中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《湖南人身保险公司内审工作指导意见》的通知

中国保险监督管理委员会湖南监管局关于贯彻落实《保险机构案件责任追究指导意见》有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会湖南监管局•【公布日期】2010.04.14•【字号】湘保监发[2010]29号•【施行日期】2010.04.14•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会湖南监管局关于贯彻落实《保险机构案件责任追究指导意见》有关事项的通知（湘保监发〔2010〕29号）各保险公司湖南分公司、各保险专业中介机构：为贯彻落实中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》（保监发〔2010〕12号），根据《关于贯彻落实〈保险机构案件责任追究指导意见〉的通知》（保监发〔2010〕21号）要求，现将有关事项通知如下：一、做好案件责任追究办法的制定、报备和实施工作（一）各保险公司湖南分公司应当将上级或本级公司制定的、适用于本级及下属机构的内部案件责任追究办法报我局备案。

（二）各保险专业中介机构应参照《保险机构案件责任追究指导意见》，制定公司内部案件责任追究办法，详细规范案件责任追究的范围、对象、标准、程序，以及公司对于应追究责任而未追究责任或者责任追究不到位等情况的处理措施等。

已制定案件责任追究办法的保险专业中介机构，应当按照《指导意见》的要求完成修订工作。

外埠保险专业中介机构在湘分支机构，如上级公司已制定案件责任追究办法的，可不再制定，但应将上级公司制定的办法报我局备案。

（三）各保险公司湖南分公司、各保险专业中介机构应当在2010年6月10日之前，向我局报备本公司的案件责任追究办法。

此后案件责任追究办法发生变动的，应在变动之日起5日内向我局备案。

各保险公司湖南分公司、各保险专业中介机构最迟应于2010年7月1日起，正式施行案件责任追究办法。

二、及时准确报送案件责任追究情况信息（一）报告方式及时限案件责任追究情况采取专报和季报两种报告方式，自2010年7月1日起正式报送。

中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《关于进一步加强湖南保险行业协会规范化管理的意见》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会湖南监管局•【公布日期】2014.05.14•【字号】湘保监发[2014]14号•【施行日期】2014.05.14•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《关于进一步加强湖南保险行业协会规范化管理的意见》的通知（湘保监发〔2014〕14号）各保险行业协会、省保险中介行业协会、省保险学会，各保险公司湖南分公司、中国信保长沙营业管理部，各保险专业中介机构：根据中国保监会关于规范性文件清理工作的要求，结合工作实际，湖南保监局对2012年印发的《关于进一步加强湖南保险行业协会规范化管理的意见》（湘保监发〔2012〕16号）进行了修订。

现将修订后的《关于进一步加强湖南保险行业协会规范化管理的意见》印发给你们，请认真贯彻执行。

湖南保监局2014年5月14日关于进一步加强湖南保险行业协会规范化管理的意见2009年，我局出台了《湖南保险行业协会标准化建设指引》，对规范全省保险行业协会（以下简称协会）建设，促进湖南保险市场发展，起到了重要作用。

随着保险行业的快速发展和市场主体的不断增加，行业及社会对协会的期望与要求也日益提高，迫切需要进一步加强协会的规范化管理，更好地发挥协会辅助监管、自律和服务职能。

为加快我省保险行业协会规范化、专业化、职业化建设进程，根据《中华人民共和国保险法》、《国务院社会团体登记管理条例》、《国务院办公厅关于加快推进行业协会商会改革和发展的若干意见》、《中国保监会关于加强保险业社团组织建设的指导意见》和《湖南省行业协会管理办法》等有关法律法规规章文件精神，结合湖南保险行业实际，提出以下意见。

一、指导思想和总体目标（一）指导思想进一步加强湖南保险行业协会规范化管理，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观，以有利于促进湖南保险业科学发展、有利于维护行业利益和市场秩序、有利于行业协会自身发展、为会员和保险消费者提供更多更好的服务为原则。

中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《湖南人身保险基层机构标准化指引》的通知【法规类别】人身保险保险监管【发文字号】湘保监发[2009]35号【发布部门】中国保险监督管理委员会湖南监管局【发布日期】2009.03.31【实施日期】2009.03.31【时效性】失效【效力级别】XP10【失效依据】湖南保监局关于公布规范性文件清理结果的通知中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《湖南人身保险基层机构标准化指引》的通知（湘保监发〔2009〕35号）各人身保险公司在湘一级分公司：为了规范人身保险基层机构标准化建设，提升行业形象和服务水平，保护被保险人合法权益，促进我省人身保险市场健康持续发展，我局制定了《湖南人身保险基层机构标准化指引》。

请各公司结合自身实际，认真贯彻落实。

二〇〇九年三月三十一日湖南人身保险基层机构标准化指引第一章总则第一条为推进基层机构标准化、规范化建设，促进湖南省人身保险市场健康持续发展，保护被保险人合法权益，根据《保险法》、《保险公司管理规定》等法律法规和有关规定，制定本指引。

