《银行账户管理制度》

银行帐户管理制度范本银行账户管理制度第一章总则第一条为规范银行账户管理工作，有效保护客户资金安全，维护银行企业形象，制定本制度。

第二章账户开户与销户第二条银行账户的开户应符合国家有关法规和银行的规定，按照合规性与风险防范原则进行审核与审批。

第三条客户开户时应提供完整真实的身份证明文件，并按规定填写开户申请表。

第四条银行需对客户的身份信息进行核实，包括但不限于核对身份证明文件的真实性和与客户本人的一致性。

第五条银行应加强对账户开户信息的保密工作，严禁泄露客户资料。

第六条客户有权申请销户，并按照银行规定的程序进行办理。

第三章账户资金管理第七条客户的账户资金由银行进行保管，银行应当妥善管理客户资金，确保其安全性。

第八条银行应建立健全账户资金流动追踪与监控制度，对账户资金的进出进行严格监控与审核。

第九条银行与客户应建立完善的账户资金结算与交易制度，确保资金结算的及时性与准确性。

第十条银行应根据客户需求，提供账户资金查询、转账、存取等服务，并按照合规性与风险防范原则进行审批与处理。

第四章账户信息保护第十一条银行应加强对客户账户信息的保护，确保客户隐私权不受侵犯。

第十二条银行应制定相应的账户信息保护制度，明确员工在处理账户信息时的责任与义务。

第十三条银行应采取必要的安全措施，确保客户账户信息的安全性。

第五章违规处理与责任追究第十四条对于违反本制度规定的行为，银行应根据情况进行相应的处理，包括但不限于警告、罚款、停止服务、解除合约等。

第十五条银行应建立健全违规行为的收集、统计与报告机制，及时发现、处理并报告相关违规行为。

第十六条银行应定期对本制度进行评估与修订，不断完善账户管理工作。

银行帐户管理制度范例1.目的：加强资金管理，保障分公司合法、有序地开展经营活动。

2.适用范围：3.帐户管理3.1以____为分公司主要开户银行，税款帐户可根据当地税务部门指定银行开户，银行帐户开立、变更、撤销须由分公司提出申请，经总部批准后执行，并在三个工作日内报总部财务部备案。

凡未经批准，不得私自开立、变更银行帐户；3.2按人民银行帐户管理规定在当地____以各自的名义分别开立“收入帐户”和“支出帐户”各一个，其中：“收入帐户”的帐户属性为“一般结算帐户”，“支出帐户”的帐户属性为“基本结算帐户”；3.3收入帐户”用于收存分公司营业执照经营范围内的经营收入及总部下拨款；3.4“收入帐户”只能通过网上银行支付其营业执照经营范围内的经营支出，(退票、支付帐户费用以及有权机关依法对帐户资金进行冻结、扣划的除外)；3.5“收入帐户”不得购买任何支付结算凭证、不得通过柜面办理任何支付业务；3.6“支出帐户”仅用于支付各项零星开支、支付帐户结算手续费等费用；3.7“支出帐户”除可以收存总部的下拨款和“收入帐户”的划入资金外，不得发2/2生任何形式的收入(利息收入和退票除外)；3.8“支出帐户”仅办理现金业务(含取现、购买现金支票)，不得办理转帐业务，不得购买除现金支票以外的任何支付结算凭证。

4.u盾管理4.1权限：u盾管理的权限在公司总部；4.2u盾分配：总部出纳和总部财务经理各执一个可操作各个分公司银行帐户的u盾，各分公司总经理执有的u盾只可操作本分公司的银行帐户；4.3u盾一旦出现丢失的情况，____小时内上报公司总部财务部，由公司总部财务部去办理注销和补办业务；4.4u盾只能由分公司总经理本人保管并由本人在电子银行网上操作，严禁授权给任何人代为操作；4.5u盾的初始____可以更改，确定好的____由分公司总经理本人妥善保管。

