《保险概论》教学大纲

《保险学》教学大纲一、课程基本信息课程名称：保险学课程类别：专业必修课学分：＿____总学时：＿____授课对象：＿____先修课程：经济学、金融学二、课程目标通过本课程的学习，使学生系统掌握保险学的基本理论、基本原理和基本方法，了解保险市场的运行机制和保险业务的操作流程，培养学生运用保险学知识分析和解决实际问题的能力，为今后从事保险相关工作或进一步深造打下坚实的基础。

三、课程内容（一）保险的本质与职能1、保险的概念和特征保险的定义和内涵保险与相似制度（如储蓄、赌博等）的比较保险的基本特征（如经济性、互助性、法律性等）2、保险的本质对保险本质的不同观点和解释从经济和法律角度理解保险的本质3、保险的职能基本职能（如分散风险、补偿损失）派生职能（如资金融通、社会管理）（二）保险的产生与发展1、保险的起源古代保险思想和原始形态的保险海上保险的起源与发展2、现代保险的形成与发展火灾保险、人寿保险等险种的产生和发展保险组织形式的演变3、中国保险的发展历程中国古代保险思想和实践新中国成立后保险事业的发展（三）保险合同1、保险合同的概念和特征保险合同的定义和法律性质保险合同与一般合同的区别2、保险合同的要素主体（投保人、保险人、被保险人、受益人）客体（保险利益）内容（保险条款、保险费率等）3、保险合同的订立、生效、履行、变更和终止订立的程序和形式生效的条件和时间履行的原则和方式变更和终止的原因和法律后果（四）保险的基本原则1、最大诚信原则含义和内容（如实告知、保证、弃权与禁止反言）违反最大诚信原则的法律后果2、保险利益原则含义和作用保险利益的构成要件和确定保险利益在财产保险和人身保险中的应用3、损失补偿原则含义和目的损失补偿的限制（以实际损失为限、以保险金额为限、以保险利益为限）损失补偿的方式（现金赔付、修复、更换等）4、近因原则含义和判定方法近因原则在保险理赔中的应用（五）保险的分类1、按照保险标的分类财产保险（如火灾保险、运输保险、工程保险等）人身保险（如人寿保险、健康保险、意外伤害保险等）责任保险（如公众责任保险、产品责任保险、职业责任保险等）信用保证保险（如信用保险、保证保险）2、按照保险实施方式分类自愿保险强制保险3、按照承保方式分类原保险再保险共同保险重复保险（六）财产保险1、财产保险概述财产保险的概念和特点财产保险的种类2、企业财产保险保险标的和保险责任保险金额和保险费率理赔处理3、家庭财产保险保险标的和保险责任保险金额和保险费率理赔处理4、机动车辆保险交强险和商业车险保险责任和免责条款保险费率的计算和影响因素理赔处理5、货物运输保险国内货物运输保险国际货物运输保险6、工程保险建筑工程保险安装工程保险（七）人身保险1、人身保险概述人身保险的概念和特点人身保险的种类2、人寿保险定期寿险终身寿险两全保险年金保险3、健康保险疾病保险医疗保险失能收入损失保险护理保险4、意外伤害保险保险责任和免责条款保险金额和保险费率理赔处理（八）责任保险1、责任保险概述责任保险的概念和特点责任保险的种类2、公众责任保险保险责任和免责条款保险费率的确定理赔处理3、产品责任保险保险责任和免责条款保险费率的确定理赔处理4、职业责任保险保险责任和免责条款保险费率的确定理赔处理（九）信用保证保险1、信用保证保险概述信用保证保险的概念和特点信用保证保险的种类2、信用保险出口信用保险国内商业信用保险3、保证保险履约保证保险忠诚保证保险（十）保险经营1、保险经营的特点和原则保险经营的特点（如风险的集中性、成本的后发性等）保险经营的原则（如风险大量原则、风险选择原则、风险分散原则等）2、保险展业展业的意义和方法保险代理人和保险经纪人3、保险核保核保的意义和程序核保的内容和风险评估4、保险理赔理赔的原则和程序理赔的计算和给付5、保险资金运用保险资金运用的原则和渠道保险资金运用的风险管理（十一）保险市场1、保险市场的构成要素保险市场的主体（投保人、保险人、保险中介人等）保险市场的客体（保险商品）保险市场的价格（保险费率）2、保险市场的类型按保险业务性质分类按保险活动空间分类按保险市场竞争程度分类3、保险市场的供求影响保险需求的因素影响保险供给的因素保险市场的均衡（十二）保险监管1、保险监管的概念和意义保险监管的定义和目的保险监管的必要性2、保险监管的目标和原则保险监管的目标（如维护保险市场的稳定、保护消费者利益等）保险监管的原则（如依法监管、适度监管、公开透明等）3、保险监管的内容和方式保险监管的内容（如市场准入监管、业务监管、财务监管等）保险监管的方式（如现场检查、非现场检查）四、教学方法1、课堂讲授通过系统讲解，使学生掌握保险学的基本理论和知识体系。

