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学院投资运营方案一、背景和目标随着社会经济的发展和人口素质的提高，高等教育需求逐渐增加。
为了满足更多学生的学习需求和提升学院的教学质量，我们决定通过投资运营来进一步开发学院资源，提升学院的整体竞争力。
学院投资运营的主要目标包括：1.提升教学质量：通过引进先进教学设备和技术，培养优秀教师，并提供更多的教学资源，以提升学生的学习效果和就业竞争力。
2.拓展学院规模：通过增加教学场地、改善学院硬件设施，并扩大学院的招生规模，吸引更多的学生报读，提高学院的知名度和声誉。
3.提高学院财务收入：通过合理利用资金进行投资，提高资金使用效率，并通过租赁学院资源等方式获得额外的财务收入，增加学院的财务实力。
二、投资与运营策略1.教学设备投资：我们将投资一定的金额来引进先进的教学设备，包括计算机、实验仪器等，以提供更好的教学环境和实践机会。
2.教师培训与招聘：我们将加大对教师的培训力度，提升他们的教学素质。
同时，我们将招聘更多的优秀教师，以丰富学院的师资力量。
3.招生扩大计划：我们将制定招生扩大计划，通过提高学院的知名度和品牌影响力，吸引更多的学生报读。
同时，我们将提供优惠政策，如奖学金、学费减免等，以吸引更多优秀学生。
4.硬件设施改善：我们将对学院的硬件设施进行改善和升级，包括图书馆、实验室、学生宿舍等，以提供更好的学习和生活环境。
5.资金投资与管理：我们将合理进行资金的投资和管理，确保资金的安全性和流动性。
同时，我们将寻求与企业、社会机构的合作，以实现资源共享和互利共赢。
6.资源租赁：我们将积极开展学院资源的租赁业务，包括教室、会议室、实验室等。
通过向外界提供这些资源，我们可以获得额外的财务收入，增加学院的财务实力。
三、投资与运营计划1.教学设备投资计划：我们计划投入500万元购置先进的教学设备，用于提升学院的教学质量。
同时，我们将定期保养和更新设备，以保持其良好运行状态。
2.教师培训与招聘计划：我们计划投入200万元用于教师的培训和招聘。
北京财贸职业学院金融系投资与理财专业人才培养方案三、人才培养规格本专业培养拥护党的基本路线，适应区域经济建设和社会发展需要,主要面向商业银行、证券公司、期货经纪公司、各类投资理财公司等一线岗位，培养能掌握各类金融理财业务，熟悉金融机构柜台操作、客户理财服务、金融投资分析与咨询等方面的基本知识与操作技能，并具有一定的宏观经济分析能力和敏感性，具有较强的金融产品营销能力，具备较好的可持续发展能力的，德、智、体、美全面发展的应用型技能人才.（一）知识要求1、掌握专业所必需的道德素养、管理数学应用、计算机应用、办公软件、统计技术应用、市场营销、应用文写作、大学英语等基础知识。
2、掌握专业所必需的金融基础、证券基础、证券投资基金、证券交易、奢侈品鉴赏、信托与租赁、期货交易、贵金属投资、外汇交易和理财规划实务等职业核心知识.3、掌握专业所需的企业管理应用、计算技术、会计流程操作、经济学原理、应用文写作、保险学、税收原理及税收筹划、金融法律法规等职业拓展知识.（二）能力要求1、熟悉我国有关投资与理财的方针、政策、法规以及有关的国际惯例。
五、课程体系与核心课程（一)课程体系设计投资与理财专业课程体系文化基础课职业基础课职业能力课财贸素养课课程体系结构图投资与理财专业课程体系围绕人才培养目标，结合多年来的人才培养实践，依据“三证书"教育教学要求，在对行业和企业科学广泛调研基础上，设置投资与理财专业人才培养四种类型的课程,即文化基础课、职业基础课、职业能力课和财贸素养课。
目的是保障投资与理财专业人才接受系统的专业知识教育,实现人才的全面发展。
