2 华泰资管-江苏银行融元1号资产支持专项计划说明书(1)

关于融资计划模板九篇融资计划篇1发展前景自上初中以来我便开始住校，深知令人头疼的“吃饭”问题，也就是食堂的饭菜问题。

由于学校食堂普遍都是以大锅菜的方式做的，因此虽然价格较低但很少能真正让学生欢迎。

而学生对食堂饭菜的抱怨则更是“自古有之”。

虽然大学生可以到校外就餐，但大多数学生迫于经济因素，还是愿意在校食堂就餐。

饭菜质量得不到保证，会导致很多问题，学生营养跟不上，甚至有的学生经常不吃饭。

于是，营养不良、胃病等不该出现在大学生中的病症也屡见不鲜，这为学生身心健康埋下了隐患。

因此我决定整合食堂和饭店的优缺，开一家学生自助营养快餐店。

店面简介本店位于大学聚集中心地段，主要针对的客户群是大学生、教师、以及打工人员。

经营面积约为80平米左右。

主要提供早餐、午餐、晚餐以及特色冷饮和休闲餐饮等。

早餐以浙江等南方小吃为主打特色，当然本地小吃也是少不了的。

品种多，口味全，营养丰，使就餐者有更多的选择。

午餐和晚餐则有南北方不同口味菜式。

而非餐点又提供各种冷饮，如果汁、薄冰、冰粥、刨冰、冰豆甜汤、冰冻咖啡、水果拼盘等。

本餐厅采用自助快餐的方式，使顾客有更轻松的就餐环境与更多的选择空间。

本餐厅装饰自然，随意，同时负有现代气息，墙面采用偏淡的温色调，厨房布置合理精致，采光性好，整体感观介于家庭厨房性质与酒店厨房性质之间。

发展战略1.本餐厅开业之前，要作广告宣传，因为主要客户群是针对学生的，而学生中信息传递的速度与广度是很大的，所以宣传上可不用费太大的力度，只需进行传单或多媒体(如：音响)等形式的简单广告即可。

2.本餐厅采取自助餐的方式，免费茶水和鲜汤。

并且米饭的质量相对竞争者要好，可采用不同的做法，使口感与众不同，以求有别于竞争者，给顾客更多的优惠，以吸引更多的客源。

此外，本餐厅还推出烧烤+冷饮、八宝饭等情侣套餐，由于休闲饮食的空缺，这也将成为本店的一大特色。

3.有许多学生习惯于三点一线的生活方式，许多时候为了节约时间会选择最近的就餐地点而不愿到较远点的餐馆，所以在地理位置选择上不会与学校大门有太大的距离。

融资计划书9篇融资计划书 1融资也叫金融，就是货币资金的融通，当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。

从现代经济发展的状况看，作为企业需要比以往任何时候都更加深刻，全面地了解金融知识、了解金融机构、了解金融市场，因为企业的发展离不开金融的支持，企业必须与之打交道。

1991年邓小平同志视察上海时指出：“金融很重要，是现代经济的核心，金融搞好了，一着棋活，全盘皆活。

”由此可看出政府高层对金融逐渐重视。

投资公司融资合同范本甲方：乙方：经甲、乙双方充分协商，决定发挥各自的优势，在互相支持，平等、互利的原则下，共同引进资金，开发甲方的有限公司项目，特制定以下合同，共同遵守。

一、引进资金数量：二、工作分工：甲方责任：1、负责联系落实好接收款银行，要求分行级并要正行长负责(可分行接款，支行操作)。

2、负责联系银行工作中的一切经费开支。

3、负责让接款银行确认，联办委托贷款合同。

4、负责开出由双方认可的企业违约担保书，包括中介劳务费承诺。

5、负责按到帐实收款的 %计中介劳务费税后，由乙方转交中介劳务公司。

6、负责按每亿元人民币每天移动费1570元的企业违约金，存入甲方自己企业帐户，如企业违约由银行从此款中支付给银主。

7、负责把本公司企业的有关资料，提供给乙方确认。

乙方责任：1、负责联系落实银主，落实资金按规定的时间到接款行。

2、负责资金到位前一切经费开支。

3、乙方自费去接款单位和银行，确认还本付息担保书(保函)，代收代付委托书。

企业情况和企业违约金到位情况。

4、负责银主在最后一批款划拨后，计算第一年6%利息时间。

5、如有违约，按国家有关法律受罚，并赔偿甲方已有损失。

三、共同责任1、双方本着友好、协商的精神，共同努力做好引资前的各项工作，确保融资合同顺利操作。

2、甲方不得以任何理由阻碍乙方所得的资金拨款，如有违约，必须以法律责任赔偿乙方造成的一切损失。

3、如果乙方引进资金不实，所造成的甲方的损失，乙方负责赔偿。

东方红合盈1号集合资产管理计划说明书合同编号：（JH）东方红-农行2020年1号管理人：上海东方证券资产管理有限公司托管人：中国农业银行股份有限公司目录一、资产管理计划的基本情况 (2)二、管理人与托管人概况、聘用投资顾问等情况 (2)三、资产管理计划的投资 (3)四、资产管理计划的收益分配和风险承担安排 (25)五、资产管理计划的费用 (26)六、资产管理计划的参与、退出与转让 (30)七、投资者的权利和义务 (37)八、募集期间 (39)九、信息披露与报告 (39)十、利益冲突及关联交易 (42)一、资产管理计划的基本情况（一）资产管理计划的名称东方红合盈1号集合资产管理计划（以下简称“集合计划”、“本计划”）合同名称：东方红合盈1号集合资产管理计划资产管理合同（以下简称“资产管理合同”、《资管合同》）（二）资产管理计划的类别固定收益类集合资产管理计划（三）是否为基金中基金资产管理计划（FOF）或管理人中管理人资产管理计划（MOM）否（四）资产管理计划的运作方式开放式（五）资产管理计划的风险等级本计划产品风险等级为R3（中风险）。

