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招行银行的金融市场业务与投资策略招行银行作为中国领先的商业银行，拥有广泛的金融市场业务和多样化的投资策略。
本文将对招行银行的金融市场业务与投资策略进行探讨，旨在深入了解该银行在金融市场中的表现和策略选择。
1. 招行银行的金融市场业务招行银行在金融市场业务方面开展了诸多活动，其中包括但不限于股票交易、债券交易、外汇交易等。
作为一家全面服务型银行，招行银行通过金融市场业务为客户提供了多样化的投资选择和服务，帮助客户实现财富增值和风险管理。
1.1 股票交易招行银行作为一家商业银行，积极参与股票交易业务。
作为金融市场的重要组成部分，股票交易是投资者获取融资、增值财富的一种重要途径。
招行银行通过自身的专业团队和先进的交易系统，为客户提供高效、便捷的股票交易服务，并确保客户资金的安全和信息的保密。
1.2 债券交易债券市场是金融市场的重要组成部分，也是招行银行的重要业务之一。
招行银行通过提供债券交易和发行服务，为客户提供了丰富的投资选择。
债券的特点是相对较低的风险和稳定的收益，招行银行利用自身的专业知识和丰富的经验，帮助客户选择适合的债券品种，并为客户提供高质量的交易执行和资讯服务。
1.3 外汇交易随着经济全球化的不断发展，外汇交易成为金融市场重要的组成部分。
招行银行通过自身的国际化布局和优秀的外汇交易团队，提供外汇交易服务。
通过招行银行的外汇交易服务，客户可以进行各种货币之间的兑换和投资，实现资产配置和风险对冲。
2. 招行银行的投资策略作为一家领先的商业银行，招行银行实施了一系列有效的投资策略，以稳健的方式管理资金和追求更高的收益。
2.1 多元化投资招行银行注重实现资产的多元化配置，通过投资不同类型的资产，降低整体投资风险，提高资金的长期回报。
招行银行根据市场趋势和风险偏好，进行资产配置的调整，以实现更好的风险控制和资金增值。
2.2 专业投研团队招行银行拥有一支专业的投研团队，为投资决策提供全面的研究分析和信息支持。
招商银行的营销策略研究招商银行作为中国领先的商业银行，在竞争激烈的银行业市场中，一直致力于制定和实施创新的营销策略，以增强品牌影响力、吸引新客户、提升客户满意度和促进业务增长。
以下是对招商银行营销策略的研究：1. 品牌定位和塑造：招商银行积极投入到品牌塑造中，定位为“客户至上、服务领先”的银行。
通过全国范围的广告宣传和市场营销活动，使得消费者可以通过各种渠道接触和了解招商银行的品牌形象和服务特点。
2. 产品创新：为了满足不同客户的需求，招商银行注重产品的创新和开发。
例如，推出了个人信用卡、个人贷款、企业贷款、理财产品等多样化的金融产品，以满足不同客户群体的财务需求。
3. 多渠道服务：招商银行通过线上和线下多渠道的服务，提供便捷、高效的金融服务。
除了传统的实体网点和ATM机，还开通了网上银行和手机银行等服务，让客户可以随时随地进行金融交易和查询。
4. 数据驱动的营销：招商银行运用大数据分析技术，深入了解客户的消费习惯和需求，从而制定精准的个性化营销策略。
通过客户分析，招商银行可以向特定客户提供有针对性的金融产品和优惠活动，增强客户黏性。
5. 参与社会公益活动：招商银行积极参与社会公益活动，提升品牌形象和知名度。
例如，为贫困地区提供金融援助和服务，支持教育事业发展，推出“招行爱心助学”等公益项目。
6. 持续创新和改进：招商银行不断研发新的营销策略，并根据市场反馈进行改进和调整。
通过不断创新，招商银行能够抓住市场机遇，提前应对市场变化，保持竞争优势。
综上所述，招商银行的营销策略注重品牌定位和塑造、产品创新、多渠道服务、数据驱动的营销、社会公益参与以及持续创新和改进。
