最新上海银行业员工案防新规知识竞赛标准答案(上海市银行业同业公会)

（员工管理）银行业员工案防新规知识竞赛参考题库注意事项：此参考答案为合规部专业人员根据试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故可能会有部分遗漏，仅作参考。

此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。

案防新规知识竞赛参考题库单选题：1．《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分于（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。

A.95分（含）之上B.85分（含）之上C.80分（含）之上D.60分（含）之上2．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），且由全体人员参和，任何决策或操作均应当有案可查。

A.重要部门和岗位B.决策层C.所有的部门和岗位D.需要风险控制的岗位3．2005年3月22日引发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：A.高度重视防范操作风险的规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持关联的行为管理公开制度D.积极培育良好的合规文化4．王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某于乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是：（B）A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行能够自由向乙公司发放贷款5．存款检查以3至6个月为壹个周期，于本周期收到检查的存款，应于下壹个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但壹年不得少于（A）个周期。

A.2B.3C.4D.16.银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对帐及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

A.高风险帐户B.高风险客户C.高风险部门D.高风险环节7．下列说法正确的是：（D）A.已调离柜员的柜员号能够交接和新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，能够将重空锁于小铁箱里放于桌面上，离柜干别的事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后能够离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文件原件。

银行业员工案防新规知识竞赛第1题根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（ A ）【单选】A.财务会计账簿B.风险管理状况C.董事和高级管理人员变更D.财务会计报告第2题根据监管规定，说法不正确的是:（ c）【单选】A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任第3题《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（ c）【单选】A.公安、司法机关立案侦查的B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪C.银行业金融机构员工被取保候审D.银行业金融机构员工被拘留第4题柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。

【单选】A.监控下B.双人会同下C.会计主管视线范围内D.内库柜员视线范围内第5题存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A ）个周期。

【单选】A.2B.3C.4D.1第6题《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（ B）。

【单选】A.开除B.通报同业C.解除劳动合同D.罚款第7题《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B ）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。

【单选题】第1题:下列说法对的的是：（）中午钞票柜员自己清点完尾箱后可以离开钞票柜出去午餐开户前应审核公司开户证明文献原件。

日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用【单选题】第2题:某银行办公室职工甲，运用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法对的的是：（）甲构成伪造金融机构经营许可证罪甲构成伪造证件罪甲构成职务侵占罪由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪【单选题】第3题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的告知》规定，重大、恶性案件的标准（）涉案金额等值人民币五百万元（含）以上涉案金额等值人民币一千万元（含）以上涉案金额等值人民币一百万元（含）以上涉案金额等值人民币一亿元（含）以上【单选题】第4题:下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而也许引发操作风险：（）工作中意识不到自己缺少必要的知识，按照自己认为对的的方式工作滥用职权，对客户交易进行误导员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门核心员工流失，致使关键信息缺少共享【单选题】第5题:《关于2023年银行业案件防控工作的意见》规定，实行案件分级管理，研究建立（）督办制度。

对口挂牌交叉风险【单选题】第6题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的告知》，现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起（）日内解决完毕904530【单选题】第7题:《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。

检查组督查组调查组专案组【单选题】第8题:银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（）的原则。

独立可控渐进优先【单选题】第9题:商业银行经营管理，特别是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的规定。

注意事项：此参照答案为合规部专业人员依照试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故也许会有某些漏掉，仅作参照。

此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。

案防新规知识竞赛参照题库单选题：1．《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，依照评估内容和原则打分，合计得分在（B）银行业金融机构列为安全防范合格单位。

A.95分（含）以上B.85分（含）以上C.80分（含）以上D.60分（含）以上2．内部控制应当渗入商业银行各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），并由全体人员参加，任何决策或操作均应当有案可查。