如果相关法律法规规则要求或因实际情况需要等，需调高或降低本计划风险等级的，管理人可以调整产品风险等级，并及时以公司网站公告等方式告知投资者，无需进行合同变更。

（六）资产管理计划的存续期限本计划存续期为10年，自本计划成立日起至成立后满10年的年度对日止（含），符合法律法规规定及资产管理合同约定条件后可展期。

本计划提前结束的，存续期提前届满。

（七）资产管理计划的分级安排本计划不设置份额分级。

二、管理人与托管人概况、聘用投资顾问等情况（一）管理人概况名称：上海东方证券资产管理有限公司住所：上海市黄浦区中山南路318号31层法定代表人：潘鑫军联系人：【杨少白】通讯地址：上海市黄浦区中山南路318号31层联系电话：************（二）托管人概况名称：中国农业银行股份有限公司住所：北京市东城区建国门内大街69号法定代表人或授权代表：周慕冰联系人：胡文君通讯地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸广场东座F9联系电话：************（三）聘用投资顾问情况本计划不聘请投资顾问。

供应链金融ABS大盘点政策吹风下，供应链金融资产证券化蓬勃发展，从贸易类应收账款ABS、商业银行主导的供应链金融ABS、保理ABS到新经济企业供应链金融ABS，创新不断，本文将对这几种主流模式逐一梳理。

随着鼓励供应链以及供应链金融的政策不断出台，基于国内资产证券化市场的蓬勃发展，供应链金融ABS成为近两年内各方关注的焦点。

对于“供应链金融ABS”这一概念，目前还没有官方定义。

除了少数在项目名称中包涵“供应链”或“供应链金融”的资产证券化产品外，很多证券化产品的底层资产和交易结构实际上也符合供应链金融“以真实交易为背景，为供应链上下游企业提供金融产品和服务”的特点，我们将符合这一特征的证券化产品统称为“泛供应链金融ABS”。

从市场实践来看，泛供应链金融ABS可归纳为以下几种模式。

智信研究院根据公开资料统计，截至2018年5月7日，国内供应链金融ABS已累计发行218单，发行规模达1924.42亿元。

数据一、贸易类应收账款ABS贸易类应收账款资产证券化通常以债权人（往往是核心企业）对下游客户的应收账款债权作为基础资产。

在此模式中，初始债权人一般为核心企业或者核心企业的子公司。

当初始债权人为核心企业的子公司时，需要通过签署《应收账款转让协议》将应收账款债权转给核心企业，核心企业受让基础资产成为原始权益人。

由于核心企业信用评级较高，增信措施一般为核心企业提供的差额支付承诺。

2014年12月，五矿发展股份有限公司发行了国内首单贸易类应收账款资产支持专项计划——“五矿发展应收账款资产支持专项计划”。

据不完全统计，截至2018年5月7日，已发行贸易类应收账款ABS项目总计53单，发行总额为630.64亿元。

其中建筑建材类央企和医药企业凭借其信用评级较高、应收账款体量大且质量好的优势，成为发行贸易类应收账款ABS的主力军，合计发行规模占比高达62.1%。

数据以华润医药为例，发行的两期应收账款ABS产品合计规模为40.7亿元，其基础资产为是华润医药商业集团及其下属公司对多家公立医院提供医疗物资后形成的应收账款，资产质量较高。

财通资产-中泰1号特定多客户资产管理计划结构化设计中泰创展认购次级管理计划份额，在初始销售期间届满之时，本资管计划优先级份额和次级份额之比不高于3:1，存续期间可以高于3:1，结构化设计有力的保障了优先级受益人的利益，在计划出现亏损时，由次级利益保证优先级受益人的资金。

自主管理受托人将成立专业的项目投资管理团队，筛选优质的种子项目，制定合理的投资计划，监督资金严格按既定的投资策略和投资规则运作。

引进专业投资顾问引进融驰投资担任投资顾问，该公司的核心管理人员为金融证券界资深人士，具有15年以上的证券投资与交易、资产管理、资本运作、投资银行等业务的从业经验，并有优异的业绩，对本计划进行更加有效地专业管理。

投资标的投向于债券（包括国债、金融债、公司债券、企业债券、短期融资券等交易所及银行间市场交易的债券）、大额可转让存单、货币市场基金、债券基金、银行理财产品等低风险高流动性的金融产品以及信托受益权、资产支持证券、集合资产管理计划、上市公司流通股的股权收益权、有限合伙份额等投资产品。

