招商银行银企直联

1.4术语定义 ...........................................................................................................................52解决方案.............................................................................................................................. (6)2.1概述 ............................................................................................................................. (6)2.2功能 ............................................................................................................................. (7)2.3整体要求 ...........................................................................................................................82.3.1系统要求 (8)2.3.2技术要求 (8)2.3.3企业要求 (8)2.3.4网络要求 (8)2.4开发流程 ...........................................................................................................................92.4.1准备 (9)2.4.2开发 (10)2.4.3使用 (10)3前置机式.............................................................................................................................. . (11)3.1前置程序说明 (11)3.1.1概述 (11)3.1.2程序主界面说明 (11)3.1.3菜单功能说明 (12)3.1.4注意事项 (18)3.2通讯协议说明 (19)3.2.1概述 (19)3.2.2 HTTP/HTTPS 协议 (19)3.2.3 SOCKET 协议 (19)3.3 XML 报文格式 (19)3.3.1概述 (19)3.3.2格式三 (20)3.3.3格式一 (21)3.3.4格式二 (21)3.3.5说明 (22)3.4调用频率 .........................................................................................................................233.4.1说明 (23)3.5并发性能 .........................................................................................................................233.5.1说明 (23)4嵌入式.............................................................................................................................. .. (24)5版本说明.............................................................................................................................. . (24)5.1版本信息 .........................................................................................................................245.2升级建议 .........................................................................................................................275.3查看版本信息 (27)6资源下载.............................................................................................................................. . (28)6.1招商银行银企直连接口说明书(XML 格式三说明文档).............................................286.2人行电子票据银企直连接口说明书(XML 格式三) (28)6.3招商银行票据通银企直连接口说明书(XML 格式三) (28)6.4 XML 格式一和格式二报文说明文档 (28)6.5开发例源码 (29)6.6供应链金融银企直连接口说明书 (29)6.7招商银行嵌入式银企直联开发指南 (30)6.8网银互联（人行超级网银）直联接口说明书 .............................................................306.9国际业务直联接口说明书 (30)1系统简介1.1概述本开发指南对招商银行企业银行直联系统（以下简称本系统）进行详细地描述，通过该指南可以对本系统有个全面地了解，并可用于指导如何在该系统上进行二次开发，实现与企业财务/ERP/电子商务交易平台等系统（以下简称企业财务系统）平滑对接和有机融合。

银企直连操作手册摘要：一、银企直连概述二、银企直连操作步骤1.准备工作2.登录银企直连系统3.发起直连请求4.查询直连结果5.完成直连操作三、银企直连注意事项1.确保网络稳定2.防止账号泄露3.及时处理异常四、银企直连的优势与不足1.优势2.不足五、银企直连的未来发展正文：银企直连操作手册银企直连是一种企业与企业之间通过银行进行资金结算的方式，它可以提高企业资金管理的效率，减少资金占用成本。

