全国2014年10月自学考试金融市场学试题及答案

《⾦融市场学》习题及答案第⼆章货币市场练习参考答案⼀、判断题1.货币市场是⼀个⽆形的市场，其效率可通过⼴度、深度和弹性这三个指标进⾏衡量（是）2.商业银⾏参与同业拆借市场即可以作为资⾦的供给者，⼜可以资⾦的需求者，决定其最终参与⾝份的是商业银⾏的法定存款准备⾦状况。

（错）3.同业拆借市场利率在交易双⽅直接进⾏交易的情况下，可以通过协商的⽅式来决定。

（对）4.回购协议的资⾦需求⽅就是融出证券的⼀⽅，也是回购协议到期时必须⽀付⼀定货币将证券回购的⼀⽅。

（对）5.封闭式回购由于所持押证券被专门的机构冻结，因此不可能有违约的风险。

（错）6.对于商业票据的发⾏⼈来说，商业票据的利息成本就是商业票据的⾯值同票⾯利率的乘积。

（错）7.办理票据贴现的银⾏或其他贴现机构将其贴现收进的未到期票据再向其他的银⾏或贴现机构进⾏贴现的票据转让⾏为称为再贴现。

（错）8.由美国国内银⾏在境外的分⽀机构所发⾏的以美元为⾯值、发⾏地在美国境外的⼤额可转让定期存单属于欧洲美元存单。

（对）9.当市场对于债券的需求强烈时，美式收益率招标所确定的票⾯利率会相对⾼些。

（错）10.短期政府债券能够成为中央银⾏公开市场操作的⼯具，主要是因为短期政府债券信⽤风险⼩，价格变动的利率弹性⼩，发⾏量⼤，品种多，且是商业银⾏超额准备的主要资产。

（对）⼆、单项选择题1.以下不属于货币市场范畴的是（B）A 同业拆借市场B股票市场 C 短期政府债券市场 D ⼤额可转让定期存单市场2.⽤以衡量货币市场交易活跃程度的指标是（B）A ⼴度B 深度C 弹性D 宽度3.以下不参与同业拆借市场的机构是（D）A 商业银⾏B 证券公司C 信托公司D 中央银⾏4.以下关于回购协议市场中的回购交易，说法正确的是（D ）A 回购协议市场签订的回购协议是有⼀定市场价格的。

