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【实用】投资实习报告4篇【实用】投资实习报告4篇在当下这个社会中，报告十分的重要，要注意报告在写作时具有一定的格式。
那么，报告到底怎么写才适宜呢？下面是为大家的投资报告4篇，仅供参考，欢迎大家阅读。
一、证券投资学课程授课过程的体会证券投资学是金融的根底课程，通过证券投资学，使了解证券投资的理论、知识、和操作方法，认识和理解证券投资活动和证券投资过程，从而树立正确的投资理念，掌握常用的根本分析和技术分析方法，在实践中争取获得较大的投资收益，并控制和防范可能遇到的各种风险。
学习了证券投资学，我感觉受益颇多。
特别是老师运用理论与模拟实践相结合的教学方式，让我深深体会到了炒股存在着较大的，甚至是让人难以意料的客观风险，但个人的心理因素也很重要，也领会到一些根本的投资理念。
证券投资是指：投资者（法人或自然人）购置股票、债券、基金券等有价证券以及这些有价证券的衍生品以获取红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式。
理性的证券投资过程通常包括以下几个根本步骤：一。
确定证券投资政策确定证券投资政策作为投资过程的第一步，涉及到决定投资目标和可投资资金的数量。
由于证券投资属于风险投资，而且风险和收益之间呈现出一种正相关关系，所以，投资者如果把只能赚钱不能赔钱定为证券投资的目标，是不适宜和不客观的。
客观和适宜的投资目标应该是在赚钱的同时，也成认可能发生的亏损。
因此，投资目标确实定应包括风险和收益两项内容。
投资过程的第一步是确定在投资者最终可能的投资组合中所包含的金融资产的类型特征，这一特征是以投资者的投资目标、可投资资产的数量和投资者的税收地位为根底的。
二。
进展证券投资分析证券投资分析作为投资的第二步，涉及到对投资过程第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的详细特征进展考察分析。
这种考察分析的一个目的是明确这些证券的价格形成机制和影响证券价格波动的诸因素及其作用机制，考察分析的另一个目的是发现那些价格偏离价值的证券。
实习报告一、前言在过去的一个月里，我有幸参加了投资理财专业的实习，通过这次实习，我对投资理财专业有了更深入的了解，也积累了宝贵的实践经验。
本文将结合实习经历，对投资理财专业的认识进行总结和反思。
二、实习单位及内容本次实习单位是某投资理财顾问有限公司，实习期间，我主要负责协助理财顾问为客户进行投资分析和规划，以及参与公司的投资项目调研。
通过实际操作，我深入了解了投资理财的基本流程，掌握了投资理财工具的使用，并对市场动态有了更为敏锐的把握。
三、投资理财专业认知1.投资理财的重要性投资理财是一种实现财富增值和保值的手段，对于个人和家庭来说具有重要意义。
随着我国经济的发展，人民生活水平的提高，投资理财需求日益增长。
投资理财专业人才的任务就是为客户提供专业的投资建议和理财规划，帮助他们实现财务目标。
2.投资理财的基本原则实习期间，我了解到投资理财应遵循分散投资、风险收益平衡、长期投资等原则。
分散投资可以降低风险，提高投资收益；风险收益平衡原则要求我们在追求收益的同时，要充分考虑风险；长期投资可以降低市场波动对投资收益的影响，实现资产的稳健增长。
3.投资理财工具及策略在实习过程中，我学习了股票、债券、基金、保险等多种投资理财工具。
这些工具具有不同的风险和收益特点，适用于不同的投资需求。
同时，我还了解了资产配置、定期调整、税务规划等投资策略，为客户实现财务目标提供支持。
4.投资理财市场的变化与发展实习期间，我密切关注市场动态，了解到投资理财市场近年来呈现出多元化、创新化、科技化的发展趋势。
例如，互联网金融、人工智能、区块链等技术在投资理财领域的应用，为客户提供了更多便捷的投资理财服务。
四、实习收获与反思1.实习期间，我掌握了投资理财的基本知识和技能，提高了自己的专业素养。
2.我学会了与客户沟通，了解客户需求，为客户提供个性化的投资理财建议。