A.重要部门和岗位B.决策层C.所有部门和岗位D.需要风险控制岗位3．3月22日引起了《中华人民共和国银监会关于加大防范操作风险告知》，简称操作风险十三条，如下（D）不属于“十三条”：A.高度注重防范操作风险规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持有关行为管理公开制度D.积极哺育良好合规文化4．王某是甲商业银行信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，依照《商业银行法》规定，下列说法对的是：（B）A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款5．存款检查以3至6个月为一种周期，在本周期收到检查存款，应在下一种周期进行滚动检查，详细周期由银行自行拟定，但一年不得少于（A）个周期。

A.2B.3C.4D.16.银监会《关于加强案件防控贯彻轮岗、对帐及内审关于规定工作意见》中规定银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位操作规范和业务程序进行评估。

A.高风险帐户B.高风险客户C.高风险部门D.高风险环节7．下列说法对的是：（D）A.已调离柜员柜员号可以交接和新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别事情C.中午钞票柜员自己清点完尾箱后可以离开钞票柜出去午餐D.开户前应审核公司开户证明文献原件。

上海银行新员工考试题库# 上海银行新员工考试题库一、银行基础知识1. 银行的主要职能是什么？2. 简述银行的存款业务和贷款业务。

3. 什么是银行的中间业务？4. 银行如何进行风险管理？5. 什么是银行的资本充足率？它的重要性是什么？二、上海银行概况6. 上海银行的历史背景是什么？7. 上海银行的主要业务板块有哪些？8. 简述上海银行的企业文化和核心价值观。

9. 上海银行的发展战略是什么？10. 上海银行在国内外的分支机构分布情况如何？三、金融法规与合规11. 什么是反洗钱法规？银行员工应如何执行？12. 银行业务中的客户身份识别（KYC）原则是什么？13. 简述银行业务中的信息披露要求。

14. 银行员工在处理客户信息时应注意哪些法律法规？15. 什么是银行业务中的“三反一保”？四、银行产品知识16. 银行存款产品有哪些类型？17. 银行贷款产品主要有哪些？18. 简述银行理财产品的特点。

19. 什么是信用卡业务，它有哪些功能？20. 银行的国际结算业务包括哪些内容？五、银行业务操作流程21. 银行存款业务的基本操作流程是什么？22. 贷款申请和审批流程包括哪些步骤？23. 银行理财产品的销售流程是怎样的？24. 银行如何进行资金清算？25. 银行的外汇交易操作流程是什么？六、银行客户服务26. 银行客户服务的重要性是什么？27. 银行如何提高客户满意度？28. 银行客户关系管理（CRM）的基本理念是什么？29. 银行如何通过服务创新来吸引和保留客户？30. 银行员工在提供客户服务时应遵循哪些原则？七、银行风险与危机管理31. 银行面临的主要风险类型有哪些？32. 银行如何进行信用风险管理？33. 市场风险对银行业务的影响是什么？34. 银行如何预防和应对流动性危机？35. 银行的应急预案包括哪些内容？八、银行数字化转型36. 什么是银行的数字化转型？37. 数字银行与传统银行的区别是什么？38. 银行如何利用大数据进行风险控制？39. 银行的移动银行服务有哪些特点？40. 银行如何保障客户数据的安全？九、银行职业道德与职业发展41. 银行员工应具备哪些职业道德？42. 银行员工的职业发展路径是怎样的？43. 银行员工如何进行自我提升和终身学习？44. 银行员工在职业生涯中如何面对挑战和压力？45. 银行员工如何平衡工作与个人生活？十、案例分析与实务操作46. 分析一个银行业务风险管理的案例。

试卷1第1题下列说法正确的是：（D）【单选】A.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文件原件。

第2题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。

【单选】CA.1个月，5个工作日B.1个月，10个工作日C.3个月，5个工作日D.3个月，10个工作日第3题关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C）【单选】A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。

B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。

C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。

D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。

第4题银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

【单选】A.款B.密C.印D.单第5题在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管第6题《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（）【单选】DA.警告B.记大过C.降级D.取消任职资格第7题银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。

