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银监会客户风险预警系统用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月目录1 概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
“抓住重点”，从填报机构的选择上是指选择了19家大银行作为重点填报机构，这19家银行其贷款余额占银行业金融机构贷款余额的78%，能够覆盖主要客户风险；从填报内容的选择上是指通过客户大额授信统计制度监控信贷集中度风险与关联交易风险，通过零售贷款违约（主要选择汽车与住房贷款违约）统计监控恶意违约情况和道德风险。
“三级统计”就是通过银监会、银监局和银监分局三级机构，按照监管分工要求，对商业银行的各级机构情况进行统计，最后再由银监会统一汇总，这样就可以全面的了解商业银行各级机构情况和总体面貌，既满足了各级机构监测的要求，又满足整体情况的监测和控制需要。
1.2 特点2004年，银监会从铁本钢和德隆系事件的教训中认识到，必须对客户风险进行监测统计。
为此，从2004年4月份开始用两个月的时间建设完成了包括客户大额授信统计与零售贷款违约统计在内的两项统计系统，并于2004年7月15日投入使用。
两项统计系统运行两年来取得了很好的业务效果，但是在技术层面上还存在一些不足，主要表现在以下几个方面：1系统针对文字信息的校验不严格，增大了人工审核的工作量，如针对身份证号码、客户名称等的校验等。
2系统设置的灵活性不足，无法适时根据业务情况调整采集要求和报表要求。
3分析功能未能向银监局和银监分局充分开放，下级机构数据利用效果不如总会明显。
根据银监会的需求以及目前两项统计系统的不足，银监会客户风险预警系统与原系统对比有以下几个特点：1扩大了客户风险信息监测范围。
2体现企业间的关联风险，将大额授信客户关联风险纳入监测范围。
3体现大额授信行业风险，对大额授信贷款的行业投向进行监测。
4增强大额授信客户风险的监测预警功能，在现有五大风险症候群预警的基础上，加强对企业集团的风险分析，实现对关联企业群的风险预警。
银监会客户风险预警系统用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月目录1 概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
“抓住重点”，从填报机构的选择上是指选择了19家大银行作为重点填报机构，这19家银行其贷款余额占银行业金融机构贷款余额的78%，能够覆盖主要客户风险；从填报内容的选择上是指通过客户大额授信统计制度监控信贷集中度风险与关联交易风险，通过零售贷款违约（主要选择汽车与住房贷款违约）统计监控恶意违约情况和道德风险。
“三级统计”就是通过银监会、银监局和银监分局三级机构，按照监管分工要求，对商业银行的各级机构情况进行统计，最后再由银监会统一汇总，这样就可以全面的了解商业银行各级机构情况和总体面貌，既满足了各级机构监测的要求，又满足整体情况的监测和控制需要。
1.2 特点2004年，银监会从铁本钢和德隆系事件的教训中认识到，必须对客户风险进行监测统计。
为此，从2004年4月份开始用两个月的时间建设完成了包括客户大额授信统计与零售贷款违约统计在内的两项统计系统，并于2004年7月15日投入使用。
两项统计系统运行两年来取得了很好的业务效果，但是在技术层面上还存在一些不足，主要表现在以下几个方面：1系统针对文字信息的校验不严格，增大了人工审核的工作量，如针对身份证号码、客户名称等的校验等。
2系统设置的灵活性不足，无法适时根据业务情况调整采集要求和报表要求。
3分析功能未能向银监局和银监分局充分开放，下级机构数据利用效果不如总会明显。
根据银监会的需求以及目前两项统计系统的不足，银监会客户风险预警系统与原系统对比有以下几个特点：1扩大了客户风险信息监测范围。
2体现企业间的关联风险，将大额授信客户关联风险纳入监测范围。
3体现大额授信行业风险，对大额授信贷款的行业投向进行监测。
4增强大额授信客户风险的监测预警功能，在现有五大风险症候群预警的基础上，加强对企业集团的风险分析，实现对关联企业群的风险预警。
云南农信操作风险稽核监督预警信息系统云南农信操作风险稽核监督预警信息系统是为了确保云南农信系统的安全性和稳定性，在运行过程中进行风险稽核、监督和预警的一种信息系统。
该系统采用先进的技术手段和算法，能够对云南农信系统的各项操作进行实时监测和分析。
通过对系统运行情况、数据传输和处理过程、权限控制和用户行为等方面进行全面、细致的监测，及时发现潜在的安全隐患和操作风险。
在风险稽核方面，该系统能够对云南农信系统的各项操作进行风险评估和分类，根据风险等级的高低，进行相应的风险控制和处理措施。
同时，系统还能够对历史数据和操作记录进行分析和比对，发现异常操作和恶意攻击的行为，并及时预警。
在监督方面，该系统能够对云南农信系统内部的各个模块进行全面的监控和审计。
通过对各个模块数据的收集和整理，系统可以实时监测出系统中的漏洞或异常情况，并及时向相关人员发出预警。
同时，系统还可以监控和审计系统内部的各项操作行为，确保系统的正常运行和用户的合法操作。
在预警方面，该系统能够通过对系统数据的分析和综合判断，预测潜在的风险和问题，并及时向相关人员发出预警信息。
系统可以根据风险的严重程度，设定相应的预警级别和预警内容，确保相关人员及时采取措施，防止或减小可能带来的损失。
总的来说，云南农信操作风险稽核监督预警信息系统是一种强大的安全保障工具，通过对云南农信系统的实时监控和分析，能够帮助相关人员及时发现和处理风险，保障系统的安全运行。
而且，该系统还能够对系统未来可能出现的风险和问题进行预测和预警，使相关人员能够提前采取措施，避免或减小可能带来的损失。
云南农村信用社（以下简称云南农信）操作风险稽核监督预警信息系统是为了确保云南农信系统的安全性和稳定性，在运行过程中进行风险稽核、监督和预警的一种信息系统。
该系统的设计目的是为了防止网络攻击、数据泄露、系统故障等操作风险对云南农信系统的安全性和运行稳定性造成的威胁。
在云南农信系统中，包括存款业务、贷款业务、支付结算、转账等各个环节和模块都存在着一定的风险，可能导致资金损失、用户信息泄露、业务中断等问题。