投资比例拟投资债券类金融产品的资产管理计划资金金额不超过资产管理计划资金的80%；拟投资单一公司发行的债券的资产管理计划资金金额不超过资产管理计划资金金额的20%，亦不得超过该公司发行的债券总规模的20%；拟投资债券基金、集合资产管理计划的资产管理计划资金金额不超过资产管理计划资金金额的50%；投资单只债券基金/单一资产管理计划的资产管理计划资金金额不超过资产管理计划资金金额的40%。

投资限制投资于一级市场股权、二级市场股票、金融衍生品等高风险金融产品；承销证券；向他人提供担保；从事承担无限责任的投资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；向资产管理人、资产托管人出资；依照法律、行政法规、资管合同及国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

财通资产是财通基金控股的资产管理子公司，成立于2013年6月3日，注册资本为2000万元人民币，注册地为上海市，办公地址位于上海陆家嘴金融区，是由中国证监会许可经营特定客户资产管理业务以及其它许可业务的金融机构。

本协议的规定为专项计划提供与基础资产及其回收有关的管理服务及其他服务，并按照本协议的规定租赁有权向专项计划收取服务报酬或费用。

鉴此，本协议双方现达成协议如下：第1条定义如无特别说明，本协议中所定义的词语或简称应与《标准条款》中相关的词语或简称的定义具有相同的含义，具体见《标准条款》第一条的约定，该条约定构成本协议不可分割的组成部分，与本协议具有相等的法律效力。

第2条基础资产的管理和服务2.1 资产服务机构的委任2.1.1 管理人委任租赁作为专项计划的资产服务机构，由其按照本协议的规定为专项计划提供与基础资产及其回收有关的管理服务及其他服务。

同时，租赁接受该委任并同意将根据本协议的规定履行相应职责。

2.1.2 除前述规定以外，在必要的限度内，资产服务机构有权以自己的名义参加与基础资产有关的法律程序，包括但不限于进行与租金回收有关的强制执行程序、租赁合同项下承租人的破产清算程序和其他相关法律程序。

管理人在此授权资产服务机构以资产服务机构自己的名义签署和交付任何通知、请求、权利主张、书面请求及与上述法律程序有关的其他文件和法律文书，但根据本协议必须经管理人同意的除外。

2.1.3 如果在第2.1.2项中所规定的法律程序中，资产服务机构的利益主体资格被质疑而无法以自己的名义对基础资产申请强制执行，经资产服务机构书面请求，管理人应以自己名义采取资产服务机构认为合理的法律步骤对相应的基础资产申请强制执行，执行费用由专项计划资产承担。

2.1.4 经资产服务机构书面请求，管理人还应给予资产服务机构按照本协议和其他专项计划文件履行管理服务义务所必须的其他授权。

2.1.5 管理人对资产服务机构的上述授权不得排除或减损管理人自身的任何权利和授权。

2.2 资产服务机构的管理服务内容2.2.1 资产服务机构应根据所适用的中国法律，提供本协议附件一A部分所规定的服务。

2.2.2 为了便于租金的回收，经管理人的事先书面同意并事先向评级机构发出书面通知，资产服务机构可以不时对附件一A部分中的服务内容进行修改或增补。

资产管理业务综合报送平台操作手册中国证券投资基金业协会2016年 8月目录1. 系统概述 (3)1.1. 系统介绍 (3)1.2. 主要功能 (3)1.3. 专业术语 (3)2. 运行环境 (3)2.1. 硬件环境 (3)2.2. 软件环境 (3)3. 资产管理业务综合报送平台功能介绍 (4)3.1. 系统登录及注册 (4)3.1.1.系统登录 (4)3.1.2.系统退出 (4)3.1.3.注册 (4)3.2. 首页 (5)3.2.1.首次注册登录 (5)3.2.2.非首次注册登录 (6)3.3. 管理人登记信息 (6)3.3.1.首次登记信息 (6)3.3.2.机构基本信息 (7)3.3.3.相关制度信息 (9)3.3.4.机构持牌及关联方信息 (9)3.3.5.诚信信息 (10)3.3.6.财务信息 (10)3.3.7.出资人信息 (11)3.3.8.实际控制人 (12)3.3.9.高管信息 (13)3.3.10.管理人登记法律意见书 (14)3.4. 产品备案 (15)3.4.1.产品备案 (15)3.4.2.新增备案产品 (15)3.4.3.管理人信息 (16)3.4.4.基本信息 (17)3.4.5.结构化信息&杠杆信息 (17)3.4.6.募集信息 (18)3.4.7.合同信息 (19)3.4.8.委托及外包服务机构信息 (20)3.4.9.投资经理人或投资决策人信息 (21)3.4.10.投资者信息 (21)3.4.11.相关附件上传 (22)3.5. 产品查询 (22)1.系统概述1.1. 系统介绍本产品为中国证券投资基金业协会推出的资产管理业务综合报送平台软件。

