国家开放大学2020年春季学期电大考试《金融市场学考题及答案

单选题2016年1月29日，日本央行宣布将从2016年2月16日起，对部分存款利率实行-0.1%制度。

这个存款利率指的是（银行超额准备金存款1948年12月1日，（中国人民银行）在原华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上成立，标志着新中国金融体系的建立1694年，英国建立的第一家股份制商业银行是（英格兰银行，它的建立标志着现代银行业的兴起和高利贷的垄断地位被打破。

A按照凯恩斯的观点，利率低于“正常”水平时，人们预期债券价格（下降），货币需求量（增加）B贝币和谷帛是我国历史上的（实物货币）保证信用活动正常进行的基本条件是（信用制度）保持（币值）稳定是保证市场经济中价格机制发挥作用的前提。

不计入商业银行资产负债表的业务是（贷款承诺）。

C采取独资、合资或合作等方式在国外建立新企业的“绿地投资”属于（国际直接投资）投资从整体上看，（居民）是最大的金融盈余部门从货币需求方面看，利率越高（持币的机会成本越大）D典型的金本位制是（金币本位制）对我国而言，下列（1人民币=0.14064美元）采用的是间接标价法（国际货币基金组织）的贷款对象只限于成员国财政金融当局，贷款用途只限于弥补成员国国际收支逆差或用于经常项目的国际支付。

当发生“流动性陷阱”极端情况时利率水平低到不能再低就会出现（投机性货币需求无限大）的现象。

对金融机构债权是中国人民银行投放基础货币的重要渠道，但主渠道是随着金融改革和时间的推移而变化，目前的主渠道是（再贴现）（《格拉斯-斯蒂格尔法案》）的颁布，标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。

对证券市场监管的基本原则是（坚持公开、公平、公正的“三公”原则）。

对证券市场监管的主要任务是（保护投资者的合法权益）。

F发行股票属于（外源融资）融资弗里德曼货币需求函数中的收入是指（持久性收入）防止内幕交易和防止操纵市场是对（证券业）监管的主要内容。

G各经济部门的金融活动及其彼此间的平衡关系可以通过(资金流量表)来反映各国货币体层次划分的主要依据是（金融资产的流动性）国际借贷说认为本币贬值的原因是（流动债务大于流动债权）关于汇率对证券市场的影响，下列说法错误的是（本币汇率升值，本国产品的竞争力增强，出口型企业证券价格就可能上涨）。

中央电大《金融市场学》综合练习参考答案（已排版）一、名词解释：1、金融市场：以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。

2、金融风险预警机制：指各种反映金融风险警情、警兆、警源及变动趋势的组织形式、指标体系和预测方法等所构成的有机整体。

3、货币头寸：商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量。

4、汇票：由出票人签发，要求付款人按约定的付款期限，对指定的收款人无条件支付一定金额的票据。

5、证券投资基金：指通过发行基金单位、集中投资者资金，由管理人管理，由托管人托管，主要从事股票、债券等证券的投资，由持有人共享利益、共担风险的一种证券投资方式。

6、自由外汇：无需货币发行国批准就可以在国际金融市场上自由买卖，在国际支付中广泛使用并可以无限制地兑换成其他货币的外汇。

7、汇率：指两种不同货币之间的折算比价，也就是以一种货币表示的另一种货币的价格。

8、货币市场：指由意念期以内的短期金融工具交易所形成的供求关系及其运行机制的总和。

9、回购协议：指的是在出售证券的同时，和证券的购买商签定协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为。

10、开放式基金：是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或赎回的一种基金。

11、封闭式基金：是指基金经理公司在设立基金时，限定了基金的发行总额，在初次发行达到了预定的发行计划后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再追加发行新基金单位的一种基金。

12、指数基金：是指按照某种指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或一部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平。