【单选】A.意外B.损失C.事故D.案件第8题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分。

上海银行业员工案防新规知识竞赛标准答案上海市银行业同业公会一、单项选择（100道）1.我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：_____（Ｂ）Ａ、《商业银行操作风险管理指引》Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》Ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》Ｄ、《巴塞尔新资本协议》2.根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C）A、市场风险B、策略风险C、法律风险D、声誉风险3.下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？（C）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动4哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开4.存款风险滚动式检查制度是存款业务______的内部检查制度。

（C）A、制度合理性B、制度有效性C、操作合规性D、操作全面性5.存款风险滚动式检查制度的检查对象是___。

（C）A、对公结算账户中核算的本币存款B、对私结算账户中核算的本、外币存款C、对公结算账户中核算的本、外币存款D、对私结算账户中核算的外币存款6.存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查。

具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期。

（A）A、2B、3C、4 D、17.存款检查的周期为：(B)A、1-3个月B、3-6个月C、6-12个月D、12-24个8.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是？（B）A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管，业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”9.下列做法是不符合监管要求的？（D）A、严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B、银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离C、对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D、对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外10.在开户管理方面，下列做法不正确的是？（D）A、企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话，银行工作人员在开户时要亲自电话校对，核对无误后才能办理开户手续B、开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领C、对在开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认D、所有客户签字环节，可以由有权人在柜台当场面签，也可由他人代签，但不可离柜办理11.在电子银行业务中的重要凭证和工具管理方面，下列做法不正确的是？（C）A、为客户开办电子银行业务注册、变更业务时，应该严格遵守由客户本人办理，严禁他人代为办理的规定B、发放U盾、口令卡等重要凭证时，应核对申请表上打印的介质凭证号和发放给客户的介质序号一致C、银行不必亲手交给客户本人，可以由代理人代领D、银行必须亲手交给客户本人12.根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（D）A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D、监管部门在飞行检查中发现案件线索的13.根据监管规定，做法不正确的是？（C）A、银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D、银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任14.下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？（A）A、库房管理B、安全保卫器械管理C、票证管理D、设备管理15.下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？(C)A、有“黄赌毒”行为的B、个人或家庭经商办企业的C、小额资金购买彩票的D、无故不能正常上班或经常旷工的16.下列哪项不属于案件专项治理中的“五个W”？(C)A、where 高发部位在哪里B、who 谁在主谋作案C、 why作案原因为何D、what 应针对性的整改什么17.下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一？(A)A、枪支弹药B、授权卡C、空白凭证D、查询对账18.下列哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”？(A)A、坚持从严整治、合规经营B、坚持标本兼治、重在治本C、坚持查防结合、重在防范D、坚持改革管理并重、重在加强内控19.下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？(B)A、不管涉及哪一级，案件必须查清B、不管案件涉及金额多少，都必须严查C、不管涉案人员是谁，犯错必须处理D、只要违规、不管是否案发都必须追究20.下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。

银行业机构案件防控知识竞赛题一、单独的选择题1、银行业金融机构自查发觉案件责任追究区不对待政策适用于〔A〕的案件。

A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后〔C〕以内。

A6小时以内B12小时以内C24小时以内D48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：〔A〕A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—给予—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合?银行业金融机构案件防控工作考评方式?规定的是〔C〕。

A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发觉重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会?重大突发事件报告制度?，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件〔风险〕信息报送的迅速、正确和全面5、在开立账户治理方面，以下做法不正确的选择是：〔B〕A开户应由法定代表人或单位负责人直截了当办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，果断不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营治理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应显示〔B〕的要求。

A制度先行于业务B内控优先C开发是全然，治理是保障D合规人人有责7、依据监管规定，讲法不正确的选择是:〔C〕A银行发生案件，无论是否自查发觉，无论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发觉案件的审查、审核工作中，凡歪曲曲折折事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中显露的案件，因工作人员忽然失踪或非正常死亡而排查发觉的案件，能够按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定咨询责并上追两级责任8、以下哪项不属于案件防控“六个环节〞之一:〔A〕A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、?银行业金融机构案件处置工作规程?规定，银行业金融机构发生案件后，应当依据案件的性质和金额组成由相应层级的治理人员负责的〔A〕。

