银行各职位发展空间及规划大全
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银行未来职业规划职业规划银行未来职业规划职业规划篇1进入银行工作是不少大学本科毕业生或硕士毕业生的选择,每年各大银行到高校招聘新员工,这个窗口也是大学毕业生应聘成功率较高的一个渠道。
进入银行大约一年左右实习后,有窗口出纳工作、或大堂经理、或其它。
笔者把银行员工职业生涯分为三个主要阶段:(一)第一个阶段,前台出纳。
一般来说,大学毕业生进入银行进行一年左右的实习阶段,这个阶段主要就是在前台出纳。
从知识角度来说,只要学过《会计学》,了解基本的账务知识与收收付付,会一般的计算机操作,经过一年的实习后,就可以轻松上岗了。
从综合素质方面,要求员工细致、对于数字要敏感,对于收收付付业务知识要熟悉,对于前台顾客要耐心有礼貌。
笔者把客户服务也放在了这个阶段分类,客服的上级一般是行政管理部门。
还有银行卡服务,银行卡服务包括销售与办理等。
由于各大银行每年网点的增加,以及一些老员工岗位调整,每年都会新招一些刚毕业的大学毕业生进入,因而很多大学本科生与硕士研究生选择进入银行。
从大学生专业角度,主要是计算机类、经济类、会计与财务管理等相关专业。
前台出纳的薪金大约在3千左右,不同省份与市区或网点工资也有不同。
(二)第二个阶段:四个方向。
1、第一个方向,金融分析。
主要岗位有:大客户经理、理财经理、风险管理、资金流量表分析信贷员等。
可以考一个注册会计师、注册咨询师、注册理财师、注册金融师等相关考试。
要求熟悉用指标来分析财务账务,会用计算机填制财务表格。
银行把资金贷款给一些中小企业,帮助这些企业融资以辅助其快速发展,那么贷款之前,需要对企业的经营状况进行账务分析,看你这个企业是否能够达到贷款条件,银行要有定量分析。
2、第二个方向:计算机技术。
由于各大银行都是用现代计算机来处理各种数据,并且是计算机网络。
因而,银行有计算机技术部门。
这些部门的工作人员对计算机要求非常高,对于大学计算机专业的毕业生来说,还需要一段时期的实践学习才可胜任。
银行柜员职务总结与未来规划8篇第1篇示例:银行是社会经济运行中不可或缺的一环,而银行柜员更是银行业中的基础岗位之一,其职务涉及到银行日常业务中的各个方面。
本文将对银行柜员的职务进行总结,并探讨其未来的规划。
一、银行柜员的职务总结1. 窗口服务:银行柜员主要负责窗口服务,包括办理存取款业务、办理汇款业务、查询账户信息等。
在这一过程中,银行柜员需要细心耐心地为客户提供服务,确保客户的资金安全和隐私。
2. 业务咨询:银行柜员需要具备一定的金融知识,能够为客户提供专业的业务咨询和建议。
帮助客户选择适合自己的理财产品,或者解答客户在使用银行卡中遇到的问题等。
3. 客户关系维护:银行柜员是银行与客户之间的桥梁,需要维护良好的客户关系。
通过细心的服务和耐心的沟通,建立客户对银行的信任感和归属感,从而提升客户的忠诚度和满意度。
4. 风险控制:在办理各类业务时,银行柜员需要严格遵守规章制度,确保业务的合规性。
要警惕各类金融欺诈行为,及时发现和报告风险,保障银行和客户的利益。
5. 数据录入与整理:银行柜员还需要负责业务数据的录入和整理工作,确保数据的准确性和完整性。
这不仅有利于业务的顺利进行,也是银行内部管理和监控的重要基础。
二、银行柜员未来的规划1. 提升金融专业知识:随着金融业的不断发展和变化,银行柜员需要不断提升自己的金融专业知识,适应市场的需求变化。