第二条本指引所称基层机构是指经湖南保监局批准，在工商行政管理机关登记注册，由湖南省境内人身保险机构在各乡镇及以下地区设立的对保险营销人员进行管理、为客户提供保险服务的乡镇营销服务部和支公司以下的营业部；本指引所称的营销员是指取得《保险代理从业人员资格证书》的保险营销员。

第二章基层机构设立第三条基层机构设立实施总量控制。

基层机构的设立应结合当地保险市场实际，秉承统筹规划、合理布局、量力而行、稳步发展原则，一个公司只能在一个乡镇设立一家基层机构，一个乡镇原则上只能设立不超过3家基层机构，且两家基层机构设立的时间间隔不能少于3个月。

未在地级市设立中心支公司的人身保险机构不得设立基层机构，不得在乡镇以工作室等任何名义变相设立基层机构。

第四条基层机构设立实行预报制度。

在基层机构设立前，各人身保险省级机构应将设置规划报湖南保监局，由监管部门结合当地发展情况做出全面的评估并提出指导性意见后再进行实质性筹建。

中国保险监督管理委员会湖南监管局关于进一步规范意外险经营行为的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会湖南监管局•【公布日期】2010.09.13•【字号】湘保监发[2010]65号•【施行日期】2010.09.13•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会湖南监管局关于进一步规范意外险经营行为的通知（湘保监发〔2010〕65号）各保险公司湖南分公司：《人身意外伤害保险业务经营标准》（以下简称“《经营标准》”）下发以后，各公司对照《经营标准》要求进行流程改造和系统升级，积极推进意外险业务的规范管理工作。

但我局在2010年上半年开展的意外险专项检查中发现，各公司在意外险经营中依然存在单证管理混乱、信息系统不完善、经营数据不真实等问题。

为进一步贯彻落实文件要求和陈文辉主席助理在贯彻落实《经营标准》视频会议的讲话精神，现将有关事项通知如下：一、加强单证管理。

一是完善单证管理系统，对意外险单证全部实现系统管理，并管控到各级分支机构的单证管理人员、使用人员和代理机构；二是对意外险单证印制、发放、领用、回销实行系统监控，对超量领用或超期未核销的单证、领用人员和代理机构实行系统自动预警和控制；三是组织单证清理，各公司要统一组织分支机构回收、销毁废旧单证和卡折式、极短期意外险激活卡式单证，并建立完整的单证清理档案。

二、加强出单管理。

一是意外险保单的投保人、被保险人、受益人身份信息和其他信息必须完整录入到出单系统；二是在出单系统中设置必要条件，实现系统联网出单，严禁手工出单或脱机打印保单；三是加大系统改造力度，实现出单系统与核心业务系统的实时对接、与单证管理系统和财务系统无缝对接。

三、加强销售管理。

一是各公司和保险中介机构不得强制或者变相强制他人购买意外险；二是严禁以激活注册方式销售乘客人身意外险、旅游景点意外险等极短期意外险；三是严禁以团单、汇缴（交）件等形式承保学生平安意外伤害保险、计划生育意外伤害保险、乘客人身意外险、旅游景点意外险等意外险险种；四是以工程造价等为费率标准的建意险等险种必须录入被保险人清单，被保险人变动时必须及时更新；五是严禁用门票等其他形式代替保单的行为。

中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《湖南人身保险业诚信服务评价办法(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会湖南监管局•【公布日期】2012.05.17•【字号】湘保监发[2012]22号•【施行日期】2012.05.17•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《湖南人身保险业诚信服务评价办法（试行）》的通知（湘保监发〔2012〕22号）各人身保险公司湖南分公司（含筹），湖南省保险行业协会：为提高人身保险公司诚信服务水平，更好地保护保险消费者合法权益，我局制定了《湖南人身保险业诚信服务评价办法（试行）》，现印发给你们，并就执行中的有关事项通知如下，请遵照执行。

一、诚信服务评价每年开展一次，其中2012年下半年完成一次半年度评价。

二、各公司应于2013年1月1日前将投保人抄录风险提示语的情况纳入电话回访内容，实现代抄录率指标数据直接从系统中提取。

三、各公司应当确定一名联系人负责数据和信息采集报送工作。

联系人姓名、联系电话应于2012年5月31日前报送我局，联系人信息如有变更应及时向我局报告。

执行中如有问题，请及时与我局人身保险监管处联系。

联系人：莫勇光、陈慧联系电话：*************、84528195电子邮箱：**************附件：1.湖南人身保险业诚信服务评价办法2.湖南人身保险业诚信服务评价指标体系二〇一二年五月十七日附件1湖南人身保险业诚信服务评价办法（试行）第一章总则第一条为深化湖南人身保险业诚信建设，营造诚信经营的市场环境，进一步提高辖内人身保险公司诚信服务水平，更好地服务保险消费者，依据《保险法》和《保险公司管理规定》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称诚信服务评价，是指湖南保监局根据评价指标体系，综合分析评价辖内人身保险公司诚信服务状况，依据评价结果实施监管措施的行为。