这些策略的实施使得招商银行能够更好地满足客户需求，提高市场竞争力，推动业务发展。
招行营销策划方案一、市场分析招商银行是中国领先的银行之一，拥有广泛的客户群体和庞大的金融服务网络。
然而，在竞争激烈的金融市场中，招行面临着许多挑战。
为了保持竞争优势和提高市场份额，招行需要制定一系列有效的营销策略。
当前，金融科技迅速发展，改变了银行业务模式，带来了更多的便利和选择。
此外，年轻一代客户的消费习惯和需求也发生了变化，他们更喜欢在线和移动银行服务。
这些因素给招行带来了机会和挑战。
二、目标市场1. 中小型企业中小型企业是招行的关键客户群体之一。
他们对金融服务的需求多样化，包括融资、财务管理、支付结算等。
招行可以通过提供定制化的金融解决方案，帮助中小型企业实现可持续发展。
2. 高净值客户高净值客户是招行的另一个重要客户群体。
他们需要更高级的理财服务，包括投资、资产配置、遗产管理等。
招行可以通过增加高净值客户管理团队的投入，提供个性化的理财产品和服务，满足他们的需求。
3. 年轻一代客户年轻一代客户是金融市场的新生力量，他们注重个性化、便利性和创新性。
招行可以通过提供在线和移动银行服务、推出年轻人定制的产品和服务，吸引这一客户群体，并建立长期关系。
三、营销目标1. 增加市场份额通过增加客户数量和业务规模，提高招行的市场份额。
2. 提高客户满意度通过提供优质的金融产品和服务，提高客户满意度和忠诚度。
3. 建立品牌形象通过品牌宣传和形象塑造，提高招行的品牌知名度和声誉。
四、营销策略1. 提供定制化的金融解决方案针对不同客户群体的需求，招行可以开发并提供定制化的金融解决方案。
例如，对于中小型企业客户，可以提供一站式的金融服务，包括贷款、融资、支付结算等。
对于高净值客户，可以提供个性化的理财规划和投资建议。
2. 发展移动银行服务年轻一代客户倾向于使用移动设备进行银行业务，招行可以加大对移动银行服务的投入。
除了提供基本的交易功能，还可以开发和推出具有创新性和个性化的移动银行应用，例如理财规划、在线投资等。
招行客户经理营销手册一、引言作为招商银行客户经理，我们的主要职责之一是积极拓展客户资源，提高客户满意度，并促进公司业务的发展。
本手册旨在为客户经理提供一系列营销策略和工具，帮助其更好地开展业务，取得更好的成绩。
二、了解客户需求在进行营销活动之前，客户经理首先要对目标客户有充分的了解，以便更好地满足其需求。
了解客户需求的方法主要包括以下几个方面：1. 客户调研：通过电话、面谈或问卷等方式，了解客户的基本信息、财务状况、投资偏好和家庭需求等，为后续的营销活动提供依据。
2. 市场分析：根据客户经理所在市场的特点、竞争对手的情况以及行业发展趋势等，制定符合市场要求的营销策略。
三、优质服务体验客户经理在进行营销活动的过程中，要时刻关注客户的服务体验，为客户提供优质的服务，增加客户黏性，促进客户转化，具体方法如下：1. 主动沟通：定期与客户保持联系，了解其近况，提供个性化的财富管理建议，并根据客户的反馈及时调整服务内容。
2. 快速响应：对客户的问题和需求要及时回复和解决，确保客户的满意度。
四、产品推广招商银行作为一家综合金融服务机构，拥有各类金融产品和服务，客户经理要根据客户需求进行精准的产品推广，具体策略如下：1. 产品介绍：根据客户的风险偏好和财务状况，向其介绍适合的金融产品，包括理财产品、信用卡、贷款等，并强调产品的特点和优势。
2. 财富管理：根据客户的资产规模和财务目标，提供全方位的财富管理方案，帮助客户实现财务增值。
五、团队协作招商银行重视团队协作，客户经理应与其他岗位的同事密切合作，共同开展营销活动，提高效率和业绩。
以下是团队协作的主要内容：1. 有效沟通：与团队成员保持紧密联系，及时分享营销策略和成果，共同解决问题和取得更好的效益。