银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。

A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。

A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。

A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。

A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。

最新案防知识竞赛题目参考附件2：上海银行业案件防控新规知识竞赛试题及参考答案一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。

A.自然人作案B.内外勾结作案C.集体作案D.单位犯罪2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。

A.2B.3C.4D.15、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。

注意事项：此参考答案为合规部专业人员根据试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故可能会有部分遗漏，仅作参考。

此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。

案防新规知识竞赛参考题库单选题：1．《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。

A.95分（含）以上B.85分（含）以上C.80分（含）以上D.60分（含）以上2．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。

A.重要部门和岗位B.决策层C.所有的部门和岗位D.需要风险控制的岗位3．2005年3月22日引发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：A.高度重视防范操作风险的规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持相关的行为管理公开制度D.积极培育良好的合规文化4．王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是：（B）A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款5．存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期收到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。

A.2B.3C.4D.16.银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对帐及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

A.高风险帐户B.高风险客户C.高风险部门D.高风险环节7．下列说法正确的是：（D）A.已调离柜员的柜员号可以交接和新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文件原件。

银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题附答案第1题上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定,案件防控工作考评实行C.单选A.一季度一评B.半年一评C.一年一评D.两年一评第2题甲是某银行职员,由于其本身没有信贷系统账号,他就找同事乙查找某客户的信息,同事乙由于碍于情面,将信息告诉甲,然后甲将获得的信息转卖给第三人,情节严重.对于以上信息,下列说法正确的是：C单选A.甲乙双方构成共同犯罪B.乙构成出售、非法提供个人信息罪C.甲构成出售、非法提供个人信息罪D.甲、乙均不构成犯罪第3题根据监管规定,哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：D单选A.在业务流程中,通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索,经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B.银行业金融机构按照监管部门的部署,在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索,经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C.业务流程或工作部门的负责人,在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索,经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的第4题下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现,进而可能引发操作风险：B单选A.核心员工流失,致使关键信息缺乏共享B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识,按照自己认为正确的方式工作C.滥用职权,对客户交易进行误导D.员工与外部人员串通,违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门第5题某银行办公室职员甲,利用职务的便利,按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证,卖给第三人,但由于其伪造技术较差,第三人看过之后,均未成交,对于甲的这种行为,以下说法正确的是：C单选A.由于没有发生实际危害社会的损害结果,因此,甲不构成犯罪B.甲构成伪造证件罪C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪D.甲构成职务侵占罪第6题银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入,坚持D,防止代理收入被截留或挪用.单选A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支两条线第7题在开立账户管理方面,下列做法不正确的是：B单选A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理,如授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的,必须进行核查,但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡,坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管第8题银行工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定的罪名是：C单选A.集资诈骗罪B.高利转贷罪C.违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法规定,案件的确认标准不包括：B单选A.公安、司法机关立案侦查的B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪C.银行业金融机构员工被取保候审D.银行业金融机构员工被拘留E.银行业金融机构员工被逮捕第10题银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,应B.单选A.开除B.通报同业C.解除劳动合同D.罚款内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节,覆盖C,并由全体人员参与,任何决策或操作均应当有案可查.单选A.重要部门和岗位B.决策层C.所有的部门和岗位D.需要风险控制的岗位第12题银行业金融机构应当对关键岗位实行A的人员轮换和强制休假制度.单选A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期第13题甲是A银行新来柜员,由于操作失误,客户一笔资金100万,没有入账,当天被主管发现,进行了及时入账,对于甲的这种行为以下说法正确的是：C单选A.甲构成吸收客户资金不入账罪B.甲构成失职罪C.甲没有构成犯罪,仅是一般违规失职行为D.构不构成犯罪应当看是否造成损失第14题柜员外库领用重要凭证时,应及时清点,清点工作应在B进行.单选A.监控下B.双人会同下C.会计主管视线范围内D.内库柜员视线范围内第15题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定,银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为B单选A.监察室B.合规部C.安保部D.审计部第16题加强商业银行代销业务管理的通知明确,高风险产品是指其风险程度相当于商业银行理财管理办法规定的银行理财产品风险评级C以上.单选级级级级第17题根据银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法规定,案件风险信息快报未明确要求的内容为D.