证券公司投资顾问业务

第九章证券投资咨询业务与证券分析师、证券投资顾问第一节证券投资咨询业务一、证券投资咨询业务界定（1）发布证券研究报告，是指证券公司、证券投资咨询机构对证券及证券相关产品的价值、市场走势或者相关影响因素进行分析，形成证券估值、投资评级等投资分析意见，制作证券研究报告，并向客户发布的行为。

基本原则是合法原则，独立、客观、公平、审慎原则。

（2）证券投资顾问业务，是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

基本原则是守法合规、诚实信用、忠实客户利益。

二、我国证券分析师与投资顾问的基本内涵（一）证券分析师我国的证券分析师是指那些具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记的从事发布证券研究报告的人员。

（二）证券投资顾问向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。

证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

三、证券投资顾问服务和发布证券研究报告的区别和联系区别，主要体现在下述方面。

（一）立场不同证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议；证券分析师基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告。

（二）服务方式和内容不同证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议，关注品种选择、组合管理建议以及买卖时机等；证券研究报告操作上向不特定的客户发布，提供证券估值等研究成果，关注证券定价，不关注买卖时机选择等具体的操作性投资建议。

（三）服务对象有所不同证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务；证券研究报告一般服务于基金、QFII等能够理解研究报告和有效处理有关信息的专业投资者，强调公平对待证券研究报告接收人。

2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务考试题库单选题（共100题）1、通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ【答案】 C2、股票的收益来源主要有()。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 D3、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 D4、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。

老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A.老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。

决定明年在这方面重点减少支出【答案】 B5、目前我国接近完全垄断市场类型的行业包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C6、跨商品套利可分为（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A7、按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A.中期目标B.临时目标C.长久目标D.短期目标【答案】 A8、关于货币政策对证券市场的影响正确的是（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、以下不属于投资规划的步骤的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅴ【答案】 D10、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A.非客户B.潜在客户C.目标客户D.国内客户【答案】 D11、客户对财务利益的要求大致有（）这三种。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 C12、家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（）。

证券投资顾问业务暂行规定（2020第二次修改）文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2020.10.30•【文号】•【施行日期】2020.10.30•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文证券投资顾问业务暂行规定第一条为了规范证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序，依据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，制定本规定。

第二条本规定所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

第三条证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

第四条证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

第五条证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。

第六条中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。

中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和本规定，制定相关执业规范和行为准则。

第七条向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。

证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

第八条证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理。

证券公司投资顾问业务现状与发展趋势随着社会经济的发展，越来越多的人开始关注股票、基金等金融产品的投资。

在这个背景下，证券公司投资顾问业务应运而生。

那么，证券公司投资顾问业务现状和发展趋势如何呢？一、现状证券公司投资顾问业务是指证券公司向客户提供投资建议、市场分析、风险评估等服务的业务。

目前，国内证券公司投资顾问业务已经有了一定的规模，有些公司甚至成立了专门的投资顾问部门。

从投资顾问的角度来看，证券公司投资顾问业务的现状可以概括为以下几点：1.客户需求多样化随着投资者的增多，客户的需求也越来越多样化，不同的投资者对于投资的目标、风险承受能力、投资期限等都有不同的要求。

