银行柜员指纹认证使用管理规程模版

柜员指纹管理制度内容第一章总则为了加强柜员管理工作，确保银行柜员的身份安全和操作准确性，保障客户资金安全，依照有关法律法规，结合本行实际情况，特制定本制度。

第二章指纹管理范围本制度适用于银行所有柜员。

银行柜员的指纹信息必须准确真实，确保柜员身份的唯一性和便于识别。

第三章指纹信息的采集和存储1. 指纹信息的采集银行柜员的指纹信息采集工作由人力资源部门负责统一组织安排，必须在柜员进入工作之前完成。

柜员完成指纹信息采集后，需进行认证确认，确保指纹信息的准确性和有效性。

2. 指纹信息的存储柜员的指纹信息将存储在专门的指纹数据库中，数据库由信息技术部门负责维护和管理。

指纹数据库的安全等级需符合相关标准要求，确保指纹信息的安全性和保密性。

第四章指纹认证的方式和流程1. 指纹认证方式银行柜员的指纹认证方式主要采用生物识别技术，通过指纹扫描仪进行指纹信息的比对确认。

指纹信息的比对确认必须在银行系统中进行，确保认证的准确性和可靠性。

2. 指纹认证流程柜员在进行交易操作时，需要通过指纹识别系统进行认证确认。

认证流程主要包括以下步骤：柜员进行指纹扫描，系统进行指纹信息比对确认，认证成功后可以进行交易操作。

第五章指纹管理的安全保障措施1. 指纹信息的安全保护银行必须对柜员的指纹信息进行严格保护，未经柜员本人允许，不得泄露或者非法使用。

柜员指纹信息的传输和存储必须采取加密措施，确保信息的安全性。

2. 指纹认证的风险控制银行系统必须设立指纹认证的风险控制机制，监测和识别异常指纹认证行为，及时采取有效措施防范风险。

柜员在进行高风险交易操作时，需进行额外的验证确认，确保交易的安全性。

第六章指纹信息的更新和变更1. 指纹信息的更新柜员的指纹信息需定期进行更新，确保信息的准确性和有效性。

如柜员的指纹信息发生变化，需及时进行修改更新，确保信息的实时性。

2. 指纹信息的变更柜员的指纹信息如有变更需及时通知人力资源部门和信息技术部门，进行信息的变更更新。

银行柜员指纹认证使用管理规程银行柜员是银行的重要员工之一，他们处理着大量的现金和客户信息。

因此，确保柜员的身份和安全非常重要。

为了加强柜员的认证和安全，许多银行采用了指纹识别技术，使得柜员可以通过指纹识别来快速、安全地登录银行系统。

下面是一份银行柜员指纹认证使用管理规程。

第一章总则第一条制定本规程的目的是规范银行柜员指纹认证的使用，保障银行柜员的身份和安全，同时提高银行柜员的工作效率和便利性。

第二条本规程适用于银行柜员指纹认证的使用和管理。

第三条银行柜员应按照本规程中的规定使用指纹认证，遵守国家相关的法律和法规，保护银行的安全和机密信息。

第四条指纹认证是银行柜员身份确认的一种有效方式，只有经过授权的银行柜员才能使用该功能。

第二章使用流程第五条银行柜员应该首先登入银行系统，然后使用指纹识别设备识别自己的指纹。

第六条银行系统将验证柜员的指纹是否授权，并确定该柜员的权限级别。

第七条如果验证通过，银行系统将允许柜员进入系统进行工作。

第八条如果验证未通过，银行系统将禁止柜员进入系统，并提醒柜员前往柜面重新办理验证。

第三章设备管理第九条银行应购买符合国家安全标准的指纹识别设备，并对其进行安全检测和维护。

第十条银行应严格保护指纹识别设备，防止未经授权的人员使用或盗窃设备。

第十一条指纹识别设备应当在银行柜面或其他公共区域征象醒目的位置。

第十二条每位银行柜员都应使用自己的指纹来进行认证，不得使用其他柜员指纹。

第四章安全管理第十三条银行柜员在使用指纹认证时应注意保护自己的指纹不被窃取或复制。

第十四条银行柜员应定期更改自己的指纹密码，并严格保密不要将指纹密码泄露给其他人。

第十五条银行柜员在使用指纹认证时应注意周围环境的安全，避免被他人窥视或盗窃。

第十六条银行应建立指纹认证的安全记录，并对违规行为进行追究和处罚。

第五章其他规定第十七条对于柜员长时间不使用指纹认证功能的，银行可以关闭该柜员的指纹认证功能。

第十八条银行柜员应该接受指纹识别技术的相关培训，了解如何使用指纹识别技术来提高工作效率和保障安全。

银行智能柜员机运营操作规程（试行）第一章总则第一条为保证我行智能柜员机业务正常运营，有效防范业务风险，根据《智能柜员机管理办法（试行）》及有关规章制度，结合我行实际情况，特制定本规程。

