出口如何安全回收货款-出口收款,外贸收款,外贸结算-.doc

出口收汇核销管理操作规程
《出口收汇核销管理操作规程》
一、目的和范围
为规范出口收汇核销管理操作，保证资金安全，保障国家利益，制定本规程。

本规程适用于从事出口贸易的企业及其相关人员。

二、基本原则
1. 遵循国家有关出口收汇核销相关法律法规和政策，明确合规原则。

2. 强化内部控制，加强对出口收汇核销工作的监督和管理。

3. 保证出口收汇的及时性、真实性和合规性。

三、操作流程
1. 出口合同签订后，企业应及时向银行申报出口收款信息，并提供相关证明文件。

2. 银行在核实出口合同以及货物运输情况后，办理相应的收款手续。

3. 企业需提供相关收款凭证，包括商业发票、提单、运输单据
等。

4. 银行核销出口收汇时，企业需要提供出口收汇核销申请，并提交相关证明文件。

5. 银行对企业提出的核销申请进行审核，核实收款信息并办理核销手续。

6. 完成核销后，银行将核销凭证交由企业保存。

四、责任与义务
1. 企业应严格按照规程办理出口收汇核销手续，确保各项资料真实有效。

2. 银行应严格履行出口收汇核销的监督和审核职责，做到严肃认真。

3. 对违反规程的行为，企业和银行均应承担相应的法律责任。

五、附则
1. 本规程由企业制定并加以实施，银行积极配合。

2. 企业及银行应加强出口收汇核销的培训和宣传工作，提高相关人员的意识和能力。

3. 本规程自颁布之日起生效，如有需要修订，应当由企业和银
行共同商定。

以上便是关于《出口收汇核销管理操作规程》的内容，希望能够对企业和银行在出口贸易中处理收汇核销工作提供指导和帮助。

出口贸易收款方式与应收账款管理方法一，100% T/T advance100%款到生产。

这个付款方式意味着还没有开始生产，就收到全部货款了，对于出口方来说当然是风险为0的一个付款方式，但同样这个方式对于进口商来说风险是最大的。

一般只在样品单或者小订单采用这样的付款方式。

二，T/T定金+ T/T尾款发货前付清这个付款方式也是非常安全的。

并且是定金比例收得越高，安全系数越高。

三，T/T定金+尾款即期信用证一般而言是30%T/T，70%尾款信用证。

当然这时候T/T比例也是越高越好的。

采用这个付款方式，必须发货上船之后拿到提单之后才能交单。

信用证收款的最大风险在于出了不符点之后客户拒付。

先收T/T定金，尾款即期不可撤销信用证，是个非常安全的付款方式。

四，部分定金，部分尾款见提单副本copy件这个付款方式是最最常用的付款方式了。

最同行的比例是式是30%T/T，70%尾款见提单副本。

实际操作的时候，也会有些变化，比如对一些付款方式好的老客户，也可以20%T/T，80%尾款见提单支付。

这个付款方式的安全程度是99%，也是非常安全的。

采用这种付款方式的风险点在于以下：1. 客户经营状况发生重大变化。

无力付尾款。

这里的经营状况发生重大变化，主要可能是客户公司资金周转出问题了。

国外银行贷款利率很低, 有很多客户非常依赖银行贷款来周转资金。

有的甚至完全是自己没资金，有了订单之后再去申请贷款下单到国内。

当他资金的资金链条断掉的时候，可能会出现付了部分定金，无力支付尾款的方式。

针对这样的情况，应该在确定付款方式之前就调查好客户的实力，经营状况各方面。

具体可以GOOGLE搜索一下客户背景或者跟国内其他他的供应商了解。

如果对信誉不是非常有把握的客户，可以采用要求提高定金比例的做法, 比如提高到50%定金，这样子客户弃货的风险就很大大降低了。

2. 国际环境发生突然剧变，比如客户国家的汇率突然大跌。

15年俄罗斯和巴西的汇率大跌三四十个点，这个时候如果有一些订单客户支付的定金比率比较少，10%-20%左右，客户是有可能直接弃货的，就是定金我也不要了，货你也别发给我了。

