2019年保险开门红经营思路

保险公司开门红活动策划方案一、建设内容1、标准化管理制度建设。

主要是指建立与日常工作相关，确保工作人员履行工作职责，保证日常工作顺利开展的对内管理制度。

主要包括议事制度、工作守则、干部行为规范、学习制度、卫生制度、安全制度、考勤制度、岗位责任制、廉政规定等制度，通过制度的完善和健全，使单位日常管理工作有章可循，运转有序，把各项工作纳入制度化、规范化轨道，由原来的用人管人变成用制度管人，实现由“人治”到“法治”的转变。

2、标准化服务制度建设。

主要指建立与参保人员及离退休人员服务相关，以公开、便民、廉洁、勤政、高效为基本要求，体现“以人为本、人性化服务”宗旨，强化工作人员服务意识和服务能力的对外服务制度。

主要包括服务制、首问负责制、ab配角制、办结制、错时追究制等制度，通过制度的建立，把社会保险服务工作置于社会监督之下，增强工作人员的自我约束能力，提高工作效率和服务水平，提高服务对象的满意率，提升社保部门服务形象。

3、标准化业务流程建设。

主要指建立与业务工作操作程序相关，确保业务办理工作更合理、更顺畅、更快捷的标准化业务流程，它是服务标准化的基础。

社会保险经办工作政策性、业务性强，每个险种、每项业务都涉及许多工作环节，各业务科室都要每个环节进行认真设计，制定最合理、化的工作流程并对外公开，保证各个环节上下衔接、环环相扣，保证服务效果和效率，形成规范化、制度化、公开化的工作顺序和工作标准，使社会保险从粗放经办向科学经办转变。

4、标准化工作环境建设。

主要是指建立与业务办理工作有关的软、硬环境。

软环境是保持良好的工作秩序和优化的服务气氛，做到工作时不空岗、不离岗、不串岗、不争吵、不打闹，服务时积极、热情、耐心、周到、全面。

硬环境是保持清洁的工作场所和现代化的办公设备，做到“四净、五齐”，即门窗净、桌椅净、地面净、资料柜净，服装穿着整齐、桌椅位置整齐、资料摆放整齐、桌上办公用品整齐、柜内物品整齐。