B 回购协议中正回⽅在回购协议到期时，有权放弃购回所抵押的证券。

C 回购协议中的逆回购⽅在回协议到期时，有权不回售所融得的证券。

高等教育自学考试金融理论与实务真题2014年10月(总分：100.00，做题时间：150分钟)一、课程代码：00150(总题数：1，分数：0.00)二、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）(总题数：20，分数：20.00)1.商品买卖与贷款支付分离时，货币发挥的职能是（分数：1.00）A.支付手段√B.计价单位C.价值尺度D.财富贮藏解析：2.商业银行发行的信用卡属于（分数：1.00）A.实物货币B.金属货币C.电子货币√D.存款货币解析：3.在货币资金余缺调剂中充当信用媒介的是（分数：1.00）A.个人部门B.非金融企业部门C.金融部门√D.政府部门解析：4.按照决定方式的不同可将利率划分为（分数：1.00）A.固定利率与浮动利率B.市场利率、官定利率和行业利率√C.实际利率与名义利率D.存款利率与贷款利率解析：5.剔除通货膨胀因素的利率是（分数：1.00）A.基准利率B.实际利率√C.名义利率D.市场利率解析：6.从货币数量角度阐释汇率决定的理论是（分数：1.00）A.国际借贷说B.购买力平价理论C.利率平价理论D.货币分析说√解析：7.下列关于浮动汇率制的描述错误的是（分数：1.00）A.国际贸易和投资的汇率风险明显降低√B.汇率对国际收支具有自动调节作用C.汇率由外汇市场供求状况自发决定D.货币政策的自主性和有效性增强解析：8.按照交割方式的不同可将金融市场划分为（分数：1.00）A.货币市场与资本市场B.现货市场与期货市场√C.发行市场与流通市场D.有形市场与无形市场解析：9.下列关于优先股的表述错误的是（分数：1.00）A.具有优先认股权√B.在公司破产清算时具有优先求偿权C.具有股息的优先分配权D.风险小于普通股解析：10.我国证券交易所实行的是（分数：1.00）A.竞价交易制度√B.做市商交易制度C.报价驱动制度D.限价驱动制度解析：11.下列属于商业银行间相互融通资金的业务是（分数：1.00）A.贴现B.转贴现√C.再贴现D.银行承兑汇票解析：12.金融互换合约产生的理论基础是（分数：1.00）A.资产组合理论B.套利定价理论C.比较优势理论√D.绝对优势理论解析：13.商业银行进行流动性管理的市场通常是（分数：1.00）A.股票市场B.货币市场√C.基金市场D.衍生工具市场解析：14.金融衍生工具的特点不包括（分数：1.00）A.价值受制于基础性金融工具B.高杠杆性C.低风险性√D.构造复杂，设计灵活解析：15.投资银行最为传统与基础的业务是（分数：1.00）A.证券交易与经纪业务B.证券承销业务√C.并购业务D.资产管理业务解析：16.历史最为悠久的保险险种是（分数：1.00）A.火灾保险B.海上保险√C.利润损失险D.航空保险解析：17.商业银行吸收的存款中必须交存中央银行的部分是（分数：1.00）A.现金漏损B.法定存款准备金√C.超额存款准备金D.派生存款准备金解析：18.在固定汇率制度下，一国国际收支出现顺差时货币供给将会（分数：1.00）A.增加√B.减少C.不变D.不确定解析：19.货币政策的传导过程是（分数：1.00）A.操作指标→中介指标→政策工具→最终目标B.政策工具→中介指标→操作指标→最终目标C.政策工具→操作指标→中介指标→暇终目标√D.中介指标→政策工具→操作指标→最终目标解析：20.最早建立法定存款准备金制度的国家是（分数：1.00）A.德国B.英国C.日本D.美国√解析：三、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）(总题数：5，分数：10.00)21.下列属于现代消费信用典型形式的是（分数：2.00）A.预付贷款B.分期付款√C.赊销√D.预收贷款E.消费信贷√解析：22.中央银行作为“银行的银行”的具体体现是（分数：2.00）A.垄断货币发行权B.集中保管商业银行的存款准备金√C.充当最后贷款人√D.制定和执行货币政策E.代理国库解析：23.投资银行的基本职能包括（分数：2.00）A.媒介资金供需，提供直接融资服务√B.提供支付结算，完成货币收付C.优化资源配√D.构建发达的证券市场√E.促进产业集中√解析：24.治理通货膨胀可实施的货币政策操作有（分数：2.00）A.在公开市场上买入有价证券B.发行中央银行票据√C.提高法定存款准备金率√D.降低再贴现率E.提高利率√解析：25.选择性货币政策工具主要有（分数：2.00）A.证券市场信用控制√B.不动产信用控制√C.消费者信用控制√D.信用配额E.优惠利率√解析：四、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）(总题数：5，分数：15.00)26.经济范畴的信用（分数：3.00）__________________________________________________________________________________________ 正确答案：(经济范畴的信用是指以偿还本金和支付利息为条件的借贷行为，偿还性与支付利息是其基本特征。

《金融市场学》试题及答案（一)第1题: 短期证券经纪人可以从转期经营中荻取收益，所谓“转期”是指( ），全选第2题：证券交易所是一个有组织的买卖证券的公开市场，其基本特点表现在(自身并不持有和买卖证券--———；交易采用经纪制）第3题：大多数国家同业拆借市场的相同之处是（信用拆借为主；有形市场为主;银行间拆借为主）.第4题: 一般参与银行承兑汇票贴现市场的交易者有（商业银行；非银行金融机构;工商企业)第5题: 以下表述股票发行市场与流通市场关系错误的是（发行市场是基础;没有发行市场，就不会有流通市场；流通市场对发行市场有推动作用）．第6题: 外汇市场的运行机制包括(汇率、供求、效率)。