四类型课程遵循两个原则：一是服务首都金融业人才培养原则，各类型课程各有侧重，又互相衔接，从知识、能力和素养教育各方面构成培养投资与理财人才的科学系统，支持和服务于高职人才培养；二是坚持“三证书”原则，即四类型课程体系服务和服从于投资与理财人才“三证书”获取需要，支持“三证书”的获取所需要的知识、能力和素质要求。
投资与理财专业建设规划简介（）一、投资与理财专业现状（）二、投资与理财专业建设的思路与总目标（）三、专业建设具体目标与方案（）三、专业建设具体目标与方案1、专业发展目标根据学院整体发展规划和系部“十二五”规划，以教学为中心，突出投资与理财专业应用性强的特点，大力发展具有高职教育专业特色的投资与理财教育；注重素质教育，突出能力培养，大力推进校企合作、工学结合，全面实现教、学、做一体化。
在学院“十二五”规划期内，力争将投资与理财专业办成：人才培养符合市场需求、课程设置符合岗位要求，教学方式灵活多样，师资队伍力量雄厚的专业，建设好1—2门校级精品课程，不断提高投资与理财专业在省内高职院校同类专业中的竞争实力。
2、教学团队建设目标进一步引导教学团队转变观念，使得“投资与理财高技能应用型人才”培养的理念深入人心；同时为提高本专业的教学水平和质量，以培养与引进相结合为原则，建设一支学历结构、年龄结构、职称结构较为合理的教学团队，并着力培养若干双师素质的教师。
重点引进投资与理财方向、银行业务操作实务型、证券从业人员、期货从业人员、理财专员等师资。
对专任教师加大培训力度，创造条件使之经常深入实际，丰富他们的实践阅历，提高业务素质。
同时要提高兼职教师的水平。
鼓励教师到金融企业顶岗实习，使教师充分了解企业需要哪些专业技能的人才，在课堂教学过程中更具有针对性，走产学结合的道路。
3、课程建设目标根据《国家中长期教育改革和发展规划纲要（2010-2020年）》、《广东省教育改革和发展规划纲要（2010-2020年）》及《国家高等职业教育发展规划）》等文件精神，投资与理财专业确立以银行、证券公司为主，期货公司、基金公司为辅的教学方向，以学生获取“双证书”为目标的课程体系。
把课程建设作为专业建设的核心环节，努力创建知识、能力、素质三位一体有机结合的课程体系；根据行业、公司职业要求，会同金融行业专业人士和高管设计课程体系，突出与专业特色相关的理论教学、实践教学等方面的课程建设；加强教学大纲、教案、课件等基础建设；强化实践教学环节，加强与企业的直接合作，积极探索高技能人才培养新模式。
宜宾职业技术学院专业建设方案专业名称：投资与理财专业______ 所在部门：经济贸易管理系负责人：_____________ W _________教务处印制宜宾职业技术学院投资与理财专业建设方案专业带头人：专业骨干教师：专业建设总论（对专业性质或本质的认识，说明本专业教育在国内外的发展趋势，在区域经济与教育中的地位及专业建设的指导思想与理论支撑等）第一部分：专业基础及建设目标一、专业的社会需求分析（一）行业背景分析随着我国经济持续稳定快速增长，以及加入WTO时承诺金融业对外全面开放，目前金融业有八大类人才急缺，如金融分析师（CFA）、财务策划师、基金经理、精算师、证券经纪人、股票分析师、信息主管、投资管理人才。
同时，与之配套的低端人才更是抢手，包括以销售为主的保险代理、经纪人、企业团体业务渠道专员和面向个人的寿险顾问、理财规划师等。
尤其是随着经济的深人发展和人民生活水平的不断提高，投资理财已逐步成为决定和影响人们生活的重要方面，理财方面的人才更是奇缺。
金融学应顺应市场需求，从创新的角度、宏观的立场考虑培养这些人才。
1、中国国民财富的持续增长，是呼唤中国理财规划师出现和发展的根本原动力自1978年改革开放以来，我国经济持续快速增长了27年，城乡居民的收入水平不断提高。
国家统计局在2009年1月22日发布的初步核算数据显示，2008年中国国内生产总值为300670亿元，比上年增长9.0 %。
2008年我国城乡居民人均收入分别同比实际增长8.4 %和8.0 %，位居世界第三。
