云南省2017年基金从业资格：均值方差法考试试卷

基金从业资格考试习题及解析1.(选择题)按照杜邦分析法将财务指标拆解成多项指标的乘积。

关于杜邦分析法，以下表述错误的是( )。

A.权益乘数等于所有者权益除以总资产B.权益乘数主要反映企业的融资能力D.销售利润率可以在一定程度上反应企业的盈利能力正确答案A题目解析本题考查杜邦分析法。

A选项表述错误。

权益乘数等于总资产除以所有者权益。

B选项表述正确。

权益乘数主要反映企业的融资能力。

C选项表述正确。

总资产周转率越大，说明企业的销售能力越强，资产利用效率越高。

D选项表述正确。

销售利润率是指每单位销售收入所产生的利润，所以可以在一定程度上反应企业的盈利能力。

所以A选项说法错误，故本题选择A选项。

2.(选择题)风险价值(VaR)采用概率论和数理统计的方法对风险进行测量，最大的优点是( )，因此具备广泛适用性。

A.可测量投资市场变化的风险并通过一个数值表示B.可准确测量投资组合的风险是否符合预期C.可用于测量不同市场的不同风险并通过一个数值表示D.可测量投资组合的风险并通过一个数值表示正确答案C题目解析本题考查风险价值。

VaR采用概率论和数理统计的方法对风险进行量化和测度，其最大的优点是可用于测量不同市场的不同风险并用一个数值表示出来，因此具有广泛的适用性。

所以C选项说法正确，故本题选择C选项。

3.(选择题)2017年10月16日(周一)，某开放式基金估值表中的明细项目如下:银行存款10000万元，股票市值150000万元，应收股利1000万元，预提审计费用200万元，应付交易费用400万元，应付证券清算款2400万元，基金份额为100000万份。

当日该基金资产份额净值是( )。

A.1.62B.1.55C.1.58D.1.60正确答案C题目解析本题考查基金资产份额净值。

属于资产科目的有:银行存款、股票市值、应收股利;属于负债科目的有:预提审计费用、应付交易费用、应付债券清算款; 基金资产净值=基金的资产-基金的负债=（10000+150000+1000）-（200+400+2400）=158000万元; 基金资产份额净值=基金资产净值/基金份额=158000/100000=1.58。

云南省2017年基金从业资格：权证考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、基金销售监管体系由__等组成。

A．监管手段B．监管机构C．监管对象D．监管内容2、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

A．微观环境B．宏观环境C．内部环境D．外部环境3、考察基金经理从业经验的要点包括__。

A．基金经理的教育背景B．基金经理从业年限C．基金经理的履历D．基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况4、基金涉及的税收包括__。

A．营业税B．印花税C．所得税D．增值税5、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为__份。

A．9480.95B．9383.06C．9350.95D．9280.956、衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。

A．现金比例变化法B．成功概率法C．二次项法D．夏普指数法7、基金管理人和代销机构应建立健全相关制度，包括__。

A．销售人员持续培训制度B．基金销售业务制度C．基金份额持有人账户和资金账户管理制度D．档案管理制度8、指数型基金中，导致跟踪偏离度产生的因素不包括__。

A．仓位B．基金管理费用C．复制误差D．久期9、关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。

A．流通市场是发行市场的前提B．发行价格受交易价格影响C．发行市场是流通市场的延续D．发行市场是流通市场的基础10、某基金50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于__。

A．股票基金B．债券基金C．货币市场基金D．混合基金11、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，基金管理人运用基金资产买卖股票按照0.1%的税率征收____A：印花税B：企业所得税C：营业税D：个人所得税12、基金营销实务中，建立客户关系的最后一个环节是__。

2017年上半年台湾省基金从业资格：均值方差法模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、基金公司的资产管理规模直接关系其__。

A．业界声誉B．注册资本C．管理费收入D．员工人数2、基金份额净值等于__除以基金当前的总份额。

A．基金资产总值B．基金资产净值C．基金公允价值D．基金资产估值3、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括__。

A．签订代销协议，明确委托关系B．基金管理人应制定业务规则并监督实施C．建立相关制度D．禁止提前发行4、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__形式。