2. 知识分享：定期组织团队培训和知识分享，提高整个团队的专业素质和综合能力。
六、结果评估为了提高营销效果，客户经理需要定期对自己的工作进行评估，并根据评估结果及时调整策略。
招商银行市场营销策划方案一、背景分析随着社会经济的快速发展和金融行业的竞争日益激烈，招商银行需要制定一套有创意、可行的市场营销策划方案来提高品牌知名度，扩大市场份额，并增加客户黏性。
经过对市场和竞争对手的分析，本策划方案的目标客户主要面向中小企业、个体工商户和互联网企业等类型的客户。
二、市场调研分析1. 目标市场预估根据调研数据，预计中小企业、个体工商户和互联网企业等类型的客户在未来几年将呈现稳定增长的趋势。
这些客户有着强烈的金融需求，包括融资、支付结算、财富管理等多方面的服务需求。
2. 竞争对手分析目前，招商银行在市场上的竞争对手主要是其他商业银行。
其中，建设银行、工商银行和中国银行等国有大型银行具有较高的知名度和客户忠诚度。
此外，还存在一些新型金融科技公司，如蚂蚁金服、京东金融等，它们通过互联网平台做出了一些颠覆传统银行的尝试。
三、目标市场定位针对中小企业、个体工商户和互联网企业等类型的客户，招商银行将提供定制化的金融服务。
首先，提供全方位的金融产品，包括流动资金贷款、信用证服务、电子支付等；其次，提供一站式的企业服务，包括财务咨询、企业培训等；还可以与互联网企业合作，共同推出创新金融产品。
四、市场营销策略1. 品牌建设品牌是招商银行核心竞争力的体现，是吸引客户和提高客户黏性的关键。
招商银行需要重点打造其品牌形象，提高品牌知名度和认可度。
可以在电视、平面媒体和户外广告上进行广告投放，以娱乐性、创意性的方式来吸引目标客户的注意。
此外，通过参加行业展览、举办专题讲座等方式，提高品牌的专业形象和影响力。
2. 客户关系管理招商银行需要积极主动地与目标客户建立深入的合作关系，不能只是简单地提供产品和服务。
可以通过建立专属客户经理团队、提供定制化服务等方式，增强客户的黏性。
此外，还可以为客户提供专业的金融咨询、培训和交流活动，提高客户的企业管理水平。
3. 数字营销互联网和移动互联网的普及对金融行业产生了巨大影响。
招行银行的国际化战略与业务拓展近年来，随着全球经济的不断发展和互联网的快速普及，中国的金融机构也开始积极拓展国际市场，寻求更广阔的发展空间。
作为中国领先的商业银行之一，招商银行（以下简称招行）也积极推行国际化战略，加强业务拓展。
本文将探讨招行银行的国际化战略以及其在业务拓展方面的表现。
首先，招行银行在国际化战略方面采取了一系列的措施。
首先，招行不断加强与国际金融机构的合作关系，与多家国外大型银行建立了战略合作伙伴关系，通过共享资源和技术，提高自身的国际竞争力。
其次，招行积极参与国际金融市场的投资，通过境外资本市场的开放，获取更多的资金来源，为自身的业务拓展提供强大的支持。
此外，招行还积极参与国际金融标准的制定与应用，提高自身的国际化水平，推动中国金融市场的国际化进程。
其次，招行银行在业务拓展方面取得了显著的成绩。
一方面，招行通过开展跨境人民币业务，为国内企业的海外经营提供了便利，促进了中国与其他国家的经贸合作。
另一方面，招行通过建立一系列的海外分支机构和境外子公司，开展商业银行业务和投资银行业务，为国内企业在海外市场的运营提供全方位的支持。
此外，招行还积极开展个人金融业务，拓宽了服务领域，提供更多元化的金融产品和服务。
在业务拓展方面，招行还实施了一些特色业务，进一步提升了国际化水平。
例如，招行积极推动跨境电商业务的发展，为中国企业在海外市场销售商品提供金融支持和服务。
此外，招行还加强了与全球电子支付巨头的合作，推出了更便捷的国际支付服务，方便了个人和企业进行全球资金流动和交易。
然而，随着招行银行国际化战略的推进，也面临了一些挑战和问题。