5.财务部负责本办法的解释和监督执行。

银行帐户管理制度范例（2）银行账户管理制度第一章总则第一条根据国家相关法律法规和银行的内部管理要求，制定本银行账户管理制度（以下简称“本制度”）。

银行账户管理制度及实施细则(一)严格按照《支付结算办法》等国家有关规定, 加强银行账户的管理, 严格按照规定开立账户, 办理存款、取款和结算。

(二)定期检查、清理银行账户的开立及使用情况, 发现问题, 及时处理。

(三)加强对银行结算凭证的填制、传递及保管等环节的管理与控制。

(四)指定专人定期核对银行账户, 每月至少核对一次, 编制银行存款余额调节表, 使银行存款账面余额与银行对账单调节相符。

如调节不符, 应查明原因, 及时处理。

(五)银行账户只供本部门业务收支结算使用, 严禁出借账户给外单位或个人使用, 严禁对外单位或个人代收代支, 转账套现。

(六)银行账户结算票据和印鉴的使用实行分管并用制, 不得由一人统管使用, 财务印鉴由主管会计保管, 支票及个人印鉴由出纳保管, 做到相互制约, 保证安全。

(七)出纳从银行购回空白支票, 首先要按号码顺序在支票登记簿上登记, 然后启用, 未用的空白支票要当天入保险柜, 不准放在办公室抽屉内。

(八)出纳必须随时掌握银行存款情况, 不得签发空头支票。

(九)出纳签发支票必须有会计认可的支票凭证, 支票上必须填写签发日期(为了便于结账可提前开结算期, 但不得开远期)、用途、金额。

支票签发完后, 领用人在支票登记簿上签名, 然后出纳将签好的支票交会计复核, 盖上银行印鉴后, 将有效的支票交领用人 (通过银行用其它结算方法也按以上办法办理).(十)出纳要及时清理支票(汇票)登记簿, 支票领用人必须在一周内报账,或交回未用的支票。

(十一)出纳要不定期从银行要回对账单进行对账, 若我户账面余额与银行余额不符, 出纳应负责与银行业务员配合查找核对, 直到相符为止。

每月8日前, 出纳应打印出银行调节表一式三份, 随对账单一起交主管会计审核, 审核完后, 在银行调节表上盖章, 出纳将已审核盖章的银行调节表留一份备查, 两份送银行;每月10号前, 要将已经银行盖章的银行调节表回单交主管会计, 由主管会计分月放在对账单一起, 年底装订存档。