第7题：银行承兑汇票——是由出票人开立一张远期汇票，以银行作为付款人，命令其在确定的将来日期支付一定金额给收款人。

√第8题：场外交易—-是指具有准人资格的金融机构之间进行临时性资金融通的市场。

√第9题: 公司型投资基金——是指具有共同投资目标的投资者,依据公司法组成以盈利为目的,投资于特定对象的股份制投资公司。

√第10题：金融期货——是相对于商品期货而言，是指一种法律上具有约束力的和约，它规定所买卖的金融商品的品种、数额，井约定在将来某个日期按已协议的价格进行交割．√第11题：金融衍生品——又称衍生性金融工具或衍生性金融商品，是指在基础性金融工具如股票、债券、外汇、利率等的基础上，衍生出来的金融工具或金融商品.√第12题: 议价市场和店头市场的买卖活动都是通过双方议价成交,因此，两个市场没有什么本质区别。

×第13题：二十世纪80年代以来,西方国家对金融市场的监督管理出现了“放松管制”的较大转变。

放松管制并非不要监管，只是监管的松紧程度及监管手段发生了变化。

√第14题：票据虽有本票、汇票、支票之分，但需要承兑的票据却只有汇票一种.√第15题: 即使在金融市场发达国家,次级市场流通的证券也只占整个金融工具的2／3，这说明次级市场的重要性不如初级市场。

2014-2015学年一学期期末考试试卷《金融市场学原理》试卷（A）满分100分，考试时间120分钟。

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题1.5分，共15分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1、金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场的分类依据是【】A、交易标的物不同B、融资方式不同C、交易对象的交割方式不同D、交易场所不同2、属于经济周期预测先行指标的是【】A、工业产值B、消费物价指数C、消费者信心指数D、失业的平均期限3、现货交易不包括【】A、现金交易B、保证金交易C、固定方式交易D、利率互换4、期货交易中，市场风险的防范机制是【】A、保证金制度B、无负债结算制度C、价格限额D、实物交割5、下列选项中，属于外币支付凭证的是【】A、现金B、铸币C、票据D、政府债券6、历史最悠久的国际金融中心是【】A、伦敦金融中心B、纽约金融中心C、巴林金融中心D、东京金融中心7、下列属于交易性票据的是【】A、国库券B、银行承兑汇票C、商业本票D、大额定期存单8、一国货币不与任何国家货币发生固定联系，其汇率根据外汇市场供求变化而自动调节的汇率制度是【】A．联合浮动汇率制度B．共同浮动汇率制度C．单独浮动汇率制度D．钉住浮动汇率制度9、、由出票人签发，约定由自己在指定日期无条件支付一定金额给收款人或持票人的票据是【】A、银行承兑汇票B、商业汇票C、本票D、支票10、X公司存入一笔资金到A银行，以便2年后更新500000元设备之用，银行存款利率为5％，按复利法计算该公司目前应该存入多少资金?【】A、431919元B、453514元C、476190元D、500000元二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）11、金融资产一般具有的特征有【】A、期限性B、收益性C、流动性D、安全性E、风险性12、对于期限较长的债券来说【】A、流动性较强B、收益较低C、流动性较差D、收益较高E、风险较大13、同业拆借市场的主要交易工具包括【】A、本票B、支票C、承兑汇票D、同业债券E、资金拆借14、股份有限公司申请上市必须符合的条件有【】A、公司股本总额不少于人民币1亿元B、公司最近3年连续盈利C、向社会公开发行的股份占公司股份的25％以下D、公司最近3年无重大违法行为E、国务院规定的其他条件15、基金份额的持有者包括【】A、基金托管人B、基金资产的所有者C、基金管理人D、基金投资收益的受益人E、基金的出资人三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）16、资产证券化17、货币的时间价值18、远期外汇交易19、金融期货合约20、同业拆借市场四、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）21、简述商业票据的特征22、简述资产证券化的积极作用23、简述股票市场的功能24、简述债券回购协议交易的定义及其本质25、简述金融衍生品的作用五、论述题（本大题共2小题，每小题15分，共30分）26、试述影响股票价格的因素。