首先，国际金融市场的竞争激烈，招行需要不断提升自身的国际竞争力，加强品牌建设和创新能力。
其次，招行需要更加深入了解不同国家和地区的金融市场，遵循当地法规和金融规范，建立健全的风险控制和合规管理体系。
此外，招行还需加强人才培养和管理，提高员工的国际化素养和专业能力，适应国际化发展的需求。
金融行业中的市场营销策略与技巧一、引言金融行业是一个具有激烈竞争和高度规模的行业，市场营销策略和技巧对于金融机构的发展至关重要。
本文将深入探讨金融行业中的市场营销策略与技巧，帮助读者了解如何在这个竞争激烈的市场中取得优势。
二、品牌建设1. 定位和差异化金融机构需要明确定位自己的品牌，并通过差异化的产品、服务和定价策略来吸引目标客户群体。
通过深入了解客户需求和竞争对手的品牌特点，金融机构可以找到自己的独特优势并加以利用。
2. 建立品牌形象金融机构应该投资建立一个强大的品牌形象，包括专业性、可靠性和高效性。
通过在广告、宣传材料和网站上展示这些特点，并与客户建立长期稳定的关系，金融机构可以提升品牌认知度和客户信任度。
三、数字化营销1. 网络和社交媒体营销金融机构可以利用互联网和社交媒体来扩大品牌知名度和市场份额。
通过创建一个专业的网站和社交媒体账号，并定期发布有价值的内容，金融机构可以吸引潜在客户并与客户进行互动，提高品牌影响力。
2. 数据分析和个性化营销金融机构可以通过收集和分析客户数据，了解客户的需求和偏好，并根据这些数据制定个性化的营销策略。
通过向客户提供定制化的产品和服务，金融机构可以更好地满足客户需求，并提高客户满意度和忠诚度。
四、客户关系管理1. 个性化沟通金融机构应该与客户保持良好的沟通，通过个性化的通信方式和内容，与客户建立亲密的关系。
金融机构可以通过发送定制化的电子邮件、短信和拨打电话等方式，向客户提供有价值的信息和建议。
2. 售后服务金融机构应该致力于提供卓越的售后服务，包括快速响应客户问题、提供专业的解决方案和持续的客户支持。
通过建立良好的客户关系，金融机构可以提高客户满意度，并获得更多的推荐和重复购买。
五、联合营销金融机构可以与相关行业的合作伙伴进行联合营销，通过共同推广和合作互惠，扩大品牌影响力和市场份额。
金融机构可以与零售商、房地产开发商和保险公司等行业进行合作，在活动、促销和广告方面共同合作，实现资源共享和互利共赢。
招行银行的资本运作与风险投资在当今金融领域中，资本运作和风险投资成为了各大银行的核心竞争力之一。
中国招商银行（以下简称招行）作为国内领先的银行之一，致力于通过资本运作和风险投资来实现业务拓展和盈利增长。
本文将探讨招行的资本运作策略和风险投资实践，并分析其在实际运作中面临的挑战与机遇。
一、招行的资本运作策略招行积极运用资本运作手段，旨在通过股权投资和资本市场操作来优化资本结构、提高盈利能力和降低风险敞口。
具体策略包括并购重组、股权投资、上市公司配套融资等。
1. 并购重组招行在并购重组方面采取了积极策略，通过收购其他金融机构或实体企业来扩大规模、完善板块布局。
同时，通过横向整合和纵向延伸，招行进一步提升了自身的综合实力和市场影响力。
2. 股权投资招行通过对优质企业的股权投资，增加了业务合作伙伴，并通过与其合作共赢。
这种投资不仅丰富了招行业务的多样性，还带来了可观的投资收益。
3. 上市公司配套融资招行积极参与上市公司的配套融资，在股权融资市场中寻找合适的投资机会。
通过与上市公司的合作，招行进一步提升了自身的品牌形象和市场地位。
二、招行的风险投资实践随着金融市场的不断创新和发展，招行也积极参与风险投资，以寻求更高的回报。
招行的风险投资主要集中在创业投资、股权投资和股票投资等领域。
1. 创业投资作为风险投资的重要形式之一，招行通过对初创企业的投资，支持创新创业，并与创业者共同分享成果。