湖南保监局关于进一步加强人身保险风险管理的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会湖南监管局•【公布日期】2014.06.04•【字号】湘保监发[2014]18号•【施行日期】2014.06.04•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文湖南保监局关于进一步加强人身保险风险管理的通知（湘保监发〔2014〕18号）各人身保险公司湖南分公司：为有效防范人身保险经营风险，切实维护保险消费者合法权益，促进我省人身保险业持续健康发展，现就进一步加强人身保险风险管理的有关事项通知如下：一、加强收付费环节资金管理（一）严格收付费转账管理。

要全面实行收付费转账管理，原则上保险费只能从投保人本人账户（含银行账户和第三方支付账户）扣划，退保金只能支付到投保人保险费扣划账户，保险金只能支付到被保险人或受益人本人账户。

如客户确需变更收付费账户或者现金收付费的，应由其本人亲自到公司柜面办理，公司核实身份后，按照便民快捷、防范风险的原则，及时审慎办理。

通过账户扣划收取保险费的，各人身保险公司在承保前应向投保人明确说明转账金额、转账期限、转账频率、通知方式等情况，就扣划账户、金额、时间等内容与投保人达成书面协议，并由投保人亲笔签署转账授权书。

扣划保险费前应当提示投保人，扣划成功后应及时通知投保人，并出具保险费发票。

各人身保险公司工作人员、保险销售从业人员不得代客户开设账户、保管客户银行卡或存折，不得以任何形式和途径代客户交纳保险费、代领退保金和保险金。

各人身保险公司要采取有效措施加强客户信息核对及身份资料管理，完善制度，优化流程，改造系统，将收付费管理制度执行情况纳入内部审计范围；要加强代理机构管理，确保代理业务落实上述收付费管理要求；要强化制度执行和责任追究，严厉查处违反收付费管理规定的各类行为，防范资金管理风险。

（二）强化收付费资金集中管理。

保险费应由投保人账户直接扣划至省级分公司或者总公司保费收入账户，其他收费必须支付到中心支公司及以上机构收费账户，严禁支公司及以下机构开设收费账户。

中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《湖南省保险市场监控工作考评办法》和《湖南省保险统计分析工作考评办法》的通知【法规类别】保险综合规定【发文字号】湘保监发[2008]52号【发布部门】中国保险监督管理委员会湖南监管局【发布日期】2008.05.08【实施日期】2008.05.08【时效性】失效【效力级别】地方规范性文件【失效依据】湖南保监局关于公布规范性文件清理结果的通知中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《湖南省保险市场监控工作考评办法》和《湖南省保险统计分析工作考评办法》的通知（湘保监发〔2008〕52号）各保险公司在湘一级分公司（含筹），各保险行业协会：现将《湖南省保险市场监控工作考评办法》和《湖南保险省统计分析工作考评办法》印发给你们，请严格遵照执行。

附件：1、湖南省保险市场监控工作考评办法2、湖南省保险统计分析工作考评办法二〇〇八年五月八日湖南省保险市场监控工作考评办法第一章总则第一条为引导督促我省各保险机构落实执行《湖南省保险市场监控工作制度》，根据《中华人民共和国保险法》、《保险统计管理暂行规定》及《中国保险监督管理委员会派出机构监管职责规定》等法律、规章，制定本办法。

第二条考评工作的目标：激励督促各机构依法做好市场动态信息组织报送工作，提高市场动态信息质量和工作效率，为监管部门及时发现、预警和处置我省保险行业的突发性、苗头性、倾向性、影响大和涉及面广的问题和情况，防范和化解风险，实施有效的保险监管，促进湖南保险业健康发展提供决策参考和依据。

第二章考评内容、对象及方式第三条考评内容包括：各机构市场动态信息质量、市场监控工作运转体系。

第四条市场动态信息质量的考评内容：（一）是否严格按照《湖南省保险市场监控工作制度》中规定的报送内容上报信息；（二）信息内容是否能够按照规定时间上报并真实地反映市场及机构自身的客观情况；（三）信息内容是否具备重要性和可用性；（四）是否符合监管部门对信息质量的其他要求。

中国保险监督管理委员会湖南监管局关于加强人身保险风险管理的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会湖南监管局•【公布日期】2007.12.21•【字号】湘保监发[2007]79号•【施行日期】2007.12.21•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会湖南监管局关于加强人身保险风险管理的通知（湘保监发〔2007〕79号）各人身保险公司在湘一级分公司（含筹）：为切实防范和化解我省人身保险经营风险，维护保险消费者合法权益，现将我省人身保险风险管理有关要求通知如下：一、全面推行收付费零现金管理制度（一）收付费零现金管理是指除客户本人到保险机构营业网点通过现金办理收付费项目外，保险业务活动中的保险费、退保金、满期生存金、死伤医疗给付金、保单红利等收付费项目全部通过银行或邮储转账方式实现。