根据我国整体经济运行态势及国民财富的持续增长情况，麦肯锡的一份调查资料描绘了一个超大号蛋糕，让人垂涎三尺，预计2009年中国个人理财市场将增长到1070亿美元，并且以每年10% —20%的速度突飞猛进。
2、社会福利制度的改革带来数量巨大的制度结构层需求由于我国市场经济体制处于特定的持续发展时期, 原来由国家统包的一系列社会福利制度，相应改革为由国家与个人共同负担，如住房、医疗、教育、养老等。
投资与理财专业人才培养方案（专业代码：620111）一、学制与学历学制三年（最长五年）专科二、招生面向普通高中毕业生/中等职业学校毕业生三、就业面向近十年来，我国的金融、证券市场得到了迅速发展，金融产品日渐丰富，投资手段和投资途径也不断趋于多样化，但仍然存在着投资渠道不畅，银行和非银行金融机构开展的投资理财服务品种匮乏等问题，从而如何通过合适的投资途径，采用多样化的投资方式以实现这部分资金的保值、增值，成为居民和企业共同关心的问题。
适应市场需求，各类银行和非银行金融机构纷纷开展综合经营业务，面向企业和居民开展除传统金融业务外的多种多样的投资与理财服务。
投资理财市场的快速发展，需要大量的投资理财专业人才。
岗位群见表四、培养目标本专业以服务珠三角和广东省经济社会发展为宗旨，培养德、智、体、美全面发展，专业基础知识扎实，能在各类银行、证券、保险、信托公司和其他经济管理部门从事现代保险、信托、个人理财、风险资产管理及金融产品创新等具体操作业务工作的，具有良好职业道德和敬业精神的高素质、技能型人才。
五、人才培养规格1、能力目标（1）具有良好的人际沟通能力；（2）具备积极的开拓精神和独立工作的能力；（3）掌握与职业岗位（群）有关的专业知识和技能；（4）不断学习的能力和对不同岗位的适应能力。
（5）具有继续学习和不断发展自我创新能力。
2、知识目标（1）具备高素质技能型投资与理财工作所必需的理论与实务知识、计算机基本知识、经济基础知识。
3、素质目标（1）政治素质：掌握马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、三个代表重要思想的基本原理，拥护党的各项路线、方针、政策，热爱祖国，有为国家富强、民族昌盛而奋斗的志向和社会责任感；有正确的价值观和人生观；（2）道德素质：能按照社会主义的道德来的要求塑造自己，具备较高的道德修养，能文明行事、礼貌待人、遵纪守法、克己奉公；（3）文化素质：有较高的文化艺术修养，有良好的语言、文字表达能力，有较强的逻辑思维能力和创新能力；（4）身体素质：具有良好的心理素质，有吃苦耐劳、连续作战的精神，正确的健康观念及科学锻炼身体的基本方法和技能，有健康的体魄，达到体育锻炼的基本要求，掌握一定的保密和国防军事知识。
高职投资与理财专业建设设计高职投资与理财专业主要是为高职院校培养高层次量身定制的金融人才，专业建设千万级分支机构投资者、大中型企业、金融技术服务等金融机构投资理财能力，为满足不断变化的社会需求，以及建立良好的抗风险意识，进行有效地金融资产管理投资理财。
高职投资与理财专业建设设计要求：
一、专业基础任务：建立高职投资与理财的基础理论知识与核心实践方法，以改善金融行业的形势。
二、专业特色任务：强化投资理财的实务能力，加强金融状况的分析、中国金融体系的分析与实施，特别是与外国不同的投资、融资和风险控制理论等学科的实践贯通性。
三、教学任务：依据教学计划培养专业学生，培养具有金融理论理解能力、投资与理财分析和决策能力、基本技能与抗风险能力等综合能力。
四、科研任务：从事金融投资、理财风险及控制、金融技术服务、国际金融等相关理论和实践研究。
五、服务任务：为金融机构提供金融咨询服务，参与金融技术服
务和投资理财等活动。
设计开发出具有实际应用价值的高职投资与理财专业的建设设计，一定会给金融行业带来良好的新技术与投资理财解决方案，助力企业
及投资者对金融市场做出优秀的投资决策，为社会经济发展提供有力