第二条本规程所称网点，是指银行各分行营业部、支行。

第二章岗位设置与职责第三条智能柜员机所属网点可根据智能柜员机安装地点、配备数量、业务量等情况，配备智能核验岗和智能库管岗。

智能柜员机安装在网点大厅的，智能核验岗由网点柜员或大堂经理担任，智能库管岗由网点库管员担任；智能柜员机安装在社区支行或网点以外其他区域的，智能核验岗和智能库管岗由社区支行或网点负责人根据实际情况安排相关人员担任。

第四条智能核验岗岗位职责负责对在智能柜员机办理业务客户的身份审核、关注其签字过程和介质领取。

第五条智能库管岗岗位职责（一）负责智能柜员机设备主钥匙、重要空白凭证箱钥匙、废UKEY箱钥匙保管和使用；（二）负责智能柜员机重要空白凭证的领用、装机、清机、上缴等工作；（三）负责智能柜员机中吞没凭证（含未用凭证、作废凭证、客户吞没卡等）的清分和处理等工作；（四）负责查询智能柜员机账务差错、调阅交易流水信息。

第三章身份审核确认第六条智能核验岗对客户的身份审核应通过指纹确认实现，交易完成后方可离开。

第七条智能核验岗应严格审核办理业务客户身份的真实性，确保业务办理的合规性、信息留存的完整性；应关注客户办理业务时签字、银行卡和UKEY领取环节，严防代签、代领。

（一）智能核验岗接收到机具身份审核申请时，应按照《银行联网核查公民身份信息业务处理操作规程》的要求核对客户本人与身份证件、联网核查结果的一致性。

如不一致则终止交易，防止他人冒充客户本人办理业务；（二）核对一致后，审核客户留存照片清晰完整且是否和本人一致；如不一致，则终止交易；如遇需客户签字业务，须同时审核客户所签姓名是否为客户本人。

以上信息核对无误后，进行指纹确认。

第四章重要空白凭证管理第八条智能柜员机设备加装的重要空白凭证应根据业务实际需要适量领用，原则上领用凭证数量不超过一周用量，做到合理装填，保证正常运营。

银行柜台操作细则制度范本一、总则第一条为规范银行柜台操作，加强风险管理，提高服务质量和效率，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行柜面业务操作规程》等法律法规，制定本细则。

