银行业内控“十个联动”措施

商业银行内部控制措施商业银行的内部控制措施是银行为了保护自身利益和客户利益，预防风险和损失，确保业务的正常运营而采取的一系列措施和制度。

它包括内部审计、风险管理、合规性管理、信息技术安全管理、财务管理等方面。

以下是商业银行常见的内部控制措施：1.内部审计系统：商业银行设立了内部审计部门，对各个业务部门的运行情况进行审核和评估，发现潜在问题并及时采取纠正措施。

2.风险管理体系：商业银行建立了完善的风险管理体系，包括风险评估、风险控制和风险监测。

银行通过对各种风险的识别、评估和管理，有效控制风险。

3.业务合规性管理：商业银行通过建立合规性管理制度，确保公司业务的合法性和合规性。

包括法规合规、内部规章制度、内部教育培训等。

4.信息技术安全管理：商业银行重视信息技术安全，建立了信息技术安全管理制度和相关控制措施，保护客户的账户信息，防止信息泄露和黑客攻击。

5.财务管理：商业银行通过建立财务管理制度，实行内部会计准则和财务报告制度，确保公司财务的准确性和及时性。

6.内部控制制度：商业银行建立了一系列的内部控制制度，包括风险管理制度、内部审计制度、审批制度、核算制度等，确保各项业务操作的合规性和规范性。

7.内部控制流程：商业银行通过制定合理的内部控制流程，明确各个岗位的职责和权限，确保各个环节的有效监管和管控。

8.内部控制培训：商业银行加强内部控制培训，提高员工对内部控制的认识和理解，确保员工运用内部控制措施进行日常工作。

9.内部控制自评和外部审计：商业银行自行对内部控制进行自评，并定期接受外部审计机构的审计，评估内部控制的有效性和合规性。

总结起来，商业银行的内部控制措施是一个系统工程，涉及多个方面的制度和措施。

通过建立和完善内部审计、风险管理、合规性管理、信息技术安全管理、财务管理等制度，商业银行可以预防风险和损失，确保业务的正常运营。

同时，加强员工的内部控制意识培训，并定期进行内部控制的自评和外部审计，可以保证内部控制的有效性和合规性。

内控工作联动机制
内容:
内部控制是企业风险管理的重要组成部分,对于确保企业合规运营、防范经营风险、提高管理效率具有重要意义。

为了有效推进内控工作,需要建立内控工作联动机制,发挥各部门的协同作用。

1. 明确职责分工
首先要明确各部门在内控工作中的职责分工,确保内控工作有序开展。

董事会负责内控工作的最终领导,审议批准内控制度并监督实施;监事会负责对董事会建立与实施内控制度进行监督;经理层负责组织领导内控工作的具体实施。

2. 加强沟通协调
定期召开内控工作协调会,及时沟通内控工作中存在的问题,研究解决方案。

建立内控工作信息共享机制,确保各部门掌握内控工作的最新进展。

加强内控培训,提高全员的内控意识和能力。

3. 完善考核机制
将内控工作纳入各部门的绩效考核范围,将内控工作落实情况与部门负责人及相关人员的绩效薪酬挂钩,形成有力的约束和激励机制。

定期开展内控评价,对内控工作中存在的问题及时纠正。

4. 加强监督检查
内审部门要加强对各部门内控制度执行情况的监督检查,及时发现内
控缺陷并督促整改。

对于重大内控缺陷,要及时向董事会报告。

外部审计机构也要对内控工作给予关注,提出合理化建议。

只有建立高效的内控工作联动机制,发挥各方面的协同作用,内控工作才能取得实效,为企业健康发展保驾护航。

各岗位联动响应服务机
制
Document serial number【KKGB-LBS98YT-BS8CB-BSUT-BST108】
银行内外协调联动响应服务机制
一、为进一步创新服务管理模式，加强业务处理、客户分流、客户营销等工作效率，实现各服务环节互动交流、联动协作服务，做到服务与营销两手抓，互相促进协调发展，在营业室建立岗位联动响应服务机制，网点负责人、理财经理、大堂经理、现场经理、前后台柜员各岗位间，通过配置使用内线电话、管理手语等方式，实现各服务环节的互动交流、联动协作，提升服务效率。