银行账户管理制度细则第一章总则第一条为规范银行账户的管理，提高资金利用效率，保护客户资金安全，制定本细则。

第二条本细则适用于本行各类账户的开立、变更、销户、使用及管理等各个环节。

第三条银行账户是银行和客户之间建立起来的一种合同关系，是客户的资产及财务状况的真实反映的重要载体。

第四条银行应当依法对客户的存款资金进行管理，确保客户的资产安全，并为客户提供存款存取和资金结算等服务。

第五条银行应当建立完善的账户管理制度、内部控制制度和风险管理制度，规范账户业务操作流程，加强对账户业务的监督和检查。

第六条银行应当加强员工的业务培训和教育，提高员工的业务水平和诚信意识，保障账户管理工作的规范进行。

第二章账户的开立第七条客户开立账户，应当依法提供真实有效的身份证明和其他相关材料，经银行审核通过后，方可开立账户。

第八条开立账户前，银行应当对客户的基本情况进行了解，并对客户的资金来源、用途进行核实。

第九条银行应当建立客户风险评估制度，根据客户的风险等级和资金规模确定客户的账户权限和权限范围。

第十条银行应当建立健全客户身份识别和客户风险评估记录的管理制度，确保客户信息的真实性和安全性。

第三章账户的使用第十一条客户使用账户，应当依法进行，禁止利用账户进行非法活动，如洗钱、资金诈骗等。

第十二条客户对账户的使用应当符合其账户权限和操作权限，禁止超越权限使用账户。

第十三条客户应当妥善保管账户的相关资料和密钥，防止账户信息泄露和被盗用。

第十四条银行应当对客户的账户使用行为进行监控和审查，发现异常情况及时予以处置。

第十五条银行应当建立健全的账户风险预警和防范机制，对可能出现风险的账户及时处理和追踪。

第四章账户的变更第十六条客户的基本信息如姓名、地址、联系方式等发生变更时，应当及时通知银行，按照规定的程序进行变更。

第十七条客户的账户权限和操作权限发生变更时，应当提供相应的申请材料和经银行审核通过后，方可进行变更。

第五章账户的销户第十八条客户申请销户，应当持有效身份证明和账户信息到银行进行申请销户。

银行账户管理制度一、总则为了加强对银行账户的管理，规范账户操作，防范金融风险，保护客户权益，维护金融市场秩序，提高银行业的风险抵御能力，特制定本制度。

二、账户的开立1. 客户在银行开立账户，应携带有效身份证明文件，如身份证、户口本等，并填写申请开户表格。

2. 银行工作人员应仔细核对客户提供的身份证明文件与填写的信息是否一致，并真实有效。

3. 对于不符合身份证明文件和信息的客户，请拒绝其开户。

4. 客户开户后，应妥善保管开户证明，并按照规定的时间到银行办理完善手续。

三、账户的操作1. 账户的操作包括存款、取款、转账等。

2. 客户存款需填写存款凭条，统一放入账户，并向客户核实存款金额是否正确。

3. 客户取款需携带本人有效身份证明文件，并填写取款申请表，由客户签字确认。

4. 转账需填写转账申请表，并提供双方账户信息，经受理后办理转账。

5. 对于账户操作异常或涉及大额资金的，银行应及时通知客户并核实操作意图。

四、账户信息保密1. 银行应严格保护客户的账户信息，并严格控制账户信息的查阅、更改和披露。

2. 员工不得擅自向他人泄露客户的账户信息，如姓名、账号、余额等。

3. 若客户需要查询账户信息，需持有效身份证明文件前来办理，并经银行工作人员核实后方可查询。

4. 对于因工作需要必须查阅客户账户信息的员工，需经过严格审批和审核程序。

五、账户余额管理1. 银行应及时更新客户账户余额信息，确保存款、取款等操作能够及时反映到客户的账户余额中。

2. 对于账户余额出现异常情况时，银行应及时通知客户，并根据情况进行调查和处理。

六、账户销户1. 客户申请销户时，应填写销户申请表，并提供有效身份证明文件。

2. 银行应在接到销户申请后，核实客户身份并办理销户手续，并对账户进行结余处理。

3. 对于有余额的账户，应根据客户要求进行结余处理，如取现、转账等。

七、账户风险防范1. 银行应建立完善的风险防范体系，对可能出现的各种风险进行防范和控制。

管理公司银行账户管理制度一、账户开立与使用1. 公司银行账户的开立应由财务部门提出申请，并经过公司董事会或授权管理层的批准。

2. 每个账户的开立需明确用途，如日常运营、工资发放、税务缴纳等，并严格按用途使用。

3. 任何个人或部门不得擅自开立或使用公司银行账户，所有账户操作需有相应的审批流程。

二、账户权限管理1. 公司银行账户的操作权限应严格限定，由财务部门负责人指定专人负责日常管理。

2. 对于大额交易或非常规操作，需设立多级审批机制，确保每一笔交易都得到充分的审核。

3. 定期对账户操作人员进行培训，强化其法律意识和风险管理能力。

三、资金管理1. 公司资金应按照预算管理和资金计划进行调度，确保资金的合理流动和安全。

2. 对于超出预算或计划的资金使用，必须经过严格的审批程序。

3. 建立应急资金池，以应对突发事件或紧急情况的资金需求。

四、账务监控与审计1. 财务部门应定期对银行账户进行对账，确保账目清晰、准确无误。

2. 内部审计部门应定期或不定期对银行账户进行审计，防范和发现潜在的风险点。

3. 对于发现的任何异常情况，应立即报告给管理层，并采取相应措施进行处理。

五、信息保密与安全1. 银行账户信息属于公司敏感信息，相关人员必须严格遵守保密规定。

2. 采取有效措施保护账户信息安全，包括但不限于加密存储、访问控制等技术手段。

3. 对于泄露账户信息导致损失的行为，公司将依法追究责任。

六、制度更新与完善1. 随着金融市场的变化和公司业务的发展，本制度应定期进行评估和修订。

2. 鼓励员工提出改进建议，不断优化银行账户管理流程。

银行账户管理制度1. 账户管理制度概述银行账户作为金融机构提供的服务之一，需要建立一套完善的账户管理制度，以确保账户信息的安全性、流程的高效性以及顾客服务的质量。

