常见金融产品概述 ppt课件

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《金融产品》课件

详细描述
总结词：金融产品的特点与功能是投资者选择金融产品的重要依据，不同的金融产品具有不同的特点和功能。
CHAPTER
常见金融产品介绍
02
股票
债券
基金
期货
01
02
03
04
公司发行的一种所有权凭证，代表股东对公司的所有权。
发行方为筹集资金而发行的债务凭证，持有人可按期获取利息。
集合投资方式，由基金管理人管理和运作，分散投资降低风险。
01
互联网金融产品将更加便捷
通过移动支付、在线银行等工具，用户可以随时随地完成金融交易，无需到实体网点。
02
互联网金融产品将更加个性化
利用大数据和人工智能技术，金融机构能够为用户提供更加个性化的金融产品和服务，满足不同用户的需求。
1
2
3
金融机构将推出更多种类的绿色金融产品，包括绿色债券、绿色基金、绿色保险等，以满足不同投资者的需求。
企业可以通过发行债券筹集资金，用于扩大生产、研发或其他经营项目。
企业债券
企业可以通过上市发行股票，筹集长期资本，用于企业发展。
股票
商业票据是企业短期融资的工具，可以用于补充企业的流动资金。
商业票据
企业可以从银行或其他金融机构获得贷款，用于短期或中长期的资金需求。
贷款
CHAPTER
金融产品的风险与防范
《金融产品》ppt课件
CATALOGUE
目录
金融产品概述常见金融产品介绍金融产品的选择与配置金融产品的风险与防范未来金融产品的发展趋势
CHAPTER
金融产品概述
01
金融产品的基本要素包括期限、利率、风险和流动性等，这些要素决定了金融产品的投资价值和风险程度。

关于金融产品的ppt

主要电器，电视、家具、服装
强烈的品牌偏好和特忠诚，特别花精殊力，绝少比较品品牌，价格低敏感度
非绝少知道产品，或需知道但绝少有兴趣品（或反感）
高价
每个市场区域只设1或几个营销点，独家经营
制造商和销售商仔细设定针对性营销活动
奢侈品：劳力士表、高级化装品
各不相同
各不相同
19/58
单产品：以储蓄为例
储蓄活期存款定期存款定活两便整存整取零存整取通知存款存本取息教育储蓄
20/58
多产品组合：储蓄为例
组合套餐
A B C D E F G H
3个月
100% … … … 25% 30% 20% 20%
6个月
… 100%
… … 25% 30% 30% 20%
1年
8/58
产品多层次解构
基本效用或利益式样、包装、特色、商标、品质
指示可能发展前景
销售服务与保障对属性与条件期望
潜延期形在伸望式产产产产品品品品
核心产品
9/58
产品服务与服务产品
举例：电脑产品与服务
核心产品数据储存.运行.调出形式产品形状.尺寸.颜色.重量期望产品品牌.质量.性能.价格
《金融营销》
1/45
金融产品策略
2/45
学习目标
掌握产品整体概念及结构，理解金融产品特点
理解产品组合主要策略及其在金融行业的运用
了解金融产品的品牌策略、生命周期策略、开发与创新策略
3/58
主要内容
第一节产品概念及金融产品特点第二节金融产品的品牌创建第三节新产品开发策略第四节产品生命周期策略

金融产品培训课件(共60张PPT)

• 利率下降时，资产和负债都升值。 • 但负债升值更多，使得盈余减少。
700 600 500 400 300 200 100 0 -100 0.01 Liability Asset
0.02
0.03
0.04
0.05
0.06
0.07
0.08
0.09
0.1
0.11
久期相同，正凸升得更快，降得更慢。
2.5 2
凸度
• 债券的价格-收益曲线是非线性的。如果将债券价格公式二阶展开
代表凸度
• 凸度是对债券价格曲线弯曲程度的一种度量。凸度越大,债券价格曲线弯曲程度越大,用修正久期度量债券的利率风险所产生的误差越大。 • 严格地定义,凸度是指在某一到期收益率下,到期收益率发生变动而引起的价格变动幅度的变动程度
▫ 如果收益率y被表示成每年复利m次的利率，久期D需要除以1+y/m
▫ 如果收益率为连续复利
修正久期
D*为修正久期
• 如果收益率y被表示成每年复利m次的利率，久期 D需要除以1+y/m
• 表达式
PDy P 1 y m D 也被称为修正久期. 1 y m
久期例子1
即期收益率
t 1 2 3 Rt (%) 3 3.75 4.25
久期
• 久期，用来衡量债券的到期时间，指投资者收到所有现金流所要等待的时间由式（A4）可得
注意权重之和等于1
•注
▫ 久期是以未来收益的现值为权数计算的到期时间。 ▫ 久期是一个时间概念， ▫ 到期收益率的减函数,到期收益率越高,久期越小,债券的利率风险越小。 ▫ 久期较准确地表达了债券的到期时间,但无法说明当利率发生变动时,债券价格的变动程度。

