国家外汇管理局________行政处罚决定书(外汇检查行政执法文书)——(涉外事务,决定书)

2021年对公外汇业务从业资格开放测试答案判断题1.广义的外汇市场泛指进行外汇交易的场所，甚至包括个人外汇买卖交易场所；狭义的外汇市场指以外汇专业银行、外汇经纪商、中央银行等为交易主体，通过电话、电传、交易机等现代化通讯手段实现交易的无形的交易市场。

对2.开展跨国公司外汇资金集中运营管理的企业中，未贡献额度的成员企业可以使用共享外债。

对3.跨国公司外汇资金集中运营管理净额结算是指主办企业通过国内外汇资金主账户集中核算其境内成员企业经常项目下外汇应收应付资金，合并一定时期内外汇收付交易为单笔外汇交易的操作方式。

对4.金融机构同业外汇存款账户的开立适用《境内外汇账户管理规定》。

错5.金融机构留存申报单证5年备查。

对6.办理服务贸易境内外汇划转业务，由划入方金融机构按规定审查并留存交易单证。

错划付方7.金融机构凭“登记类别”为“B类企业超额度”的《货物贸易外汇业务登记表》为企业办理付汇、开证或待核查账户资金结汇或划出时，无需进行电子数据核查。

对8.企业境外账户资金可以进行币种转换。

对9.金融机构发现已传送至外汇局的核查信息有误的，应及时与企业确认并修改信息。

对10.企业从境外收款（包括向离岸账户、境外机构境内账户收款）的，填写《境外汇款申请书》。

错填写《涉外收入申报单》11.境外资产变现账户的开立和关户均需要外汇局批准。

错12.境内居民企业向境外分公司投资，款项汇出应使用的国际收支申报代码621016（非法人投资款汇出）。

对13.境外机构在境内设立的分支、代表机构和境外个人将因未购得退回的人民币购房款购汇汇出时，经办银行无需审核其原结汇凭证。

错14.境内债务人从事外保内贷业务，由发放贷款或提供授信额度的境内金融机构向外汇局资本项目信息系统集中报送外保内贷业务数据。

对15.境内债务人从事外保内贷业务，由债务人向外汇局报送外保内贷业务相关数据。

错15.银行应在办理境外放款专用账户开立或注销业务后及时向外汇局资本项目信息系统报送有关信息。

国家外汇管理局行政许可实施办法正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------国家外汇管理局公告2021年第1号为贯彻落实国务院深化“放管服”改革要求，规范外汇管理行政许可行为，国家外汇管理局对《国家外汇管理局关于外汇管理行政审批有关工作事项的通知》（汇发〔2015〕31号）进行修订，形成《国家外汇管理局行政许可实施办法》，现予印发，请遵照执行。

请你分局（外汇管理部）收到本通知后，立即转发辖内中心支局、支局予以落实，同时做好指导工作。

特此通知。

附件：国家外汇管理局行政许可实施办法国家外汇管理局2021年1月11日附件国家外汇管理局行政许可实施办法第一章总则第一条为规范国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）实施行政许可的行为，根据《中华人民共和国行政许可法》《中华人民共和国外汇管理条例》和国务院有关规定，结合外汇管理工作实际，制定本办法。

第二条外汇局实施行政许可适用本办法。

第三条外汇局实施行政许可，应依照法定的权限、范围、条件和程序，遵循公开、公平、公正、便民、高效、非歧视的原则。

第四条行政许可应根据法律、行政法规等依法设立。

国家外汇管理局分支机构不得通过细分等方式变相或者擅自设立行政许可，不得超越职权办理行政许可。

第五条外汇局依法保护申请人的商业秘密和个人隐私。

行政许可的实施和结果，除涉及国家秘密、工作秘密、商业秘密或者自然人的隐私外，应当公开。

第六条国家外汇管理局建立政务服务网上办理系统（以下简称政务系统），推进行政许可电子化办理，实时提供行政许可事项受理条件和申请材料、办理状态和办理结果等信息查询服务。

申请人通过政务系统提出行政许可申请的，符合相关要求的电子申请材料、电子证照、电子印章、电子签名、电子档案与纸质申请材料、纸质证照、实物印章、手写签名或盖章、纸质档案具有同等法律效力。

中国人民银行、国家外汇管理局关于印发《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行,国家外汇管理局•【公布日期】2021.01.19•【文号】银发〔2021〕16号•【施行日期】2021.02.18•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理,外汇管理正文中国人民银行国家外汇管理局关于印发《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》的通知银发〔2021〕16号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：为规范银行跨境业务管理，防范洗钱、恐怖融资及跨境资金非法流动风险，中国人民银行、国家外汇管理局制定了《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》，现印发给你们，请结合工作实际予以执行，并就有关事项通知如下。