因此，投资顾问需要根据客户的不同需求提供不同的投资建议。

2.投资顾问专业性要求更高投资顾问需要拥有扎实的金融知识和丰富的投资经验，具备较高的专业素养和分析能力，以便为客户提供更加准确、专业的投资建议。

3.监管更加严格随着证券市场的发展，监管力度也在逐步加强。

投资顾问需要遵守相关法律法规，严格执行内部管理制度，确保客户利益最大化，避免因为违规操作而引起的法律纠纷。

二、发展趋势随着科技的不断发展，证券公司投资顾问业务也在逐渐向数字化、智能化、个性化方向发展。

以下是证券公司投资顾问业务的发展趋势：1.数字化数字化投资顾问是指利用互联网、大数据等技术手段为投资者提供智能投资建议的服务。

数字化投资顾问可以根据客户的风险承受能力、投资目标、投资期限等因素，自动化生成投资组合，提供智能化的投资建议。

2.智能化智能化投资顾问是指利用人工智能技术为投资者提供智能化投资建议的服务。

智能化投资顾问可以通过不断学习和分析客户的投资习惯、风险偏好等因素，为客户提供更加准确、智能的投资建议。

3.个性化个性化投资顾问是指针对不同的客户提供个性化投资建议的服务。

个性化投资顾问可以根据客户的投资需求、投资目标等因素，量身定制投资建议，为客户提供更加个性化的投资服务。

结语证券公司投资顾问业务作为证券公司的重要业务之一，在未来的发展中将会越来越重要。

证券公司投资顾问工作经验分享投资顾问是证券公司中非常重要的职位之一，他们负责为客户提供专业的投资建议和指导。

作为一名证券公司投资顾问，我有幸积累了一些工作经验，现在我想和大家分享一下。

以下是我在工作中总结的一些经验和教训。

首先，作为一名投资顾问，建立良好的客户关系是非常重要的。

我们需要与客户建立起信任和沟通的基础，才能更好地了解他们的需求和目标。

在与客户交流时，我发现重要的是要倾听客户的意见和疑虑，而不仅仅是简单地提供建议。

只有通过真正了解客户，我们才能为他们量身定制最适合的投资方案。

其次，投资顾问需要具备坚实的投资知识和市场分析能力。

对于证券市场的了解是我们工作的基础，只有深入了解市场趋势和投资产品的特点，我们才能为客户提供准确的建议。

为了保持自己的专业水平，我会经常参加培训和学习，及时了解市场的最新动态。

同时，我们还需要学会运用各种工具和方法来分析市场数据，以便能够提供全面的投资评估和风险管理。

除了专业知识，沟通能力也是投资顾问必备的素质之一。

我们需要能够清晰地将复杂的投资概念和策略传达给客户，让他们能够理解并接受我们的建议。

在与客户交流时，我会尽量使用简洁明了的语言，避免使用专业术语或复杂的表达方式。

同时，我还会根据客户的需求和接受程度来调整沟通的方式和频率。

这样能够帮助我更好地与客户建立良好的交流和理解。

此外，投资顾问还需要具备良好的时间管理和压力处理能力。

在证券市场中，行情波动和投资风险时刻存在，我们需要能够在快节奏的工作环境中保持冷静和稳定。

合理规划时间，有效处理工作中的各项任务，才能更好地应对突发情况和客户的需求变化。

在紧张的工作压力下，我会通过合理的调节和放松来保持积极的态度和良好的工作效率。

最后，作为一名投资顾问，诚信和道德是我们工作的基本准则。

我们要始终坚守职业操守，真诚为客户着想，不做虚假宣传或推销欺诈产品。

只有通过真实可靠的建议和服务，我们才能树立良好的声誉，得到客户的信任和长期合作。

第一部分业务监管第一章证券投资顾问业务监管第一节执业管理第二节主要职责第三节工作规程第四节法律责任第一节执业管理本节考点01 证券投资顾问执业登记的要求02 证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理03 证券投资顾问持续培训的要求04 证券投资顾问与证券分析师的区别考点1：证券投资顾问执业登记的要求（一）证券投资顾问业务的定义与内容 证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，是证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。

投资建议服务内容：投资的品种选择、投资组合、理财规划建议。

（二）从业人员应当具备的条件（1）品行良好;（2）具备从事证券基金业务所需的专业能力，掌握证券基金业务相关的专业知识;（3）最近3年未因犯罪被判处刑罚;（4）不存在《证券法》第125条第二款和第三款，以及《证券投资基金法》第15条规定的情形;（5）最近5年未被中国证监会撤销基金从业资格或者被基金业协会取消基金从业资格;（6）未被中国证监会采取证券市场禁入措施或执行期已经届满;（7）法律法规、中国证监会和行业协会规定的其他条件。

【补充说明】《证券法》第一百二十五条证券公司从事证券业务的人员应当品行良好，具备从事证券业务所需的专业能力。

因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员和被开除的国家机关工作人员，不得招聘为证券公司的从业人员。