2014年度全国经济专业技术资格考试 《金融专业知识与实务(初级)》真题一、单项选择题1. 按照凯恩斯的货币需求理论，利率上升会导致( )。

A. 交易性货币需求减少B.预防性货币需求增加C.现金需求增加D.投机性货币需求减少【答案】D2.在弗里德曼的货币需求函数式)1(dtdp P r w r y f P M v v w v d ⨯⨯=中y 表示( )。

A.当期收入B.前期收入C.恒久收入D.名义收入【答案】C3.下列货币形态中属于足值货币的是( )。

A. 代用货币B. 信用货币C. 商品货币D. 电子货币【答案】C4.根据我国货币供给层次划分口径，属于M1的是( )。

A.定期存款B.活期存款C.储蓄存款D.住房公积金中心存款【答案】B5.“过多的货币追求过少的商品”属于( )通货膨胀理论的观点。

A.结构型B.成本推动型C.需求拉上型D.抑制性【答案】C6.发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先出资后还款的信用卡( )。

A.贷记卡B.专用卡C.借记卡D.储值卡【答案】A7.以赊销产品和预付贷款为基本形式的信用是( )。

A.银行信用B.商业信用C.国家信用D.租赁信用【答案】B8.国家信用是国家(政府)以( )身份筹集资金的一种信用形式。

A.债权人B.投资人C.中介人D.债务人【答案】A9.银行信用可以小额资金为巨额资金，可以将短缺资金长期融通使在( )上的局限性。

A.数量和期限B.质量和效率C.风险和收益D.形式和内容【答案】A10.某储户2013年6月8日存入银行定活两便储蓄存款3000元，2014年6月8日全部支取，假设支取时该行挂牌储蓄的1年期整存整取定期储蓄利率为4.5%，该银行应付该储户的利息为( )元。

A.13.50B135.00C.81.00D.32.00【答案】B11.利率是国家管理经济的重要工具，当经济衰退、商品过剩、价格下降时，国家一般采取的调控方法是( )。

外汇储备特别提款权贸易条件曲线效应证券投资货币和存款分）全国2011年10月高等教育自学考试国际金融试题课程代码：00076一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)1．国际收支平衡表中的经常转移指【】A．经常性贸易收支转移B．投资收入转移C．资本转移D．无偿转移2．国际知识产权的变更应记入国际收支平衡表的【】A．经常账户B．资本账户C．金融账户D．储备账户3．我国国际收支平衡表中经常项目的贷方记录【】2011年1月高等教育自学考试全国统一命题考试国际金融试题课程代码：00076一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）我国企业在香港发行股票所筹集的资金应记入国际收支平衡表的【】B.资本账户2010年10月高等教育自学考试全国统一命题考试国际金融试题课程代码：00076一、单项选择题（本大题共16小题，每小题1分，共16分）1.国际收支平衡表的实际核算与编制过程，没有完全按照复式借贷记账法去做，由此导致了平衡表中什么项目的产生?【】A.经常项目B.资产项目C.平衡项目D.错误与遗漏2.政府贷款及出口信贷记录在金融账户中的哪一个项目?【】A.直接投资B.间接投资2010年1月高等教育自学考试全国统一命题考试国际金融试题课程代码：000762009年10月高等教育自学考试全国统一命题考试国际金融试题课程代码：00076一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）按照《国际收支手册》第五版的定义，IMF判断个人居民的标准是【】国际标准 B.时间标准2008年10月高等教育自学考试全国统一命题考试国际金融试题课程代码：00076一、单项选择题（本大题共16小题，每小题1分，共16分）弹性价格货币模型认为，当其他条件不变时，【】本国货币供给增加，导致本币升值 B.本国收入增加，导致本币升值。