A．投资B．负债C．融资D．资产5、下列不属于基金市场服务机构的是__。

A．基金销售机构B．基金注册登记机构C．律师事务所和会计师事务所D．中国证券业协会6、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当__，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A．客观B．全面C．准确D．提供业绩信息的原始出处7、债券的特征包括__。

A．偿还性B．流动性C．安全性D．收益性8、证券市场的自律性组织有__。

A．证券交易所B．中国证监会C．证券公司D．证券业协会9、关于开放式基金描述不正确的有__。

A．某人因继承获得一定数额的开放式基金，这种过户属于非交易过户B．非交易过户不包括“捐赠”的情形C．符合条件的非交易过户申请按规定办理时，应按基金注册登记机构规定的标准收费D．被冻结部分产生的权益不会随基金账户或基金份额被冻结而一并冻结10、划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。

A．3 B．5 C．6 D．1011、封闭式基金的基金份额持有人不少于______人，基金募集金额不低于______元人民币可以上市交易。

2017年黑龙江基金从业资格：均值方差法考试试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列属于我国基金交易费用的有__。

A．印花税B．开户费C．过户费D．经手费2.下列各要素中，基金促销手段不包括__。

A．人员推销B．广告促销C．内部公告D．营业推广3.基金托管人是（）权益的代表。

A．基金管理人B．基金公司C．基金份额持有人D．证券公司4.下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有__。

A．封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公众节假日除外B．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍D．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制5. 关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。

A．流通市场是发行市场的前提B．发行价格受交易价格影响C．发行市场是流通市场的延续D．发行市场是流通市场的基础6. 基金托管人需要对__出具意见。

A．基金公司财务报告B．基金财务会计报告C．中期基金报告D．年度基金报告7. 下列各项中，基金信息披露不包括__。

A．登记信息披露B．募集信息披露C．运作信息披露D．临时信息披露8. 公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。

A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值9. 基金管理公司的股东均应具备的条件有__。

A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币C．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚10. 对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。

江苏省201年7上半年基金从业资格：均值方差法考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.假定某基金的总资产为65亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为60亿份，那么该基金份额净值为（）元。

A．1B．1.05C．1.13D．1.242.下列各要素中，基金促销手段不包括__。

A.人员推销B.广告促销C.内部公告D.营业推广3.基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。

A. 3B. 5C.10D.154.下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。

A.基金投资人B.基金管理人C.基金托管人D.基金监管机构5.下列关于国家股的说法，错误的是__。

A.国家股是国有股权的一个组成部分B.国家股可由国务院授权投资的机构持有C.国有股权原则上不可以转让D.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构6.以下属于基金监管部日常持续监管内容的有__。

A.对基金销售机构及高级管理人员的资格审核B.对基金销售机构日常经营活动的监管C.对基金销售机构销售人员从业行为的监管D.对基金销售机构基金销售各环节的监管7.下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是__。

A.开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算B.基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换C.投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格D.基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认8.基金年度报告应该在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。

A．15B．45C．60D．909.债券和其他证券三大类。

1.[单选题]关于资产组合分散化，以下表述正确的是（）。

A、当把越来越多的证券加入到资产组合当中时，资产组合的方差会逐步接近0B、适当的分散化可以减少或消除非系统性风险C、除非资产组合包含了至少30只以上的个股，否则分散化降低风险的好处不会充分地发挥出来D、分散化减少资产组合的期望收益，因为它减少了资产组合的总体风险答案：B解析：方差衡量的是总风险，而总风险包括系统风险和非系统风险，非系统风险可以分散，而系统风险不能分散，所以适当的分散化可以减少或消除非系统性风险，当把越来越多的证券加入到资产组合当中时，资产组合的风险表现为系统风险，故A错误、B正确。

当资产组合包含两只或两只以上相关性弱的资产，分散化降低风险的好处就可以显现出来，一般认为当包含了30只以上的个股，资产组合的非系统性风险就可以消除，故C错误。

分散化可以在不减少资产组合的期望收益的前提下减少资产组合的总体风险，故D错误。

2.[单选题]关于强有效市场，以下表述正确的是（）。

A、长期来看，跟踪同一指数的指数增强型基金大概率能战胜ETFB、长期来看，投资某行业的偏股型基金大概率能跑赢追踪同一行业的指数增强型基金C、长期来看，采取主动投资策略的偏股型基金大概率能跑赢市场D、长期来看，采取被动投资策略的指数基金才是最佳选择答案：D解析：如果市场是强有效的，各种投资策略均不能获得超额收益，只能赚取风险调整的平均市场报酬率，所以不存在谁跑赢谁的情况，所以采取被动投资策略的指数基金才是最佳选择，可减少不必要的交易成本。

