监管数据标准(2.0版)资料
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银行监管统计数据质量管理良好标准(试行DOC版)本标准适用范围为根据《银行业监管统计管理暂行办法》(2004年第6号主席令)开展监管统计工作的全部银行业金融机构(下文简称“银行”)。
标准的总体框架包含5方面要素,分别为:组织机构及人员,制度建设,系统保障和数据标准,数据质量的监控、检查与评价,数据的报送、应用和存储。
5方面要素下共有15项原则,每项原则下有若干具体标准,共61条标准。
(一)组织机构及人员原则1 组织领导银行董事会和高级管理层高度重视并积极推动本行数据质量管理和监管统计工作,明确政策和目标,建立机制和流程,落实各环节责任。
具体标准:1.1银行董事会制定明确的政策,将本行数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中,并定期对其有效性和执行情况进行评估。
1.2银行高级管理层确立数据质量管理的目标,建立机制和流程,明确职权和责任,定期对本行数据质量管理水平进行评估,并有效落实数据质量问责制。
1.3银行法定代表人或主要负责人对本行监管统计数据的真实性负责,亲自或委派领导班子成员(以下简称“主管领导”)组织领导监管统计工作,对制度性变革等重大监管统计事项能够及时研究部署,在资源调配方面予以充分支持和保障。
原则2 归口管理银行对监管统计工作实行统一管理、分级负责的管理体制,确定归口管理部门组织管理本机构的监管统计工作。
具体标准:2.1银行总行确定监管统计归口管理部门,授权其负责全行监管统计领导、组织、协调和管理工作。
2.2总行归口管理部门根据授权负责制定全行监管统计工作制度和流程,提出监管统计数据质量管理措施,协调和督促其他相关业务部门,共同做好监管统计工作,定期检查并发现监管统计数据质量存在的问题,提出合理化建议,向主管领导报告。
2.3银行各级分支机构确定相应的归口管理部门,负责本级机构监管统计工作,在总行归口管理部门统一领导下,有效履行监管统计相关职责。
原则3 岗位设置银行在监管统计归口管理部门和其他相关业务部门设立相应的监管统计岗位,岗位职责明确,并配备能满足岗位履职所需的资源。
等保2.0主要标准-概述说明以及解释1.引言1.1 概述概述随着信息技术的不断发展和日益普及,网络空间安全问题已经成为了一个全球性难题。
为了提高国家网络安全水平,我国推出了一系列的信息安全等级保护(等保)标准。
等保标准旨在规范和指导各类网络系统、设备和服务的安全建设与管理,以保护国家的核心信息基础设施和重要信息资源的安全。
在等保标准的演进过程中,等保2.0标准应运而生。
等保2.0标准是在等保1.0标准的基础上进一步完善和提升的,以适应网络安全形势的发展和应对新的威胁挑战。
本文将从等保2.0标准的角度,对其主要内容、应用与实施以及重要性进行深入探讨。
另外,还将对等保2.0标准存在的局限性进行分析,并展望其未来的发展方向。
通过阅读本文,读者可对等保2.0标准有一个全面的了解,从而更好地理解和应用这一标准,提升网络安全保障水平,推动我国网络安全事业的健康发展。
1.2 文章结构文章结构部分的内容可以包括以下几个方面:首先,简要介绍本文的组织结构。
本文主要分为三个部分,分别是引言、正文和结论。
每个部分都涵盖了等保2.0主要标准相关的内容,通过逐步展开的方式,从整体和细节两个层面深入探讨等保2.0主要标准的方方面面。
其次,详细说明引言部分的内容。
引言部分将提供该篇文章的背景信息以及对等保2.0主要标准的整体概述。
包括等保2.0标准的定义、由来和发展背景等内容,以便读者能够对本文所述的主题有一个基本的了解。
接着,阐述正文部分的内容和结构。
正文部分是本文的核心,将对等保2.0主要标准进行详细介绍。
主要分为两个子节:等保2.0标准的介绍和等保2.0标准的主要内容。
等保2.0标准的介绍将给出更具体的详细信息,包括标准的制定机构、标准的适用范围和目标等。
而等保2.0标准的主要内容将对标准的具体要求和指导进行详细解读,包括网络安全风险评估与等级划分、网络安全保护等级与技术要求等方面。
最后,简要说明结论部分的内容和意义。