本文将详细介绍银企直连的操作步骤、注意事项、优势与不足以及未来发展趋势。

一、银企直连概述银企直连，即企业与企业之间通过银行的电子支付系统进行资金结算。

它是一种新型的资金管理方式，可以帮助企业优化资金结构，提高资金使用效率。

二、银企直连操作步骤1.准备工作企业需要与银行签订银企直连合作协议，并开通企业网银业务。

同时，企业需要购买并安装企业级财务软件，以完成与银行系统的对接。

2.登录银企直连系统企业通过财务软件登录银企直连系统，输入账号和密码，进入系统。

3.发起直连请求在银企直连系统中，企业输入收款方账号、金额等信息，发起直连请求。

系统将请求发送至银行，等待银行处理。

4.查询直连结果企业实时查询直连结果，了解汇款是否成功。

若失败，企业需要根据提示进行调整，重新发起直连请求。

5.完成直连操作直连成功后，企业确认收款方收到款项，完成直连操作。

三、银企直连注意事项1.确保网络稳定企业应确保网络环境稳定，避免因网络问题导致直连失败。

2.防止账号泄露企业需妥善保管账号信息，防止泄露，以免造成资金损失。

3.及时处理异常企业应密切关注直连过程中的异常情况，及时与银行沟通解决，确保资金安全。

四、银企直连的优势与不足1.优势（1）提高资金管理效率：银企直连可以实现企业间快速、高效的资金结算，降低企业资金占用成本。

（2）减少中间环节：银企直连减少了传统资金结算方式中的中间环节，降低了企业财务成本。

（3）实时监控：企业可以实时查询直连结果，了解资金动态，提高资金使用效率。

附2版本5凭证种类:8052/凭证代码:100凭证号：招商银行网上“企业银行”服务协议甲方（全称）：招商银行分（支）行负责人:地址:乙方（全称）：法定代表人或负责人:地址:鉴于乙方向甲方申请使用网上“企业银行”服务，甲方经审查同意为乙方提供此项服务，双方经协商一致，达成以下协议：第一条关于网上“企业银行”的定义及服务范围网上“企业银行”是指招商银行向企事业单位客户提供的基于Internet网络或其他公用信息网（如“视聆通”等）的客户端软件，实现将需求指令自主提交到开户银行，从而实现支付、查询等业务需求的服务系统。

第二条网上“企业银行”的交易方式网上“企业银行”采用数字交易方式，即以数字证书方式产生的数字签名为有效合法印鉴，并在网上“企业银行”业务中使用数字签名作为支付的有效印鉴；所有经数字签名确认的指令均视为乙方真实意思表示，对乙方具有拘束力。

甲方根据乙方在其账户上的电讯指示进行交易和记录并以此制作借记凭证。

甲乙双方均认可网上“企业银行”业务中采取数字证书方式的合法性、有效性和安全性。

乙方选择对乙方经办人提交的交易申请以电话授权方式完成审批操作的，由乙方经办人通过数字签名发起交易申请，乙方审批人通过预留的联系电话拨打甲方95555电话，向甲方95555电话话务人员告知用户名并自行输入用户登陆密码，经甲方计算机系统验证用户名和密码无误后，由甲方话务人员按照乙方审批人的要求完成对该交易的审批操作。

甲乙双方均认可甲方95555电话系统录音数据的合法性、有效性和安全性。

第三条服务费用的收付乙方在使用甲方的网上“企业银行”服务后，应向甲方交纳相应的服务费、电汇费等费用。

该等费用由甲方从乙方账户中直接扣收，乙方保证在该账户中保留足够余额，否则甲方有权停止提供网上“企业银行”服务。

收费按甲方公布的标准执行。

乙方签署本协议并使用网上“企业银行”服务视同乙方认可甲方现行收费标准。

甲方有权以网站公告，营业网点张贴公告及/或媒体公告等方式公布其对收费标准的变更。

招商银行直联系统开发指南version 2.1修订记录日期修订版本修订人修订内容2010-10-18 1.0.0 杨成海新建2011-9-27 1.0.1 徐蓓FBSDK3.3发布，修改版本信息，更新5.1版本信息和6.1接口文档2011-11-21 1.0.2 徐蓓FBSDK3.4发布，修改版本信息，更新5.1版本信息和6.1接口文档2012-02-23 1.0.3 徐蓓FBSDK3.5发布，修改版本信息，更新5.1版本信息和6.1接口文档2012-04-13 1.0.4 徐蓓FBSDK3.6发布，修改版本信息，更新5.1版本信息和6.1接口文档2013-4-2 1.0.6 杨成海FBSDK3.8发布，更新5.1版本信息和6.1接口文档2013-4-18 2.0.0 杨成海FBSDK5.0发布，更新3.1.3菜单功能说明、5.1版本信息和6.1接口文档.删除原4.3.6国内信用证接口2013-4-19 2.0.1 杨成海FBSDK5.1发布，增加二代KEY支持。

