2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力(中级)》考前练习题[四十八]

2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》知识点练习题[五十三]一、单选题-1/知识点：章节测试以依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向管理部门办理出质登记，质权自（）之日起设市。

A.订立B.出质C.转让D.登记二、单选题-2/知识点：章节测试下列不是国际清算银行创始国的是（）。

A.英国B.美国C.意大利D.西班牙三、单选题-3/知识点：章节测试最后贷款人的援助对象是（）。

A.流动性充足的金融机构B.暂时出现流动性不足但仍然具有清偿力的金融机构C.已经濒临破产倒闭的银行D.出现清偿力危机而资不抵债的金融机构四、单选题-4/知识点：章节测试衡量利率变动对银行当期收益影响的分析方法是（）。

A.风险价值分析B.缺口分析C.久期分析D.情景分析五、单选题-5/知识点：章节测试国内商业银行A银行为中国进出口银行代理了资金结算业务，对A 银行来说，该项业务称为（）。

A.代理政策性银行业务B.代理证券业务C.代理中央银行业务D.代理商业银行业务六、单选题-6/知识点：章节测试在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是（）。

A.财务公司B.投资银行C.证券登记结算公司D.金融资产管理公司七、单选题-7/知识点：章节测试分散投资者风险的票据发行便利属于（）。

A.风险转移型创新B.信用创造型创新C.增强流动性创新D.股权创造型创新八、单选题-8/知识点：章节测试在商业银行资产负债管理方法中，（）管理又称为利率敏感性缺口管理法。

A.敞口限额B.久期C.情景模拟D.缺口九、单选题-9/知识点：章节测试根据第三版巴塞尔资本协议，商业银行杠杆率不得低于( )。

A.4％B.6％C.5％D.3％十、单选题-10/知识点：章节测试个人私设银行、钱庄，企事业单位私设银行、储蓄所等，非法办理存款贷款业务属于（）。

A.集资诈骗罪B.非法吸收公众存款罪C.破坏银行管理罪D.吸收客户资金不入账罪十一、多选题-11/知识点：章节测试货币供给由（）构成。

2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》习题精选资料[二十五]一、单选题-1/知识点：章节测试下列属于商业银行非盈利性资产的是（）。

A.短期贷款B.银团贷款C.债券投资D.库存现金二、单选题-2/知识点：章节测试货币市场交易与资本市场交易相比较，其特点表现在（）。

A.期限短、流动性强、风险大B.期限长、流动性强、风险小C.期限短、流动性强、风险小D.期限短、流动性弱、风险小三、单选题-3/知识点：章节测试最长诉讼时效期间为（）年。

A.5B.10C.15D.20四、单选题-4/知识点：章节测试下列关于商业银行业务的表述，错误的是（）。

A.商业银行不得拖延、拒绝支付定期存款人本金和利息B.单位名称中使用“银行”字样须经国务院银行业监督管理机构批准C.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为D.商业银行不得违反规定提高利率吸收存款五、单选题-5/知识点：章节测试下列选项中符合银行业从业人员职业操守关于“协助执行”的规定的是（）。

A.按规定审核有权机关来人的证件B.为图方便，简化协助执行程序C.未经法定程序透露客户信息给司法人员D.协助客户转移资产六、单选题-6/知识点：章节测试（）是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。

A.风险价值分析B.缺口分析C.久期分析D.敏感性分析七、单选题-7/知识点：章节测试下列关于商业银行贷款的表述，错误的是（）。

A.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10％B.商业银行可向关系人发放担保贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件C.商业银行不得利用拆入资金进行固定资产贷款D.商业银行可向关系人发放信用贷款，但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件八、单选题-8/知识点：章节测试关于人民币零存整取存款计息方式选择，下列说法不正确的是（）。

A.计息方式可分为积数计息和逐笔计息两种B.具体采用何种计息方式由储户决定C.储户在存款时可以通过利率差异来选择银行D.对于同一存款种类，各家银行之间会出现计息方式的差异九、单选题-9/知识点：章节测试金融工具的风险来源之一是（）。

