华夏银行防金融诈骗讲座课件28页PPT

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骗术大曝光 -----日常诈骗知多少
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常见骗术
• 网络诈骗 • 银行诈骗 • 电信诈骗
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一、网络诈骗
案例1：中奖信息类
• 这种骗子会利用各种渠道进行，如手机短信，社区消息， 聊天工具上冒充官方给用户发消息，电子邮件等等。
A 这种中奖诈骗，基本上都是先要求你付奖品的个人所得税，要往哪里 哪里汇款多少。或者电话联系，进行咨询。前一种毋庸置疑的就是骗子 了。
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防 范 措 施
• 要有反诈骗意识，不要轻信好事，贪图便宜，避免因贪念 或好奇心理作祟蒙受经济损失。，提高警惕
• 要注Байду номын сангаас避免个人资料外泄，对不熟悉的金融业务尽量 不要在ATM机上操作，应到柜面直接办理。
•要慎接陌生人的电话，当接到陌生人的电话，特别是冒 充亲属、朋友的电话，凡涉及借款、汇款、存款、转款 等事项时，要仔细分析对方的意图，经多方核实再采取 行动。
温馨提醒： “您好!请把钱汇到××银行;账号：××××××，谢谢!”之类的短 信，接到此类短信，应先电话核实收款方实际情况，或不回应不理睬。
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三、九种电信诈骗
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• 骗术一： 冒充警察办案，恐吓受害人涉嫌洗钱实施电话诈骗。犯罪分子冒充外地公检 法机关人员打电话给受害人，谎称在办案中发现用受害人身份证开户的银行 卡涉嫌为犯罪分子洗钱， 需将以其身份开户的所有银行账户冻结，进而要求 受害人将存款转入骗子指定的所谓安全账户，以达到诈骗的目的。
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二、银行诈骗
常见的三种银行诈骗
• 1.盗银行卡信息 案例：今年8月，郑州警方在陇海路某银行ATM机点抓获一伙犯罪嫌疑人，他们在

2 电子银行诈骗
3 自助设备诈骗
4 非法集资诈骗
一、电信诈骗 电信诈骗指不法分子通过电话、短信和网络等方 式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远 程、非接触式诈骗，诱使受害人给不法分子转账 的违法行为。
二、电子银行诈骗 电子银行诈骗指不法分子通过网上银行、手机银 行及电话银行等电子渠道，骗取受害人个人金融 信息，并窃取受害人资金的违法行为。
案例一：贷款诈骗
案例六:银行卡业务诈 骗
案例五:冒用虚拟身份诈骗
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案例二：冒用虚拟身 份诈骗
案例三: 冒充购物 客服诈骗
案例四: 购物诈骗
十个案例
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案例八:投资理 财诈骗
案例十:冒充公检法 诈骗
案例七:提供虚假服 务诈骗
案例九:猜猜我是谁 诈骗
案例一：贷款诈骗
南岸警方破获的典型案例：今年5月，刘某添加一 个陌生人为好友，对方称能帮刘某办理10-50万元 额度的贷款，刘某选择贷款10万元，对方称需先交 纳3000元手续费，便可以帮忙办理10万元24期免息 贷款。刘某通过微信转款3000元后，对方一直不放 款，还要求刘某缴纳制卡费、诚信金等费用，刘某 方才发现自己被骗。
警方提醒：购买商品应选正规渠道，不要轻易进行没有
第三方平台或担保的线上交易;不要轻易相信网上发布或电 话推销的购物信息。案例五:冒用虚拟身份诈骗
忠县警方破获的典型案例：今年1月，某公司财务科科长王某， 收到自己公司董事长吴某通过QQ发来的消息，称其不方便接电话， 让王某联系广东的姚总收取合同款。王某联系“姚总”后，“姚 总”称已将65万元合同款打到吴董的私人账户上。随后，“姚总” 称合同有问题，要求退回合同款。再后，“吴董”通过QQ让王某 先从公司账户打65万元钱给“姚总”。王某向对方账户打款65万 元，在公司见到吴董说起打款一事，才发现自己被骗。