全国2018年10月自考金融市场学试题课程代码：00077一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1．按照交割期限的不同，金融市场可分为（）A．货币市场和资本市场B．现货市场和期货市场C．票据市场和证券市场D．发行市场和流通市场2．每股股票所包含的股东权益是股票的（）A．净值B．市价C．面值D．清算价格3．企业参与货币市场活动的主要目的是（）A．进行长期资金融通B．获取价差收入C．调整流动性资产比重D．取得长期投资利润4．在同业拆借市场上，最活跃、交易量最大的参与者是（）A．商业银行B．证券公司C．保险公司D．基金5．客户向经纪人支付一定的现款或股票作为保证金，差额部分由经纪人垫付的交易方式称为（）A．现货交易B．信用交易C．期货交易D．期权交易6．国债柜台交易采用的交割方式是（）A．T+3 B．T+0C．T+2 D．T+17．关于债券票面利率的确定依据，下列描述正确的是（）A．单利计息的票面利率低于复利计息的票面利率B．单利计息的票面利率低于贴现计息的票面利率C．当债券的期限较长时，票面利率较高D．当债券的信用级别较高时，票面利率较高8．凡远期汇率高于即期汇率的，差额称做（）A．升水B．贴水C．持平D．平价9．金融期货交易者的不同类型中，为谋取现货与期货之间价差变动收益的是（）A．价差交易者B．基差交易者C．头寸交易者D．日交易者10．交易双方权利和义务不对称的是（）A．金融互换B．金融期货C．金融远期D．金融期权11．下列不属于．．．衍生金融工具的是（）A．期权B．利率互换C．股票D．远期合约12．股利增长速度g可以表示为（）A．利润留存率*销售利润率B．利润留存率*净资产收益率C．股利分配率*净资产收益率D．股利分配率*销售利润率13．无风险利率包含（）A．违约风险溢价B．流动性风险溢价C．通货膨胀风险溢价D．期限风险溢价14．若证券市场的价格反映了所有公开发布的信息，包括历史信息，公司财务状况及其他可以用的公开信息，这种市场属于（）A．强有效市场B．中度有效市场C．非有效市场D．弱有效市场15．可以通过证券投资多样化分散的风险是（）A．财务风险B．通胀风险C．利率风险D．系统风险16．存放在美国境外银行的美元存款或从这些银行借入的美元贷款称做（）A．外国债券B．欧洲货币C．亚洲美元D．欧洲美元17．ROE指标是指（）A．净利润／平均总资产B．净利润／总销售收入C．销售收入／总资产D．净利润／平均股东权益18．在高度自由化和国际化的金融管理体制和优惠的税收制度下，以自由兑换的货币为工具，由非居民参与进行的融资业务称为（）A．货币互换B．同业拆放C．离岸金融D．远期合约19．下列属于经济预测先行指标的是（）A．收益率曲线的斜率B．工业产值C．消费物价指数D．失业平均期限20．与一般金融工具相比较，衍生金融工具最显著的特点是（）A．流动性B．杠杆性C．低风险性D．收益性二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

《金融市场学》作业参考答案第一章基本训练三、单项选择题1、金融市场的客体是指金融市场的( A )。

A．金融工具B．金融中介机构C．金融市场的交易者D．金融市场价格2、现货市场的实际交割一般在成交后( A )内进行。

A．2日B．5日C．1周D．1月3、下列属于所有权凭证的金融工具是( C )。

A．商业票据B．企业债券C．股票D．可转让大额定期存单4、在金融市场发达国家，许多未上市的证券或者不足一个成交批量的证券，也可以在市场进行交易，人们习惯于把这种市场称之为( A )。

A．店头市场B．议价市场C．公开市场D．第四市场5、企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的( B )。