国家机关工作人员和法律、行政法规规定的禁止在公司中兼职的其他人员，不得在证券公司中兼任职务。

【补充说明】《基金法》第十五条有下列情形之一的，不得担任公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：（一）因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；（二）对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾五年的；（三）个人所负债务数额较大，到期未清偿的；【补充说明】《基金法》第十五条（四）因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；（五）因违法行为被吊销执业证书或被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；（六）法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。

投资顾问工作职责1、通过银行、互联网、社区、企业园区等渠道与客户取得联系，在与投顾老师专业配合的前提下转化、开发、维护客户，了解客户需求，解答客户问题，向客户介绍新的服务、理财产品及金融市场动向，持续发掘客户需求并获得客户尊重、认可；2、对存量客户进行品牌和产品介绍和解读，通过日常服务增加与客户的黏性；3、完成部门指定的工作目标并根据上级领导的要求按时保质完成工作计划及报告。

4、通过学习股票质押、ABS、债券发行、大股东减持等业务，了解并且跟踪相关机构业务，为个人和公司创造收入。

投资顾问工作职责（2）投资顾问的工作职责主要包括以下几个方面：1. 为客户提供投资建议：根据客户的投资目标、风险偏好和财务状况，提供个性化的投资建议，包括股票、债券、基金等各类金融产品的选择。

2. 进行投资分析：分析各类金融产品的市场走势、风险收益特征和估值水平，为客户提供基于数据和研究的投资建议。

3. 监测投资组合：跟踪客户的投资组合表现，及时发现潜在的风险和机会，提出相应的调整建议，以优化投资组合的收益和风险水平。

4. 客户关系维护：与投资者建立良好的合作关系，了解他们的需求和目标，确保为他们提供最适合的投资解决方案。

5. 市场研究与报告：对宏观、行业和个股的市场情况进行研究，编写相关的市场报告和研究报告，为客户提供及时的市场分析和投资见解。

6. 教育客户：向客户解释复杂的金融概念和产品，提供专业的投资指导，帮助客户更好地理解和管理投资风险。

7. 配合其他团队成员：与其他投资顾问、分析师、交易员等团队成员密切合作，共同研究和分析市场，为客户提供全面的投资服务。

总的来说，投资顾问的工作职责是为客户提供专业的投资建议和服务，帮助他们实现投资目标并管理投资风险。

浅谈证券投资顾问业务摘要：对于证券公司来说，作为其主要收入来源的经纪业务，佣金价格竞争已经到了白热化程度，因此，发展证券投资顾问业务、提升服务质量成为生存和发展的必由之路。

本文介绍了证券投资顾问业务的含义及其在国外的形态，分析了这项业务在我国发展的现状，提出存在的问题及建议。

关键词：投资顾问；证券；券商中图分类号：f830.9 文献标识码：adoi:10.3969/j.issn.1672-3309（z）.2012.05.29 文章编号：1672-3309（2012）05-62-03随着我国资本市场的发展，证券公司也发生了翻天覆地的变化，从最初的坐商发展到行商，从低端的佣金战发展到目前以投资顾问服务为主的服务质量战。

证券公司开展投资顾问业务有利于资本市场更好地实现价格发现功能，有利于资源获得更有效的配置，有利于引导个人投资者进行理性投资，有利于券商加强投研和服务能力，对我国资本市场整体发展具有积极的意义。

一、证券投资顾问业务简介（一）证券投资顾问业务的含义证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

（二）国外证券投资顾问业务的类型发达国家的资本市场经历近百年发展，形成了非常成熟的投资顾问服务体系，不同券商根据市场细分和自我战略定位，形成了各自的经营模式，主要有3种经典类型：第一种是贵族俱乐部型，以高盛为代表。

针对资产在2500万美元以上的富豪提供多对一的团队专属服务，相应的收费也极其高昂；第二种是综合服务型，以美林为代表。

针对资产在50万美元以上的个人和家庭提供一对一投资顾问服务，其中100-500万美元资产的是核心客户；三是折扣经纪商，以嘉信和e-trade为代表。

仅向客户提供成本低廉的网上交易通道和公共咨询信息，并不提供差别化、个性化的咨询服务，针对的客户群体主要是以自主投资为主的、对交易费用非常敏感的客户。

2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务知识点总结(超全)1、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（ ）。