非法集资的特征
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。
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电信诈骗案件发展过程
从历年的诈骗犯罪类型来看，我区诈骗案件遵循了从传统的街头迷信、丢包诈骗到电信、网络新型诈骗的发展过程。2003年，短信、电信、网络诈骗陆续登陆我区，到 2007 年 “猜猜我是谁”电信诈骗疯狂发案，再到目前冒充公检法工作人员、“购车退税”诈骗高发，并夹杂虚假中奖、信用卡透支等20余种诈骗方式，致使大量民众受骗上当，严重冲击社会诚信，危害广大人民群众的切身利益。
具体防范宣传方法
三类主要情况
ATM机直接转账
ATM机转账限额，ATM机播放提示音，对边打电话边操作人员进行提示
直接向指定账户汇款
三问提示，签署告知书
开通网银，实施诈骗
网银风险提示，签署告知书，对明显不会用网银的人员进行劝解
张贴宣传画
注意：柜台人员如果多问一句“您是否认识打款对方本人”，就会发现和劝阻可能被骗的群众
电信诈骗案件种类比例
近两年，我区冒充公安、检、法等国家工作人员称受害人涉嫌犯罪实施诈骗的案件占38%；冒充熟人借钱诈骗的案件占18%；冒充工商、税务部门工作人员“购车退税”为名实施诈骗的案件占15%；网络炒股、征婚、订票、招工等诈骗案件占13%；谎称孩子被绑架、冒充军人订货等其它诈骗案件占16%。部分案件被骗金额巨大：3月1日，阿克苏地区沙雅县居民唐某被电话诈骗51万元；3月5日，乌鲁木齐市居民徐某被电话诈骗167余万元；3月20日，昌吉州昌吉市居民徐某被电话诈骗38.37万元，之后三个月里，乌鲁木齐又连续发生两起百万以上电信诈骗案件。
网络电话的改号和群拨的运用
诈骗手段科技含量和诈骗途径不断升级
电信网络诈骗案件作案流程图
电话接听组
被害人
取款组 (车手）
诱骗被害人向指定帐户转帐
使用网络电话

Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
目 录 DIRECTORY
第一
什么是非法集资
第二
认清非法集资套路
第三
非法集资的后果
第四
如何防范非法集资
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01
什么是非法集资
此处添加详细文本描述，建议与标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量，建议与标题相关并符合整体语言风格，
经济损失。
02 二是编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打 着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子， 编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、
考察等，骗取社会公众信任。
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03 三是以虚假宣传造势
不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请 明星代言、名人站台，在各大广播电视 、网络等媒体发布广告、在著名报刊上 刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、 进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
BUSINESS
01
一思自己是否真正了解 该产品及市场行情。
BUSINESS
02
二思产品是否符合市场 规律。
BUSINESS
03
三思自身经济实力是否 具备抗风险能力。
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如何防范非法集资
规避非法集资陷阱的非法集资
非法集资的表现形式及常见手段有哪些？
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营 等四大类。
债权
股权
商品营销
生产经营

者 变 相 吸 收 公 众 存 款 ，
第 一 百 七 十 六 条 规 定 ：
中 华 人 民 共 和 国 刑 法 》
罚员对以处下拘扰非
（ 二 ） 非 法 吸 收
。和单上三罚役乱法 其位五年金，金吸
公
Байду номын сангаас他判十以；并融收
众
直处万上数处秩公 接罚元十额或序众
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责金以年巨者的存 任，下以大单，款
款
人并罚下或处处或
、
。 有
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声进名宣 势行报传
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，社刊上 骗会上往
势
速
讯、地
取捐刊往
非法集资的常见手段
4.利用亲情诱骗
不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱 惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精 神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利 用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员 迅速蔓延，集资规模不断扩大。
往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引 发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。
非法集资的社会危害
参协缔清上理和险损根
与调非退缴清其，失据
者 利 益 不 受 法 律 保 护 。
工 作 。 这 意 味 着 一 旦 社 会 公 众 参 与 非 法
法 集 资 活 动 的 过 程 中 ， 地 方 政 府 只 负 责
从事非法集资活动会受到的法律处罚
(四)合同诈骗罪