第二条本细则适用于银行柜台各项业务的操作，包括储蓄业务、贷款业务、结算业务、外汇业务等。

第三条银行柜台操作应遵循依法合规、审慎经营、客户至上、效率优先的原则。

第四条银行柜台操作人员（以下简称柜员）应具备相应的业务知识、技能和职业道德，遵守本细则及相关规定。

二、柜员职责第五条柜员应严格执行各项业务操作规程，确保业务准确、及时、安全。

第六条柜员应认真履行客户身份识别、业务审核、风险控制等职责，防范操作风险。

第七条柜员应保持良好的服务态度，耐心解答客户疑问，提供优质服务。

第八条柜员应保守客户隐私，不得泄露客户信息。

三、业务操作流程第九条柜员在办理业务前，应先核对客户身份，确认客户提供的证件真实、有效。

第十条柜员应按照业务类型，选择相应的交易代码，输入电脑系统进行操作。

第十一条柜员在办理现金业务时，应严格审核现金金额，确认无误后进行收付。

第十二条柜员在办理非现金业务时，应核对相关单据，确保信息准确无误。

第十三条柜员在办理业务过程中，如遇到问题，应及时向上级或主管汇报，寻求帮助。

第十四条柜员在办理业务后，应打印相关凭证，交客户确认签字，并加盖业务章。

第十五条柜员应将办理业务的单据、证件等资料归档保存，便于日后查询。

四、风险控制第十六条柜员应熟知各类业务的风险点，加强对风险的识别和防范。

第十七条柜员在办理大额业务时，应进行复核，确保业务合规。

第十八条柜员应严格执行授权制度，对于需授权的业务，应按时向授权人员申请。

第十九条柜员应加强对异常交易的监控，发现可疑情况，及时报告。

五、培训与考核第二十条银行应定期对柜员进行业务知识和技能培训，提高柜员综合素质。

第二十一条银行应建立柜员考核制度，对柜员的业务水平、服务态度等进行评估。

六、附则第二十二条本细则由银行负责解释。

银行柜员指纹身份验证系统管理办法第一章总则第一条为提高银行综合业务系统柜员身份认证及业务授权的安全性，切实做好权限管理，根据“银行核心系统交易权限控制表”、《银行会计处理事权划分管理办法》及其它相关规定，特制定本办法。

第二条本办法适用于银行综合业务系统使用指纹验证系统进行身份认证管理的各级机构和各类授权业务操作人员。

第二章基本规定第三条柜员指纹身份验证是指利用柜员指纹对各级机构的操作人员进行身份认证，实现综合业务系统登录和交易授权的安全控制。

第四条使用银行柜员指纹身份验证系统（以下简称指纹验证系统）各类人员必须在总行会计结算部进行指纹采集注册后，方可登录及进行其权限下的授权交易。

第五条使用指纹验证系统的柜员登录综合业务系统、办理各类授权业务及登录电子验印系统时必须按捺指纹方可进行操作。

第六条指纹验证系统中的机构、柜员的详细信息必须与综合业务系统中的数据信息一一对应。

对于机构和柜员的增加、修改、删除，指纹验证系统将根据综合业务系统中数据信息的变更进行同步更新。

第七条总/分行会计结算部负责对指纹验证系统进行管理，其职责包括：（一）负责对本辖区综合业务系统柜员管理和指纹数据的采集；（二）负责本辖区指纹验证系统的培训工作；（三）负责指纹验证系统中本辖区内机构网点的新增和删除。

第八条总行信息科技部负责指纹验证设备的安装、维护以及机构的整体指纹验证或非指纹验证的切换。

第九条支行职责：（一）负责对拟登录综合业务系统的人员进行审查和初步审批；（二）负责通过指纹验证系统进行系统签到、签退和授权等交易；（三）负责指纹仪的日常保养、故障上报工作。

第十条指纹验证系统管理人员设置及管理。

总/分行会计结算部指纹验证系统管理人员设置至少为两人，并实行双人登录认证制度。

超级管理员负责对业务管理员的新增、变更、删除；业务管理员负责对网点柜员信息的增加、删除和修改,并进行指纹采集和指纹选定，在对支行柜员指纹进行采集及变更或删除时必须互相授权。

银行柜员指纹身份验证系统管理办法银行柜员指纹身份验证系统是一种常见的身份验证技术。

指纹身份验证系统的主要功能是通过读取柜员的指纹信息来验证其身份，确保柜员使用系统时的安全性和合法性。

为了确保系统的正常运行，银行柜员指纹身份验证系统需要建立完善的管理办法，下面就具体介绍一下相关的内容。

一、指纹信息采集和管理1.指纹信息采集：银行柜员指纹身份验证系统的使用需要先采集柜员的指纹信息。

银行应确保柜员指纹信息采集的准确性和完整性，采用专业的指纹采集仪器进行采集。

采集到的指纹信息需录入系统，建立柜员指纹数据库。

2.指纹信息管理：银行应对柜员指纹信息进行严格管理。

柜员指纹信息数据库应备份，并设置访问权限。

相关人员需按照权限管理规范操作系统。

二、系统使用规定1.指纹身份验证使用规定：银行必须制定严格的指纹身份验证使用规定，规范柜员使用银行柜员指纹身份验证系统的流程和步骤，严禁柜员将指纹信息泄露给他人。