的支持。
校园投资业务运营方案一、背景分析随着国家对教育的不断重视和学生对创业的热情，校园投资业务逐渐成为一个热门话题。
校园内有着大量的优秀青年创业者和创新项目，但是由于资金短缺和资源不足，很多创业项目往往难以有机会发展和壮大。
值得注意的是，校园投资业务可持续发展，有利于校园内的创业氛围和创新创业教育的发展，有助于培养更多的创业人才，也能够为投资方带来更好的回报。
二、业务目标我们的校园投资业务主要目标是：搭建起一个有效运作的校园投资平台，为校园内的优秀创新创业项目提供资金支持和资源对接，帮助他们实现快速成长和成功上市，为投资方获取稳定的投资回报。
三、市场需求分析1. 校园内创新创业资源丰富，但大多数项目缺乏资金和资源支持，急需投资方的支持；2. 投资方对校园创业项目的潜力和前景充满信心，愿意为此类项目提供支持和投资；3. 随着校园创新创业教育的普及，越来越多的学生和教师愿意参与到创业项目当中。
四、业务运营模式1. 线上平台搭建我们将建立一个线上平台，为校园内的创业项目和投资方提供信息发布、项目申报、资源对接和在线沟通等功能。
这样可以方便学生前来申报项目，同时也方便投资方查看和挑选潜在投资项目。
2. 线下服务推进我们将建立专业的校园投资业务运营团队，负责线下的项目审核、推介、评估和培训等工作。
同时，我们还将联合学校教师和校友企业，开展一系列的创业讲座、创客大赛和项目路演，为校园内的创业者提供更多的创业资源和支持。
3. 标准化投资管理我们将建立一套完善的投资管理制度，明确投资方和项目方的权利义务，确保资金使用的透明和规范，保障投资方的合法权益。
五、业务运营流程1. 项目申报学生可以通过线上平台提交项目申报书，说明项目的创意、市场前景和团队情况。
2. 项目审核团队将进行初步的项目审核，确认项目是否符合投资标准。
符合的项目将进入下一阶段。
3. 投资对接将项目推介给投资方，邀请投资方对项目进行评估和洽谈，寻求投资意向或者合作机会。
学校投资制度建设方案模板一、引言随着教育事业的快速发展，学校投资建设日益成为社会关注的焦点。
为了规范学校投资行为，提高投资效益，确保学校建设项目顺利进行，特制定本方案。
本方案旨在明确学校投资管理的各项规定，建立健全学校投资制度，促进学校教育事业的健康发展。
二、投资原则1. 坚持依法依规投资，严格遵守国家法律法规和政策规定，确保学校投资行为的合法性、合规性。
2. 坚持科学决策，充分发挥专家咨询作用，确保投资项目的前瞻性、实用性和效益性。
3. 坚持民主监督，完善投资决策程序，确保学校投资行为的透明度、公正性。
4. 坚持效益优先，全面考虑投资项目的社会效益、经济效益和环境效益，确保投资资金的合理运用。
三、投资主体1. 学校投资主体分为政府投资、学校自筹资金、社会捐赠及其他投资。
2. 政府投资主要用于学校基础设施建设、教学设备购置、师资培训等方面。
3. 学校自筹资金主要用于学校日常运行、教学改革、科研活动等方面。
4. 社会捐赠及其他投资主要用于学校特色发展、贫困生资助、教师奖励等方面。
四、投资决策1. 投资项目申报：学校根据事业发展需要，提出投资项目申请，提交项目可行性研究报告、预算报告等相关材料。
2. 投资项目评审：学校成立投资评审小组，对申报项目进行评审，重点评估项目的必要性、可行性和效益性。
3. 投资决策审批：学校投资评审小组将评审结果提交学校董事会或校务会议审批，审批通过后纳入学校投资计划。
4. 投资项目实施：学校根据审批结果，组织项目实施，确保项目按计划、按质量、按进度完成。
五、投资监管1. 建立健全投资监管制度，加强对投资项目的全程监控，确保投资资金的安全、合规使用。
2. 实行投资项目负责人制度，明确项目负责人的职责，确保投资项目的顺利推进。
3. 定期对投资项目进行审计，评估投资效益，发现问题及时整改。