可以通过参加培训课程、自主学习等方式,提升自身的综合能力和竞争力。
2. 学习科技技能:随着互联网和科技的普及应用,银行柜员需要掌握一定的科技技能,能够熟练运用各类银行系统和工具,提高工作效率和服务质量。
可以通过学习网络课程、参加培训等方式,提升自己的科技水平。
3. 追随行业发展趋势:银行业是一个动态变化的行业,银行柜员要密切关注行业的发展趋势,及时调整自己的发展方向。
可以通过参加行业会议、阅读金融杂志等方式,了解行业最新动态,把握未来发展机遇。
4. 提升服务意识和沟通能力:作为银行柜员,服务意识和沟通能力是至关重要的。
银行业一般职业发展路径一、职业发展路径概述银行业作为金融行业的重要组成部分,为广大求职者提供了丰富的职业发展机会。
在银行业一般职业发展路径中,从初级岗位逐步晋升至高级管理层,涉及到多个职业阶段和岗位职责。
本文将详细介绍银行业一般职业发展路径,帮助求职者更好地规划自己的职业发展。
二、职业发展路径详解1. 初级岗位(例如:银行柜员、客户服务代表)初级岗位是银行业职业发展的起点,主要负责日常的柜面操作、客户咨询和基本业务办理。
在这个阶段,求职者需要具备良好的沟通能力、服务意识和基本的金融知识。
通过熟悉银行的运营流程和各项业务,积累工作经验和客户资源,为进一步发展打下基础。
2. 中级岗位(例如:客户经理、信贷主管)中级岗位是职业发展的重要阶段,主要负责客户关系的维护和业务拓展。
在这个阶段,求职者需要具备较强的销售能力、风险评估能力和团队管理能力。
通过积极开展业务拓展和客户关系维护工作,提高自身的综合能力和业务水平,为进一步晋升为高级管理层做好准备。
3. 高级岗位(例如:分行行长、业务总监)高级岗位是职业发展的顶峰,主要负责银行分行或总行的管理和决策。
在这个阶段,求职者需要具备卓越的领导力、战略规划能力和风险控制能力。
通过在银行业的多个领域积累丰富的工作经验和管理经验,建立广泛的人脉关系,展现出卓越的综合素质和业绩表现,才能有机会晋升为高级管理层。
4. 职业发展路径的分支除了以上的一般职业发展路径外,银行业还存在一些特殊职业发展路径。
例如,风险管理、市场营销、财务管理等领域都是银行业的重要职能部门,有着独立的职业发展路径。
在这些领域,求职者需要具备专业的知识和技能,通过不断学习和提升自己的专业能力,逐步发展成为该领域的专家或高级管理者。
三、职业发展路径的建议1. 学习金融知识银行业作为金融行业的重要组成部分,对求职者的金融知识要求较高。
建议求职者在职前或职业发展早期,通过学习金融相关专业知识,如银行业务、金融市场、风险管理等,提高自身的专业素养和竞争力。
银行从业职业发展路径银行作为金融行业的重要组成部分,为人们的金融需求提供了广泛且多元化的服务。
在银行从业人员中,有许多人选择银行职业作为自己的发展方向。
本文将探讨银行从业职业发展路径,帮助读者了解银行职业的发展前景和职业规划。
一、银行从业职位分类银行的从业职位可以分为前台客户服务、业务管理与运营、金融市场与投资以及风险管理等多个领域。
具体的职位可以包括银行柜员、客户经理、信贷分析师、市场营销专员、风险控制经理等。
二、职业发展路径一:从基础岗位起步银行的职业发展一般都会从基础岗位起步,如银行柜员、理财顾问等。
这些岗位要求对银行的基本业务和流程有较为深入的了解,能够为客户提供简单而专业的服务。
通过在基础岗位的学习和积累,从业人员可以逐渐熟悉银行的各项业务,为后续的职业发展奠定坚实的基础。
