某某银行公司客户经理管理办法

某银行公司客户经理管理办法公司客户经理管理办法第一部分总则第一条为促进我行公司业务的发展~建立公司业务发展的制度基础~推动我行客户经理制度的完善和提高~根据08年公司主线营销“以存款为核心"的要求～在原有《中信银行重庆分行公司业务客户经理管理办法，2007修订版,》及有关规定的基础上～制定本办法.第二条公司业务客户经理，以下简称“客户经理",管理遵循我行客户经理制度的基本原则~倡导公开、公平、公正的企业文化。

第三条客户经理管理包括客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业绩评价的管理、薪酬和待遇管理等方面内容。

第二部分客户经理基本职责及任职资格第四条客户经理的基本职责：１、分行对客户经理实行“双线管理”制度,客户经理除按时完成或超额完成分、支行,部,下达的各项经营指标任务外,须接受分行公司银行部统一组织的专项营销活动安排，同时客户经理必须定期参加总分行组织的相关业务培训并接受相关业务考核.2、负责稳定并提高客户在我行的存款量、结算业务量、信贷资产质量以及创造的利润．3、把客户需求与银行的产品有机结合起来。

在研究市场、客户和竞争对手的基础上～选择、确定现有客户营销服务方案和潜在客户拓展工作计划，定期拜访客户~维护与客户的良好关系~根据客户现有业务量、未来的发展和可能带来的综合收益～定期对客户价值做出判断。

4、主动寻找客户～通过各种渠道与客户建立业务联系~及时了解客户需求~积极向其推销我行产品和服务～设计合作方案并组织实施～对需求较复杂或特大型客户～可通过成立客户服务小组的方式～为其提供综合服务。

5、拥有客户调查权和业务建议权~需对提交的各种信息、客户资料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责。

对借款人提供的财务信息、经营状况及担保情况负真实性审查责任~对自己提出的报告、授信意见负责。

对有授信业务需求的客户～应负责对客户的资信调查及具体授信的处理工作~授信业务一经批准～负责贷后管理工作～主动防范和化解可能产生的各类信用风险。

XX银行客户经理基本管理暂行办法第一章总则第一条为加强客户经理队伍建设，强化客户经理职业生涯规划和激励约束机制，规范客户经理的管理，明确其准入、晋升、退出条件，充分调动客户经理业务拓展的积极性，推动本行业务持续、快速、健康发展，制订本办法（以下统称客户经理“基本法”）。