一、中国人民银行及其分支机构依法履行反洗钱和反恐怖融资监督管理职责；国家外汇管理局及其分支机构结合工作职责做好配合工作。

二、银行业金融机构参照《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》规定，针对各项跨境业务制定全面、系统、规范的业务管理指引，并根据跨境业务管理要求及反洗钱和反恐怖融资相关规定，及时调整和修订，切实防范跨境业务洗钱和恐怖融资风险。

请中国人民银行分支机构将本通知转发至辖区内城市商业银行、农村商业银行、外资银行及其他从事跨境业务的反洗钱义务机构。

附件：银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）中国人民银行国家外汇管理局2021年1月19日附件银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）第一章总则第一条[立法目的和依据]为规范银行跨境业务管理，防范洗钱、恐怖融资及跨境资金非法流动风险，依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国外汇管理条例》《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》等规定，制定本指引。

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力自我提分评估(附答案)单选题（共50题）1、1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议正式通过了（）。

A.《中华人民共和国中国人民银行法》B.《中华人民共和国银行业监督管理法》C.《中华人民共和国反洗钱法》D.《金融机构反洗钱规定》【答案】 A2、成本推动型通货膨胀的根源在于社会总供给的变化，在商品和劳务的（）不变的情况下，因生产成本的提高而推动物价上涨。

A.市场B.需求C.结构D.预期【答案】 B3、下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别的说法不正确的是()。

A.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体包括自然人和单位，贷款诈骗罪的犯罪主体只是自然人B.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪最高法定刑仅为7年有期徒刑，贷款诈骗罪最高法定刑可以判处无期徒刑C.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪在主观上不要求行为人以“非法占有为目的”，贷款诈骗罪要求行为人必须以“非法占有为目的”D.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪在主观方面可以是故意，也可以是过失，贷款诈骗罪要求行为人必须是故意【答案】 D4、公司应以其（）对公司债务承担责任。

A.认购的股份B.全部现金C.全部资产D.出资额【答案】 C5、如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，则它可以参加（）市场。

A.同业拆借B.商业票据C.回购协议D.大额可转让定期存单【答案】 C6、商业银行的票据承兑业务属于( )。

A.表外业务B.中间业务C.信贷业务D.衍生产品业务【答案】 C7、《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》中规定：从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季结息，每季度末月的( )日为结息日，次日付息。

A.30B.15C.20D.25【答案】 C8、下列（）不是银行业从业人员的从业准则。

A.诚实信用、守法合规B.信息保密、熟知业务C.专业胜任、勤勉尽职D.保护商业秘密与客户隐私、公平竞争【答案】 B9、2012年6月8日，存款利率浮动区间的上限从基准利率调整为基准利率的()A.1.1倍B.1.2倍C.1.3倍D.1.5倍【答案】 A10、信用卡最主要的功能是（）。

外汇从业人员测试与竞赛复习题一、单项选择题（18：0）1、机构申报主体在办理涉外收付款国际收支统计申报前，应申领（）。

A、组织机构代码B、工商营业执照C、特殊机构代码D、组织机构代码或特殊机构代码正确答案：D2、发生涉外付款的申报主体，应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款/承兑通知书》的（）办理该款项的申报。

A、同时B、一个工作日c、m个工作日D、五个工作日正确答案：A3、纸质《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》、《对外付款/承兑通知书》的保存期限至少为（）。

A、6个月B、12个月C、24个月D、永久正确答案：C4、凡在境内银行任何一家网点首次办理涉外收付款业务的机构申报主体，应填写（）。

A、单位基本情况表B、涉外收付款业务申请书C、涉外收付款业务登记表D、授权协议正确答案：A5、国际收支统计间接申报中收/付款人常驻国别一般情况下不应为（）。

A、香港B、中国C、塞浦路斯D、离岸金融中心正确答案：B6、国际收支统计间接申报中交易对方为离岸帐户的国别应为（）。

A、其母公司国别B、代理公司国别C、子公司实际国别D、款项汇入/出方国别正确答案：A7、每日银行间即期外汇市场人民币兑美元的交易价可在中国外汇交易中心对外公布的当日人民币兑美元汇率中间价上下（）的幅度内浮动。