职业发展路径二:专业技能路线在银行的职业发展中,拥有专业技能是非常重要的。
这些专业技能可以包括金融市场分析、财务分析、风险评估等。
从业人员可以通过相关的培训和学习,获得金融相关的专业证书,提高自己的专业能力。
这些技能和证书对于职业发展的提升和晋升非常有帮助,能够使从业人员在银行的业务领域中更具竞争力。
职业发展路径三:管理与领导路线在银行职业中,管理与领导能力的培养和展示是非常重要的。
通过在银行的工作中积累管理经验,从业人员可以逐渐晋升到中层管理职位,如客户经理、业务主管等。
在这些职位上,从业人员需要具备良好的团队管理、沟通协调等能力,能够有效地管理团队并实现既定的业绩目标。
职业发展路径四:跨领域发展银行作为一个综合性金融机构,涉及众多领域的金融服务。
在银行的职业发展中,从业人员可以选择跨领域发展,拓宽自己的职业发展路径。
比如,从风险管理转向金融市场分析,或者从客户服务转向项目融资等。
这种跨领域的发展可以为从业人员提供更广阔的发展空间,丰富自己的专业知识和技能。
三、职业发展的准备与规划在选择银行从业职业之前,个人应该对自己的兴趣、能力和目标进行充分的了解和思考。
银行职业生涯发展的路径与建议银行业作为金融行业中重要的一环,一直以来都受到人们的高度关注。
银行职业生涯发展路径的选择以及在职场中的建议对于希望在银行业取得成功的人来说至关重要。
本文将就此话题展开讨论,并提出一些建议,帮助读者规划和顺利发展银行职业生涯。
一、银行职业生涯的发展路径1. 入职阶段在银行行业的入门阶段,建议选择与金融相关的专业进行学习,如金融、经济学等。
此外,积累实习经验也是提升自身竞争力的重要途径。
可以选择在银行实习,以了解银行的运营和业务流程。
2. 销售与客户服务银行的销售与客户服务团队是银行的核心职能部门之一。
这个阶段的职业生涯发展路径可以从基层销售员开始,逐步晋升为销售主管、销售经理等职位。
通过与客户的有效沟通、销售技巧的提升以及达成销售目标的能力展示,可以得到更多的晋升机会。
3. 风险管理与合规随着银行业的日益严格的监管要求,风险管理与合规岗位的需求逐渐增加。
在这个领域,专业知识和丰富的实战经验至关重要。
通过参加相关的专业培训和考试,取得相关资格认证,如风险管理师、合规经理等,可以提升在这一领域的竞争力。
4. 零售银行零售银行部门是银行业务中重要的一环,也是提供各类个人金融服务的主要渠道。
在零售银行的职业生涯发展路径上,可以从柜员或客户经理开始,逐步晋升为团队经理、分行经理等。
通过积累丰富的客户资源、提升客户关系管理能力,以及参与各类业务拓展,可以获得更多的发展机会。
5. 技术与数据分析随着科技的进步,银行业越来越重视技术与数据分析。
在这一领域,掌握相关的技术知识和数据分析能力至关重要。
建议学习与银行技术相关的专业知识,如信息技术、数据科学等,同时参加相关的培训和认证。
通过不断学习,逐步提升自身的技术和数据分析能力,可以在银行的技术团队中获得更多的发展机会。
二、银行职业生涯发展的建议1. 持续学习和提升在银行职业生涯中,持续学习和提升自身能力是非常重要的。
积极参加各类培训和学习机会,不断更新自己的业务知识、管理技能和专业能力,以适应市场需求的变化。
银行柜员发展路径一、柜员岗位提升1. 了解岗位职责:作为银行柜员,首先要了解自己的岗位职责,包括办理存取款、转账、查询等业务,以及服务客户等。