附件3中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范报送说明2017年3月目录通用说明 (1)一、公共信息 (5)1. 机构信息表 (5)2. 员工表 (6)3. 柜员表 (7)4. 岗位信息表 (9)5. 机构关系表 (9)二、会计记账信息 (11)6. 总账会计全科目表 (11)7. 内部科目对照表 (13)8. 个人活期存款分户账 (14)9. 个人活期存款分户账明细记录 (16)10. 个人定期存款分户账 (18)11. 个人定期存款分户账明细记录 (20)12. 对公活期存款分户账 (23)13. 对公活期存款分户账明细记录 (24)14. 对公定期存款分户账 (27)15. 对公定期存款分户账明细记录 (29)16. 内部分户账 (31)17. 内部分户账明细记录 (33)18. 个人信贷分户账 (35)19. 个人信贷分户账明细记录 (37)20. 对公信贷分户账 (39)21. 对公信贷分户账明细记录 (42)三、客户信息 (45)22. 个人基础信息 (45)23. 个人客户关系信息 (47)24. 对公客户 (48)25. 股东信息 (52)26. 关联关系 (53)四、授信交易对手信息 (55)27. 信贷合同表 (55)28. 项目贷款信息表 (57)29. 票据票面信息表 (58)30. 表外授信业务 (60)31. 贸易融资业务信息表 (62)32. 银团贷款 (64)33. 委托贷款 (65)34. 个人信贷业务借据 (67)35. 对公信贷业务借据 (70)36. 信贷业务担保合同 (73)37. 担保关系 (75)38. 信贷业务质或抵押物 (76)五、卡片信息 (79)39. 借记卡信息 (79)40. 存折信息 (80)41. 信用卡信息 (81)42. 信用卡账户交易明细记录 (83)六、信贷管理信息 (86)43. 授信信息 (86)44. 贷款核销 (87)45. 贷款展期 (88)46. 信贷资产转让 (90)47. 资产转让关系表 (91)48. 贷款五级形态变动 (92)七、交易流水信息 (94)49. 交易流水 (94)八、统计全科目 (97)50. 资产负债科目统计表 (97)51. 涉农统计表 (98)九、资金业务 (99)52. 资金交易信息表 (99)53. 金融工具信息表 (102)54. 汇率信息表 (104)十、理财业务 (106)55. 理财产品信息表 (106)56. 理财产品状态表 (110)57. 客户理财账户信息表 (111)58. 理财产品销售明细记录 (113)附录一:金融许可证机构编码编制规则(试行) (116)附录二:资金交易信息表分交易子类填写说明 (122)通用说明1. 适用机构:在中华人民共和国境内依法设立的银行机构,包括政策性银行、大型商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、民营银行、农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、外资银行、中德住房储蓄银行。
状态:密级:<海关特殊监管区域外汇监测服务系统>用户手册(企业版V2.0)目录用户手册(企业版V2.0) (1)第一章引言 (4)第一节编写目的 (4)第二节编写背景 (4)1.2.1 系统名称及版本号 (4)1.2.3 用户操作手册的组成 (4)1.2.4 使用者 (4)第三节文档概述 (4)1.3.2 电子文档编写工具 (4)1.3.3 定义说明与符号 (5)1.3.4 参考资料 (5)第二章操作说明(企业版V2.0) (5)第二节系统功能描述 (5)第三节屏幕画面与操作说明 (6)2.3.1 登录界面 (6)2.3.2首页 (6)2.3.3 名录管理 (8)2.3.3.1企业外汇业务状态 (8)2.3.4 贸易收支管理 (9)2.3.4.1常规核查 (9)2.3.4.2过户核查 (12)2.3.4.3特殊核查 (20)2.3.4.4自动核查 (48)2.3.4.5已匹配信息过户管理 (49)2.3.5 总量管理 (51)2.3.6 综合查询 (52)2.3.6.1名录信息查询 (52)2.3.6.2物流信息查询 (54)2.3.6.3资金信息查询 (55)2.3.6.4商品种类信息查询 (57)2.3.6.5已核查查询 (58)2.3.6.6过户信息查询 (59)2.3.7 原始数据管理 (60)2.3.7.1报关单信息管理 (60)2.3.7.2申报单信息管理 (62)2.3.7.3货权转移信息管理 (64)2.3.8 互动服务 (66)2.3.8.1政策查看 (66)2.3.8.2通知查看 (67)2.3.8.3邮件查看 (68)2.3.8.4疑问解答 (68)第一章引言第一节编写目的本用户手册用于描述海关特殊监管区域外汇监测服务系统的操作方法,指导用户使用本系统。