本文将重点介绍银行账户管理制度的相关要点。

2. 账户开立2.1 账户申请顾客在银行开立账户时，需提交合法有效的身份证明文件，并填写开户申请表。

银行应严格审核顾客身份，并保护个人信息的隐私性。

2.2 账户分类根据不同的需求和功能，银行将账户分为活期存款账户、定期存款账户、理财账户等多种类型，顾客可根据个人需求选择开立相应类型的账户。

3. 账户管理3.1 账户余额查询银行应提供便捷的账户余额查询途径，如ATM机、网上银行等，以满足顾客对账户余额的实时了解需求。

3.2 账户交易明细银行应提供清晰易懂的账户交易明细，包括交易时间、金额、交易对象等信息，便于顾客核对账户交易记录。

3.3 账户变更操作顾客如需变更账户信息，如手机号码、联络地址等，应提供相应的证明文件，银行应及时更新账户信息，并确保信息变更的准确性。

3.4 账户冻结与解冻在发现可疑或异常交易时，银行有权冻结账户，并及时通知顾客。

解冻账户时，银行应核实顾客身份并确认交易合法性。

4. 账户安全4.1 密码的设置与保护顾客在开立账户时需设置密码，银行应加强密码的复杂性要求并定期提醒顾客更新密码。

银行亦需采取措施防止密码泄露和被破解。

4.2 防止诈骗与风险银行应加强账户安全教育，提醒顾客警惕各种诈骗手段，并向顾客提供及时的风险警示信息。

5. 账户异动处理5.1 挂失与补办顾客如遗失或泄露卡片、密码等相关信息，应及时挂失账户，并前往银行办理相应的挂失与补办手续，确保账户安全。

5.2 账户注销若顾客不再需要某一账户，应向银行提出账户注销申请，银行应核实顾客身份后及时完成注销手续。

6. 账户管理制度的重要性银行账户管理制度的建立与实施对于顾客、银行自身的运作和金融市场的稳定都具有重要意义。

严格的账户管理制度能够最大程度地保护顾客的合法权益，维护金融系统的正常运行。

银行帐户管理制度
是银行为了规范和管理客户的银行帐户而制定的一套规章制度。

其目的是保护客户资金安全，维护银行业务的正常运营。

以下是常见的银行帐户管理制度内容：
1. 开户要求：规定了客户开立银行帐户的条件和手续，例如提供有效身份证件、填写开户申请表等。

2. 帐户分类：根据不同的客户需求，银行将帐户划分为个人帐户、企业帐户等不同类别，以便进行对应的管理和服务。

3. 帐户使用：明确了客户帐户的用途和限制，例如只能用于个人消费或企业经营等。

4. 存取款规定：规定了客户进行存款和取款的方式和限额，例如柜台取款、ATM取款、网银取款等。

5. 帐户信息更新：要求客户在帐户信息发生变动时及时向银行更新，例如住址、联系方式、职业等。

6. 帐户冻结解冻：银行有权在合法情况下对客户帐户进行冻结，例如涉嫌洗钱、违法犯罪等，同时规定了解冻程序和条件。

7. 帐户挂失补办：客户发现帐户丢失或被盗后，应立即通知银行进行挂失，并按照银行的规定进行补办手续。

8. 帐户费用：规定了银行对帐户相关业务收取的费用标准和方式，例如存款手续费、取款手续费等。

9. 帐户注销：客户可以根据需要向银行申请注销帐户，同时规定了注销手续和注意事项。

银行帐户管理制度的实施，旨在保护客户钱款安全，维护银行业务的正常开展。

客户在使用银行帐户时应遵守相关制度，合法合规地进行资金操作。

银行帐户管理制度范本银行账户管理制度第一条：目的和适用范围本制度的目的是规范银行账户的管理，确保账户的安全性和合规性。

适用于银行内部所有账户的开立、变更、关闭等管理工作。

第二条：账户的开立1.开立账户需要满足以下条件：（1）申请人必须是法人或自然人；（2）提供必要的身份证明文件；（3）填写开户申请表并签署相关协议；（4）根据银行的要求提供其他必要文件。