单选A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况B.涉案人员及情况C.已经或可能造成的损失D.公安司法机关的强制措施第18题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定,案防制度制定和执行的第一责任人为A单选A.董事长B.监事长C.行长总经理D.合规总监第19题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,银行业金融机构原则上应当在立案之日起C内对案件责任人员做出处理决定,并在决定后内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告.单选个月,5个工作日个月,10个工作日个月,5个工作日个月,10个工作日第20题银行业金融机构应当严格执行C、押、证三分管制度,三者分开保管和使用,人员离岗时,都应落锁入柜.单选A.款B.密C.印D.单第21题银行业金融机构的A应对其经营活动的合规性负最终责任.单选A.董事会B.高管层C.合规管理部门D.风险管理部门第22题下列哪项属于中国银监会修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知银监发201261号中“第三类案件”C单选A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但其不当行为导致案件发生的第23题下列哪项属于中国银监会修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知银监发201261号案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义D单选A.指所有的法律法规、监管规章B.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件C.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则D.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则,还包括自律性组织制定的有关准则第24题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、C的原则.单选A.优先B.渐进C.独立D.可控第25题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,发生重大、恶性案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人B处分.银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题附答案.单选A.记大过含以上B.降级含以上C.撤职含以上D.开除含以上第26题银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法中,以下说法正确的是C.单选A.对符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息,除按照该制度要求的方式报送外,还应上报案件风险信息B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统,在被撤销后从系统中移除C.如经调查确认案件风险信息不构成案件,应当立即报送案件风险信息撤销报告D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准第27题下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：B 单选A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩C.机构准入,业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制,并与岗位任职挂钩第28题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,重大、恶性案件的标准B单选A.涉案金额等值人民币一亿元含以上B.涉案金额等值人民币一千万元含以上C.涉案金额等值人民币五百万元含以上D.涉案金额等值人民币一百万元含以上第29题“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势,A组织一次案防教育.单选A.每月B.每2个月C.每季度D.每半年第30题银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于的案件.单选A.自然人作案B.内外勾结作案C.集体作案D.单位犯罪第31题自助设备操作防范风险主要做好以下几点：ABCD多选A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任B.双人拿取自助设备吞没卡C.网点必须不定期核查自助设备库存D.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱第32题严禁违规代客户办理各类账户的ABCD等业务.多选A.开立B.变更C.撤消D.冻结第33题案件涉及金额以BC确认金额为准.多选A.银监局B.公安局C.司法机关D.金融机构第34题下列哪些行为是被明令禁止的：ABCD多选A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章第35题商业银行合规风险管理指引规定,商业银行应综合考虑合规风险与ABC和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性.多选A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.道德风险第36题银行员工日常生活中禁止参与以下活动ABC多选A.经商办企业B.大额举债C.涉黄、涉赌、涉毒D.买卖股票第37题根据中国银监会修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知,以下哪些案件属于第三类案件BC多选A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资B.某客户利用POS机非法套现C.电信诈骗D.以上都不是第38题“十必做”规定,基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有CD多选A.落实查库制度B.抽查监控录像C.参与或监督外部对账D.开展员工异常行为动态分析排查第39题上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定,案件防控工作考评的内容包括ABCD多选A.案件防控工作组织、工作质量B.内审稽核工作力度C.内控执行力建设D.案件责任追究与整改第40题以下哪些机关根据法律程序,可要求银行协助查询、冻结、扣划ABCD 多选A.人民法院B.人民检察院C.海关D.税务机关第41题员工道德风险预防工作中,对举报信息处理的特别规定包括ABCD多选A.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密,并对举报人和被举报人的身份保密B.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息,应在严格保密的前提下进行调查,并妥善处置举报信息C.在调查过程中,应保障被调查人的正当合法权益,调查必须合理、合法D.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利,调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人第42题下列哪些行为属于上海银行业金融机构防范操作风险三十禁范畴：ABCD多选A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书第43题商业银行合规风险管理指引所称合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受ABCD的风险.多选A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失D.重大声誉损失第44题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员,具体包括ABCD多选A.作案人员B.违法违规行为的实施人C.违法违规行为的参与人D.对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员第45题商业银行内部控制的目标有ABCD多选A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现C.确保风险管理体系的有效性D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整第46题根据中国银监会办公厅落实案件防控工作有关要求的通知银监办发2012127号,以下哪些说法是正确的ABD多选A.