招商银行银企直联
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1.4术语定义 ...........................................................................................................................52解决方案.............................................................................................................................. (6)2.1概述 ............................................................................................................................. (6)2.2功能 ............................................................................................................................. (7)2.3整体要求 ...........................................................................................................................82.3.1系统要求 (8)2.3.2技术要求 (8)2.3.3企业要求 (8)2.3.4网络要求 (8)2.4开发流程 ...........................................................................................................................92.4.1准备 (9)2.4.2开发 (10)2.4.3使用 (10)3前置机式.............................................................................................................................. . (11)3.1前置程序说明 (11)3.1.1概述 (11)3.1.2程序主界面说明 (11)3.1.3菜单功能说明 (12)3.1.4注意事项 (18)3.2通讯协议说明 (19)3.2.1概述 (19)3.2.2 HTTP/HTTPS 协议 (19)3.2.3 SOCKET 协议 (19)3.3 XML 报文格式 (19)3.3.1概述 (19)3.3.2格式三 (20)3.3.3格式一 (21)3.3.4格式二 (21)3.3.5说明 (22)3.4调用频率 .........................................................................................................................233.4.1说明 (23)3.5并发性能 .........................................................................................................................233.5.1说明 (23)4嵌入式.............................................................................................................................. .. (24)5版本说明.............................................................................................................................. . (24)5.1版本信息 .........................................................................................................................245.2升级建议 .........................................................................................................................275.3查看版本信息 (27)6资源下载.............................................................................................................................. . (28)6.1招商银行银企直连接口说明书(XML 格式三说明文档).............................................286.2人行电子票据银企直连接口说明书(XML 格式三) (28)6.3招商银行票据通银企直连接口说明书(XML 格式三) (28)6.4 XML 格式一和格式二报文说明文档 (28)6.5开发例源码 (29)6.6供应链金融银企直连接口说明书 (29)6.7招商银行嵌入式银企直联开发指南 (30)6.8网银互联(人行超级网银)直联接口说明书 .............................................................306.9国际业务直联接口说明书 (30)1系统简介1.1概述本开发指南对招商银行企业银行直联系统(以下简称本系统)进行详细地描述,通过该指南可以对本系统有个全面地了解,并可用于指导如何在该系统上进行二次开发,实现与企业财务/ERP/电子商务交易平台等系统(以下简称企业财务系统)平滑对接和有机融合。
银企直连操作手册摘要:一、银企直连概述二、银企直连操作步骤1.准备工作2.登录银企直连系统3.发起直连请求4.查询直连结果5.完成直连操作三、银企直连注意事项1.确保网络稳定2.防止账号泄露3.及时处理异常四、银企直连的优势与不足1.优势2.不足五、银企直连的未来发展正文:银企直连操作手册银企直连是一种企业与企业之间通过银行进行资金结算的方式,它可以提高企业资金管理的效率,减少资金占用成本。
本文将详细介绍银企直连的操作步骤、注意事项、优势与不足以及未来发展趋势。
一、银企直连概述银企直连,即企业与企业之间通过银行的电子支付系统进行资金结算。
它是一种新型的资金管理方式,可以帮助企业优化资金结构,提高资金使用效率。
二、银企直连操作步骤1.准备工作企业需要与银行签订银企直连合作协议,并开通企业网银业务。