（二）所有保险机构收付费凭证必须由总公司印制或经总公司书面授权省级分公司印制，其他任何机构和个人不得印制。

禁止任何保险机构和个人使用暂收收据、临时收据、投保单、复印收据、自制凭据、外部购买凭据和白条等作为保险业务活动收付费凭证。

（三）销售人员不得代替保险消费者缴纳保险费和领取保险金，不得在保险业务活动中经手现金。

投保单上投保人签名栏正上方应以加粗字体标明“销售人员不得收取现金和不得代领保险金”字样。

保险消费者需现金缴纳保费或领取保险金的必须本人到保险机构营业网点填写专门凭证并签名，现金领取保险金的需提供身份证明资料并经公司授权责任人签字确认后方可领取。

（四）保险机构信息系统必须为收付费零现金管理制度提供技术支持。

收费系统应将缴费人身份证件号码及其银行账号作为收费和承保的必要条件，首期保费是现金缴纳的须将续期缴费银行账号作为收费和承保的必要条件。

付费系统须将法定领取人的银行账号作为付费处理的必要条件。

（五）收付费零现金管理制度从2008年1月1日开始实施。

从实施之日起，我局将收付费零现金管理制度作为必要的内控管理制度纳入保险分支机构筹建、设立审批和开业核准行政许可实质审查范围；已开业但尚未实现收付费零现金管理的，城区机构从2008年2月1日起实施，乡镇机构从2008年5月1日起实施。

中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《湖南人身保险公司内审工作指导意见》的通知【法规类别】保险监管【发文字号】湘保监发[2011]8号【发布部门】中国保险监督管理委员会湖南监管局【发布日期】2011.02.18【实施日期】2011.02.18【时效性】失效【效力级别】地方规范性文件【失效依据】湖南保监局关于公布规范性文件清理结果的通知中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《湖南人身保险公司内审工作指导意见》的通知（湘保监发〔2011〕8号）各人身保险公司湖南分公司：为进一步推动人身保险公司内审工作，提高公司内部控制和风险管理水平，充分发挥内审辅助监管作用，进一步完善人身保险分支机构风险防范体系，根据《保险公司内部审计指引（试行）》、《保险公司董事及高级管理人员审计管理办法》等规章制度，结合我省人身保险内审工作实际，我局制定了《湖南人身保险公司内审工作指导意见》，现印发给你们。

请各公司高度重视，结合实际认真贯彻落实。

二〇一一年二月十八日湖南人身保险公司内审工作指导意见一、总体目标深入贯彻落实全国保险监管工作会议和全省保险监管情况通报会议精神，以实现全面风险管理为目标，有效发挥内审的风险管控作用；以《保险公司内部审计指引（试行）》为指导，促进内审工作的制度化和规范化；以强化监管约束为手段，推动内审工作对外部监管的辅助作用。

二、审计项目各公司要以防范和化解风险、提高政策执行力、加强内部管控为重点开展内部审计工作，审计内容应涵盖内部控制的健全性、合理性和有效性，业务财务信息的真实性和完整性，经营活动的效率和效果以及经营管理人员任期内的经济责任等。

重点开展以下审计项目：（一）常规审计各公司要根据实际情况，适时开展各项常规审计项目。

（二）专项审计1、监管政策执行力专项审计。

各公司要将监管政策执行力作为内部审计的重点，定期对监管部门下发的重要监管政策执行情况开展专项审计。

审计内容应包括：监管政策是否传达到位、员工对监管政策的掌握程度、监管政策执行效果、审计发现问题的整改和问责情况等。

中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《湖南保险业保险消费者教育工作实施方案》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会湖南监管局•【公布日期】2009.05.07•【字号】湘保监发[2009]44号•【施行日期】2009.05.07•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《湖南保险业保险消费者教育工作实施方案》的通知（湘保监发〔2009〕44号）各保险公司在湘一级分公司、中国信保长沙营业管理部、国寿养老湖南省中心，各保险行业协会，机关各处室：现将《湖南保险业保险消费者教育工作实施方案》印发给你们，请结合本单位实际，认真贯彻落实。

于5月20日前将本单位保险消费者教育工作规划、责任部门和责任人名单书面报告我局。

联系人：刘志锋联系电话：************传真：************二〇〇九年五月七日湖南保险业保险消费者教育工作实施方案为着力保护好广大保险消费者最关心、最直接、最现实的利益，根据中国保监会《加强保险消费者教育工作方案》的要求，结合我省实际，制定本方案。

一、工作目标普及风险和保险知识，提示保险消费风险，倡导科学理性的保险消费观念，提高公众风险意识、保险消费能力和维护自身权益的能力，促进行业诚信经营，切实有效地保护广大保险消费者的根本利益。