保险学概论电子教案第一章：保险学基础1.1 保险的概念与历史发展1.2 保险的分类与基本原则1.3 保险合同的要素与构成1.4 保险合同的订立与生效第二章：保险市场与保险公司2.1 保险市场的构成与运作2.2 保险市场的监管与法律法规2.3 保险公司的组织结构与经营模式2.4 保险公司的风险管理与内部控制第三章：保险产品与保险策略3.1 保险产品的种类与特点3.2 人寿保险与财产保险的区别与联系3.3 保险策略的选择与设计3.4 保险规划在个人与家庭中的应用第四章：保险核保与保险理赔4.1 保险核保的过程与要素4.2 保险理赔的流程与基本原则4.3 保险理赔中的争议与解决方式4.4 保险欺诈的识别与防范措施第五章：保险经济学5.1 保险需求与供给的分析5.2 保险费率的决定与调整5.3 风险评估与风险管理在保险中的应用5.4 保险经济学在保险业发展中的作用与意义第六章：保险法与保险合同法6.1 保险法的基本原则与主要内容6.2 保险合同法的基本规定与合同条款6.3 保险合同纠纷的处理方式与法律途径6.4 保险法在保险市场中的规范作用第七章：社会保险与政策性保险7.1 社会保险的基本概念与体系7.2 社会保险的主要项目与运作机制7.3 政策性保险的特点与作用7.4 我国社会保险制度的发展与改革第八章：责任保险与意外伤害保险8.1 责任保险的定义与适用范围8.2 责任保险的赔偿责任与理赔程序8.3 意外伤害保险的基本概念与保险条款8.4 责任保险与意外伤害保险在实际案例中的应用第九章：保险投资与保险资金运用9.1 保险投资的动机与原则9.2 保险资金的运用渠道与方式9.3 保险投资的风险管理9.4 保险资金运用在保险业发展中的重要性第十章：国际保险市场与保险合作10.1 国际保险市场的特点与趋势10.2 跨国保险公司的经营策略与运作模式10.3 国际保险合作的形式与领域10.4 我国保险业与国际保险市场的互动与合作重点和难点解析1. 保险的概念与历史发展难点解析：理解保险从互助到现代保险制度的转变，以及保险理论与实践的不断创新。

《保险概论》教学大纲适用专业：07级金融保险专业总学时：64学时一、课程性质和任务《保险概论》是金融高等职业学院保险专业的专业基础课（必修），针对高职层次。

它的任务是：分析保险的研究对象、保险和风险管理的关系、保险的基本理论和实务等内容；重点介绍保险合同、保险的基本原则、保险业务和保险市场的监督管理等知识。

通过本课程的学习，使学生了解保险在国民经济中的地位以及对国家经济的重大影响，从而在保险工作中能更好地把握国家规定的经营方针与政策，并为学习其它各专业课程奠定必要的理论基础。

二、课程教学目标通过本课程教学，使学生具备从事保险业务工作所必需的基本知识和基本技能，即“入门”；帮助学生提高分析问题和解决问题的能力，为从事保险工作打下基础，并注重渗透思想教育，加强学生的保险职业道德观念。

基本知识教学目标是：1、了解保险的研究对象、任务与内容及保险与风险管理的关系；2、熟悉保险的基本概念、保险与类似活动的比较；3、了解保险产生与发展的历史；正确理解保险的职能与作用；4、了解保险的分类；5、重点掌握保险合同的基本原理；6、了解保险公司及其业务；7、掌握保险费率的基本原理；8、了解财产保险、人身保险、责任保险等业务；9、对再保险理论和社会保险理论有一定的了解。

能力目标：1、能了解保险的基本原理，熟悉保险实务运作过程；2、能运用保险的基本原则分析和解决保险实务中碰到的问题；3、能重点掌握保险合同的内容及保险合同的建立、变更与消灭；4、能从事保险的经营管理工作。

