融资决策管理(doc 22个)21

融资管理制度第一章总则第一条为全面加强公司（以下简称集团）融资管理，规范各类融资行为，发挥资金集中一贯优势，降低融资成本、控制融资风险。

根据国家有关金融证券法规、政策、集团章程及其他有关规章制度，并结合集团的实际情况，特制定本制度。

第二条本制度所称融资主要是指集团因流动资金周转或长期资产投资需要向集团外融通资金（包括但不限于通过金融机构为媒介进行的间接融资活动，如：银行信贷、非银行金融机构信贷、融资租赁、项目融资贷款等。

以及直接面向资金提供者的直接融资，如：股权融资、保险债权融资、发行短期融资券、中期票据及私募债等直接债务融资工具等及其他的创新融资）的行为。

本制度所称的融资管理，是指对集团融资立项、融资方案的可行性分析、融资决策、融资执行及融资效果评价的系统管理。

第三条集团融资管理的目标和原则目标：优化债务结构、降低资金成本、提高运营效益、确保资金链安全，为公司战略规划实施和业务发展提供资金保障。

原则：公司实行“集中管理、按需融资、平衡匹配、降低成本、控制风险”的融资原则，坚持多渠道筹集资金，统筹安排融资计划，严格控制债务风险，确保流动性和灵活性。

（一）集中管理原则：集团总部及各成员公司的融资需求，需统一纳入集团的年度融资计划，由集团财务管理部负责集中管理和组织实施。

（二）按需融资原则。

根据集团年度投资和资金预算制定相应融资计划和方案，按照融资计划进行融资，保证集团整体融资的时效性与有序性。

（三）平衡匹配原则。

集团在开展融资活动时，应充分注重多种融资方式和融资工具的协调运用、融资期限与投资期限结构的匹配等，优化集团整体财务结构。

同时，应规范融资行为，诚信融资，保证融资用途与资金投向的一致。

（四）成本与风险控制原则。

集团在开展融资活动时，必须紧密跟踪市场利率的走势变化，采取必要措施规避成本上升风险，控制融资风险和降低融资成本。

第四条本制度适用于集团总部及各成员公司。

本制度所称“成员公司”，是指投资集团有限公司对之行使主要经营管理权的集团下属各级全资或控股公司。

公司融资管理制度一、融资管理目标二、融资决策委员会公司设立融资决策委员会，由公司高层管理人员组成，负责审批和决策公司的融资方案。

融资决策委员会应确保融资活动符合公司的整体战略规划和发展方向，并对融资方案进行全面评估和风险分析。

三、融资方式与渠道公司可以通过不同的融资方式和渠道来获取资金，如银行贷款、债券发行、股权融资等。

公司需根据自身实际情况和市场环境选择最适合的融资方式和渠道，并在融资合同中明确规定资金用途、利率、还款期限等重要条款。

四、融资风险管理公司应建立完善的融资风险管理体系，包括融资评级和风险控制制度。

公司需对不同融资项目进行评级，确定风险等级，并采取相应的措施进行风险管控，如设置担保物权或要求相关方提供抵押物等。

五、融资合规管理公司在进行融资活动时，必须遵守国家法律法规和监管机构的要求。

公司需建立合规管理制度，确保融资行为符合法律规定，并定期进行合规性检查和审计。

六、融资信息披露公司应及时、全面、准确地向股东、投资者和监管机构披露与融资相关的信息，包括融资计划、融资进展、融资成本等。

公司需建立健全的信息披露制度，明确披露的内容、形式和时间，并确保披露信息的真实性和完整性。

七、融资监督与审计公司设立融资监督与审计部门，负责对公司的融资活动进行监督和审计。

该部门应独立、中立地履行职责，对公司的融资活动进行全面检查和审计，及时发现和纠正可能存在的问题和风险。

八、融资绩效评估公司需对融资活动的绩效进行定期评估，包括融资额度、融资成本、融资用途等方面。