2013-7-9 2.0.2 徐蓓增加供应链金融功能（增加附录6.6）。

修改了票据通的业务接口（附录6.3的接口文档）；修改5.1版本信息；2013-8-15 2.0.3 杨成海增加公司理财业务接口（附录6.1）；更新供应链接口文档V1.1（附录6.6）；修改5.1版本信息;2013-9-3 2.0.4 徐蓓修改人民币现金池业务接口（附录6.1）；更新供应链接口文档V1.2（附录6.6）；修改5.1版本信息;2013-9-12 2.0.5 杨成海增加记账宝接口（附录6.1）；修改5.1版本信息;2013-10-10 2.0.6 徐蓓FBSDK5.2发布；增加对跨境账户视图功能的支持（附录6.1）；修改5.1版本信息; 修改5.3的版本查看方式。

2013-10-29 2.0.7 杨成海更新6.1接口文档2013-10-30 2.0.8 徐蓓更新供应链接口文档V1.3（附录6.6）；修改5.1版本信息2013-11-20 2.0.9 杨成海(1)代发代扣业务增加“代发工资额度查询接口”(2)修改公司理财业务接口详情见附录6.1。

招商银行网上银企对账客户端用户操作手册第一步:自助增加网上对账功能请注意:如贵公司已通过银行柜面申请网上对账功能，请跳过此步骤！网银客户端升级安装使用您须通过一网通下载网上企业银行最新版本(版本号：7.7.4。

10)或高于此版本安装使用.请在安装前导出汇出汇款收方信息或选择“数据保留”方式覆盖安装最新企业网上银行客户端（切勿使用“完全卸载”后安装的方式，否则会导致汇款收方信息丢失）。

在帮助栏中查看当前使用的企业银行版本号信息,如下图：1.版本升级后登录网上企业银行，选择横栏的“自助申请”,进入申请画面.2．在申请画面中点击右下角的“增加”。

3．在业务类型中选择“银企对账”。

4．选择“银企对账”后，界面上方展示可申请开通网上对账功能的账号。

5．选中一条记录后点击中间的“增加”按钮，有多个账号的重复上一步操作.6．选择好开通对账功能的账号后点击右下角的“经办"，系统展示对账协议,须您阅读并同意后点击“确定".7．系统提示经办成功等待审批,需要换另一系统管理员进行审批操作。

8．换另一系统管理员登录后，系统提示有待办事宜,点击“自助申请”审批进入画面，9．在画面中点击右边的“查询”，画面展示需要审批的业务信息内容.10．确定内容无误后点击右下角“同意”，系统提示功能申请完成。

第二步设置银企对账的业务模式1．对账功能开通后进行第二步业务模式操作设置,选择系统管理――业务管理，进行业务模式设置.2．在左边列表中选择“银企对账”，点击“增加模式”，系统展示温馨提示内容,请留意。

3．点确定后进入画面,录入模式名称:需自行输入,可以是字母,数字，汉字形式，我行无要求，也可直接写相对应的功能名称,例：支付.没有经办限制：这个功能指是不是所有的账号都是同样的人操作,如贵公司仅一个账号,两人使用网银,打钩即可；如有多个账号，并且要区分不同人操作，请不要打钩。