思想教育目标：1、具备辩证思维的能力；2、具有热爱科学、实事求是的学风和创新意识；3、树立正确的从业思想和理念；4、加强职业道德意识。

三、教学内容和要求第一章风险与风险管理教学目的与要求“没有风险就没有保险”，保险与风险之间有着密切的联系。

通过学习风险与风险管理的基础知识，让学生了解风险的概念、风险的特征、风险的结构和风险的种类、风险管理的定义、基本程序以及保险与风险管理的关系等知识，从而真正理解保险基础这门学科的研究对象是可保风险，为后续学习打基础。

《保险学概论》课程教学大纲课程代码：040432004课程英文名称：Insurance课程总学时：32 讲课：32 实验：0 上机：0适用专业：工商管理大纲编写（修订）时间：2017.6一、大纲使用说明（一）课程的地位及教学目标保险学一门理论与实践相融合的课程，是研究市场经济条件下风险损失补偿机制及其运行规律的一门独立学科，保险作为一种经济补偿手段和社会产品分配的手段，在现代经济生活中占据着非常重要而特殊的地位，保险业与银行业、证券业一起构成了现代金融的三大支柱。

学习本课程的目的在于，使学生掌握有关保险的基本理论与基本技能，能够独立用所学的理论对保险领域的问题进行分析和解释，达到金融学专业培养目标的要求，为日后进一步学习、理论研究和实际工作奠定扎实的基础。

（二）知识、能力及技能方面的基本要求保险学的教学对象是已掌握了金融学等基础课程理论和知识的高等院校本科生。

通过对本门课程的学习，应使学生通晓保险学的有关基本理论知识，并能分析有关案例，具有一定的实务操作水平，能利用保险应对生活中的风险。

（三）实施说明本大纲适用于工商管理等专业，在教学过程中要围绕大纲突出重点，根据学生的接受能力调整详略，并在实际教学中，结合现实保险市场的发展以及学生状况适当调整部分教学内容，增加一些新的知识点，重点在于通过案例分析培养学生实际应用能力。

（四）对先修课的要求保险学是非金融学专业的选修课程，本门课对先修课要求较低，可独立讲授，一般要求学生已学习《金融学》、《高等数学》等前行课程。

（五）对习题课、实践环节的要求讲解完重要章节后，应就本章节重点内容进行总结并布置一定量的习题，实际解决问题能力的训练主要通过撰写专题论文和分析案例的形式来验收，其成绩作为学生平时成绩记录备案。

（六）课程考核方式1．考核方式：考查。

2．考核目标：通过撰写小论文等形式，考核学生对基本概念、基本理论的理解，以及运用理论对实际问题进行分析的能力。

3．成绩构成：最终成绩为平时考核（包括作业、讨论、提问等）与授课老师安排的考核成绩的总和。

一、教学目标1. 知识目标：- 理解保险的基本概念、原理和发展历程。

- 掌握保险合同的构成要素和基本条款。

- 了解各类保险产品的特点和适用范围。

- 熟悉保险公司的运作模式和监管体系。

2. 能力目标：- 培养学生分析保险风险的能力。

- 提高学生运用保险工具进行风险管理的技能。

- 增强学生处理保险理赔和咨询的能力。

3. 情感目标：- 增强学生对保险行业认知和兴趣。

- 培养学生诚信、责任和风险意识。

- 提升学生社会责任感和职业道德。

二、教学内容1. 保险概述：风险与保险、保险合同、保险的基本原则。

2. 人身保险：人寿保险、健康保险、意外险。

3. 财产保险：企业和家庭财产保险、货物运输保险、运输工具与建筑安装工程保险。

4. 责任保险：责任保险概述、产品责任保险、公众责任保险。

5. 信用、保证保险：信用保险、保证保险、担保业务。

6. 再保险：再保险概述、再保险合同、再保险市场。

7. 保险市场监管：保险市场监管体系、监管措施、监管手段。

三、教学方法1. 讲授法：系统讲解保险基本概念、原理和发展历程。

2. 案例分析法：通过实际案例，引导学生分析保险风险和运用保险工具。

3. 讨论法：分组讨论，让学生提出问题，共同探讨解决方案。

4. 角色扮演法：模拟保险理赔和咨询场景，提高学生的实际操作能力。

5. 实践操作法：组织学生进行保险产品比较和风险评估练习。

四、教学进度安排1. 第一周：保险概述、风险与保险、保险合同。

2. 第二周：人身保险、健康保险、意外险。

3. 第三周：财产保险、企业和家庭财产保险、货物运输保险。

4. 第四周：责任保险、信用、保证保险、担保业务。

5. 第五周：再保险、保险市场监管。

五、教学评价1. 课堂表现：积极参与讨论，提出问题，回答问题。

2. 作业完成情况：按时完成作业，保证作业质量。

3. 案例分析报告：结合实际案例，分析保险风险，提出解决方案。

4. 期末考试：考察学生对保险基本概念、原理和各类保险产品的掌握程度。

课程教案Teaching Plan for Insurance系（院）部：经济与贸易学院课程名称：保险概论任课教师：吴九红教学班级：计算机应用教学时间：2009 —2010学年第2学期课程简介中文名称：保险概论周学时：4英文名称：Principles of Insurance学分：4课程类别：主干基础课课程大纲一、授课二、授课方式多媒体教学、课堂讲授与相关问题讨论相结合，同时引导学生积极参加社会实践。