第二条本办法所称客户经理是指从事市场营销、为客户提供全方位金融服务的业务拓展人员。

第三条客户经理以标准存款为核心指标进行考核。

标准存款是包括但不限于以存款、贷款、中间业务收入等主要业务指标按一定系数折算后的存款。

第二章客户经理组织管理第四条人力资源部门负责客户经理编制的核定、职级职等的确定、岗位职责的制定、客户经理的招聘和解聘、薪酬的核定和发放等。

第五条前台业务管理部门为客户经理的考核管理部门，负责所辖客户经理的日常表现和业绩指标考核。

公司业务管理部作为前台业务管理部门的牵头部门负责日常协调工作。

第六条各条线客户经理的确定原则（一）全行客户经理按条线分为公司客户经理、中小客户经理和零售客户经理。

（二）条线初始确认客户经理时尊重客户经理本人意愿。

（三）确认后的客户经理必须突出其主业，并要求在6个月内其条线主业折标存款占其总折标存款的比例不得低于60%。

（四）凡客户经理某条线折标存款占其总折标存款的比例大于或等于70%时，原则上将其归入该条线客户经理。

（五）各条线客户经理按编制管理，自求平衡，择优聘用。

第七条人力资源部门主要根据分行存贷规模、经营效益以及业务发展速度等主要指标来核定分行客户经理的编制。

第八条客户经理实施分级管理的原则。

客户经理的日常组织管理由总行、分行前台业务管理部门负责，各级公司业务管理部门牵头实施。

第三章客户经理专业序列和准入条件第十一条客户经理实行等级管理，分为六个职级、二十三个职等。

即客户经理助理、初级客户经理、中级客户经理、高级客户经理、资深客户经理、营销总监，每个职等分为十五个职档。

涉及晋升相应职级的客户经理，要求报有权机构审批的，须事先报批方可聘任。

附件XX银行公司客户经理管理办法（暂行）第一章总则第一条为适应XX银行股份有限公司（以下简称：本行）经营管理需要，完成“提供最便捷公司银行金融服务”的战略使命，做价值银行创造者、做细分市场领先者，加强公司客户经理（以下简称：客户经理）队伍建设，建立以经营管理业绩为主，以过程管理为辅的评价管理体系，提高客户经理队伍的素质和整体战斗力，提升本行市场拓展能力，特制定本办法。

第二条本办法所称客户经理指纳入本行客户经理序列管理，直接服务于客户并承担公司银行业务市场拓展客户维护职责的专职人员，客户经理是本行市场营销的重要渠道，是本行业务发展的骨干力量。

第三条客户经理专业职务人员必须遵守国家法律和社会道德规范；遵守本行各项规章制度和行为规范，严格自律，恪尽职责，严格按照本行各项管理制度和业务操作程序开展工作，严格按照业务权限提供服务，努力完成各项工作任务。

第四条客户经理专业职务序列人员的管理由总行公司银行部和人力资源部等部门共同负责，其中公司银行部主要负责全行客户经理管理办法的制订，任职标准、考核和激励办法的拟定，业务培训、资格考试的统一推行。

人力资源部主要负责客户经理等级认定等工作。

第二章岗位设置与职责界定第五条根据客户经理所管理客户的业绩产出、工作过程管理效率、创新能力、市场细分能力、工作复杂程度以及综合能力素质的差异，分别设置资深客户经理、高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理和客户经理助理五类不同层次的岗位。

第六条客户经理岗位数量必须严格根据业绩贡献、客户营销、维护、服务支持需求设定，客户经营职责明确到人。

客户经理实行A、B角制度，客户信息由客户经理团队或客户经理小组共享。

第七条客户经理主要职责本行客户经理要不断提升创新能力，注重培育挖掘客户需求，把投行产品、互联网金融等产品与客户实际需求结合，落实全行“1+1+1+N”的市场拓展思路，为客户提供具有XX银行特色的高附加值服务，形成差异化竞争优势，提升核心竞争力。

某市商业银行客户经理管理办法*银发〔2010〕XXX号 XXX年XX月XX日印发则第一章总第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系和稳定高效的营销队伍，发展和巩固我行基本客户群体，扩大市场份额，提高我行综合竞争能力、整体效益和风险防范能力，特制定本办法。

