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1、以下关于保本基金的说法正确的是()。
A、投资者在保本期到期前赎回，没有亏损的风险B、保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限C、保本基金抗御通货膨胀能力较强D、保本基金没有利率风险正确答案： B【解析】尽管保本基金亏本的风险几乎为零，但投资者仍必须考虑投资的机会成本与通货膨胀损失;保本基金也并非没有利率风险。
基金从业资格《基金法律法规》试题及答案2、在整个基金的运作中()实际上处于中心地位。
A、投资者B、基金托管人C、基金监管机构D、基金管理人正确答案： D【解析】基金管理人是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心作用。
3、合规性风险的主要种类不包括()。
A、投资合规性风险B、销售合规性风险C、信息披露合规性风险D、操作合规性风险正确答案： D基金从业资格考试时间【解析】合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险4、以下关于职业道德的作用，说法不正确的是()A、调整职业关系B、提升职业素质C、促进行业发展D、促进人才进步正确答案： D【解析】本题考察职业道德的作用。
职业道德的作用有：调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展。
5、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。
基金从业资格考试题库A、四分之三B、三分之一C、三分之二D、二分之一正确答案： D【解析】基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持1/2表决以上权的通过。
6、下列不是1997年以前设立的基金(即老基金)存在的问题是()。
A、受当时境内证券市场规模狭小的限制，不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房产、企业等产业部B、法律体系健全C、缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题D、深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及货款资产无法回收的资产困扰质量;普遍不高正确答案： B【解析】老基金存在的问题主要表现在以下三个方面：一是缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题;二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制，老基金并不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产企业等产业部门，因此它们实际上是一种直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金;三是这些老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及货款资产无法回攻的困扰，资产质量普遍不高。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]按照资金募集方式，投资基金可以分为()。
A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约型基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金【答案】C【解析】参考【解析】按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金。
2、[选择题]基金托管人职责终止的情形不包括()。
A.被基金业协会警告B.被依法取消基金托管资格C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产【答案】A【解析】基金托管人职责终止的情形包括：(1)被依法取消基金托管资格;(2)被基金份额持有人大会解任;(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(4)基金合同约定的其他情形。
3、[选择题]下列属于价值型股票的是()。
A.趋势增长型股票B.持续增长性股票C.周期型股票D.蓝筹股【答案】D【解析】价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等，从而有蓝筹股基金、收益型基金等。
4、[选择题]属于基金份额持有人大会职权的是( )。
A.召开或召集份额持有人大会B.对持有人大会审议事项行使表决权C.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼D.决定修改基金合同重要内容或者提前终止基金合同【答案】D【解析】基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限;②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;③决定更换基金管理人、基金托管人;④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约定的其他职权。
5、[选择题]基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().A.完整性原则B.规范性原则C.及时性原则D.真实性原则【答案】D【解析】基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。
6、[选择题]招募说明书摘要出现在每()更新的招募说明书中。
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案试题一：1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。
A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。
2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.政府基金监管机构B.基金管理人员C.基金行业自律组织D.基金机构内部监督部门参考答案：A解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。
A.60%B.50%C.40%D.80%参考答案：B解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。
4、关于基金监管目标，下列说话错误的是( )A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率与透明C.消除系统风险D.推动基金业的规范发展参考答案：C解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。
故此本题答案为C.5、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监督D.基金机构内控参考答案：B6、审慎监管主要是针对基金管理公司( )能力的监管。
A.管理B.盈利C.清偿D.赔付参考答案：C7、在我国，( )对基金业实行行业自律管理。
A.证券管理机构B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：B8、基金监管工作的首要目标是( )。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-921、基金运作信息披露文件包括（）。
【单选题】A.招募说明书B.基金合同C.上市交易公告书D.基金份额发售公告正确答案:C答案解析:基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。
2、基金的后台管理服务不包括( )。
【单选题】A.基金份额的注册登记B.基金资产的托管C.会计核算D.信息披露正确答案:B答案解析:基金的后台管理服务的四个内容。
后台管理服务包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等，对保障基金的安全运作起着重要的作用，故本题选择B选项。
3、关于基金的投资风格，下列说法不正确的是（）。
【单选题】A.一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票B.股票基金按投资风格可分为六种类型C.股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的D.基金的投资风格会依据市场环境进行调整正确答案:B答案解析:选项B说法错误：一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票；股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的；基金的投资风格会依据市场环境进行调整；股票基金按照投资风格可划分为小盘成长、小盘平衡、小盘价值、中盘成长、中盘平衡、中盘价值、大盘成长、大盘平衡和大盘价值这九种类型。