2. 提高服务质量:提供优质服务是银行柜员的核心任务之一,可以通过加强服务意识和提高服务技巧来提升服务质量。
3. 熟练掌握业务技能:熟练掌握业务技能是提高工作效率和客户满意度的关键,可以通过不断学习和实践来提高业务技能。
二、业务技能提升1. 学习新知识:随着金融市场的不断变化,银行柜员需要不断学习新知识,了解最新的金融产品和业务。
2. 提高业务处理速度:提高业务处理速度可以减少客户等待时间,提高工作效率,可以通过练习和熟练来提高业务处理速度。
3. 拓展业务领域:除了基本的柜员业务,银行柜员还可以拓展其他业务领域,如理财、保险等,为客户提供更全面的服务。
三、转岗至其他部门1. 了解其他部门职责:银行内部有很多部门,如信贷、风险管理、市场营销等,可以通过了解其他部门职责来确定自己是否适合转岗。
2. 寻找转岗机会:可以通过内部招聘、岗位调整等方式寻找转岗机会,同时也可以主动向领导提出转岗申请。
3. 适应新环境:转岗后需要适应新的工作环境和业务领域,可以通过学习和实践来提高自己的适应能力。
四、晋升至管理层1. 提升领导能力:领导能力是晋升至管理层的必要条件之一,可以通过学习和实践来提高自己的领导能力。
2. 拓展人际关系:建立良好的人际关系对于晋升至管理层非常重要,可以通过拓展人际关系来增强自己在团队中的影响力。
3. 积极表现:在工作中积极表现,取得优秀的业绩和成果,可以增加晋升的机会。
五、跨部门转岗1. 寻找跨部门机会:通过内部调整或部门间合作,寻找跨部门转岗的机会。
这可能涉及到不同的业务领域或不同的工作地点。
2. 学习新领域知识:跨部门转岗意味着需要学习新领域的知识和技能。
可以通过参加培训、阅读相关资料或向同事请教等方式进行学习。
3. 适应新环境:跨部门转岗后需要适应新的工作环境和团队文化。
银行工作中的职业发展路径和晋升机会银行作为金融行业的重要组成部分,对于职业发展提供了广阔的舞台。
无论是从事银行柜员、客户经理还是高级管理岗位,银行业都拥有丰富的职业发展路径和晋升机会。
本文将从不同角度探讨银行工作中的职业发展路径和晋升机会。
一、从基层岗位起步在银行工作中,大部分员工都需要从基层岗位起步,如柜员、客户服务代表等。
这些岗位对于新入职员工来说是一个很好的学习平台,可以通过与客户接触,了解银行的运营流程和各项业务。
从基层岗位起步,员工可以逐渐积累经验,提高自己的业务能力和沟通技巧。
二、专业技能的提升在银行工作中,专业技能的提升是职业发展的重要一环。
银行业务涉及到众多领域,如财务管理、风险控制、投资理财等。
员工可以通过参加培训课程、考取相关证书等方式,提高自己的专业知识和技能。
专业技能的提升不仅可以增加员工的工作能力,还有助于晋升到更高级别的职位。
三、跨部门的机会银行作为一个庞大的组织机构,拥有多个部门和岗位。
员工可以通过申请内部调动,寻找跨部门的机会。
跨部门的经历可以帮助员工拓宽视野,了解不同业务领域的运作方式。
此外,跨部门的经历还有助于培养员工的团队合作能力和沟通协调能力,为晋升到管理岗位打下基础。
四、管理岗位的晋升机会在银行工作中,管理岗位是员工职业发展的重要目标之一。
晋升到管理岗位需要具备一定的管理能力和领导才能。
银行通常会通过内部选拔或者培养计划来选拔合适的人才担任管理岗位。
员工可以通过参加公司内部的培训课程、积极参与团队项目等方式,提升自己的管理能力,增加晋升的机会。
五、外部培训和进修除了内部培训,银行还鼓励员工参加外部培训和进修。
外部培训可以帮助员工了解行业最新动态和发展趋势,提高自己的专业素养。