二、本制度所称内外协调联动是指在营业部各岗位之间的联动与配合。

三、本制度适用于各岗位对外服务工作。

四、多渠道岗位沟通方式。

1、利用内线电话。

柜员及现场管理人员如遇业务流程、业务操作等问题需要同其他各级部门咨询、协调时，可通过在柜口设置的内线电话直接进行沟通，现场办结。

2、使用管理手语。

营业室根据实际服务需要，设计了一套管理手语，若客户所办业务需要将其引导至其他区域，不同区域的大堂经理通过使用管理手语进行沟通。

柜员按下呼叫设备后，半举右手向大堂经理或现场管理人员示意，帮助其快速确定呼叫柜员的位置。

3、提高全员团队合作意识。

借助晨夕会及服务专项会议时间，反复强调团队合作的重要性，增强全员的团队合作意识，并以案例分析等多种形式将团队合作意识转变为岗位配合行为。

就发生在身边的具体服务事件分析、讲解岗位之间如何默契配合，并统一联系手势、话术，进行岗位联动机制演练，使营业室多岗联动的服务形式规范化、常态化。

银行业内控十个联动措施在银行业，内控是指为实现业务运作中的风险控制、监管合规和财务审计等目标而制定的管理制度和流程，以确保业务规范、安全和有效。

内控是银行业管理的重要内容，也是防范风险、维护经济安全、促进经济发展的重要措施。

本文将介绍银行业常见的十个内控联动措施，以期为银行业内控的制定和实施提供参考。

1. 内部审计与风险管理的联动银行业的内部审计是指为了检查和评估银行风险管理体系和组织控制制度的有效性，而由内部审计部门进行的专业性审计工作。

内部审计部门应当与风险管理部门进行联动，及时发现并跟踪风险事件，提出有效的风险控制措施。

2. 规章制度与员工教育的联动银行业的规章制度是银行内控的基础，员工教育相当于内控的落实。

规章制度和员工教育应当紧密联动，规章制度应当贯穿员工教育的全过程，员工教育应当帮助员工理解和遵守规章制度。

3. 业务运作控制与信息技术的联动银行业的业务运作和信息技术紧密相连，在内控实施过程中应当联动。

业务流程和信息技术应当互相协调，业务运作控制应当在信息技术的支持下完成，信息技术应当满足业务需求和业务规范的要求。

4. 内部控制自评与管理监督的联动银行业应当建设内部控制自评制度，以评估内部控制的有效性，并及时发现和解决问题。

同时，内部控制自评制度应当与管理监督紧密联动，管理监督应当对内部控制的自评结果进行审核和整改。

5. 信息公开与客户保护的联动银行业应当顶天立地地保护客户利益，同时增加信息公开透明度。

信息公开和客户保护应当联动，及时公开与客户相关的信息，保护客户的信息安全和隐私。

6. 应急管理与风险管理的联动银行业的应急管理是指应对突发事件和风险事件的预案和应急措施，对于防范风险具有重要作用。

应急管理应当与风险管理联动，及时分析风险事件的原因和后果，提出应对措施和完善风险管理。

7. 政策法规与合规监督的联动银行业应遵守国家法律法规，加强合规监督，确保业务规范和经济安全。

政策法规应当与合规监督紧密联动，制定内控制度和执行内控措施。

我国商业银行内部控制完善及治理的具体措施一、全面强化商业银行内部控制1、加强对内部控制系统的考核和监督。

银行应全面制定和实施内部控制规定，搭建科学、有效的内部控制体系，规范商业银行各级管理机构和行政人员的行为，切实加强对各类风险点的考核及审核跟踪，坚持以责任、规范和动态的模式进行监督考核，及时发现隐患并及时扑灭，确保商业银行内部控制系统的有序运行。

2、加强商业银行绩效考核体系建设。

在建设绩效考核体系方面，商业银行应逐步发展完善面向企业家、行政管理、市场定价和客户服务等方面的绩效考核体系。

主要是从建设完善的员工激励机制入手，完善对业绩、优质客户等各项指标考核及其激励机制，鼓励员工强化风险意识、提高护城河才能。

3、提高商业银行审计水平。

银行要注重落实审计实务的专业化、系统化，将审计纳入银行的组织结构，建立科学完善审计机制，合理配置审计人员，加大审计力度，强化审计对各类机构的把控，增强审计执行力度，开展外部审计事务，确保审计制度是有力支撑完善内部控制的重要保证。

二、完善商业银行治理结构1、完善商业银行管理人员体制。

银行要以各自的职能特点，建立管理人员体制，将“一岗双责”、“共同责任”引入，加强对管理人员职责权限、控制范围和考核标准等的明确，进一步规范和统一实施商业银行的行政管理。

2、完善商业银行的决策机制。

银行要建立健全以行长为核心的决策机制，以便更加有效地表达行长的权力与责任，促进行长加强对管理层评估及决策行为的间接控制，构建层层检查、阶段签批及双重复核的决策流程。

3、强化商业银行的舆论监督。

银行应强化媒体舆论监督，加强媒体的科学体系化、专业化建设，推动商业银行开展有效的公共关系策略及有效的伦理管理，建立良好的行业形象及公共服务体系，确保商业银行的良好发展方向。

三、拓展有助于商业银行内部控制和管理治理的新技术1. 建立完善的计算机系统逻辑控制。

银行要建立一定的计算机系统和技术控制机制，打造安全、高效的商业银行信息系统，严格权限管理，进行核算及贯穿审计，强化财政部门网上审计的力度，以防止误操作、滥用权限、虚开票据和挪用资金等问题发生。