3.实习让我认识到，投资理财不仅需要理论知识，更需要实践经验。
在今后的学习和工作中，我将不断积累经验，提高自己的投资理财能力。
投资实习报告范文汇编5篇投资实习报告篇1一、实习目的生产实习是专业教学计划中非常重要的实践性教学环节，是对学生进行专业基本训练，培养实践能力，和向实践学习、理论联系实际的重要课程。
通过直接面向工厂、企业展开的认识实习环节的教学，巩固已学专业基础课和部分专业可程的有关知识，并为后续专业课的学习作必要的知识准备；通过实习学习实际生产操作技能，了解更多的专业技术知识及应用状况，拓宽专业知识面；通过实习，培养学生理论联系实际的工作作风，树立安全第一的生产观念，提高分析问题，解决问题的独立工作能力；通过实习，加深学生对专业的理解和认识，为进一步开展专业课程的学习创造条件。
本次实习是为了接触社会，了解企业文化及企业的规章制度及如何与人共事，同时在实习过程中更好的讲自己所学专业知识与实践经历联系起来，一方面将课堂上的理论知识更好的理解消化入企业工作；另一方面是理论联系实际，让所学的专业理论知识更好的运用到实践工作中，提高效率；二、实习单位及简介西安市##投资公司西安##投资成立于____年，是一家由多年活跃在国内外金融市场领域的商界精英组成的公司。
公司拥有专业的的投资分析团队。
第一时间为客户提供专业权威，全向的资讯，让客户受到专业化的咨询服务，为客户提供以市场为导向，强有力的理财投资解决方案，在最大限度满足客户要求的同时，实现利润的最大化。
致力打造为客户最可信赖，最具效率、最具创造性、最具盈利能力的理财投资机构。
##投资公司与国内的几家大型金融公司（大连、上海、郑州、深圳等大型农产品、石油、煤炭、钢铁、黄金交易会所、山东寿光果蔬交易所、河北大宗商品交易所等）都有密切的业务往来，同时还组织公司职员不定期到几家大型兄弟公司进行学习交流，使得我公司业务技术水平与国内、国际接轨，更好的为公司未来发公司宗旨：通过公司全体职员的共同努力学习，不断提升技术水平，携手客户，共同开创出一条专业化的金融市场道路，致力打造为客户最具信赖、最具效应、最具盈利能力的投资理财机构。
投资实习报告范文汇总五篇投资实习报告范文汇总五篇我们眼下的社会，越来越多人会去使用报告，其在写作上具有一定的窍门。
那么，报告到底怎么写才合适呢？以下是小编为大家收集的投资实习报告5篇，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
投资实习报告篇1一、实习目的：将理论联系实践，更好的理解证券投资的相关知识和提高实践操作能力。
二、实习地点：经管楼602三、实习内容：随着我国经济体制改革的不断深入，我国的证券市场也随之发展起来，在证券市场发展的过程中，对我国经济的运行也产生了积极的作用，对我国实现本世纪头20年国民经济翻两番的战略目标具有重要意义。
从具体指标上看，国民经济证券化率从1993年的10 2%上升到目前的51%，国内市场总市值相当于GDP一半左右。
随着股市规模的扩大,股市在国民经济中的地位还在不断上升。
其次，证券市场主体正发生质的变化。
在发展证券投资基金，允许保险资金、“三类企业”入市等政策的推动下，机构投资者越来越多。
1997年末，两地市场机构投资者开户数仅占开户总数的0 3%，到20xx年上半年，这一比例已提高到4 5%。
同时，上市公司结构发生了显著变化，上市公司的规模越来越大。
在政府大力鼓励企业从事高科技的背景下，大量的上市公司涉足高科技产业，有些甚至完全改变主营业务。
证券市场从来没有像现在这样承担着如此重大的任务，证券市场的稳定发展有利于支持国有企业改革、加快科技创新、实施西部开发战略等。
证券市场的交易情况可以折射我国总体经济的大致情况，因此有人说证券市场是国家经济的晴雨表，首先。
更大程度地发挥资本市场优化资源配置的功能，将社会资金有效转化为长期投资是对于经济数据GDP的直接拉动，GDP的增幅由投资，消费，出口三大马车组成。
其次，证券投资的融资功能作用将大大增强企业及工厂的再生产。
公司通过上市融资再扩大投资，进行再生产，创造出新的财富，促进经济发展。