1
电信诈骗 电子银行诈骗 自助设备诈骗 非法集资诈骗
2
3 4
一、电信诈骗 电信诈骗指不法分子通过电话、短信和网络等方 式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远 程、非接触式诈骗，诱使受害人给不法分子转账 的违法行为。 二、电子银行诈骗 电子银行诈骗指不法分子通过网上银行、手机银 行及电话银行等电子渠道，骗取受害人个人金融 信息，并窃取受害人资金的违法行为。
提醒： 1.选择正规贷款机构申请贷款; 2.若对方要求先交手续费、制卡费等，一定是圈套!
案例二：冒用虚拟身份诈骗
忠县警方破获的典型案例：今年1月，某公司财务科科长王 某，收到自己公司董事长吴某通过QQ发来的消息，称其不 方便接电话，让王某联系广东的姚总收取合同款。王某联系 “姚总”后，“姚总”称已将65万元合同款打到吴董的私人 账户上。随后，“姚总”称合同有问题，要求退回合同款。 再后，“吴董”通过QQ让王某先从公司账户打65万元钱给 “姚总”。王某向对方账户打款65万元，在公司见到吴董说 起打款一事，才发现自己被骗。 提醒：接到他人的网上借钱、转账等要求时，最好当面或 打电话与本人核实清楚。
警方提醒：要注意投资标的、收益及资金监管，对收益
过高的投资理财产品尤其要三思。
案例九:猜猜我是谁诈骗
忠县警方破获的典型案例：今年1月，范某接到一陌生男子的电 话，让范某猜他是谁，通过对话范某误以为对方是镇里木材厂的 杨老板。“杨老板”让范某第二天去厂里找他，有事情要跟程某 谈。次日上午，范某接到“杨老板”的电话，叫范某先别忙去厂 里，他正和其他客户谈生意，叫范某等通知。几分钟后，“杨老 板”又打电话来说要给客户送红包，但对方不收现金，叫范某微 信转账给对方。范某转账2000元后，“杨老板”又打电话说客户 嫌钱少，要范某再转8000元。范某感觉不对，便去木材厂找杨老 板核实，才发现自己被骗。

02
03
保护个人信息
不轻易透露个人重要信息 ，如身份证号、银行卡号 、密码等。
定期更换密码
使用不同的密码对不同的 账户进行加密，并定期更 换密码。
使用安全软件
安装防病毒软件和防火墙 ，定期更新病毒库和操作 系统补丁。
识别与防范常见金融诈骗手段
警惕陌生电话和短信
警惕高利诱惑
不轻信来自不明来源的电话和短信， 尤其是涉及个人财务信息的请求。
03
金融机构应对客户进行风险评估，根据评估结果对客户进行分
类管理，采取相应的风险控制措施。
金融机构的风险管理与内部控制
完善风险评估体系
金融机构应建立完善的风险评估体系，定期对业务和产品进行风 险评估，及时发现和化解风险。
加强内部审计监督
金融机构应加强内部审计监督，对业务活动和风险管理进行独立 、客观的监督检查。
《防范金融诈骗 》PPT课件
目录
• 金融诈骗概述 • 防范金融诈骗的策略与技巧 • 金融诈骗案例分析 • 金融机构在防范金融诈骗中的作用 • 总结与展望
01
CATALOGUE
金融诈骗概述
金融诈骗的定义与类型
总结词
详细描述金融诈骗的定义，以及 其主要的类型，如电话诈骗、网 络诈骗等。
详细描述
金融诈骗是指利用各种手段骗取 他人财务的行为。常见的类型包 括电话诈骗、网络诈骗、信用卡 诈骗等。
输入 标题
详细描述
电话诈骗通常以冒充公检法机关、银行等机构的形式 出现，利用受害人对公检法机关和银行的信任心理， 骗取受害人的个人信息或财产。
总结词
案例细节
不轻信来路不明的电话和信息，谨慎处理个人信息和 银行账户信息，遇到类似公检法机关、银行等机构的