绩效评估结果作为公司融资管理的重要参考，可以帮助公司优化融资方案和提高融资效率。

以上是关于公司融资管理制度的主要内容，公司应根据自身情况进行具体的制度设计和实施，以确保公司融资活动的合规性、风险可控性和效益性。

公司金融融资决策公司金融融资决策是指公司决定如何筹措资金以支持其业务运营和发展的过程。

在市场经济条件下，公司需要通过不同的融资方式来满足其资金需求，以支持生产经营和项目开发。

融资决策是公司管理层面对的一个重要问题，直接关系到公司的生存和发展。

融资决策的核心是如何平衡风险和收益，即如何选择最合适的融资方式来实现公司的战略目标。

公司在融资决策时需要考虑以下几个方面：1.融资成本：融资的成本直接影响到公司的盈利能力和竞争力。

不同的融资方式有不同的成本，比如贷款、发行债券、发行股票等。

公司需要综合考虑各种融资方式的成本，选择最经济实惠的方式。

2.融资周期：融资的周期也是一个需要考虑的因素。

不同的融资方式有不同的投资周期，公司需要根据自身的资金需求和项目进度来选择合适的融资方式及时满足资金需求。

3.风险管理：融资涉及到一定的风险，公司需要评估和管理这些风险。

比如贷款需要还本付息，债券需要支付利息，股票需要支付股利，公司需要确保有足够的盈利能力来承担这些风险。

4.资本结构：公司需要考虑自身的资本结构，即债务和权益的比例。

不同的资本结构对公司的盈利能力和风险承受能力有着重要影响。

公司需要根据自身的实际情况来确定最优的资本结构。

5.税务因素：不同的融资方式对公司的税务影响也是需要考虑的因素。

比如利息支出可以抵税，股利支出不可抵税，公司需要考虑税务因素来选择合适的融资方式。

在做出融资决策之前，公司需要进行充分的分析和评估，确保融资计划符合公司的战略目标和风险偏好。

同时，公司还需要考虑未来的资金需求和市场环境的变化，做好充分的规划和准备。

总之，公司金融融资决策是一个复杂而重要的问题，需要公司管理层做出谨慎的考虑和决策。

只有通过科学合理的融资决策，公司才能有效地获取资金支持，实现可持续的发展目标。

财务管理融资决策知识点总结在企业的财务管理中，融资决策是一项至关重要的任务。

它关系到企业的资金获取、资金成本、财务风险以及未来的发展潜力。

下面，我们将对财务管理中的融资决策知识点进行详细的总结。

一、融资决策的概念和重要性融资决策简单来说，就是企业决定如何筹集所需资金的过程。

企业在经营过程中，无论是扩大生产规模、研发新产品、开拓新市场，还是应对日常的资金周转需求，都需要资金的支持。

而如何选择合适的融资渠道和方式，以最低的成本获取所需资金，并确保企业的财务稳定和可持续发展，就是融资决策的核心问题。

其重要性主要体现在以下几个方面：首先，影响企业的资金成本。

不同的融资方式成本不同，合理的融资决策可以降低资金成本，提高企业的盈利能力。

其次，关系到企业的财务风险。

债务融资过多可能导致企业面临较高的偿债压力和破产风险，而股权融资可能会稀释原有股东的控制权。

最后，对企业的发展战略有着重要的支持作用。

充足且合理的资金能够帮助企业抓住市场机会，实现战略目标。

二、融资渠道和方式常见的融资渠道主要包括内部融资和外部融资。

内部融资是指企业利用自身的留存收益和折旧等内部资金来满足资金需求。

这种方式的优点是成本低、风险小，缺点是资金规模有限。

外部融资则包括债务融资和股权融资。

债务融资常见的方式有银行借款、发行债券等。

银行借款手续相对简便，但可能受到信贷政策的限制。

发行债券可以筹集到较大规模的资金，但对企业的信用评级和偿债能力要求较高。

股权融资主要有发行股票和引入战略投资者等。