2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》精选练习题[第九十七篇]一、单选题-1/知识点：章节测试关于行政强制的设定，下列说法错误的是（）。

A.行政强制措施只能由法律、行政法规、地方性法规在各自权限范围内设定B.法律对行政强制措施的对象、条件、种类作了规定的，行政法规、地方性法规不得作出扩大规定C.法律中未设定行政强制措施的，行政法规、地方性法规可以设定临时性的行政强制措施D.行政强制执行只能由法律予以设定二、单选题-2/知识点：章节测试下列机构中，属于证券市场自律性组织的是（）。

A.中国证券监督管理委员会B.中国证券登记结算公司C.中国证券业协会D.中国证券经营机构三、单选题-3/知识点：章节测试下列关于留置权说法错误的是（）。

A.留置权只能发生在特定的合同关系中B.留置权发生两次效力C.留置权具有可分性D.留置权实现时，留置权人必须确定债务人履行债务的宽限期四、单选题-4/知识点：章节测试下列关于我国金融资产管理公司的说法，错误的是（）。

A.我国四家金融资产管理公司形成了以资产管理业务为主、投资银行和其他金融业务并举的业务格局B.我国四家金融资产管理公司已转型为商业性机构C.成立初衷是处置国有银行业不良资产D.1999年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司五、单选题-5/知识点：章节测试下列属于商业银行非盈利性资产的是（）。

A.短期贷款B.银团贷款C.债券投资D.库存现金六、单选题-6/知识点：章节测试通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内( )地上涨。

A.持续、快速B.持续、平稳C.持续、普遍D.持续、全面七、单选题-7/知识点：章节测试下列关于普通股的表述，错误的是（）。

A.享有经营决策权B.享有优先于债权人的清偿权C.收益分配随利润变动而变动D.享有优先认股权八、单选题-8/知识点：章节测试我国境内注册的公司在境外上市发行的H股是指在（）上市的股票。

2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》考前复习题[五十二]一、单选题-1/知识点：章节测试（）要求银行做好客户评估和识别工作，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务，使所销售的产品适合客户的真实需求，同时尽可能避免利用创新业务欺诈银行的行为发生。

A.认识你的业务B.认识你的盈利增长点C.认识你的客户D.认识你的交易对手二、单选题-2/知识点：章节测试（）是商业银行的最高风险管理和决策机构。

A.董事会B.专门委员会C.监事会D.风险管理部门三、单选题-3/知识点：章节测试《商业银行法》规定，商业银行流动性负债余额与流动性资产余额的比例（）。

A.不得低于4倍B.不得高于4倍C.不得低于25％D.不得高于25％四、单选题-4/知识点：章节测试根据我国货币供给层次划分口径，属于M1的是（）。

A.定期存款B.活期存款C.储蓄存款D.住房公积金中心存款五、单选题-5/知识点：章节测试（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护商业银行声誉的根本所在。

A.勤勉尽职B.礼貌服务C.品行正直D.协助执行六、单选题-6/知识点：章节测试下列行为中，属于行政处罚行为的是（）。

A.吊销驾驶证B.行政征收C.查封、扣押D.行政征用七、单选题-7/知识点：章节测试限制民事行为能力人可以进行与其（）相适应的民事活动。

A.身份B.家庭环境C.年龄、智力、精神状况D.地位八、单选题-8/知识点：章节测试我国监管信托业务的金融机构是（）。

A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会九、多选题-9/知识点：章节测试下列选项中，属于民事诉讼当事人的是（）。

A.原告B.被告C.证人D.共同诉讼人E.诉讼代理人十、多选题-10/知识点：章节测试下列哪些犯罪必须以非法占有为目的?（）A.贷款诈骗罪B.信有证诈骗罪C.集资诈骗罪D.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪E.非法吸收公众存款罪十一、多选题-11/知识点：章节测试商业银行资本管理的范畴一般包括（）三个方面。