13、保险：是保险人通过收取保险费的形式建立保险基金用于补偿因自然灾害和意外事故所造成的经济损失或人身保险事故发生时给付保险金的一种经济补偿制度。

14、投保人：又称要保人，是与保险人签订保险合同的另一方当事人，它是对保险标的具有可保利益，向保险人申请订立保险合同，并负有缴纳保险费义务的人。

【金融市场】复习资料小抄版2金融市场网上整理相关资料一.名词解释：1.证券交易所专门有组织的证券市场,是证券买卖集中交易的场所2.次级市场旧证券流通市场又称二级市场3.永久债券一种由国家发行的不规定还本日期,仅按期支付利息的公债4.第四市场作为机构投资者的买卖双方直接联系成交的市场5.专家经纪人指佣金经纪人的经纪人,只接受佣金经纪人的委托而进行业务活动,不直接与客户打交道6.佣金经纪人接受客户委托,在证券交易所内代理客户买卖有价证券,并按固定比例收取佣金的经理人7.证券公司专门从事各种有价证券经营及其相关业务的金融企业8.票据指出票人自己承诺或委托付款人,在指定日期或见票时,无条件支付一定金额并可流通转让的有价证券9.证券承销人即证券承销商,指以包销或代销方式帮助发行人发行证券的商号或机构10.同业拆借市场指具有准入资格的金融机构间进行临时性资金融通的市场11.银行承兑汇票出票人开立一张远期汇票,以银行作为付款人,令其在确定的将来日期,支付一定金额给收款人12.再贴现商业银行和其他金融机构,以其持有的未到期汇票,向中央银行所作的票据转让行为13.可转让大额定期存单是银行发给存款人按一定期限和约定利率计息,到期前可以转让流通的证券化的存款赁证14.自营买卖交易商先用自己的资金买入债券,然后再以略高于买入时的价格卖出债券,从中赚取价差15.套利交易也称利息套汇方式,利用不同国家或地区短期利率的差异,将资金由利率较低的国家或地区转移到利率较高的国家或地区进行投资,从中获得利息差额收益16.套汇交易利用两个或两个以上外汇市场上某些货币的汇率差异进行外汇买卖,从中套取差价利润的交易方式17.套期保值也称抵补保值,指为了对预期的外汇收入或支出,外币资产或负债保值而进行的远期交易18.金融期货专门进行金融期货交易的场所,一般是指有组织有严密规章制度的金融期货交易所,是有形市场19.股票行市指股票在流通市场上买卖的价格20.技术分析通过图表或市场走势技术指标的记录,研究市场过去及现在的行为反应,以推测未来价格的变动趋势,而不在乎变动的理由21.开放型投资基金发行在外的基金单位或受益凭证没有数额限制,可随时根据实际需要和经营策略而增加或减少22.货币头寸又称现金头寸,商业银行每日收支相抵后,资金过剩或不足的数量23.期权交易指买卖双方按成交协议签定合同,允许买方在交付一定的期权费用(或保险费)后,即取得在特定的时间内,按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利24.帽子期权指通过固定一个最高利率以回避利率升高的风险25.蓝筹股又称热门股,是那些规模庞大,经营良好,收益丰厚的大公司发行的股票26.基本分析主要是对证券投资的基本面的分析,它通过研究影响证券供给,需求两种力量的变动因素,作为确定某个投资品种内在投资价值的依据二.问题1.金融市场有哪些功能1转化储蓄为投资的功能2改善社会经济福利的功能3提供多种金融工具并加速流动,使中短期资金凝结为长期资金的功能4提高经济金融体系竞争性和效率的功能5引导资金流向的功能2.金融机构在金融市场上有哪些特殊地位金融机构指专门从事各种金融活动的组织它是金融市场上最重要的中介机构1是储蓄转化为投资的传递者和导向者2它是金融市场上的供给者和需求者3对金融市场的压力一般也是通过金融机构传递的3.股票和债券的联系与区别1都是一种投资手段或交易工具,同在证券市场上发行和交易,股票的收益率和价格同债券的利率和价格之间是互相影响的2性质不同,股票是一种股权或所有权关系,债券代表债权债务关系3发行者不同,股票只有股份公司才能发行,债券则任何有预期收益的机构都能,适用范围广4期限不同.股票只能转让和买卖,不能退股是无期的.债券有固定的期限,到期必须还5风险和收益不同.股票风险高于债券,但收益也高于债券6责任人和权利不同.股东有权参与公司的经营管理和决策,享有监管权.人无监督的权利,只能定期收取利息和到期收回本金.当企业亏损或破产时,股东得不到本金和股息,企业景气时,可获高收益.债券利息是固定的,与公司盈利多少无关4.企业与金融市场的关系企业是金融市场的主体,是金融市场运作的基础.企业因从事商品生产而把它和金融市场联系在一起.金融市场是满足其资金需求及投资的场所.公司是现代企业的中坚和主导力量,它的组织形式与金融市场息息相关,最重要的特征是投资主体的多元化,是资本联合的一种组织形式,它是为解决随商品经济和社会化大生产的发展提出的资本集中的要求与资本归不同的主体所有之间的矛盾而产生发展的,这个资本联合过程必须通过金融市场实现.公司资本来源的多样化和投资主体的多元化,成为决定金融市场规模的主要因素5.政府在金融市场双重身份是金融市场最大的资金需求者和交易的主体,是重要的监管者和调节者,具有双重身份.监管虽然主要是授权给监管机构,但也经常自己出面向金融市场施加影响.政府的监管和调控的另一面是通过财政政策施加影响,尤其是国债管理与国债交易,与中央银行的货币政策协调配合发生影响.政府公债特别是短期国库券,是财政政策实施的重要方式,是央行执行货币政策开展公开市场业务的主要手段.国外通过政府协定方式,建立起国际金融市场的行为准则及权利义务关系6.金融市场监督管理要遵循原则合法的原则,即一切金融活动必须符合国家法律,法规的要求,公平的原则,监管机构有责任为营造公平的市场气氛,使交易者处于一个基点上,在同等的条件下自由交易.公开的原则,为保护市场交易各方的利益,根据筹资者和投资者双方的要求,公开与金融市场交易活动的信息和文件资料.自愿的原则,即金融市场上的一切遵守市场规则以及交易各方的需要进行7.同业拆借市场有哪能为金融机构提供了一种实现流动性的机制,提高金融机构的资产盈利水平,及时了解资金供求的变化,成为中央银行有效实施货币政策的市场机制8.贴现,再贴现,转贴现含义贴现是指持票人为了取得现款,将不到期已承兑汇票,以支付自贴现日起至票据到期日止的利息为条件,向银行所作的票据转让.转贴现指银行承兑汇票贴现后,可将汇票持至到期日,可获得承兑手续费和贴现息的收益,也可将汇票在二级市场上出售,转让给其他金融机构.再贴现指商业银行和其他金融机构,以其持有的未到期汇票,向中央银行所作的票据转让行为9.银行汇票与银行承兑汇票区别银行汇票是由银行受汇款人委托而签发的一种汇款支付命令,汇款人可将此汇票寄给或自身携带给异地收款人,赁此兑取汇款.银行承兑汇票指出票人开立一张远期汇票,以银行作为付款人,令其在确定的将来日期,支付一定金额给受款人,这张汇票经过付款银行承兑后,承兑银行就承担到期付款的不可撤销的责任,持票人赁承兑银行的付款信用保证,可请求任何银行对该汇票贴现,贴现汇票的银行,可把它出售到票据市场上,通过出票,承兑,贴现,重贴现,出票人和正当持票人可以获得资金融通10.