A、5%B、3%C、1%D、0.5%正确答案：D8、人民币兑欧元、日元、港币、英镑交易价在中国外汇交易中心公布的人民币兑该货币汇率中间价上下（）的幅度内浮动。

A、5%B、3%C、1%D、0.5%正确答案：B9、人民币兑马来西亚林吉特交易价在中国外汇交易中心公布的人民币兑林吉特汇率中间价上下（）的幅度内浮动。

A、5%B、3%C、1%D、0.5%正确答案：A10、外汇指定银行为客户提供当日美元最高现汇卖出价与最低现汇买入价之差不得超过当日汇率中间价的（）。

A、4%B、2%C、1%D、0.5%正确答案：C11、最高现钞卖出价与最低现钞买入价之差不得超过当日汇率中间价的（）。

国家外汇管理局关于加强对外汇市场监管规范办公程序的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 国家外汇管理局关于加强对外汇市场监管规范办公程序的通知（（９５）汇国函字第００９号一九九六年一月十五日）中国外汇交易中心：根据国务院《关于进一步改革外汇管理体制的通知》规定“银行间外汇市场由中国人民银行通过国家外汇管理局监督管理”的要求，为加强对外汇市场的监管，理顺我局与你中心的业务联系，现就明确业务监管范围，规范办公程序等有关事项通知如下：一、下列有关外汇市场的业务事项须报我局批准：１．中心章程及交易规则的制定与公布；２．分支机构的设立与撤消；３．交易方式的修改；４．交易币种及品种的增减；５．交易时间的变化；６．手续费收缴的规定；７．召集全国性外汇交易系统会议；８．对违反外汇交易规定的处罚。

二、每个季度你中心需向总局汇报一次市场运作情况。

三、下列有关外汇市场日常统计资料，须向我局及时报送：１．当日市场汇价行情表；２．当日银行间外汇市场统计报表；３．市场情况月报；４．每半年和全年的交易中心资金清算情况；５．我局要求报送的其它材料。

四、下列业务事项须向我局备案：１．交易会员的增减；２．交易系统因非正常情况造成故障需临时性变更交易方式、交易时间等。

五、我局负责日常协调、管理交易中心的业务部门是国际收支司。

上述三、四项要求报送及备案的材料直接与国际收支司汇价市场处联系。

——结束——。

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国家外汇管理局________协助调查账户通知书
________（协助调查单位名称）：
兹因外汇检查工作需要，根据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十三条规定，特派我局外汇检查人员________（外汇检查人员姓名）前往你单位查询________（被查询人名称或姓名）的账户收支等情况，请予协助！
国家外汇管理局_____________
（盖章）
年月日
（第一联：此联为协助查询单位保留）
国家外汇管理局________协助调查账户通知书
编号：
（与协助调查账户通知书编号一致）
（第二联：此联由协助查询单位填写后，退通知机关保留。

）
来源:/ws/detail14152.html
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法律家。

检查处理违规的程序依据《中华人民共和国行政处罚法》、《中华人民共和国外汇管理条例》，国家外汇管理局于1997年4月8日对外公布并施行了《检查处理违反外汇管理行为办案程序》（以下简称《程序》）。

《程序》的公布和实施，使外汇检查工作更趋于规范化、制度化和法制化。

检查处理违反外汇管理行为应严格按照《程序》的规定进行。

下面对《程序》的内容作出详细介绍。

一、基本原则为确保外汇管理局依法行使检查职权，保护当事人合法权益，外汇检查工作程序坚持以事实为根据，以法律为准绳，实事求是，从客观实际出发，惩罚与教育相结合的原则。

二、外汇检查的管辖权检查处理违反外汇管理行为，由行为发生地外汇管理局负责。

三、外汇处罚诉讼时效违反外汇管理行为在两年内未被发现的，不再给予处罚。

法律另有规定的除外。

四、行政处罚适用的法律情节1．当事人有下列情形之一的，应当依法从轻处罚：（1）主动减轻违反外汇管理行为危害后果的；（2）主动向外汇局坦白交代违法事实，积极配合检查、真诚悔改的。

2．当事人有下列情形之一的，应当依法减轻处罚：（1）主动消除违反外汇管理行为危害后果的；（2）受人胁迫有违反外汇管理行为的；（3）配合外汇局查处违反外汇管理行为有立功表现的；（4）违反外汇管理行为情节轻微的；（5）其他依法减轻处罚的。

3．违反外汇管理行为情节轻微并及时纠正，没有造成危害后果的，应免予处罚。

五、外汇检查的立案程序外汇管理局对通过举报、自查自报、其他外汇管理局及其他有关部门交办或移送、外汇管理局检查发现等渠道反映的违反外汇管理行为予以立案查处。

对属于其他行政机关管辖的，应及时移交有关行政机关处理；构成犯罪的，应移交司法部门，依法追究刑事责任。

六、外汇检查的实施1．检查人员执行公务时，应当出示“国家外汇管理局检查证”或本局介绍信。

检查应制发“检查通知书”，提前5天通知当事人。

2．询问当事人、证人和调查有关情况时，检查人员不得少于两人。

询问当事人应作好“调查笔录”。