参考书1.《中国保险业发展蓝皮书（2004～2005）》，吴定富主编，中国广播电视出版社，2006年3月。

2.《中国保险业发展改革报告（1979～2003）》，吴定富主编，中国经济出版社，2004年6月。

3.《中国保险市场热点问题评析2006～2007》，北京大学中国保险与社会保障研究中心（CCISSR），孙祁祥等著，北京大学出版社，2007年4月。

4.《中国保险市场热点问题评析2005～2006》，孙祁祥等著，北京大学出版社，2006年3月。

5.《中国保险市场热点问题评析2003～2004》，孙祁祥等著，北京大学出版社，2004年11月。

6.《中国社会保障制度研究——社会保险改革与商业保险发展》，孙祁祥、郑伟等著，中国金融出版社，2005年7月7.《保险、社会保障与经济改革》，孙祁祥著，北京大学出版社，2005年10月。

8.《风险管理与保险》，（美）特瑞斯·普雷切特等著，孙祁祥等译，中国社会科学出版社，1998年5月。

9.《人寿与健康保险》（第十三版），（美）肯尼思·布莱克、哈罗德·斯基博著，孙祁祥、郑伟等译，经济科学出版社，2003年8月。

10.《财产与责任保险原理》（第3版），（美）康斯坦斯·卢瑟亚特等著，英勇、于小东总译校，北京大学出版社，2003年8月。

11.《社会保险和经济保障》（第六版），（美）乔治·雷吉达著，孙祁祥主编，陈秉正译，经济科学出版社，2005年7月。

保险学教学大纲一、课程背景和目的保险学是一门重要的经济学科，旨在培养学生对保险业的基本理论、知识和技能的掌握。

本课程的目的是通过深入探讨保险学的核心概念、原理和实践，培养学生对保险行业的全面了解，并提供学生发展职业生涯所需的专业知识和技能。

二、教学内容和时间安排1. 保险学概述（2周）•保险学的定义和历史渊源•保险业的发展与趋势•保险市场和监管•保险合同的基本要素和特点•保险合同的形成和解除•保险合同的种类和分类3. 保险原理（3周）•保险风险和风险分析•保险公平和互助原理•保险契约的合理性和合法性4. 个人保险（4周）•寿险的基本理论和产品•财产险的基本理论和产品•健康保险的基本理论和产品•商业财产保险•责任保险•其他商业保险6. 保险市场与销售（3周）•保险市场的结构和运作机制•保险销售的基本原理和方法•保险代理人和保险经纪人7. 保险经济学（2周）•保险需求与供给的经济分析•保险市场的不完全和信息不对称•保险与风险管理8. 保险法律与道德（2周）•保险立法与监管机构•保险法律的基本原则和规定•保险业的道德和职业操守三、教学方法和评估方式•教学方法：课堂讲授、案例分析、小组讨论、实地考察等•评估方式：课堂小测、论文写作、小组项目、期末考试等四、教材和参考资料•主教材：《保险学导论》刘晨著，人民出版社，2020年•参考资料：1.《保险学概论》李建国著，清华大学出版社，2018年2.《保险合同法解释与实务》张振荣著，电子工业出版社，2020年3.《保险市场与销售学》韩冬著，中国人民大学出版社，2019年五、教学团队•主讲教师：XXX•助教：XXX六、其他注意事项•学生必须积极参与课堂讨论和小组活动•请学生按时提交作业和论文•考勤要求严格，缺勤超过三次将不能参加期末考试。

一、教学目标1. 知识目标：- 了解保险的基本概念、发展历程和主要类型。

- 掌握保险的基本原理和运作机制。

- 熟悉社会保险和商业保险的区别及各自特点。

2. 能力目标：- 培养学生分析保险问题、解决问题的能力。

- 提高学生运用保险知识进行风险管理的实际操作能力。

3. 情感目标：- 增强学生对保险的认识，树立正确的保险观念。

- 培养学生关爱他人、关爱社会的责任感。

二、教学对象本教案适用于大学本科二年级经济管理类专业的学生。

三、教学时间2课时四、教学内容1. 保险的定义、发展历程和主要类型2. 保险的基本原理和运作机制3. 社会保险与商业保险的区别及特点4. 保险产品的选择与购买五、教学方法1. 讲授法：系统讲解保险的基本概念、原理和类型。