银行允许的可用账号：此列表为您申请加入网银的账号，如需使用哪个账号，请将账号挪到左边框。

招商银行直联系统开发指南2.1修订记录招商银行直联系统开发指南错误!未指定书签。

1系统简介错误!未指定书签。

1.1概述错误!未指定书签。

1.2背景错误!未指定书签。

1.2.1前置机式直联（推荐）：错误!未指定书签。

1.2.2嵌入式直联：错误!未指定书签。

1.3阅读对象错误!未指定书签。

1.4术语定义错误!未指定书签。

2解决方案错误!未指定书签。

2.1概述错误!未指定书签。

2.2功能错误!未指定书签。

2.3整体要求错误!未指定书签。

2.3.1系统要求错误!未指定书签。

2.3.2技术要求错误!未指定书签。

2.3.3企业要求错误!未指定书签。

2.4开发流程错误!未指定书签。

2.4.1准备错误!未指定书签。

2.4.2开发错误!未指定书签。

2.4.3使用错误!未指定书签。

3前置机式错误!未指定书签。

3.1前置程序说明错误!未指定书签。

3.1.1概述错误!未指定书签。

3.1.2程序主界面说明错误!未指定书签。

3.1.3菜单功能说明错误!未指定书签。

3.1.4注意事项错误!未指定书签。

3.2通讯协议说明错误!未指定书签。

3.2.1概述错误!未指定书签。

3.2.2协议错误!未指定书签。

3.2.3协议错误!未指定书签。

3.3报文格式错误!未指定书签。

3.3.1概述错误!未指定书签。

3.3.2格式三错误!未指定书签。

3.3.3格式一错误!未指定书签。

3.3.4格式二错误!未指定书签。

3.3.5说明错误!未指定书签。

3.4调用频率错误!未指定书签。

3.4.1说明错误!未指定书签。

3.5并发性能错误!未指定书签。

3.5.1说明错误!未指定书签。

4嵌入式错误!未指定书签。

5版本说明错误!未指定书签。

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5.2升级建议错误!未指定书签。

5.3查看版本信息错误!未指定书签。

6资源下载错误!未指定书签。

6.1招商银行银企直连接口说明书(格式三说明文档)错误!未指定书签。

6.2人行电子票据银企直连接口说明书(格式三)错误!未指定书签。

银企直连操作手册银企直连操作手册1. 概述银企直连是一种通过银行系统与企业的财务系统直接对接的方式，实现企业与银行之间的资金流和信息流的高效管理。

本操作手册将介绍如何使用银企直连完成常见的操作。

2. 开通银企直连服务首先，企业需要与所在的银行签订银企直连服务协议并办理相关手续。

具体的开通流程和要求可咨询银行。

3. 配置财务系统企业需要在财务系统中配置银行的接口信息，包括银行的网址、接口类型、用户名和密码等。

这些信息通常由银行提供，并且根据不同的财务系统可能存在差异。

4. 验证接口连接在配置完成后，企业可以通过财务系统发起测试交易来验证与银行接口的连接是否正常。

测试交易通常包括查询余额、查询交易明细等操作。

5. 实际操作一旦接口连接正常，企业可以开始使用银企直连进行实际的资金管理操作。

常见的操作包括：- 查询账户余额：通过财务系统查询已连接的银行账户的余额信息。

- 资金归集：将企业各个账户的资金集中到总账户。

- 资金划拨：将资金从一个账户划拨至另一个账户，可以是同一银行的不同账户，也可以是不同银行之间的账户。

- 委托支付：向银行发起付款指令，委托银行代理企业完成支付操作。

- 查询交易明细：通过财务系统查询已连接的银行账户的交易明细。

6. 注意事项使用银企直连进行资金管理操作需要注意以下事项：- 确保财务系统和银行的接口信息的安全性，防止泄露给他人。

- 操作前确认账户余额和交易明细，以免发生误操作。

- 对于重要的资金划拨和委托支付操作，建议进行多人复核。

- 定期检查银行账户的安全情况，及时变更密码、更新证书等。

以上是银企直连操作的基本流程和注意事项，具体的操作步骤和功能可以根据银行提供的文档或咨询银行工作人员进行确认。

使用银企直连可以提高企业财务管理的效率和准确性，但也需要保持高度的信息安全意识。

银企直联办理流程详解下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!银企直联是指银行系统和企业的财务系统相联接，企业无需专门登录网上银行，就可以利用自身财务系统自主完成对其银行账户包括分（子）公司银行账户的查询、转账、资金归集、信息下载等功能，并在财务系统中自动登记账务信息，免去了以往财务系统、网银系统两次指令录入的过程，提高了工作效率，确保了财务系统与银行综合业务系统账户信息的一致性。