债券市场的功能1成为政府,企业,金融机构及公共团体筹集稳定性资金的重要渠道2为投资者提供了一种新的具有流动性与盈利性的金融商品或金融资产3为中央银行间接调节市场利率和货币供应量,提供了市场机制4为政府干预经济,实现宏观经济目标提供了重要的机制11.债券公募发行与私募发行优缺点私募其利在于1不必向证券管理机关办理申报,注册,手续简便2不必由专门中介机构协助发行承销,节省发行费用3不必向社会公众公布发行者内部财务等重要信息,免去会计事务所审计师事务所等一大笔费用4不必进行全面的资格或条件审查5不必考虑各种类别和层次投资者的需要,只针对指定投资者的选择偏好来确定其发行条件.不利1不利于提高发行者的知名度和信用度,不利于开拓筹资市场2筹资范围有限3不能公开上市交易和转让4投资者往往提出一些特殊的要求或条件,使发行者处于被动地位.公募利在于1提高发行者的知名度和信用度2可上市流通3发行范围广4发行者与投资者处于平等竞争,公平选择的地位,受投资者制约少.不利1须向主管机关申报和注册2需有中介机构协助,要支付大量的费用3要向会计,审计事务所公开财务状况,同时要支付一大笔费用12.商业票据发行要素1发行成本2发行数量3发行方式4发行时机5发行承销机构6发行条件7到期偿付能力测算8评级13.金融期货交易规则1规范的期货合同.必须是双向合同,必须简单明确,必须使交易程序公开化2严格保证金制度.交纳保证金保护了经纪公司的利益,抑止了投机的过分增长3期货价格单位以市场最小的买卖单元为基础4交割期制度.每种金融期货合约都规定有交割月份,日期和终结日5期货交易时间.一般是5天工作制6佣金制度.是经纪行代客户进行期货交易应取得的报酬14.外汇投资和投机的区别1在行为决策的态度方面.投资比较理性,在投资前收集资料,仔细分析才进行操作.投机是一种比较缺乏理性的行为,投机者不及投资者谨慎,评估也欠完备,图在短期内获利,有一定的侥幸成份2在承担风险方面.投资者是要担风险的,但它通过较为详细的计划把风险转嫁出去.投机者明知风险存在,却希望以自己的运气博利3在外汇变动的看法方面.投资者对汇率的变动不很关心,主要在于经过一定时间的投资而获得较为稳定合理的报酬.投资者同时是避险者.投机者对汇率变动很关心,视汇率变动为其行事机会,是受险者4在投资的时间方面.投资受投资目的制约,时间较长,属于长期投资方式.投机者是短期投资方式15.外汇市场功能1便于不同种货币兑换,促进国际贸易的顺利实现2提供买方,卖方信贷及担保,促进国际贸易规模的不断扩大和进出口商的资金正常周转3为保持外汇资金平衡,回避风险及进行外汇投机,提供了重要机制4外汇市场促进了经济的国际化,使各国经济与世界经济融为一体,相互影响16.外汇管制目的1维持国际收支平衡,改善国际收支状况2维持本国货币和汇率的稳定3维持本国经济及市场的稳定17.证券投资基金优势和局限性优势小额投资,费用低廉.组合投资,分散风险.专家理财,省心省事.流动性高,变现性强.种类繁多,任意选择.局限:不能完全消除风险.在股票市场整个行情看淡时,表现比股市还差.经理人管理不善或投资失误,使投资者损失.基金适于中长期投资18.柜台与场内交易区别1交易地点和场合不同,柜台交易在证券交易所之外进行的,也叫场外交易2交易股票不同,大多为未在交易所挂牌的股票3交易规则不同,柜台交易没有严格的规则和繁琐的手续,有较大的灵活性和选择性4方式不同,分为自由买卖和代理买卖.自由买卖比重较大,代理买卖比重小19.股票公开发行条件1必须是经国家有关部门批准设立并注册登记的股份公司,股东人数要在一定数量之上的2公司的生产经营要符合国家及地区的发展政策3公司的资产总值及净值要达到一定数额以上的4公司具有良好的财务状况和一定年限的营业记录5新成立的公司发起人认缴股份不得少于一定的数额6向非特定个人公开发行的股份不得少于公司总股份的一定比例7股东人数不得少于一定数量8发行公司或发起人在近三年内没有违法违纪行为或损害公众利益的记录20.影响股价变动因素1宏观经济因素对各种股票价格具有普遍的,不可忽视的影响,宏观经济因素主要包括:经济增长,经济周期,利率,投资,货币供应量,财政收支,物价,汇率等2政治因素与自然因素将最终影响经济,影响股票上市公司经营,从而会影响股票价格波动3待业因素包括待业寿命周期,待业景气循环等因素4心理因素,投资者状况对股票价格的影响5公司自身的因素21.套期保值原则1均等且相对2避险的不完全性3数量上相等,方向相反外汇市场运行机制1供求机制,外汇的供求关系是市场汇率形成的主要基础,汇率又反调节外汇的供求,这是供求机制的核心2汇率机制是指外汇市场交易中汇率升降同外汇供求关系的联系及相互作用3效率机制是外汇市场交易中能够促使实现公平,公正,快速交易,同时能够资金合理配置的机制4风险机制,指外汇交易风险中的增减同汇率变动之间的相互联系和相互作用22.大额可转让定期存单与定期存款区别1定期存款是记名不可转让的,存单是不记名可转让的2存款金额不固定,大小不等,可能有零数,存单金额则都是整数,按标准单位发行3定期存款利率一般是固定的,到期才能提取本息,存单则有固定利率也有浮动,不得提前支取,但可在二级市场转让23.证券经纪人,承销人和自营商之间的关系与区别1经纪人是在证券市场充当交易双方中介和代理买卖而收取佣金的中间商人.承销人以包销或代销方式帮助发行证券的机构.自营商既为顾客买卖证券也为自己买卖证券,自担风险赚取差价2他们都是不可缺的参加者,他们区别主在活动领域不同,承销人在初级市场,经纪人和自营商则在次级市场,经营已经发行过的旧证3经纪人和自营商区别在于经纪人并不为己利从事买卖而充当媒介,自营商还在交易中为自己的利益买卖证券24.债券转让价格的影响因素1市场利率,当货币市场利率上升时,债券价格下跌,当货币市场利率下降时,债券价格上涨2经济发展情况,当经济发展呈上升趋势时,生产对资金的需求量较大,投资需求上升,债券发行量增加,市场利率上升,债券价格下降.当经济发展不景气时,企业对资金的需求急剧下降,债券发行减少,市场利率下降,债券价格上涨3物价水平,物价上涨的速度较快时,债券供过于求,价格下跌4中央银行的公开市场操作,为调节货币供应量,中央银行于信用扩张时抛售债券,债券价格下跌,而当食用萎缩时,央行又买进债券,价格上涨5新债券的发行量,当新债券的发行量超过一定限度时,会破坏债券市场供求的平衡,使价格下跌6投机操纵7汇率25.外汇管制的利与弊有利1可以防止资金外逃,有助于资本项目的外汇收支平衡2节约外汇支出,有利于国际收支的平衡3在实行官方汇率的同时还实行奖出限入的贸易法算定汇率,便于外贸部门的核算,促进本国同口部门的经济增长4通过采取核批进口用汇及保护关税等政策,限制和禁止威胁本国工业的外国商品进入国内,保护国内新兴工业发展的目的5对按原则进口的原料或先进的技术设备,可充分保证,优惠供应外汇.弊:汇率由官方定,严禁自由买卖,外汇的供求受到严格限制2市场机制的作用不能发挥3各国经济发展不平衡,资金的短缺有很大不同,客观上有调节的必要4使进出口贸易手续繁多,增加费用,提高管理成本26.影响汇率因素1国民经济发展情况2国际收支情况3各国政治局势的影响4通货状况5外汇投机及人们心理预期的影响6各国汇率政策的影响二、名词解释1、基金证券：指由投资基金发起人向社会公众公开发行，证明持有人按其所持份额享有资产所有权、资产收益权和剩余财产分配权的有价证券。