委派会计授权经理轮岗期限最长不超过2年B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年,并可根据实际情况另行安排离任审计时间D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求100%第47题疏于对营业网点安全管理,导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作,以及下班后网点大门未关闭等,除追究直接责任人责任外,视后果追究AB责任.多选A.网点负责人B.保卫部门负责人C.分管领导D.主要领导第48题李某是M商业银行的董事,其子为L公司董事长.L公司向M银行的下属分行申请贷款,李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款.根据商业银行法,下列哪些说法是正确的AC多选A.李某强令下属机构发放贷款,是禁止的行为B.该贷款合同无效,李某应承担由于合同无效造成的一切损失C.该贷款合同有效,李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失D.分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任第49题根据中国银监会办公厅落实案件防控工作有关要求的通知银监办发2012127号加大对重点账户、高风险账户的监控要求,以下哪些说法是正确的AC 多选A.对于值得高度关注的账户,原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折B.对于异动、可疑、高风险账户,各机构可以根据自身特点,分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账C.对于异动、可疑、高风险账户,要求必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回折D.对于值得高度关注的账户,原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折第50题根据上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定,以下说法正确的是BCD多选A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构,上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构,上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩第51题中国银监会修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知明确,案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指案发时,符合银行业金融机构从业人员职业操守指引规定的人员.判断AA.正确B.错误第52题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,免责、从轻或减轻处理的责任认定,应由案发层级机构向银行业监督管理机构报告.判断AA.正确B.错误第53题中国银监会修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知规定,成功堵截的案件,不纳入案件统计.判断AA.正确B.错误第54题银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查.银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题附答案文章出自,转载请保留此链接 .判断AA.正确B.错误第55题银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行.判断BA.正确B.错误第56题营业场所展示柜不得摆放贵金属实物,摆放展品应注明“仿制品”.判断AA.正确B.错误第57题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,重大、恶性案件包括性质恶劣,造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的.判断AA.正确B.错误第58题在双人分开保管密码和钥匙的情况下,自助设备保险柜钥匙在使用完毕后,可不入库柜保管.判断BA.正确B.错误第59题加强商业银行代销业务管理的通知规定,商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台,未在平台上收录的产品,不可在营业网点销售.判断AA.正确B.错误第60题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,发生重大、恶性案件的,银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任.判断BA.正确B.错误第61题银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度,可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实.判断BA.正确B.错误第62题为了加强基层营业机构内部控制机制建设,各级机构可以设立内部控制合规管理岗,有效消除内部控制盲点.判断AA.正确B.错误第63题案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内.案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内.判断BA.正确B.错误第64题禁止开户前不核对企业开户证明文件原件,不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份.判断AA.正确B.错误第65题银行业金融机构案件处置工作规程所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件.判断BA.正确B.错误第66题严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金,或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款.判断AA.正确B.错误第67题银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系.判断bA.正确B.错误第68题银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资,有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险.判断BA.正确B.错误第69题由于路支行副行长主要负责内控工作,因此路支行行长对发生案件负次要领导责任.判断BA.正确B.错误第70题银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位.判断AB.错误第71题银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点,要加大检查频率,发现隐患,堵塞漏洞.银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题附答案.判断AA.正确B.错误第72题商业银行应遵循风险隔离原则,严格隔离自有产品和代销产品.判断AA.正确B.错误第73题银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的,不论是否造成损失一律严肃处理,涉嫌违法的要坚决移送司法机关.判断BA.正确第74题合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险.判断AA.正确B.错误第75题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,案件问责方式可以合并使用,银行业金融机构可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分.判断BA.正确B.错误第76题理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡,为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务.判断BB.错误第77题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知指出,银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的,银行业金融机构应当做出责任认定,并报告监管机构.判断AA.正确B.错误第78题银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制,统一集中,妥善保管,按章使用.判断BA.正确B.错误第79题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,情节轻微且未造成损害的可以免予追究有关案件责任人员的责任.判断BA.正确B.错误第80题银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意.判断AA.正确B.错误。

