集团统一融资管理制度范文

集团融资合规管理制度范文集团融资合规管理制度范文第一章总则第一条为规范集团融资活动，防范风险，保障集团资金安全，根据国家相关法律法规和集团实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于集团内各公司的融资活动，包括但不限于债务融资、股权融资、资产证券化等。

第三条集团融资活动必须遵守国家相关法律法规以及监管部门的规定，同时要符合公司章程和内部管理制度。

第四条集团董事会负责监督集团融资活动的合规性，集团财务部门负责具体实施和监督融资合规管理制度。

第二章融资机构选择及评估第五条集团融资活动必须选择合法、信誉良好的融资机构进行合作。

融资机构必须具备相应的资金实力、专业能力和风险防范措施。

第六条在选择融资机构时，需进行充分的尽职调查，包括但不限于查看融资机构的注册资本、经营范围、业务规模、财务状况和历史业绩等。

第七条集团融资活动参与方应对潜在融资风险进行评估，并根据评估结果制定相应的风险防范措施。

评估内容包括但不限于融资方的信用状况、还款能力、担保能力等。

第八条集团融资活动参与方应定期对融资机构进行评估，评估结果作为与融资机构合作的重要参考依据。

第三章融资项目审查与批准第九条集团融资项目必须经过严格的内部审查与批准程序，包括但不限于项目可行性研究、融资方尽职调查、融资模式选择、融资条件议定等。

第十条内部审查与批准程序要全面、细致，确保融资项目符合集团风险承受能力，合乎相关法律法规和内部规定。

第十一条内部审查与批准程序需经过相关部门的审查与评审，并由内部评议委员会进行评定和决策。

第十二条集团董事会对重大、复杂的融资项目具有最终决策权。

董事会决策需经过法律意见书的审查。

第四章融资合同签订与履约第十三条集团融资活动必须依法签订融资合同，并明确合同的具体内容、权利义务以及解决争议的方式。

第十四条融资合同的签订必须经过合规部门的审核，并由法务部门提供法律意见。

第十五条集团在融资合同履约过程中，必须按合同约定履行各方义务，并做好相应的资金管理和财务报告。

集团融资管理制度第一章总则第一条为规范和加强集团公司融资管理，促进公司融资活动的合理、有序和安全进行，根据《公司法》、《证券法》、《融资管理办法》等法律法规和集团公司的实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于集团公司及其下属子公司的融资活动，包括但不限于发行股票、债券、银行贷款、政府补助等融资方式。

第三条集团公司融资管理以市场化、规范化和透明化为原则，提高融资决策的科学性、精准性和有效性。

第四条公司融资是公司经营发展的重要支撑，应当充分尊重市场规律，灵活运用融资工具，充分挖掘公司资本市场融资的优势。

第五条集团公司负责融资管理的领导及有关职能部门，要严格执行融资管理制度，加强对融资活动的监督和检查。

第二章融资决策第六条公司融资决策应当遵循市场化原则，根据公司的战略发展规划和资金需求，结合资本市场和财务状况，科学确定融资规模和融资方式。

第七条公司应当建立健全融资决策程序，确保融资决策的合理性、透明性和公开性，并经董事会批准。

第八条公司融资决策应当充分评估市场供求关系、利率水平、资金成本、融资期限等因素，科学确定融资规模、融资成本和融资期限。

第九条公司在融资决策过程中应当充分考虑融资用途和风险，确保融资活动的合规性和稳健性。

第十条公司在融资决策中应当从客观、公正和真实的角度提供决策信息，并进行必要的披露和解释。

第三章融资信息披露第十一条公司在融资过程中应当按照相关法律法规和证券交易所规定的要求，对融资项目进行信息披露。

第十二条公司融资信息披露应当做到真实、准确、完整、及时，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