2020年电大《金融学》考试资料试题附全部答案【电大备考篇】【小雅为你整理的精品文档，希望对你有所帮助，欢迎你的阅读下载。

】内容如下-2020年电大金融学考试资料试题附全部答案一．单选1．有价证券的二级市场是指B。

B．证券流通市场2．“金融二论”的代表人物是C。

C．麦金农和萧3．一般来说，在下列影响基础货币增减变动的因素中，A的影响最主要。

A．中央银行对商业银行的债权4．我国目前实行的中央银行体制属于D。

D．单一中央银行制5．货币均衡的自发实现主要依靠C。

C．利率机制6．下列变量中，B属于典型的外生变量。

B．税率7．就理论而言，作用力度最强的货币政策工具是 D。

D．法定存款准备金率8．下列金融工具中属于直接金融工具的是A。

A．公司股票9．商业信用是企业之间由于B而相互提供的信用。

B．商品交易10.凯恩斯的流动偏好论认为利率是由A所决定的。

A．货币供求11．衡量生产一体化的核心指标是C。

C．国际直接投资额12．影响外汇市场汇率变化的最主要要素是A。

A．国际收支状况13．下列属于非系统性风险的项目是B。

B．信用风险14．下列货币政策操作中，引起货币供给量增加的一项是D。

D．降低再贴现率15．金融监管最基本的出发点是B。

B．维护社会公众利益16．金融创新增强了货币供给的A。

A．内生性17．根据我国商业银行法的规定，我国现行商业银行体系采用的是D模式。

D．职能分工型18．在我国出现的第一家现代商业银行是B。

B．英国丽如银行19．利率是C的价格。

C．借贷资本20．下列属于信用范畴的项目是D。

D．赊销21．货币执行支付手段职能的特点是。

C．货币作为价值的独立形式进行单方面转移22．目前人民币汇率实行的是。

A．以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制23．在国际信用中，国际商业银行贷款的利率一般较高，它一般是基于来确定的。

B．伦敦同业拆借利率24．有效资产组合是。

D．相同风险下应取得最高收益25．按照国际收支平衡表的编制原理，凡引起资产增加的项目应反映为。

金融市场学测试题与参考答案一、单选题（共100题，每题1分，共100分）1、全球金融市场的发展趋势表现为（）。

Ⅰ.国际金融市场的一体化趋势Ⅱ.国际金融市场的证券化趋势Ⅲ.金融创新的趋势Ⅳ.全球货币统一的趋势A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B2、我国《证券法》规定，证券公司的自营业务必须使用（）。

Ⅰ.自有资金Ⅱ.客户交易结算资金Ⅲ.客户保证金Ⅳ.依法筹集的资金A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅳ正确答案：A3、股份公司在提供优先认股权时会设定一个（），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。

A、股权登记日B、股权交易日C、股权发行日D、股权认购日正确答案：A4、《中华人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以（）。

Ⅰ.按票面金额Ⅱ.超过票面金额Ⅲ.低于票面金额Ⅳ.任意金额A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ正确答案：A5、债券按券面形态分类，可以分为（）。