2.银行在收到开户申请后，经核实无误后，会为申请人开设相应账户。

同时，银行会向申请人提供账户号码和相关信息。

第三条：账户的变更1.账户的变更包括以下情况：（1）账户所有人的身份或联系方式发生变化；（2）账户的账户类型、账户用途等发生变化。

2.账户变更需要申请人提供必要的文件和资料，填写变更申请表，并签署相关协议。

银行在收到申请后，经核实无误后，会对账户进行相应变更。

第四条：账户的关闭1.账户的关闭可以由账户所有人或银行提出。

账户所有人申请关闭账户需填写申请表，并提供必要的身份证明文件和资料。

2.银行在收到关闭申请后，经核实无误后，会进行账户的注销操作。

第五条：账户的管理责任1.账户所有人必须保管好自己的账户信息，避免泄露、丢失等情况发生。

2.账户所有人必须及时更新账户信息，如地址、联系方式等变更。

3.账户所有人在发现账户异常情况时，应立即与银行联系，并采取适当措施保护账户安全。

第六条：违规处理任何违反本制度的行为将会受到相应的纪律处分和法律追究。

第七条：附则本制度由银行根据实际情况、法律法规和监管要求进行修订，并经相关部门审定后生效。

银行账户管理制度银行账户管理制度是银行制定的一套规范和指导银行工作人员在账户管理方面进行操作的制度体系。

银行账户管理制度的目的是确保账户管理的合规性和安全性，保护客户的权益，并保障银行业务的正常运作。

以下是一份关于银行账户管理制度的详细说明，包括账户开户、账户操作、账户销户等方面的内容。

一、账户开户3.业务说明和风险提示：银行工作人员应向客户详细说明账户的开户流程、操作方式、风险和责任等相关事项，并取得客户的书面确认；4.账户类型选择：根据客户的需求和实际情况，银行工作人员应提供相应的账户类型供客户选择。

二、账户操作1.存款、取款：银行工作人员应按照客户的要求，及时准确地办理存款、取款等业务，并在系统中进行相应记录；2.转账、支付：银行工作人员应根据客户的授权和指令，办理转账、支付等业务，并及时核对转账对象的账户信息；3.资金调拨：银行工作人员应按照相关规定，及时办理客户账户之间的资金调拨，并确保资金的准确到账；5.账户冻结和解冻：银行工作人员应根据法律法规的要求，及时冻结涉嫌违法犯罪的账户，并按程序进行解冻；6.对账和跟进：银行工作人员应及时对账，核对账户余额，及时进行账户异动的跟进和报告；7.紧急处理：银行工作人员应按照相关规定，及时处理账户遗失、被盗、冻结等紧急情况，并保证客户的权益不受损害。

三、账户销户1.客户申请：客户可以书面或口头形式向银行提出账户销户申请，银行工作人员应验证客户身份，并及时办理销户手续；2.资金处理：银行工作人员应向客户确认账户中的余额，并确保余额的安全处理；3.解除关联：银行工作人员应解除该账户与客户的关联，确保该账户不再与其他相关业务关联；4.文件记录：银行工作人员应及时上传销户相关的文件和信息，并在系统中进行注销并留存备查。

四、违规处理2.违规追责：对于账户管理中的违规行为，银行应依法依规进行追责，对责任人进行相应的处罚和处理；3.客户申诉：银行应设立客户申诉投诉渠道，及时处理客户的投诉，并保护客户的合法权益；4.内部培训：银行应定期组织账户管理知识和业务培训，提升银行工作人员的专业素质和能力。