预期读者:企业系统操作人员。
作用:系统操作手册,供用户查阅。
第二节编写背景1.2.1 系统名称及版本号本系统名称为海关特殊监管区域外汇监测服务系统。
三资管理监控网络系统V2.0使用手册北京中农信达目录一、系统登陆 (4)1、IE登录 (4)2、快捷登录设置 (5)二、系统初始化 (5)1、系统选项参数设置 (5)2、会计期间设置 (6)3、会计科目设置 (7)4、取消初始化 (12)三、资金管理 (13)1、凭证管理 (13)2、期末处理 (22)3、帐簿管理 (23)4、报表管理 (27)四、资产管理 (28)1、资产维护 (28)2、资产变动表 (29)3、资产汇总表 (30)4、明细台账 (31)五、资源管理 (33)1、资源维护 (33)2、资源租赁合同 (33)3、资源收款登记 (34)5、资源汇总表 (35)6、明细台账 (35)7、到期提醒 (35)六、经济合同管理 (36)1、经济合同录入 (36)2、经济合同台帐 (37)3、经济合同分类查询 (37)七、三资公开 (37)1、政务公开编辑 (38)2、政务公开 (38)3、收支公开表 (38)4、现金银行公开 (39)5、村民往来公开表 (40)6、文件资料管理 (40)八、三资监管 (41)1、费用控制查询 (41)2、财务进度 (41)3、大额凭证查询 (42)4、单项统计 (43)5、资产变动查询 (43)6、费用控制追加 (44)九、工程招标管理 (45)2、工程项目管理 (45)3、工程招标查询 (46)十、系统维护 (46)1、修改密码 (46)2、通知查看 (47)3、操作手册 (47)一、系统登陆1、IE登录在网页的网址栏里输入系统网址并回车,系统进入登录界面。
如下图。
输入用户名和登录密码,点击【登录】按钮即可进入系统点击【登录】按钮,出现三资管理软件的操作界面:2、快捷登录设置为了方便您的工作,为您推荐快捷登陆方式1)在浏览器上输入网址,敲击回车键转到登录窗口2)将登陆界面“添加到收藏夹”中3)将“名称”栏中的“用户登陆”,改为“农村三资管理平台”,点击“确定”按钮。
附件1:监管数据标准化报送系统升级(EAST3.0)需求说明书广西北部湾银行股份有限公司2017年4月1.系统建设背景为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作,并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统一,银监会于2017年3月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件,将国内银行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范,通知要求国内各银行业金融机构需要按照该发文的要求,进行数据的全面梳理、映射、采集、检核和上报。
2.系统建设价值根据银监会通知要求,该系统将于2017年7月在全国范围内正式上线运行,能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造,建立一个功能完善、高效率的监管数据标准化报送系统,将直接影响到我行日后与银监会之间日常报备工作的顺利开展。
3.系统建设目标根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我行的接口要求,建设EAST数据采集报送系统,帮助我行(包括我行的所有村镇银行)及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求,保证报送质量,提升管理水平,并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。
建成后系统报送表单如下:4.我行相关系统描述我行应用系统总体架构主要分为:业务支撑应用、客户服务渠道、企业管理应用等几大部分。
目前已实现的应用系统有:业务支撑系统:包括核心业务系统、信贷业务系统、综合前置及多渠道接入系统、资金业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡系统、中间业务平台等;客户服务渠道:包括网点柜面、网上银行、手机银行、客户服务中心、各类自助设备(如:多媒体查询机、存取款机)、短信系统等;企业管理系统:包括统一数据管理平台、报表系统、信息报送系统、办公自动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、ECIF、客户关系管理系统等。