货款回收管理办法一、总则为了规范货款回收工作，维护企业的经济利益，提高货款回收率，特制定本管理办法。

二、货款回收的基本原则1. 诚信原则：企业应以诚实守信的态度对待货款回收工作，与客户建立良好的信任关系。

2. 公平原则：企业应保证货款回收工作的公平性，不偏袒任何一方。

3.高效原则：企业应制定科学、高效的货款回收策略和方法，确保及时回收货款。

三、货款回收的流程1. 发送催款通知：企业应通过方式、短信、邮件等方式向客户发送催款通知，提醒客户履行支付义务。

2. 跟进回款情况：企业应定期与客户进行联系，了解回款进展情况，并与客户协商解决回款问题。

3. 风险评估：企业在货款回收过程中，应对客户的信用情况进行评估，避免出现不良账款。

4. 采取法律措施：如果客户拒绝或无力偿还货款，企业可以采取法律措施，通过法律途径追回欠款。

5. 记录回款情况：企业应建立健全的回款记录系统，记录回款情况，并定期进行统计和分析。

四、货款回收的具体措施1. 提前预警：企业应及时预警和催促客户支付欠款，提醒客户履行支付义务。

2. 督促支付：企业应与客户保持良好的沟通，督促客户按时支付欠款。

3. 分期付款：对于有困难的客户，企业可以考虑分期付款的方式，减轻客户负担。

4. 资产抵押：对于存在较大风险的客户，企业可以要求对方提供资产抵押，保障债务的履行。

5. 信用额度控制：企业应对客户的信用额度进行控制，确保不发生超限货款未收回的情况。

五、货款回收的奖惩机制1. 奖励：对于回款及时、回款额度较大的客户，企业可以给予一定的奖励，如提供更优惠的货款条件等。

2. 处罚：对于拒绝支付货款或拖延支付的客户，企业应采取相应的处罚措施，如限制其信用额度、停止供货等。

六、附则本办法自发布之日起生效，如有需要修改的部分，应另行制定相应规定。

以上是我针对货款回收管理制定的办法，请各部门严格执行，确保有效回收货款，让企业经济运作更加顺利。

出口收汇及退汇关键问题探讨出口收汇和退汇涉及到不同的关键问题，需要进行深入探讨。

下面将就此展开讨论。

1. 汇率风险：出口企业的汇率风险较大，需要充分了解外汇市场变化，采取有效的风险控制措施，例如货币掉期等。

2. 收汇时间：出口企业需要及时获得应收货款，保证资金流动性。

因此，应制定合理的收汇计划，充分了解各国银行结算体系的特点和操作规程，以提高收汇效率。

3. 收汇渠道：出口企业应选择可靠的收汇渠道，例如银行资金结算系统、第三方支付平台等，同时建立有效的收汇监控机制，确保资金的安全性和可控性。

4. 出口证明文件：出口企业需要及时准确地提交出口证明文件，例如出口货物清单、发票等，以保障收汇的合法性和有效性。

退汇的关键问题：1. 银行账户信息准确性：退汇的关键是银行账户信息准确无误，因此出口企业需要充分了解退汇的流程和规定，避免由于账户信息错误而导致的资金无法退回。

2. 退汇手续费：退汇涉及到银行手续费和汇率差价等成本，因此出口企业需要充分了解相关费用和规定，尽量在退回资金的同时降低成本。

3. 退汇流程：出口企业需要了解各国银行的退汇流程和操作规程，以避免因操作不当而产生退汇失败的情况。

4. 法律法规：各国的法律法规、税收政策、外汇管制等都会对出口企业进行限制和要求，因此出口企业需要充分了解各国的相关规定，遵循当地法律法规，避免产生不必要的风险。