同时,企业需要购买并安装企业级财务软件,以完成与银行系统的对接。
2.登录银企直连系统企业通过财务软件登录银企直连系统,输入账号和密码,进入系统。
3.发起直连请求在银企直连系统中,企业输入收款方账号、金额等信息,发起直连请求。
系统将请求发送至银行,等待银行处理。
4.查询直连结果企业实时查询直连结果,了解汇款是否成功。
若失败,企业需要根据提示进行调整,重新发起直连请求。
5.完成直连操作直连成功后,企业确认收款方收到款项,完成直连操作。
三、银企直连注意事项1.确保网络稳定企业应确保网络环境稳定,避免因网络问题导致直连失败。
2.防止账号泄露企业需妥善保管账号信息,防止泄露,以免造成资金损失。
3.及时处理异常企业应密切关注直连过程中的异常情况,及时与银行沟通解决,确保资金安全。
四、银企直连的优势与不足1.优势(1)提高资金管理效率:银企直连可以实现企业间快速、高效的资金结算,降低企业资金占用成本。
(2)减少中间环节:银企直连减少了传统资金结算方式中的中间环节,降低了企业财务成本。
(3)实时监控:企业可以实时查询直连结果,了解资金动态,提高资金使用效率。
附2版本5凭证种类:8052/凭证代码:100凭证号:招商银行网上“企业银行”服务协议甲方(全称):招商银行分(支)行负责人:地址:乙方(全称):法定代表人或负责人:地址:鉴于乙方向甲方申请使用网上“企业银行”服务,甲方经审查同意为乙方提供此项服务,双方经协商一致,达成以下协议:第一条关于网上“企业银行”的定义及服务范围网上“企业银行”是指招商银行向企事业单位客户提供的基于Internet网络或其他公用信息网(如“视聆通”等)的客户端软件,实现将需求指令自主提交到开户银行,从而实现支付、查询等业务需求的服务系统。
第二条网上“企业银行”的交易方式网上“企业银行”采用数字交易方式,即以数字证书方式产生的数字签名为有效合法印鉴,并在网上“企业银行”业务中使用数字签名作为支付的有效印鉴;所有经数字签名确认的指令均视为乙方真实意思表示,对乙方具有拘束力。
甲方根据乙方在其账户上的电讯指示进行交易和记录并以此制作借记凭证。
甲乙双方均认可网上“企业银行”业务中采取数字证书方式的合法性、有效性和安全性。
乙方选择对乙方经办人提交的交易申请以电话授权方式完成审批操作的,由乙方经办人通过数字签名发起交易申请,乙方审批人通过预留的联系电话拨打甲方95555电话,向甲方95555电话话务人员告知用户名并自行输入用户登陆密码,经甲方计算机系统验证用户名和密码无误后,由甲方话务人员按照乙方审批人的要求完成对该交易的审批操作。
甲乙双方均认可甲方95555电话系统录音数据的合法性、有效性和安全性。
第三条服务费用的收付乙方在使用甲方的网上“企业银行”服务后,应向甲方交纳相应的服务费、电汇费等费用。
该等费用由甲方从乙方账户中直接扣收,乙方保证在该账户中保留足够余额,否则甲方有权停止提供网上“企业银行”服务。
收费按甲方公布的标准执行。
乙方签署本协议并使用网上“企业银行”服务视同乙方认可甲方现行收费标准。
甲方有权以网站公告,营业网点张贴公告及/或媒体公告等方式公布其对收费标准的变更。
招商银行直联系统开发指南version 2.1修订记录日期修订版本修订人修订内容2010-10-18 1.0.0 杨成海新建2011-9-27 1.0.1 徐蓓FBSDK3.3发布,修改版本信息,更新5.1版本信息和6.1接口文档2011-11-21 1.0.2 徐蓓FBSDK3.4发布,修改版本信息,更新5.1版本信息和6.1接口文档2012-02-23 1.0.3 徐蓓FBSDK3.5发布,修改版本信息,更新5.1版本信息和6.1接口文档2012-04-13 1.0.4 徐蓓FBSDK3.6发布,修改版本信息,更新5.1版本信息和6.1接口文档2013-4-2 1.0.6 杨成海FBSDK3.8发布,更新5.1版本信息和6.1接口文档2013-4-18 2.0.0 杨成海FBSDK5.0发布,更新3.1.3菜单功能说明、5.1版本信息和6.1接口文档.删除原4.3.6国内信用证接口2013-4-19 2.0.1 杨成海FBSDK5.1发布,增加二代KEY支持。
2013-7-9 2.0.2 徐蓓增加供应链金融功能(增加附录6.6)。
修改了票据通的业务接口(附录6.3的接口文档);修改5.1版本信息;2013-8-15 2.0.3 杨成海增加公司理财业务接口(附录6.1);更新供应链接口文档V1.1(附录6.6);修改5.1版本信息;2013-9-3 2.0.4 徐蓓修改人民币现金池业务接口(附录6.1);更新供应链接口文档V1.2(附录6.6);修改5.1版本信息;2013-9-12 2.0.5 杨成海增加记账宝接口(附录6.1);修改5.1版本信息;2013-10-10 2.0.6 徐蓓FBSDK5.2发布;增加对跨境账户视图功能的支持(附录6.1);修改5.1版本信息; 修改5.3的版本查看方式。
2013-10-29 2.0.7 杨成海更新6.1接口文档2013-10-30 2.0.8 徐蓓更新供应链接口文档V1.3(附录6.6);修改5.1版本信息2013-11-20 2.0.9 杨成海(1)代发代扣业务增加“代发工资额度查询接口”(2)修改公司理财业务接口详情见附录6.1。
招商银行网上银企对账客户端用户操作手册第一步:自助增加网上对账功能请注意:如贵公司已通过银行柜面申请网上对账功能,请跳过此步骤!网银客户端升级安装使用您须通过一网通下载网上企业银行最新版本(版本号:7.7.4。
10)或高于此版本安装使用.请在安装前导出汇出汇款收方信息或选择“数据保留”方式覆盖安装最新企业网上银行客户端(切勿使用“完全卸载”后安装的方式,否则会导致汇款收方信息丢失)。
在帮助栏中查看当前使用的企业银行版本号信息,如下图:1.版本升级后登录网上企业银行,选择横栏的“自助申请”,进入申请画面.2.在申请画面中点击右下角的“增加”。
3.在业务类型中选择“银企对账”。
4.选择“银企对账”后,界面上方展示可申请开通网上对账功能的账号。
5.选中一条记录后点击中间的“增加”按钮,有多个账号的重复上一步操作.6.选择好开通对账功能的账号后点击右下角的“经办",系统展示对账协议,须您阅读并同意后点击“确定".7.系统提示经办成功等待审批,需要换另一系统管理员进行审批操作。
8.换另一系统管理员登录后,系统提示有待办事宜,点击“自助申请”审批进入画面,9.在画面中点击右边的“查询”,画面展示需要审批的业务信息内容.10.确定内容无误后点击右下角“同意”,系统提示功能申请完成。
第二步设置银企对账的业务模式1.对账功能开通后进行第二步业务模式操作设置,选择系统管理――业务管理,进行业务模式设置.2.在左边列表中选择“银企对账”,点击“增加模式”,系统展示温馨提示内容,请留意。
3.点确定后进入画面,录入模式名称:需自行输入,可以是字母,数字,汉字形式,我行无要求,也可直接写相对应的功能名称,例:支付.没有经办限制:这个功能指是不是所有的账号都是同样的人操作,如贵公司仅一个账号,两人使用网银,打钩即可;如有多个账号,并且要区分不同人操作,请不要打钩。
银行允许的可用账号:此列表为您申请加入网银的账号,如需使用哪个账号,请将账号挪到左边框。