发行股票可以为企业带来大量资金，但会稀释原有股东的权益。

引入战略投资者则可能为企业带来资金、技术和管理经验等方面的支持。

三、融资成本的计算和比较融资成本是企业选择融资方式时必须考虑的重要因素。

债务融资成本通常以利率表示，需要考虑借款利率、手续费等因素。

例如，银行借款的成本计算需要考虑实际利率，即名义利率扣除通货膨胀率等因素后的实际负担。

股权融资成本的计算相对复杂，常用的方法有资本资产定价模型（CAPM）和股利增长模型等。

公司融资管理办法第一章总则第一条为规范集团公司融资行为，保证资金供给，确保资金安全，根据相关规定，结合集团公司实际，制订本办法。

第二条本办法适用于集团公司、全资子公司、控股或拥有实际控制权的子公司（以下简称“各单位”）。

第二章融资管理要求第三条资产财务部是融资管理的主管部门，负责测算集团公司资金需求，制订融资计划，统一授信管理，集中筹措资金，监督资金使用。

第四条各单位落实集团公司融资管理要求，负责本单位融资管理，编制本单位融资计划，根据实际需要选择合理的筹资方式。

未经集团公司批准，各单位不得对外办理融资业务第五条各单位根据资金余额、到期债务和经营收支编制资金预算，明确资金需求，编制年度融资计划。

资产财务部汇总编制集团公司年度融资计划，经分管财务副总经理、总经理、董事长审核，提报集团公司党委会研究、董事会决议后，报市国资委备案，其中年度发行债券计划报市国资委审批。

超年度融资计划参照上述程序办理。

第六条各单位月底根据资金需求情况编制次月间接融资计划，财务公司测算次月可用的信贷额度，资产财务部汇总各单位次月融资计划和财务公司次月可用的信贷额度，报分管财务副总和总经理审核、董事长审批。

第七条融资应按照公司章程和有关制度规定，履行相应决策程序后方可办理。

第三章授信管理第八条集团公司对外部金融机构授信和重大债务融资实行统一管理。

资产财务部是授信融资业务主管部门，负责集团公司综合授信筹划和整体融资计划，统一融资调度。

未经集团公司批准，各单位不得擅自办理金融机构授信和其他银行中间业务。

取得金融业务许可证的金融类企业不受此限制。

第九条集团公司对财务公司同业授信实行备案管理，季末将授信情况以书面形式提报资产财务部。

第十条资产财务部就年度融资计划内的银行授信报集团分管财务副总和总经理审核、董事长审批。

计划外的需经集团公司党委会砒究、董事会批准后办理。

第四章权益融资和债务融资第十一条本办法所称的融资主要包括权益融资和债务融资，权益融资主要包括股票融资等方式；债务融资包括银行贷款、发行债券和融资租赁等方式。

企业融资管理制度实施细则一、概述企业融资管理制度是指企业在进行融资活动过程中所遵循的规范和制度。

制定和实施这一制度是为了规范企业的融资活动，提高财务状况，增强企业经营实力和信誉，保障股东和投资者的利益。

本文将就企业融资管理制度实施细则展开阐述。

二、制定目的1.规范企业融资行为，避免违法违规情况的发生；2.提高企业融资效率，降低融资成本；3.增强企业融资能力，促进企业发展；4.保障投资者权益，提升企业信誉；5.规范财务管理，加强内部控制。

三、制度内容1.融资决策程序（1）成立融资决策委员会，明确融资决策流程和环节；（2）确定融资方案，包括融资类型、融资金额、融资期限、利率等；（3）制定详细的融资计划，拟定融资要求书；（4）组织召开融资决策委员会，进行融资决策。

2.融资项目评估（1）进行融资项目的尽职调查，确定融资对象的信用情况和财务状况；（2）对融资项目进行可行性分析，评估融资项目的风险和收益情况；（3）依照财务会计准则编制财务报表，并通过独立审计机构进行审计；（4）评估融资项目对企业整体财务状况的影响。

