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2023年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺训练试卷附答案详解单选题（共20题）1. 人为操纵会影响股票市场的健康发展，违背（）原则，此类行为一旦查明，操纵者会受到行政处罚或法律制裁。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A2. 下列关于股票合并的说法，错误的是（）。
A.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重B.股票合并是将若干股票合并为1股C.股票合并常见于低价股D.股票合并又称并股【答案】 A3. 2008年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，证券公司应设立（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 B4. 普通股股东要求分配公司资产的权利的时点必须是（）。
A.在公司解散清算之前B.在公司解散清算之时C.在公司解散清算之后D.以上都不对【答案】 B5. 报价驱动的市场是一种连续交易商市场，或称（）。
A.做市商市场B.订单驱动市场C.经纪商市场D.竞价市场【答案】 A6. （2021年真题）如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（??）A.下跌B.不能确定C.无变化D.上升【答案】 D7. 具有两种基础资产、可以择优执行其中一种的期权，称之为（）A.百慕大期权B.平均期权C.任选期权D.障碍期权【答案】 C8. 证券经纪商在受到客户委托后，应当对下列（）内容进行审查A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 A9. 沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为( )。
A.5%B.8%C.10%D.15%【答案】 C10. 中华人民共和国金融行业标准（JR/T 0030. 2—2006）《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》对信用评级程序做出（）规定。
A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D11. 首次公开发行股票，关于网下投资者说法正确的是（）。
A.网下投资者参与报价时，不需要持有任何股份B.发行人不得设置网下投资者的具体条件C.主承销商有权对网下投资者的条件进行核查D.主承销商无权拒绝网下投资者的报价【答案】 C12. 1988年，我国首次通过（）方式发行国债。
证券从业之金融市场基础知识考前冲刺检测卷含答案讲解单选题（共20题）1. 证券金融公司对转融通担保证券账户内记录的证券，由证券金融公司以（）的名义，行使对证券发行人的权利。
A.证券公司B.自己C.证券业协会D.证监会【答案】 B2. 股权类期权包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. ⅢB.Ⅰ. Ⅲ. ⅣC.Ⅱ. Ⅲ. ⅣD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ【答案】 A3. 货币政策的最终目标有（）。
A.①②④B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】 C4. （2020年真题）对股份有限公司而言，之所以发行优先股票可以减轻其利润的分派负担，是因为（）。
A.优先股股东无表决权B.优先股股东股息分派优先C.优先股股东剩余资产分配优先D.优先股的股息率固定【答案】 D5. 按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行相关职责，其中不包括（）A.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作B.管理和处分受偿资产，维护基金权益C.证券公司被撒销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性措施时，按照国家有关规定对债权人予以偿付D.发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，按照有关规定提出处置方案并直接予以处置【答案】 D6. （）通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。
”A.信用风险B.违约风险C.市场风险D.操作风险【答案】 A7. 非参与优先股票的优先权体现在（）上。
A.股息多少B.分配顺序C.获取收益D.认购新股【答案】 B8. 股票价格指数的计算方法主要有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9. 小微企业专项金融债的发债主体是（）。
A.保险公司B.商业银行C.证券公司D.小微企业【答案】 B10. 下列对于风险对冲的说法中，正确的是（）。
证券从业之金融市场基础知识考前冲刺模拟考试试卷附带答案单选题（共20题）1. 企业公开发行企业债券的，累计债券余额不超过企业净资产(不包括少数股东权益)的（）。
A.30％B.40％C.50％D.60％【答案】 B2. （2018年真题）政府弥补赤字的手段有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D3. （2020年真题）下列关于债券收益率的说法。
正确的有（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A4. 2006年7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。
以下（）不属于该制A.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制B.建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制C.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制D.建立了公司业务规模与净资本水平动态挂钩的机制【答案】 D5. 机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。
机构投资者在金融市场中的作用主要包括（）。
A.①②B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】 C6. 下列关于记账式国债的特点，说法错误的是（）A.可以记名、挂失B.以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好C.不可上市转让，流通性差D.期限有长有短，更适合短期国债的发行【答案】 C7. 证券交易所的主要职能包括（）。
A.①②③④B.①③④C.②④D.①②③【答案】 A8. 在信用提高和评级结果向投资者公布之后，由（）负责向投资者销售资产支持证券，销售的方式可采用包销或代销。
A.发起人B.受托人C.承销商D.服务机构【答案】 C9. 新一代的经济思维对金融危机的启示有()。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C10. 我国的封闭式基金每个交易日都进行估值，并（）披露一次基金份额净值。