不仅为上市公司提供了近9000亿元的直接融资，而且还为国家提供了2100亿元的印花税收入。
投资公司实习报告3篇投资公司实习报告篇1（2718字）一实习概况（一）实习时间12月2日——____年5月2日（二）实习单位陕西大成建设投资管理有限责任公司（三）实习岗位现场施工员、现场资料员。
（四）实习目的1、通过实习，对一般工业与民用建筑施工前的准备工作、整个施工过程和监理的基本知识体系有了较清晰的了解。
巩固了课本上的知识。
2、理论联系实际，巩固和深入理解已学的理论知识，并且为以后的工作积累经验。
3、通过亲身参加施工实践，培养分析问题和解决问题的独立工作能力，用理论联系实际，为将来参加工作做好准备。
4、通过实习和劳动，了解施工基本生产工艺过程中的生产技术以及规范和其监理细则。
5、与工人和基层生产干部密切接触，学习他们的优秀品质和先进事迹。
6、虚心学习，了解具体施工细节。
学习工人师傅在长期的实践中总结的宝贵经验。
7、通过接触和参加实际工作，充实和扩大自己的知识面。
培养自己的'综合应用的能力，为以后走上工作岗位打下坚实的基础。
（五）工程概况本工程为西安嘉晟热力有限公司锅炉房及办公楼工程。
建筑结构形式为钢结构，建筑面积1038平方米，地上六层，建筑场地类别为II类，抗震设防烈度为7度，设计使用年限50年。
建设单位：西安嘉晟热力有限公司。
施工单位：山东兴润建设有限公司。
监理单位：陕西大成建设投资管理有限责任公司。
二实习内容（一）基础工程由于基础是整幢大楼最为关键的部分，所以也是工程的重中之重，做好基础工程至关重要。
基础工程包括了土方开挖，打桩，断桩处理，承台、地基梁的施工等等。
由于整个工程的土方开挖和打桩已经基本结束，实习期间没能接触到。
所以赵工给我简单的介绍了一下工程上比较常用的人工挖孔桩的做法：首先介绍一下断桩的处理流程。
打完桩，做完静载实验后，做动测实验，动测报告出来以后就知道桩断在几米深的地方。
若动测报告显示桩断在4m左右，然后进行人工挖孔。
在人工挖孔的过程中必须十分注意安全，洞口的保护至关重要。
投资学专业实习报告范文 (2)投资学专业实习报告范文 (2)精选4篇（一）实习报告一、实习单位介绍我在某投资公司担任实习生，该公司是一家专业从事投资业务的金融机构。
公司的主要业务包括股票、债券、期货、基金等证券投资，拥有一支专业的投资团队和先进的投资决策系统。
实习期间，我主要参与了公司的投资研究和投资决策工作。
二、实习工作内容在实习期间，我主要从事以下工作：1.参与行业研究：包括对不同行业的宏观经济环境进行研究，分析行业发展趋势和投资机会，撰写行业研究报告和投资建议。
2.参与公司研究：通过搜集和整理公司的财务数据和业务信息，分析公司的盈利能力、风险情况和价值潜力，撰写公司研究报告和投资建议。
3.参与投资决策：根据投资组合的要求和市场情况，参与投资决策过程，包括评估投资风险和回报，确定投资标的和买卖时机。
4.参与投资回顾：对已投资的标的进行跟踪和分析，评估投资结果和风险控制效果，为后续投资提供参考。
5.其他工作：协助团队成员进行数据分析和报告撰写，参与团队会议和讨论，了解投资市场动态和行业发展动态。
三、实习收获与体会通过这次实习，我收获了很多宝贵的经验和知识。
首先，我学会了如何进行基本的投资研究和分析，包括行业分析、公司分析和投资决策。
我了解了不同行业的发展特点和投资机会，掌握了一些常用的财务分析指标和方法，提高了对金融市场的敏感度和判断能力。
其次，我学会了如何与团队合作，并与团队成员进行有效的沟通和协调。
在团队中，每个人都有自己的专长和职责，我们通过互相协作和交流，共同完成工作任务，取得了很好的成果。
最后，我对投资行业有了更深入的了解和认识。
投资是一个充满挑战和风险的领域，需要对经济、金融和公司情况有全面的了解和分析能力。
通过实习，我进一步认识到了自己的不足之处，也明确了今后需要提升的能力和知识点。
四、实习总结通过这次实习，我对投资学专业有了更深入的了解和认识，提高了自己的专业素养和实践能力。