5.项目实施需求请投标人依据以下项目实施要求提出可行的项目实施方案,包括但不仅限于项目实施方法、项目计划、项目组织、项目实施前提、项目关键里程碑、项目交付物、项目实施风险及规避措施等。
附件:1全国建筑市场监管与诚信信息系统基础数据库数据(试行)2014年7月目录前言 (2)1、总则 (3)2、术语和定义 (3)3、基本规定 (4)4、编码规则 (5)5、企业数据标准 (8)6、注册人员数据标准 (11)7、工程项目数据标准 (13)8、诚信信息数据标准 (17)9、标准指标解释 (20)10、基础数据字典表 (27)11、省市级工程项目一体化工作平台数据标准及指标解释 (63)前言为加快建立和完善全国建筑市场监管与诚信信息系统基础数据库,提高建筑市场监管信息化水平,推进建筑市场诚信体系建设,特制定本标准。
全国建筑市场监管与诚信信息系统基础数据库数据标准包括企业数据标准、注册人员数据标准、工程项目数据标准、诚信信息数据标准。
本标准的主要技术内容为:1总则;2术语和定义;3基本规定;4编码规则;5企业数据标准;6注册人员数据标准;7工程项目数据标准;8诚信信息数据标准;9标准指标解释;10基础数据字典表;11省市级工程项目一体化工作平台数据标准及指标解释。
本标准由住房城乡建设部建筑市场监管司负责管理和解释。
1、总则1.1 为建立全国建筑市场监管与诚信信息系统,统一全国建筑市场基础数据库数据标准,实现全国监管与诚信信息数据互联共享,制定本标准。
1.2 本标准适用于全国建筑市场监管与诚信信息系统及各地与建筑市场监管与诚信业务相关信息系统的信息数据。
1.3 全国建筑市场监管与诚信信息系统的信息数据除符合本标准要求外,还应符合国家现行有关标准的规定。
1.4 各级住房城乡建设行政主管部门建立建筑市场监管与诚信业务相关信息系统或制定数据接口标准时,参照本数据标准执行。
同时也可根据实际监管需要对本标准未规定的信息内容进行增补。
2、术语和定义2.1 数据 data是对客观事物的符号表示。
2.2 数据类 data class是按照某种共同的属性对数据进行的分类。
2.3 定义说明(1)字段:描述某一特定内容或形式特征的信息。
附件4中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范采集技术接口说明2xx7年3月文档概述本文档定义依据《中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范》所采集数据的物理存储、传输形式,即数据的采集技术接口,包括承载数据的文件命名规则、字符集、行分隔符、数据项分隔符、缺省值要求和隐私保护要求等,以及集中采集和持续采集的模式(全量采集、增量采集、变化量采集)。
技术接口的要求是强制性的。
本文档还给出了采集频率、报送介质的参考性要求,包括持续采集的频度,集中采集和持续采集采用的介质。
非技术接口的要求是参考性的,监管部门可根据辖区实际条件自主确定或调整。
技术接口要求文件格式UTF-8编码(无BOM)的纯文本文件,扩展名为.txt。
文件命名原则上每个数据表生成一个数据文件,文件命名规则是:机构代码-表名对应字符串-YYYYMMDD.txt,其中分隔符“-”为英文短横线(ASCII码0x2D),“YYYYMMDD”含义同“采集日期”数据项,为本次/本期采集的截至日期。
表名对应字符串见表1,如中国工商银行股份有限公司报送截至2xx7年3月31日的机构信息表数据时,文件名称应为:BxxxxHxx1xxxxxx-JGXXB-2xx7xx31.txt每一个数据文件要同时生成一个同名的数据校验文件,数据校验文件的编码格式同数据文件,后缀名为.log,数据校验文件需要包含以下5行信息,定义如下:文件名文件大小(字节)文件创建完成时间(YYYY-MM-DD HH:MM:SS)文件是否正常生成(Y或N)文件记录数(行数)例如:BxxxxHxx1xxxxxx-JGXXB-2xx7xx31.txt8xx962xx7-xx-xx xx:29:xxY6761表1 表名与字符串对应表数据项分隔与特殊字符处理行分隔符:数据文件的一行数据对应一条数据库记录,各行之间分隔符为UNIX样式的换行符(ASCII 码0x0A)。