（员工管理）银行业员工案防新规知识竞赛参考题库注意事项：此参考答案为合规部专业人员根据试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故可能会有部分遗漏，仅作参考。

此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。

案防新规知识竞赛参考题库单选题：1．《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分于（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。

A.95分（含）之上B.85分（含）之上C.80分（含）之上D.60分（含）之上2．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），且由全体人员参和，任何决策或操作均应当有案可查。

A.重要部门和岗位B.决策层C.所有的部门和岗位D.需要风险控制的岗位3．2005年3月22日引发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：A.高度重视防范操作风险的规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持关联的行为管理公开制度D.积极培育良好的合规文化4．王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某于乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是：（B）A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行能够自由向乙公司发放贷款5．存款检查以3至6个月为壹个周期，于本周期收到检查的存款，应于下壹个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但壹年不得少于（A）个周期。

A.2B.3C.4D.16.银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对帐及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

A.高风险帐户B.高风险客户C.高风险部门D.高风险环节7．下列说法正确的是：（D）A.已调离柜员的柜员号能够交接和新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，能够将重空锁于小铁箱里放于桌面上，离柜干别的事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后能够离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文件原件。

试卷试题银行业员工案防新规知识竞赛及参考答案全套按照《银行业监督管理法》的规定，新《银行业从业人员预防刑事案件条例》第一条问题银行业从业人员预防刑事案件竞争。

下列不属于银行业的金融机构应按照规定向公众如实披露:(a)[单一选择] a .财务会计账簿b .风险管理状况c .董事和高级管理人员变动d .财务会计报告问题2根据监管规定。

不正确的是:(c)[单选项]A。

就银行而言，无论案件是否经过自查发现，无论情节如何，都应当将案件中应当负刑事责任的犯罪嫌疑人和有关人员移送司法机关依法处理。

b .在审查和审查通过自我审查发现的案件时，银行歪曲事实，掩盖真相，采取欺骗手段，导致错误意见。

c .对本行处理客户投诉或与客户对账过程中暴露的案件，以及因工作人员突然失踪或非正常死亡而经调查发现的案件，根据有关规定，本行可免除责任，对涉及银行高级人员的案件，以及经国家机关或监管机构检查发现的案件，本行不承担二级责任d .按照《问责和追责两级责任的有关规定》第3号《银行业金融机构案件(风险)信息报送和登记办法》的规定，该案件的确认标准不包括:(三)[单选择] a.B。

银行业金融机构员工因非正常原因无故离职或失踪。

c .银行金融机构的雇员被保释候审。

d银行业金融机构员工被拘留。

柜员从外部银行领取重要文件时，应及时清点，清点应在(a)中进行[单选项] a .受监控b .双人和c .受会计监管d .内部银行出纳员问题5存款检查周期为3到6个月。

本周结束时检查的沉积物将在下一个周期接受滚动检查。

具体周期应由银行自行决定，但一年不得少于(a)个周期《[单一选择》第一卷第二章第三节第四节第1条“银行业从业人员职业道德”中问题6中的“纪律措施”规定，银行业从业人员违反本职业道德的机构应当根据情节给予相应的纪律处分，情节严重的，应当(二)[单项选择]甲、解聘乙、通知同行丙、解除劳动合同丁、罚款第7项“银行业金融机构安全评估办法”规定，安全评估应通过量化银行业从业人员案件预防新规定进行管理。