故B选项错误。
4、货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。
【单选题】A.六个月以内B.一年以内C.一年以上D.二年以上正确答案:B答案解析:货币市场又称短期金融市场，是交易期限在一年以内，以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。
5、下列哪项不是基金份额持有人的权利（）【单选题】A.分享基金财产收益B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C.参与分配清算后的剩余基金财产D.会计复核正确答案:D答案解析:本题答案为D。
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(二)及答案单选题（共45题）1、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（）主要责任人是投资部门。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C2、（2021年真题）关于ETF和QDII基金，下列说法正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 A3、(2016年)（）是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。
A.增大投资收益B.降低投资风险C.规范证券投资基金活动D.保护投资人利益【答案】 C4、对于基金信息披露义务人而言，以下属于禁止行为的是（）。
A.披露涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼B.登载某上市公司祝贸信C.披露重大事项临时公告D.刊登澄清公告【答案】 B5、道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。
这说明道德具有( )。
A.继承性B.规范性C.约束性D.差异性【答案】 C6、（）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。
A.可测原则B.易测原观C.识别原则D.利润原则【答案】 A7、2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。
A.证券业协会B.基金业协会C.国务院财政部D.中国证监会【答案】 D8、（2017年真题）下列关于风险管理的说法中，正确的有（）。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 B9、金融市场按交割期限可划分为（）。
A.现货市场和期货市场B.货币市场和资本市场C.股票市场和债券市场D.初级市场和二级市场【答案】 A10、(2017年)下列关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务的说法中，正确的有（）。
A.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 D11、以下有关基金管理人的合规文化表述错误的是（）A.公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎，诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范B.董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设C.公司内部要有清晰的责任制和问责制D.合规部门与业务部门之间要保持良好互动，其考核与公司经营业绩指标挂钩【答案】 D12、关于基金宣传推介材料审批报备流程，以下说法正确的是（）A.基金销售机构向监管部门报送的宣传材料内容主要为基金宣传推介材料的用途说明B.基金销售机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内向当地证监局报备C.基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员无需对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见D.基金代销机构在报送基金推介材料至当地证监局时，只需要提供书面报告【答案】 B13、当期基金合同生效不足（）个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
基金法律法规习题练习:金融、资产管理与投资基金1.投资基金主要是一种（）投资工具。
A.直接B.间接C.综合D.分散2.资产管理行业的功能和作用不包括（）。
A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C.是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来D.给金融市场提供流动性，加大交易成本3.由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。
A.现货市场B.期货市场C.货币市场D.资本市场4.金融市场的构成要素不包括（）。
A.市场参与者B.金融工具C.流通渠道D.金融交易的组织方式5.（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.投资基金B.信托管理C.投资债券D.证券理财答案：1.B 页码：10 2.D 页码：8 3.A 页码：6 4.C 页码：6 5.A 页码：9基金法律法规习题练习:证券投资基金概述1．与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。
A．高风险，高收益B．低风险、低收益C．风险相对适中、收益相对稳健D．基本没有风险2．基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。
A．基金托管人B．基金份额持有人C．基金的小机构D．基金管理人3．下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（）。
A．基金份额在基金合同期限内不固定B．基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C．基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式D．根据运作方式的分类，分为封闭式基金和开放式基金4．（）以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
A．货币市场基金B．债券基金C．保本基金D．股票基金5．下列属于QDII基金禁止行为的是（）。
A．政府债券、银行存款B．商业票据、可转让存单C．购买不动产D．与基金挂钩的结构性投资产品基金从业习题答案：1．C页码：16 2．C页码：17 3．A 页码：39 4．D 页码：42 5．C 页码：60基金法律法规习题练习:证券投资基金的类型1．（）年，加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只ETF。
基金法律法规相关题目考试时间：【90分钟】总 分：【100分】题号一总分得分得分评卷人一、单项选择题 （共50题，每题2分，共计100分）（ ）1、道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法正确的是( )。
A、道德和法律都属于经济基础范畴B、道德评价以法律规范为基础C、法律的实施对道德观念的培养可以起到强化促进作用D、道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用（ ）2、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为( )。
Ⅰ．基金的市场营销Ⅱ．基金的投资管理Ⅲ．基金的后台管理A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ（ ）3、证券投资基金的主要投资方向是（）。
A、农业B、工业C、信息产业D、有价证券（ ）4、下列关于基金职业道德修养的说法中，不正确的是( )。
A、基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界B、任何一个从业人员职业道德素质的提高，需要靠他律的约束，即社会的培养和组织的教育C、从业人员职业道德素质的提高，也需要自己的主观努力，即自我修养D、社会的培养、组织的教育和自我修养，两个方面缺一不可，而且前者更加重要（ ）5、结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（ ）。