为满足后期可持续运营管理需要,借助前沿IT技术作为推动，资产管理业务综合报送平台实现管理人登记、产品备案管理。

1.2. 主要功能资产管理业务综合报送平台包括1、首页2、管理人登记3、产品备案4、账号管理。

1.3. 专业术语最近三年：指机构自提交表格之日起最近36个月，机构成立不满36个月的，自成立之日起计算；实际控制人：指控股股东或能够实际支配企业行为的自然人、法人或其他组织；2.运行环境2.1. 硬件环境CPU：2核或以上内存：2G或以上硬盘：100G或以上2.2. 软件环境操作系统版本：Microsoft Windows 7及以上浏览器：IE10及以上版本、Google chrome、Mozilla Firefox3.资产管理业务综合报送平台功能介绍3.1. 系统登录及注册3.1.1.系统登录在浏览器中输入系统地址进入登录界面。

集合资产管理计划范本集合资产管理，是集合客户的资产，由专业的投资者(券商)进行管理。

接下来店铺为你带来了集合资产管理计划范本。

集合资产管理计划范本一(一) 名称和类型：本计划名称为光大阳光集合资产管理计划，属于非限定性集合资产管理计划。

(二) 投资目标：尽量避免资产损失，追求每年较高的投资回报。

(三) 投资范围和策略本计划的投资范围是国内依法公开发行并上市的股票、债券(含可转换公司债券)、基金及中国证监会允许本计划投资的其他金融工具。

本计划根据市场状况对股票、债券(包括可转换公司债券)、基金和短期金融工具等资产实行动态配置，资产配置比例基本范围为0-90%的股票和基金;10-100%的债券(包括可转换公司债券)，其中至少10%为现金类资产或到期日在一年以内的政府债券。

本计划采用自上而下的资产配置与自下而上的TFM模型精选个股相结合、价值投资与时机抉择相结合的投资策略。

(四) 业绩比较标准本计划资产配置包含四类资产，在正常的配置比例下以股票、可转换公司债券和股票型基金为主，业绩比较基准为上证综合指数。

(五) 主要特点1、份额补偿，风险先担封闭期结束日，若计划单位结算净值增长率低于3%，管理人将通过份额补偿的方式使委托人净值增长率达到或尽可能达到3%，直至管理人份额补偿完毕。

2、费用更低，回报更高封闭期内，不收管理费，客户可获更高回报。

3、到点开放，提前进出本计划封闭期一年，但若连续10个工作日单位净值达到1.06元，封闭期提前结束并进入开放期，提前满足客户资金流动性需求。

4、随时参与，随时退出本计划进入开放期后，客户可以随时参与或退出。

5、到点分红，真诚回报开放期内，当计划单位净值达1.06元时，即进行现金分红，真诚回报投资者。

(六) 最高规模(总份额)：本计划推广期最高规模为20亿元人民币，管理人在推广期满当日按客户参与计划份额的九分之一以自有资金参与本计划;开放期，最高规模为35亿元人民币。

(七) 存续期间：10年(八) 计划单位面值、参与价格本计划单位面值为人民币1元。

华泰证券业务培训资料——业务解答范例开户1—1开户需带什么证件？境内A股：个人：本人有效居民身份证及复印件，与开户营业部有第三方存管业务的银行借记卡。

法人：（1）企业法人营业执照或注册登记证书及复印件，只提供复印件的，复印件上应当加盖法人公章并注明与原件一致（2）法定代表人证明书与法定代表人授权委托书(法定代表人签字并加盖法人公章)（3）法定代表人身份证明文件（4）被授权人身份证明文件及复印件（5）预留法人银行账户及印鉴卡开户时间：交易时间内，上午9：30—11：30，下午1：00—3：00。

开立A股股东账户手续费：1—2军官证是否可开户?目前只有本人持中华人民共和国身份证方可开立沪深股东账户，军官证不再是开股东账户的有效证件。

几年前用军官证开立的股东账户，在账户清理中有问题的，需按要求注销；账户清理没有问题的，目前仍可继续使用。

1—3 我原来在其他证券公司的，想转到华泰来，怎么办？首先客户需带上身份证、沪深股东帐户卡至原开户营业部申请办理转户手续。

沪市撤消指定交易，深市若有股票办理转托管手续，请客户先确定要转入华泰哪家营业部，确认该营业部深圳A股的托管席位号（若无深市股票则不需要办理转托管），把帐户上的资金余额转入指定的存管银行后，取消三方存管对应关系。

随后客户带上身份证、沪深股东帐户卡、银行借记卡到华泰营业部办理开户手续。

（三方存管银行：工行、农行、中行、建行、交行、招行、兴业银行、浦发银行、民生银行、深发展）1－4 B股如何办理开户手续？境内个人投资者业务流程：（1）凭本人有效身份证明文件到其原外汇存款银行将其现汇存款和外币现钞存款划入券商在同城、同行的B股保证金账户。

境内商业银行应当向境内居民个人出具进账凭证单，并向证券经营机构出具对账单；（2）凭本人有效身份证明和本人进账凭证单到证券经营机构开立B股资金账户，开立B股资金账户的最低金额为等值1000美元或7800港元；（3）凭刚开立的B股资金账户，到该证券经营机构申请开立B股股票账户，开户费可从进账单金额中扣取。