2. 案例分析法：通过实际案例，引导学生分析保险问题，提高解决问题的能力。

3. 小组讨论法：分组讨论保险产品的选择与购买，培养学生的团队合作能力。

4. 角色扮演法：模拟保险理赔过程，让学生体验保险实务操作。

六、教学过程第一课时1. 导入新课：通过一个保险案例引入话题，激发学生的学习兴趣。

2. 讲解保险的定义、发展历程和主要类型。

3. 分析保险的基本原理和运作机制。

4. 课堂练习：让学生根据所学知识，分析一个具体的保险案例。

第二课时1. 讲解社会保险与商业保险的区别及特点。

2. 课堂讨论：分组讨论保险产品的选择与购买，分享各自的观点。

3. 角色扮演：模拟保险理赔过程，让学生体验保险实务操作。

4. 总结与反思：引导学生总结本节课所学内容，并提出自己的思考。

七、教学评价1. 课堂参与度：评价学生在课堂上的发言、讨论和角色扮演表现。

2. 作业完成情况：评价学生课后作业的完成质量。

3. 期末考试：通过笔试或口试形式，考察学生对保险知识的掌握程度。

八、教学资源1. 教材：《保险学》2. 课件：制作精美的PPT课件，辅助教学。

3. 案例资料：收集相关保险案例，供学生分析。

4. 网络资源：推荐相关网站和书籍，供学生拓展学习。

保险学（概论）教学大纲课程编号：03045课程名称：保险学英文名称：Insurance学分：4学时总学时：72学时实验（上机）学时：0学时适用年级专业（学科类）：经济、管理类一、课程说明（一）编写本大纲的指导思想：本课程以马列主义经济为指导，着重介绍保险学的基础知识、基本理论和基本技能。

通过本课程的学习，可使学生掌握保险学的基本原理，深化对保险的了解，明确保险在经济、金融领域的重要作用，理解制定保险方针政策的客观依据，理论联系实际地分析保险业发展中存在的问题，并为学习其他各门保险专业课程奠定必要的理论基础。

（二）课程目的和要求：教学目的：（1）通过将保险置于宏观经济、自然和社会环境中的分析，理解保险产生的必然性（2）通过对保险本身性质和规律的探讨，应掌握保险学的基本原理、原则，基本知识，基本技术方法，以便指导今后的保险实践。

（3）对保险理论、知识、方法的基础训练，使学员能初步掌握所学知识并将这些知识运用于保险实务的实践中。

通过本课程的教学，要使学生达到以下要求：风险与保险主要介绍风险与保险的一些基本理论。

通过本章学习，要求学生掌握风险；风险管理，可保风险及保险的基本概念，把握纯粹风险与投机风险的区别及可保风险的特征，分析道德风险的防范问题，认识保险与类似制度的区别，明确保险的职能和作用。

保险的起源与发展主要从历史发展的角度分析保险业产生的基础，介绍世界保险业以及我国保险业产生和发的历史。

通过本章学习，要求学生掌握保险业产生的基础，认识保险业形成和发展的历史，立足现状、展望未来。

保险合同着重介绍保险合同的有关基本原理。

即在说明保险合同的概念的基础上，阐述保险合同的特征，阐明保险合同的主体，客体和内容以及保险合同的订立、变更和儿终止。

本章是保险学原理的重要组成部分，要求学生全面系统地理解掌握本章内容。

保险的基本原则着重介绍保险的几大基本原则，如最大诚信原则、近因原则和保险利益原则等。

保险的基本原则亦是保险学原理的重要内容，因此，要求学生系统地掌握并深入地理解。

《保险学概论》课程教学大纲课程代码：**1417 学分：2 学时：32执笔人：** 审核人：**一、课程性质《保险学概论》是金融、保险等类各专业的专业基础课，是金融学专业、金融保险专业、国际经济与贸易专业国际金融方向的专业必修课以及相关专业的选修课。

是该专业学生了解保险学的基本原理、学习其他各门保险专业相关课程的基础理论课程，主要为学生提供基础的保险学知识与技能。

二、适用专业本课程适用于国际经济与贸易专业。

三、教学任务本课程根据国际经济与贸易专业人才培养方案的目标要求，通过原理讲解、案例分析、课堂讨论等教学方法，激发学生学习保险学的兴趣和热情，引导学生探索和了解保险学的特点和规律，训练学生掌握保险学的基本原理、原则、基本技术方法和手段，获得保险学的基本知识，指导学生学会理论联系实际，提高将所学知识运用于保险实务的能力等。