总之，出口收汇和退汇事项的处理需要充分了解相关规定和手续，避免因操作不当而导致的资金流出问题。

同时，出口企业也应充分了解外汇市场变化和风险控制措施，制定有效的风险管理策略，以确保资金的安全和可控。

外贸收汇方案一、方案背景随着国际贸易的快速发展，外贸收汇成为企业日常运营中不可或缺的重要环节。

为了确保外贸收汇能够高效、安全地进行，制定一套科学合理的收汇方案至关重要。

二、方案目标1. 确保外贸交易的资金安全与顺利入账。

2. 最大限度地减少外汇风险，提升企业的收益。

3. 提高贸易数据的准确性和可追溯性。

三、方案内容1. 外贸合同签订阶段在外贸合同签订阶段，我们将注意以下几点：（1）合同款项及结算方式的明确确保合同中明确约定了货款金额、结算方式和收款期限等关键条款，避免因模糊不清而导致的争议和资金延迟到账的问题。

（2）合同的合规性审查严格审查合同的合规性，确保合同符合国家相关政策和法规的要求，避免因合同违规而导致的罚款或法律纠纷。

2. 入口核销操作在货物出口后，我们将进行入口核销操作以确保收汇的及时性和准确性。

（1）核对单据准确性核实出口货物单据的完整性和准确性，确保单据无误。

（2）申报报关并办理支付快速办理货物的报关手续，并通过合规的支付渠道将货款支付至相应的外汇账户。

（3）跟踪支付进程跟踪货款支付进程，确保款项能够按时入账，及时处理可能出现的异常情况。

3. 外汇账户管理为了有效管理外汇账户，我们将采取以下措施：（1）严格执行资金内外汇管理制度制定具体的资金内外汇管理制度，严格执行，确保资金的合规和安全。

（2）及时进行账户余额监控定期、及时地对外汇账户余额进行监控，确保账户资金充足，并根据实际情况及时调整。

（3）主动管理汇率波动风险针对汇率波动可能带来的风险，采取适当的对冲操作，以降低企业可能承担的汇率风险。

4. 收款信息核对与及时入账为了确保收款信息的准确性和资金的及时入账，我们将进行以下操作：（1）核对收款信息核对收款账户和金额等信息，确保无误后进行操作。

（2）及时处理异常情况及时处理可能出现的异常情况，如账户信息错误、付款延迟等，以确保资金能够按时入账。

（3）记录并追踪资金流动情况记录并追踪资金的流动情况，实时监控收款情况，以确保款项能够安全入账。

出口收汇核销管理操作规程一、总则（一）目的和依据出口收汇核销管理操作规程的制定旨在规范公司出口商品收汇核销的流程，保障资金安全，提高管理效率。

本规程依据《中华人民共和国外汇管理条例》等相关法律法规制定。

（二）适用范围本规程适用于公司出口商品收汇核销的管理操作，涉及相关人员在收汇核销过程中的职责及操作流程。

二、收汇核销流程（一）委托收款1.销售人员应在与客户签订销售合同时，明确付款方式为电汇至公司指定账户。

2.客户将货款电汇至公司指定账户后，销售人员及时将款项信息报告财务部门。

（二）核销操作1.财务部门收到电汇通知后，核对客户信息、收款金额等是否与销售合同一致。

2.财务部门进行银行对账核对，确保款项已到账，核销应收账款；3.财务部门填写收款凭证并签字确认后，归档保存相关资料。

（三）报关核销1.销售人员将已核销的收款凭证提交给报关员进行报关核销操作；2.报关员按照核销信息完成报关手续，确保报关单金额与收款金额一致；3.报关员完成核销手续后，将相关文件归档并报告财务部门。