加快计算机网络建设，提高办公设备配置水平，实现技术手段的现代化，真正营造整齐、优美、和谐的工作环境。

银行保险开门红方案第1篇银行保险开门红方案一、方案背景随着我国经济的持续健康发展，金融市场日益繁荣，银保业务成为各商业银行重要的业务增长点。

为抢抓业务发展机遇，提高市场占有率，我行决定在每年年初开展“银行保险开门红”活动，以期在全年业务发展中取得先机。

二、目标定位1. 提高银保业务市场份额，提升我行在银保市场的竞争力。

2. 增强客户粘性，提升客户满意度，为我行带来稳定的保费收入。

3. 拓展客户群体，挖掘潜在高净值客户，提高客户质量。

三、活动时间每年1月1日至3月31日。

四、活动内容1. 产品推广：针对不同客户群体，推出符合其需求的保险产品，如分红险、万能险、健康险等。

2. 优惠活动：活动期间，购买指定保险产品的客户可享受一定的费用减免或礼品赠送。

3. 客户服务：加强客户服务，提供专业的保险咨询、售后服务等，提升客户体验。

4. 线上线下联动：充分利用线上平台和线下网点，开展多元化的宣传活动，扩大活动影响力。

五、具体措施1. 产品策略：a. 针对中老年客户群体，推出具有较高收益的分红险、万能险等产品，满足其理财需求。

b. 针对年轻客户群体，推出消费型、健康型保险产品，强化保险保障功能。

c. 定期推出新品，丰富产品线，满足不同客户需求。

2. 营销策略：a. 制定差异化营销策略，针对不同客户群体开展精准营销。

b. 加强与第三方合作，如保险公司、医疗机构等，共同开展营销活动。

c. 开展线上线下活动，提高客户参与度，提升活动影响力。

3. 客户服务策略：a. 设立专门的银保客户服务团队，提供专业、贴心的服务。

b. 定期举办客户沙龙，普及保险知识，解答客户疑问。

c. 建立客户回访制度，及时了解客户需求，提升客户满意度。

4. 宣传策略：a. 利用官方网站、手机银行、微信公众号等线上渠道，开展活动宣传。

b. 在线下网点张贴宣传海报、摆放宣传资料，引导客户关注。

c. 举办新闻发布会、客户见面会等活动，提高社会关注度。

保险公司银行保险开门红工作总结（共5篇）第1篇：保险公司开门红总结20xx年1季度总结一、1季度业务进展分析一季度作为各家保险公司打响开门红战役的关键时期，纷纷出台了各种嘉奖方案和业务推动措施。

总公司为协作各分公司打好开门红战役也供应了最大的助力，在公司上下全体内外勤的共同努力下取得了巨大成果！（1）、业务推动措施和方案1、任务目标细化到人，督导培训岗位实时跟进，确保外勤团队销售目标达成。

每日通过表报、短信、微信、电话、现场、阶段会议追踪等方式，追踪达成举措落实到位，随时解决消逝的问题，确保阶段任务目标顺当达成；2、依据业务节奏制定强有力的阶段方案，追踪达成，确保业务平台逐步提升；3、单独约访，重点突破。

对阶段业务达成不理想的团队和个人进行单独面谈，一对一分析业务不理想的缘由，依据反馈信息制定达成举措，鼓足干劲迎头赶上。

4、强化内外部培训机制，制定培训指标。

每周一场银行培训和公司内部培训，提高客户经理和银行柜员的销售技能，提升客户经理综合素养，稳定保费平台，提高优秀人员留存率；5、严格季度考核，通过鼓舞晋升提高客户经理销售主动性，冲刺保费目标。

利用早夕会反复试讲、研讨、演练、共享来加强对产品和销售技术的把握程度，更好的提升网点经营水平。

（2）、主打销售险种、新险种进展状况主要销售产品为迎合市场现状，适合银行柜员销售的简洁产品，趸交为推出的初始费用低、返本快、公布收益高的的XX系列万能型保险和XX系列两全保险，期交为高内涵价值的XXX保险。

一季度经过全体同事共同努力和公司的政策支持下，开门红战役取得完善开局，累计承保规模保费万，其中一月规保万，其中包括XXX产品，二月份规保1350万，三月份规保356万，1、2月份在方案推动和销售团队的努力下，保费平台不断提高，其中不乏百万大单，三月份由于XXX、XX这两款一年期产品停售，XX两年期产品限额销售，业务平台大幅下降。

二、渠道开拓分析：一季度交行渠道为战略合作渠道，农行渠道为重点合作渠道，建行、工行为关心渠道。

保险销售工作计划和开展思路8篇保险销售工作计划和开展思路（精选篇1）(一)进一步贯彻监管文件精神，以身作则，维护保险市场秩序。

(二)进一步强化自律职能，努力营造公平理性的市场竞争环境。

1、加强营销人员的管理，促进营销人员的有序流动，规范各公司的增员行为。

2、加强与交警部门的沟通协调，加大轻微道路交通事故快速理赔的宣传引导力度，健全和完善快速理赔中心的各项机制，使之尽快正常运行。

3、发挥行业自律作用，加大监督力度。

继续维护市场秩序问题，遏制恶性竞争。

4、进一步加强诚信建设。

继续抓好《保险从业人员行为准则》的贯彻落实工作，进一步增强保险公司和从业人员诚信经营、诚信服务的自觉性，坚定保险消费对保险业的信心。

5、进一步有效提升保险整体社会形象。

组织开展形式多样的保险宣传活动，倡导保险服务文化，增强服务意识，同时还要进一步加大对保险行业协会自身的宣传力度，提高在社会上的知名度，这样协会才能更好地为社会、为行业、为保户服务，才能更好地维护行业的利益、消费者的利益。