此外,通过参加行业协会的活动、与同行交流等方式,员工还可以扩大自己的人脉圈,为职业发展创造更多机会。
六、个人发展规划在银行工作中,制定个人发展规划是非常重要的。
员工可以根据自己的兴趣和优势,确定自己的职业目标,并制定相应的发展计划。
银行员工职业发展通道有哪些在当今竞争激烈的职场环境中,银行作为金融行业的重要组成部分,为员工提供了多样化的职业发展通道。
对于在银行工作的人们来说,了解这些通道并制定合适的职业规划,是实现个人职业目标和提升自身价值的关键。
一、业务条线1、柜员柜员是银行最基层的岗位之一,主要负责处理客户的日常业务,如存取款、转账、开户等。
虽然工作较为繁琐,但这是熟悉银行业务流程和操作规范的重要起点。
通过积累经验和提升服务水平,柜员有机会晋升为高级柜员或转岗到其他业务部门。
2、客户经理客户经理主要负责与客户建立和维护良好的关系,推销银行的金融产品和服务,如贷款、信用卡、理财等。
这需要具备良好的沟通能力、销售技巧和金融知识。
优秀的客户经理可以晋升为高级客户经理、资深客户经理,甚至是团队负责人。
3、信贷审批员信贷审批员负责对贷款申请进行审查和评估,决定是否批准贷款以及贷款的额度和条件。
这需要具备严谨的风险评估能力和丰富的信贷经验。
信贷审批员可以晋升为高级审批员、信贷管理部门的负责人等。
4、投资顾问投资顾问为客户提供专业的投资建议和资产配置方案,帮助客户实现资产的保值增值。
需要对金融市场有深入的了解和分析能力,以及相关的从业资格证书。
随着经验和业绩的积累,可以晋升为高级投资顾问、投资团队的主管等。
二、运营管理条线1、运营主管运营主管负责监督和管理银行的日常运营工作,确保业务的正常运转和合规操作。
需要具备较强的组织协调能力和风险管理意识。
运营主管有机会晋升为运营部门的经理或更高层次的管理岗位。
2、合规专员合规专员负责确保银行的业务活动符合法律法规和监管要求,防范合规风险。
需要熟悉相关的法律法规和监管政策,具有较强的合规意识和风险识别能力。
可以晋升为合规经理、合规部门的负责人等。
3、内部审计员内部审计员对银行的内部控制和业务流程进行审计和监督,发现问题并提出改进建议。
需要具备独立的审计能力和客观公正的态度。
内部审计员可以晋升为审计主管、审计经理等。
银行个人职业规划前言随着金融行业市场的不断扩大,银行业的就业前景越来越广阔。
然而,不同类别的银行个人在银行内的职业规划却存在着差异。
本文将为你介绍银行个人职业规划的各种方向和路径。
此外,针对初入职场的银行新人,我们也会提供一些实用的职业建议。
银行个人职业规划的方向根据个人的兴趣和特长,银行业的职业规划方向包括但不限于以下几个方向:营销与销售职位营销与销售职位是银行个人职业规划中最具人气和发展潜力的方向之一。
这个职位涉及到市场调研、市场分析、促销活动的策划与推广、客户需求的满足,以及银行服务产品的销售等。
对于优秀的销售人员,银行通常会提供良好的薪酬福利以及晋升机会。
风险管理职位风险管理职位是银行业的一个重要岗位,如信贷审查员、风险控制员、资产管理师等。
随着中国金融业不断深化改革,银行风险管理越来越重要,风险管理职位的数量也在逐渐增加。
此类职位需要具备必要的专业知识和实践经验,因此建议在职业规划前先考取专业证书增加职业竞争力。
IT技术职位随着金融业的不断迭代,各种新技术不断涌现。
银行业要保持竞争力和创新,离不开现代化的IT技术的支持。
因此银行职业规划中,IT技术职位可以说是非常重要的一类职位。