证券从业之金融市场基础知识考前冲刺模拟卷包含答案单选题（共20题）1. 我国的外资股是指股份公司向（）投资者发行的股票。
A.②③④B.①④C.①②③D.①②③④【答案】 D2. 以下（）交易机制的特点是证券成交价格的形成由做市商决定。
A.定期交易B.连续交易C.指令驱动D.报价驱动【答案】 D3. 关于公司债券的分类，下列说法正确的有（）。
A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④【答案】 B4. 中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立’A.①②③B.②④③C.③④D.①③【答案】 A5. 证券公司应当根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对已被股指期货、国债期货合约占用的交易保证金按（）比例扣减净资本。
A.60％B.80％C.90％D.100％【答案】 D6. 政府发行债券所筹集的资金可用于（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D7. 我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（）天的债券。
A.463B.400C.397D.497【答案】 C8. 下列关于中国证券业协会的说法错误的是()。
A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会B.中国证券业协会是行业自律性组织C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人D.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准【答案】 D9. 证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于（）亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立有限性集合资产管理计划的净资本限额为（）亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为（）亿元。
A.2；2；3B.2；3；3C.2；3；5D.2；5；5【答案】 C10. 债券投资的主要风险包括()A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D11. A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为（）元，股本收益率为（）A.275%B.0.75200%C.0.7575%D.250%【答案】 A12. 有限售条件股份包括（）。
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺模拟考试试卷含答案讲解单选题（共20题）1. 按照证券类机构业务类型分类，信用风险主要来自但不限于以下（）业务。
A.①②③B.①②③④C.①②③④⑤D.①③④⑤【答案】 C2. 下列关于金融风险的作用机制说法正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C3. A公司目前的资产总额是8000万元，负债总额为3000万元，发行在外的普通股股数是1000万股，无优先股，因此A公司的股票账面价值为A.8B.3C.5D.11【答案】 C4. 下面对理事会会议表述不正确的是（）。
A.理事会会议至少每季度召开一次B.会议必须有2/3以上理事出席C.其决议应当经出席会议的过半数的理事表决同意方为有效D.理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告【答案】 C5. 股权类期货是以（）为基础资产的期货合约。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 A6. 按照面值货币与发行债券市场的关系，国际债券可分为（）和（）。
A.外国债券-日本债券B.外国债券-欧洲债券C.欧洲债券-亚洲债券D.欧洲债券-日本债券【答案】 B7. 证券市场上的机构投资者包括（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D8. 享有优先认股权的股东可以()。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C9. 恒生指数是由香港恒生银行于1969年11月24日起编制，最初挑选了（）种有代表性的上市股票为成分股。
A.30B.33C.65D.225【答案】 B10. （2020年真题）所谓法人结算、需要证券公司以法入名义在证券登记结算机构开立（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 B11. 在我国金融中介体系中，信托机构属于()A.银行机构体系B.房地产中介体系C.保险中介体系D.投资中介体系【答案】 D12. （2020年真题）中证规模指数包括（）等。
2023年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺练习题库和答案单选题（共20题）1. 无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负( )，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。
A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】 C2. 稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（）。
A.蓝筹股B.红筹股C.法人股D.外资股【答案】 A3. 申购开放式基金时，基金申购价格未知，申购份额通常在（）日内确认，确认后的下一个工作日就可以赎回基金份额。
A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】 C4. 证券交易所归属（）直接管理。
A.国务院B.中国证监会C.中国证券业协会D.省级人民政府【答案】 B5. 当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的（）清偿。
A.面值B.固定股息率C.市值D.净值【答案】 A6. 将金融市场划分为债权市场和权益市场的标准是（）。
A.交易工具B.发行流通性质C.交割方式D.金融资产的种类【答案】 A7. 按照《中华人民共和国证券投基金法》（2015年4月24日修订）规定，我国的证券投资基金可投资于（）。
A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】 B8. 下列关于我国国债在进行竞争性招标时的利率格式和竞标时间，说法正确的是（）。
A.①②③B.②③C.②③④D.①②③④【答案】 D9. 中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在（）。
A.资产负债表B.损益表C.所有者权益变动表D.现金流量表【答案】 A10. 在我国,凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，()一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。