四、教学基本要求通过本课程的学习，要求学生能够正确认识保险学的课程性质、任务和研究对象，全面了解课程体系，理解和掌握保险学的基本概念、基本原理和基本方法，并学会运用保险学的基本原理和方法认识和解决保险实务中的问题，提升在实际工作中的思维能力。

具体要求如下：1．正确认识课程的性质、任务及其研究对象，了解课程的体系、结构，对保险学有一个总体的把握。

2．牢固掌握保险学的基本概念，深刻理解保险学的基本理论，掌握保险学的基本原理和学科方法，了解保险学的发展前沿。

3．学会理论联系实际，掌握运用所学理论知识和保险学的原理和方法分析实际保险问题和具体案例的能力；学习掌握从保险实践中探索一般规律和理论概括的思维方法。

4．如果条件允许，提倡学生参加适当的社会实践，尤其要结合具体的保险案例进行调查研究，以巩固所学知识。

五、教学时间安排本课程总学时为32学时，全部为理论学时，计划在第六学期开设。

各章节的时间安排如下表所示：课程内容总学时理论学时讲授讨论习题第一章风险、风险管理与保险 3 2 1 第二章保险的起源与发展 2 2第三章保险的概念 2 2第四章保险合同 3 2 1 第五章保险运行的基本原则 2 2第六章人身保险 3 2 1第七章财产保险 3 2 1第八章保险市场 3 2 1第九章保险经营的环节 2 2第十章再保险 2 2第十一章保险营销与购买 3 2 1第十二章保险经营效益及经营风险防范 2 2第十三章保险基金 1 1第十四章保险监管 1 1总计32 26 4 2 六、本门课程与其它课程关系《保险学》的先修课程为《政治经济学》、《货币银行学》和《经济数学》，是《保险企业经营管理》、《再保险理论与实践》等课程的基础学科。

《保险学概论》课程教学大纲一、教学内容第一章风险与保险第一节风险概述一、风险的概念二、风险的构成三、风险的种类• 第二节风险与风险管理一、风险管理的含义二、风险管理的程序三、风险管理的方法第三节风险与保险一、可保风险二、风险管理与保险•• 第二章保险的本质••• 第一节保险的概述一、保险的概念二、保险的构成要素第二节保险的产生与发生一、保险的起源与发展二、新中国保险业的发展历程三、中国保险业的现状第三节保险的分类一、保险分类的意义与方法二、保险业务的种类第四节保险的职能与作用一、保险的职能二、保险的作用第三章保险的基本原则第一节保险利益原则一、保险利益原则的含义二、保险利益原则的运用第二节最大诚信原则一、最大诚信原则的含义二、最大诚信原则的内容三、最大诚信原则的违反及其法律后果第三节近因原则一、近因原则的含义二、近因原则的运用第四节补偿原则一、补偿原则的意义二、影响补偿原则的因素三、补偿原则的派生原则第四章保险法与保险合同•• 第一节保险法概述一、保险法的概念二、保险法的法律地位三、《保险法》与《合同法》第二节保险合同及其特征一、保险合同的概念二、保险合同的特征第三节保险合同的基本要素一、保险合同的主体二、保险合同的客体三、保险合同的内容第四节保险合同的订立、变更和终止一、保险合同的订立二、保险合同的履行四、保险合同的终止第五节保险合同争议的处理一、保险合同的解释原则二、保险合同争议处理方式第五章财产保险•• 第一节财产保险概述•• 一、财产保险的概念与特征二、财产保险的种类第二节财产损失保险一、财产基本险与综合险二、家庭财产保险三、运输工具保险四、货物运输保险五、工程保险六、农业保险第三节责任保险一、责任保险概述二、责任保险的种类第四节信用保证保险一、信用保险概述二、保证保险概述第五节特殊风险保证一、特殊风险保险概述二、特殊风险保险的种类第六章人身保险•• 第一节人身保险概述一、人身的概念二、人身保险合同的常用条款第二节人寿保险一、人寿保险的概念二、人寿保险的特征三、人寿保险的种类第三节健康保险二、健康保险的特征三、健康保险的种类第四节意外伤害保险一、意外伤害保险的概念二、意外伤害保险的特征三、意外伤害保险的种类第七章再保险••• 第一节再保险概述一、再保险的概念二、再保险市场的组织形式第二节再保险的方式一、比例再保险二、非比例再保险第三节再保险合同一、再保险合同的种类二、再保险的主要内容第八章保险运行环节••• 第一节保险投保一、保险投保的含义二、保险企业有为投保人提供投保指导的义务三、投保人有充分享受自由选择投保的权利第二节保险核保一、保险核保概念二、保险核保的内容三、保险核保的程序四、续保第三节保险防灾防损一、保险防灾防换的概念二、保险防灾防损的内容三、保险防灾防损的方法第四节保险核赔一、保险核赔的概念二、保险核赔的原则第九章保险经营• 第一节保险经营的原则与特征一、保险经营的原则二、保险经营的特征第二节保险经营的数理基础一、保险经营的数理解释二、非寿险精算三、寿险精算第三节保险基金一、保险基金的概念二、保证准备金第四节保险资金的运用一、可运用保险资金的构成二、保险资金运用的原则三、保险资金运用的方式四、我国保险法对保险资金运用的规定第十章保险市场••• 第一节保险市场概述一、保险市场的概念二、保险市场的构成要素第二节保险市场的组织形式一、国际保险市场的组织形式二、我国保险市场的组织形式第三节保险市场的供求结构一、保险市场的供给二、保险市场的需求三、保险市场的供求平衡第十一章保险市场监管••• 第一节保险市场监管概述一、保险市场监管及其必要性二、保险市场监管的目标第二节保险市场监管的内容一、保险市场监管的方式••• 二、保险市场监管的内容第十二章社会保险••• 第一节社会保险概述一、社会保险的概念二、社会保险的作用第二节社会保险和种类一、养老保险二、失业保险三、疾病保险四、生育保险五、工伤保险二、教学基本要求第一章风险与保险教学要求：了解风险的概念，风险的种类、风险管理的方法；掌握风险因素、风险事故以及损失的基本含义，可保风险的条件，并能解释风险管理与保险之间的关系。