第十三条公司融资信息披露应当包含融资项目的基本情况、融资用途、融资规模、融资成本、融资期限、风险提示等内容，确保投资者充分了解项目情况。

第十四条公司融资信息披露应当通过公司网站、媒体公告、定期报告等方式进行，最大限度地保障投资者知情权。

第十五条公司融资信息披露应当在董事会及主管部门的监督下进行，确保披露内容的真实性和合规性。

公司融资管理制度范本范文公司融资管理制度第一章总则第一条为了规范和完善公司融资行为，提高资本运营效率，保护债权人和股东的合法权益，制定本制度。

第二条公司融资管理制度是公司管理体系的重要组成部分，适用于公司所有融资活动。

第三条公司融资目标是为了提高公司资金利用效率，优化资本结构，增强企业发展能力。

第四条公司总经理是融资管理的责任人，负责制定融资策略和相关决策。

公司融资管理部门负责具体融资的实施和监督。

第五条公司融资活动应当符合国家相关法律法规的规定，严守商业信誉，保证融资行为的合法、公正、安全和稳定。

第二章融资规划第六条公司应当制定年度融资规划，明确融资需求和目标，并在规划中具体列出融资方式、金额以及期限等。

第七条融资规划应当充分考虑企业经营发展的需要，结合市场环境和监管政策，确保公司融资的有效和顺利进行。

第八条公司应当根据规划制定融资计划，并评估风险和盈利能力，确保融资项目的可行性和收益。

第三章融资方式第九条公司可以通过债务融资和股权融资等方式进行融资，具体融资方式应当根据公司自身情况和市场环境灵活选择。

第十条债务融资包括银行贷款、债券发行等方式，公司应当严格履行债务融资合同，做好偿债计划和管理风险。

第十一条股权融资包括境内外募集资金、私募股权融资等方式，公司应当遵守相关证券市场法规，保证信息披露的真实、准确、完整。

第十二条公司可以根据需要选择不同的融资结构，如股权和债权的结合，以提高融资的效益和整合资源。

第四章审批程序第十三条公司融资项目应当经过严格的审批程序，包括初步审核、立项报告、审批会议和决策等环节。

第十四条初步审核阶段，融资部门应当对融资项目进行可行性评估和风险评估，报告给公司总经理进行初步审核。

第十五条立项报告阶段，融资部门应当编制融资立项报告，内容包括融资项目的基本情况、可行性分析、风险评估和融资方案等，报告给董事会进行审批。

第十六条审批会议阶段，董事会应当对融资项目进行全面审议，对融资立项报告进行评审并作出决策。

集团融资管理制度一、前言集团融资是指以集团公司为核心企业，采用综合融资、多角度融资、多层次融资等方式，筹措并优化集团内部资金以及非关联方资金，提高资金使用效率。

企业集团作为我国经济发展中的重要组织形式，融资管理工作显得尤为重要。

为了加强集团融资管理，促进集团经济发展，本公司制定了本集团融资管理制度，以规范本公司的融资管理工作。

二、目的本制度的目的是为了规范本公司的融资管理工作，保障集团资金安全，提高资金使用效率，为集团的发展提供有力的资本支持。

三、适用范围本制度适用于本公司范围内的所有融资管理活动。

四、责任分工1. 负责制定、执行和调整本制度的人事部门；2. 各分公司、部门及经营单位应当根据本制度的规定，认真履行融资管理职责，落实融资计划；3. 负责本公司融资工作的财务部门，应当协调各分公司、部门及经营单位之间的合作关系，加强对融资活动的监督和管理，确保集团各个单位在融资活动中的合法权益。

五、融资模式1. 多元化融资模式本公司以多渠道、多层次、多类型、多方面的方式筹集资金，以满足集团公司在发展过程中所需的各种财务支持。

2. 筹资方式根据需要，本公司可以通过公开发行股票、发行债券、银行贷款、融资租赁、资产证券化等方式筹集资金。

3. 外部融资本公司可以通过外部融资的方式，维持并增强集团的资本实力，提高市场竞争力。

六、融资管理流程1. 制定融资计划本公司将年度融资计划纳入财务预算管理中，分别在预算编制时提出各经营单位的融资计划，经过审议后形成公司整体的融资计划。

2. 确定融资方式根据融资计划，本公司对融资项目进行分类，根据项目的特性和需要，选择相应的融资方式。

3. 制定流程管理针对不同融资方式，本公司将其简化具体的流程规范，分别需要客户的资质验证、担保人审核、融资合同审核、材料审核等等内容，并建立流程管理的各个环节。

4. 建立信贷调查制度在实施融资活动之前，为了确认可融资客户的经营规模、客户信用、资产构成及未来发展潜力等情况，本公司将实施调查制度。

融资管理制度范本第一章总则第一条为了规范公司的融资行为，加强融资风险管理，保障公司资金安全，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国民法典》等相关法律法规和《公司章程》的规定，制定本制度。

第二条本制度适用于公司及所属子公司。

第三条本制度所称融资，是指公司为了满足生产经营和发展需要，通过发行股票、债券或者银行借款等形式筹集资金的活动。

包括债务融资和权益融资两种方式。

第四条融资活动应遵循合规性、合理性、效益性和适量性原则。

第二章融资管理机构与职责第五条公司设立融资管理委员会，负责公司融资政策的制定、融资计划的安排和融资风险的控制。

第六条融资管理委员会由公司总经理、财务总监、财务部经理等组成，总经理担任主任委员。

第七条融资管理委员会的职责包括：（一）制定公司融资策略和政策；（二）审批公司融资计划和融资项目；（三）监督融资计划的实施，控制融资风险；（四）协调公司与金融机构的关系，争取优惠融资条件；（五）定期评估融资结构和融资成本，优化融资方案。