2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》考前练习题[第四十八篇]一、单选题-1/知识点：章节测试下列选项中，不属于定金和订金的区别的是（）。

A.性质不同B.效力不同C.数额限制不同D.适用法律不同二、单选题-2/知识点：章节测试选择中介目标的可控性是指货币政策中介目标要能通过（）进行调控。

A.货币政策工具B.金融工具C.经济政策D.经济手段三、单选题-3/知识点：章节测试（）是目前风险敏感度最高、最为科学的操作风险计量方法。

A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法四、单选题-4/知识点：章节测试（）在期限较长、市场利率变化较多的情况下，借贷双方都可能会承担利率波动的风险。

A.浮动利率B.固定利率C.实际利率D.拆借利率五、单选题-5/知识点：章节测试对风险管理水平高、资产结构合理的商业银行而言，采用（）能够适度降低风险加权资产、节约资本。

A.权重法B.蒙特卡洛模拟法C.资本计量的高级方法D.标准法六、单选题-6/知识点：章节测试影响债券定价的内部因素不包括（）。

A.债券的面值B.市场利率C.是否可提前赎回D.税收待遇七、单选题-7/知识点：章节测试在经济高涨时期，增长型行业的发展速度通常（）社会发展速度。

A.高于B.低于C.等于D.没有必然联系八、单选题-8/知识点：章节测试根据“成本推动”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是（）。

A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵九、单选题-9/知识点：章节测试债权人会议通过和解协议的决议，由出席会议的有表决权的债权人过半数同意，并且其所代表的债权额占无财产担保债权总额的（）以上。

A.四分之一B.三分之一C.二分之一D.三分之二十、单选题-10/知识点：章节测试中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议银监会对银行业金融机构进行检查监督，银监会应当自收到建议之日起（）日内予以回复。

2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》考前练习题[八十二]一、单选题-1/知识点：章节测试若采用间接标价法，汇率的变化以（）数额的变化体现。

A.本币B.外币C.中间货币D.特别提款权二、单选题-2/知识点：章节测试在正常情况下，利息率与货币需求（）。

A.正相关B.负相关C.无关D.不确定三、单选题-3/知识点：章节测试根据中国人民银行发布的《个人外汇管理办法》，可以通过外汇储蓄账户办理的业务是（）。

A.转账B.存入外汇C.贷款D.直接存入任何一种可自由兑换的外币四、单选题-4/知识点：章节测试按我国现行规定，可以向商业银行申请贴现的票据必须是（）。

A.已到期的未承兑票据B.未到期的未承兑票据C.已到期的已承兑票据D.未到期的已承兑票据五、单选题-5/知识点：章节测试关于我国《公司法》规定的公司资本制度，下列说法错误的是（）。

A.《公司法》允许公司资本的分批缴纳B.股票发行价格不得高于票面金额C.非货币出资不得高估作价D.公司资本不得任意变更六、单选题-6/知识点：章节测试下列关于公司贷款业务中的流动资金贷款的说法不正确的是（）。

A.可以弥补企业流动资产循环中所出现的现金缺口，满足企业在生产经营过程中周期性、季节性的流动资金需求B.可用于满足企业在生产经营过程中长期平均占用的流动资金需求，保证生产经营活动的正常进行C.可用于满足企业一次性进货的临时性资金需要和弥补其他支付性资金不足D.可用于弥补企业固定资产循环中所出现的现金缺口七、单选题-7/知识点：章节测试为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银行必须对创新过程中不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分予以充分披露，这属于银行金融创新需要遵循的（）原则。

A.成本可算B.风险可控C.知识产权保护D.信息充分披露八、单选题-8/知识点：章节测试一个行业在（）会面临非常大的竞争压力。

A.初创期B.成长期C.成熟期D.衰退期九、单选题-9/知识点：章节测试（）要求银行做好客户评估和识别工作，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务，使所销售的产品适合客户的真实需求，同时尽可能避免利用创新业务欺诈银行的行为发生。