6、进一步加强协会的内部管理。

加强对协会专职工作人员的业务能力培训，以更好地服务会员公司;加强对各项内部规章制度以及廉政制度的执行和监督检查力度，提升协会各方面的综合素质;加强会员公司之间的沟通联系，维护协会大家庭的团结与和谐。

保险销售工作计划和开展思路（精选篇2）在的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成绩，较好的完成了的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下工作计划:一、严格落实各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系.承保是经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是生存的基础保障.因此，在__年，将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力.二、规范和落实的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台.我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务.在市场逐步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们的核心竞争力，纳入我们的价值观.客服工作是这一理念的具体体现.在里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位的客户.三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面.根据支保费收入__万元为依据，计划实现全年保费收入__万元，其中:计划将从以下几个方面去实施完成.1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础.2、大力发展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河南市场占有面.3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，在车险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶.4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在里努力使非车险业务在发展上形成新的格局.5、其他方面:深入抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;积极参与各种保险的激烈竞争之中.四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为业务发展提供人力保障.在员工待遇上，工资及福利待遇在的基础上适当提高，同时计划为每个员工体检身体，每位员工过生日提供一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，为__年的业务开展提供强有力的人力保障.五、完善管理机制，强化执行力.今年将从制度入手，对的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充，完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合经营管理工作的需要.汇编成册后，发到每一个员工手中，认真学习.真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度.是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让进入一个全新的发展阶段.保险销售工作计划和开展思路（精选篇3）一、指导思想以省提出的工作目标为指针，以寿险业务发展为中心，以城乡网点建设为重点，全面促进营业部寿险业务工作持续、健康、高速发展;在内强素质、外树形象上，品牌宣传上，经营管理水平上，业务队伍的专业素质上下功夫，顺利完成营业部的评级，同时圆满完成上级下达的全年任务目标而努力奋斗.二、工作目标1、建立健全营业部农村营销网点.年内将在现有业务队伍基础上，新育成3名业务总监，6名高级业务经理，12名业务经理，资深理财顾问达到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人).完成城区两个营销分部、4个主要农村网点的高立工作;积极拓展渠道，将保险协保员制度建立健全，将协保员队伍发展到200人，准股东队伍争取扩大到期100人.2、全年寿险价值保费考核目标360万元，奋斗目标450万元.3、组织举办10期新人班，20场以上的创业说明会，30场以上的产品说明会，40场以上的客户联谊会.4、建立健全营销网点管理办法，制定具体的实施方案与措施.5、加大宣传力度，实现电视宣传加标语、横幅、宣传单的立体式宣传，迅速的打响品牌.6、设计制作一套简单实用的展业手册和增员手册，为业务员提供一些较实用的营销工具.三、方案措施1、战前动员——树立必胜的信念，抢抓机遇、直面挑战通过各种会议，将的伙伴代理制、的市场竞争优势，保险市场的发展道理讲深讲透，保持观念新、万事新，从而变被动经营为主动经营;同时建立健全各项具体的规章制度，为管理提供良好依据.2、点将布阵——组建营销服务分部，选拔和培养专职管理人才组建两个城区营销服务部，四个农村网点服务部.形成竞争格局，在竞争在锻炼和培养人才，形成一支人才辈出的中层业务管理骨干;为业务达标的服务部提供良好的展业平台，同时服务部管理方案.3、签订军令状——实行目标管理，任务责任细分到月到人与各管理部门签订全年目标管理责任状，做到目标明确、奖惩有据，增强全体主管带团队冲刺全年业务的信心;将全年任务目标细分到每月，在开业务启动会时，分配到各服务部.通过每月的工作总结会、周主管会、晨会、圩会的绩效，追踪团队目标达成情况.4、招兵买马——开展增员活动，发展协保员队伍前期投入较小的费用，开展有效专职增员，并要求所有专职的老员和准股东一并进行素质提升培训，在此基础上大力提倡发展协保员队伍，为业务员业务拓展打造平台.形成良好的"月初增员，月中培训，月尾大举绩"工作机制.在全县经济基础较好的200个行政村挑选200名较有知名度和美誉度的人员担任协保员，迅速扩大人员队伍规模.制定好协保员管理方案.以上就是保险销售新的一年的工作计划，希望在新的一年里，业绩蒸蒸日上!保险销售工作计划和开展思路（精选篇4）能够解决保险业务工作中的难题对我而言自然是再好不过，毕竟回顾以往的付出便能明白自己从未松懈过对保险绩效的追求，只不过联想到未来的不可控性还是应该尽快制定明年的保险业务员工作计划比较好，尽管以往取得了诸多辉煌的成就却难以保证能够延续到以后的保险工作中去，因此我得继续磨砺保险业务工作中的技巧从而在后续的努力中获得更多的绩效。