防诈骗
1、防止网络钓鱼和木马
不点击不明链接； 不扫描未知的二维码； 不随意连接公共场合不明WiFi； 不随意安装来路不明的软件； 到正规网站购物； 开启设备防护功能，定期查杀病毒。
如何保护好 个人信息
2、防止撞库攻击
设置较高强度密码； 不同网站设置不同的密码。
3、不在网络说得太多
不在社交网站公布个人信息； 不在社交网络发布个人出行信息； 不随便参加注册信息获赠品的网
络活动或调查活动。
4、弄成信息保护意识
丢弃快递单、账单或交通票据前先 清除个人信息部分；
使用公共网络时，不留下使用痕迹； 保存好身份证等有个人信息的证件。
征信常识（灰名单）
征信报告显示没问题，却 贷不到款，信用卡也办不
下来，为什么呢？
有些人并没有明确的逾期、失约行为， 征信也没有污点，并不是黑名单客户， 但他们以往的 敏感行为 反映出他们存在
有些人总喜欢逾期一两天，不等着客服催，心里就 不爽，信贷经理也会常提醒客户按时还款，他们就 是不听；
不仅要被罚高额利息，还可能会引起那些借款平台 的担心，因此会降低你借款的额度，还可能拒贷。
3、多家机构贷款
总感觉自己的钱不够用，一周内总计申请贷款几十 次；短时间内申请太频繁;
征信会被“查”花，这时金融机构会认为你很缺钱， 借钱太疯，逾期风险会很高，而被直接圈进灰名单。
诈骗套路
Fraud routines
就作文教学而言，注重激发写作兴趣 和自信 心，养 成良好 的写作 习惯； 为学生 提供广 阔的写 作空间 ，减少 对写作 的束缚 ，发展 个性， 培养创 新精神 ；注重 语言能 力和思 维能力 同步发 展。
就作文教学而言，注重激发写作兴趣 和自信 心，养 成良好 的写作 习惯； 为学生 提供广 阔的写 作空间 ，减少 对写作 的束缚 ，发展 个性， 培养创 新精神 ；注重 语言能 力和思 维能力 同步发 展。

从新修的大门进入，映入眼帘的是一 个绿树 环绕的 休闲广 场。当 夜幕降 临时， 这儿就 沸腾了 起来。 年龄相 差甚远 的人在 这一同 嬉戏， 一同舞 蹈。这 是永泰 人民最 佳的娱 乐天地 。
从新修的大门进入，映入眼帘的是一 个绿树 环绕的 休闲广 场。当 夜幕降 临时， 这儿就 沸腾了 起来。 年龄相 差甚远 的人在 这一同 嬉戏， 一同舞 蹈。这 是永泰 人民最 佳的娱 乐天地 。
信用卡丢失、被盗、被复制等多种情形 从新修的大门进入，映入眼帘的是一 个绿树 环绕的 休闲广 场。当 夜幕降 临时， 这儿就 沸腾了 起来。 年龄相 差甚远 的人在 这一同 嬉戏， 一同舞 蹈。这 是永泰 人民最 佳的娱 乐天地 。
类型 线上/线下、境内/境外消费交易均可申请理赔
覆盖多张卡片 一份保险覆盖名下所有工银信用卡。
6、资料涉嫌虚假
一些人明明是“小员工”非得把自己写成“公司总 裁”，或者直接提供虚假信息，认为信审查不出来， 还能提高贷款额度，
然而借款机构会通过大数据分析出你提交信息的真 假，如果被发现造假，可能会被这些机构终身秒拒。
8、有高利贷历史
一些申请人曾有借过高利贷历史，即使现在如数还 清，也会被金融机构重点考察。
失约风险，会被信审高度关注。
征信常识（灰名单）
？ 哪些行为会让你进灰名单
1、不上征信的网贷肆意申请
现在流行的手机APP贷款、网络小贷等，有些是不 上征信系统的，很多客户就开始肆意申请贷款了；
但有些“行为”会被大数据记录在案，如果申请太 多，可能会被怀疑借款用意。拒贷就在所难免了。
2、习惯性逾期
诈骗套路
• 诈骗套路2：社会工程学攻击
1、网购收货地址
APP 2、APP注册 3、打车记录 4、银行卡