我意识到，作为一名投资学专业的学生，不仅需要掌握理论知识，还需要具备实际操作和分析能力。
理财实习报告5篇理财实习报告篇1月至月两个月期间，我在广州曼杰顿企业集团曼杰顿投资咨询有限理财顾问岗位实习。
这是第一次正式与社会接并轨踏上工作岗位，开始与以往完全不一样的生活。
每天在规定的时间上下班，上班期间要认真准时地完成自己的工作任务，不能草率敷衍了事。
我们的肩上开始扛着民事责任，凡事得谨慎小心，否则随时可能要为一个小小的错误承担严重的后果付出巨大的代价，再也不是一句对不起和一纸道歉书所能解决。
“天下英雄皆我辈，一入江湖立马催。
”从大学校园到社会的大环境的转变，身边接触的人也完全换了角色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不同。
在这巨大的转变中，我们可能彷徨，迷茫，无法马上适应新的环境。
我们也许看不惯企业之间残酷的竞争，无法忍受同事之间漠不关心的眼神和言语。
很多时候觉得自己没有受到领导重用，所干的只是一些无关重要的杂活，自己的提议或工作不能得到老板的肯定。
做不出成绩时，会有自各方面的压力，老板的眼色同事的嘲讽。
而在学校，有同学老师的关心和支持，每日只是上上，很轻松。
常言道：工作一两年胜过十多年的读书。
两个月的实习时间虽然不长，但是我从中到了很多知识，关于做人，做事，做学问。
自学能力“在大学里学的不是知识，而是一种叫做自学的能力。
”参加工作后才能深刻体会这句话的含义。
除了英语、计算机和国际金融操作外，本上学的其他理论知识用到的相对比较很少，当然这只是针对的现在所从事的工作。
我担任的是理财顾问（或称操盘手），平时在工作就是面对电脑观察外汇市场行情的变化，查找和了解最新的国际金融政策和一些重要商业机构的财务情况，在根据这些信息和数据判定外汇市场的走势，最后找准时机，选择合适的价位进仓。
看上去是乎没用上自己所学的专业知识。
不过其他的同事他们的专业也是百花齐放，有英语专业的，有国际经济于贸易、市场营销、工商管理等等。
但是现在的社会是知识复合型的社会，它所要求的不仅是专业的更是全面的。
我们这一批新的员工都是经过高等教育的，这在我们培训中就显现出了，在我们工作一星期后我们就熟悉了所有的工作流程，这也充分说明了我们有及强的适应能力和自学能力。
投资理财实习总结5篇投资理财实习总结1 在公司领导的关怀下，我们新员于20____年4月26日至29日，有幸参加了全省第一期银保渠道客户经理新员培训班。
尽管是短短的4天时间，但是通过强化的训练，我们模糊的银行保险理念，银保客户经理的工作职责、工作方法终于有了更为清晰思路，更为光明的道路。
在这三天的学习时间里，难得的机会让我们再次学习，全天培训，紧张而又充满乐趣。
每位来自全省各市的新员，都抱着认真严谨的态度跟着讲师们学习，坚持不懈。
感觉又回到了大学生活学习当中，身心都在课堂上，甚至比大学课堂还要精彩，还要有激情。
因为这是我们的事业，我们起步的转折点，而更加投入这热融融的气氛中。
第一堂课程是《辉煌国寿》，是我们的中国注册理财规划师，寿险讲师胡春宇带来的。
课堂氛围高涨，辉煌的国寿有着悠久的历史，雄厚的实力，世界品牌公司，投资收益大，勇担责任的公司。
让我们深感身为国寿的员工，有这么雄厚力量的公司做后盾，在往后的工作生活中，无比的自信。
辉煌国寿，辉煌人生，在国寿的带领下，我们员工就能辉煌每一天。
信心高昂!第二堂课程是《保险的意义和功用》，是1998年入司的前辈，资深讲师喻海燕带来的。
保险对于每个人的意义是：发生在别人身上的是一个故事，发生在自己身上的就是一个悲剧。
保险在人生当中，不应再被人们忽视，小视，而应要提前做一个险前的准备，生命仅仅是一张单程车票，乘坐航班的每个人都会自觉买航班险，难道我们漫长的一生就不用考虑去买个人寿保险吗不用考虑的，都需要买的。
保险的功用分为：养老险，60岁—80岁，退休了，单纯算吃饭的钱，一餐5元，一天三餐，两个老人都退休的。
5____3____365____20____2=21.9万元，单靠退休金，够吗期间还没算走亲戚，红包，打麻将;教育险，孩子是我们的未来，生命的延续，从出来到大学毕业就有基本生活费，出生费，保育费，医疗费，基本教育费，零用钱。