A、短期债券、中期债券和长期债券B、实物债券、凭证式债券和记账式债券C、政府债券、金融债券和公司债券D、零息债券、附息债券和息票累积债券正确答案：B6、我国混合资本债券的基本特征包括（）。

Ⅰ.期限在15年以上Ⅱ.发行之日起12年内不得赎回Ⅲ.到期前若发行人核心资本充足率低于4%，可以延期支付利息Ⅳ.清算时本金和利息清偿顺序列于次级债务之后A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ正确答案：C7、从证券经纪业务营销包括的主要环节来看，下列不属于营销人员客户服务内容的是（）。

A、为客户提供针对性投资建议B、对客户提供开户指导C、客户关系维护D、向客户介绍证券基础知识正确答案：A8、由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是（）。

A、柜台交易市场B、店头交易市场C、场外交易市场D、场内交易市场正确答案：D9、设立基金管理公司，应当具备的条件之一是：主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近（）年没有违法记录。

2020金融市场学试题及答案第一章金融市场概论名词解释1．货币市场：指以期限在1年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。

其主要功能是保持金融工具的流动性，以便随时将金融工具转换成现实的货币。

2．资本市场：是指以期限在1年以上的金融工具为交易对象的中长期金融市场。

一般来说，资本市场包括两个部分：一是银行中长期存贷款市场，二是有价证券市场。

但人们通常将资本市场等同于证券市场。

3．保险市场：是指从事因意外灾害事故所造成的财产和人身损失的补偿，以保险单和年金单的发行和转让为交易对象的、一种特殊形式的金融市场。

4．金融衍生工具：是在原生金融工具基础上派生出来的金融工具，包括金融期货、金融期权、金融互换、金融远期等。

衍生金融工具的价格以原生金融工具的价格为基础，主要功能在于管理与原生金融工具紧密相关的金融风险。

5．完美市场：是指在这个市场上进行交易的成本接近或等于零，所有的市场参与者都是价格的接受者。

在这个市场上，任何力量都不对金融工具的交易及其价格进行干预和控制，任由交易双方通过自由竞争决定交易的所有条件。

单项选择题1．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的(D)。

A．分配功能B．财富功能C．流动性功能D．反映功能2．金融市场的宏观经济功能不包括(B)。

A．分配功能B．财富功能C．调节功能D．反映功能3．金融市场的配置功能不表现在(C)方面。

A．资源的配置B．财富的再分配C．信息的再分配D．风险的再分配4．金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其他几项不同(D)。

A．利息B．股息C．红利D．资本利得5．一般来说，(B)不影响金融工具的安全性。

A．发行人的信用状况B．金融工具的收益大小C．发行人的经营状况D．金融工具本身的设计6．金融市场按(D)划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。

A．交易范围B．交易方式C．定价方式D．交易对象7．(B)是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。

三、多选题（每题至少有二个选项正确的，请选出。

1．商业银行在金融市场上的活动范围包括：（ABD ）。

A．同业拆借市场B．证券市场C．外汇市场D．票据市场E．衍生金融市场2．在证券交易中，经纪人同客户之间形成的关系是（ACDE ）。

A．债权债务关系B．管理关系C．买卖关系D．委托代理关系E．信任关系3．证券经纪人主要包括以下几种类型：（ABCDE ）。

A．居间经纪人B．专家经纪人C．证券自营商D．佣金经纪人E．零股经纪人4．证券公司的业务范围包括（ABCD ）。

A．代理买卖业务B．自营买卖业务C．投资咨询业务D．承销业务E．管理性业务5．证券公司具有以下职能：（BCD ）。

A．充当证券市场资金供给者B．充当证券市场重要的投资人C．提高证券市场运行效率D．充当证券市场中介人E．管理金融工具交易价格三、多选题（每题至少有二个选项正确的，请选出。

1．在经济体系中运作中，市场的基本类型有（BCD ）。

A．服务市场B．产品市场C．金融市场D．要素市场E．钱币市场2．金融资产是指以价值形态而存在的资产，它包括（BCD ）三种资产类型。

A．票据资产B．债券资产C．股票资产D．货币资产E．其它资产3．金融市场的微观经济功能包括（ABDE ）。

A．财富功能B．流动性功能C．分配功能D．聚敛功能E．交易功能4．金融市场按交易与定价方式分为（ABCE ）。

A．议价市场B．店头市场C．第四市场D．货币市场E．公开市场5．金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联系在一起，这些因素包括（BCDE ）。

A．金融结构B．完美而有效的市场C．不完美与不对称的市场D．信贷E．投机与套利6．金融工具的特性包括（ABCD ）。

A．收益性B．流动性C．安全性D．期限性E．复杂性7．同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点：（CDE ）。

A．投资管理自由化B．投资金额不定化C．投资行为规范化D．投资管理专业化E．投资结构组合化8．在下列金融子市场中，不需要经纪人的市场是（ABCE ）。

2020年最新电大《金融学》考试（题目和答案）（管理学-会计）1.[单选题]长期金融市场又称()(2分)A.初级市场，B.次级市场C.资本市场D.货币市场2.[单选题]在以下金融资产中，流动性最强的是()A.银行活期存款B.居民储蓄存款C.银行定期存款D.现金3.[单选题]下列货币政策工具中，不仅主动性强、灵活性强，而且调控效果和缓的工具是()A.公开市场业务B.再贴现政策C.法定存款准备金率D.流动性比率4.[单选题]货币市场上的货币供给曲线和货币需求曲线的交点(E点)决定的利率称之为()。