第三章融资计划与审批第八条公司应根据生产经营和发展需要，编制融资计划，明确融资目标、方式、规模、期限和用途等。

第九条融资计划应提交融资管理委员会审批。

审批内容包括：（一）融资项目的必要性和可行性；（二）融资方式的选择和融资成本分析；（三）融资风险评估和应对措施；（四）融资资金的用途和还款计划。

第四章融资实施与风险控制第十条公司应按照融资管理委员会批准的融资计划实施融资活动。

第十一条公司融资活动应遵循平等、自愿、诚信的原则，与金融机构保持良好合作关系。

第十二条公司应加强融资风险管理，建立健全风险控制机制。

主要包括：（一）对融资项目的风险进行识别、评估和监控；（二）制定融资风险应对措施，确保融资安全；（三）建立健全融资信用管理制度，防止融资信用风险；（四）定期检查融资资金的使用情况，确保资金用于生产经营和发展。

第五章融资信息的披露与监督第十三条公司应按照相关法律法规和证券监管机构的要求，及时、准确、完整地披露融资信息。

融资管理制度（五篇范文）第一篇：融资管理制度融资管理制度目录第一章总则第二章融资的基本原则第三章融资业务的范围第四章融资工作的组织第五章融资计划管理第六章融资工作程序第七章融资风险管理第八章信息、档案管理及保密第九章附则第一章总则第一条为了满足公司产业可持续发展和各项经营活动的需要，积极稳妥地开展融资业务，规范公司融资管理。

依据国家有关证券、金融、经济的法律、法规和公司章程的规定，制定本制度。

第二条本制度中的“融资”是指公司通过各种方式从外部机构(或个人）筹集经营、发展所需资金的经营活动。

第三条本制度适用于公司的各项融资工作，包括各部门在融资管理中的配合协作工作。

第二章融资的基本原则第四条公司开展各项融资业务，必须遵循以下原则：适度性原则、安全性原则、低成本原则、合法性原则。

第五条融资的适度性原则。

融资工作要根据公司发展战略规划和年度经营目标，统筹安排，以最优的融资结构筹集资金，满足公司的资金需要，融资的金额、方式、时机、期限的选择要适当。

第六条融资的安全性原则。

融资业务中要加强风险管理，通过优化公司资产结构，控制公司财务风险、信用风险，保障公司经营安全。

第七条融资的低成本原则。

公司应对不同渠道、不同方式的多种融资方案进行综合评估、比较，在考虑降低资金成本的前提下，从中选择综合效益最优的融资方案。

第八条融资的合法性原则。

融资工作要遵守国家的有关法律、法规、方针政策，讲求信誉，合法地开展各项融资业务。

第三章融资业务的范围第九条根据资金来源的不同，公司融资业务的范围包括证券市场融资、银行融资、其它方式融资三个方面。

根据资金运用，项目融资是公司主要的融资业务。

第十条证券市场融资包括以下两种形式：（一）公司通过在证券市场增发普通股、配股方式增加资本金的融资；（二）公司通过发行公司债券、可转换债券方式筹集中长期资金的融资。

第十一条银行融资是指公司通过向国内商业银行申请各类短期及中长期贷款、银行承兑汇票、保函、信用证等业务而进行的融资。

融资管理制度范本一、总则（一）为了规范本公司的融资行为，加强融资管理，防范融资风险，保障公司的资金需求和资金安全，根据国家有关法律法规和公司的实际情况，制定本制度。