A．中心B．基础C．枢纽D．核心6、世界上最早的证券交易所是( A )。

A．荷兰阿姆斯特丹证券交易所B．英国伦敦证券交易所C．德国法兰克福证券交易所D．美国纽约证券交易所7、专门融通一年以内短期资金的场所称之为( A )。

A．货币市场B．资本市场C．现货市场D．期货市场8、旧证券流通的市场称之为( B )。

A．初级市场B．次级市场C．公开市场D．议价市场四、多项选择题1、下面( BCD )属于金融衍生工具的交易种类。

A．现货交易B．期货交易C．期权交易D．股票指数交易E．贴现交易2、金融市场的参与者包括( ABCDE )。

A．居民个人B．商业性金融机构C．中央银行D．企业E．政府3、下列金融工具中，没有偿还期的有( AE )。

A．永久性债券B．银行定期存款C．商业票据D．CD单E．股票4、机构投资者一般主要包括( ABCDE )。

A．共同基金B．保险公司C．信托投资公司D．养老金基金E．投资银行5、货币市场具有( ACD )的特点。

A．交易期限短B．资金借贷量大C．流动性强D．风险相对较低E．交易工具收益较高而流动性差6、资本市场的特点是( ABD )。

A．金融工具期限长 B．资金借贷量大C．流动性强D．为解决长期投资性资金的供求需要E．交易工具有一定的风险性和投机性7、金融工具一般具有的特征：( BCDE )。

秘密★启用前江西应用科技学院2014—2015学年第一学期期末考试《金融市场学》 试卷B一、单项选择题（本大题共20小题，每小题 1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1．金融市场以( )为交易对象。

A ．实物资产B ．货币资产C ．金融资产D ．无形资产 2. 以下不属于证券交易所的职责的是（ ）A.提供交易场所和设施B.制定交易规则C.制定交易价格 D.公布行情 3. 政府债券的风险主要变现为（ ）A.信用风险B.财务风险C.经验风险D.购买力风险 4. 贴现债券的实际收益率与票面利率相比（ ）A.高 B.相等 C.低 D.不确定5. 我国证券交易所的组织形式是（ ） A.公司制 B.股份制 C.会员制 D.席位制6. 下列市场中属于资本市场的有（ ）。

A.股票市场B.短期国库券市场C. 银行承兑汇票市场D. 大额可转让定期存单市场 7．银行向客户收妥款项后签发给客户办理转账结算或支取现金的票据是 （ ） A ．银行本票 B ．商业本票C ．商业承兑汇票 D ．银行承兑汇票 8. 投机性货币需求与利率水平之间呈（ ）。

A. 正相关B. 负相关C. 不相关D. 相关的不确定性 9. 股票在证券交易所挂牌买卖，称为（ ）。

A.场内交易B.场外交易C.柜台交易D.议价市场 10. 商业银行向中央银行所作的票据转让行为叫（ ）。

A. 贴现 B. 承兑 C. 转贴现 D. 再贴现 11. 只靠收取佣金获利的经纪人被称为（ ）。

A.货币中间商B.票据经纪人C.佣金经纪人D.短期证券经纪人 12. 社会公共设施的建立和维护属于（ ）。

姓名：学号：班级：级专业班………………装………………………………订…………………………………线…………………A. 企业储蓄B. 企业投资C. 政府储蓄D. 政府投资13．在我国，可直接进入股票市场的金融机构是( )A．证券市场B．商业银行C．政策性银行D．财务公司14. 对于以金融工具形式保有财富的持有者，金融市场提供了低风险变现的机会。

绝密★考试结束前全国2014年4月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。

选择题部分注意事项：1．答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。

2．每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。

如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。

不能答在试题卷上。

一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。

错涂、多涂或未涂均无分。

1．下列关于商业银行分支机构的法律地位的说法，正确的是A．商业银行是按照政府的行政区划来设立分支机构的B.分支机构具有独立的法律地位和法人资格C．分支机构不具有法人资格，其根据总行的授权进行市场经营行为D.因为分支机构不具有法人资格，故其不可以代表总行进行应诉2．金融租赁公司的最低注册资本为人民币A．3000万元B.5000万元C．8000万元D.1亿元3．国家将人民币的发行权授予A．中国人民银行B.国有商业银行C．国家财政部D.货币政策委员会4．股份有限公司申请其发行的股票上市，公司股本总额应不少于人民币A．3000万元B.5000万元C．1亿元D.1．5亿元5．一个国家的货币和另一个国家货币之间兑换的比率是A．存款利率B.利率C．汇率D.贷款利率6．商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。