4. 鼓励社会监督，发挥家长、校友等社会各界的作用，共同关注学校投资建设。
六、投资效益评价1. 建立投资效益评价体系，全面评估投资项目的经济效益、社会效益和环境效益。
高职投资与理财专业特色的建设摘要：打造专业特色是提升专业建设水平，提高专业人才培养质量和效益的重要手段。
针对投资与理财人才专业的特色建设，采取了优化人才培养方案，推进课程建设与改革，构建“工学结合”人才培养模式，强化师资队伍建设等措施。
关键词：投资与理财；专业特色；工学结合中图分类号：g64 文献标识码：a 文章编号：1006-4311（2013）17-0258-020 引言专业特色是指在专业发展建设中积淀形成的区别于其他学校专业的特征，具有独特性（“人无我有”）、优质性（“人有我优”）、创新性（“人优我特”）。
具体而言，专业特色表现为学校的某一专业在教育目标、师资队伍、课程体系、教学条件和培养质量等方面，具有较高的办学水平和鲜明的办学特色。
专业特色建设应紧紧围绕两个方面展开：一是质量，二是特色。
质量是前提，是专业可持续发展的必然要求，专业建设要根据高职教育作为高等教育的类型要求和作为职业教育的层次要求，符合社会的人才需求，制定科学合理的人才培养方案，提高学生综合素质，提高专业的人才培养质量，努力培养面向生产、建设、服务和管理第一线需要的高端技能型应用人才。
特色是核心，是专业获得优势发展、形成横向竞争力的关键，在专业定位、人才培养、师资队伍、教学改革与管理、实践教学等方面形成差异化特征。
本文以广西国际商务职业技术学院的投资与理财专业为例，探讨专业特色建设的措施。
1 投资与理财专业建设的指导思想学院投资与理财专业建设的指导思想是以市场需求为导向，以职业岗位为目标，遵循学院“立足行业来办学，立足市场设专业，立足‘外’字育人才，立足实践抓教学，立足质量促发展”的办学思路，以全面更新教学理念、创新人才培养模式为中心环节，优化人才培养方案，推进课程建设与改革，构建“工学结合”人才培养模式，强化师资队伍建设，打造和培育投资与理财人才专业的特色和优势，适应广西经济金融发展对投资理财的人才要求。
2 对接人才培养与行业（企业）岗位，优化人才培养方案一是根据行业（企业）岗位基本要求，完善投资与理财专业必修课程体系。
浅析高校投资与理财专业建设摘要：随着我国居民收入的提高、理财意识的增长，高校投资与理财专业人才的培养也越来越受到关注和重视，本文首先介绍了投资与理财专业及其发展前景，然后分析高校的投资与理财专业建设培养存在问题，提出相对应的意见关键词：投资与理财专业；理财人才；专业建设1 投资理财专业简介投资与理财专业旨在培养掌握投资与理财基本知识和实务操作技能，有较高的投资、证券业务操作技能和一定的理财分析能力，能从事企事业单位会计、理财、财务管理和证券投资业务操作管理和服务第一线工作的高技能应用型专门人才的大学专科专业。
投资与理财专业培养的学生应具备熟练运用主要投资分析软件，具有股票、期货、债券、房地产、外汇等投资实际操作能力，具有投资的基本分析和技术分析能力，具有企业财务状况分析和投、融资管理分析能力；投资理财专业学生应该持有的专业技术证书：证券从业资格证书、期货从业资格证书、证券分析师、会计从业资格证书、保险代理人资格证书、理财规划师从业资格证书。
2 投资理财专业的发展前景国外投资与理财专业教育发展历程可以分为三个阶段：一是初级阶段，银行、证券、保险等营销人员转变为理财规划师的阶段；二是发展阶段，专业的会计师、分析师、税务师等成为理财规划师的阶段；三是成熟阶段，正规学院教育培养理财规划师的阶段。
随着我国居民收入的提高、投资理财意识的增长，特别是2006年到2007年股票市场的大牛市和2008年以后的大熊市让更多的人认识到了投资与理财的重要性，相关的考证培训漫天飞，各大高校也相继开设投资与理财专业，所以，在我国投资与理财专业教育比较复杂，是一种混合式和跨越式发展，国外的三个阶段特征在我国现阶段都能够看到，既有营销人员转变为理财规划师，也有专业的的会计师、分析师、税务师成为理财规划师，而各大高校也正在培养的理财人才。