A.财政部和中国人民银行B.财政部和中国证监会C.中国证监会和中国人民银行D.财政部、中国人民银行和中国证监会【答案】 A11. 证券公司直接为投资者开立（）。
2023年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺检测卷包含答案单选题（共20题）1. 另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。
常见的另类投资基金包括（）。
A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】 D2. 目前，财政部代理发行地方政府债采取( )的方式。
A.Ⅰ. ⅡB.Ⅲ. ⅣC.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. ⅣD.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ【答案】 D3. 按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经（）审批。
A.国务院证券监督管理委员会B.中国证监会C.注册地中国证监会派出机构D.证券交易所【答案】 C4. 以下不属于我国场外市场的是（）.A.区域性股权交易市场B.券商柜台交易C.私募基金市场D.创业板市场【答案】 D5. 在日本发行的外国债券被称为（）。
A.扬基债券B.武士债券C.熊猫债券D.猛犬债券【答案】 B6. 金融学中的内部报酬率对应证券投资中的收益率指标是（）。
A.到期收益率B.赎回收益率C.零利率D.持有期收益率【答案】 A7. 封闭式基金与开放式基金的区别主要有( )。
A.Ⅰ. ⅡB.Ⅰ. Ⅱ. ⅢC.Ⅲ. ⅣD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ【答案】 D8. 证券投资基金的当事人包括（）。
A.①②④B.②③④C.①②③④D.①②③【答案】 B9. 我国（）三家商品期货交易所通过多年的发展创新，产品工具体系日渐丰富，商品期货和期权交易规模多年获得持续快速增长。
A.①③④B.①②④C.②③④D.①②⑤【答案】 D10. 经济单位和个人对所面临的以及潜在的风险加以判断、归类整理并对风险的性质进行鉴定的过程是（）。
A.风险评价B.风险估测C.风险识别D.风险管理效果评估【答案】 C11. 证券交易所监事会的职能有（）。
A.①③④B.②③④C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】 D12. 证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺检测卷附带答案单选题（共20题）1. 风险识别的内容包括（）。
A.①④B.①②③④C.①②D.②③【答案】 A2. 关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 B3. 1997年亚洲金融危机爆发后，我国实施积极的财政政策期间，国债主要采取( )A.记账式国债B.储蓄国债(电子式)C.凭证式国债D.特别国债【答案】 C4. 基金资产估值需考虑以下哪些因素（）。
A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】 A5. 金融市场，按照交易工具，可以划分为（）和（）。
A.—级市场二级市场B.债权市场权益市场C.证券市场非证券金融市场D.货币市场资本市场【答案】 B6. 在融资融券交易中，投资者向证券公司提交的保证金可以是（）。
A.①②③B.①②C.②③D.①③【答案】 B7. 稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（）。
A.蓝筹股B.红筹股C.法人股D.外资股【答案】 A8. 在我国，非公开募集证券投资基金合格投资者累计不得超过（）人。
A.100B.150C.200D.250【答案】 C9. （2020年真题）下列关于凭证式国债的说法，错误的是（）A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券B.商业银行可以申请加入凭证式国债承销团C.发售采取开具凭证式国债收款凭证式的方式D.承销商发售数量不得突破所承销的国债量【答案】 A10. （2020年真题）债券投资的主要风险包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D11. 下列说法不正确的有（）。
A.1、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C12. 下列属于财务风险的主要特征的有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 B13. 保护基金公司设立的意义有（）。
2023年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺训练试卷附带答案单选题（共20题）1. 证券交易通常都必须遵循（）。
A.价格优先原则和时间优先原则B.时间优先原则和价格优先原则C.价格优先原则和数量优先原则D.客户优先原则和时间优先原则【答案】 A2. （2018年真题）下列关于企业年金基金财产投资范围的说法中，正确的有（）。
A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D3. 根据证券价格对信息的反映程度，可以将证券市场分为（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 D4. 银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件不包括（）。
A.具有完善的公司治理机制B.偿债能力良好，且成立满一年C.遵守国家产业政策和信贷政策D.经营稳健，资产结构符合行业特征【答案】 B5. 下列关于资产证券化的说法中正确的是（）。
A.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持B.资产证券化是以企业为支持C.传统的证券发行是以特定资产组合或特定现金流为基础D.根据基础资产分类，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化【答案】 A6. 国家股的资金来源有（）。
A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】 A7. A公司目前的资产总额是8000万元，负债总额为3000万元，发行在外的普通股股数是1000万元，无优先股，因此A公司的股票账面价值为（）元。
A.8B.3C.5D.11【答案】 C8. 在分析和评价风险严重性时，需要考虑（）。
A.①②④B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】 D9. （）是指证券公司以短期融资为目的、在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。
A.证券公司普通债券B.证券公司短期融资券C.证券公司次级债券D.证券公司次级债务【答案】 B10. （2018年真题）下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是（）。