拨付给各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行注册资本总金额的A．20％B.35％C．50％D.60％7．保证合同中如果保证期间约定不明的，保证期间为主债务期限届满之日起A．半年B.1年C．2年D.3年8．某借款人向银行申请抵押贷款时，法律禁止用来设定抵押的财产是A．借款人的汽车B.借款人的宅基地C．借款人私有的房屋D.借款人有权处分的国有设备9．甲在自动取款机上取款时，机器出现故障，多出了2000元，甲应该A．将钱捐给慈善机构B.将钱交给单位C．如数交还银行D.不交给任何人10．下列关于代取的规定，说法正确的是A．定期储蓄代取，只需凭委托代取人身份证和存单办理第 1 页共46 页Made by ：Wang Luo yangB.定期储蓄代取，凭存款人身份证和存单办理C．活期储蓄代取，需凭委托代取人身份证和存折办理D.活期储蓄代取，只需凭存折即可办理11．中期贷款的期限为A．3个月以上半年以下B.半年以上1年以下C．1年以上5年以下D.5年以上12．在我国，对银行业负有监管职责的机构是A．中国建设银行和中国工商银行B.中国证监会和中国保监会C．中国人民银行和中国银监会D.财政部和国家国资委13．在我国，下列可以作为信托财产或权利的是A．海洛因B.枪支C．亲权D.股票14．下列关于银行对客户保密义务的说法，正确的是A．银行对客户的保密义务是绝对的B.银行对客户保密的内容包括拒绝查询、冻结和扣划C．工商行政管理局可以查询、冻结或扣划客户存款账户D.银行之间可以互相查询对方客户的账户15．票面残缺1／5至1／2，其余部分图案、文字能照样连接的人民币A．可全额兑换B.兑换面额的4／5C．不予兑换D.可半数兑换16．期货交易的最终目的是A．获得商品所有权B.回避现货价格风险C．获得目标公司的控制权D.实现盈利17.某股票大户以自己不同的账户在相同时间内进行价格和数量相近、方向相反的交易，这种行为是A．操纵市场B.内幕交易C．重大误导D.欺诈客户18．非金融机构提供对外担保后，到所在地的外汇局进行登记的期限，应当是自担保合同订立之日起A．30日内B.20日内C．15日内D.10日内19．基金管理人为发售基金份额、募集基金而向证监会提交的文件中最核心的是A.招募说明书B.基金托管协议C．基金合同D.最近三年以来的财务会计报告20．在我国，国有独资公司发行债券不适用A．《中华人民共和国公司法》B.《中华人民共和国证券法》C．《企业债券管理条例》D.《股票发行与交易管理暂行条例》21．收受定金的一方不履行约定债务的，应A．一倍返还定金B.双倍返还定金C．三倍返还定金D.四倍返还定金22．下列行为中不属于逃汇行为的是A．未经国家外汇管理局批准，经营外汇业务，或者超越批准经营范围扩大外汇业务的B.境内机构以高报进口货价等手段多报外汇支出，将隐匿的外汇私自保存的C．中外合资经营企业少报外汇收入，将隐匿的外汇存放境外的D.驻外机构及在境外设立的中外合资经营企业的中方，不按国家规定将应当调回的利润留在当地营运或移做他用的23．下列凭证中，属于有价证券的是A．体育彩票B.票据格式凭证C．银行保险箱凭单D.国库券第 2 页共46 页Made by ：Wang Luo yang24．当公司股票价格在一定时期内连续低于转股价格达到一定幅度时或在一定条件下，可转换债券持有人有权按事先约定的价格将所持债券卖给发行人，这被称为A．回售B.回购C．购回D.赎回25．世界上第一只基金起源于A．英国B.美国C．法国D.德国非选择题部分注意事项：用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。