第二条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的市场营销人员。

包括:支行营销科室，总分行公司业务部、个人业务部、国际业务部等营销部门内承担营销任务的人员。

支行行长、副行长，分行公司业务部、个人业务部、国际业务部担任副总经理以上(含)行政职务以及承担专业管理职责的人员，不执行客户经理序列。

第三条客户经理实行分类分级管理。

客户经理分市场经理(资源型)、信贷业务经理(资源+能力型)、营销设计经理及专业经理(能力型)四类。

客户经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理四个级别，共11个档次。

其中，高级客户经理设4个档次，客户经理设3个档次，助理客户经理设3个档次，见习客户经理设1个档次。

资深客户经理设4个级别。

1第四条客户经理实行上岗资格管理。

助理客户经理级以上(含)的市场经理、信贷业务经理、营销设计经理上岗前，需取得相应的客户经理资格。

不具备客户经理资格的，不得享受相应的客户经理待遇。

具备某级别客户经理资格，但业绩未达到该级别标准的，也不得享受该级别的客户经理待遇。

第五条客户经理实行业绩指标、职业道德、基础管理工作、信贷操作及管理、服务质量五个方面的全面综合评价考核。

日常按季进行评价考核，年度进行全面评价考核。

第六条客户经理级档实行浮动管理。

根据评价考核结果确定级档及应享受的客户经理待遇，能上能下。

客户经理实行绩效挂钩的奖励办法，根据评价考核结果享受奖励。

第二章客户经理岗位及行员等级设置第七条市场经理为具有客户和业务资源，承担客户、存款、国际结算、网络银行等业务开发的人员。

**银行中小企业金融服务中心客户经理管理办法实施细则为激发和增强客户经理营销业务积极性、创造性、责任心，有力推进中小企业金融服务中心各项业务健康、快速发展，根据《**银行公司类客户经理管理办法（试行）》的内容，制定中小企业金融服务中心（以下简称“中心”）客户经理管理办法实施细则，本实施细则客户经理是指专门为客户提供各种服务，负责业务拓展、客户关系管理、产品销售等工作的人员，包括**银行中小企业金融服务中心营销部门客户经理及所辖支行客户经理。

第一章总则第一条、为推进我行公司业务管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，建立具有**银行特色的客户营销体系, 加强公司类客户经理队伍建设，有效提高客户经理队伍整体素质，充分调动客户经理的工作积极性，促进我行客户经理队伍管理的科学化、规范化、统一化，提高服务质量和服务水平，巩固和发展我行客户群，促进公司类业务持续、健康、快速发展，特制定本办法。

第二条、“中心”每年要组织对客户经理的等级评审，根据评定的职级档次情况确定客户经理的基本薪酬标准，级别越高，基本薪酬的标准越高。

第三条、“中心”按照制定的实施细则对所辖客户经理进行日常管理和具体考核。

客户经理所在部门或支行应与客户经理签订绩效合约。

第四条、客户经理考核，坚持责权利统一、效率优先、兼顾公平的原则，实行目标合约管理考核与营销业绩积分考核相结合，考核结果将作为绩效工资、级别调整、岗位任用的依据。

第二章客户经理选拔聘用条件及配备原则第五条、客户经理人员选拔主要在我行现有员工中进行，也可根据业务发展需要面向社会进行公开招聘。

第六条、客户经理的选拔方式：拟从事客户经理岗位工作的员工，由总分行组织公开考试（考察）或审查，通过后择优聘用正式上岗。

鉴于我行的实际情况，目前已从事客户经理工作的人员，可直接纳入客户经理队伍进行管理。

第七条、合格的客户经理应具备以下条件：1、品德素质：具有良好的思想品德、职业道德和个人修养，遵纪守法，廉洁自律，爱行敬业；具有较强的责任感和事业心，严守银行与客户的秘密，自觉维护**银行的利益和信誉。

某市商业银行客户经理管理办法第一章总则第一条为推进我行管理与服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度与实际，特制订本办法。

第二条为建立习惯市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。

本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品与对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理）。

第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。

客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。

第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个构成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。

第二章客户经理基本条件、要紧职责及工作制度第五条客户经理应具备下列基本条件：具有良好的思想品德与职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等要紧金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力与语言表达能力。

有较强的市场观念、服务意识与开拓创新精神。

熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等有关知识与金融产品知识。

第六条客户经理要紧职责与任务：开发客户；营销金融产品或者服务；保护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析与管理；宣传与树立银行形象。

第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，保护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。

第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用要紧从现有的市场营销人员中产生。

全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。

任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试与笔试，根据面试与笔试结果，确定客户经理任职资格与等级；2、对考试考核不及格，但个人2003年累计日均存款在300万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。

**银行客户经理管理办法第一章总则第一条目的为加强客户经理队伍**，进一步清晰客户经理职业生涯发展路径，提升客户服务水平，增强本行核心竞争力，根据《**银行授信业务管理制度》，修改制定本办法。

本办法旨在明确客户经理职业生涯发展每一阶段的具体任职要求、工作目标，建立客户经理能力培养和淘汰机制，快速、有效地促进客户经理成长。

第二条适用范围本办法适用于总行、区域、分行、村镇银行及其辖属机构。

第三条相关定义本办法所称“客户经理”是指本行各营业机构内专门从事客户服务，以销售金融产品、风险控制、综合服务客户、树立企业形象为主要职责的营销和风险控制人员，具体包括营销经理、见习客户经理及初、中、高级客户经理。