《保险概论》课程标准1．课程性质基于高职院校人才培养目标和校企合作培养模式的要求，金融管理专业以“本专业旨在培养高职层次，德、智、体、美全面发展，掌握金融管理所必需的基础理论知识和基本技能，能在银行、证券、保险和其他金融机构从事金融营销、金融交易、个人理财、风险控制、金融管理工作等，具有成为金融管理一线需要的高端技能型人才。

”作为人才培养目标。

保险岗位是金融行业的核心职业岗位之一，保险理论与实务也是我院金融管理专业的专业基础课程，对学习其他金融知识和保险专业课程具有奠基石的作用。

保险理论与实务是融保险基础知识传授、保险技能培训与职业素质培养为一体的学习领域。

保险理论与实务课程是金融管理专业的核心课程之一，其目的主要是培养学生应用相关保险理论与方法分析、解决保险领域实际问题的能力，使学生具备从事保险行业以与相关职业的职业资格、职业能力与职业素养，使学生具备从事保险销售、承保与理赔、保险客户服务等的相关能力，并为后续工学交替、顶岗实习夯实基础。

本课程的学习重点在于使学生对保险理论与实务的基础知识、基本业务和种类以与保险市场基本运行方式有较全面的认识和了解，能够通过相关职业资格考试取得该行业从业资格，并在此基础上培养学生的实务操作技能，使学生具备从事保险行业工作的职业能力和素养，为将来走向工作岗位奠定坚实的理论与实务基础。

2．设计思路本课程总体设计思路是：以学生就业为导向，以实际工作需求为引领，以职业能力培养为重点，以行业专家为指导，以实训任务为载体，兼顾保险从业资格考试相关科目的知识与技能要求，充分利用学院和企业资源，与行业企业合作，开展校企合作进行课程设计和开发，利用课堂理论教学和仿真工作模拟相结合的手段，让学生在完成实训任务的过程中自我建构知识、技能、态度和经验，重点突出“教、学、做”一体化教学模式，为学生可持续发展奠定良好的基础。

第一，理论教学设计思路：本课程改变了以往以章、节为单位，以教师讲，学生听的“满堂灌”为主要方式的课堂教学模式，采用模块化、项目化的教学设计，将需要学生掌握的知识由一个个任务来体现，融知识于完成任务的过程中，使课堂的教学进程由“任务”来引领，而非教师的讲授来推进；第二，实践教学设计思路：在校内营造出仿真的保险工作场景，用任务引领、学生扮演，使学生能够进行仿真模拟操作练习；在校外联系校外实训基地，根据教学需要，安排学生到保险公司或相关保险机构现场观摩学习，并邀请保险公司一线专家到校指导学生，带领学生参与真实的工作过程，感受真实的工作氛围；第三，考核标准设计思路：本课程是一门专业基础理论与实务并重的课程，所以本课程考核分为理论考核和实践考核。