（二）本制度适用于本公司及所属各单位的融资活动。

（三）本制度所称融资，是指公司为了满足生产经营、投资发展等资金需求，通过一定的渠道和方式获取资金的行为，包括但不限于银行贷款、发行债券、股权融资等。

二、融资管理的职责分工（一）公司成立融资管理领导小组，负责统筹规划公司的融资工作，审议融资方案，监督融资执行情况。

融资管理领导小组由公司董事长、总经理、财务总监等组成。

（二）财务部是公司融资工作的归口管理部门，主要职责包括：1、研究分析国家金融政策和资本市场动态，为公司融资决策提供信息支持。

2、拟定公司融资计划和融资方案，并组织实施。

3、负责与金融机构、投资者等沟通协调，办理融资相关手续。

4、监控融资资金的使用情况，确保资金按规定用途使用。

（三）其他相关部门应按照各自的职责，配合财务部做好融资工作。

三、融资决策（一）公司的融资决策应遵循以下原则：1、合法性原则：融资活动必须符合国家法律法规和政策的规定。

2、效益性原则：融资成本应合理，融资方式应与公司的资金需求和财务状况相适应，确保融资活动能够为公司带来经济效益。

3、风险可控原则：充分评估融资风险，制定相应的风险防范措施，确保公司的资金安全。

（二）融资决策程序：1、财务部根据公司的发展战略和资金需求，拟定融资方案，包括融资规模、融资方式、融资期限、融资成本等。

2、融资方案提交融资管理领导小组审议，必要时可聘请外部专家进行咨询和论证。

3、融资管理领导小组审议通过后，按照公司章程和相关规定，提交董事会或股东大会审批。

4、董事会或股东大会审批通过后，财务部负责组织实施融资方案。

四、融资渠道和方式（一）银行贷款1、公司根据资金需求和银行的信贷政策，选择合适的银行和贷款产品。

2、财务部负责准备贷款申请材料，与银行沟通协调，办理贷款审批手续。

集团统一融资管理制度第一章总则第一条为规范和统一集团内部融资管理行为，保护公司及相关利益相关方的合法权益，维护集团整体资金安全和融资风险控制，特制定本制度。

第二条本制度适用于集团内所有涉及融资行为的单位和个人。

第三条融资的定义：融资是指融资主体通过向外部融资机构或者个人融资，获取资金用于企业生产经营、项目投资或其他经济活动的行为。

第四条融资主体：融资主体是指集团内各个单位和个人能够代表集团进行融资活动的主体。

第五条融资对象：融资对象是指向融资主体提供资金支持的外部机构或个人。

第六条融资额度：融资额度是指集团内各个单位或个人单笔或多笔融资能够获得的最高金额。

第七条风险评估：融资主体在进行融资活动前，必须根据相关的风险评估标准进行风险评估。

第八条本制度内容以及相关融资活动应遵循国家法律法规以及监管要求。

第二章融资申请及批准程序第九条融资审批权限：集团设立融资审批委员会，行使对集团内融资申请审批事项的权力。

第十条融资审批程序：融资主体需向融资审批委员会提出融资申请，融资审批委员会对融资申请进行审批，审批流程应当透明公开，审批结果做出书面决议。

第十一条融资审批标准：融资审批委员会应当以集团融资战略和整体风险控制情况为考核标准，对融资申请进行审批。

第十二条审批结果通知：融资审批委员会对融资申请审批的结果，应向融资主体及相关各方进行通知。

第十三条与融资审批有关的行为应当与相关人员进行备案管理，确保决策透明公开。

第三章融资行为监督管理第十四条融资使用：融资主体应当严格按照融资资金合同及相关协议的约定用途使用融资资金。

第十五条融资用途监控：集团设立专门的融资资金使用监控机构，对融资资金使用情况进行严格监控。

第十六条融资进度管理：融资主体应当按照融资协议的约定进行相关工程项目建设、投资或者其他经济活动，并按进度进行相关披露。

第十七条融资还款管理：融资主体应当按照融资协议的约定进行相关还款，并及时向相关融资机构或个人进行还款信息提示。

集团融资管理制度范本第一章总则第一条为了规范本集团的融资行为，防范融资风险，保障集团资金的安全和合理使用，促进集团的健康发展，根据国家有关法律法规和集团的实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于集团及所属各子公司的融资活动。

第三条本制度所称融资，是指集团为了满足生产经营、投资发展等需要，通过各种方式获取资金的行为，包括但不限于银行贷款、发行债券、融资租赁、股权融资等。

第四条集团融资应当遵循以下原则：1、合法性原则：融资活动必须遵守国家法律法规和相关政策。

2、合理性原则：融资规模和方式应当与集团的发展战略、财务状况和经营需求相适应。

3、效益性原则：在满足资金需求的前提下，尽量降低融资成本，提高资金使用效益。

4、风险可控原则：充分评估融资风险，采取有效的风险防范措施，确保集团资金安全。

第二章融资决策管理第五条集团设立融资决策委员会，负责对重大融资事项进行决策。

融资决策委员会成员包括集团董事长、总经理、财务总监等相关人员。

第六条融资决策委员会的职责包括：1、审议融资方案，包括融资规模、融资方式、融资成本、还款计划等。

2、评估融资风险，提出风险防范措施。

3、决定融资事项的实施与否。

第七条融资方案的制定应当由集团财务部门牵头，会同相关部门进行充分的市场调研和可行性分析，形成详细的融资方案报告。

第八条融资方案报告应当包括以下内容：1、集团的基本情况，包括财务状况、经营成果、发展战略等。

2、融资的必要性和可行性分析。

3、融资规模、融资方式、融资期限、融资成本等具体方案。

4、还款计划和资金来源安排。

5、融资风险评估及应对措施。

第九条融资方案报告经集团内部相关部门审核后，提交融资决策委员会审议。

第十条重大融资事项应当按照集团章程和相关规定，提交董事会或股东大会审批。

第三章融资执行管理第十一条融资方案经批准后，由集团财务部门负责组织实施。

第十二条财务部门应当根据融资方案，与相关金融机构或投资者进行沟通和协商，签订融资合同或协议。

集团投融资部管理制度范文集团投融资部管理制度一、总则为规范集团投融资部的管理行为，提高投融资工作效率和风险控制能力，制定本管理制度。

二、职责和权限2.1 投资业务管理2.1.1 负责集团的投资策略的制定和调整；2.1.2 负责集团投资项目的评估和尽职调查工作，提供项目风险评估报告；2.1.3 负责对投资项目进行跟踪和监督，及时报告项目进展和问题；2.1.4 负责与投资人、项目管理部门进行沟通协调，协助解决投资项目中的问题；2.1.5 负责集团投资项目的结算及收益分配工作。