《国内金融产品介绍》课件

基金
投资者购买基金份额，由基金经理进行投资管理。
债券
投资者购买债券，获得固定利息收入。
期货、期权等衍生品
高风险、高收益的投资品种。
保险产品
01
02
03
人寿保险
保障被保险人的生命安全，分为定期寿险、终身寿险等。
健康保险
保障被保险人的身体健康，分为医疗险、重疾险等。
财产保险
保障被保险人的财产安全，如车险、家财险等。
金融产品创新与监管的平衡发展
在推动金融产品创新的同时，需要加强监管政策的制定和执行，实现金融产品创新与监管的平衡发展。
THANKS感谢观看股票流动性较高，可以通过二级市场买卖。
基金
流动性较好，可以通过赎回方式获取资金。
04
CATALOGUE
国内金融产品投资策略
分散投资策略
总结词
分散投资策略是一种降低投资风险的方法，通过将资金分散投资于不同的金融产品，降低单一产品带来的风险。
详细描述
投资者可以将资金分散投资于股票、债券、基金、期货等多种金融产品，以降低单一产品价格波动对整体投资组合的影响。同时，分散投资还可以降低市场风险、行业风险等系统性风险。
信托产品
单一资金信托
针对单一客户的特定需求定制的信托产品。
集合资金信托
多个客户共同投资，共同分享收益。
股权投资信托
投资者通过购买信托份额，获得公司股权，参与公司经营和分红。
基金产品
公募基金
向公众募集资金，投资门槛低，适合中小投资者。
私募基金
向特定投资者募集资金，投资门槛高，适合高净值投资者。
绿色金融产品的政策支持
政府出台了一系列政策措施，鼓励和支持绿色金融产品的发展，为绿色金融市场提供了良好的政策环境。

《国内金融产品介绍》PPT课件

股票：
股份公司在筹集资本时向出资人公开或私下发行的、用以证明出资人的股本身份和权利。
特性：短期投机，长期要投资
收益：近几年多来国人的投资热点无疑就是股票和基金。上证指数上涨5倍所带来的巨大投资收益，让中国人终于了解了参与理财的巨大财富效应，投资理财的观念也是在此机遇中深入大众。
然而，股市后来的一路暴跌，又让人们深刻的反省；加之现在全球金融危机的大环境下，如何把经济挑战变为机遇，为自己创造更大盈利。都让人们更清醒的认识到，投资是需要有专业知识作为后续支持的，在座的你欠缺吗？
什么叫外汇外汇是国际汇兑的简称。概括地说，
外汇指的是外币或以外币表示的用于国际间债权债务结算的支付手段。
什么叫汇率又称汇价。一种货币用另一种货币的
表示价格。也可以说两种货币之间的比值（是以5位数字来表示）
h
23
纵观金融
目前，外汇（保证金）投资还没有在中国老百姓心中普及开来，但是早在90年代后已经在中国沿海城市出现。在国外，采用外汇作为自己投资渠道的民众达到了投资人的42%，在国外，外汇也是与股票一样成熟的投资方式。
h
17
纵观金融
2009年炒大蒜的反思
大蒜产量：2009年大蒜产量降低，而主产区的产量减少不到百分之十，而前两年大蒜一角钱一斤时，加工的蒜干蒜油库存还不少，少了这些大蒜也影响不了大局，减产减不了主产区的优质蒜，新蒜上市时， 08年的老蒜还有近50万吨，09年减60万吨也不低于08年的总量。
h
27
纵观金融
④双向操作：可买涨买跌，行情上涨可操作盈利。行情下跌也
可操作盈利。 ⑤操作简单：品种单一，只有一种产品，不同于股票有上千只，
且交易速度快。不存在无人接货现象，不足1秒钟可完成交易。 ⑥收益大：当日可进行多次累积操作，且国际金价每日波幅在10—30美元/盎司以上，每天都有获利和操作机会。