A.具有满足业务需要的技术系统B.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业资格的业务人员【答案】 D11. 政府机构投资者参与证券投资的主要目的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D12. （2021年真题）下列关于商业银行次级债务的说法，正确的有（??）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A13. 经常采用的货币政策中介目标不包括（）。
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺测试卷附答案单选题（共20题）1. 下列关于限价委托的说法中，正确的有()。
A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C2. 中小非金融企业集合票据如在注册之后尚未发行前，债项信用级别发生降级的，下列说法中符合法律规定的有（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C3. 以下（）不是我国企业债券的种类。
A.普通企业债券B.中小企业集合债券C.可续期企业债券D.国际债券【答案】 D4. （2020年真题）发行中小非金融企业集合票据，应该披露（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D5. （2020年真题）基金的不同投资风格往往形成不同的风险收益水平，因此对投资人而言，了解和考察其资产的投资风格非常重要，对基金投资风格的分析，其作用在于（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 B6. 下列关于欧洲债券的说法正确的是（）。
A.指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券B.欧洲债券不可以在欧洲以外的国家发行C.其发行面值不可以以欧元之外的其他货币来表示D.大多数欧洲债券仍然是以欧元为面值发行的【答案】 A7. 创新型货币政策工具主要包括（）。
A.①②④B.②③④C.①②③D.①③④【答案】 C8. 下列关于取得中国证监会证券评级业务许可的资信评级机构从事证券评级业务的说法错误的是（）。
A.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序B.评级标准有调整的可以不予披露C.证券评级机构开展证券评级业务，应当制定相应的业务管理制度和内部控制制度，加强度证券评级业务的流程管理和质量控制，切实提高证券评级业务水平D.证券评级机构应当建立回避制度【答案】 B9. 证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。
2016年证券从业《金融市场基础知识》考前冲刺试卷(2)一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下各选项中。
只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。
[第1题]( )，是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。
A.固定股利政策B.固定股利支付率政策C.零股利政策D.剩余股利政策参考答案：D答案解析：剩余股利政策，是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。
也就是说，此时企业没有能够创造价值的项目了，这种情况下企业才会支付股利。
[第2题]( )是最主要的利率风险。
A.基差风险B.收益率曲线风险C.重新定价风险D.期权风险参考答案：C答案解析：重新定价风险是最主要的利率风险，它产生于资产、负债和表外项目头寸重新定价时间(对浮动利率而言)的不匹配。
[第3题]《首发管理办法》明确规定，发行人不得于最近( )个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行过证券。
参考答案：C答案解析：《首发管理办法》明确规定，发行人不得于最近36个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行过证券;或者有关违法行为虽然发生在36个月前，但目前仍处于持续状态。
[第4题]我国证券交易所内的证券交易按( )原则竞价成交。
A.收益优先、时间优先B.收益优先、数额优先C.价格优先、时问优先D.价格优先、数额优先参考答案：C答案解析：我国证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。
[第5题]发行金融债券时，发行人应组建承销团，金融债券的承销可以采用招标承销或协议承销等方式。
承销人应为金融机构，并须具备的条件条件之一是：注册资本不低于( )亿元人民币。
参考答案：B答案解析：发行金融债券时，发行人应组建承销团，金融债券的承销可以采用招标承销或协议承销等方式。
承销人应为金融机构，并须具备下列条件;①注册资本不低于2亿元人民币;②具有较强的债券分销能力;③具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道;④最近两年内没有重大违法、违规行为;⑤中国人民银行要求的其他条件。
[第6题]我国资本市场从( )发展至今，已经分阶段、分步骤初步建立并正在完善成为覆盖全国、品种丰富、机制健全、层次分明、功能强大的多层次资本市场体系。
世纪80年代世纪30年代世纪50年代世纪90年代参考答案：D答案解析：我国资本市场从20世纪90年代发展至今，已经分阶段、分步骤初步建立并正在完善成为覆盖全国、品种丰富、机制健全、层次分明、功能强大的多层次资本市场体系。
[第7题]证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是：公司及其董事、监事、高级管理人员最近( )年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。
参考答案：B答案解析：证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是：公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。
[第8题]根据上市公司规模、监管要求等差异，证券市场包括( )。
A.主板市场B.交易所市场C.全国性市场D.场外市场参考答案：A答案解析：根据所服务和覆盖的上市公司类型，证券市场可分为全球性市场、全国性市场、区域性市场等类型;根据上市公司规模、监管要求等差异，证券市场可分为主板市场、二板市场(创业板或高新企业板)和三板市场;根据市场的集中程度，证券市场可分为集中交易市场(交易所市场)和场外市场等。
[第9题]依据《上市公司证券发行管理办法》，在上市公司公开增发股票方面，规定发行价格应不低于公告招股意向书前( )个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。
参考答案：B答案解析：增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有特别规定，其中之一是：发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。
[第10题]中国证监会根据《发行管理办法》发布了《上市公司非公开发行股票实施细则》，对非公开发行股票进行了规定，其中规定发行对象不超过( )名。
参考答案：A答案解析：中国证监会根据《发行管理办法》发布了《上市公司非公开发行股票实施细则》，对非公开发行股票进行了规定，其中之一是：非公开发行股票的特定对象应当符合下列规定：特定对象符合股东大会决议规定的条件;发行对象不超过10名。