招行在创业投资方面拥有丰富的经验和专业能力，为优秀企业提供资金、资源和管理支持。
2. 股权投资作为风险投资的主要形式之一，招行通过购买上市公司的股权，分享企业的增长和利润。
招行在股权投资领域注重风险控制和价值挖掘，通过精选投资标的，力争获得良好的投资回报。
3. 股票投资除了直接参与企业的股权投资外，招行还通过股票市场进行股票投资。
这种投资方式可以灵活调整投资组合，迅速获取市场机会，并提高盈利能力。
三、招行资本运作与风险投资的挑战与机遇招行的资本运作和风险投资面临着一些挑战和机遇。
招商银行零售金融业务_城市商业银行零售业务发展路径分析一、国际银行业零售业务发展趋势银行零售业务不是某一项业务的简称，而是有着广泛的业务领域，既可以是资产业务，也可以是负债业务、中间业务，还可以是网上银行业务；既可以是传统银行业务，提供货币兑换、储蓄存款、消费者贷款、贵重物品保管及个人信托等传统个人金融服务，也可以是新业务，对个人和家庭提供理财、财务咨询、信用卡、出售保单、退休计划、证券经纪及共同基金等创新金融服务。
近年来，国际银行业零售业务的发展呈现以下趋势：二是加大创新力度，提供多元化和个性化的产品。
零售是银行业务中竞争压力最大的一个领域，原因在于进入门槛低，市场高度透明，客户能在各家银行间对产品、服务及价格等做出比较，任何银行都难以保持垄断地位。
随着客户需求日益细化，银行要想争取和稳定客户，需要对客户投其所好，切中要害提供多元化、个性化产品。
零售银行产品的多元化体现为每一个产品类别有众多针对不同类型客户需求的产品，例如在基本账户类别下，一般都有几种以上针对不同人群的账户类型。
金融产品的创新空间不仅仅在于支票账户、储蓄账户和各种形式的贷款等核心产品，还在于如何将这些产品捆绑、连接及个性化组合，从而强化竞争优势。
三是以信息化和细分为基础进行客户价值管理(CRM)。
为了能够提供多元化个性化产品，首先要对客户需求、习惯和目标有深入了解，国际零售银行普遍采用先进的CRM客户关系管理系统进行客户关系管理。
CRM根据需求、行为、购买倾向和其他特征区分出现实客户和未来客户以及现实客户的不同类型，分类进行维护管理，为银行提供在不同市场、不同地域对客户关系定价和估算成本的能力。
二、发展零售业务路径分析在客户积累方面，借助自身一定规模的分支机构和先进的电子银行渠道，实行积极的、主动的营销策略，尽快突破基础客户数量的瓶颈。
在客户经营方面，要加大信息技术系统建设力度，完善电子银行服务渠道，加强产品研发，加大产品的交叉销售，提高零售银行的整体盈利水平。
2000PMBA02第六组营销报告招商银行营销分析招商银行营销分析一、前言招商银行是中国第一家由企业投资创办的股份制商业银行。
1987年4月8日，经中国人民银行批准和由招商局出资，在XX宣告成立。
为适应金融体制改革和现代企业制度建设的需要，1989至1998年招商银行进行了先后进行了三次扩股增资，股东单位增至108家，注册资本达到50亿元人民币。
十三年来，招商银行采取全新的管理体制和运行机制，坚持“信誉、服务、灵活、创新”的经营宗旨，按照现代商业银行的经营原则，积极、稳健地发展业务，各项经营指标始终居国内银行业前列。
截止到2000年底，招商银行的资产总额达2413.88亿元，各项存款达1528.49亿元，各项贷款达1137.36亿元，累计实现税利逾190多亿元，为国民经济的发展做出了积极的贡献。
伴随着各项业务的快速发展，招商银行不但在国内银行同业中迅速崛起和发展壮大，而且自1996年以来，已连续三年荣膺《银行家》“世界首25家最佳资本利润率银行”，在“世界1000家大银行”2000年度排名中，招商银行位居第222位。
《欧洲货币》1999年“亚洲最大100家银行”排名中，招商银行股本回报率居亚洲银行业首位，表明招商银行在国际银行业中赢得了良好的声誉。