金融产品课件

6.4% +2.95 –2.50 +0.45
金融产品, 2a Edizione, Copyright © John C. Hull 2009
5.14
一个基本利率互换的典型用途
把债务从: 固定利率转化为
浮动利率；
把资产从: 固定利率转化为
浮动利率；
浮动利率转化为固定利率。
浮动利率转化为固定利率。
上涨获利. 也是因为相比于远期，很多人更偏爱期权.
金融产品, 2a Edizione, Copyright © John C. Hull 2009
5.22
利率期权
利率上限（Caps ）和利率下限（floors）。互换期权（Swap options）.
金融产品, 2a Edizione, Copyright © John C. Hull 2009
5.4
交易所和场外市场的规模
金融产品, 2a Edizione, Copyright © John C. Hull 2009
5.5
远期合约
远期合约约定合约的买方在将来的某一时刻以一定固定价格买入某种资产。
是一种场外交易。买入资产的一方称为多头寸方。卖出资产的一方称为空头寸方。外汇和利率远期合约在市场上非常流行。
金融产品, 2a Edizione, Copyright © John C. Hull 2009
5.15
利率互换做市商给出的价目表
Maturity 2 years 3 years 4 years 5 years 7 years 10 years
Bid (%) 6.03 6.21 6.35 6.47 6.65 6.83
5.19
Options VS Forwards/Futures

金融产品基础知识综述PPT(40张)

我国自2001年9月推出首只开放式基金以来，其数量、规模、质量等都快速增长。截至2009 年底，我国共有共有开放式基金533支。
股票型基金：257支积极配置型基金：81支保守配置型基金：8支普通债券型基金：121支短债基金：1支保本基金：6支货币基金：59支
根据组织形态的不同，投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金。公司型投资基金是具有共同投资目标的投资者组成以盈利为目的的股份制投资公司，并将资产投资于特定对象的投资基金；契约型投资基金也称信托型投资基金，是指基金发起人依据其与基金管理人、基金托管人订立的基金契约，发行基金单位而组建的投资基金。
依此类推，纽约的第一个英文字母是 N，新加坡的第一个英文字母是S，纽约和新加坡上市的股票就分别叫做N股和S 股。
一线股、二线股、三线股
一线股通常指股票市场上价格较高的一类股票。这些股票业绩优良或具有交好的发展前景，股价领先于其他股票。大致上，一线股等同于绩优股和蓝筹股。
二线股是价格中等的股票。这种股票在市场上数量最多。二线股的业绩参差不齐，但从整体上看，它们的业绩也同股价一样，在全体上市公司中居中游。
1、面额股票：是指在股票上标明股东姓名载入股票一定金额的股票，
2、无面额股票：是指不标明票面价值，只标明每股占股份公司资本总额的比例，如万分之几，又称“比例股”或“份额股。
按股东承担的风险和权利的大小划分，股票分为普通股票和优先股票。
1、普通股票：是最常见、最重要的一种股票，它是构成股份公司资本的基础。普通股的“普通”是相对于优先股的“优先而言的，它具有以下特点：收益不固定；剩余财产的分配排在最后；股息的发放顺序排在公司盈利分配的最后；享有广泛的权益

金融投资产品介绍(ppt 28页)(共27张PPT)