3.[单选题]证券m与n之间的相关系数为-0.5，以下说法正确的是（）。

A、m与n正相关B、m与n不相关C、m与n的相关性无法判断D、m与n负相关答案：D解析：相关系数为正，两个证券正相关；相关系数为负，两个证券负相关；相关系数为0，两个证券不相关。

4.[单选题]以下可以为企业提供短期资金融通手段的货币市场工具是（）。

I．商业票据II．银行承兑汇票III．股份回购协议IV．短期融资券A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、II、IVD、I、II、III答案：C解析：债券回购属于货币市场工具，但股份回购协议不是。

2016年下半年山西省基金从业资格：均值方差法考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为一、单项选择题（共50题，每题1.我国目前只能由__担任基金管理人。

A 口商业银行B 口基金管理公司C 口基金注册登记机构D 口证券公司2 .下列关于国家股的说法，错误的是A 口国家股是国有股权的一个组成部分B 口国家股可由国务院授权投资的机构持有C 口国有股权原则上不可以转让D 口国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构3 .从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。

A □《证券市场基础知识》B □《证券投资基金》C □《证券发行与承销》D □《证券投资基金销售基础知识》4.基金销售业务的风险主要包括__。

A 口合规风险B 口操作风险C 口技术风险D 口不可抗力风险5. __可采用不同币种申购基金份额。

A 口QDII 基金B DOO ETF 基金C 口一般开放式基金D 口一般封闭式基金6. 公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的A 口票面价值B 口账面价值C 口清算价值D 口内在价值7. 我国股票价格指数不包括__。

A 口沪深300指数B 口香港恒生指数C □日经指数D 口金融时报指数8. 下列关于基金的信息披露，说法不正确的是180分钟，总分100分，60分及格。

分。

每题的备选项中，只有一个最符合题A口能有效地提高基金运作的透明度B口有利于防止利益冲突与利益输送C.在我国具有自愿性的特点D.有利于提高证券市场的效率9.份额净值保持在1元人民币不变的是__。

A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金10.下列各项中，__不是基金营销特殊性的主要体现。

A.服务性B.专业性C持续性D.广泛性11.合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。

A．5B．10C．15D．2012.关于债券的基本性质，下列描述错误的是__。

基金从业考试《基金基础》真题汇编真题及答案单项选择题（共100题，1分每题，共100分）1.市盈率用公式表达为()。

A.市盈率=每股市价/每股净资产B.市盈率=股票市价/销售收入C.市盈率=每股收益(年化)/每股市价D.市盈率=每股市价/每股收益(年化)【答案】D【解析】市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，用公式表达为：市盈率(P/E)=每股市价/每股收益(年化)。

【考点】股票估值方法2.()影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。

A.投资期限的长短B.收益要求的高低C.风险容忍度的大小D.监管制度的强弱【答案】A【解析】投资期限的长短影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。

投资期限越长，则投资者越能够承担更大的风险。

【考点】投资者需求和投资政策3.投资政策说明书的内容不包括()。

A.投资回报率目标B.业绩比较基准C.投资范围D.最低收益保障【答案】D【解析】投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限制(包括期限、流动性、合规等)、业绩比较基准。

有些机构还将投资决策流程、投资策略与交易机制等内容纳入投资政策说明书。

【考点】投资者需求和投资政策4.股票基金在2013年12月31日，其净值为1亿元，2014年4月15日基金净值为9500万元;有投资者在2014年4月15日客户申购2000万元，2014年9月1日基金净值为1.4亿元;2014年9月1日，基金分红1000万元，2014年12月31日基金份额净值为1.2亿元。