光大阳光集合资产管理方案说明书方案管理人：光大证券有限责任公司方案托管人：中国光大银行目录一、重要提示 (5)二、释义 (5)三、集合方案介绍 (7)四、集合方案有关当事人介绍 (9)五、委托人参与集合方案 (11)六、集合方案的成立 (14)七、投资理念与投资策略 (14)八、投资决策与风险控制 (18)九、投资限制 (21)十、集合方案的资产 (21)十一、集合方案的资产估值 (22)十二、费用支出 (24)十三、收益分配 (26)十四、集合方案的退出 (27)十五、封闭期特别条款 (30)十六、方案的展期 (31)十七、方案资产的审计 (32)十八、集合方案的终止和清算 (32)十九、信息披露 (32)二十、风险揭示 (34)二十一、特别说明 (36)光大阳光集合资产管理方案说明书正文一、重要提示本说明书依据?证券公司客户资产管理业务试行方法?〔以下简称?试行方法?〕及其他有关规定制作，管理人保证本说明书的内容真实、准确、完整，不存在任何虚假内容和误导性陈述。

委托人保证委托资产的来源及用途合法，并已阅知本说明书和集合资产管理合同全文，了解相关权利、义务和风险，自行承当投资风险。

管理人承诺以老实信用、谨慎勤勉的原那么管理和运用集合方案资产，但不保证集合方案一定盈利，也不保证最低收益。

本说明书对集合方案未来的收益预测仅供委托人参考，不构成管理人、托管人和推广机构保证委托资产本金不受损失或取得最低收益的承诺。

中国证监会2005年2月23日对本集合方案出具了批准文件〔证监机构字[2005]24号文?关于同意光大证券有限责任公司设立光大阳光集合资产管理方案的批复?〕，但中国证监会对本集合方案作出的任何决定，均不说明中国证监会对本集合方案的价值和收益做出实质性判断或保证，也不说明参与本集合方案没有风险。

二、释义在本方案说明书中除非文义另有所指，以下词语具有以下含义：本方案、方案、集合方案、指光大阳光集合资产管理方案方案说明书、本方案说明书指?光大阳光集合资产管理方案说明书?集合方案合同、合同或本合同指?光大阳光集合资产管理方案合同?及合同当事人对其的修改托管协议指?光大阳光集合资产管理方案托管协议?中国证监会指中国证券监督管理委员会?试行方法? 指2003年12月18日由中国证监会发布并施行的?证券公司客户资产管理业务试行方法??通知? 指2004年10月21日由中国证监会发布的?关于证券公司开展集合资产管理业务有关问题的通知?方案合同当事人指受方案合同约束，根据方案合同享有权利并承当义务的方案管理人、方案托管人和方案份额持有人管理人指光大证券有限责任公司托管人指中国光大银行委托人. 指依据集合方案合同和集合方案说明书参与本方案的除管理人以外的投资者持有人指依据集合方案合同和集合方案说明书参与本方案的所有投资者〔包括管理人〕个人投资者指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于集合资产管理方案的自然人投资者机构投资者指依法可以投资集合资产管理方案，在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。

干货：ABN全业务模式及法律分析，附案例ABN全业务模式及法律分析，附案例1票据资产证券化发展潜力巨大对于银行而言，票据业务及其资产证券化具有极大的发展潜力。

近年来，我国票据市场发展迅速，对实体经济和金融行业的发展都具有重要的促进作用。

2015年年底，各大银行的招聘信息中大量出现票据相关从业人员的招聘需求，反映了在资产荒的大背景下，票据业务凭借其风险低、流动性高等优势得到了市场的青睐。

除了其良好的资产属性外，该项业务对于支持实体经济尤其是中小企业发展及服务商业银行经营调控方面都有极大影响。

资产证券化业务重启之后，在2015年迎来了高速发展，在备案制、注册制、试点规模扩容等政策的推动下，其市场规模爆发性增长、产品流动性大幅提升、参与主体类型更加多样化，产品创新设计更是呈现百花齐放的状态。

在各类政策利好和市场需求的刺激下，可以预计资产证券化将迎来更为长足的发展。

资产证券化业务受青睐的原因如下图所示；票据资产证券化的推出有利于增强企业直接融资的能力，拓宽投融渠道，对实体经济的发展及经济结构的调整起到积极的作用。

银行票据资产是非标资产中流动性最高的，甚至可能高于尚未成熟的资产证券化市场。

票据资产证券化使得参与的投资者更加多元化，解决了部分拥有较高信用评价基础资产的中小企业无法参与银行间债市直融的问题，极大地激活了市场的潜力。

基于以上因素，票据资产证券化受到了银行业的广泛关注。

2016年3月29日，由江苏银行及华泰证券(601688,股吧)资产管理有限公司共同推出的全国首单票据收益权资产证券化项目——“华泰资管-江苏银行融元1号资产支持专项计划”正式落地，该款产品的正式推出标志着票据资产证券化正式进入实际操作阶段。

在之后的发展中，虽然可能会遇到监管政策不完善、管理手段不够先进以及相关人才缺口较大等问题，但也必将更好地推动市场发展，提高业务规范性。

2票据资产证券化的交易结构及流程(1)资产管理人向投资者募集资金设立专项资产支持计划(以下简称'专项计划')并发行资产支持证券;(2)原始权益人将其持有的票据资产(资产的具体内涵和外延待下文讨论)转让予计划管理人设立的专项计划;(3)发起人通过票据质押等方式,以及由差额支付承诺人提供差额支付、担保人提供连带责任担保等方式为专项计划提供信用增级;(4)在专项计划兑付日,专项计划向资产支持证券持有人兑付证券本息;资产池中的票据或债权到期后,专项计划向承兑银行兑现票据资产,或者请求债务人偿还债务,并通过托管银行向投资者兑付证券本息。