房子150W
车子 30W
统计一下
家用 60W
休闲 30W
孩子 50W
养老 30W
合计？
（不计生病、失业等意外开销）
金融投资产品简介
别忘了人生最大的小偷！
－－通货膨胀！
100万不投资，30年后就只相当于现在的21.4万，白白损失了78.6%，还能依靠这笔钱养老吗？
金融投资产品简介
你使用过或见过哪些金融产品？
金融投资产品简介
金融投资产品简介（八）房地产
金禄佳
金融投资产品简介
➢房地产与黄金的区别
■ 投资金额房地产投资资金庞大，一般需贷款支付相应利息
■ 投资期限房地产投资期限以年计算，灵活性最差
■ 市场影响
房地产易受政府宏观调控，地理，需求多因素影响
■ 交易费用房地产投资手续费高达 2.5% ━ 8%
6、交易迅速，即时成交无需等待
世界外汇交易占有比例
金融投资产品简介
金融投资产品简介
➢外汇与黄金的区别
■ 外汇每天价格波动小；黄金价格波动大
■ 外汇品种繁多，难分析；黄金品种单一
■ 外汇市场每天的成交量不如黄金大
（外汇每日成交量：1万亿美元；黄金每日成交量：20万亿美元）
■ 外汇市场也存在操纵的情况。
（c）安全性债券有固定的利率。与企业绩效无关，收益稳定，风险小。
（d）收益性投资者的利息收入；投资者买卖债券赚取差额。
金融投资产品简介
债券包含了以下四层含义：
1．债券的发行人（政府、金融机构、企业等机构）是资金的借入者；
2．购买债券的投资者是资金的借出者；
3．发行人（借入者）需要在一定时期还本付息；

金融学ppt课件完整版

2023
PART 06
金融创新与金融发展
REPORTING
金融创新概述
金融创新的定义
金融创新是指在金融领域内，通过引入新的技术、制度、产品、服务等方式，对现有金融体系和金融活动进行改进和优化的过程。
金融创新的类型
包括金融产品创新、金融技术创新、金融机构创新、金融市场创
新等。
金融创新的意义
货紧缩。
经济增长
促进经济增长，保持经济持续、稳定、协调发
展。
充分就业
通过实施货币政策，促进充分就业，降低失业
率。
国际收支平衡
维护国际收支平衡，保持汇率基本稳定。
货币政策工具
01
02
03
04
法定存款准备金率
调整商业银行缴存中央银行的存款准备金比例，影响商业银
行的信贷扩张能力。
再贴现政策
调整再贴现利率，影响商业银行从中央银行获得资金的成本
2023
金融学ppt课件完整版
REPORTING
Байду номын сангаас
2023
目录
• 金融学概述 • 金融市场与金融机构 • 货币与货币政策 • 国际金融 • 金融风险与金融监管 • 金融创新与金融发展
2023
PART 01
金融学概述
REPORTING
金融学的定义与研究对象
金融学的定义
金融学是研究货币、信用、银行、金融市场等金融活动及其规律的科学。
金融学的研究方法
实证分析方法
运用统计、计量等实证分析方法，对金融市场的运行规律、金融机
构的经营绩效等进行研究。
规范分析方法
运用逻辑推理、归纳演绎等规范分析方法，对金融政策、金融制度等进行分析和评价。

银行金融产品 ppt课件

3、赔偿金金；
额为合同总 3、赔偿金
额的5%- 额为预付款
10%。
金额。
1、供货方/ 1、买方/业
承包方→买主→供货方/
方/业主；承包方；
2、承诺承担 2、承诺按照
质量和维修工程进度付
义务；
款；
3、赔偿金额 3、对合同价
为合同总额款的支付保
的5%-10%。证。
信贷产品树状图
二、贷款类业务
物流监管公司
②申请授信 ⑤交存提货保证金（或货物）
⑦ 发货
分销商
授信行
2.2 国内保理
1、发货
买方/付款人 4、公开型项下通知转让事实
卖方/收款人
5、商业发票送达并行公证。
8、到期付款入指定账户。
7、 6、 3、 2、保相关签订申理单据应收请融交给账款保资保理债权理
行转让协议
保理行
2.3 存货动产质（抵）押融资
静态质押
风险资产
• 1、风险资产 Risk capital，简单的说就是具有一定风险性的资产，是指商业银行资产结构中未来收益不确定且可能招致损失的那部分资产。
• 2、加权风险资产：各类资产风险不同。为了反映资产的风险度，保障银行资产运营的安全性效益性，不同风险资产设置了不同的风险系数，以各种风险资产数额乘以风险系数再加总所得之数称为加权风险资产。
•授信可以流贷、银票、国内信用证方式发放。
2.4 仓单质押融资
2.5 供应链金融—厂商银（担保提货）
核心厂商
1、签订《购销合同》 6 发货给经销商
授信行
分销商
24 存交入存保提证货金保

