券公司XXX证券的XXX，我打电话给你的原因是许多象您一样的成功人士加入了XXX证券上海营销中心，我们公司曾经替许多成功人士解决投资问题，我们为他们节省了不少手续费和宝贵的时间，并达成了他们长期理财目标。
我能请问您现在由哪家证券公司为您服务？异议处理1.不需要……“当然，陈先生，您是唯一有资格评判我们产品和服务对您是否有价值……，下星期一，四五点钟左右，我在您公司附近工作，顺便上去拜访一下您，好吗……”2.我亲戚都是您的同行专家……“哦！陈先生，您知道啦，投资是非常专业性的服务。
不过好多人都是这样的，他们不喜欢将私人关系的事同亲人分享。
不如这样，你给我十分钟的时间，我们见个面我给点客观的资料给您相信对你是非常有帮助的……而且做投资的多一个讯息多一条渠道嘛！”3.没钱……我很高兴您讲得坦白，同您做朋友真是荣幸。
因为这样可以充分证明我对您产生经济效益。
事实上，我的工作是为您现在的方法增加效能。
又或者这样，您不必增加任何额外费用，而能够提高效能，就是说，我一方面为您省钱，一方面又为您省时间不是减少开支，就是增加效能……4.现在各个券商都在提供这样的服务！因为我们的产品是独特的啊。
陈先生，以您这么成功，有其他券商为你提供个性化服务我不会觉得奇怪呢？但是特别的地方，是我们的独到方式。