二、职责分工（一）保监局的主要职责：组织、指导、检查各层面的保险消费者教育工作。

1．制定、修改和完善保险消费者教育工作实施方案和相关制度，确定阶段性工作重点。

2．分阶段对保险消费者教育工作的开展情况进行督导、检查和评估。

3．将保险消费者教育纳入日常监管工作，引导保险机构改进完善风险提示等消费者保护措施，督促落实消费者教育责任，严肃查处损害保险消费者权益的各种违法违规行为。

（二）保险行业协会的主要职责：在保监局指导下，协调各保险机构具体组织实施保险消费者教育工作。

1．设立保险消费者教育的专门工作部门，配备专职工作人员，健全投诉处理及行业自律处罚制度，完善保险合同纠纷快速处理机制。

中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《保险分支机构远程审核验收工作管理办法》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会湖南监管局•【公布日期】2013.08.30•【字号】湘保监发[2013]32号•【施行日期】2013.08.30•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《保险分支机构远程审核验收工作管理办法》的通知（湘保监发〔2013〕32号）吉祥人寿保险股份有限公司，各保险公司湖南分公司，各保险行业协会：为规范保险分支机构远程审核验收工作，进一步提高行政许可工作效率，确保行政许可质量，根据《保险公司管理规定》、《保险公司分支机构市场准入管理办法》等规定，湖南保监局制定了《保险分支机构远程审核验收工作管理办法》。

现印发给你们，请认真学习，遵照执行。

湖南保监局2013年8月30日保险分支机构远程审核验收工作管理办法第一章总则第一条为规范保险分支机构远程审核验收工作，进一步提高行政许可工作效率，确保行政许可质量，根据《保险公司管理规定》、《保险公司分支机构市场准入管理办法》等规定，结合湖南保监局工作实际，制定本办法。

第二条本办法所称远程审核验收，是指湖南保监局根据工作需要，在行业协会的协助下，对拟开业保险分支机构综合采取视频查验、远程访谈和现场测试等方式进行验收。

第三条远程审核验收适用于保险公司县级分支机构（含县级支公司、营销服务部，下同）的开业和改建。

第四条除下列情形外，保险公司县级分支机构的开业和改建可以采取远程审核验收的方式进行：（一）公司不具备远程审核验收条件的；（二）拟开业分支机构存在不良市场反映，需现场核实的；（三）公司以往远程审核验收工作中存在工作准备不充分、工作效率低下或弄虚作假情形的；（四）湖南保监局认为不宜采用远程审核验收的。

第二章职责分工第五条远程审核验收工作由湖南保监局组织，拟开业机构所在市州行业协会与保险公司配合完成。

中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《湖南保险类机构和高级管理人员市场准入管理指引》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会湖南监管局•【公布日期】2010.06.22•【字号】湘保监发[2010]45号•【施行日期】2010.06.22•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《湖南保险类机构和高级管理人员市场准入管理指引》的通知（湘保监发〔2010〕45号）各保险公司湖南分公司、华泰人寿保险股份有限公司湖南分公司（筹）、各保险专业中介机构、各银行类保险兼业代理机构在湘一级分行、省农村信用社联合社、长沙银行，湖南省邮政公司：为加强对保险类机构及高级管理人员任职资格的监督管理，严格保险类机构及高级管理人员市场准入实质审查，促进我省保险业持续健康发展，我局制定了《湖南保险类机构和高级管理人员市场准入管理指引》，现印发给你们，请认真学习，遵照执行。

二〇一〇年六月二十二日湖南保险类机构和高级管理人员市场准入管理指引第一章总则第一条为加强对保险类机构及高级管理人员任职资格的监督管理，严格保险类机构及高级管理人员市场准入实质审查，促进我省保险业持续健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》、《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》、《保险专业代理机构监管规定》、《保险经纪机构监管规定》、《保险公估机构监管规定》等法律、行政法规和规章，结合湖南保险业实际，制定本指引。

第二条本指引所称保险类机构，是指经中国保监会授权，属于湖南保监局准入管理职责范围的保险公司分支机构、保险专业中介分支机构和保险兼业代理机构。

本指引所称保险机构，是指经中国保监会授权，属于湖南保监局准入管理职责范围的保险公司分支机构、保险专业中介公司及其分支机构。

本指引所称高级管理人员，是指保险公司分公司、中心支公司总经理、副总经理、总经理助理，保险公司支公司、营业部经理，保险专业中介公司总经理、副总经理或者具有相同职权的管理人员，保险专业中介分支机构的主要负责人。

湖南保监局关于印发《湖南保监局保险中介监管指引》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会湖南监管局•【公布日期】2012.12.10•【字号】湘保监发[2012]55号•【施行日期】2013.01.01•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文湖南保监局关于印发《湖南保监局保险中介监管指引》的通知（湘保监发〔2012〕55号）吉祥人寿保险股份有限公司、各保险公司湖南分公司、各保险专业中介机构、外埠保险专业中介机构在湘一级分支机构、各商业银行在湘一级分行、省农村信用合作社联合社、长沙银行、华融湘江银行、湖南省邮政公司：为了加强保险中介监管，规范保险中介市场秩序，防范化解保险中介业务风险，根据有关法律法规及规范性文件精神并结合实际，湖南保监局制定了《湖南保监局保险中介监管指引》，现予印发，请遵照执行。