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PART 05
非法集资的社会危害
;.
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非法集资活动具有很大的社会危害性
非法集资使参与者遭 受经济损失。非法集 资犯罪分子通过欺骗 手段聚集资金后，任 意挥霍、浪费、转移 或者非法占有，参与 者很难收回资金，严 重者甚至倾家荡产、 血本无归。
非法集资严重干扰正 常的经济、金融秩序， 极易引发社会风险。
防范和打击非法集资 远离金融诈骗
培训部门：法务合规部
;.
1
目录
1
非法集资的定义
2
非法集资的基本特征
3
非法集资的主要表现形式
4
非法集资的常见手段
5
非法集资的社会危害
6
从事非法集资活动会受到的法律处罚
;.
2
PART 01
非法集资的定义
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3
非法集资的定义
非法集资是违反国家金融法律规定，向社会公众（包 括单位和个人）吸收资金的行为。
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非法吸收公众存款罪
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定： 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰 乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役， 并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金； 数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上 十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元 以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金， 并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人 员，依照前款的规定处罚。
非法集资的主要表现形式
;.
7
银行金融机构为非法集资
提供宣传推介服务。
如在“昆明泛亚”案中， 某银行某地分行在其经营 场所向客户推介宣传“昆 明泛亚”产品并捆绑销售 代理保险产品
银行金融机构员工组织或

02
金融诈骗的主要类型
电话诈骗
冒充公检法
犯罪分子冒充公检法机关 工作人员，以涉嫌违法犯 罪等理由，恐吓受害人转 移资金。
冒充熟人
犯罪分子冒充受害人的亲 友，以急需用钱等理由， 要求受害人转账。
冒充客服退款
犯罪分子冒充电商或快递 公司客服，以商品问题或 快递问题等理由，要求受 害人退款或赔偿。
网络诈骗
案例三：短信诈骗受害者经历
总结词
不轻信来路不明的短信，谨慎点击链接
详细描述
某受害者在收到一条声称中奖或涉及重要事项的短信后， 被诱导点击链接并填写个人信息，最终导致资金被骗取。
总结词
及时举报可疑短信，保护个人权益
详细描述
受害者在收到一条威胁或恐吓的短信后，被要求支付一定 费用以解除困境，受害者按照指示进行转账操作，最终被 骗取大量资金。
总结词
注意保护个人信息，避免泄露
03
总结词
加强网络安全意识，防范钓鱼网站和诈骗邮 件
05
04
详细描述
受害者在社交媒体上发布个人信息后， 被不法分子利用进行诈骗行为点击一个看似正规网站的链接后，被 诱导输入账号密码等信息，最终导致个人信息 和资金被盗取。
不要删除任何与诈骗相关的信息，以 免影响后续调查和追回损失。
通知相关机构
及时通知银行或金融机构，让其了解情况并采取相应措施，如冻结账户、取消交 易等。
通知相关支付平台或第三方支付机构，让其协助调查并采取相应措施，如撤销交 易、退回款项等。
06
案例分析
案例一：电话诈骗受害者经历
总结词
警惕陌生电话，核实对方身份
人支付报名费等费用。
假冒官方文件
犯罪分子冒充官方机构，发送虚 假文件邮件，要求受害人办理业