《保险学概论》（金融本科）课程电子教案➢第一章风险与保险➢第二章保险的本质➢第三章保险的基本原则➢第四章保险法与保险合同➢第五章财产保险➢第六章人身保险➢第七章再保险➢第八章保险运行环节➢第九章保险经营➢第十章保险市场➢第十一章保险市场监管➢第十二章社会保险第一章风险与保险第一节风险概述一、风险的概念无风险无保险，无损失无保险。

风险是保险产生和发展的基础。

保险是人类社会用来对付风险和处理风险发生后所造成的经济损失的一种有效手段。

（一）风险：损失的不确定性。

即可能存在损失，并且损失不确定。

所谓不确定性包括：损失是否发生不确定损失何时发生不确定损失何地发生不确定Array损失程度不确定（二）损失频率与损失程度：1、损失频率：在一定时间内，一定数目的危险单位中受到损失的次数或程度。

用公式表示如下： 危险单位数损失次数损失频率= 如10万名50岁的男性公民在一年中有100人死亡。

则。

危险单位数损失次数死亡频率%1100000100=== 损失频率实际上是指损失的发生的概率。

该指标可用来衡量风险大小，且损失 频率介于0—1之间。

当损失频率为0或1时，风险不存在，当损失频率为0.5时，风险最大。

风险大小与损失概率的关系如上图所示。

注意：保险中的风险程度同通常意义上的风险程度的衡量有所区别。

前者表示不确定性，即不确定性越大，则风险越大。

因此，损失可能性大时，则不损失的可能性小，从而风险小；而后者表示损失可能性的大小。

2、损失程度：标的物发生一次事故损失的额度。

发生事故件数实际损失额损失程度= 如某时期共发生汽车事故10050 万元。

则有： )/(5000100500000起元损失程度==损失频率与损失程度的关系：二者成反方向变化。

二者关系也可用汉立区三角来表示。

如课本P3。

（三）风险与概率1、概率：用来表示不确定性事件的确定性程度。

其值介于0与1之间。

其中1为必然事件的概率，0为不可能事件的概率。

所有可能事件的概率之和等于1。

保险学概论一、课程说明课程编号：020227Z10课程名称（中/英文）：保险学概论/Introduction of Insurance课程类别：专业课学时/学分：32/2先修课程：风险与管理、风险评价适用专业：安全工程教材、教学参考书：刘金章主编保险学教程（修订本）中国金融出版社2003刘子操，刘波主编保险学概论（第四版）中国金融出版社2007魏华林，林宝清主编保险学（第二版）》，高等教育出版社2006二、课程设置的目的意义保险学概论》课程是安全工程专业的专业基础选修课程，通过对保险基本理论和保险原理的阐述，系统掌握风险控制的保险策略。

涉及的课程内容：它的基本内容有：风险与保险，保险的基本概念，保险的产生与发展，保险的基本原则，保险合同与保险经营，财产保险与工程保险，以及工伤保险等。

通过该课程的学习，让学生掌握风险事件与保险学的最一般规律、保险学的基本理论，提高利用保险的风险转移和防灾救灾的安全意识，增强学生对风险管控中的保险转移措施的运用能力。

并通过对保险实务案例分析，引导学生运用自己所学的安全专业理论与技能，加强保险风险管控的能力，并了解现代保险的发展水平、行业动态及研究热点。

三、课程的基本要求本科程的设置，是在安全工程专业的大学生学习了一定的本专业的理论知识和专业技能的基础上，开展风险转移的专业防范技术和措施的学习，深入了解风险与保险的基本概念，使之具备较全面的可保风险的保险转移理论和安全控制策略。

课程学习完成后应该具备以下的知识和能力：知识：了解保险发展的缘起和历史、保险的合同与保险经营的基本内涵，掌握风险类型的识别与风险控制的运用、辨别可保风险与保险的风险转移措施、保险过程的安全风险控制和工程及其工伤保险的基本含义，学会保险基本原则及其运用，建立安全管理过程中的风险控制的保险转移策略，形成完整的风险管控之保险转移技术知识结构体系。

能力：具有将所学的应用数学、自然科学和工程科学的基本原理，与风险的保险措施控制策略，进行风险条件下的保险选择、技术经济比较等相结合，识别、表达、并通过文献研究分析复杂的风险控制的保险防灾能力。