银企直联服务范文银企直联（银行企业直连服务）是指银行与企业直接相连，通过电子渠道进行资金清算和业务办理的一种服务模式。

它是银行业务与企业财务系统的深度融合，实现资金财务管理和业务流程自动化的重要手段。

银企直联服务为企业提供了便捷、高效、安全的资金通道和业务处理方式，大大减少了企业与银行之间的物理距离，提高了企业的资金运作效率和业务处理水平。

一、便捷的资金操作：银企直联服务通过与银行系统的连接，让企业可以通过自己的财务系统直接操作银行账户，实时查询余额、交易明细、交易状态等信息。

企业可以根据实际需要，自由地进行转账、付款、收款等资金操作，无需再通过传统的银行柜面或网银平台进行操作，节省了大量的时间和人力成本。

二、高效的资金结算：银企直联服务可以实现企业与银行的实时资金结算，无论是企业的付款还是收款，都可以通过银行与企业的直接连接，立即完成资金的划付和结算。

这种实时结算的方式，可以大大加快企业的资金周转速度，提高企业的资金利用率和运作效率。

三、安全的资金管理：银企直联服务通过高度的信息加密技术和安全防护机制，保障企业的资金安全。

企业的财务系统与银行系统之间采用双向身份认证和数据加密传输，确保了资金操作的安全性和可靠性。

此外，银行还为企业提供了多种多样的交易验证方式，企业可以选择合适的方式，进一步增强资金操作的安全性。

四、自动化的业务处理：银企直联服务可以实现企业与银行之间的业务数据的实时自动化传输和处理。

财务系统与银行系统之间可以建立各类业务流程的自动化对接，实现业务的自动启动、实时处理和结果反馈。

这种自动化的业务处理方式，可以有效减少人工操作和人为差错，提高业务处理的准确性和效率。

总之，银企直联服务是一种为企业提供高效、安全的资金通道和业务处理方式的服务模式。

它可以帮助企业实现便捷的资金操作、高效的资金结算、安全的资金管理和自动化的业务处理。

通过银企直联服务，企业可以实现资金流动和业务处理的全程电子化，提高企业的资金流动性和运作效率，为企业的发展提供有力的支持。

银企直联上线实施方案一、背景介绍。

随着互联网技术的不断发展，银行业务也在不断升级和改进。

银企直联作为一种新型的金融服务模式，已经成为企业和银行之间资金管理和信息交互的重要途径。

为了更好地满足企业和银行的需求，我们制定了银企直联上线实施方案。

二、目标。

本次银企直联上线实施的目标是实现企业与银行之间的直接数据交互和资金管理，提高资金使用效率，降低企业资金成本，提升金融服务质量，推动企业金融管理的现代化和智能化。

三、实施步骤。

1. 系统准备。

首先，企业需要对内部财务系统进行升级，确保系统具备与银行进行数据交互的能力。

同时，银行也需要对自身的系统进行升级，以支持与企业系统的对接和数据交换。

2. 测试联调。

在系统升级完成后，企业和银行需要进行测试联调，验证数据交互的准确性和稳定性。

通过模拟真实业务场景，检验系统的兼容性和可靠性，确保系统在上线后能够正常运行。

3. 培训推广。

为了确保银企直联能够顺利上线并得到有效利用，企业需要对相关人员进行培训，使其熟悉新系统的操作流程和注意事项。

同时，银行也需要向企业提供相关的技术支持和服务指南，帮助企业顺利使用银企直联服务。

4. 上线实施。

当系统准备、测试联调和培训推广工作都就绪后，企业和银行可以正式进行银企直联上线实施。

在此过程中，需要密切配合，确保数据交互的顺利进行，同时及时处理可能出现的问题和异常情况。

四、风险控制。

在银企直联上线实施过程中，可能会面临一些风险和挑战，如数据安全风险、系统兼容性问题、操作失误等。

为了有效应对这些风险，企业和银行需要建立完善的风险控制机制，加强数据安全保护，提高系统稳定性，加强人员培训，降低操作风险。

五、效果评估。

银企直联上线实施后，企业和银行需要对其效果进行评估。

主要包括资金管理效率的提升、资金成本的降低、金融服务质量的改善等方面。

通过效果评估，及时发现问题并进行调整和改进，确保银企直联能够发挥最大的效益。

六、总结。

银企直联作为企业和银行间的重要金融服务方式，对于提高资金管理效率、降低成本、改善服务质量具有重要意义。

现金管理银企直联服务方案主要特点信息同步：融合银企双方系统资源，使银行的“资金流”信息能够实时、准确的反映在企业系统中，实现银企信息的高度共享。

高效简便：将银行系统嵌入企业自有系统，使企业财务人员在自有系统中即可完成各种业务操作，免去以往在财务系统及银行系统中的重复操作。

个性服务：银行系统向客户全面开放，客户可根据自身需求自由组合，独享个性化的
金融服务。

现金管理银企直联服务方案“网银”服务器示意图招商银行 INTERNET 企业端直联接口电子商务模式结构示意图财务/ERP系统其它系统
现金管理银企直联服务方案服务对象财务管理制度健全的大型企事业单位或集团性公司。