(2分)A.市场利率B.实际利率C.均衡利率D.名义利率5.[单选题]中间汇率是指()(2分)A.开盘汇率和收盘汇率的算术平均数B.即期汇率和远期汇率的算术平均数C.官方汇率和市场汇率的算术平均数D.买入汇率和卖出汇率的算术平均数6.[单选题]下列哪一向不是证券投资技术分析的理论基础。

()(2分)A.市场行为包括一切信息B.技术分析可以替代基本面分析C.价格沿趋势波动并保持趋势D.历史会重复7.[单选题]货币政策诸目标之间在一定程度上具有一致性关系的是()(2分)A.稳定物价与经济增长B.充分就业与经济增长C.充分就业与国际收支平衡D.稳定物价与充分就业8.[单选题]典型的金本位制是()(2分)A.金块本位制B.金汇兑本位制C.虚金本位制D.金币本位制9.[单选题]商业信用是以商品形态提供的信用，指供信用的一方通常是()(2分)A.买方B.卖方C.工商企业D.消费者10.[单选题]在中国人民银行的资产负债表中，最主要的资产工程是()(2分)A.政府存款B.对存款货币银行债权C.对政府债权D.国外资产11.[多选题]治理通货膨胀通常要采取紧缩性货币政策，其主要手段包括()(4分)A.通过公开市场购买政府债券B.提高再贴现率C.通过公开市场出售政府债券D.提高法定存款准备金率E.提高存贷款利率12.[多选题]中央银行是在商业银行的基础上发展形成的，是一个国家的货币金融管理结构，其特点可概括为() (4分)A.发行的银行B.国家的银行C.存款货币银行D.银行的银行E.监管的银行13.[多选题]金融监管的基本原则是()(4分)A.监管主体的独立性原则B.依法监管原则C.“内控”与“外控”相结合的原则D.稳健运行与风险预防原则E.母国与东道国共同监管原则14.[多选题]中央银行业务活动的一般原则是()(4分)A.非盈利性B.流动性C.公开性D.主动性E.审慎性15.[多选题]证券投资的技术分析方法有()(4分)A.技术指标法B.切线法C.形态法D.K线法E.波浪法16.[判断题]货币政策的操作指标处于中介指标与最终目标之间，因而距离最终目标更近。

金融市场-1一. 单项选择题〔共10题,共6分〕1. 以下哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利〔〕。

〔0.6分〕A.金融期货B.金融期权C.金融互换D.金融远期☆考生答案：B★考生得分：0.6 分评语：2. 一般来说，〔〕出票人就是付款人。

〔0.6分〕A.商业汇票B.银行汇票C.本票D.支票☆考生答案：C★考生得分：0.6 分评语：3. 〔〕指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。

〔0.6分〕A.资产股B.蓝筹股C.成长股D.收入股☆考生答案：B★考生得分：0.6 分评语：4. 以下哪种有价证券的风险性最高〔〕〔0.6分〕A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券☆考生答案：A★考生得分：0.6 分评语：5. 〔〕货币市场上最敏感的“晴雨表〞。

〔0.6分〕A.官方利率B.市场利率C.拆借利率D.再贴现率☆考生答案：C★考生得分：0.6 分评语：6. 货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行〔〕制度引起的。

〔0.6分〕A.法定存款准备金B.再贴现C.公开市场操作D.道义劝告☆考生答案：A★考生得分：0.6 分评语：7. 按〔〕划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。

〔0.6分〕A.交易范围B.交易方式C.定价方式D.交易对象☆考生答案：D★考生得分：0.6 分评语：8. 商业银行在投资过程当中，多将〔〕放在首位。

〔0.6分〕A.期限性B.盈利性C.流动性D.平安性☆考生答案：D★考生得分：0.6 分评语：9. 金融市场被称为国民经济的“晴雨表〞，这实际上指的就是金融市场〔〕。

〔0.6分〕A.分配功能B.财富功能C.流动性功能D.反映功能☆考生答案：D★考生得分：0.6 分评语：10. 基金证券表达当事人之间的〔〕。

〔0.6分〕A.产权关系B.债权关系C.信托关系D.保证关系☆考生答案：C★考生得分：0.6 分评语：二. 多项选择题〔共10题,共8分〕1. 基金证券同股票、债券相比，存在如下区别〔〕。