保险公司一季度“开门红”竞赛方案一、保费计划30%，达成首季度2000万目标，特制订开门红方案二、开门红活动时间：20XX年1月1日至20XX年3月30日三、开门红口号：抢占高峰，开门大红四、开门红对象：中支公司全体员工五、开门红事项安排：1、确定开门红目标，拟定开门红方案。

各个渠道、机构上报20XX 年保费计划，拟定开门红保费目标。

业管部拟定各渠道业务费用政策，各渠道、机构制定开门红具体方案。

召开中支会议，汇总并确定个机构、渠道的开门红方案。

各个渠道根据分公司要求和自身实际业务能力情况上报20XX 年度度保费计划，并拟定开门红的保费目标和重点推动险种，并完成期间的产品销售培训及各自的一季度合作方案；业管部根据各渠道上报的保费计划和预备方案，拟定其业务费用政策，制定整个公司的保费计划和整体方案，积极做好产品销售支持工作，并对部门制定的具体方案进行审阅。

并由总经理室召开中支开门红会议，会议中统一思想，营造集体及职场氛围，汇总并确定各机构、渠道的开门红方案，完成部署并落实开门红前的准备工作。

2、开门红方案的宣导及执行（1）、对外：强化与各业务单位的拜访与沟通，加强业务单位与公司的合作深度。

总经理室牵头对业务合作单位高层进行商务拜访活动，以保持良好的合作关系；中层业务骨干进行上门拜访，了解其业务合作单位的合作新意向和动态，保持业务合作的上升趋势，；业务员确保要做到经常走访合作单位，保持日常良好的沟通与联系，熟悉合作单位的保险需求，以便能有较快的业务反应能力。