2.2 融资业务管理2.2.1 负责集团的融资策略的制定和调整；2.2.2 负责集团的融资计划的编制，并协调各部门配合实施；2.2.3 负责与金融机构进行融资谈判和协商，确保融资条件和利率的优化；2.2.4 负责融资合同的起草、审核和签署工作；2.2.5 负责与融资机构建立和维护良好的合作关系。

2.3 风险控制管理2.3.1 负责集团投融资业务的风险评估和控制；2.3.2 负责制定投融资业务的风险控制政策和制度，并组织实施；2.3.3 报告集团投融资业务的风险情况，提出风险控制建议；2.3.4 合理配置集团投融资业务的风险资本和风险控制准备金；2.3.5 协调处理投资项目风险事件，并提出解决方案。

2.4 绩效考核管理2.4.1 制定投融资部的绩效考核指标和权重；2.4.2 监督和检查员工的工作完成情况，并定期进行绩效评估；2.4.3 根据绩效评估结果，对员工进行奖惩和晋升；2.4.4 负责员工培训和业务能力提升的计划和实施。

三、操作流程3.1 投资业务流程3.1.1 提出投资项目申请，包括项目基本信息、预期收益等；3.1.2 进行项目评估和尽职调查，包括财务分析、市场调研等；3.1.3 编制投资项目报告，包括项目概况、投资方案等；3.1.4 进行内部审批，包括风险评估、董事会审议等；3.1.5 签订投资合同，并进行结算和收益分配；3.1.6 监督和跟踪投资项目的执行情况，及时报告问题和风险。

第一章总则第一条为规范本集团融资行为，加强融资管理和财务监控，降低融资成本，有效防范财务风险，维护集团整体利益，根据国家有关法律、法规、集团章程，结合集团实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于本集团及其所有子公司（以下简称“集团成员”）。

第三条本制度所称融资，是指集团成员为满足生产经营发展需要，通过发行股票、债券或者银行借款等形式融入资金的活动。

包括权益性融资和债务性融资两种方式。

第二章融资管理原则第四条集团融资活动应当符合集团中长期战略发展规划，遵循以下原则：（一）合法性原则：集团融资活动必须遵守国家有关法律、法规，接受国家宏观调控。

（二）合规性原则：集团融资活动应符合集团章程、内部控制制度等相关规定。

（三）安全性原则：权衡资本结构对企业稳定性、再融资或资本运作可能带来的影响。

（四）效益性原则：采用合理融资方式，提高融资资金的效益性。

（五）适量性原则：融资活动以满足集团经营资金需要为宜，统筹安排，合理规划。

第三章融资管理组织架构第五条集团设立融资管理委员会（以下简称“委员会”），负责制定、审议和监督实施集团融资管理制度。

第六条委员会成员由集团董事长、总经理、财务总监、投资总监、风险总监等组成。

第七条委员会下设融资管理办公室（以下简称“办公室”），负责具体执行委员会决定，组织实施融资管理日常工作。

第四章融资管理流程第八条集团成员融资前，应向办公室提交融资申请，包括融资方案、风险评估、预算编制等。

第九条办公室对融资申请进行审核，提出审核意见。

第十条委员会根据办公室审核意见，审议融资申请，决定是否批准融资。

第十一条获得批准的融资项目，由办公室负责组织实施。

第五章融资风险管理第十二条集团应建立健全融资风险管理体系，对融资风险进行识别、评估、控制和监控。

第十三条集团成员融资过程中，应严格按照国家法律法规和集团融资管理制度进行操作，确保融资行为合规、合法。

第十四条集团应定期对融资风险进行评估，对存在风险的融资项目采取有效措施予以控制。

一、总则第一条为加强集团公司融资管理，规范融资行为，降低融资风险，提高资金使用效益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》等法律法规，结合集团公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于集团公司及其下属子公司的融资活动。