三、责任分工（一）销售人员1.确保销售合同中明确付款方式；2.及时将客户的货款信息报告财务部门。

（二）财务部门1.核对客户信息及收款金额是否一致；2.完成银行对账核对工作并进行核销；3.填写并签字确认收款凭证，并归档保存相关资料。

（三）报关员1.按照核销信息完成报关手续；2.确保报关单金额与收款金额一致；3.完成核销手续后，归档相关文件并向财务部门报告。

四、附则1.出口收汇核销管理操作规程由财务部门负责解释和修订；2.出口收汇核销管理操作规程自发布之日起生效。

以上为出口收汇核销管理操作规程，各岗位人员应严格按照规程执行，确保出口商品收汇核销工作的正常运转。

出口安全回款支一招-出口,安全,回款-商务指南-即见单证复印件付款、带有协商性、带有预付性，是三的最佳组合，这样做不仅能加速双方资金周转，提高资本营运效率，对进口商而言，意味着有更加机动的时间，选择合适的汇率换取外汇付款，进口商不仅可以节约通过银行付款的一切费用（金额收费、单数收费、通知费等），进口商还可以依据船到目的港的时间，掌握报关时间来决定付款时间和取得全部单证的时间。

这样就能够缩短出口商的收汇时间，使银行无法压汇。

即使出口商收不到进口商的付款，所有原始单证仍在出口商手中，更加有利于处理问题，减少风险。

据泰国的一个进口商估算，2002年的进口贸易总额是40万美元，采用变通的方式节约银行费用约5000美元左右，相当于进口贸易额的1.25%，还不包括这个过程中利息节省、选择有利汇率等带来的收益。

风险的防范采用变通的D／PSIGHT付款方式的前提是建立在高度信誉的基础上。

主动防范风险，转移并分散风险非常重要。

这就要求出口商注意：在没有确认货款收到以前，千万不要把所有单证直接快递进口商，即使收到进口商的付款副本复印件，也不要马上将单证递出，必须等接到银行收汇通知后再寄出。

一定要对进口商信誉有足够的了解，并应该深刻了解有关托收中所产生的风险及其有效预防与处理法规等知识。

2001年，公司对菲律宾一个进口商采用变通的D／PSIGHT付款方式，该进口商寄来一份付款副本，经查收到同样金额的款项，便于同日将所有单证快递客户。

但是过了两个月才发现，其实我们并没有收到该笔货款，所收到的付款复印件及查实的收汇，原来是邻近此笔生意的相同产品的相同金额的上一笔生意。

后经过沟通协商，又过了2个月才收回这笔货款。

尽管该客户做了大量解释，我公司还是恢复了通过银行的D／PSIGHT付款，可该客户没有付款就从银行把单证拿走了，了解到此情况，我们通过中方银行与菲律宾银行联系处理，可菲律宾银行答复两次，不了了之。

该客户告诉我们他在菲银行有亲戚熟人，仍希望把单证直接快递给他，我们没有照办，该笔货款用了6个月时间才收回。

货款回收方案(一)
货款回收方案资料
概述
为了解决货款回收的问题，提高资金回笼率，我们制定了以下方案。

方案一：建立全面的货款回收流程
•设立专门的回收部门或团队，负责具体的货款回收工作。

•制定明确的回收流程，包括主动催款、逾期提醒、法律程序等环节。

•严格执行回收流程，确保每一笔货款都能及时回收。

方案二：优化客户信用管理体系
•建立完善的客户信用管理体系，包括信用评估、信用额度设定等。

•根据客户的信用等级制定不同的回款策略，提高回款效率。

•定期评估客户信用状况，及时调整信用额度和回款策略。

方案三：加强与客户的沟通和合作
•积极与客户保持良好的沟通，建立稳固的合作关系。

•主动了解客户的支付习惯和资金状况，及时调整回款计划。

•针对逾期客户，与其进行沟通，寻求解决方案，避免纠纷的发生。

方案四：利用科技手段提高回款效率
•使用电子支付工具，加快款项的回收速度。

•建立在线回款平台，方便客户随时进行支付。

•借助人工智能技术，提高回收工作的自动化水平。

方案五：加强内部协作，提高回款效果
•强化内部部门之间的协作，形成合力，提高回款效果。

•建立跨部门的回款团队，协同推进回款工作。

•加强对回款数据的分析和监控，及时发现问题并采取相应措施。

以上方案综合运用，将有助于提高货款回收效率，确保企业的资
金流动性和健康发展。