2.指纹身份验证记录保留规定：银行要求柜员使用指纹身份验证时，必须留下相应的记录，包括指纹信息和操作记录等。

柜员需按照银行规定的要求将记录保留，并及时上传记录。

3.柜员使用规定：为了确保指纹身份验证的安全，每个柜员应该按照银行的规定使用指纹身份验证系统。

柜员不得将自己的指纹信息借给他人使用，也不得使用别人的指纹信息。

三、安全管理1.系统权限管理：银行柜员指纹身份验证系统需设置严格的权限管理，不同级别的柜员需有不同的权限，规范使用操作。

2.系统数据备份和恢复：银行柜员指纹身份验证系统需确保系统数据的完整性和安全性。

银行应定期备份系统数据，并建立紧急恢复机制。

3.安全审计：为了确保系统的安全性，银行应定期对指纹身份验证系统进行安全审计，防止安全漏洞的产生。

四、培训和教育1.系统使用教育：银行柜员指纹身份验证系统的使用需要进行培训和教育。

银行应制定严格的培训计划，对所有需要使用指纹身份验证系统的柜员进行培训和教育。

2.安全意识教育：银行应加强安全意识教育，让柜员了解系统的安全性，并清楚认识到自己在使用系统时需要遵循的规定和要求。

银行柜员身份指纹认证系统业务操作规程引言随着科技的发展和安全需求的提升，银行柜员身份指纹认证系统已成为银行业务操作的重要组成部分。

本操作规程旨在规范银行柜员在使用指纹认证系统时的行为，确保业务操作的安全性和准确性。

第一章：系统概述1.1 系统功能身份验证：通过指纹比对确认柜员身份。

权限管理：根据柜员身份分配相应的操作权限。

操作记录：记录柜员的操作行为和时间。

1.2 系统组成指纹采集器：用于采集柜员的指纹信息。

身份认证服务器：存储柜员指纹信息并进行比对。

业务操作终端：柜员进行业务操作的界面。

第二章：系统操作流程2.1 系统启动启动身份认证服务器和业务操作终端。

检查系统状态，确保系统正常运行。

2.2 指纹采集柜员将手指放置在指纹采集器上。

系统采集指纹信息并进行初步识别。

2.3 身份验证系统将采集到的指纹与数据库中的信息进行比对。

比对成功后，系统提示身份验证通过。

2.4 权限分配根据柜员的身份信息，系统自动分配相应的操作权限。

柜员只能在权限范围内进行业务操作。

2.5 业务操作柜员在业务操作终端上进行业务操作。

系统记录柜员的操作行为和时间。

2.6 系统退出柜员完成业务操作后，应正常退出系统。

系统记录柜员的退出时间和操作日志。

第三章：系统维护与管理3.1 系统维护定期对系统进行维护和升级。

检查系统硬件和软件的运行状态。

3.2 数据管理定期备份柜员指纹信息和操作日志。

确保数据的安全性和完整性。

3.3 安全管理制定严格的安全管理制度。

对系统访问进行严格控制，防止未授权访问。

3.4 故障处理建立故障快速响应机制。

及时处理系统故障，确保业务连续性。

第四章：操作规范与注意事项4.1 操作规范柜员应按照规定的流程进行操作。

柜员应妥善保管个人指纹信息，不得泄露。

4.2 注意事项柜员在操作过程中应注意个人隐私保护。

柜员应定期更新指纹信息，确保系统的准确性。

4.3 应急处理柜员在遇到系统故障时，应立即报告并采取应急措施。

柜员应熟悉应急操作流程，确保业务不受影响。

银行柜员、储户身份指纹认证解决方案概述：随着我国金融业务的迅猛发展，金融安全已成为各大商业银行首要解决和保证的重大任务。

现阶段主要是以银行柜员磁卡（IC 卡）+ 密码验证柜员的合法性，而储户则以存折（磁卡）+ 密码验证储户身分的合法性，而此种方式实际上只验证柜员磁卡（IC 卡）和储户存折（磁卡），一旦柜员磁卡（IC 卡）或储户存折（磁卡）丢失或被复制，柜员储户密码被窃取或遭强迫被犯罪分子得到，则无可避免地发生金融犯罪，导致银行或储户利益遭受侵犯，所以如何杜绝此类金融犯罪，加强银行内部人员的安全控制，保障储户的经济利益不受侵犯是每个商业银行都迫切需要解决的问题。

人体指纹作为每个人体独一无二的特征，是个人与生俱来的标识，因此通过指纹识别取代个人密码是最安全的，真正做到验证是“此人”的身份识别技术将成为金融安全的首选推广技术。

智励电子经充分市场调研和技术开发，以指纹识别技术为基础，推出本银行柜员、储户身份的指纹认证的解决方案。

该方案分为两大部分：第一部分为银行柜员身份的指纹认证方案，第二部分为储户身份的指纹认证方案，下面分别对两大部分进行简单描述。

银行柜员身份指纹认证方案：方案一：基于与业务系统相结合的后台指纹数据库和后台比对的实现方案实现原理:在此方案中，柜员的指纹模板存放在后台的数据库中，所有的指纹比对操作在后台主机上完成并以交易的方式实现。