试卷代号：2027国家开放大学2 0 2 0年春季学期期末统一考试金融市场试题2020年7月一、单项选择题（每小题2分，共20分。

每题只有一个正确答案，请将正确答案的序号填写在括号内）1.按（）的不同，股票流通市场分为现货交易和期货交易。

A.交割期限B.交易方式C.交易需求‘D.价格决定方式2.与股票相比，债券的特征通常不包括（）。

A.固定的利率B.与企业绩效直接关联C.收益比较稳定D.风险较小3.商业银行以其持有的未到期的银行承兑汇票转让给中央银行的行为，称之为（）。

A.转贴现B.再贴现C.贴现D.背书4.金融资产融通资金的期限大体上分为固定期限和无期限两种，以下属于无期限金融资产的是（）。

A.债券B.票据C.现金D.应收账款5.下列不属于金融市场宏观经济功能的是（）。

A.分配功能B.调节功能C.反映功能D.财富功能6.中央和地方都对银行有监管权，同时每一级又有若干机构共同行使监管职能。

这种监管模式称之为（）。

A.集中单一型监管模式B.法制化模式C.一线多头型模式D.双线多头型模式7.资产证券化中的资产往往是（）的资产。

A.流动性较好B.流动性较差C.安全性D.风险性8.风险投资家在选择风险企业时，相对于一流的技术发明，风险投资家更乐意投资于一流的（）。

A.资本家B.企业家C.管理者D.管理团队9.（）是指在将来某一特定日期按特定价格交付一定数量单只股票或股票组合的协议。

A.股票价格指数期货B.远期利率协议C.远期股票合约D.股票互换10.在最大诚信原则中，（）是针对投保人的单方面约束。

A.告知B.说明C.保证D.弃权与禁止反言。

试卷代号:2027国家开放大学2023年春季学期期末统一考试金融市场试题一、单项选择题(每小题2分,共20分。

每题只有一个正确答案,请将正确答案的序号填写在括号内)1.金融资产融通资金的期限大体上分为固定期限和无期限，下列属于无期限的金融资产是( )。

A.债券B.票据C.股票D.应收账款2.金融资产可能会因价格下跌给持有者带来损失,这是由于金融资产具有( )。

A.虚拟性B.可逆性C.风险性D.收益性3.在其他条件相同的情况下,国债的价格一般要( )金融债券。

A.高于B.等于C.小于D.二者无法比较4.股票价格主要取决于( )。

A.发行价格和市场利率B.流通价格和预期股息收益C.预期股息收益和市场利率D.发行价格和流通价格5.基金体现当事人之间的( )。

A.产权关系B.借贷关系C.保证关系D.信托关系6.当市场价值、保险金额和保险利益三者金额不一致时,保险人的赔偿金额以( )为限。

A.最大者B.最小者C.三者平均值D.保险金额7.互换的一大特点是:它的交易方式是( )。

A.按需定制B.交易所交易C.柜台交易D.标准化合约交易8.风险投资一般将投资重点放在( )企业。

A.初创B.成熟C.夕阳D.衰退9.( )是证券化资产原始权益的经济主体,其职责是确定证券化资产并进行组合，然后将其出售给SPV.A.发起人B.投资者C.借款人D.承销商10.传统意义.上的金融风险主要是指( )。

A.金融市场风险B.信用风险和流动性风险C.金融衍生品风险D.操作风险和法律风险二、多项选择题(每小题2分,共20分。

每小题有两个或以上的正确答案,请将所有正确答案的序号填写在括号内)11.对金融资产而言,下列说法正确的是( )。

A.黄金和特别提款权也被视为金融资产B.是一种无形资产C.是具有索取权的资产D.是本身可以创造价值的资产E.是与金融负债相对应的无形资产12.关于金融资产的虛拟性,以下说法正确的是( )。

A.金融资产本身没有价值B.金融资产依托于真实资产C.金融资产本身不可以创造价值D.金融资产本身在再生产过程中能够发挥作用E.金融资产的收益来自其依托的真实资产创造的收益13.同普通定期存款相比,大额可转让定期存单的特点有( ).A.存单不记名B.存单金额大C.一般由资金雄厚的大银行发行D.存单可提前支取E.存单可以流通转让14.债券的现货交易是指( ).A.现金交易B.不完全是现金交易C.要即时交割D.可以次日交割E.可以即日交割15.影响股票价格的宏观经济因素包括( )。

国家开放大学电大专科《金融市场》2020期末试题及答案一、单项选择题（每小题1分，共io分。

每小题有一项正确答案.请将正确答案的序号填写在括号内） 1. 按（）可将金融市场划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。

A. 交易范围B.交易方式C.定价方式D.交易对象 2. 金融市场的宏观经济功能不包括（）o A.分配功能 B.财富功能 C.调节功能 D.反映功能 3. （）是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。

A.佣金经纪人B.居间经纪人C.专家经纪人D.证券自营商 4. 回购协议中所交易的证券主要是（）o A.银行债券 B.企业债券 C.政府债券 D.金融债券 5. 金融市场的客体是指（）o A.交易者 B.交易对象 C.金融中介机构 D.金融市场价格 6. 股票买卖双方之间直接达成交易的市场称为（）。

A.场内交易市场B.柜台市场C.第三市场D.第四市场 7. 下列（）不是影响债券基金价格波动的主要因素。

A.利率变动B.汇率变动C.股价变动D.债信变动 8. 以（）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。

A.各国中央银行B.外汇银行C.外汇经纪商D.跨国公司 9. 财产保险是以财产及其有关利益为（）的保险。

A.保险价值B.保险责任C.保险风险D.保险标的 10. 票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（）。

A.产生票据权利义务关系的原因B. 票据产生的原因C. 票据转让的原因D. 发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因二、多项选择题（每小题2分，共20分。

每小题有两个以上的正确答案，请将所有正确答案的序号填写在括号内） 11. 在经济体系中运作的市场基本类型有（）o A.要素市场 B.服务市场 C.产品市场D.金融市场 E. 劳动力市场 12. （）都是不需要经纪人的市场。

A.公开市场B.议价市场C.店头市场D.第四市场E.次级市场 13. 一般来说，在金融市场上，主要的机构投资者为（）o A.商业银行 B.中央银行 C.投资信托公司 D.养老金基金 E.保险公司 14. 票据具有如下特征（）o A.有因债权证券 B.设权证券 C.要式证券 D.返还证券 E.流通证券 15. 优先股同普通股相比，其优先权体现在（）o A.公司盈余优先分配权 B.优先认购新股权 C.剩余财产优先请求权 D.新股优先转让权 E.企业经营管理优先参与权 16. 债券投资者的投资风险主要由哪些风险形式构成？（） A.利率风险 B.购买力风险 C.信用风险 D.税收风险 E.政策风险 17. 影响股票价格的宏观经济因素主要包括（）o A.经济增长 B.利率 C.股息、红利 D.物价 E.汇率 18. 一般而言，按照基础工具种类的不同，金融衍生工具可以分为（ A.股权式衍生工具 B.债权式衍生工具C.货币衍生工具 D.利率衍生工具 E.汇率衍生工具 19. 远期合约的缺点主要有（）o A.市场效率较低 B.流动性较差 C.灵活性较小 D.违约风险相对较高. E.条款内容不固定 20. 金融期货市场的规则主要包括以下几个方而（）。