湖南保监局2012年12月10日湖南保监局保险中介监管指引第一章总则第一条为强化湖南保险中介市场监管，规范保险中介市场行为，防范化解风险，根据《中华人民共和国保险法》等有关法律法规及规范性文件，制定本指引。

第二条本指引所称保险中介业务是指保险公司通过保险专业中介机构、保险兼业代理机构以及保险销售从业人员进行的保险销售、保险经纪、理赔服务等。

本指引所称保险销售从业人员，是指为保险公司销售保险产品的人员，包括保险公司的保险销售人员、保险代理机构中从事保险代理活动的人员、保险经纪机构中从事保险经纪活动的人员以及保险兼业代理机构中从事保险销售活动的人员。

第三条保险公司省级分公司和保险专业中介机构主要负责人对本级机构及下属分支机构保险中介业务行为合规性负主要责任，分管负责人负直接责任。

第二章人员管理第四条保险销售从业人员应当具备中国保监会规定的资格条件，取得中国保监会颁发的资格证书。

第五条保险公司所有员工不得以任何形式在保险中介机构任职，或者通过挂靠工号获取佣金。

第六条各保险兼业代理机构的保险销售活动只能由具备合法资格的人员进行，人数不得少于2人。

中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《湖南保监局防范车险理赔环节风险实施方案》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会湖南监管局•【公布日期】2009.09.22•【字号】湘保监发[2009]85号•【施行日期】2009.09.22•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《湖南保监局防范车险理赔环节风险实施方案》的通知（湘保监发〔2009〕85号）各财产保险公司在湘一级分公司，各保险行业协会：为进一步提高理赔服务质量，防范和化解车险理赔环节风险，切实保护被保险人和道路交通事故受害人的合法权益，根据中国保监会《关于防范车险理赔环节风险的通知》（保监发〔2009〕90号）要求，现将《湖南保监局防范车险理赔环节风险实施方案》印发，请认真遵照执行。

联系人：钟丹联系电话：*************传真：*************二〇〇九年九月二十二日湖南保监局防范车险理赔环节风险实施方案为贯彻落实全国保险工作会议和监管会议精神，根据中国保监会《关于防范车险理赔环节风险的通知》（保监发〔2009〕90号）（以下简称《通知》）要求，规范车险市场秩序，提高理赔服务质量，防范和化解车险理赔环节风险，切实保护被保险人和道路交通事故受害人的合法权益，特制定本实施方案。

一、指导思想以“三个代表”重要思想为指导，全面贯彻落实科学发展观和保监会关于加强风险防范的工作要求，紧密结合《湖南保险业打击“三假”工作方案》（湘保监发〔2009〕69号），统筹安排，上下结合，采取切实有效措施，提高理赔服务质量，防范和化解车险理赔环节风险，切实保护被保险人和道路交通事故受害人的合法权益。

二、工作目标以保护被保险人和道路交通事故受害人的合法权益为根本，效益型监管为导向，制度建设为基础，理赔程序管理为手段。

通过加大车险接报案、查勘、核损、支付等环节风险管控力度，加强理赔队伍建设，建立车险理赔管理的长效机制，严格控制车险理赔的“跑、冒、滴、漏”，切实防范和化解车险理赔环节风险。

中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《湖南保监局效益导向监管实施方案》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会湖南监管局•【公布日期】2009.11.02•【字号】湘保监发[2009]94号•【施行日期】2009.11.02•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】机关工作正文中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《湖南保监局效益导向监管实施方案》的通知（湘保监发〔2009〕94号）各财产保险公司湖南分公司：为深入贯彻全国保险监管工作会议精神，落实科学发展观，促进全省财产保险业实现效益型的可持续健康发展，我局制定了《湖南保监局效益导向监管实施方案》，现印发给你们，请认真遵照执行。

二〇〇九年十一月二日湖南保监局效益导向监管实施方案为切实扭转湖南产险业持续亏损现状，促进财产保险公司（以下简称“产险公司”）提高盈利能力，实现效益型的可持续健康发展，湖南保监局将效益导向寓于监管实践，推行对产险公司的效益导向监管，特制定本实施方案。

一、概念内涵效益导向监管是偿付能力监管在保险分支机构层面的延伸，是在监管实践中，以公司经营效益和行业社会效益相结合的综合效益作为重要监管目标，通过创新监管方式方法，把效益这一企业内生发展需求与外部监管要求相结合，促使保险机构不断完善内部管理，提高服务质量，增强盈利能力，提升行业整体形象，实现良好的综合效益。

二、指导思想深入贯彻全国保险监管工作会议精神，落实科学发展观，以防范化解保险风险为根本目标，以保护消费者合法权益为根本出发点，以承保盈利水平和理赔服务质量为关键指标，积极探索效益导向监管的有效途径，突出监管重点，细化强化措施，优化发展环境，提升行业形象，促进全省财产保险业的可持续健康发展。