A、派发宣传材料B、新增银行代销机构C、推出后端收费模式D、投放平面广告准考证号：姓名：身份证号：专业班级：（）6、下列属于目前国际上可交易的贵金属类大宗商品的是（ ）。
A、铜B、镭C、白银D、铅（）7、下列关于零息债券的描述中，正确的是（ ）。
A、低于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券B、低于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息C、高于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券D、高于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息（）8、法规中关于基金投资人范围的限制，说法错误的是（ ）。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-931、（）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。
【单选题】A.基金投资顾问机构和基金销售机构B.基金管理人和基金托管人C.基金份额登记机构和基金销售机构D.基金投资人和基金托管人正确答案:B答案解析:我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
其中，基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。
2、下列关于私募基金销售机构的说法正确的是（）。
【单选题】A.取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等金融机构，可以在同一私募基金的募集过程中同时作为募集机构与监督机构B.销售机构从事侵占基金财产和客户资金、利用私募基金相关未公开信息进行交易C.涉及私募基金募集结算资金专用账户开立、使用的机构将私募基金募集结算资金归入其自有财产D.私募基金管理人、基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时，私募基金募集结算资金属于其破产财产或者清算财产正确答案:A答案解析:选项A说法正确：取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司等金融机构，可以在同一私募基金的募集过程中同时作为募集机构与监督机构；销售机构及其从业人员不得从事侵占基金财产和客户资金、利用私募基金相关未公开信息进行交易等违法活动；涉及私募基金募集结算资金专用账户开立、使用的机构不得将私募基金募集结算资金归入其自有财产；私募基金管理人、基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时，私募基金募集结算资金不属于其破产财产或者清算财产。
3、基金管理公司的督察长应由（）聘任。
【单选题】A.中国证监会B.基金管理公司董事会C.基金经营所在地中国证监会派出机构D.基金管理公司总经理正确答案:B答案解析:督察长是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。
2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。
A法律形式B运作方式C投资对象D期限2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。
A. 制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等B. 组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导C. 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门D. 审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理的基本原则不包括（）。
A. 高效性原则C. 公正性原则D. 专业性原则4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金的特点不包括（）。
A. 风险共担B. 利益共享C. 分散投资D. 专业管理5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（）份。
A. 5000B. 3013C. 5396.22D. 5369.226.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（）。
基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.下列关于正当竞争的说法，不正确的是( )。
A、公平竞争是正当竞争的前提B、合法竞争是正当竞争的基础C、有序竞争是正当竞争的表现D、公开竞争是正当竞争的原则>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：D【解析】：竞争是市场经济的核心机制。
公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平。
合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法。
有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。
知识点：诚实守信2.独立第三方销售公司代销基金具有下列( )特点。
Ⅰ．与国外成熟的体系有一定差距Ⅱ．各类第三方销售机构之间存在较大差距Ⅲ．销售各种基金产品Ⅳ．客户可得到相对客观的信息和投资建议及优质服务A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售方式【答案】：D【解析】：知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式；随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。
互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。
下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。
基金公司直销：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。
但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道3.基金信息披露的内容包括( )。
①基金招募说明书②基金合同③基金发售公告④基金份额净值⑥基金募集情况⑤基金持有人大会决议A、①②③④B、①③④⑤C、①②⑤⑥D、①②③④⑤⑥>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的内容【答案】：D【解析】：基金信息披露的内容包括以下方面：(1)基金招募说明书。
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.另类投资包括( )等品种。
Ⅰ．私募股权Ⅱ．私募基金Ⅲ．风险投资Ⅳ．基金的基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点【答案】：D【解析】：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；另类投资是指在股票、债券及期货等公开交易平台之外的投资方式，包括私募股权(private equity)、风险投资(venture capital)、地产、矿业、杠杆并购(leveraged buyout)、基金的基金(fund of funds)等诸多品种。
2.守法合规所调整的是( )之间的关系。
A、基金从业人员与基金行业B、基金从业人员与基金监管C、基金监管与基金行业D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>守法合规【答案】：D【解析】：知识点：掌握守法合规的含义和基本要求；守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
．3.( )包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等办法。
A、内部环境B、目标设定C、控制活动D、信息与沟通>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义【答案】：C【解析】：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。