在前台的终端上连接指纹仪，指纹仪完成指纹特征的提前和指纹模板的生成。

其实现原理图如下图所示:方案优点：1 与业务系统紧密结合，完全解决银行柜员登陆和授权问题；2 无须添加额外的服务器，与银行原有的服务器集合；方案不足：需要银行对综合业务系统做小量改动（工作量不大）方案二：基于与业务系统独立的指纹服务器与指纹仪比对的实现方案实现原理:在此方案中，柜员的指纹模板存放在后台的数据库中(与业务系统无关，可以是省分行内部的一台服务器)，所有的指纹比对操作在指纹仪中完成。

核心业务系统柜员管理操作规程为了进一步加强核心业务系统柜员管理，明确柜员维护流程和权限设置规则，有效控制结算操作风险，特制订本规程。

一、柜员维护（一）业务类型1、新增柜员（1）柜面柜员核心业务系统的柜员信息（包括：柜员代号、柜员姓名、所属机构号）由SAP系统导入。

SAP导入柜员信息后，柜员号仍未启用，需按规程审批，并由管理类柜员（即：01总行主管、02总行参数维护柜员、11分行主管、12分行参数维护四种角色的柜员）在核心业务系统中设置该柜员的角色、交易限额和尾箱限额等信息后，才可启用该柜员号。

在核心业务系统维护柜员信息时，如发现柜员代号、姓名不正确，应联系人力资源部在SAP系统中修改。

（2）虚拟柜员各类虚拟柜员需要管理类柜员在核心业务系统中增设，系统自动生成柜员代号，其编码构成是：9＋两位的分行代码＋三位顺序号。

2、角色及交易限额设置（1）柜员角色最终决定柜员可以办理业务的范围。

在赋予柜员角色时，应确保输入的角色与实际岗位一致。

可以通过“9368角色/组别查询”和“9323交易组别查询”查看柜员角色可操作的业务范围。

（2）柜员交易限额是指柜员在核心业务系统中拥有的现金或转账借、贷方交易的交易限额。

（3）柜员交易限额的设置应遵循权限与岗位相匹配的原则。

所有柜员的交易限额不能设置为系统初始值或以类似的金额。

各类柜员角色对应的交易限额详见《柜员交易限额设置指引表》（附件1），各分行可根据当地经济环境、业务需要、柜员的业务能力及岗位等确定柜员的交易限额。

根据业务需要,设定的柜员交易限额如果需超过总行标准的，分行运营管理部应及时填写《柜员交易限额设置超额情况备案表》（附件2），加盖部门公章后扫描发送至总行运营管理部进行备案。

总行对柜员现金及转账借贷方的交易限额维护权限小于1000亿元。

（4）二级分行和异地支行派驻柜台经理的交易限额可由分行运营管理部根据当地情况设置，但不得高于分行集中处理中心主管柜员的限额。

xx银行cc支行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理操作规程第一章总则第一条为规范和加强我行反洗钱工作，防范和打击洗钱行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法律法规和监管规章，结合cc支行实际，制定本操作规程。

第二条本规定所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰和隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而制定和实施一系列防范措施的行为。

第三条各部门反洗钱负责人应当对本部门反洗钱内控制度的有效实施负责，依法合规履行反洗钱职责，防止本部门发生反洗钱操作风险事件。

第四条计划财务部是反洗钱工作的牵头部门，计划财务部、营业部在反洗钱工作中应各司其职、各负其责，相互支持和配合。

第五条计划财务部、营业部应通过多种形式组织开展反洗钱宣传和培训工作。

要对本部门管理人员、业务人员和一线操作人员进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱法律法规和规章制度，知晓我行应承担的反洗钱法律义务、责任和权利，提高反洗钱意识和工作能力。

凡与反洗钱有关的工作岗位，相关人员在上岗前都应当接受反洗钱培训。

第六条支行及其相关人员要严格遵守反洗钱工作保密制度。

对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息，及配合人民银行调查、现场检查等活动了解到的有关反洗钱工作信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

第七条支行反洗钱工作人员应按规定向支行报送反洗钱信息资料以及其他与反洗钱工作有关的资料。

第二章客户身份识别第八条支行和有关部门应当遵循有关反洗钱法规和监管要求，按规定做好了解客户和客户身份识别工作。

第九条客户身份识别是指营业机构在与客户建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，核对并登记客户的身份信息。