银行基本内控措施
1.组织架构控制。

银行应建立完善的组织架构，明确各部门的职责和权限，确保各部门之间的协调和沟通。

组织架构应包括决策层、执行层和监督层，确保银行的决策、执行和监督职能得到有效的分离和制约。

2.风险控制。

银行应建立完善的风险控制体系，对各项业务活动进行风险评估和风险管理。

银行应制定风险偏好和风险容忍度，明确风险限额和风险阈值，对超过风险偏好和风险容忍度的业务活动进行限制和调整。

3.业务控制。

银行应建立完善的业务控制体系，对各项业务活动进行规范和监督。

业务控制应包括客户身份认证、授权与审批、风险评估、业务处理、资产保护等多个方面。

4.信息系统控制。

银行应建立完善的信息系统控制体系，确保信息系统的安全和稳定。

信息系统控制应包括数据保护、网络安全、权限管理等多个方面。

银行业内部协同机制若干举措
我国银行业的发展取得了长足的进步，但还存在诸多不足，其中最突
出的是协同机制不足。

为了建立和完善银行业内部的协同机制，以鼓励银
行业的高效运作，需要采取一些措施。

首先，要加强银行业内部信息交流。

银行业在技术和业务发展方面正
在经历迅速的变化，并且银行业的竞争也在持续加剧。

从技术、操作流程
到营销、市场营销等，银行业需要拥有共同的信息平台，加强银行业内部
的信息交流，以促进银行业的有效运行。

其次，要通过政策协调营造良好的市场环境。

要避免银行业盲目发展，就要从政策启动的角度去把握，建立完善的政策管理和监管体系，以减少
银行业的盲目发展。

第三，应用现代信息技术以改进银行业内部的协同机制，加强银行内
部的协同能力。

现代信息技术可以为银行业提供更精准、快捷、安全的服务，改进传统银行内部协同机制，为银行业的有效运行提供更大的便利。

最后，加强银行业内外的协作，充分利用银行的优势制定具体的组织
结构，强化与企业的合作，促进多方共赢，促进银行业的可持续发展。

通过以上几项措施，可以有效地推进我国银行业内部的协同机制建设，实现银行业高效的运行。

银行业整改报告加强内部控制的措施与效果银行业整改报告：加强内部控制的措施与效果随着金融市场的不断发展和银行业的不断壮大，银行必须加强内部控制以确保业务的安全和稳定运行。

本报告将探讨银行业加强内部控制的措施以及这些措施的效果。

一、内部控制的重要性内部控制是指银行为有效管理风险、保护利益和确保财务报告准确可靠而采取的一系列措施。

银行业作为负责存储和管理资金的机构，必须建立健全的内部控制体系以防止内外部风险对业务造成损害。

二、加强内部控制的措施1.建立完善的内部审计机制银行应建立内部审计机制，负责对各项业务进行全面、独立、持续的审计。

通过内部审计，可以发现并纠正潜在的风险和问题，确保业务的合规性和争取性。

2.设立风险管理部门银行应设立专门的风险管理部门，负责监管和管理各类风险。

该部门应及时识别、评估和控制风险，确保银行业务的安全和稳定运行。

3.加强员工培训银行员工是内部控制的重要一环，必须具备丰富的专业知识和良好的道德素质。

因此，银行应不断加强员工培训，提高他们的业务水平和风险意识，减少人为因素对内部控制的影响。

4.建立信息系统安全保障随着信息技术的进步，银行业务越来越依赖于电子系统。

银行必须加强信息系统的安全保障，包括加密技术、防火墙等措施，以防止黑客攻击和信息泄露。

5.定期内部审查与监督银行应定期进行内部审查与监督，及时发现和纠正问题，确保内部控制的有效性和可持续改进。

三、加强内部控制的效果1.风险管理能力提升通过加强内部控制，银行可以及时发现和应对各类风险，提高风险管理的能力。

这将有助于银行预防信贷风险、市场风险和操作风险等，保证银行的资产安全和业务的可持续发展。

2.提高经济效益加强内部控制可以降低经营风险，减少内外部潜在损失。

通过规范和有效的内部控制，银行能够提高业务的效率和盈利能力，实现经济效益的增长。

3.增强市场声誉银行业加强内部控制不仅对银行自身有益，也有助于增强其市场声誉。

良好的内部控制能够增强客户对银行的信任，提高银行的知名度和竞争力。

十三条、十个联动等银监会提出的操作风险“十三条意见”、内部控制“十个联动建设”、案件治理的“六个重点环节”2011-12-14 21:38:55| 分类：银监文件| 标签：|字号大中小订阅中国银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定全文如下：关于加大防范操作风险工作力度的通知银监发[2005]17号--------------------------------各政策性银行，国有商业银行、股份制商业银行，各银监局：当前，银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出。

一些银行机构由于相关制度不健全，或者对制度执行情况缺乏有效监督，对不执行制度规定者查处不力，风险管理和内部控制薄弱，大案、要案屡有发生，导致银行大量资金损失。

为此，各银行机构必须加大工作力度，进一步采取措施，有效防范和控制操作风险。

各银监局要高度关注银行业金融机构的操作风险问题，切实抓好本通知在基层的监管抽查工作。

一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。

对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订。

对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。

对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。

二、切实加强稽核建设。

要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。

业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。

三、加强对基层行的合规性监督。

对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改；要强加对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。

四、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。

各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。