计算该基金的时间加权收益率是()%。

A.5.6B.6.7C.7.8D.8.9【答案】B【解析】股票基金在2013年12月31日——2014年4月15日，区间收益率为(9500-10 000)÷10000=-5%;投资者在2014年4月15日——2014年9月1日，区间收益为[14000-(9500+2000)]÷(9500+2000)=21.7%;2014年9月1日——2014年12月31日区间收益为[12000-(14000-1000)]÷(14 000-1000)=-7.7%;该基金的时间加权收益率用数学公式表达为：R=(1+R1)×(1+R2)×(1+R3)-1=(1-5%)×(1+21.7%)×(1-7.7%)-1≈6.7%。

云南省201年7基金从业资格：均值方差法考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列不属于基金管理公司内部控制层次的是__。

A.员工自律B.部门各级主管的检查监督C公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制D.独立董事的检查、监督、控制和指导2.下列关于基金销售流程的说法，不正确的是__。

A.基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B.基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C.基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D.基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议3.我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是__。

A.《证券法》B.《证券投资基金法》C.《证券投资基金管理暂行办法》D.《开放式证券投资基金试点管理办法》4.下列关于基金管理人的说法，不正确的是__。

A.基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要B.基金管理人对于投资者负有重要的信托责任C.基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理D.基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来5.公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。

A.票面价值B.账面价值C.清算价值D.内在价值6.下列属于我国基金交易费用的有__。

A.印花税B.开户费C过户费D.经手费7.下列机构可以参与证券投资的有__。

A.证券经营机构B.商业银行C.保险公司D.证券投资基金8.关于开放式基金，以下说法错误的有__。

A.投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购B.申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格C.开放式基金采取“金额申购，份额赎回”的原则D.基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换9.份额净值保持在1元人民币不变的是__。

云南省2016年上半年基金从业资格：均值方差法考试试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的__。

A．股息B．等额资产C．等额资金D．红利2、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是__。

A．股票型基金B．债券型基金C．混合型基金D．货币市场基金3、根据投资目标的不同，基金可以分为__。

A．契约型基金与公司型基金B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金C．主动型基金和被动(指数)型基金D．交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)4、证券投资基金__的特征表现为将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行投资。

A．集合理财B．分散风险C．专业管理D．风险共担5、下列关于股票、债券、基金风险收益的描述，正确的有__。

A．普通股的收益要小于基金B．股票的收益是不确定的C．证券投资基金的收益要高于债券D．基金投资的风险大于债券6、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的__承担。

A．商业银行B．证券公司C．基金公司D．保险公司7、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的__。

A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值8、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有__。

A．偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数B．偏离度的最高值C．偏离度的最低值D．偏离度绝对值的简单平均值9、下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有__。

A．货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被称为“现金投资工具”B．与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者直接投资C．货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统完成D．货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行10、《关于进一步促进境外上市公司规范化运作和深化改革的意见》要求H股公司应有____独立董事。

2017年上半年云南省基金从业资格：权益投资考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的（）。

A．市场准入监管B．日常持续监管C．现场检查D．非现场检查2.下列关于货币市场基金风险指标的说法，不正确的有__。

A．我国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天B．除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%C．货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397天的浮动利率债券D．货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的风险越高3.下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。

A．银行理财产品B．银行储蓄存款C．基金D．券商集合计划4.根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为__。

A．认股权证和备兑权证B．认购权证和认沽权证C．美式权证和欧式权证D．股权类权证和债权类权证5. 下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。

A．能有效地提高基金运作的透明度B．有利于防止利益冲突与利益输送C．在我国具有自愿性的特点D．有利于提高证券市场的效率6. 基金产品的风险等级一般不包括__。

A．高风险等级B．中风险等级C．低风险等级D．无风险等级7. 当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。

A．合格境内机构投资者资格的申请及审核B．QDII基金产品的申请及核准C．经营外汇业务资格申请，D．基金份额发售8. 关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是__。

A．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露B．开放日的收益公告，应在当日进行披露C．开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率D．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率9. 基金销售监管中的公平原则要求__。

2017年广东省基金从业资格：均值方差法考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、2004年6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是____ A：《证券投资基金会计核算办法》正式实施B：《货币市场基金管理暂行办法》正式实施C：《管理暂行办法》正式实施D：《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施2、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。

根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是__。

A．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大B．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小C．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小D．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大3、在对基金资产进行估值时，要考虑的因素有__。