3.融资方式选择（1）根据融资项目的规模、期限、用途等因素，选择适合的融资方式；（2）分析融资方式的利弊，确定融资方式。

4.融资文件起草（1）根据融资方案，起草融资文件；（2）确定融资文件的格式和内容；（3）融资文件必须真实、准确、完整、合法。

5.融资审批程序（1）由融资决策委员会进行审批；（2）分级审批，确定融资审批流程和环节；（3）审批前必须进行全程记录。

6.融资管理和执行（1）融资计划的具体实施需要实行项目管理和相关人员管理；（2）监测和控制融资资金的使用和流向；（3）及时向投资者或银行反馈融资项目进度情况。

7.融资后续管理（1）定期梳理融资项目的进展情况和融资决策是否合理；（2）制定融资项目管理标准，规范融资后续管理；（3）融资项目执行完毕后，还要进行总结，形成经验教训，并不断完善融资管理制度。

融资管理制度首页内容一、制度目的融资管理制度的目的是规范和规划企业的融资活动，确保融资活动合法、合规、有效，并有效降低融资风险，提高融资效率，以实现企业的稳健发展和利益最大化。

二、适用范围本融资管理制度适用于所有本公司所有融资活动，包括但不限于股权融资、债权融资、银行贷款、信托融资、基金融资等融资项目。

不适用于个别涉密融资业务，需另行商讨确定制度。

三、融资管理机构公司董事会为公司最高融资决策机构，负责融资策略的制定和审批；董事会设立融资委员会，负责具体融资活动的决策和执行。

公司设立融资管理部门，具体负责融资活动的规划、实施和监督，确保融资活动符合公司战略和财务需求，同时能有效降低融资风险。

四、融资管理流程1、融资计划确定：公司董事会设立融资委员会，制定年度融资计划，包括融资额度、融资方式、融资用途等内容。

融资委员会负责审批和调整融资计划。

2、融资项目立项：根据融资计划，融资管理部门负责起草融资项目立项申请，包括融资方案、融资金额、融资期限等内容，报融资委员会审批。

3、融资方案确定：融资管理部门与融资机构协商确定融资方案，包括融资方式、融资金额、融资利率、融资期限等内容，签订融资合同。

4、融资执行：按照融资方案落实融资活动，按时足额偿还融资本金和利息，确保融资活动的合法性和有效性。

5、融资监督：定期对融资活动进行审计和监督，及时发现和解决融资风险，确保融资活动的稳健性和安全性。

六、融资管理制度的优势1、规范性强：融资管理制度设立了明确的融资规范和流程，确保融资活动的合法性和有效性。

2、风险控制精准：融资管理部门负责对融资活动的风险进行分析和控制，有效降低融资风险。

3、效率高：融资管理制度简化了融资流程，提高了融资执行效率，降低了融资成本。

4、信息透明：融资管理制度规定了融资活动的信息披露要求，保障了融资活动的透明度和公平性。

5、稳健性强：融资管理制度的制定和执行，有助于企业稳健发展，提高企业的市场竞争力和抗风险能力。

融资决策管理范文首先，确定融资需求是融资决策管理的首要任务。

企业根据自身的发展需要和经营活动的资金需求，确定所需融资的金额和期限。

要确定融资需求，需要综合考虑企业的经营规模、现金流状况、未来发展计划和风险承受能力等因素。

只有准确确定融资需求，才能进行有效的融资决策。

其次，选择融资方式是融资决策管理的核心内容。

融资方式是指企业融资的方式和途径，包括债务融资和股权融资两种主要方式。

债务融资是指通过发行债券、贷款等方式融资，股权融资是指通过增发股票、引入股东等方式融资。

企业在选择融资方式时，需要综合考虑融资成本、融资风险、股权结构、融资时间等因素。

对于财务状况较好、市场发展潜力较大的企业，可以选择股权融资，来吸引更多的资金；对于财务状况较差、风险较高的企业，可以选择债务融资，来降低融资成本和风险。