寻求法律援助
如遭受经济损失较大，可寻求律 师的法律援助，维护自己的合法 权益。
04
金融诈骗案例分析
案例一：假冒银行客服诈骗
总结词：冒充银行工作人员，以账户安 全、消除不良记录等为由，诱骗受害人 转账或提供个人信息。
威胁受害人如果不配合处理，将产生严 重后果，如账户被冻结、信用记录受损 等。
诱导受害人提供个人信息，如身份证号 、银行卡号等，或要求受害人进行转账 操作。
定期更新知识
金融诈骗不仅会造成经济损失，还可 能泄露个人信息，影响个人声誉。
金融诈骗手段不断更新，应保持学习 ，了解最新诈骗手法。
增强风险意识
了解金融诈骗的常见手法和套路，提 高对诈骗行为的敏感度。
识别诈骗手段
警惕陌生电话和短信
诈骗分子常常通过电话和短信冒充银行、公安等机构进行诈骗。
识别虚假网站和链接
通过介绍金融知识、风险识别和应对 方法等，帮助公众增强对金融诈骗的 警觉性和自我保护能力。
加强金融监管和打击力度
总结：本部分将阐述加强金融监管和打击力度对于防范金融诈骗的作用，并提出 相关建议。
通过加强金融监管、完善法律法规和提高执法力度等措施，从源头上遏制金融诈 骗的发生，保护消费者的合法权益。
，核实情况。
及时报警和报案
03
一旦发现被骗，应立即报警并联系相关机构，以便及时追回损
失。
03
防范金融诈骗的措施
加强个人信息保护
01
02
03
保护个人信息
不轻易透露个人身份证、 银行卡等敏感信息，避免 在不可靠的网站或应用上 输入个人信息。
定期更换密码
为不同的账户设置不同的 密码，并定期更换密码， 以降低账户被盗用的风险 。

这大概就是我的碎片化的生活。虽然 每一天 都很忙 ，很累 ，事情 又多又 琐碎， 但也是 因为这 样是我 的每一 天都很 充实， 收获颇 丰。 这大概就是我的碎片化的生活。虽然 每一天 都很忙 ，很累 ，事情 又多又 琐碎， 但也是 因为这 样是我 的每一 天都很 充实，这收大获概颇就丰是。我的碎片化的生活。虽然 每一天 都很忙 ，很累 ，事情 又多又 琐碎， 但也是 因为这 样是我 的每一 天都很 充实， 收获颇 丰。
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因为这
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这大概就是我的碎片化的生活。虽然 每一天 都很忙 ，很累 ，事情 又多又 琐碎， 但也是 因为这 样是我 的每一 天都很 充实， 收获颇 丰。 这大概就是我的碎片化的生活。虽然 每一天 都很忙 ，很累 ，事这情大又概多就又是琐我碎的，碎但片也化是的生因活为。这虽样然是每我一的天每都一很天忙都，很很充累实，，事收情获又颇多丰又。琐碎， 但也是 因为这 样是我 的每一 天都很 充实， 收获颇 丰。
这大概就是我的碎片化的生活。虽然 每一天 都很忙 ，很累 ，事这情大又概多就又是琐我碎的，碎但片也化是的生因活为。这虽样然是每我一的天每都一很天忙都，很很充累实，，事收情获又颇多丰又。琐碎， 但也是 因为这 样是我 的每一 天都很 充实， 收获颇 丰。
PREVENT AND FIGHT AGAINST ILLEGAL SING
这大概就是我的碎片化的生活。虽然 每一天 都很忙 ，很累 ，事情 又多又 琐碎， 但也是 因为这 样是我 的每一 天都很 充实， 收获颇 丰。
这大概就是我的碎片化的生活。虽然 这大概就是我的碎片化的生活。虽然 每一天 都很忙 ，很累 ，事情
每一天 又多又

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ppt课件
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常见电讯网络诈骗案件的种类 短信诈骗 网 络 诈 骗 电话诈骗
ppt课件 6
邮 路 诈 骗
目前常见电讯网络诈骗案件的特点
诈骗集团作案手法不断翻新
2005年前 2006-8年
利用人们对 亲情制作剧本 实施作案
2009年至今
挑战国家权 力机构，假冒 政府部门实施 诈骗
利用人们贪 图私利的心 理实施作案
ppt课件
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具体防范宣传方法
三类主要情况
ATM机直接转账
ATM机转账限额，ATM机播放提示音，对 边打电话边操作人员进行提示
直接向指定账户汇款