其中控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。
我国基金市场的监管主体是( )。
4. A、中国证监会B、中国保监会C、中国基金业协会D、中国银监会点击展开答案与解析>>> 节>金融市场的构成要素>【知识点】：第1章第1A 【答案】：：【解析】和《证券投资基金法》的规定，以下简称《证券法》)(依据《中华人民共和国证券法》依法对基金市场主体及国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，其活动实施监督管理。
．5.( )指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。
A、认购B、申购C、申请D、登记>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购【答案】：A【解析】：认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。
申购指在基金成立后的存续期间，投资者申请购买基金份额的行为。
6.理财指的是对( )进行管理。
A、现金B、储蓄C、投资D、财务>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融与居民理财【答案】：D【解析】：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。
7.证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，下列说法正确的是( )。
Ⅰ．基金必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础Ⅱ．基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求Ⅲ．基金营销是一种理财服务．不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性Ⅳ．基金销售机构在销售基金和相关产品时．应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售理论【答案】：D【解析】：知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性。
基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在(1)基金销售机构在制定产品基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。
因此，基金销售费用、策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定。
服务性。
基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的(2)持续服务。
因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务我国开放式基金的认购费率是8.( )。
5％．Ⅰ．股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1 1％以下Ⅱ．债券型基金的认购费率通常在0Ⅲ．货币型基金一般认购费为Ⅳ．基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率、ⅠA 、Ⅰ、ⅡB C、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析开放式基金的认购1节>第：第【知识点】16章>C 【答案】：【解析】：、LOFETF、QFII 的认购方式和程序；、封闭式)开放式、知识点：了解各类基金(最高一般不超过我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，目前，151．％，债券型基金的认购费率通常在％以下，货币型基金一般认购费为0。
( )9.道德是由一定的社会经济基础决定并形成的调整人与人之间、人与社会之间关系的的总和。
．A、文化传统B、传统习俗C、行为规范D、社会伦理>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>道德【答案】：C【解析】：知识点：理解道德与职业道德的含义；所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。
10.基金行业从业人员诚实守信的本质是( )。
A、真诚老实B、表里如一C、言而有信D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：D【解析】：知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求；诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
11.( )《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。
A、2012年8月8日B、2014年8月8日C、2012年12月18日D、2014年12月18日>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍B：【答案】．【解析】：随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金和基金中的基金等类别。
知识点：证券投资基金的分类标准及介绍12.基金销售适用性管理制度至少包括以下( )内容：Ⅰ．对基金产品的风险等级进行设置Ⅱ．对基金产品进行风险评价的方式或方法Ⅲ．对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法Ⅳ．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金销售适用性的指导原则、管理制度和实施保障；基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；②对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。
13.场内货币市场基金实行( )交易机制A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3>>>点击展开答案与解析货币市场基金的产生发展>节4第>章3：第【知识点】．【答案】：A【解析】：场内货币市场基金就是可以在股票账户里购买的货币基金，等于是一种保证金余额管理工具，实行T+0的交易机制。
知识点：中国货币市场基金的发展14.下列选项中属于商品基金的是( )A、黄金ETF和黄金期货B、黄金ETF和商品期货ETFC、黄金期货和商品期货ETFD、黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：B【解析】：商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。
知识点：证券投资基金的分类标准及介绍15.以下不属于基金公司信息披露基本原则的是( )。
A、便利性B、完整性C、及时性D、真实性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系【答案】：A【解析】：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上：①在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；②在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
16.诚实守信就是真诚老实、表里如一、言而有信。
下列关于诚实守信的基本要求的表述中，错误的是( )。
A、在宣传销售基金产品时，基金从业人员应正确向其揭示投资风险，不得作出不当承诺B、证券投资基金活动应遵循公平、公开、公正的原则，不得进行内幕交易C、基金业是个竞争激烈的行业，基金从业人员应为了公司排挤竞争对手、基金从业人员不得利用资金优势、持股优势等误导和干扰市场D．>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：C【解析】：诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金。
故C项说法错误。
17.客户利益优先的原则要求基金从业人员( )A、从事与投资人利益相冲突的业务B、以相关方利益优先C、不在不同基金资产之间进行利益输送D、挪用交易资金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>客户至上【答案】：C【解析】：客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。