数据项分隔符:数据项之间以^A(SOH,ASCII码0xxx)进行分隔,每行末尾不需要添加数据项分隔符。
中国银监会办公厅关于印发银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范的通知(2017修订)
⽂号:银监办发[2017]48号
颁布⽇期:2017-03-31
执⾏⽇期:2017-07-01
时效性:现⾏有效
效⼒级别:部门规章
各银监局,各政策性银⾏、⼤型银⾏、股份制银⾏,邮储银⾏,外资银⾏:
为进⼀步深⼊推进银监会检查分析系统(EAST)应⽤,增强系统性、区域性风险识别监测能⼒,并督促银⾏业⾦融机构加强数据治理,运⽤数据持续提升风险防控能⼒和公司治理⽔平,银监会在整合《监管数据标准化规范(中⼩银⾏及农村⾦融机构)2.0版》(银监办发〔2014〕315号)和《商业银⾏监管数据标准化规范》(银监办发
〔2016〕31号)的基础上,修订形成了银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范,现印发给你们,请认真组织实施。
银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范⾃2017年7⽉1⽇正式执⾏。
原《监管数据标准化规范(中⼩银⾏及农村⾦融机构)2.0版》和《商业银⾏监管数据标准化规范》同时废⽌。
2017年3⽉31⽇
附件:
1.中国银监会银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范
2.中国银监会银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范数据结构⼀览表
3.中国银监会银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范报送说明
4.采集技术接⼝说明
备注:
本条例⽣效时间为:2017.07.01,截⾄2022年仍然有效
最近更新:2021.12.03。
附件4中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范采集技术接口说明2xx 7年3月文档概述本文档定义依据《中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范》所采集数据的物理存储、传输形式,即数据的采集技术接口,包括承载数据的文件命名规则、字符集、行分隔符、数据项分隔符、缺省值要求和隐私保护要求等,以及集中采集和持续采集的模式(全量采集、增量采集、变化量采集)。
技术接口的要求是强制性的。
本文档还给出了采集频率、报送介质的参考性要求,包括持续采集的频度,集中采集和持续采集采用的介质。
非技术接口的要求是参考性的,监管部门可根据辖区实际条件自主确定或调整。
技术接口要求文件格式UTF-8编码(无BOM)的纯文本文件,扩展名为.txt。
文件命名原则上每个数据表生成一个数据文件,文件命名规则是:机构代码-表名对应字符串-YYYYMMDD.txt,其中分隔符“-”为英文短横线(ASCII码0x2D),“YYYYMMDD”含义同“采集日期”数据项,为本次/本期采集的截至日期。
表名对应字符串见表1,如中国工商银行股份有限公司报送截至2xx 7年3月31日的机构信息表数据时,文件名称应为:Bxxxx Hxx1xxxxxx -JGXXB-2xx 7xx 31.txt每一个数据文件要同时生成一个同名的数据校验文件,数据校验文件的编码格式同数据文件,后缀名为.log,数据校验文件需要包含以下5行信息,定义如下:文件名文件大小(字节)文件创建完成时间(YYYY-MM-DD HH:MM:SS)文件是否正常生成(Y或N)文件记录数(行数)例如:Bxxxx Hxx1xxxxxx -JGXXB-2xx 7xx 31.txt8xx962xx 7-xx -xx xx:29:xxY6761表1 表名与字符串对应表数据项分隔与特殊字符处理行分隔符:数据文件的一行数据对应一条数据库记录,各行之间分隔符为UNIX样式的换行符(ASCII 码0x0A)。
银行监管统计数据质量管理良好标准(试行DOC版)本标准适用范围为根据《银行业监管统计管理暂行办法》(2004年第6号主席令)开展监管统计工作的全部银行业金融机构(下文简称“银行")。