2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》考前复习题[第二十八篇]一、单选题-1/知识点：章节测试在未来一段时间内，一定置信度下，银行承担的风险可能超出预期损失的损失水平称为（）。

A.预期损失B.非预期损失C.极端损失D.平均损失二、单选题-2/知识点：章节测试李先生想要办理住房贷款，目前他可以到哪家办理该业务?（）A.中国银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国国际信托投资公司三、单选题-3/知识点：章节测试下列行为中，商业银行没有尽到依法保护存款人合法权益的义务的是（）。

A.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息B.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息D.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款四、单选题-4/知识点：章节测试截止2016年年末，某城市商业银行对公存款余额为276亿元，储蓄存款余额为229亿元，贷款余额为375亿元。

该银行的存贷比是（）。

A.67．5％B.68．51％C.72．12％D.74．26％五、单选题-5/知识点：章节测试GDP是指在一国的领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以（）表示的产品和劳务总值。

A.公允价格B.市场价格C.成本价格D.世界价格六、单选题-6/知识点：章节测试下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“忠于职守”规定的是（）。

A.坚决不换岗位B.服从所在机构管理C.在公共场合发表对同业机构的负面言论D.将原单位的专有技术透露给他人七、单选题-7/知识点：章节测试关于中国人民银行买卖国库券，下列选项表述正确的是（）。

A.买卖国库券会增加货币投放量B.流动性较弱C.买卖国库券的主要目的是筹集资金D.属于中国人民银行的公开市场业务八、单选题-8/知识点：章节测试《巴塞尔新资本协议》中，风险加权资产的计算公式为（）。

A.信用风险加权资产+市场风险资本B.信用风险加权资产+市场风险资本+操作风险资本C.(信用风险加权资产+市场风险资本+操作风险资本)×12．5D.信用风险加权资产+(市场风险资本+操作风险资本)×12．5九、单选题-9/知识点：章节测试客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回，商业银行定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的理财产品，属于（）。

2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》考前复习题[第五十五篇]一、单选题-1/知识点：章节测试某银行会计花2000元钱购入5万元的假币，然后利用职务之便，用假币换取等额真币，其行为涉嫌构成（）。

A.出售、购买、运输假币罪B.伪造货币罪C.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪D.持有、使用假币罪二、单选题-2/知识点：章节测试下列不是国际清算银行创始国的是（）。

A.英国B.美国C.意大利D.西班牙三、单选题-3/知识点：章节测试下列属于资本项目的是（）。

A.劳务收支B.单方面转移C.企业信贷D.捐赠四、单选题-4/知识点：章节测试村镇银行是指由境内外金融机构、（）、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。

A.境内外非金融企业法人B.境外非金融企业法人C.境内非金融企业法人D.境外自然人五、单选题-5/知识点：章节测试我国银行业监管的目标是促进银行业合法、稳健运行和（）。

A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益六、单选题-6/知识点：章节测试由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款协议，按约定时问和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务的是（）。

A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.房地产贷款D.银团贷款七、单选题-7/知识点：章节测试下列属于我国财务公司业务的是（）。

A.投资不动产B.代理期货期权业务C.对成员单位贷款D.吸收存款八、单选题-8/知识点：章节测试根据我国法律规定，我国的证券交易所是（）。

A.营利社会团体B.自律性管理的法人C.公益性机构D.政府机构九、单选题-9/知识点：章节测试（）负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果。

A.股东大会B.董事会C.监事会D.商业银行总行行长十、单选题-10/知识点：章节测试关于行政法规和行政许可，下列说法正确的是（）。

2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》练习题资料[十六]一、单选题-1/知识点：章节测试我国《民法通则》规定的普通诉讼时效期间为（）年。