第二章管理组织及职责分工第四条管理组织本行客户经理管理的牵头部门为总行风险管理处。

第五条职责分工各级管理组织及相关部门、岗位依据相应角色定位和权限要求，履行相应职责：（一）总行风险管理处1．制订本行客户经理管理相关办法、制度；2．管理、监督、检查客户经理的思想、行为动态，防范道德风险产生；3．管理、监督、检查客户经理的各项信贷业务操作，防范信用风险、操作风险；4．监控、评估全行客户经理管理状况；5．制定信贷人员的培训要求，协调培训工作；6．认定客户经理资格、等级。

（二）总行人力资源处1．制定全行客户经理职业生涯与发展路径规划；2．制订客户经理绩效考核办法；3．进行客户经理选拔及职位安排。

（三）总行稽核处1．监督、检查客户经理思想、行为动态，防范道德风险产生；2．监督、检查客户经理的各项信贷业务操作，防范信用风险、操作风险。

（四）区域、分行风险合规部及村镇银行风险管理部1．监控、评估辖内机构客户经理管理状况；2．调查、掌握辖内营业机构客户经理的思想、行为动态，防范道德风险产生；3．调查、掌握客户经理的各项信贷业务操作，防范大额信用风险；4．参与认定辖区营业机构客户经理资格。

（五）区域、分行、村镇银行市场部1．监督、调查辖内营业机构信贷人员（除小额信贷人员外）的思想、行为动态，防范道德风险产生；2．监督、检查辖内营业机构信贷人员（除小额信贷人员外）的各项信贷业务操作，防范信用风险；3．制定、实施辖区营业机构客户经理的培训工作。

银行公司客户经理管理办法第一章总则第一条为进一步加强公司客户经理队伍的建设与管理～结合本行实际制定本办法。

第二条本办法所称公司客户经理是指营销对象主要为公司类客户的客户经理.按照客户关系管理类型分类～公司类客户即为，法人,企业客户～包括大型企业、中型企业和小型企业。

第三条本办法包括公司客户经理的工作职责、准入、聘用、交流、退出、职级管理、行为规范、教育培训等一系列制度规范.第四条为切实加强本行客户经理的管理～总行成立由相关领导担任组长和副组长～公司业务部、零售业务部、人力资源部、风险管理部负责人担任组员的客户经理领导小组。

客户经理领导小组下设公司客户经理管理办公室在公司业务部.公司业务部负责公司客户经理的日常管理工作，人力资源部负责客户经理的职级评定、薪酬与绩效考核工作，风险管理部负责客户经理违规事实的提交工作。

第二章公司客户经理准入、聘用、交流第五条公司客户经理的工作职责,一，积极组织吸收客户存款～及时了解客户信息～推荐行内各类产品。

,二，积极管理和发展目标客户～挖掘销售机会和积极销售我行产品～并引荐客户。

，三，接受其他员工的业务引荐~通过主动销售来维护并增长客户数量。

,四,对主要客户销售和服务活动作书面记录～并定期向主管汇报.，五，对客户任何关于银行业务方面的咨询给予解答。

，六,主动进行自我提高～积极参加各类培训。

第六条负债类客户经理原则上以维护负债业务为主～从事资产业务需报总行同意.第七条公司客户经理准入的基本条件，一,具有良好的道德品质、较强的业务能力和一定的公关协调能力。

，二,从事金融工作2年，含，以上或在本行工作1年以上。

,三，具有大专以上文化程度，特别优秀的人员条件可适当放宽，。

，四,持有信贷上岗证。

，五,公司客户经理准入原则上须有两年以上零售类客户经理经验，公司资源特别丰富者可适当放宽条件，。

,六，经公司业务部综合考察合格。

,七,受过纪律处分的员工需解除处分后两年方可从事客户经理岗位。

银行客户经理制管理暂行办法三篇第1条银行账户管理人制度管理暂行办法第一章总则第一条为加强XX农村合作银行(以下简称本行)的资金组织，巩固存款市场份额，建立一支高素质的客户经理队伍，规范客户经理行为，结合本行实际情况，特制定本办法。