二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中，只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
[第51题]关于RQFII试点业务与QFII的主要区别，下列说法正确的有( )。
Ⅰ RQFII试点业务募集的投资资金是外汇Ⅱ RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司Ⅲ RQFII试点业务投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场Ⅳ 在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B答案解析： RQFII试点业务与QFII的主要区别在于：①募集的投资资金是人民币而不是外汇;②RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司;③投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场;④在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。
[第52题]关于我国地方政府债券的说法，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 筹集资金一般用于交通、通讯、住宅、教育、医院和污水处理系统等地方性公共设施的建设Ⅱ 地方政府债券的发行主体是地方政府，地方政府一般由不同的级次组成，而且在不同国家有不同的名称Ⅲ 一般债券是指省、自治区、直辖市政府为没有收益的公益性项目发行的、约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券Ⅳ 一般债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益担保债券)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ参考答案：A答案解析：Ⅳ项，地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益担保债券)。
[第53题]公开市场业务能够有效发挥作用，必须基于的条件包括( )。
Ⅰ 中央银行必须具有足以干预和控制整个金融市场的资金实力Ⅱ 必须有政府管理的管理和监督Ⅲ 要有发达和完善的金融市场Ⅳ 必须有其他政策工具的配合A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D答案解析：公开市场业务能够有效发挥作用，必须基于如下的三个条件：①中央银行必须具有足以干预和控制整个金融市场的资金实力;②要有发达和完善的金融市场，中央银行可买卖的证券种类必须达到一定规模，经济主体的理性化程度较高，有完善的政策传导机制;③必须有其他政策工具的配合。
[第54题]债券兑付的方式有( )。
Ⅰ 到期兑付Ⅱ 提前兑付Ⅲ 逐笔结算Ⅳ 转换为普通股A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ参考答案：A答案解析：债券的兑付方式有：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付、转换为普通股。
[第55题]关于中央国债登记结算有限责任公司的义务，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 设置账簿，及时准确记录托管事务的处理情况，保存完整的业务记录Ⅱ 将自有债券和其他财产与客户代理托管的债券分别开设账户，予以分别管理，不得擅自挪用客户的债券Ⅲ 切实保护客户债券的安全，对客户的债券托管账户记录的真实性与保密性负责Ⅳ 除不可抗拒的因素外，需对因自身原因给客户造成的损失进行赔偿A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ参考答案：A答案解析：中央国债登记结算有限责任公司的义务包括：①设置账簿，及时准确记录托管事务的处理情况，保存完整的业务记录;②将自有债券和其他财产与客户代理托管的债券分别开设账户，予以分别管理，不得擅自挪用客户的债券;③切实保护客户债券的安全，对客户的债券托管账户记录的真实性与准确性负责;④除不可抗拒的因素外，需对因自身原因给客户造成的损失进行赔偿;⑤必须为客户保守商业秘密等。
[第56题]关于基金的作用，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，缩小了直接融资的比例Ⅱ 近年来基金市场的迅速发展已充分说明，基金和股票能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险Ⅲ 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播Ⅳ 通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场，证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场的发展壮大A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C答案解析：Ⅰ项，证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。
[第57题]根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。
基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备的条件有( )。
Ⅰ 净资产不少于2亿元人民币Ⅱ 在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产Ⅲ 具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名Ⅳ 具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D答案解析：根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。
基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备下列条件：①申请人的财务稳健，资信良好。
②净资产不少于2亿元人民币;经营证券投资基金管理业务达2年以上;在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产。
③具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名，具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名。
④具有健全的治理结构和完善的内部控制制度，经营行为规范;最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查;中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。
[第58题]经济周期的阶段包括( )。
Ⅰ 萌芽期Ⅱ 繁荣期Ⅲ 衰退期Ⅳ 萧条期A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D答案解析：经济周期的过程大体经过四个阶段：繁荣期、衰退期、萧条期、复苏期。