第三条集团公司融资工作应遵循以下原则：（一）合规合法原则：严格遵守国家法律法规，确保融资活动合法合规。

（二）风险可控原则：合理评估融资风险，确保集团公司财务风险在可控范围内。

（三）效益最大化原则：优化融资结构，降低融资成本，提高资金使用效益。

二、融资组织与管理第四条集团公司设立融资管理部门，负责融资工作的规划、组织、协调和监督。

第五条融资管理部门的主要职责：（一）制定融资计划，明确融资规模、期限、利率等要素。

（二）组织开展融资需求调查，评估融资风险。

（三）选择合适的融资渠道，与金融机构进行洽谈。

（四）签订融资合同，办理融资手续。

（五）监督融资资金的使用，确保资金安全。

三、融资渠道与方式第六条集团公司融资渠道包括但不限于以下几种：（一）银行贷款：包括短期贷款、中长期贷款、信用贷款等。

（二）发行债券：包括企业债券、公司债券等。

（三）股权融资：包括增资扩股、引入战略投资者等。

（四）融资租赁：包括设备租赁、经营租赁等。

第七条集团公司融资方式包括但不限于以下几种：（一）直接融资：通过发行债券、股权融资等方式直接融资。

（二）间接融资：通过银行贷款、融资租赁等方式间接融资。

四、融资风险管理第八条集团公司应建立健全融资风险管理体系，对融资风险进行识别、评估、控制和监督。

第九条融资风险管理的主要内容包括：（一）信用风险：评估融资对象的信用状况，确保资金安全。

（二）市场风险：关注市场利率、汇率等风险因素，合理控制融资成本。

（三）流动性风险：确保融资资金在偿还期限内能够顺利偿还。

（四）操作风险：建立健全融资管理制度，防范操作风险。

五、附则第十条本制度由集团公司财务部负责解释。

第十一条本制度自发布之日起施行。

第一章总则第一条为加强公司融资管理，规范融资行为，降低融资风险，保障公司资金安全，促进公司可持续发展，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司及公司所属全资子公司、控股子公司（以下简称所属单位）。

第三条公司融资应遵循以下原则：1. 合规性原则：严格遵守国家法律法规，确保融资行为合法合规；2. 安全性原则：确保融资资金安全，防范融资风险；3. 效益性原则：优化融资结构，降低融资成本，提高资金使用效益；4. 透明性原则：公开透明融资信息，接受监督。

第二章融资类型及程序第四条公司融资类型包括：1. 债务融资：银行贷款、发行债券等；2. 股权融资：增发股票、配股等；3. 其他融资：融资租赁、委托贷款等。

第五条公司融资程序：1. 制定融资计划：各部门根据公司发展战略和资金需求，提出融资计划；2. 融资可行性分析：财务部门对融资计划进行可行性分析，评估融资风险；3. 审批程序：融资计划经总经理办公会审议通过后，提交董事会或股东大会审议；4. 签订融资合同：与融资方签订融资合同，明确双方权利义务；5. 融资资金使用：按照融资合同约定，合理使用融资资金；6. 融资报告：定期向董事会或股东大会报告融资情况。

第三章融资风险管理第六条公司应建立健全融资风险管理体系，包括：1. 融资风险评估：对融资项目进行风险评估，制定风险应对措施；2. 融资资金监控：对融资资金使用情况进行监控，确保资金安全；3. 融资风险预警：对融资风险进行预警，及时采取措施防范风险；4. 融资风险处理：对融资风险进行处理，降低损失。

第四章融资信息披露第七条公司应按照相关法律法规、规范性文件及公司章程的规定，及时、准确地披露融资信息，接受社会监督。

第五章附则第八条本制度由公司财务部门负责解释。

第九条本制度自发布之日起施行。

注：本范本仅供参考，具体内容可根据公司实际情况进行调整。

烟台万华合成革集团融资管理制度北京新华信管理顾问有限公司2003年11月目录第一章总则 (1)第二章组织和职责 (1)第三章融资决策管理 (2)第四章融资过程管理 (4)第五章融资结果评价和融资责任 (4)第六章附则 (5)融资管理制度总则为了规范集团公司和权属公司的融资行为，加强融资管理和财务监控，降低融资成本，有效防范财务风险，维护集团整体利益，根据相关法律法规，结合集团实际情况，特制定本制度。

本制度中所称融资，包括权益性融资和债务性融资。

权益性融资是指融资结束后增加了企业权益资本的融资，如追加资本金、增资扩股、发行股票；债务性融资是指融资结束后增加了企业负债的融资，如向银行或非银行金融机构借款、发行企业债券、融资租赁等。

融资活动应符合集团中长期战略发展规划。

本制度中除特殊注明之外，“集团公司”是指万华合成革集团有限公司，“集团”是指万华集团，“权属公司”是指万华合成革集团有限公司拥有实际控制权的对外投资企业。

本制度适用于集团公司和权属公司。

组织和职责资产管理部是集团公司实施融资管理的职能部门，其主要职责包括：完善集团公司融资管理制度；策划、论证与监管；集团对外担保的审查论证；集团公司审计监察部负责融资活动进行定期和不定期的审计。