作为一家并不具有先天优势的小规模银行，招商银行何以取得骄人成绩？通过对招商银行的营销分析，我们也许可以找到一些答案。
二、国内银行业整体状况1998年末，从机构情况看，我国银行包括国家银行和其他商业银行。
国家银行进一步分为：3家政策性银行——中国进出口银行、中国农业发展银行和国家开发银行；４家国有独资商业银行——中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行和中国银行。
国家控股或其他股份制商业银行包括：交通银行、XX实业银行、招商银行、华夏银行、XX发展银行、XX浦东发展银行、XX兴业银行、中国光大银行、XX发展银行、中国民生银行和XX国际银行。
另外还有城市商业银行90余家以及多家城乡信用社。
现阶段我行金融市场业务营销指引 目录一、股票收益权转让理财业务 ………………………………2 二、结构化股票二级市场融资业务……………………………8 三、结构化股票二级市场融资业务（股指期货）……………12 四、理财资金投资债券结构化业务 …………………………16 五、理财资金参与设立定向增发基金业务……………………19 六、理财资金投资量化对冲基金业务…………………………23一、股票收益权转让理财业务（一）业务简介 股票收益权转让理财业务是指我行发行理财产品募集资金，委托信托公司购买某企业或个人持有的上市公司流通或限售股票收益权，或者通过证券公司与企 业或个人签订质押式回购协议，并办理股票质押手续，到期后借款企业或个人溢 价购买上述股票收益权。
（二）业务标准第一，股票收益权资金融入方资质要求： 1、资金融入方信用情况良好，无不良信用记录。
2、资金融入方有明确的期末优先购买股票收益权的资金来源，具备优先购 买的意愿和能力。
3、资金融入方有自主履行同比例认购配股、增发股份等的能力和意愿，以 规避因上市公司折价配股、增发等原因产生的股价稀释风险。
4、项目存续内资金融入方对外质押股票数量不得超过其持有上市公司总股 本的 70%；其中标的股票为创业板股票的，项目存续内资金融入方对外质押股票 数量不得超过其持有上市公司总股本的 60%。
第二，质押标的股票资质要求： 1、标的股票包括主板股票、中小板股票及创业板股票，且允许为限售股。
2、上市公司及股票须满足： （1）上市公司上市时间不少于 2 年； （2）质押股票如为限售股，其解禁日须早于项目到期日，且距离项目到期 日不少于 3 个月； （3）不存在上一年度亏损、本年度出现单季度亏损（行业周期性因素除外）， 或发布全年亏损预告的情况； （4）不存在可能因实施重大重组等事项造成长期停牌的情况； （5）不存在连续 3 年没有分红的情况； （6）对外担保余额或未决诉讼、仲裁及纠纷金额不超过最近一期经审计的 合并报表净资产的 50%； （7）不存在市场、媒体或监管机关等有关方面对其生产经营、公司治理、兼并重组等情况存在大量负面报道或质疑的情况； （8）最近一年存在重大违法违规事件，或财务报告存在重大问题； （9）不存在其他对上市公司正常生产经营可能产生重大影响事件的情况； （10）审慎接受质押前价格大幅度波动的股票，不接受项目上报日过去六个月价格波动幅度超过 200%的股票作为标的； （11）标的股票不得为 S、ST、*ST、S*ST、SST 类股票或已经停牌的股票，并且距离最近一次重大资产重组完成的时间不少于 4 个季度报告期； （12）上市公司不属于房地产开发企业; （13）上市公司股票市值（按照项目上报日前 60 个交易日均价计算）不低于 15 亿元； （14）此外创业板股票在满足上述要求的前提下，还须满足： A. 创业板股票市值（按照项目上报日前 60 个交易日均价计算）不低于 25亿元； B.创业板股票在上市后未出现过年度亏损，或利润同比下滑超过 40%的情形。