30万元，不可不准备;健康险，有啥也别有病，缺啥也别却钱，在农村里，救护车一响，老母猪又白养了。
投资实习报告8篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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最新大学生理财方面认识实习报告5篇大学生理财方面认识实习报告精选篇1实习是每一个毕业生必经的一段经历，它使我们在实践中了解社会，巩固知识，实习又是对每一位毕业生专业知识的一种检验，它让我们学到了很多在课堂上根本学不到的知识，既开阔了视野，又增长了见识，运用所学习的专业知识来了解会计的工作流程和工作内容，加深对会计工作的认识，将理论联系于实践，培养实际工作能力和分析解决问题的能力，达到学以致用的目的，为成功走向社会做准备。
今年大一的暑假过的格外的有意义!从七月五日开始到七月十八日这段时间我们学校的老师组织我们金融系大一的全体同学开展了丰富多彩的实习活动。
把我们真正从纯理论学习领入了实践的殿堂。
用理论联系实际，把理论付诸实践。
对于大学，我们都曾有过那么强烈的渴望，那么美好的憧憬。
作为一个大一新生刚刚迈入大学这座庄严的象牙塔里，对大学生活充满着陌生与好奇。
我们想知道大学生活是什么样的?大学里学到的知识是什么?我们应该如何学习才能为以后的人生道路铺好坚实的基石?带着这些疑问单纯的我开始了我的大学生涯。
我们每个人都会有自己的理想和抱负!但是那是需要自己去拼搏、去奋斗。
在开始大二对专业课的学习之前，老师先领我们到实地进行细致认真的考察，还请了相关方面的专家来为我们做精彩的演讲，这些都是与金融这一专业的专业课程有着具体的联系的。
金融简而言之就是资金的融通，这个社会的方方面面都离不开资金，因此金融涉及社会的各个领域。
金融涵盖证券投资包括股票，期货，保险，基金，还有体系的中心银行业。
在这十多天的日子里，老师领着我们亲自到两个地方进行实地考察有东北证券有限责任公司长春海口路营业部，那里是一个环境优美，景色宜人的股票交易大厅。
有着大型的股票大盘屏幕和舒适的座椅。
我们还参观了安华农业股份有限公司的6楼大连农业期货经济有限公司长春营业部。
它地方虽不大但足以方便客户进行期货交易，有营业部，市场部，交易部，财务部和客户室，我们参观了各个部门的办公室，还进了会议大厅听了精彩纷呈的报告，收获良多。
投资与理财实习报告
投资与理财是一门为更好的生活整理好自己的省经济生活而设立的学科。
经过三年的学习，在掌握了一定的专业知识后，为更好的巩固自己的专业知识，将理论与实际相结合，本人于2月8日至4月1日在中国邮政储蓄银行了进行了专业性的实习。
一、实习单位简介
中国邮政储蓄银行有限责任公司(简称中国邮政储蓄银行,英文:POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA，缩写PSBC)在2007年3月6日依法成立。
中国邮政储蓄银行有限责任公司承继原国家邮政局、中国邮政集团公司经营的邮政金融业务及因此而形成的资产和负债，并将继续从事原经营范围和业务许可文件批准/核准的业务，继续使用原商标和咨询服务电话，各项业务照常进行，客户毋需办理任何变更手续。
目前，邮政储蓄银行已经成为全国最大的覆盖城乡二元经济的金融机构，拥有36家省级分行、315家地市分行、2万余家支行以及1.6万家营业所。
邮储银行服务网络2/3以上分布在县及县以下农村地区，在国家经济建设和社会发展，特别是在服务“三农”、推进社会主义新农村建设中，发挥着十分重要的作用。
二、实习过程
投资与理财是一门培养投资与理财基本理论知识、具有投资理财操作技能的高素质技能型专门人才。
主要面向证券与投资公司、基金公司、期货公司、商业银行、保险公司等金融领域及企业第一线，从事投资理财工作。
在实习期间，在中国邮政储蓄银行经过一段时间的培训后，被分往中国邮政储蓄银行的支行。
我主要从事的是理财工作，为客户提示并分析风险来源、解答投资问题、为客户提投资建议。