三、工作目标（一）总体目标：推行效益导向监管，引导全省产险公司切实转变观念，增强效益理念，克服规模冲动，改变发展模式，谋求效益型发展。

通过调整业务结构，完善内部管理，提高服务质量，优化发展环境，促使全省财产保险业经营效益的根本好转和社会效益的全面提升。

中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《湖南保险业支公司及以下分支机构市场退出管理试行办法》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会湖南监管局•【公布日期】2012.05.21•【字号】湘保监发[2012]24号•【施行日期】2012.07.01•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《湖南保险业支公司及以下分支机构市场退出管理试行办法》的通知(湘保监发〔2012〕24号)各保险公司湖南（省）分公司：为建立健全保险分支机构市场退出机制，规范保险分支机构市场退出行为，提升保险分支机构生存质量，我局制定了《湖南保险业支公司及以下分支机构市场退出管理试行办法》（以下简称《试行办法》），现印发给你们，并提出如下要求，请一并遵照执行。

一、工作组织要求省分公司应高度重视分支机构市场退出管理工作，明确一名总经理室成员分管此项工作，指定专门部门和人员负责具体事宜，并于2012年5月31日前将分管领导、承办部门、承办人员及联系方式报告我局。

二、报送内容要求年度分支机构生存状况报告、重点监测机构经营管理情况报告应包含主体报告及相关附表（格式见《试行办法》附表）两部分。

产险公司年度分支机构生存状况报告应附上附表1－4，重点监测机构经营管理情况报告应附上附表5。

寿险公司年度分支机构生存状况报告应附上附表1、6－8，重点监测机构经营管理情况报告应附上附表9。

年度分支机构生存状况主体报告应包括各分支机构生存基本情况，不良分支机构的产生原因分析及后阶段拟采取的工作措施等内容。

重点监测机构经营管理情况主体报告应包括半年来对重点监测机构采取的帮扶措施，重点监测机构的经营管理改善情况及后阶段拟采取的工作措施等内容。

主体报告及相关附表两部分数据应真实客观、前后一致，勾稽关系清楚。

报告应同时报送电子版和纸制文档，其中主体报告应加盖公司公章，各附表应由分管领导、部门负责人和填报人签字并加盖公司公章。

中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《湖南保险业寿险领域消费者风险教育活动实施方案》的通知
【法规类别】保险监管
【发文字号】湘保监发[2008]43号
【发布部门】中国保险监督管理委员会湖南监管局
【发布日期】2008.03.28
【实施日期】2008.03.28
【时效性】现行有效
【效力级别】XP10
中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《湖南保险业寿险领域消费者风险教育活
动实施方案》的通知
（湘保监发〔2008〕43号）
各人身保险公司在湘一级分公司（含筹）、省保险行业协会：
为提高我省保险消费者的风险意识和风险防范能力，切实维护消费者合法权益，按照《湖南保监局“送法规上门”工作实施方案》的总体部署，研究制定了《湖南保险业寿险领域消费者风险教育活动实施方案》，现印发给你们，请遵照执行。

各公司应确定一名联络人，并于2008年4月10日前将本单位消费者风险教育活动工作机构成员及联络人名单、联系电话以传真方式报送我局。

联系人：刘志锋
联系电话：2327638
传真：2327599
二〇〇八年三月二十八日湖南保险业寿险领域消费者风险教育活动实施方案
为增强保险消费者的风险意识，提高风险防范能力，探索保险业服务和谐社会建设的新途径，按照《湖南保监局“送法规上门”工作实施方案》的总体部署，结合我省实际，制定本方案。

一、活动目的
通过深入开展保险消费者风险教育活动，积极引导消费者防范寿险领域保险合同法律风险，切实维护消费者合法权益；促进保险业完善内控管理，规范经营行为，强化诚信建设；进一步夯实保险业发展的社会基础，推动我省保险业又好又快发展。

中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《湖南保险业政务信息考核办法》的通知【法规类别】保险监管【发布部门】中国保险监督管理委员会湖南监管局【发布日期】2006.04.26【实施日期】2006.04.26【时效性】现行有效【效力级别】地方规范性文件中国保险监督管理委员会湖南监管局关于印发《湖南保险业政务信息考核办法》的通知各保险公司在湘一级分公司，中国人保寿险湖南分公司（筹），中国人保控股湖南省分公司，中国信保长沙营业管理部，各保险专业中介机构，各保险行业协会，省保险学会：为进一步加强我省保险业政务信息工作，实现政务信息工作的科学化和规范化，根据中国保监会办公厅政务信息工作有关规定，我局制定了《湖南保险业政务信息考核办法》。

现印发给你们，请认真遵照执行。

二○○六年四月二十六日湖南保险业政务信息考核办法为进一步做好湖南保险业政务信息工作，为保监会和保监局领导全面掌握保险工作情况、科学决策服务，实现政务信息工作科学化、规范化、制度化，充分发挥政务信息工作在服务决策、沟通情况、反映问题、交流经验等方面的作用，湖南保监局对我省各保险机构和行业协会实行信息工作考核管理。