笔者认为，我国将会走混合发展到高校专业培养的道路。
因此，如何抓住机遇，加强专业人才培养创新，增强自己的专业特色和实用性，是投资与理财专业教育研究的重中之重。
学院投资运营方案一、现状分析1.1 学院资金状况•学院目前的资金主要来源于政府拨款、学生学费和其他项目资助。
•资金运用存在一定问题，投资收益较低，资金利用率不高。
1.2 投资现状•学院目前主要投资于教学、研究设备购置以及基础设施建设，对于其他投资领域尚未涉足。
二、投资运营方案2.1 定位目标•建立以稳健、高效为导向的投资运营体系。
•优化资金配置，提升投资回报率。
2.2 方案内容2.2.1 资金配置优化•设立专门的投资委员会，负责资金配置决策与监督。
•根据学院发展规划，将资金合理分配到教学、科研、基础设施等方面，确保资金使用的最大化效益。
2.2.2 投资领域拓展•在保证资金的稳定更新的前提下，积极探索多元化投资领域，如股票、债券、房地产等。
•针对不同的投资项目，制定相应的风险控制措施，降低投资风险。
2.2.3 投资绩效评估•设立独立的投资绩效评估体系，定期评估和分析各类投资项目的收益情况。
•根据评估结果，及时调整投资组合，优化资金配置，提升投资效益。
三、实施计划3.1 阶段目标•第一阶段：建立投资委员会，完善资金配置机制，拓展投资领域。
•第二阶段：建立投资绩效评估体系，加强对投资项目的监督和管理。
•第三阶段：逐步提升投资回报率，优化资金运作效率。
3.2 时间安排•第一阶段：1个月内完成建立投资委员会，3个月内完成资金配置机制的完善，6个月内开始拓展投资领域。
•第二阶段：6个月内建立投资绩效评估体系，1年内实现对投资项目的有效监督和管理。
•第三阶段：2年内不断提升投资回报率，3年内达到资金运作效率的优化目标。
四、风险控制•设立专门的风险管理部门，负责风险评估与控制。
•制定详细的风险控制措施，建立灵活应对机制，及时处置投资风险。
五、总结•通过建立稳健高效的投资运营方案，学院能够更好地利用资金，提升资金回报率，为学院的发展提供更强有力的支持。
以上是学院投资运营方案的具体内容，希望能够为学院的投资运作提供一些参考和借鉴意见。
基于校企合作的高职投资与理财专业实践教学体系建设XX：1674-9324（20XX）49-0230-02一、实践教学及实践教学体系高等职业教育实践教学是指高校根据各个不同专业的培养目标，依据校企合作的培养模式，以完成相应的工作任务，依靠指定的项目训练为主要形式，以鼓舞学生主动参与、主动探究、主动思考为基本特征，以掌握相应岗位技能，养成一定的职业态度并以提高职业素养和职业能力为目的的教学。
实践教学体系是指由实践教学目标、实践教学内容、实践教学治理与质量保障等要素组成的一个整体系统。
实践教学目标应该以企业需求为依据，以学生就业为目的，围绕岗位职业技能的实际要求来确定。
实践教学的内容是将实践教学的不同环节通过合理结构的配置展现的具体教学内容，是实践教学目标的具体化。
教学内容以技术能力为主体，以基本技能、专业技能和技术应用能力为层次，将教学目标和任务落实到各个教学环节中。
实践教学治理是治理指机构和人员、规章制度、治理手段和评价指标体系等，它在实践教学体系中起到信息反馈和调控作用。
二、高职投资与理财专业实践教学体系建设过程中存在的问题多年的办学积存以及对开设投资与理财专业的高职院校的调查，发放电子调查问卷100份，回收86份，有效率为80%。
调查显示所有的高职院校都能认识到实践教学的重要性，在实践教学体系的建设中都有所进展，但依旧存在一些不足之处，表现为以下几点。
1.实践教学计划的制定过程中企业与行业专家参与度不高。