理财的具体
内容是关于保险、基金的理财。
掌握寿险公司会计核算的基本方法，特别是寿险保费收入、保险金给付、退保、保护质押贷款、保护利差支出、佣金支出、责任准备金的核算方法。
掌握基金定投业务流程，为客户提示风险，分析客户的资金状况、根据不同的客户办理不同的业务，投资不同基金品种。
(一)实习具体内容
1、参加部门的会议(星期一，下午4:30开始)，吸收新知。
会上一般是总结工作，分享经验，开展专题讲课，发布通知等。
我认真做笔记，从中吸收到了新的知识，间接获得了工作经验。
2、虚心请教各位同事等，了解保险、基金产品，熟悉银行代理专员的日常业务、工作流程和工作方法等。
了解到的寿险产品有“国寿鸿丰两全保险”“太平洋生命两全保险”等产品，基金产品有股票型、债券型、混合型等产品。
熟悉银行代理专员的日常业务是为银行客户服务，寻找客户。
3、其工作流程有五个步骤:引导客户、了解客户、介绍产品、成交和售后服务。
这五个步骤构成一个销售循环。
其中售后服务包括收费、保全、理赔、递送生日卡或客户服务报等。
如果保险银行代理专员提供了令客户满意的售后服务，就会产生转介绍，这样又会获取新的销售机会，新的销售循环又开始了。
工作方法有很多，如怎样与客户打交道，这包括怎样去拜访客户，怎样跟客户讲保险、基金，怎样为客户做保险、基金计划，等等。
保险理财目前国内发展很好，是一项能为客户着想又能后的利益的产品。
但是大多数人对理财知识的匮乏，使得人们对保险理财有很多片面认识。
在基金理财中特别是基金定投业务，通过各种基金品种的组合，是风险程度大大降低，使人们对基金定投的认识也大大加强。
尤其是中国邮政储蓄银行托管的东方基金深受广大群众的喜爱。
(二)、学习总结
通过实习我也对《保险法》中保险代理人以及保险经纪人的法律进行了学习和总结;
1、保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位或者个人。
保险人委托保险代理人代为办理保险业务的，应当与保险代理人签订委托代理协议，依法约定双方的权利和义务及其他代理事项。
保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人承担责任。
保险代理人为保险人代为办理保险业务，有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同的，保险人应当承担保险责任;但是保险人可以依法追究越权的保险代理人的责任。
个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托。
2、保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。
因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任。
3、保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有下列行为:
(一)欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人;
(二)隐瞒与保险合同有关的重要情况;
(三)阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务;
(四)承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益;
(五)利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、
引诱或者限制投保人订立保险合同。
4、保险代理人、保险经纪人应当具备保险监督管理机构规定的资格条件，并取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证或者经纪业务许可证，向工商行政管理机关办理登记，领取营业执照，并缴存保证金或者投保职业责任保险。