集合资产管理计划设立申报材料（二）银河北极星1号集合资产管理计划说明书（非限定性集合资产管理计划）重要提示本说明书依据《证券公司客户资产管理业务试行办法》（以下简称《试行办法》）、《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》（以下简称《实施细则》）及其他有关规定制作，管理人保证本说明书的内容真实、准确、完整，不存在任何虚假内容、误导性陈述和重大遗漏。

委托人承诺以真实身份参与集合计划，保证委托资产的来源及用途合法，并已阅知本说明书和集合资产管理合同（包括合同签署条款）全文，了解相关权利、义务和风险，愿意自行承担投资风险和损失。

管理人承诺以诚实信用、审慎尽责的原则管理和运用集合计划资产，但不保证集合计划一定盈利，也不保证最低收益。

本说明书对集合计划未来的收益预测仅供委托人参考，不构成管理人、托管人和推广机构保证委托资产本金不受损失或取得最低收益的承诺。

中国证监会对本集合计划出具了批准文件（名称和文号），但中国证监会对本集合计划做出的任何决定，均不表明中国证监会对本集合计划的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明参与本集合计划没有风险。

目 录第 1 部分释义................................................................................................................1-6 第 2 部分集合计划介绍..............................................................................................2-10 （一）名称和类型.................................................................................................................2-10（二）投资目标和特点.........................................................................................................2-10（三）投资范围和投资组合设计.........................................................................................2-10（四）目标规模.....................................................................................................................2-11（五）存续期限.....................................................................................................................2-11（六）封闭期.........................................................................................................................2-11（七）开放期.........................................................................................................................2-11（八）推广时间.....................................................................................................................2-11（九）每份集合计划面值和推广期内参与价格..................................................................2-11（十）风险收益特征.............................................................................................................2-11（十一）适合推广对象和参与集合计划最低金额..............................................................2-11（十二）推广机构和推广方式.............................................................................................2-12（十三）管理人自有资金参与.............................................................................................2-12第 3 部分集合计划有关当事人介绍..........................................................................3-13 （一）管理人.........................................................................................................................3-13（二）托管人.........................................................................................................................3-14（三）推广机构.....................................................................................................................3-14（四）管理人与托管人关系的说明.....................................................................................3-15第 4 部分设立推广期间委托人参与集合计划............................................................4-1 （一）集合计划的推广日期...................................................................................................4-1（二）推广期每份集合计划的参与价格...............................................................................4-1（三）推广期参与集合计划份额的计算...............................................................................4-1（四）推广期参与集合计划的参与费率...............................................................................4-1（五）推广期参与集合计划的参与费用、净参与金额及参与份额计算............................4-1（六）推广期参与集合计划参与金额的限制.......................................................................4-2（七）参与方式、程序及最终确认.......................................................................................4-2（八）暂停和拒绝参与的情形...............................................................................................4-2（九）提前结束推广期的情形...............................................................................................4-2第 5 部分管理人自有资金参与集合计划....................................................................5-3 （一）管理人自有资金参与比例...........................................................................................5-3（二）管理人承诺在本集合计划存续期内不得提前退出....................................................5-3（三）管理人自有资金参与部分的收益分配.......................................................................5-3第 6 部分集合计划的成立............................................................................................6-4 （一）集合计划的成立条件和时间.......................................................................................6-4（二）集合计划设立失败.......................................................................................................6-4（三）集合计划存续期内的份额限制...................................................................................6-4第 7 部分投资理念与投资策略....................................................................................7-5 （一）投资目标.......................................................................................................................7-5（二）投资范围.......................................................................................................................7-5（三）资产组合比例...............................................................................................................7-5（四）投资理念.......................................................................................................................7-5（五）投资策略.......................................................................................................................7-5（六）业绩比较基准...............................................................................................................7-7第 8 部分投资决策与风险控制....................................................................................8-8 （一）决策依据.......................................................................................................................8-8（二）投资程序.......................................................................................................................8-8（三）内部风险控制...............................................................................................................8-9（四）外部风险监督.............................................................................................................8-12第 9 部分投资限制及禁止行为....................................................................................9-1 （一）投资限制.......................................................................................................................9-1（二）禁止行为.......................................................................................................................9-1第 10 部分集合计划资产..............................................................................................10-1 （一）集合计划账户的开立与管理.....................................................................................10-1（二）集合计划资产构成.....................................................................................................10-1（三）集合计划资产的管理与处分.....................................................................................10-1第 11 部分集合计划的资产估值...................................................................................11-1 （一）资产总值.....................................................................................................................11-1（二）资产净值.....................................................................................................................11-1（三）份额净值.....................................................................................................................11-1（四）估值目的.....................................................................................................................11-1（五）估值对象.....................................................................................................................11-1（六）估值日.........................................................................................................................11-1（七）估值方法.....................................................................................................................11-1（八）估值程序.....................................................................................................................11-3（九）估值错误与遗漏的处理.............................................................................................11-4（十）暂停披露净值的情形.................................................................................................11-4（十一）特殊情形的处理.....................................................................................................11-4第 12 