3、标的股票权属清晰，可办理质押登记、强制公证等手续。
具体包括： （1）出质人真实、合法、有效持有的股票。
（2）股票出质不存在政策、法律或制度障碍（例如不存在已设定对外质押、担保或冻结等情况；上市公司章程没有不得转让收益权或者不得出质股权的相关 规定；出质股票符合公司章程及《公司法》规定的相关情况等）。
（3）国家有特殊规定的，须符合相关规定（如外商投资公司出质股票的， 须经原公司设立审批机关批准；以国有股权出质的，须符合有关国有股权质押规 定的要求等）。
第三，标的股票质押率、预警止损线设置 1、质押率的设置 单笔业务质押融资金额上限=标的股票基础质押率*调节系数，具体设置如 下表所示：PE 标的股票基础质押率PE≤25 倍 55%25＜PE≤ 35 50%35＜PE≤ 50 45%50＜PE 35%调节系数 总市值回购期限1限售期限2 集中度3(由资产管理部根据 上市公司股东，在我行质押 股票总数量来最终确定)折扣标准 1000 亿元≤ 总市值 500 亿元≤ 总市值＜1000 亿元 100 亿元≤ 总市值＜500 亿元 50 亿元≤ 总市值＜100 亿元 15 亿元≤ 总市值＜50 亿元T≤ 1 年 1 年＜T≤ 2 年2 年＜T 解除限售或限售期限＜0.25 年 0.25 年＜限售期限 T≤ 1 年1 年＜限售期限 T 高管锁定股 T≤ 10% 10%<T≤ 15% 15%<T≤ 20%折扣因子 1.25 1.1 1.0 0.95 0.9 1.0 0.9 0.8 1.0 0.95 0.90 0.90 1.0 0.95 0.92、预警、平仓线的设置标的股票市盈率4TTM预警线5 限售股沪深 300≤ 25 >25≥ 140% ≥ 150%非沪深 300（总市值＞≤ 25≥ 150%50 亿元，非创业板）>25≥ 160%流通股 ≥ 130% ≥ 140% ≥ 140% ≥ 150%平仓线≥ 120% ≥ 130% ≥ 130% ≥ 140%1回购期限=融资期限 2包括发起人限售和高管限售两种情况，两种情况叠加时，不重复计算。
3集中度是指在我行该客户已质押股份加上本次拟质押的股份占总股本的比例。
4 市盈率（TTM）=估价日收盘价*当日公司总股本/净利润，其中净利润取最近四个季度的“归属母公司所有者的净利润”。
例如，最近披露的是一季报，则用(一季报数据+上年年报数据-上年一季报数据)，以此类推。
5 补仓线和平仓线计算方法：（质押股票数量×收盘价+保证金）／转让价款及预期收益非沪深 300（总市值＞ 50 亿元，创业板） 非沪深 300 （15 亿元 ≤ 总市值≤ 50 亿元， 非创业板） 非沪深 300 （25 亿元 ≤ 总市值≤ 50 亿元， 创业板）≤ 25 >25≤ 25 >25≤ 25 >25≥ 170% ≥ 180% ≥ 160% ≥ 170%≥ 160% ≥ 170% ≥ 150% ≥ 160%≥ 150% ≥ 160% ≥ 140% ≥ 150%≥ 180% ≥ 190%≥ 170% ≥ 180%≥ 160% ≥ 170%第四，项目期限及质押股票数量 1、项目期限不超过 24 个月。
2、我行所有已开展的股权收益权转让业务中，同一只股票合计质押的数量 不超过上市公司总股本的 20%。
（三）产品定价 该业务的客户需承担的成本构成为：理财资金入池成本+信托通道费用（券商通道费用，如需）+托管费用，各环节最低报价请见下表。
在实际业务营销中， 根据项目具体情况，建议将综合报价提高 0.1-0.3%。