《公司银行账户管理制度》
制度应明确银行账户开立、变更和撤销的基本流程。

这包括账户的申请条件、所需材料、审批权限以及操作程序等。

确保每一步操作都有明确的责任人和审批人，避免权责不明导致的管理漏洞。

资金管理是制度的重中之重。

企业应根据自身的业务规模和资金流量，设定合理的资金归集、调拨和支付流程。

同时，应建立日常的资金监控机制，如设置银行账户余额预警线，确保账户中的资金既能满足日常运营需求，又能及时预防和控制潜在的财务风险。

制度中还应包含对内部控制的要求。

这通常涉及到双人操作原则、定期对账、不定期的内部审计等措施。

通过这些措施，可以有效防止内部人员的不当行为，保障资金的安全。

为了适应不断变化的市场环境和法律法规要求，制度应当具备一定的灵活性和动态调整能力。

这意味着，企业在制定制度时，应考虑到未来可能发生的变化，并预留相应的调整空间。

在实际操作中，企业还应注意以下几点：
1. 确保所有涉及银行账户管理的员工都清楚了解制度内容，并严格按照规定执行。

2. 定期对制度进行检查和更新，以适应新的业务需求和外部环境变化。

3. 加强员工的培训和意识提升，特别是在防范欺诈和洗钱方面。

4. 利用现代信息技术手段，如电子银行、云账户管理等，提高管理效率和透明度。

企业应认识到，《公司银行账户管理制度》不仅是一份文件，更是一种管理文化和纪律的体现。

它需要得到全员的认可和遵循，才能真正发挥其在企业管理中的基础性作用。

银行账户管理制度第一章总则第一条为规范银行账户管理，保护客户资金安全，促进金融市场健康发展，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于银行开立、维护、管理、监督、使用及关闭各类账户的相关规定。

第三条公开、公正、公平的原则是银行账户管理的基础，银行应当遵守法律法规和行业规范，维护客户利益，保护客户资金安全。

第四条银行应当建立健全的内部控制机制，加强账户管理监督，依法合规开展银行业务活动。

第五条银行应当不断完善账户管理制度，提高服务质量和效率，推动金融创新，服务实体经济发展。

第六条银行客户开设账户应当严格履行身份证明和资金来源审核等尽职调查程序，确保客户真实合法。

第七条当事人应当遵守公认的商业道德，诚信经营，保护他人合法权益，不得从事违法违规活动。

第八条银行应当对账户信息严格保密，不得擅自泄露客户隐私信息，保护客户个人信息安全。

第九条银行应当建立健全账户风险评估机制，监测账户资金流动情况，及时发现风险预警信号。

第十条银行应当加强客户资金使用管理，做好客户资金清算，防范经济犯罪行为。

第二章账户开立第十一条客户开立账户前，银行应当根据客户身份证明文件和资金来源证明文件等相关材料进行尽职调查第十二条客户开立账户时，银行应当登记客户身份信息，账户信息，联系方式等相关信息。

第十三条客户开立账户时，银行应当严格审核客户身份信息真实有效性，不得造假冒充他人开户。

第十四条银行应当根据客户需求和风险情况，为客户开立不同种类的账户类型，包括个人账户、企业账户、结算账户等。

第十五条客户开立账户后，银行应当及时向客户发放账户信息，告知账户使用和管理规定，引导客户安全使用账户。

第十六条客户账户开立后，银行应当根据客户要求提供账户查询、转账、挂失等服务，确保客户资金安全和信息畅通。

第十七条客户账户开立后，银行应当加强账户信息管理，建立客户信息档案，做好信息保管和备份工作。

第十八条客户账户开立后，银行应当依法履行客户凭证保管义务，不得私自调整账户信息，保障客户资金安全。

银行账户管理制度篇一：《银行账户管理制度》转发中建#局《银行账户管理制度》的通知管内各分子公司、项目部：为了进一步加强银行账户的管理，保证账户信息的可控、规范，防止产生休眠账户，根据《关于做好财务核算系统“七个严格”》（中建#局财?20xx?43号）中关于“严格执行设立和消除账号制度”的相关要求，中建#局集团有限公司制定以下相关管理制度，现予以转发，望各单位认真学习，遵照执行。