不满足于银行提供的标准化“现金管理”产品，对“现金管理”的模式和种类上有个性化要求。

拥有或正在建设财务管理系统（或ERP系统），自身具有或通过外包形式具有较强的软件开发和日常维护能力。

典型客户：中粮、中远、华电、海航、五矿、银河证券、国都证券、LG…..
点金理财• 智慧创造价值谢谢各位！。

银企直联收费内容银企直联收费是指银行与企业之间进行资金结算和信息交互时，银行向企业收取的一定费用。

银企直联收费的内容主要包括以下几个方面。

银企直联收费涵盖了基础服务费。

银行为企业提供资金结算、账户管理、查询交易明细等基础服务，会向企业收取一定的费用。

这些基础服务是银行与企业之间进行资金交易和信息交互的基础，收费的目的是维持银行运营和提供稳定可靠的服务。

银企直联收费还包括了交易费用。

当企业通过银企直联系统进行资金划拨、代发工资、缴纳税费等交易时，银行会根据交易金额和频率收取一定的手续费。

这些手续费用于覆盖银行提供的交易处理服务和风险管理成本。

银企直联收费还可能包括其他附加费用。

例如，银行可能会根据企业的业务规模、风险等级、交易量等因素，收取额外的服务费用。

这些附加费用的具体标准和收费方式可能会因银行而异。

需要注意的是，银企直联收费是银行根据市场需求和成本考虑而确定的，不同银行对收费标准可能会有所差别。

企业在选择银行合作时，需要综合考虑银行服务质量、收费标准以及其他因素，选择最适合自身需求的银行合作伙伴。

银企直联收费也受到监管政策的影响。

监管部门可能会对银行的收费标准进行限制，以保护企业和消费者的权益，维护市场的公平竞争。

因此，企业在与银行进行合作时，也需要了解相关的监管政策和规定，以避免不必要的纠纷和风险。

银企直联收费是银行为了提供稳定可靠的资金结算和信息交互服务，向企业收取的一定费用。

这些收费项目包括基础服务费、交易费用和其他附加费用。

企业在选择银行合作时，需要综合考虑服务质量、收费标准、监管政策等因素，选择最合适的银行合作伙伴。

同时，企业也应当关注银行的服务水平和收费透明度，确保自身权益得到合理保护。

银企直联服务协议招商银行附3凭证种类:/凭证代码:凭证号：招商银行网上“企业银行”银企直联服务协议甲方：招商银行分行负责人: 地址:乙方：法定代表人: 地址:鉴于乙方向甲方申请使用网上“企业银行”银企直联服务，甲方经审查同意为乙方提供此项服务，双方经协商一致，达成以下协议：第一条关于网上“企业银行”银企直联的定义及服务范围网上“企业银行”银企直联是招商银行提供的一种网上“企业银行”系统与企业、事业单位的财务软件系统、资金管理系统、供应链管理系统、仓储管理系统、第三方电子商务平台等系统的直接联接的接入方式以下简称银企直联银企直联通过因特网或专线连接方式，实现了银行和企事业单位计算机系统的平滑对接和有机融合企事业单位通过财务软件系统、资金管理系统、供应链管理系统、仓储管理系统、第三方电子商务平台等系统的界面就可直接完成对其银行账户和资金的管理和调动，完成信息查询、转账支付、代发代扣、供应链金融业务等业务操作此外，银企直联可以为企事业单位在其系统中开发和定制个性化功能提供支持第二条银企直联的交易方式和安全银企直联采用数字签名交易方式，即以数字证书方式产生的数字签名为直联业务的合法有效印鉴数字证书是甲方确认乙方在银企直联中身份的唯一有效依据，甲乙双方均认可在银企直联中采取数字证书方式的合法性、有效性和安全性甲乙双方应共同