保险代理人、保险经纪人应当有自己的经营场所，设立专门账簿记载保险代理业务或者经纪业务的收支情况，并接受保险监督管理机构的监督。
5、保险代理手续费和经纪人佣金，只限于向具有合法资格的保险代理人、保险经纪人支付，不得向其他人支付。
保险公司应当设立本公司保险代理人登记簿。
保险公司应当加强对保险代理人的培训和管理，提高保险代理人的职业道德和业务素质，不得唆使、误导保险代理人进行违背诚信义务的活动。
在基金理财过程中，充分认识到基金是一种间接的证券投资方式。
基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人(即具有资格的银行)托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。
根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类:
(1)根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。
开放式基金不上市交易(这要看情况)，一般通过银行申购和赎回，基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。
(2)根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。
基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司
型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。
目前我国的证券投资基金均为契约型基金。
(3)根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和基金平衡型基金。
(4)根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
三、实习心得
通过两个月的实习，让初来乍到的我，感觉到学校与社会的区别。
实习是每个毕业大学生人生的一种经历，能够得到一种新的历练，能够为我以后的学习与就业生涯做铺垫。
经过一段时间的培训和老员工对我的辅导，使我在工作的过程中能够得心应手也能够使我能够充分的利用我的专业知识帮助客户分析投资方法。
把在学校的理论知识与实际充分的结合起来。
尽快实现角色的转变,是一个大学毕业生刚步入社会时所面临的首要任务。
对
于刚毕业的大学生来说,一开始就做一番伟大的事业并不现实,而是必须从最细小的工作中做起,甚至还要一遍遍的重复那些“细小”。
这不仅要我们从行动上改变,更要先从心理上、思想上接受并改变,要充分认识到伟大都是从平凡累积起来的。
正如书中所说,成功是一种努力的累积。
平凡的人乃是一种无过高期望但又极认真生活的一种人。
首先态度是乐观的,将人生视为一种在不断奋斗中的历练,经得起人生的大起大落,能够以宽容的胸怀善待一切。
总是将复杂的事简单做,简单的事重复做,重复的事快乐做,快乐的事用心做。
要是想变得伟大,其实不一定成就辉煌的功业,因为构成伟大的决定性因素,恰恰在做得比平凡者更平凡而已。
认清了这些以后,角色转变也就不再是问题。
作为一名理财经理,必须具有敏锐的洞察力,能够及时的发现顾
客的需求与困难,随时提供帮助。
顾客就是上帝,我们必须为每一个客户提供及时、完全、周到、热情的服务,但不是对所有的客户都提供千篇一律的服务,首先得迅速判断顾客的需求,然后提供差异化的服务。
银行跟一般企业的经营目的都是寻求利润最大化,理财经理又是客户与银行的纽带,所以要特别能够挖掘黄金客户并想办法留住他们,
理财经理必须及时发现顾客这样才能发理财经理的真正作用。
同时,
的问题,积累并分析,为银行提供具有建设性的建议,不断提高银行的服务、管理水平,改善银行的业绩,为员工、客户提供一个舒服的环境!
经过这两个月的实习，让我明白:学习并不是只有理论知识就可以足够的，而是充分的将理论知识与实际相结合才能够实现学习的目的。
才能够真正实现我的人生价值。