附件：银行账户管理制度第一章总则第一条为规范全局银行账户管理，防止发生休眠账户风险，根据《关于做好财务核算系统“七个严格”》（中建#局财?20xx?43号）中“严格执行设立和消除账号制度”的相关要求，制订本制度。

第二条银行账户是指成员单位在商业银行开设的基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、协议（或协定）存款账户、专用存款账户和定期存款账户等。

第三条内部结算账户是指成员单位在局资金管理中心开设的存款账户，是各成员单位在资金管理中心办理内部存款及相关内部结算业务的账户。

第四条成员单位是指独立进行会计核算且在各商业银行开设银行账户的局所属各单位及经费单位，以及子（分）公司所属各单位、项目经理部及经费单位。

第五条本办法适用九局管内所有成员单位。

第二章银行账户管理制度第六条开户管理（一）开户银行选择1. 成员单位应选择在股份公司资金系统对接的银行开户，包括：工商银行、建设银行、中国银行、交通银行、农业银行。

2. 成员单位新开设银行账户或不在上述规定银行的账户销户后重新开设的，需填报《银行账户开户申请表》，由单位总会计师签字。

纳入区域管理的项目经理部由区域主管局领导审批。

3. 《银行账户开户申请表》经局资金管理中心、财务部长、总会计师签字批准后，成员单位方可开设银行账户。

4. 银行账户包括：基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、协议（或协定）存款账户、专用存款账户和定期存款账户等。

（二）开户银行数量规定1. 成员单位本部在上述五家银行最多开设两个账户，项目经理部（指挥部）、经费单位及（子）分公司所属单位只能开设一个账户。

银行账户管理制度细则第一章总则第一条目的和依据依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行法》等相关法律法规的规定，为规范公司银行账户的开设、使用和管理，确保财务管理的稳定、规范和合法性，特订立本制度。

第二条适用范围本制度适用于我公司内的全部涉及银行账户的相关人员，包含但不限于财务部门、营销部门、采购部门等。

第三条定义1.银行账户：指公司在银行开立的用于资金收付、结算等业务的账户。

2.财务部门：指公司负责财务管理和资金运营的部门。

3.收款账户：指公司用于收款的银行账户。

4.付款账户：指公司用于付款的银行账户。

第二章开户管理第四条开户权限1.仅财务部门具有开设、注销、修改和解冻银行账户的权限。

2.其他部门和个人必需向财务部门提出开设、注销、修改和解冻银行账户的申请，并经财务部门审核批准后方可执行。

第五条开户流程1.财务部门收到开户申请后，负责审核申请料子的真实性、合法性和完整性。

2.审核通过后，财务部门将申请料子发送给指定银行，并帮助完成开户手续。

3.银行开户完成后，财务部门将账户信息及开户料子归档并备案。

第六条开户资料1.开户申请人应供应真实、准确、完整的开户资料，包含但不限于营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法定代表人身份证明等。

2.开户申请人应在规定时间内供应更新或增补的资料，确保账户信息的准确性和合法性。

第三章账户使用和管理第七条账户权限管理1.财务部门依据岗位职责，对不同部门和个人的账户权限进行设置和管理，确保账户的合理使用和掌控。

2.财务部门依照职责调配和业务需要，设定不同权限级别，包含但不限于收款权限、付款权限、转账权限等。

第八条账户资金管理1.全部账户的资金流入和流出必需经过财务部门的审核和授权。

2.财务部门负责定期对账户的余额进行核对和审计，确保资金的安全和合规。

3.公司账户的资金不得被挪作他用，不得用于非法或未经授权的经营活动。

第九条账户使用记录1.公司内全部账户的使用情况应进行认真记录，包含账户开设、注销、修改、解冻、资金收付等操作。

银行帐户管理制度范文银行账户管理制度第一章总则第一条按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》及其他相关法律法规的规定，制定本管理制度。