相关岗位涉及到研发、网络安全、信息化、数据分析、业务流程优化、软件开发等,不同的职位需要具备不同的专业技能和经验。
行政职位行政职位在银行业的职业规划中也属于重要岗位之一。
这种职位涉及到管理维护、组织规划、人力资源、调动内部资源等多个方面。
此外,在银行内任职行政职位,对个人的领导力、管理能力、团队协作能力的要求也较高。
银行个人职业规划的建议在职业规划过程中,银行个人需要遵循以下建议:了解自己的兴趣和特长了解自己的兴趣和特长是职业规划的第一步。
银行业职业规划需要根据个人的兴趣爱好和专业技能,寻找合适的职位和方向。
持续学习和提升能力银行业不断发展和变化,个人需要持续学习和提升自己的能力,以适应市场的变化和职位的要求。
总体来说,商业银行的部门分为:
管理部门:包括行长办公室、行政部、人力资源部、会计部、法律部等;
业务部门:一般包括公司金融部、个人金融部、金融机构部、资金财务部等
支持部门:主要有信息技术部等
银行主要职位有:柜面业务类、客户营销类、产品支持类、风险控制类、信息技术类。
每个银行的称呼可能不相同,但工作内容大致相似,银行常见岗位如下表:
岗位大类 岗位细分 岗位职责与特性 柜面业务类
对私柜面
最常见的储蓄柜台,工作幸苦,压力大,经常要加班 对公柜面
主要做公司业务,负责开具和接收公司票据,以及公司保证金的转账、入账工作;操作金额大 客户营销类
对私客户经理
也叫零售客户经理,主要推销理财产品和信用卡等个人业务 对公客户经理 也叫公司信贷经理,主要做公司融资业务,拉存款贷款;是最赚钱的岗位,压力
大回报高
产品支持类 主要负责分析客户市场需求,设计产品、营销策划等;为销售人员提供支持协助
风险控制类 预防控制信用、市场和操作风险;监测各种风险指标,指导银行全面风险管理
信息科技类
执行银行软硬件系统的开发测试维护等工作,保障信息系统的安全并对其他业务
需求提供支持
银行员工职业发展总结起来大致有三条主线,各有发展空间。
技术线: 专业路线,主要是技术开发,技术支持。
营销路线:客户路线,主要是客户服务,市场拓展。
管理路线:领导路线,主要是发展战略和策略制定。
银行的整体工作环境比较好,相对比较稳定。
而且银行的职位涉及面比较广,只要有足够的实力,会有很大的上升空间。
同时,银行职员职业发展的三条线在一定程度可以交互发展。
刚进入银行接触的职位
现在的银行通常在聘用后进行集中培训,然后将大部分入职员工分配到各个分行,通常需要先做柜员,然后做大堂经理或客户经理。
1.柜员
这个岗位工作比较单一,主要就是办理开销户、存取款、签协议等具体的银行业务,大部分进入银行的人都要先从这个岗位开始来熟悉和掌握银行的业务。
柜员一般有两条出路:
(1)在会计条线精耕细作,做成业务标杆,升为柜长,然后竞聘为支行的会计主管,再竞聘为基层网点的副行长,到这里一般需要5到8年。
再往上可以爬到省分行的会计部门做个小领导,然后竞聘会计部总经理,再向总行进军。
(2)转岗做客户经理,走营销条线。
一般需要在做柜员时有较强的营销意识,转岗一般需要参加笔试和面试。
2.大堂经理
主要负责管理大厅设施,引导和分流客户,指导客户填写单据,发现有价值客户,向客户推介新品,处理紧急事件等。
大堂经理就是“跑堂”的。
既要熟悉柜台业务,也要有较强的沟通和营销能力,要不断地跟客户打交道,询问客户要办理的业务。
银行大堂经理岗位涉及的业务内容非常广泛,因此这一职位要熟悉几乎所有的银行服务内容,对综合素质的要求也较高。