A．估值频率B．申购费率C．交易价格D．价格操纵及滥估问题4、下列各项中，不属于投资收益的有__。

A．买入返售金融资产收入B．ETF替代损益C．衍生工具收益D．股利收益5、下列属于基金管理人具体职责的有__。

A．资金清算，即执行基金托管人的投资指令，办理基金名下的资金往来B．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D．资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金托管人计算的基金资产净值和份额净值6、执行行业自律管理职能的机构有__。

A．中国证监会B．中国证券业协会C．证券交易所D．中国证券投资者保护基金7、以下关于定期定额投资说法，不正确的有__。

A．是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式B．能规避基金投资所固有的风险C．能保证投资人获得收益D．是替代储蓄的等效理财方式8、关于中国证券业协会，下列说法正确的有__。

2016年上半年山东省基金从业资格：均值方差法考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、下列关于基金促销手段的说法，正确的是__。

A．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通B．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果C．基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广D．公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系2、根据运作方式的不同，基金可以分为__。

A．封闭式基金和开放式基金B．契约型基金和公司型基金C．公募基金和私募基金D．主动型基金和被动型基金3、如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的，基金不能成立，此时基金管理人要在基金募集期限届满后__日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A．5B．15C．30D．454、投资目标为在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的基金类型是__。

A．平衡型基金B．基金中的基金C．保本基金D．分级基金5、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。

A．金融证券B．货币证券C．商品证券D．资本证券6、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括（）。

A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关C．个人担保该基金会盈利D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易7、下列关于印花税的说法，错误的有__。

A．基金买卖股票暂免征收印花税B．对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税C．对个人投资者买卖股票暂免征收印花税D．对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税8、基金管理公司的股东都应具备的条件有__。

基金从业资格考试试题及参考答案（1）加粗选项为答案1、开放式基金是通过投资者向(C )申购或赎回实现流通的。

A.基金托管人B.基金受托人C.基金管理公司D.证券交易市场2、证券投资基金诞生于(B )。

A.美国B.英国C.德国D.法国3、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求(B )。

A.较高B.适中C.较低D.极高4、时间加权收益率反映了(B )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。

A.分红再投资B.1元投资C.100元投资D.基金份额净值投资5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B )。

A. 0.0001元B.0.001元C.0.1元D.0.01元6、基金招募说明书的内容不包括以下( D )方面。

A.风险警示内容B.基金份额发售方式C.基金合同摘要D.基金持有人结构及前十名基金持有人7、通常，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是(B )。

A.投资决策委员会B.风险控制委员会C.董事会D.基金份额持有人大会8、马柯威茨均值方差模型所需要的基本输入变量不包括( D)。

A.证券的期望收益率B.收益率的方差C.证券间的协方差D.证券的贝塔值9、根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起( D )个月内进行开放基金的募集。

A. 2B.3C.1D.610、(C )是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的，计算依据。

A.基金规模B.基金收益率C.基金资产净值D.基金赎回率11、( C )阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。

A.签署基金合同B.基金终止C.基金运作D.基金募集12、积极型股票投资战略的重要标志之一是(A )。

A.相机抉择B.指数化投资C.长期持有D.投资高风险高收益的产品13、一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为( C )。

A. 9～10年B.6～8年C.3～5年D. 1～2年14、在契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是(A )。

2017年上半年浙江省基金从业资格：均值方差法考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.基金托管人在基金运作中的作用主要有__。

A口作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产B口对基金管理人的投资运作进行监督C口保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D口对基金资产进行会计复核和审查2.基金管理公司的股东均应具备的条件有__。

A口具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B□注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币C口持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D口最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚3.制定和执行交易计划。

A口研究部B口投资部C口交易部D口法律部4.基金销售人员从事基金销售活动，不得__。

A□同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B口承诺利用基金资产进行利益输送C口直接代理客户进行基金认购D口与投资者以口头约定亏损分担5.对基金营销反应弱的客户更加重视__。

A口基金产品的未来收益B口新产品、新服务C口销售机构的营销和服务D口基金产品的外在表现形式6.承购包销和__等方式。

A口私募发行B口招标发行C口私下发行D口网上发行7.根据基金__的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。

A口运作方式B口投资对象C口投资目标D口投资理念8.下列关于QDII基金申购和赎回的说法，正确的有__。

A口申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点B叩未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算C.“金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则D.当日的申购与赎回申请可以随时撤销9.对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在—到达投资者资金账户。