部分费用支出和业绩报酬..................................................................................12-1 （一）费用的种类.................................................................................................................12-1（二）不列入计划费用的项目.............................................................................................12-2（三）税收支出.....................................................................................................................12-2（四）管理人提取业绩报酬.................................................................................................12-2第 13 部分收益与分配..................................................................................................13-3 （一）收益的构成.................................................................................................................13-3（二）净收益.........................................................................................................................13-3（三）收益分配原则.............................................................................................................13-3（四）收益分配对象.............................................................................................................13-3（五）收益分配时间.............................................................................................................13-3（六）收益分配方式.............................................................................................................13-3（七）收益分配比例.............................................................................................................13-3（八）收益分配方案的内容.................................................................................................13-4（九）收益分配方案的确定与报告.....................................................................................13-4（十）收益分配中发生的费用.............................................................................................13-4（十一）收益分配的程序.....................................................................................................13-4第 14 部分存续期间的参与和退出..............................................................................14-1 （一）参与和退出场所.........................................................................................................14-1（二）参与和退出的时间.....................................................................................................14-1（三）参与和退出的原则.....................................................................................................14-1（四）参与和退出的程序.....................................................................................................14-1（五）参与和退出的数额限制.............................................................................................14-2（六）参与费用和退出费用.................................................................................................14-2（七）参与和退出金额的计算.............................................................................................14-2（八）参与和退出的注册与过户登记.................................................................................14-4（九）拒绝或暂停参与、退出的情况及处理方式..............................................................14-4（十）单个委托人大额退出的预约申请.............................................................................14-5（十一）巨额退出的情形及处理方式.................................................................................14-5（十二）其他暂停退出的情形及处理方式.........................................................................14-6（十三）重新开放退出的报告.............................................................................................14-6（十四）集合计划的非交易过户.........................................................................................14-6（十五）其他情形.................................................................................................................14-6第 15 部分集合计划的展期..........................................................................................15-1 （一）集合计划的存续期.....................................................................................................15-1（二）集合计划展期的条件.................................................................................................15-1（三）集合计划展期的方式和程序.....................................................................................15-1第 16 部分集合计划终止与清算..................................................................................16-2 （一）集合计划的终止.........................................................................................................16-2（二）集合计划应当终止的情形.........................................................................................16-2（三）资产返还.....................................................................................................................16-2（四）资产清算主体.............................................................................................................16-3（五）清算程序.....................................................................................................................16-3（六）清算费用.....................................................................................................................16-3（七）终止与清算的报告.....................................................................................................16-3（八）清算账册及文件的保存.............................................................................................16-3第 17 部分信息披露......................................................................................................17-1 （一）集合计划相关报告....................................................................................................17-1（二）重大事项的披露.........................................................................................................17-2（三）投资于存在关联关系股票的事项披露.....................................................................17-2（四）信息披露方式.............................................................................................................17-3第 18 部分风险揭示及其相应风险防范措施..............................................................18-1 （一）市场风险及其防范措施.............................................................................................18-1（二）管理风险及其防范措施.............................................................................................18-1（三）流动性风险及其防范措施.........................................................................................18-1（四）信用风险及其防范措施.............................................................................................18-2（五）合规性风险及其防范措施.........................................................................................18-2（六）操作风险及其他风险措施.........................................................................................18-2第 19 部分其他应说明事项..........................................................................................19-1 （一）集合计划托管.............................................................................................................19-1（二）集合资产管理计划注册登记业务.............................................................................19-1第 20 部分监管安排......................................................................................................20-1 （一）计划推广、设立的监管安排.....................................................................................20-1（二）计划日常运作的监管安排.........................................................................................20-1（三）计划终止的监管安排.................................................................................................20-1第 21 部分特别说明......................................................................................................21-2 当事人盖章及法定代表人或授权代表签字、签订地、签订日.....................................21-3第 1 部分释义本《集合资产管理计划说明书》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：《集合资产管理合同》 指《银河北极星1号集合资产管理计划集合资产管理合同》（包括《银河北极星1号集合资产管理计划集合资产管理合同签署条款》）及对其的任何修订和补充《试行办法》： 指2003年12月18日经中国证券监督管理委员会发布并于2004年2月1日施行的《证券公司客户资产管理业务试行办法》《实施细则》： 指2008年5月31日经中国证券监督管理委员会发布并于2008年7月1日施行的《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》中国： 指中华人民共和国法律法规： 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行政规章及规范性文件、地方法规、地方规章及规范性文件元： 指中国法定货币人民币，单位 “元”集合资产管理计划或本集合资产管理计划或本集合计划： 指依据《银河北极星1号集合资产管理合同》和《银银河北极星1号集合资产管理计划说明书》所设立的银河北极星1号集合资产管理计划集合资产管理计划说明书或说明书： 指《银河北极星1号集合资产管理计划说明书》，一份披露本集合资产管理计划管理人、托管人及推广机构、集合资产管理计划参与、集合资产管理计划成立、集合资产管理计划退出、集合资产管理计划非交易过户、集合资产管理计划委托人权利义务、集合资产管理计划费用及税收、集合资产管理计划资产及估值、集合资产管理计划收益及分配、集合资产管理计划信息披露制度、集合资产管理计划终止及清算、投资于集合资产管理计划的风险提示等涉及本集合资产管理计划的信息，供集合资产管理计划委托人选择并决定是否提出集合资产管理计划参与申请的要约邀请文件中国证监会： 指中国证券监督管理委员会新股： 指首次公开发行股票集合资产管理计划管理人或管理人： 指中国银河证券股份有限公司（简称“中国银河证券”或“银河证券”）集合资产管理计划设立人或设立人：指中国银河证券股份有限公司集合资产管理计划托管人或托管人：指中国建设银行股份有限公司（简称“中国建设银行”）推广机构： 指中国银河证券股份有限公司、中国建设银行股份有限公司及其他符合条件的代销机构。