国家开放大学电大《金融市场》2020-2021期末试题及答案（试卷号：2027）一、单项选择题（每小题1分，共10分。

每题只有一个最佳选项，请将最佳选项的序号填写在括号内）1．金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其它几项不同？( )A．利息 B．股息C．红利 D．资本利得2．( )货币市场上最敏感的“晴雨表”。

A．官方利率 B．市场利率C．拆借利率 D．再贴现率3．下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利？( )A．金融期货 B．金融期权C．金融互换 D．金融远期4．衡量货币市场基金表现好坏的标准是( )。

A．基金投资收益率 B．基金净资产值C．基金价格 D．基金组合5．利率预期假说与市场分割假说的根本分歧在( )。

A．市场是否是完全竞争的B．投资者是否是理性的C．期限不同的证券是否可以完全替代D．参与者是否具有完全相同的预期6．下列哪项不是市场风险的特征？( )A．由共同因素引起 B．影响所有股票的收益C．可以通过分散投资来化解 D．与股票投资收益相关7．按照( )不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。

A．是否可以赎回 B．组织形式C．经营目标 D．投资对象8．下列哪项不是掉期交易的特点？( )A. 买和卖同时进行 B．买与卖的货币种类相同C．买与卖的汇率相同 D．买与卖的交割期限不同9．在最大诚信原则中，( )是针对投保人的单方面约束。

A. 告知 B．说明C．保证 D．弃权与禁止反言10.金融期权交易最早始于( )。

A．股票期权 B．利率期权C．外汇期权 D．股票价格指数期权二、多项选择题（每小题2分，共20分。

每小题有两个以上的正确答案，请将所有正确答案的序号填写在括号内）11.金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素主要是 ( )A. 信贷 B．金融结构C．完美而有效地市场 D．不完美与不对称的市场E．投机与套利12．保险公司的基本职能是( )。

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《金融市场》题库及答案一一、单项选择题（每小题1分，共10分。

每小题有一项正确答案，请将正确答案的序号填写在括号内）1．金融市场上最重要的主体是( )。

A．政府 B．家庭C．企业 D．机构投资者2．( )是指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。

A．资产股 B．蓝筹股C．成长股 D．收入股3．基金证券体现当事人之间的( )。

A．产权关系 B．债权关系C．信托关系 A保证关系4．下列存单中，利率较高的是( )。

A. 国内存单 B．欧洲美元存单C．扬基存单 D．储蓄机构存单5．债券投资者投资风险中的非系统性风险是( )。

A．利率风险 B．购买力风险C．税收风险 D．信用风险6．在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的( )，该基金不能成立。

A．50% B．60%C．70% D．80%7．影响证券投资基金价格波动的最基本因素是( )oA．基金资产净值 B．基金市场供求关系C．股票市场走势 D-政府有关基金政策8．按承保方式不同，保险可以分为( )。

A.财产保险和人身保险 B．个人保险和团体保险C．原保险和再保险 D．自愿保险和法定保险9．根据国际清算银行( BIS)的统计，2005年末，在全球场外衍生产品交易市场上，( )是交易最活跃的衍生工具。

A．外汇远期 B．利率互换C．远期利率协议 D．利率期权10.金融期权交易最早始于( )。

A．股票价格指数期权 B．利率期权C．外汇期权 D．股票期权二、多项选择题（每小题2分，共20分。

1. 你选择的答案是：B，而正确答案为：A2. 答案：C3. 你选择的答案是：B，而正确答案为：C4. 你选择的答案是：A，而正确答案为：D5. 你选择的答案是：C，而正确答案为：B6. 你选择的答案是：A，而正确答案为：B7. 你选择的答案是：A，而正确答案为：B8. 你选择的答案是：D，而正确答案为：B9. 你选择的答案是：C，而正确答案为：B10. 你选择的答案是：B，而正确答案为：C11. 你选择的答案是：B，而正确答案为：A12. 你选择的答案是：C，而正确答案为：A13. 你选择的答案是：A，而正确答案为：B14. 你选择的答案是：D，而正确答案为：A15. 你选择的答案是：A，而正确答案为：D16. 你选择的答案是：A，而正确答案为：C17. 你选择的答案是：D，而正确答案为：A18. 你选择的答案是：C，而正确答案为：B19. 你选择的答案是：C，而正确答案为：A20. 你选择的答案是：B，而正确答案为：C21. 答案：C22. 你选择的答案是：B，而正确答案为：C多选题1. 你的答案不对，正确答案为：A B C D E2. 你的答案不对，正确答案为：A B E3. 你的答案不对，正确答案为：A D E4. 你的答案不对，正确答案为：A C D E5. 你的答案不对，正确答案为：C D E6. 你的答案不对，正确答案为：A B C D E7. 你的答案不对，正确答案为：A B D8. 你的答案不对，正确答案为：A B C D9. 你的答案不对，正确答案为：A B C D E10. 你的答案不对，正确答案为：B D E11. 你的答案不对，正确答案为：A C D12. 你的答案不对，正确答案为：A B C D13. 你的答案不对，正确答案为：C D E14. 你的答案不对，正确答案为：A B E15. 你的答案不对，正确答案为：B C D E16. 你的答案不对，正确答案为：A B C D17. 你的答案不对，正确答案为：A B C E18. 你的答案不对，正确答案为：A B D单选题（总分66.00）1.（）不属于股票非公开发现方式。