标准的总体框架包含5方面要素,分别为:组织机构及人员,制度建设,系统保障和数据标准,数据质量的监控、检查与评价,数据的报送、应用和存储.5方面要素下共有15项原则,每项原则下有若干具体标准,共61条标准。
(一)组织机构及人员原则1 组织领导银行董事会和高级管理层高度重视并积极推动本行数据质量管理和监管统计工作,明确政策和目标,建立机制和流程,落实各环节责任。
具体标准:1。
1银行董事会制定明确的政策,将本行数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中,并定期对其有效性和执行情况进行评估。
1.2银行高级管理层确立数据质量管理的目标,建立机制和流程,明确职权和责任,定期对本行数据质量管理水平进行评估,并有效落实数据质量问责制。
1。
3银行法定代表人或主要负责人对本行监管统计数据的真实性负责,亲自或委派领导班子成员(以下简称“主管领导")组织领导监管统计工作,对制度性变革等重大监管统计事项能够及时研究部署,在资源调配方面予以充分支持和保障。
原则2 归口管理银行对监管统计工作实行统一管理、分级负责的管理体制,确定归口管理部门组织管理本机构的监管统计工作。
具体标准:2.1银行总行确定监管统计归口管理部门,授权其负责全行监管统计领导、组织、协调和管理工作。
2。
2总行归口管理部门根据授权负责制定全行监管统计工作制度和流程,提出监管统计数据质量管理措施,协调和督促其他相关业务部门,共同做好监管统计工作,定期检查并发现监管统计数据质量存在的问题,提出合理化建议,向主管领导报告.2。
3银行各级分支机构确定相应的归口管理部门,负责本级机构监管统计工作,在总行归口管理部门统一领导下,有效履行监管统计相关职责。
原则3 岗位设置银行在监管统计归口管理部门和其他相关业务部门设立相应的监管统计岗位,岗位职责明确,并配备能满足岗位履职所需的资源。
FSC-STD-40-004 V2.1&V2.0标准差异FSC-STD-40-004 V2-1与V2-0主要变化1.引入FSC COC Standard map——标准结构的介绍2.对FSC-STD-40-004 的适用范围给出更加详细的描述3.术语的变化——修改/新增加/减少4.增加了FSC value 和职业健康安全的条款5.扩大了混合输入适用转换系统的范围►生效日期:本标准于2011年10月1日生效。
新认证组织自2011年10月1日起按此标准进行审核。
已认证组织将于2012年10月1日起要符合此标准。
FSC CoC标准图谱无Chain of Custody certification is therefore required for all organizations in thesupply chain of forest based products that have legal ownership of certified products and perform one or more of the following activities: a) Pass on the FSC Claim tosubsequent customers through sales and delivery documents; b)Apply the FSClabel on-product; c) Process or transform FSC certified products (e.g.manufacturing, repackaging, relabeling, adding other forest-based components to the product).NOTE: FSC claims in sales documents are required in cases where subsequent customers want to use the FSC certified products as input for the manufacturing of other certified products or for re-sale as FSC certified合法拥有FSC 认证产品进行以下一个或者多个活动的组织要求进行CoC 认证:a)通过销售和运输文件将FSC 声明传递给后来的顾客b)申请产品FSC 标签c)加工或改变FSC 认证产品(例如:制造、再包装、重新贴标签、产品添加其他森林部件注释:如果随后的客户想要使用FSC 认证产品做为制造其他认证的产品或者再销售FSC 认证产品的输入,需要在销售文件上进行FSC 声明。