2023企业融资计划书2023企业融资计划书1计划书提纲__x公司(或__x项目)商业计划书(__x办事处)年月(公司资料)地址邮政编码联系人及职务电话传真网址/电子邮箱报告目录。

第一部分融资计划书摘要(整个计划的概括)(文字在2-3页以内)一.公司简单描述二.公司的宗旨和目标(市场目标和财务目标)三.公司目前股权结构四.已投入的资金及用途五.公司目前主要产品或服务介绍六.市场概况和营销策略七.主要业务部门及业绩简介八.核心经营团队九.公司优势说明十.目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还十一.融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)十二.财务分析1.财务历史资料(前3-5年销售汇总、利润、成长)2.财务预计(后3-5年)3.资产负债情况。

第二部分融资计划书综述第一章公司介绍一.公司的宗旨(公司使命的表述)二.公司简介资料三.各部门职能和经营目标四.公司管理1.董事会2.经营团队3.外部支持(外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等)。

第二章技术与产品一.技术描述及技术持有二.产品状况1.主要产品目录(分类、名称、规格、型号、价格等)2.产品特性3.正在开发/待开发产品简介4.研发计划及时间表5.知识产权策略6.无形资产(商标/知识产权/专利等)。

三.产品生产1.资源及原材料供应2.现有生产条件和生产能力3.扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力4.原有主要设备及需添置设备5.产品标准、质检和生产成本控制6.包装与储运。

第三章市场分析一.市场规模、市场结构与划分二.目标市场的设定三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析四.目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和)产品排名及品牌状况五.市场趋势预测和市场机会六.行业政策。

第四章竞争分析一.有无行业垄断二.从市场细分看竞争者市场份额三.主要竞争对手情况：公司实力、产品情况(种类、价位、特点、包装、营销、市场占率等)四.潜在竞争对手情况和市场变化分析五.公司产品竞争优势。

资管计划参与股票质押式回购业务介绍华泰证券资产管理总部刘博文2013年7月目录一、资管计划出资依据二、资管计划出资方式三、资管计划出资困难及建议一、资管计划出资依据1.1 资管计划出资依据✓《证券公司集合资产管理业务实施细则》第十四条集合计划募集的资金可以投资……中国证监会认可的其他投资品种。

✓《证券公司客户资产管理业务管理办法》第十四条证券公司可以通过设立综合性的集合资产管理计划办理专项资产管理业务。

✓《证券公司定向资产管理业务实施细则》第二十五条定向资产管理业务的投资范围由证券公司与客户通过合同约定。

1.1 资管计划出资依据✓《股票质押式回购交易及登记结算业务办法（试行）》第十六条融出方包括证券公司、证券公司管理的集合资产管理计划或定向资产管理客户、证券公司资产管理子公司管理的集合资产管理计划或定向资产管理客户。

✓深圳证券交易所、中国证券登记结算公司关于发布《股票质押式回购交易及登记结算业务办法（试行）》的通知（深证会〔2013〕44号）经中国证监会批准，现发布《股票质押式回购交易及登记结算业务办法（试行）》，自发布之日起施行。

二、资管计划出资方式2.1 资管计划出资形式✓集合资产管理计划（2013年6月1日前成立）限定性和非限定性✓限额特定集合资产管理计划（2013年6月26日前成立）✓集合资产管理计划（2013年6月26日后成立）✓定向资产管理计划和专项资产管理计划72.2 资管计划出资条件✓明确约定可以参与股票质押式回购业务✓明确征得客户同意参与该业务✓明确约定质权人登记为管理人（定向计划可约定登记为定向客户）✓明确揭示股票质押式回购业务相关风险质押标的流动性风险、融入方信用风险、标的证券处置后亏损风险、限售股风险（如有）、司法冻结风险、未履行职责风险、估值风险。

82.3 资管计划出资实施方案✓“大集合”出资方案1、成立时已符合出资条件2、通过合同变更或其他形式使其符合出资条件✓“新集合计划”和定向计划出资方案参照可出资条件设计产品，推广发行✓专项计划出资方案参照可出资条件设计产品，报批推广92.4 资管计划产品设计建议✓投资范围1、明确约定可参与股票质押式回购2、适量配置固定收益类资产✓投资比例1、大集合股票质押式回购资产比例为0～100%，但参与单个股票质押式回购项目金额不得超过集合计划资产净值的30%。