另外，在维护、巩固业务合作的同时，还要时刻关注市场动态，随时掌握第一手消息，各部门、渠道要做到信息交流一致，时刻做好拓展新业务的准备。

由总经理室牵头衔接，确定保费的规模与类别后，中层业务骨干进行跟进，业务员进行业务处理，加强业务的稳定度。

如此一来，实现级别对应的分层级、差异化的公关工作，彻底实现上层公关、中层跟进、底层维护的三位一体的营销策越。

利用公司的品牌优势，开拓并迅速占领市场。

保险公司开门红工作规划与工作方案一、工作目标二、工作原则•坚持“以客户为中心”的服务理念，以客户需求为导向，提供优质的保险服务。

•坚持“创新驱动”的发展理念，通过创新营销方式、创新产品服务，提升保险公司的竞争力。

•坚持“团队协作”的管理理念，通过团队协作，形成合力，确保开门红工作顺利开展。

三、工作任务•加强市场调研，了解客户需求，制定针对性的营销策略。

•创新营销方式，利用线上线下多渠道开展营销活动，提升营销效果。

•提升产品服务水平，为客户提供优质的产品和服务，提升客户满意度。

•加强团队建设，提升团队成员的业务能力和服务水平。

四、工作方案1. 市场调研保险公司应深入了解客户需求，针对客户的需求制定针对性的营销策略。

可以通过以下方式开展市场调研：•调查问卷：通过调查问卷，了解客户对保险产品和服务的看法和需求。

•客户访谈：通过客户访谈，深入了解客户的具体需求。

•竞争分析：分析竞争对手的营销策略，找出自身的优势和劣势。

2. 创新营销方式保险公司应积极创新营销方式，利用线上线下多渠道开展营销活动，提升营销效果。

可以通过以下方式创新营销方式：•开发线上营销平台：开发线上营销平台，方便客户在线了解保险产品和服务。

•开展线下活动：开展线下活动，如展会、讲座等，提升品牌知名度和影响力。

•运用大数据技术：运用大数据技术，精准定位客户，开展个性化营销。

3. 提升产品服务水平保险公司应提升产品服务水平，为客户提供优质的产品和服务，提升客户满意度。

可以通过以下方式提升产品服务水平：•开发创新产品：开发符合客户需求的创新产品，满足客户多样化的需求。

•加强服务培训：加强服务人员的培训，提升服务人员的业务能力和服务水平。

•完善客户服务体系：完善客户服务体系，提高客户服务的效率和水平。

4. 加强团队建设保险公司应加强团队建设，提升团队成员的业务能力和服务水平。

可以通过以下方式加强团队建设：•开展培训：开展业务培训和技能培训，提升团队成员的业务能力。

保险营销及创新思路一、保险营销的现状分析保险是一种非常重要的金融工具，它可以为人们提供在意外事件发生时的保障。

然而，由于保险的特殊性质，使得它的销售方式有些独特。

保险公司不同于其他公司，它们不是在售卖一件商品或者提供一种服务，而是在售卖未来的风险保障。

保险的购买是为了应对人们未来可能发生的风险，而这种风险可能发生，也可能不发生。

如何在这种独特的情况下进行保险销售，成为了保险行业面临的一个重要问题。

二、保险营销的策略和方法探讨保险营销策略和方法是保险公司制定保险营销计划的基础。

适合的保险营销策略和方法可以提高保险公司的销售业绩和客户满意度。

但是，由于保险本身就带有一定的风险，因此在开展保险营销策略和方法时，需要谨慎且科学。

本部分首先探讨了如何制定保险营销策略，针对不同的目标客户采用不同的营销策略，以及如何运用市场营销4P理论进行营销方法设计。

三、保险产品创新思路随着保险市场竞争的日益激烈，依赖传统的保险产品已经不能满足人们的需求，保险产品创新成为保险公司的重要方向。

如何寻找新的保险产品创新思路，是提高保险公司竞争力的必要条件。

本部分将从跨界融合、智能互联、个性化需求等方面展开保险产品创新的思路研究。

四、保险公司营销中的社交媒体应用随着互联网的普及和社交媒体的发展，保险公司开始尝试将社交媒体应用于保险营销中。

但是，由于保险行业的特殊性，保险营销中的社交媒体应用需要考虑一些特殊因素。

本部分将从社交媒体应用的可行性、保险公司的社交媒体营销策略和方法等方面进行探讨。

五、大数据技术在保险营销中的应用随着大数据技术的发展，保险公司也开始尝试将大数据技术应用于保险营销中。

利用大数据技术，保险公司可以更加准确地了解客户需求，调整保险策略，提高销售业绩。

本部分将探讨大数据技术在保险行业中的应用，在保险营销中如何收集和分析数据，并且将这些数据应用于保险产品设计和营销活动中。

案例一、利用智能技术提供更便捷的保险服务以中国人寿为例，其推出了“保险+智能”“中国人寿管家”等APP，运用了人工智能和区块链技术，提供更为便捷的保险服务。

保险公司开门红思路及举措
保险公司开门红的思路及举措
（一）声誉与社会责任
1、注重企业文化塑造，营造良好的企业形象，弘扬企业社会责任和正能量；
2、关注行业政策，及时调整管理模式，确保获得最新政策信息；
3、发挥行业先锋作用，提高全社会保险意识；
4、注重与机构合作，更好调动社会资源，提升服务能力。