维护银企直联中双方系统的安全连接，采取必要的手段和措施保证－1－安全、准确地交换业务数据第三条有关依据本协议开通的直联服务的维护，将由乙方以向甲方提供《招商银行网上“企业银行”维护申请表》或《招商银行网上“企业银行”供应链金融业务银企直联功能申请表》的形式提出，该《申请表》仅加盖乙方公章及法定代表人/单位负责人签章即可对乙方发生约束力维护自甲方收到该《申请表》并完成相关维护操作之日生效第四条服务收费银企直联需收取一次性开通费人民币___________元，乙方在申请开通时一次向甲方交纳由甲方在乙方指定的账户中直接扣收银企直联开通后的日常“企业银行”业务仍需按照“企业银行”业务收费标准收取具体的收费依据甲方公布的标准执行乙方签署本协议并使用银企直联和网上“企业银行”的行为视为乙方认可甲方现行的收费标准同时，甲方有权通过网站公告、营业网点公告或媒体公告等任一种方式公布其收费标准的变更乙方在公告发布后仍然使用甲方银企直联和企业网上银行服务的，视为认可甲方公布的变更标准第五条甲方的权利和义务1甲方有义务向乙方提供标准的银企直联开发的说明文件，提供接口规范、数据格式等技术标准文件；2甲方负责向乙方提供银企直联业务的培训和咨询服务，在乙方的开发过程中，甲方有提供技术咨询和帮助的义务；3银企直联开通前，甲方应安排双方系统的联机测试，联机测试通过后方可以正式开通业务；4甲方应及时为乙方办理银企直联的开通手续；5甲方有权根据业务的需要更新和升级银企直联的版本，银企直联版本如有更新甲方应及时通知乙方，并负责向乙方提供更新的版本和对操作人员进行培训；6甲方应对乙方提供的资料依法承担保密义务；7甲方保证放置于乙方系统中的接口程序与其服务器通讯联接的安全性; 8因甲方人员操作失误而造成乙方资金损失，责任由甲方承担；9因系统故障，通讯障碍等甲方难以控制的原因导致指令传输延误或执行错误，甲方免予承担责任，但应尽可能及时通知乙方并协助采取补救措施第六条乙方的权利和义务1乙方应按照甲方规定正确填写相关的申请表格，并根据甲方要求提供有关资料乙方应保证所有资料真实、准确，因这些资料的不真实、不准确所带来的损失或其他法律责任由乙方承担；－2－2乙方应妥善保管数字证书及密码，保证为证书所有人使用，而不向他人泄露密码或提供给他人使用出现数字证书IC卡或损坏、丢失，均应及时通知甲方作挂失处理否则，由此造成的损失，责任由乙方承担；3乙方对由通过数字证书完成的一切交易负责，而乙方在自身系统进行的其他所有非银企互联服务的操作均由乙方自行承担相关责任，与甲方无关；4乙方应按照甲方规定的接口规范、数据格式等技术标准建立与甲方银企互联系统的安全链接，并应按甲方要求提交联机测试结果文档；5乙方负责自行开发或委托开发的财务软件系统、资金管理系统、供应链管理系统、仓储管理系统、第三方电子商务平台等系统的安全，系统应有必要的权限设置和风险控制手段，在系统的业务流程控制中应坚持换人复核的原则；6乙方不得修改和跟踪甲方提供的银企直联系统，同时应在安全环境中使用银企直联系统，必须使用财务专用电脑，避免存在病毒、木马等危害性的程序，并保证所使用的财务系统中不存在“后门”、“程序炸弹”、“数据盗窃”等威胁甲方和乙方安全的隐含功能；7乙方应对甲方提供的资料和技术方案依法承担保密义务第七条违约条款合同一方违反本协议约定，造成对方损失的，应承担赔偿责任第八条法律适用条款本合同的成立、生效、履行和解释，均适用中华人民共和国法律；法律无明文规定的，可适用通行的交易惯例。