A.1B.2C.3D.5二、单选题-2/知识点：章节测试关于合同成立的表述错误的是（）。

A.当事人对合同条款必须坚持协商一致的原则B.合同的成立不必具备要约和承诺阶段C.双方当事人订立合同应该符合法律规定D.当事人采用合同书形式订立合同的，双方当事人签字或者盖章的地点为合同成立的地点三、单选题-3/知识点：章节测试小张硕士毕业后，准备前往美国自费攻读博士学位。

在他取得前往美国的入境签证之前，他需要在我国商业银行持有（）。

A.个人通知存款B.定活两便储蓄存款C.外汇储蓄存款D.保证金存款四、单选题-4/知识点：章节测试证券发行者自己组织销售的证券发行方式是（）。

A.直接发行B.间接发行C.代理发行D.公开发行五、单选题-5/知识点：章节测试一般来说，投资者投资（）承担的投资风险最低。

A.保证收益理财产品B.非保本浮动收益理财产品C.非保证收益理财产品D.保本浮动收益理财产品六、单选题-6/知识点：章节测试在行政处罚听证程序中，当事人要求听证的，应当在行政机关告知有要求举行听证的权利后（）内提出。

A.3日B.7日C.5日D.10日七、单选题-7/知识点：章节测试下列关于国家风险的说法，正确的是（）。

A.通常在债权人的控制范围之内B.在同一国家范围内不存在国家风险C.个人不会遭受国家风险带来的损失D.国家风险由债权人所在国家的行为引起八、单选题-8/知识点：章节测试下列合同中不能产生留置权的是（）。

A.买卖合同B.加工承揽合同C.保管合同D.运输合同九、单选题-9/知识点：章节测试（）是决定债券价格是按面值发行还是溢价或折价发行的决定因素。

A.票面利率B.市场利率C.流通性D.债券面额十、单选题-10/知识点：章节测试商业银行为票据持有人贴现票据，是商业银行通过（）未到期的商业票据，为持票人融通资金的行为。

2019-2020年北京市资格从业考试《法律法规与综合能力（中级）》复习题资料[第一百篇]一、单选题-1/知识点：章节测试从事非营利性的社会各项公益事业的法人是（）。

A.企业法人B.机关法人C.事业单位法人D.社会团体法人二、单选题-2/知识点：章节测试（）是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效满足资金需求的风险。

A.市场流动性风险B.融资流动性风险C.操作风险D.市场风险三、单选题-3/知识点：章节测试根据《中国人民银行法》，下列不属于中国人民银行的职能的是（）。

A.制定和执行货币政策B.防范和化解金融风险C.保证财政收入稳定D.维护金融稳定四、单选题-4/知识点：章节测试下列关于商业银行“三性四自”的经营原则，说法错误的是（）。

A.“三性”即安全性、流动性、效益性B.商业银行“三性”中，安全性劣后于效益性、流动性，而效益性又优先于流动性C.“四自”即自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束D.商业银行须全部承受其自主经营的后果，即自负盈亏五、单选题-5/知识点：章节测试银行本票提示付款期限为（）。

A.3个月B.1个月C.10天D.2个月六、单选题-6/知识点：章节测试商业银行（）的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的3倍以内确定。

A.全体员工B.主要负责人C.理财经理D.基层人员七、单选题-7/知识点：章节测试下列不属于商业银行内部控制保障体系构成要素的是（）。

A.授权管理B.信息系统控制C.业务连续性管理D.报告机制八、单选题-8/知识点：章节测试人民币的法定管理部门是（）。

A.中国人民银行B.商业银行C.国务院D.财政部九、单选题-9/知识点：章节测试以下不属于标准化金融工具的是（）。

A.固定收益类金融工具B.承兑汇票C.衍生类金融工具D.贵金属类金融工具十、单选题-10/知识点：章节测试下列选项中，不属于商业银行附属资本的是（）。

A.非公开储备B.实收资本C.重估储备D.混合资本债券十一、单选题-11/知识点：章节测试如果其他情况不变，中央银行提高商业银行法定存款准备金率会导致（）。