银行大堂经理一般是由银行的综合柜员在积累一定的工作经验后发展而来,其未来的发展方向可以是支行行长,也可以向一些专门的业务经理发展。
3.客户经理
客户经理属于银行的营销岗,分为对私客户经理、对公客户经理和个贷客户经理。
客户经理一般有三条路:
(1)一直做客户经理:客户经理助理→客户经理→高级客户经理助理→高级客户经理→私人银行顾问,需要5年以上的时间,随着级别的不断升高,工资收入也不断提高,管理的客户也是不断的高端起来,主要靠专业知识推动业绩增长来增加收入,但是就一直在支行工作,受支行行长的管理。
(2)竞聘支行行长。
支行的行长一般3年就要换一次,而且每年总有行长因为业绩不佳被开牌,所以如果你喜欢做领导,通常有3年的工作经验之后,就可以去参加每年的支行行长竞聘。
做支行行长压力非常大,每年背负着50多个指标,做不好就亮红牌,直接下课。
(3)向省分行的相关部门发展。
比如对私客户经理就去私人金融部,对公客户经理就去公司业务部,零贷客户经理就去信贷部,然后在这些部门做成领导。
其他的银行职位
银行的基本业务分为三个部分:公司业务、零售业务和个贷业务。
公司业务方面,敢为包括审贷员、风险经理、法律合规、公司产品经理、同业产品经理、国际业务产品经理、票据产品经理等;
零售业务方面,包括零售产品经理、零售客户经理;
个贷业务,包括个贷客户经理、个贷产品经理、个贷审批人员。
其他还有计划财务、办公室、审计等。
在银行里,能不能升级,大部分是要靠业绩说话的,所以只有当你的业绩做到出类拔萃的时候,在竞聘中才可能胜出,当然每往上升一级,你身上背负的任务就要加一级。
规划
1.培训
银行的培训很多,一般是培训业务知识,拓展能力方面的培训不多。
刚招进来的新员工一般都要集中培训一个月左右的时间,然后再分配上岗。
到了岗位之后通常会安排一个师傅带着,使得可以快速上岗。
柜员参加的培训一般有服务礼仪、业务操作规范、新业务介绍等,因为柜员都是白天上班,所以培训经常安排在晚上。
客户经理一般每周都会有一到两次培训,主要是培训新业务。
银行的理财产品层出不穷,每出一种新产品,就要召集去培训,有时候是现场讲解,有时候是视频会议,内容涉及贷款、基金、保险、外汇、信托、西用卡等各方面。
有时候也会请一些知名的咨询管理公司来做营销技巧提升的培训,或者在某个酒店举办个投资报告会什么的,都要客户经理参加。
有时候也会有茶艺、收藏品、奢侈品等特殊专题的培训。
这些培训会占用很多周末时间。
2.考试
(1)上岗考试。
包括笔试和技能,像点钞、使用计算器、电脑录入。
话说这些技能真的很变态,直接练习到手软。
不过看那些高手点钞真的是一种享受。
技能每个季度都要考一次,防止生疏。
(2)特岗考试。
如果要专做别的岗位,需要参加笔试和面试。
(3)银行从业资格证考试。
包括公共基础、个人理财和风险管理三门,入行后必须考。
(4)基金销售资格考试。
客户经理必考,考过后才能合规地销售基金给客户。
(5)保险销售资格考试。
客户经理要考。
(6)证券从业资格考试。
客户经理需要,因为经常有客户会咨询股票。
(7)AFP(中国金融理财规划师)。
这个比较有含金量,做理财客户经理必考,考试前还必须参加全国的集中培训或网络培训,培训加考试费用加起来一万元左右,考两门,难度不算很大。
(8)CFP(国际注册理财规划师)。
做高级客户经理必须,也是要培训加考试,考五门,比较难考。
其他的还有一些像金融英语、会计师、经济师、证券分析师等考试,对银行的工作都有帮助。