一、信息编写的主要内容各单位要根据各时期保险业工作部署和本单位中心工作，进行信息采集。

主要内容是：1、贯彻落实党中央、国务院和保监会党委重大决策的情况，贯彻落实保监局各项工作要求的情况；2、党中央、国务院、保监会和保监局领导关心的有关保险业的热点问题；3、全国、全省保险市场的新情况、新动向、新特点和变化；4、各单位及本系统工作的新思路、新经验、新举措以及取得的成绩；5、各单位的重大活动、重要会议、大型项目、高层人事变动等；6、调研报告、考察报告、专题研究报告；7、重大突发事件与其它敏感问题；8、其它重要工作情况。

二、信息采用具体考评记分办法：1、保监会综合信息刊物采用记15分；2、保监会值班简报采用记3分；3、湖南保监局内部刊物采用记3分，依篇幅、重要程度酌情加分；4、保监会、省委、省政府领导批示的，加记10分；保监局领导批示的，加记5分；5、向保监局报送信息数量，一个季度达到5次以上的，另记3分。

湖南保监局关于进一步加强人身保险销售误导治理有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会湖南监管局•【公布日期】2011.12.02•【字号】湘保监发[2011]65号•【施行日期】2011.12.02•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文湖南保监局关于进一步加强人身保险销售误导治理有关事项的通知（湘保监发〔2011〕65号）各人身保险公司湖南分公司（含筹）、各商业银行在湘一级分行、省农村信用合作社联合社、长沙银行、湖南邮政保险代理有限公司：为切实防范化解人身保险销售误导风险，保护保险消费者合法权益，现将进一步加强销售误导治理有关事项通知如下：一、强化省级分公司集中管控（一）强化销售资格管理。

升级改造信息系统，将代理机构和销售人员合法有效资格设置为办理工号、系统出单、结算佣金手续费的前置条件。

采取系统校验、人工核对等措施加强资格信息真实性核查，严肃处理虚挂资格证信息等手段获取工号开展业务的行为，防止委托未持证机构和人员代理业务的违法行为。

对经查实存在严重误导行为被列入“黑名单”的人员，任何保险机构不得录用。

（二）强化合规教育管理。

实行销售人员合规教育省级集中管理，培训方案和培训课件由省级分公司制定，全省统一执行；培训内容必须涵盖保险监管法规政策、职业道德、销售行为规范；培训档案应全面真实记录培训内容、参训学员、授课讲师、授课时间等情况，培训方案、签到表、培训材料等资料保存期限不少于3年。

（三）强化信息披露材料管理。

省级分公司要明确责任部门，对产品宣传资料、产品培训课件、产品说明会课件、销售话术等信息披露材料进行合规审查和集中备案管理，并对其合规性承担责任。

各级分支机构、代理机构和销售人员只能使用省级分公司统一下发的信息披露材料，不得擅自设计、制作或者从其他任何渠道获取信息披露材料。

省级分公司要定期督查，严肃查处擅自更改、制作信息披露材料的违规行为。

二、落实销售过程管控措施（一）规范展业流程。

中国保险监督管理委员会湖南监管局关于人身保险公司分支机构报送内部控制年度评估报告有关事项的通知【法规类别】保险公司【发文字号】湘保监发[2008]28号【发布部门】中国保险监督管理委员会湖南监管局【发布日期】2008.03.04【实施日期】2008.03.04【时效性】现行有效【效力级别】地方规范性文件中国保险监督管理委员会湖南监管局关于人身保险公司分支机构报送内部控制年度评估报告有关事项的通知（湘保监发〔2008〕28号）各人身保险公司在湘一级分公司：根据《寿险公司内部控制评价办法（试行）》的规定，各机构必须向我局报送2007年度内部控制评估报告。

现将有关事项通知如下：一、报送主体和时间1、报送主体：2007年12月31日前开业的人寿保险公司、健康保险公司、养老保险公司在湘一级分公司。

2、报送时间：2008年4月30日前，由于客观原因确实无法在规定期限内报送报告的，应至少提前15天以书面申请的方式向我局申请延期，延期最长不得超过15天。

二、报送内容各机构应向我局报送内部控制评估报告、内部控制评估表（具体样式见附件一）、2007年度内部控制缺陷改进情况表（详见附件二）、2008年度内控漏洞和缺陷及改善计划（详见附件三）。

内部控制年度评估报告至少应包括以下内容：1、2007年度内部控制评估工作基本情况2、2007年度内部控制评估结果概述分项说明控制环境、风险识别与评估、控制活动、信息与沟通、监督各部分的汇总得分。

3、2007年度内部控制情况（1）基本情况（2）存在的内部控制缺陷4、2008年度改善内部控制的计划三、评估工作中应注意的事项（一）各机构在贯彻落实《关于加强人身保险风险管理的通知》（湘保监发〔2007〕79号）过程中，对本系统内部控制进行清理的情况，要在内部控制评估中反映。

（二）评分要点分值分配在对各评估点的健全性、合理性、有效性评分时，各机构应根据自身经营实际将每一个评估点细化为若干评估要点，并按比例平均分配分值。