报价起始日 业务类别2014-09-04 股票收益权转让业务业务基础指导报价6.7%业务指导报价 备注操作成本调节价优先资金规模 1 亿元（含）以上 优先资金规模 3000 万（含）-1 亿0 0.2%1 年以内（含）0期限调节价1 年-2 年（含）0.15%2 年以上0.4%标准 个性化安排调节价非标准0 0.2%交易模式调节价场内 场外0 0.1%企业 融资方属性调节价个人0 0.2%否 限售调节价是0 0.2%1、业务指导报价=基础报价+操作成本调节价+期限调节价+个性化安排 调节价+交易模式调节价+融资方属性调节价+限售调节价； 2、业务基础报价定价原则：结合理财产品发行利率及该业务市场平均 价格每月制定，如遇我行理财产品平均发行价格变动超过 20bps 或该业 务市场平均价格出现重大变化，我部将适时调整该业务指导报价； 3、业务指导报价为不含通道及托管费用的净价，通道及托管费率标准 详见下表。
资产入池报价 （不低于）业务模式 场内期限 1 年内（含） 1 年-2 年（含）通道及托管费率标准通道费率信托 券商0.05% 0.1%（纯通道） 0.2%（含推荐）利率 6.05% 6.15%托管费率 0.01% 0.07%场外信托0.10%0.05%备注：该报价从 2014 年 9 月 4 日开始执行，调整可查询信息总汇-产品报价。
行内报价表格不得直接转发客户。
（四）营销指引 1、深挖区域客户，获取业务机会 各行部需根植于我行管辖区域内上市公司资源，深入挖掘分行现有客户，如发现客户为上市公司股东、实际控制人或者金融资产中有大量上市公司股权，就 可以进一步了解客户是否有开展股票收益权转让业务的需求。
支行可以全面梳理 苏州、南通区域的 A 股上市公司，直接进入精准营销，提升成功率。
2、深化同业合作，增强获客能力 目前，市场上已开展股票收益权转让项目或类似业务（如约定式回购、质押 式回购、券商融资业务）的金融机构包括银行、信托公司、券商。
与信托公司及 券商相比，银行在融资人资质、质押率等方面要求相对严苛，但资金量大，资金 成本较低。
重点关注一些转让金额较大、时间要求不太紧迫、股票收益权转让方 资质较好的项目，我们可以从信托、券商已开展该类项目中筛选所需项目资源。
二、结构化股票二级市场融资业务（一）业务简介结构化股票二级市场融资业务是指由我行募集理财资金，认购信托公司设立的结构化证券投资集合资金信托计划的优先级份额，并由融资客户全额认购信托计划的次级份额并担任投资顾问。
投资范围为股票二级市场。
该业务可为具有杠杆投资股票偏好的次级投资者提供融资。
（二）产品结构要素1、产品规模：劣后客户出资起点低至 500 万元，1 亿元以上大额资金，可单独商定投资条款，满足大型客户个性化需求。
2、产品期限：半年到 2 年均可，到期后符合条件可适当延期，也可提前终止。
3、杠杆倍数：不超过 2.5 倍（三）业务套餐套餐一套餐二适用客户范围适用所有客户仅供次级出资 2500 万及以上客户 选用融资杠杆比例 2:1（优先级：次级）预警线0.92.5:1 0.95预警线下减仓要求止损线 止损线下减仓要求不高于 6 成仓位，在仓位控 不高于 6 成仓位，在仓位控制前提制前提下允许申购操作下允许申购操作0.850.9平仓平仓股票投资上限 股票投资集中度限制100%100%按成本计：① 单只沪深 300 标的 按成本计：股票投资≤信托单元净值①债券、基金投资 集中度限制其他投资限制30%；② 前 250 个交易日，日均成② 单只创业板股票 交额不低于 2000 万元的非创业板投资≤信托单元净值 10%； 股票，单只股票投资额≤信托单元③ 单只其他股票投 净值 30%；资≤信托单元净值 20%；（约 1500 只股票适用，每季调④ ST、*ST 类不可投 整）资；⑤②单只创业板股票投资≤信托⑥ 单支个股总计持 单元净值 10%；仓上限不得超过总股本的③单只其他股票投资≤信托单4.99%，不超过流通股本的 元净值 20%；10%。