第二条本制度适用于XX银行对客户开设的各类账户的管理。

第三条开设账户必须依法、合规，并严格遵循以下原则：1. 依据客户的需求和身份情况，选择适当的账户类型，并建立完整客户档案；2. 严格执行资金划转制度，确保资金安全和迅速到账；3. 确保账户信息的保密性，防止信息泄露和非法使用；4. 主动规范账户经营行为，杜绝违规操作和不当行为的发生；5. 积极推行电子化服务，提升客户体验；6. 加强账户风险管理，防范欺诈行为。

第二章账户类型第四条根据客户的需求和业务特点，本行开设的账户主要包括以下几类：1. 普通活期存款账户：用于个人或企业的日常资金收支，提供柜台、自助终端机、网上银行等多种操作方式；2. 定期存款账户：用于个人或企业的短期存款，期限范围为1个月至3年，提供固定利率，利息按到期一次性结算；3. 通知存款账户：用于个人或企业的中长期存款，提供部分提前通知服务，利息按到期结算；4. 货币市场基金账户：用于个人或企业进行短期理财投资，享受货币市场基金的收益；5. 购房公积金账户：用于个人的住房公积金的存储和管理，按照国家相关规定执行。

第五条客户可以根据自身需求和条件，选择合适的账户类型，申请开户。

第六条开户申请需要提交的材料包括但不限于：1. 个人客户：有效身份证明、居住证明、婚姻证明（如有）等；2. 企业客户：企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人身份证明、企业章程等。

第三章开户审批第七条客户递交完整的开户申请材料后，由专门的开户审批团队进行审查和审批。

第八条开户审批的原则包括：1. 客户资信状况良好，无不良信用记录；2. 提供的材料真实、完整、合法；3. 客户符合法定开户条件。

第九条开户审批分为以下几个环节：1. 材料初审：核对客户提交的材料是否齐全、真实、合法；2. 资信审查：对客户的资信状况进行评估；3. 内审及审批：对审查通过的客户进行内部审批，确保符合法律法规和银行内部规定；4. 批准与通知：对通过审批的客户进行批准，并及时通知客户开户结果。

银行帐户管理制度范文银行账户管理制度第一章总则第一条为了规范银行账户管理行为，保护客户的合法权益，维护金融秩序，根据相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于我行所有账户的管理。

第二章账户开立第三条我行开立账户需符合以下条件：1. 居民个人账户开立需持有效身份证件，非居民个人账户开立需持有效签证证件和有效外国护照；2. 企业机构账户开立需提供有效的工商营业执照、税务登记证等相关证件；3. 其他账户开立需符合相关法律法规的要求。

第四条账户开立程序：1. 客户提供有效证件及相关材料；2. 填写开户申请表；3. 完成身份核实和资金来源审查；4. 签署相关协议和合同；5. 办理账户开立手续。

第三章账户管理第五条账户管理包括资金的存入、支出、转账、结息、冻结等操作，以及账户信息的变更、挂失、销户等事项。

第六条客户应保管好自己的账户信息和交易密码，不得将账户信息和密码告知他人，以免造成财产损失。

第七条客户可以通过柜面、网上银行、手机银行等渠道进行账户管理操作。

第八条客户的账户管理操作需符合以下规定：1. 资金的存入、支出、转账等操作需提供有效的委托人信息；2. 资金的支取需符合相关法律法规的规定；3. 资金的转账需符合相关法律法规和银行的规定；4. 账户信息的变更、挂失、销户等事项需按照银行的要求办理。

第四章账户安全第九条客户应保管好自己的账户信息和交易密码，如遗失、泄露应及时向银行报告，并按照银行的要求办理补交、更换手续。

第十条银行应加强账户信息的保密措施，保护客户的账户安全。

第十一条如客户发现账户异常情况，应及时向银行报告，银行将及时处理，并追查责任。

第五章违约和处罚第十二条如客户违反本制度的相关规定，银行有权采取相应的处罚措施，并依法追究其法律责任。

第十三条客户违约行为包括但不限于：1. 冒用他人账户进行操作；2. 虚假开户及提供虚假材料；3. 未经授权擅自使用他人账户；4. 违反相关法律法规的规定；5. 其他违反银行规定的行为。