A.己获利息倍数B.流动比率C.速动比率D.应收账款周转率正确答案：A2、从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（ ）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C3、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有()。

A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A4、影响证券市场供给的制度因素主要有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C5、已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元，根据上述数据可以计算出（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ正确答案：A6、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（ ）。

A.I、ⅡB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D7、股票的收益来源主要有()。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：D8、我国主要的保险品种有（ ）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D9、信用利差是用以向投资者（ ）的、高于无风险利率的利差。

A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险正确答案：C10、下列属于我国税种的是（ ）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ正确答案：D11、公司产品竞争能力分析需要分析公司（ ）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV、VB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅲ、IV、VD.Ⅰ、IV、V正确答案：A12、（ ）是行业形成的基本保证。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D13、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（ ）。

证券公司投资顾问业务的合规问题及风险【摘要】投资顾问业务是证券公司的重要业务之一，投资顾问业务模式有助于稳定券商佣金收入，逐渐成为证券公司的一项主要业务。

同时，对于投资顾问业务合规管理的好坏也直接影响到投资顾问业务的健康发展，笔者结合在证券公司合规部门工作中经验，对证券公司开展投资顾问业务当中的合规风险做了揭示，以达到证券公司依法合规的开展业务，避免出现合规风险。

中国论文网/5/view-5432003.htm【关键词】证券公司；投资顾问；合规问题；风险一、证券公司投资顾问业务概述《投顾暂行规定》第二条规定：“本规定所称证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

”由此可见，证券投资顾问业务包含四大要素：首先，投资顾问业务的主体为证券公司或者证券投资咨询机构。

其次，投资顾问业务的形式以与客户签订协议为基础。

第三，证券投资顾问的性质是有偿服务。

第四，证券投资顾问的服务内容是为客户提供投资建议，并辅助客户作出投资决策。

证券投资顾问的上述四大要素是区别证券公司其他业务的关键。

二、合规风险点（一）证券投资顾问人员的资格管理证券投资顾问业务是证券公司的重要业务之一，其从事证券投资顾问的人员也不同于普通的证券从业人员的要求，有一定的特殊性，具体如下：1、注册的要求根据证券委员会关于发布《证券、期货投资咨询管理暂行办法》（证委发[1997]96号）第十三条规定，其明确了申请取得证券投资咨询从业资格必须具有从事证券业务两年以上的经历，且具有大学本科以上学历。

可见，投资顾问注册的要求比普通的证券从业人员注册要求要高。

此外，根据《投顾暂行办法》第六条以及中国证券业协会《关于证券投资顾问和证券分析师注册登记有关事宜的通知》（中证协发[2010]178号）（以下简称“《投顾注册通知》”）的第一条规定，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。

证券公司投资顾问业务介绍投顾业务主要内容一些证券公司将投资顾问定位为前台人员,他们同样承担着为公司创造利润的重任。

总结而言，其职责包括三部分：向已签约客户提供适当性推送服务；向潜在客户推送资讯信息和投资服务；根据不同时期不同客户的需求销售不同的金融产品.而在不同的行情状况下，投资顾问的工作重点有所变化。

日常资讯和咨询服务：按照公司规定，投资顾问每天都须获知公司对行情的基本判断，完成资讯的搜集、整理和分析，以便在工作中向客户提供专业的咨询服务和投资建议.投顾人员每天推送的信息,是在公司标准化产品基础上，针对不同客户资产状况和投资偏好的个性化信息。

在行情波动比较大的时候，投资顾问在盘中需要接听咨询电话，为客户分析行情、诊断个股诊断账户。

综合理财服务：随着多层次资本市场建设向纵深发展，投资者的投资理念也从单一的股票买卖,向股票交易、股指期货、融资融券、多样化金融产品配置等综合投资理财转变。

按照公司的定位，投资顾问作为金融产品销售领域具有专业投资能力的业务人员,须根据不同时期市场表现推荐除股票之外的基金、债券、券商理财产品等其他投资品。

投资者沟通和营销服务：证券公司要求投资顾问具备单独组织召开客户沟通会，当面分析、给予投资建议的能力。

风险控制流程证券公司将投资顾问分为不同的级别。

而无论在初级还是首席投资顾问的头脑中，合规之弦都必须时时紧绷。

按照规定,投资顾问做出重大投资建议前，必须将建议内容、理由等呈更高级别的投顾人员审核,并进行留痕.获得上级投资顾问的认可和签字同意后，投资顾问才可以向自己的顾客提供建议。