第二条本办法所称客户经理制是以“以市场为导向，以客户为中心、效益”的经营理念为基础，规范客户经理行为，建立以市场为导向、客户为导向的业务拓展和营销机制。

第三条本办法所称客户经理，是指主要为黄金客户和优质客户服务、组织客户资金、推广金融产品、收集和反馈市场信息、开发维护和管理客户的营销人员。

第二章账户管理人员的岗位设置和条件第四条岗位设置各分行(包括总行营业部，下同)应根据存款规模和地区划分合理配备账户管理人员，隶属于信贷业务部。

原则上每个支行应配备占员工总数3%以上的专职账户经理和占员工总数15%以上的兼职账户经理。

第五条客户经理必须具备以下条件:(1)具有良好的政治思想素质、高度的责任感和良好的职业道德，热爱本职工作、遵纪守法、诚实自律、勇于创新，自觉维护单位整体利益和良好的社会形象；(二)具有较高的专业素质和政策水平，掌握金融业务知识，熟悉各项规章制度和业务流程；(三)具有较强的公关能力和组织协调能力，善于沟通和合作，具有良好的客户背景和客户关系；(四)符合规定的绩效标准。

第三章账户管理人的职责第六条账户管理人的职责(一)认真执行金融法律法规和各项行业管理规章制度，依法开展业务。

(2)积极宣传农村合作银行、政策的操作原则，努力推广银行的金融产品。

(3)加强客户管理。

客户经理有权根据自己的客户资源优势和我行的实际情况选择目标客户。

1、市场调查。

主要了解客户业务发展、信用状况等基本信息，并将有效信息及时反馈给领导；2、开发客户。

根据市场调研，确定扩张目标、战略、措施以及待开发客户所需的资源支持。

3、客户服务。

以稳定客户资源、和增加存款总额为目标，建立定期拜访和情感联系制度，为客户提供高质量的金融服务。

商业银行客户经理管理办法商业银行客户经理管理办法一、总则为规范商业银行客户经理的管理行为，提高客户经理的业务水平和服务质量，进一步提升商业银行的综合竞争力和客户满意度，特制定本办法。

二、客户经理的职责1. 开展市场调研和客户分析，策划并实施营销活动，吸引新客户和维护老客户，积极开拓市场。

2. 根据客户需求，提供各种金融产品和服务，解决客户的融资、理财和支付等需求，为客户提供全方位的金融解决方案。

3. 建立并维护良好的客户关系，定期拜访客户，了解客户的经营状况和资金需求，及时回应客户的咨询和投诉。

4. 协助风险管理部门对客户进行风险评估和控制，确保贷款和信用卡等信贷业务的风险可控。

5. 积极配合内外部审核和监管工作，提供必要的资料和数据，并参与内外部培训，不断提升自己的业务能力和风险意识。

三、客户经理的素质要求1. 必须具备良好的金融知识和业务技能，对商业银行的产品和服务有充分的了解，能够为客户提供专业的指导和建议。

2. 具备优秀的沟通能力和人际交往能力，能够与客户建立良好的关系，解决客户的问题，增强客户的信任感。

3. 具备较强的理财能力和风险意识，能够根据客户的需求和风险承受能力，为客户提供合适的理财产品和投资建议。

4. 具备勤奋敬业的工作态度和高度的责任心，能够根据银行的经营目标和客户的需求，积极开展业务，实现双赢的结果。

四、客户经理的管理要求1. 建立健全客户经理的绩效考核机制，根据客户开发、业务量、客户满意度和不良资产等指标，定期评估和考核客户经理的绩效，并根据绩效结果给予相应的奖励或惩罚。

2. 加强对客户经理的培训和学习，组织内外部的培训课程和研讨会，提高客户经理的业务素质和管理能力。

3. 加强对客户经理的监督和管理，建立并完善客户经理的工作流程和工作制度，确保客户经理按规定的程序和要求进行工作，不得违反银行的各项规定。

4. 加强对客户经理的激励机制，根据客户经理的业绩和贡献，给予相应的激励和奖励，提高客户经理的工作积极性和主动性。