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销售技巧培训课程之——
常见金融产品概述
目录
理财------你不理财、财不理你证券房地产期货贵金属保险
信托 P2P 外汇
银行理财产品融资艺术品
赢得财富的最大障碍——通货膨胀
通货膨胀：
美国：从1950年的1美元降到1994年的16美分；
中国：2013年的100元人民币的购买力只相当于2005年的57元的购买力。
什么是保险
保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。
什么是信托
信托就是信用委托，信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及到三方面当事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。信托业务是由委托人依照契约或遗嘱的规定，为自己或第三者（即受益人）的利益，将财产上的权利转给受托人（自然人或法人），受托人按规定条件和范围，占有、管理、使用信托财产，并处理其收益。
所谓房地产投资，是指资本所有者将其资本投入到房地产业，以期在将来获取预期收益的一种经济活动。
什么是期货投资
期货（Futures）与现货完全不同，现货是实实在在可以交易的货（商品），期货主要不是货，而是以某种大宗产品如棉花、大豆、石油等及金融资产如股票、债券等为标的标准化可交易合约。因此，这个标的物可以是某种商品（例如黄金、原油、农产品），也可以是金融工具。
交收期货的日子可以是一星期之后，一个月之后，三个月之后，甚至一年之后。
什么是贵金属投资
贵金属投资分为实物投资和带杠杆的电子盘交易投资以及银行类的纸黄金纸白银。
其中实物投资是指投资人在对贵金属市场看好的情况下，低买高卖赚取差价的过程。也可以是在不看好经济前景的情况下所采取的一种避险手段，以实现资产的保值增值。电子盘交易是指根据黄金、白银等贵重金属市场价格的波动变化，确定买入或卖出，这种交易一般都存在杠杆，可以用较小的成本套取较大的回报。
民间私下合伙投资的活动如果在出资人建立了完备的契约合同，就是私募基金（在我国已经获得《中华人民共和国证券投资基金法》的监管和合法性支持
运作方式基金
经过国家证券行业管理部门（中国证券监督管理委员会）的审批，允许这项活动的牵头操作人向社会公开募集吸收投资者加入合伙出资，这就是发行公募基金，也就是大家常见的基金。
证券
股票
债券
基金
权证
目前日常交易中最常见最普遍的证券是
股票、基金
证券投资品种简介
特性：收益性
风险性参与性
资本利得——买卖赚取的差价收益
资本利得——买卖赚取的差价收益系统性风险——宏观经济状况、政治局势等
流通性
可在需要的时候自由的买卖
基金产品的分类及特点
基金从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。
什么是银行理财产品
银监会出台的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对于“个人理财业务”的界定是，“商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动”。商业银行个人理财业务按照管理运作方式的不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。我们一般所说的 “银行理财产品”，其实是指其中的综合理财服务。
什么是融资担保
融资担保是指担保人为被担保人向受益人融资提供的本息偿还担保。融资方式包括：借款、发行有价证券 (不包括股票)、透支、延期付款及银行给予的授信额度等。
什么是艺术品投资
艺术品基金可以分为两大类：一是有限合伙型，二是信托型。有限合伙型的艺术品基金都是投资型，而信托型基金又可以分为融资型、投资型两类。
投资目标
成长型基金
开放式基金
封闭式基金
法律形式
Байду номын сангаас
契约型基金投资对象
投资理念
募集方式
收平入衡型型基基金金
主指动数型型基基金金
公私募募基基金金
股票型基金
混合型基金
债券型基金
货币型基金
其他特殊基金： QDII基金，ETF基金，LOF基金，保本基金，伞形基金
什么是房地产投资
什么是信托
什么是外汇投资
外汇投资，是指投资者为了获取投资收益而进行的不同货币之间的兑换行为。外汇是“国际汇兑”的简称，有动态和静态两种含义。动态的含义指的是把一国货币兑换为另一国货币，借以清偿国际间债权债务关系的一种专门的经营活动。静态的含义是指可用于国际间结算的外国货币及以外币表示的资产。通常所称的“外汇” 这一名词是就其静态含义而言的。
2005年我国广义货币存量(M2)尚不到30万亿元， 2013年4月这一数字就迈过100万亿元大关。 2013年9月，M2余额已达到107.74万亿元，其间增幅在3倍以上。
什么是证券
证券是指发行人为筹集资金而发行的、表示其持有人对发行人直接或间接享有股权或债权并可转让的书面凭证，包括股票、债券、基金、权证及其他各种派生的金融工具。