权属公司经营层负责权属公司董事会授权范围以内项目的审批。

权属公司董事会负责权属公司股东大会授权范围以内项目的审批。

集团公司总裁办公会负责集团公司融资项目授权范围内的审批和权属公司融资项目授权范围内的审核。

集团公司董事局负责集团公司融资项目的审批和权属公司融资项目的审核。

融资决策管理集团融资管理实行审核制、审批制和备案制相结合的方式。

实行审核制的融资活动包括：权属公司权益性融资；权属公司年度融资计划以外的债务性融资；权属公司债务性融资金额在万元以上；权属公司之间的互保活动；权属公司对外担保；需审核的权属公司投资项目的融资方案。

实行审批制的融资活动是指集团公司的融资活动和集团公司为权属公司提供的担保活动。

集团融资管理制度范文集团融资管理制度第一章总则第一条为了规范融资活动，加强对融资事务的管理，提高风险控制能力，本制度按照相关法律法规、政策规定和公司治理原则制定。

第二章融资决策程序第二条集团公司所有的融资决策通过制定的程序进行，以确保决策的科学性、合理性和公平性。

第三条融资决策程序包括：（一）融资需求评估：由财务部门对集团内部财务状况进行全面评估，并结合公司战略目标和市场环境，确定融资需求的种类和规模。

（二）融资方案筛选：由融资部门收集和筛选各种融资方案，并进行综合评估，确定最佳方案。

（三）融资决策会议：由融资决策委员会召集决策会议，评估各融资方案的风险和收益，并进行全员投票决策。

（四）融资合同签署：由融资部门负责与融资方进行谈判，达成融资合同，并由法务部门进行法律审核。

（五）融资决策通知：融资决策会议结束后，融资部门将决策结果通知相关部门和融资方。

第三章资金筹措方式第四条集团公司可以通过以下方式筹集资金：（一）银行贷款：可以向银行申请各类贷款，包括流动资金贷款、固定资产贷款等。

（二）发行债券：可以通过公开发行债券的方式筹集资金。

（三）股权融资：可以通过发行股票、增发股票等方式筹集资金。

（四）债务融资：可以通过与其他企业签订债务融资协议融资。

（五）合作伙伴投资：可以引入合作伙伴进行股权投资或项目合作。

（六）其他融资方式：根据需要和市场状况，可以采取其他融资方式，例如租赁、信托等。

第四章融资风险管理第五条集团公司要建立健全的融资风险管理体系，加强对融资风险的预警和控制。

第六条融资风险管理的主要内容包括：（一）风险评估：对融资方案进行综合评估，评估融资方的信用风险、市场风险等。

（二）融资合同管理：建立健全的融资合同管理制度，确保融资合同的执行。

（三）融资项目监控：建立融资项目监控机制，及时掌握项目进展和风险情况。

（四）风险预警和处置：建立风险预警机制，提前发现和应对融资风险。

第五章融资信息披露第七条集团公司要及时、准确、全面地披露融资信息，以保护投资者和利益相关方的合法权益。

XX集团融资管理制度一、总则为规范公司内部融资行为，加强对公司融资行为的管理，根据公司治理的要求，制定本制度。

二、融资管理模式针对不同层次的融资要求，采取不同的融资模式，通过风险管理和资金成本控制，达到融资管理的目标。

1、自有资金模式公司按照自有资金情况和交易规模，进行合理配置和资金保障，对于低风险、小金额、不影响公司现金流的交易，采取自有资金模式。

2、担保模式针对中高风险、中大金额、需担保的融资交易，公司可通过担保方式获取资金，利用资本实力或优良的信用记录来降低借款成本、提高借款额度，同时对担保的交易进行严格审核和风险控制。

3、股权融资模式公司在发展需要、相关法律允许的情况下，可采用股权融资模式获得融资支持，为公司发展提供资金支撑和技术创新等方面的支援。

三、融资标准和审批程序1、融资标准公司根据自身的资本实力、经营范围、行业地位和信用记录等因素，制定融资标准，对于不同类型的融资交易，按照不同的融资标准进行审批和管理。