后台支持平台开展投顾业务的证券公司，在总部都会为公司投资顾问团队专门组建了一只研究支持团队,负责投资建议的研究支持和投资顾问专业能力的培训。

该研究团队以公司研究部及第三方研究资源作为支撑平台，主要关注对象为股票中短线交易机会及主题热点。

投顾人才培养目前证券公司的投顾业务包括业务人才引进和团队建设、业务规划和盈利模式探索、建章建制、搭建运营组织架构和梳理业务流程等等诸多内容。

证券投资顾问业务暂行规定证券投资顾问业务暂行规定为规范证券投资顾问业务，保护投资者合法权益，促进证券市场健康发展，制定本暂行规定。

第一条：证券投资顾问是指依法设立的证券公司、基金管理公司、证券期货经营机构及其从业人员，依据委托关系，为客户提供证券投资咨询、策略建议、财务规划等服务的机构和人员。

第二条：证券投资顾问应当具备以下条件：1. 有良好的安全记录和声誉；2. 具备相关的证券从业资格和专业知识；3. 注册并受到相关监管机构的监管；4. 审慎诚信，确保向客户提供基于真实、准确和全面的信息的投资意见；5. 不利用职务之便，谋求非法私利。

第三条：证券投资顾问的服务内容包括但不限于以下方面：1. 为客户制定投资组合和资产配置方案；2. 提供股票、债券、基金等证券产品的投资咨询；3. 提供投资策略、风险评估和资产配置建议；4. 对客户投资组合进行定期评估和调整；5. 提供有关证券市场的信息和分析报告。

第四条：证券投资顾问应当按照诚实守信、勤勉尽责的原则，为客户提供服从其风险承受能力和投资目标的投资建议。

不得隐瞒重要事实，不得故意误导客户，不得以操纵市场、内幕交易等手段违法牟利。

第五条：证券投资顾问应当遵守法律法规和监管规定，不得泄露客户信息，不得收受客户给予的违法违规款项，不得向客户推荐违法违规的投资产品。

第六条：证券投资顾问应当建立完善的内部控制制度和风险管理体系，确保投资建议的真实、准确和客观。

不得故意囤积产品或者操纵交易、涨跌幅等市场信息，损害客户利益。

第七条：证券投资顾问应当定期向客户提供投资组合的评估报告，并及时更新变更的投资建议。

对于客户所获盈利情况的公告应当真实可靠，不得编造虚假信息。

第八条：证券投资顾问应当加强自身的业务学习和培训，及时掌握证券市场动态和法律法规的变化，提升自身的投研能力和风控能力。

第九条：证券投资顾问应当建立与客户的良好沟通机制，做到信息的及时传递和反馈。

在投资决策或者产品风险发生重大变化时，应当及时向客户告知，并根据客户意愿及时进行调整。

2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案单选题（共45题）1、（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A.过度自信B.心理账户C.预期效用理论D.前景理论【答案】 B2、关于每股净资产指标，下列说法正确的有()。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 D3、应纳税额=每次收入额20，这个公式适用于（）。

A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D4、高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（）。

A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B5、（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A.平稳时间序列B.非平稳时间序列C.齐次非平稳时间序列D.非齐次平稳时间序列【答案】 D6、客户风险特征的内容包括了（）方面。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D7、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A.死亡率模型B.Logit模型C.线性概率模型D.线性辨别模型【答案】 A8、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A.非客户B.潜在客户C.目标客户D.国内客户【答案】 D9、下列情况中，技术指标移动平均线（MA）极易发出错误信号的有（）。

A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D10、根据时间长短可以将客户证券投资目标分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B11、下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国人民银行【答案】 D12、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B13、现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（）。

