外汇知识竞赛试题及参考答案。
外汇知识竞赛试题及参考答案一、填空:1.银行应对申报人的具体申报信息实行(严格保密)制度。
2.自7月21日起，XXXX人民币汇率不再盯住(单一美元)，形成了更加灵活的人民币汇率机制。
3.各级外汇管理部门要按照《中国人民银行关于完善人民币汇率形成机制改革的公告》通知精神，加强对辖区内外汇指定银行(挂牌汇率)的监督检查。
4.汇出行应在收到涉外收入并贷记收款人账户之日，按照(《涉外收入统计表》)的格式和要求，通过计算机系统将涉外收入逐笔转入同级外汇局。
5.非居民个人需要将外币现钞汇出境外时，汇出金额在5000美元以上的，应持真实身份证明和入境申报表办理。
6.境外进口商从在中国境内经营离岸银行的银行开立的离岸账户收回的货款，银行应在结汇或按规定入账后出具专用核销单，并在专用核销单上注明(“境内离岸账户转账”)。
7.保税区外中国居民货物进出口无需申报(国际收支统计)，但需进行进出口收支核销，区内中国居民与区外非中国居民的收支需进行国际收支申报。
8.金融机构应贯彻“了解客户”的原则，遵守个人存款账户实名制等相关规定。
与客户建立业务联系和办理外汇业务时，应当了解客户的身份信息、日常经营状况等信用状况，并识别客户。
9.“外汇指定银行”是指经外汇局批准经营(结汇和售汇)的银行。
10.境外法人或自然人投资进口的外汇，未经外汇局批准，不得结汇。
11.大额外汇交易是指通过金融机构进行的一定金额以上的外汇交易。
12.金融机构应自交易日起至少(5)年内保存所有大额和可疑外汇交易的记录。
13.金融机构不得向任何单位或个人披露大额和可疑外汇交易信息，法律另有规定的除外。
14.金融机构为客户开立外汇账户应遵守《个人存款账户实名制规定》和《境内外汇账户管理规定》。
不得为客户开立(匿名)外汇账户或明显使用(假名)开立外汇账户。
15.金融机构应建立健全岗位责任制(内部反洗钱工作)，制定操作规程(内部反洗钱工作)，并指定专人负责大额和可疑外汇资金交易的记录、分析和报告。
