课后测试
测试成绩：95.0分。恭喜您顺利通过考试！
•
1、现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的不在于（）。（2.5 分）•
A
•
满足日常的、周期性支出的需求
•
B
•
满足应急资金的需求
•
•
满足目前消费的需求
•
D
•
满足财富积累与投资获利的需求
•
正确答案:C
•
•
2、在消费管理中，应注意理财从（）开始。（2.5 分）
•
A
•
保险
•
•
储蓄
•
C
•
教育规划
•
D
•
投资
•
正确答案:B
•
•
3、（）是家庭消费开支规划的一项核心内容。（2.5 分）
•
A
•
住房消费计划
•
•
债务管理
•
C
•
汽车消费计划
•
D
•
现金管理
•
正确答案:B
•
•
4、理财规划中，______是理财规划的起点，______是研究风险转移的问题，______是讨论客户资产
保值增值的问题。（）（2.5 分）
•
A
•
人生事件规划，税收规划，现金消费及债务管理
•
B
•
人生事件规划，保险规划，税收规划
•
C
•
现金、消费及债务管理，投资规划，税收规划
•
•
现金、消费及债务管理，保险规划，投资规划
•
正确答案:D
•
•
5、根据我国《保险法》的规定，健康保险属于（）范围。（2.5 分）•
A
•
人寿保险
•
B
•
责任保险
•
•
人身保险
•
D
•
意外伤害保险
•
正确答案:C
•
•
6、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老
张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。（2.5 分）
•
A
•
老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额
•
•
老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者CPI指数）综合预测明年收入
•
C
•
老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算
•
D
•
老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年，决定明年在这方面重点减少支出
•
正确答案:B
•
•
7、下列关于预算与实际差异的分析，说法不正确的是（）。（2.5 分）
•
A
•
总额差异的重要性大于细目差异
•
B
•
要定出追踪的差异金额或比率门槛
•
C
•
依据预算的分类个别分析
•
•
若差异很大，则需要各个项目同时进行改善
•
正确答案:D
•
•
8、下列选项中不属于人身保险的是（）。（2.5 分）
•
•
责任保险
•
B
•
健康保险
•
C
•
意外伤害保险
•
D
•
人寿保险
•
正确答案:A
•
•
9、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是（）。（2.5 分）•
A
•
保险的投资风险低，且能保障家庭幸福，帮助人们解决疾病、意外事故所致的紧急开支等•
B
•
很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入
•
•
个人保险已经成为个人理财的一个重要组成部分
•
D
•
目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个人客户的青睐
•
正确答案:D
•
•
10、根据我国《保险法》的规定，年金保险属于（）范围。（2.5 分）•
•
人寿保险
•
B
•
责任保险
•
C
•
人身保险
•
D
•
意外伤害保险
•
正确答案:A
•
11、中国的个人所得税制规定的应税所得不包括（）。（2.5 分）
•
A
•
特许权使用费所得
•
B
•
对企业事业单位的承保经营、承租经营所得
•
C
•
财产转让所得
•
•
保险赔款
•
正确答案:D
•
•
12、在我国现行的税制结构中，唯一的完全以自然人为纳税人的税种是（）。（2.5 分）•
A
•
利息税
•
B
•
版税
•
C
•
增值税