**********有限责任公司证券投资顾问业务操作规程第一章总则第一条为规范本公司证券投资顾问业务，提高证券投资咨询水平，根据《中华人民共和国证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》及实施细则、《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》、《证券投资顾问业务暂行规定》和其他法律法规等有关规定，特制定本办法。

第二条本办法所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指公司接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

第二章证券投资顾问业务的管理第三条公司股东委派执行董事、监事，对重大证券投资咨询业务项目有决策权和监督权。

第四条执行董事聘任总经理，总经理负责证券投资顾问业务的日常经营和管理。

第五条公司证券投资咨询部负责证券投资顾问业务的分析、论证、调研和分析报告的起草工作。

第六条公司综合行政部负责证券投资咨询业务的档案管理工作。

第三章证券投资顾问业务范围第七条证券投资咨询部设证券投资顾问岗位，严格按照《证券投资顾问业务管理暂行办法》，以下列形式为机构客户提供证券投资建议服务的活动：（一）为各类机构投资者提供证券投资建议服务，包括：跟踪、分析和预测宏观经济形势、行业发展、上市公司经营状况以及其他金融产品的市场走势，为客户的投资业务提供投资建议。

（二）为证券公司、基金管理公司、保险公司、投资公司和金融企业等提供其所需要的系列研究和资讯产品，包括每日资讯、咨询周刊、投资策略分析、宏观经济分析、行业分析等。

（三）为各类机构客户包括为基金管理公司提供各种金融产品设计服务。

（四）中国证券监督管理委员会认定的其他形式。

第四章证券投资顾问业务拓展原则第八条从事证券投资顾问业务拓展活动必须客观公正、诚实信用，不得以虚假信息、内幕信息或者市场传言为依据向客户或投资者提供分析、预测、建议和相关报告。

一、总则第一条为规范证券公司投资顾问业务，保障客户合法权益，维护证券市场秩序，根据《证券法》、《证券投资顾问业务暂行规定》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司及子公司开展投资顾问业务的全体人员。

第三条公司投资顾问业务应遵循以下原则：（一）合规经营：严格遵守国家法律法规和证券行业自律规则，确保业务合规开展；（二）客户至上：以客户需求为导向，为客户提供专业、全面的投资顾问服务；（三）风险控制：建立健全风险管理体系，确保业务风险可控；（四）持续改进：不断优化业务流程，提高服务质量。

二、投资顾问人员管理第四条公司应设立投资顾问部门，负责投资顾问业务的规划、管理、监督和考核。

第五条投资顾问人员应具备以下条件：（一）具备证券从业资格；（二）具有丰富的证券市场经验和投资知识；（三）具备良好的职业道德和沟通能力；（四）通过公司组织的投资顾问业务培训。

第六条投资顾问人员应当遵守以下规定：（一）遵守国家法律法规和证券行业自律规则；（二）恪守职业道德，保守客户秘密；（三）为客户提供真实、准确、完整的投资建议；（四）不得泄露公司商业秘密。

三、投资顾问业务管理第七条投资顾问业务应按照以下程序进行：（一）客户咨询：投资顾问人员应热情接待客户，了解客户需求，提供相应的投资建议；（二）业务洽谈：双方就投资顾问服务内容、费用、期限等事项达成一致；（三）签订合同：双方签订《证券投资顾问服务合同》，明确双方权利义务；（四）提供服务：投资顾问人员按照合同约定，为客户提供投资建议、投资组合管理等服务；（五）跟踪服务：投资顾问人员定期跟踪客户投资情况，及时调整投资策略。

第八条投资顾问业务应遵循以下要求：（一）投资建议应基于客户需求和市场分析，不得诱导客户进行非理性投资；（二）投资组合应分散风险，合理配置资产；（三）投资顾问人员应定期向客户报告投资组合业绩，并及时告知客户投资风险；（四）投资顾问人员应定期参加公司组织的业务培训，提高业务水平。