2、审批程序（1）融资申请：由融资项目负责人向董事会提交融资申请，包括融资金额、融资方式以及融资用途等信息。

（2）初审：财务部门对申请材料进行初步审核，包括申请材料的真实性、合法性、完整性和准确性等方面进行审查，初审通过的申请材料进入下一步审批程序。

（3）评审：公司负责人和独立董事对融资申请进行评审，根据申请材料和现场考察等多个方面的信息，评估融资交易风险和利弊，作出是否通过的决定。

（4）审议：经评审通过的融资申请，提交董事会审议，由董事会进行最终审议和决策，并由公司法务部门出具相应的法律意见，确保融资交易的合法性和安全性。

（5）签约：公司与融资机构签订相关合同，确保融资交易的合法性和安全性。

四、融资风险管理1、资金流动风险管理公司财务部门应及时跟踪融资交易的资金流动情况，避免资金占用和风险暴露，确保融资交易的资金安全。

2、信用风险管理公司应加强对融资机构和融资客户的信用风险管理，定期评估融资客户的还款能力和信用记录，采取有效措施降低信用风险。

融资管理系统规章制度范本第一章总则第一条为规范公司融资管理行为，保障公司融资活动的合法性、规范性和安全性，提高公司融资管理水平，特制定本规章制度。

第二条公司所有融资活动均须遵守国家有关法律、法规和政策，确保融资行为合法、合规。

第三条公司内部各相关部门均应严格遵守和执行本规章制度规定，加强融资管理，严防融资风险。

第四条公司融资管理工作由公司董事会负责监督，公司总经理负责具体执行，融资管理委员会协助完成具体融资工作。

第二章融资管理责任第五条公司董事会负责对公司融资管理工作进行监督和审查。

第六条公司总经理负责公司融资管理工作的具体执行，确保融资活动的顺利进行和合规操作。

第七条融资管理委员会由公司相关领导和专业人员组成，负责评估和审查公司的融资需求和方案，确保融资活动的合理性和有效性。

第八条公司各部门负责根据融资计划和方案，配合公司总经理和融资管理委员会的工作，完成具体的融资任务。

第三章融资活动第九条公司融资活动的方式包括但不限于发行股份、债务融资、合作融资等形式，具体按照融资管理委员会的决定和董事会的批准执行。

第十条公司融资计划应根据公司经营发展的实际情况和融资需求进行制定，在确保公司财务风险可控的前提下，切实保障公司发展的需要。

第十一条公司应加强对融资方的尽职调查和风险评估，确保融资方的资信状况良好，保障融资资金的安全性和合规性。

第十二条公司融资合同应由公司法务部门制定并审核，确保融资合同的合法性和完整性。

第四章财务风险管理第十三条公司应建立健全的财务风险管理体系，加强对融资活动的风险控制和防范。

第十四条公司应定期开展财务风险评估和监测，及时发现和解决可能存在的财务风险问题，确保公司的财务稳健和持续发展。

第十五条公司董事会和融资管理委员会应定期审查和评估公司的财务风险状况，及时调整融资计划和方案，确保公司的财务安全和风险可控。

第五章监督和检查第十六条公司内部设立融资管理监督检查部门，负责对公司融资管理工作进行监督和检查，及时发现和纠正融资管理中存在的问题。

烟台集团融资管理制度尊敬的领导：为加强烟台集团融资管理，规范融资行为，提高融资效率，特制定此融资管理制度，供各相关部门和岗位参考遵守。

一、融资管理的基本原则（一）明确目标，规划需求。

融资的目标务必明确，融资用途务必可行，需根据公司经营计划和市场发展情况进行合理规划。

（二）操作规范，严格控制。

融资操作需规范，程序须清晰，信息须真实，避免欺诈、虚假宣传等不良行为。

（三）公司运作，内外协调。

融资过程中，需加强公司内外协调，协调好公司与银行、发债机构等的关系，确保融资顺利进行。

二、融资申请流程（一）立项申请。

如需融资，需提出融资申请，填写《融资申请表》，明确融资使用的具体目的、融资金额和期限等。

（二）评估审核。

交由融资部门进行评估审核，对融资需求进行论证、判断风险，根据财务状况、固定资产、现金流等进行综合评价。

（三）筛选银行或机构。

根据公司融资需求的性质、规模等，与多家同行业或同类融资服务机构进行比较，选择合适的融资机构。

（四）签订协议。

融资机构向公司提供融资方案，双方协商达成意见后，签订正式的融资合同，明确融资的金额、期限、利率、担保方式等内容。

（五）出具财务报告。

公司需出具相应的财务报告以供融资机构审核，包括资产负债表、利润表、现金流量表等内容，确保信息的真实和完整。

三、融资方式与要求（一）银行贷款。

公司应根据自身经济状况、融资期限和利率等因素，选择适合自身的贷款类型，符合贷款政策，做到借贷双方利益平衡。

（二）股权融资。

公司股权融资应遵循合法、公正、公平、透明的原则，严禁违法、不公平等行为，确保股权价格合理。

（三）债券融资。

公司的债务融资须遵循发债机构的相关规定，确保信息披露的完整性和真实性，严格按照债券的期限和利率进行偿付。

（四）其他融资。

公司若进行其他融资活动，需遵循相关法律法规和政策制定的要求。

四、融资风险管理（一）认真分析风险。

公司融资过程中需认真分析各种可能出现的风险，规避控制风险，保障自身的发展。