最后，控制融资过程是融资决策管理的重要环节。

融资过程的控制包括项目评估、融资计划、融资合同和监督管理等方面。

首先，企业需要对融资项目进行全面的评估，包括市场潜力、盈利能力、风险状况等方面，以确保融资项目的可行性。

其次，企业需要制定详细的融资计划，包括融资的时间、金额、成本和利息等方面，以确保融资过程的顺利进行。

同时，企业还需要与融资方签订融资合同，并建立有效的监督管理机制，以确保融资资金的使用效果和安全性。

融资决策管理对企业的发展至关重要。

通过合理的融资决策管理，企业可以降低融资成本，提高融资效率，从而为企业的发展提供充足的资金支持。

同时，融资决策管理还可以帮助企业分散风险，提高企业的抗风险能力，从而确保企业的可持续发展。

总之，融资决策管理是企业融资过程中非常重要的一环。

通过准确确定融资需求、选择适合的融资方式和控制融资过程，企业可以降低融资成本、提高融资效率，为企业的发展提供有力支持。

同时，融资决策管理还可以帮助企业分散风险、提高抗风险能力，确保企业的可持续发展。

投融资管理制度第一章总则第一条为规范公司投融资行为，降低投融资风险，减少融资成本，提高投资收益，依照国家有关政策法规，结合公司的具体情况制定本制度。

第二条本制度中的投资是指公司将货币资金以及经资产评估后的房屋、机器、设备、物资等实物，专利权、商标权、土地使用权等无形资产作价出资，为获取未来收益的行为。

包括对内投资和对外投资。

对外投资包括但不限于下列类型：（一）公司独立出资兴办的企业或经营项目；(二）公司出资与其他境内、外独立法人实体、自然人成立合资、合作公司或开发项目；（三）参股其他境内、外独立法人实体;(四）收购其他境内、外独立法人实体；（四）经营资产出租、委托经营或与他人共同经营；(五）其他投资行为。

包括各种股票、债券、基金、分红型保险等委托理财投资事项。

对内投资包括:重大技术改造项目和更新、基本建设（包括购置房产）、购置新型设备、新产品及技术开发等。

第三条本制度中的融资，包括权益资本融资和债务资本融资两种方式.权益性融资是指融资结束后增加了企业权益资本的融资，如增加实收资本；债务性融资是指融资结束后增加了企业负债的融资，如向金融机构借款、发行企业债券、融资租赁等。

短期债务性融资，是指负债期限不超过一年（含一年）的债务性融资.长期债务性融资，是指负债期限超过一年(不含一年）的债务性融资。

第四条投资管理应遵循的基本原则:投资行为必须符合国家有关法规及产业政策，符合公司发展战略和产业规划要求,有利于形成公司的支柱产业和有市场竞争力的产品，有利于公司的可持续发展，并有预期的投资回报。

第五条本制度适用于公司及其下属控股子公司的一切投融资行为. 第二章投资项目的审批权限及决策程序第六条公司总经理办公会议有权决定公司一年以内单个及单笔项目投资额在经审计的上一年度净资产1%之内（含1％）及累计投资额在经审计的上一年度净资产10％之内（含10％）的对外投资事项。

决策程序如下:公司相关职能部门起草投资方案，总经理办公会议研究通过后，报董事会备案.董事会认为必要时可组织有关专家、专业部门进行评审，并抄送监事会备案.第七条公司董事会有权决定公司一年以内单个及单笔项目及累计投资额在经审计的上一年度净资产20％之内的对外投资事项；决策程序如下：总经理办公会议拟定投资方案，经董事会批准后实施.公司拟投资项目金额占公司最近一期经审计净资产的20%以上的，应当组织有关专家、专业部门进行评审，并报股东大会批准.第八条公司投资的决策程序:（一）公司对拟投资项目进行初步评估，提出投资建议，提交总经理办公会议研究；(二)重大投资事项需经董事会战略委员会进行讨论并交董事会审议；（三）按本制度规定的审批权限履行审批程序；(四)管理层根据审批结果负责组织实施。