（二）客户关怀
1、深入了解即时关注客户需求，不断改善产品服务质量；
2、加快产品创新，满足客户对不同阶层、不同收入人群的保险需求；
3、关注客户关怀，尊重投保客户，以客户为中心，提高经营水平；
4、注重社会敏感性，解决投保客户所遇到的问题，提升客户体验感。

（三）金融创新
1、优化金融流程，推出更快更灵活的履约方案；
2、开发新的金融产品，承保更多种类的风险，适应不同客户需求；
3、推进保险无纸化，把保险信息资源行业化，提高保险公司的效率；
4、探索实现现代金融服务与传统金融服务的融合，促进保险行业可持续发展。

（四）信息技术
1、突破线上线下的壁垒，构建企业的数据生态体系；
2、利用大数据技术，增强公司的数字运营能力，构建健康的客户关系体系；
3、应用区块链技术，推动多方的参与，加强保险公司的核心竞争力；
4、拓宽渠道营销，量身定制保险解决方案，为客户提供更为便捷、优质的服务。

开门红产品及活动卖点与话术提炼称呼礼仪+您好：我是施秉联社您的专属客户经理XXX，我们网点在位于XXX（报支行周边标志性建筑），年底开门红期间，有一个重大好消息和您分享，我们社推出了几大爆款产品，客户们都特别感兴趣。

现在赶紧上门来给您详细宣传介绍一下：第一大爆款产品：“好享存”存款产品一、产品优势●第一大优势：利率非常高，5年期年化利率高达4.73%，和同业机构存款产品相比，有绝对优势。

●第二大优势：起存金额很低，只需1万元即可。

●举例说明：存10万元，5年利息高达23644元，叔叔阿姨（XXX），对您来说意味着全家人一年的生活费购用了，收益确实高，机会也非常难得。

叔叔阿姨（XXX），如果您有资金或其他行有资金的话，可以归集一下，马上就可以享受高收益。

我们产品活动时间非常短，仅有10天的时间（即：3号-12号）。

如果您还有什么疑惑或不懂的地方，我再给您详细讲解。

二、适合人群广泛适用，特别是想有高收益，又不愿承担类似理财业务高风险人群。

备注：一、若客户青睐于理财，应对话术与策略为：1.理财有风险，不保本。

2.起售金额高（至少5万元起）二、若客户对“好享存”有兴趣1、详细解读利率表，白纸黑字写下来；2、反复多次强化（至少讲2到3遍）；3、进一步促成决定（话术如同举例说明的话术）。

第二大爆款产品：“月月红”存款产品一、产品优势●第一大优势：利率一浮到顶，只要一次存入本金，每月都可领取利息，相当于在用钱生钱，每个月领取到的利息您可以随时随意支配使用。

●第二大优势：起存金额低，只需1万元即可。

●举例说明：存10万元，5年利息高达22500元，您每月可领取利息375元。

（备注：剩余话术同上）二、适合人群适合每个月都想拿到收益的人（比如：学生、老人的生活费等）第三大爆款产品：“节节高”存款产品一、产品优势●第一大优势：存活期即可享定期产品的收益；●第二大优势：起存金额低，只需5000元；●第三大优势：让您的闲钱更生钱。

保险公司开门红工作思路和举措
1、开展推广活动，借助新媒体，创新思路，用全新的营销手段，提升公司的知名度；
2、运用高新技术，提升服务效率，实现客户的服务交互，加强与客户的持续性沟通；
3、做好客户服务回访，收集客户需求和反馈意见，及时改良服务，提高服务水平；
4、定期举办主题讲座，以此来引导保险新手，普及保险知识，提高大众购买投保意愿；
5、开展各种促销活动，增加客户粘性，保证客户的长期回头率；
6、提供优质的产品服务，提高保险服务质量，以此赢取客户的信任；
7、宣传保险服务优势，厂品牌积极性，凸显公司的合作伙伴赋能力，提升合作伙伴销售营销能力。