经调查，在企业及行业专家是否参与实践教学计划的制定这一问题上，58%的高校回答没有，只有42%的高校回答有，足以说明企业参与度不高。
2.实践教材的编写缺乏企业专家参与。
在“您所在学校投资与理财专业目前使用的实践教材来源是什么”这一问题上，56%的高校回答为自行编写，只有20%的高职学校回答是由本校教师与企业专家共同开发、编写，还有13%的高职学校是和其他学校共同编写，剩余11%的高职学校目前依旧没有专门的实践教材。
学院投资与理财专业建设方案
宜宾职业技术学院
专业建设方案
专业名称: 投资与理财专业所在部门: 经济贸易管理系负责人: 陆辉
教务处印制
宜宾职业技术学院
投资与理财专业建设方案
专业带头人:
专业骨干教师:
专业建设总论
(对专业性质或本质的认识,说明本专业教育在国内外的发展趋势,在区域经济与教育中的地位及专业建设的指导思想与理论支撑等)
第一部分:专业基础及建设目标
一、专业的社会需求分析
（一）行业背景分析
随着中国经济持续稳定快速增长,以及加入WTO时承诺金融业对外全面开放,当前金融业有八大类人才急缺,如金融分析师(CFA)、财务策划师、基金经理、精算师、证券经纪人、股票分析师、信息主管、投资管理人才。
同时,与之配套的低端人才更是抢
手,包括以销售为主的保险代理、经纪人、企业团体业务渠道专员和面向个人的寿险顾问、理财规划师等。
特别是随着经济的深人发展和人民生活水平的不断提高,投资理财已逐步成为决定和影响人们生活的重要方面,理财方面的人才更是奇缺。
金融学应顺应市场需求,从创新的角度、宏观的立场考虑培养这些人才。
1、中国国民财富的持续增长,是呼唤中国理财规划师出现和发展的根本原动力
自1978年改革开放以来,中国经济持续快速增长了27年,城乡居民的收入水平不断提高。
国家统计局在 1月22日发布的初步核算数据显示, 中国国内生产总值为300670亿元,比上年增长9.0％。
中国城乡居民人均收入分别同比实际增长8.4％和8.0％,位居世界第三。
根据中国整体经济运行态势及国民财富的持续增长情况,麦肯锡的一份调查资料描绘了一个超大号蛋糕,让人垂涎三尺,预计中国个人理财市场将增长到1070亿美元,而且以每年10%－20%的速度突飞猛进。
2、社会福利制度的改革带来数量巨大的制度结构层需求
由于中国市场经济体制处于特定的持续发展时期,原来由国家统包的一系列社会福利制度,相应改革为由国家与个人共同负担,如住房、医疗、教育、养老等。
这些家庭理财活动越来越需要专业的理财顾问帮助设计安排,否则很多人个人一生的财务目标难以实现。
国家经济景气监测中心年公布的一项调查表明,中国约有
70%的居民希望得到理财顾问的指导。
3、金融机构的竞争加剧,导致理财规划师需求量和含金量骤增
随着中国金融服务业的发展,金融机构产品和服务不断创新,个人理财已成为金融机构竞争的焦点。
在金融机构由”产品为中心”向”客户需求为中心”顾问服务模式的转型中,其针对个人理财的业务能力将决定金融机构的竞争力。
过去的、被称为理财元年、理财黄金年。
银行、保险、证券以及基金对理财规划人才的需求已经到了求贤若渴的程度。
随着金融业的国际化发展,金融从业人员对理财规划师认证的需求也日益迫切。
4、持证上岗的趋势使理财规划师认证越来越有吸引力
,国家劳动部公布的第五批53项职业标准中,理财规划师正式被纳入了国家职业大典中。
参加理财规划师考核的人在经过统一考试后,将获得验印的<理财规划师国家职业资格证书>,该证书全国通用。
虽然当前劳动部没有立即要求理财从业人员必须持证上岗,但至少它对期望从事理财工作的人是有吸引力的。
毋庸质疑,不久的将来它能像其它国内行业资格认证一样,成为理财工作人员必须拥有的职业证书。
5、高收入决定高含金量
理财规划师是国际金融领域权威的个人理财资格认证。
美国<福布斯>杂志曾列本世纪十大收入最高的职业,其中理财规划师排名第二 ; 全球最热门的职业排名中,理财规划师位列中国未来十。