证券市场的证券投资咨询与顾问业务证券市场的证券投资咨询与顾问业务在金融领域扮演着重要的角色。

证券投资咨询与顾问业务旨在为投资者提供专业的投资建议和风险管理策略，帮助他们做出明智的投资决策。

本文将从证券投资咨询与顾问业务的定义、特点、分类以及行业发展等方面进行探讨。

一、证券投资咨询与顾问业务的定义和特点证券投资咨询与顾问业务是指基金管理公司、证券公司、期货公司、私募基金管理人等机构根据投资者的风险偏好和投资目标，提供证券投资相关建议和服务的一种业务形式。

它主要包括证券分析、投资组合管理、风险评估、市场预测等内容。

证券投资咨询与顾问业务的特点主要有以下几个方面：1. 专业性：证券投资咨询与顾问业务需要具备专业的金融知识和技能。

咨询与顾问机构应该对证券市场有深入的了解，能够提供客观准确的投资建议。

2. 个性化：根据投资者的风险承受能力、投资目标和理财需求，提供个性化的投资方案和服务。

咨询与顾问机构应该根据不同投资者的需求制定相应的投资策略。

3. 风险管理：提供投资风险管理的建议和服务，包括风险分析、资产配置、风险控制等方面。

通过科学的风险管理，降低投资风险，提升收益水平。

二、证券投资咨询与顾问业务的分类根据证券投资咨询与顾问业务的不同特点和服务对象，可以将其分为以下几个分类：1. 个人投资顾问：主要面向零售投资者，为其提供个人化的投资建议和服务。

个人投资顾问可以根据客户的需求，定制投资方案，帮助客户实现投资目标。

2. 机构投资顾问：主要服务于机构投资者，如基金公司、保险公司等。

机构投资顾问帮助机构投资者管理投资组合，优化资产配置，提升投资收益。

3. 资产管理顾问：为高净值客户提供专业的投资策略和资产配置建议，帮助客户实现资产保值增值。

三、证券投资咨询与顾问业务的行业发展随着证券市场的不断发展壮大，证券投资咨询与顾问业务也得到了迅猛的发展。

这一行业的发展受益于金融市场对专业投资建议与风险管理的需求增加，同时也受到监管政策的支持和引导。

证券公司投资顾问业务现状与发展趋势随着中国证券市场的不断发展，证券公司投资顾问业务也逐渐成为其重要的业务之一。

证券公司投资顾问业务是指证券公司向投资者提供证券投资建议、证券投资分析、证券投资咨询等服务的业务。

该业务的发展，不仅是证券公司向资本市场提供全方位服务的重要体现，也是证券市场健康稳定发展的重要保障。

证券公司投资顾问业务已经发展成为证券公司业务中的一个重要板块。

根据证监会统计，截至2019年底，共有153家证券公司获得了投资顾问业务的牌照。

其中，有115家公司获得了证券投资咨询业务许可证，26家公司获得了证券投资顾问业务许可证，12家公司获得了期货投资顾问业务许可证。

值得注意的是，虽然证券公司投资顾问业务已经取得了一定的成绩，但是在实际操作中，仍然存在着一些问题。

首先，一些证券公司在投资顾问业务中过于注重自身利益，忽视了客户的利益。

其次，一些证券公司在投资顾问业务中缺乏专业性，给客户投资带来了一定的风险。

这些问题的存在，不仅会影响证券公司的声誉，还会损害投资者的利益，进而影响证券市场的稳定发展。

面对这些问题，证监会也在不断加强对证券公司投资顾问业务的监管。

2019年，证监会发布了《证券投资咨询业务管理办法》，进一步规范了证券公司投资顾问业务的管理。

根据该办法，证券公司在提供投资咨询服务时，必须遵循真实、准确、全面、公正、合法的原则，同时还需要建立健全投资咨询服务的内部管理制度和投资顾问师的聘任、考核、培训、退出等制度。

除了加强监管外，证券公司投资顾问业务的发展还需要跟随市场变化，不断创新服务模式。

目前，随着科技的不断发展，证券公司投资顾问业务也开始向数字化、智能化转型。

一些证券公司已经引入了人工智能、大数据等技术，提供更加精准、个性化的投资建议。

同时，证券公司也在加强与互联网平台的合作，通过互联网渠道向更多客户提供投资顾问服务。

总体来说，证券公司投资顾问业务在不断发展，但是在实践中仍然存在着一些问题。