非诈骗型非法集资犯罪范围研究

《非法吸收公众存款罪相关问题研究》篇一一、引言非法吸收公众存款罪，是指未经有关部门批准，以各种方式非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，损害公众利益的行为。

近年来，随着金融市场的快速发展和金融工具的多样化，非法吸收公众存款罪的犯罪形式和手段也日益复杂化，严重影响了金融市场的稳定和公众的财产安全。

本文旨在探讨非法吸收公众存款罪的相关问题，以期为相关法律制度的完善和司法实践提供参考。

二、非法吸收公众存款罪概述非法吸收公众存款罪主要指违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的行为。

这一行为不仅破坏了金融秩序，也严重侵害了公众的财产权益。

该罪名的构成要件包括：行为主体、行为客体、行为的主观方面和行为的客观方面。

在司法实践中，该罪名的认定主要依据《中华人民共和国刑法》及相关司法解释。

三、非法吸收公众存款罪的犯罪形式与手段非法吸收公众存款罪的犯罪形式和手段日益复杂化。

常见的犯罪形式包括：以虚假宣传、高额回报为诱饵吸引公众投资；通过设立虚假金融机构或以虚假项目为名进行集资；利用互联网、手机等新兴媒体进行网络集资等。

这些犯罪手段不仅隐蔽性强，而且传播速度快，给打击犯罪带来了极大的困难。

四、非法吸收公众存款罪的危害及影响非法吸收公众存款罪的危害及影响主要体现在以下几个方面：一是破坏金融市场秩序，影响金融市场的稳定；二是侵害公众的财产权益，给投资者带来巨大的经济损失；三是扰乱社会秩序，影响社会稳定；四是影响国家金融安全，对国家经济发展造成潜在威胁。

五、非法吸收公众存款罪的司法实践与法律完善在司法实践中，对于非法吸收公众存款罪的认定和处罚主要依据《中华人民共和国刑法》及相关司法解释。

然而，随着犯罪形式的复杂化，法律制度也需不断完善。

首先，应加强对非法吸收公众存款罪的立法解释，明确犯罪构成要件和法律责任；其次，应加强执法力度，提高司法效率，及时打击犯罪；再次，应完善金融监管制度，加强对金融机构的监管和风险控制；最后，应加强普法宣传，提高公众的法律意识和风险意识。

非法集资调研报告标题：非法集资问题调研报告摘要：非法集资是指借助非法手段、方式和途径，组织、经营或者从事非法集资活动，非法吸收公众存款，损害投资者和社会公众利益的行为。

本文通过对非法集资问题的调研，分析了其原因、影响以及应对措施。

调研结果显示，非法集资对投资者造成巨大损失，侵蚀社会信任，破坏金融秩序，亟需加强监管和公众教育。

一、引言非法集资是当前严重侵害投资者合法权益、扰乱金融秩序的现象，已经成为我国金融监管的重点领域之一。

针对这一问题，我们进行了深入的调研，并撰写本报告以及提出相关的解决方案。

二、原因及类型非法集资的发生原因复杂多样，主要包括以下几个方面：1. 盈利诱惑：非法集资平台通过承诺高额回报、优惠奖励等手段吸引投资者，引发了公众非理性投资行为。

2. 信息不对称：投资者往往缺乏对非法集资平台真实情况的了解，无法判断平台的可靠性。

3. 缺乏监管：对非法集资行为的监管力度相对不足，给非法集资分子提供了可乘之机。

根据非法集资的来源和方式，我们将其主要分为两类：1. 非法集资平台：以P2P网贷、虚拟货币、股权众筹等形式进行非法集资的平台，通过宣传、推广吸引大量投资者参与。

2. 非法借贷组织：以非法高利贷、套路贷等为手段，以高额利息、暴力催收等方式获取非法利益。

三、影响及风险非法集资活动对个人、社会及金融系统都带来了重大的影响和风险：1. 投资者损失惨重：非法集资平台倒闭、跑路，投资款项无法归还，投资者面临巨大财产损失。

2. 社会信任受损：由于非法集资给公众带来投资风险，导致社会对金融活动的信任降低，影响经济的正常运行。

3. 金融秩序被破坏：非法集资活动扰乱金融市场秩序，阻碍了合法金融机构的发展。

四、应对措施为了有效应对非法集资问题，保护投资者合法权益，维护金融秩序，需要采取以下措施：1. 强化监管：加大对非法集资平台的监管，加强对金融创新领域的监管，建立健全监管体系。

2. 提高风险意识：加强对投资者的教育，提高他们对非法集资平台风险的认识和辨识能力。

非法集资案例研究分析非法集资是指吸收公众存款、借款和募集资金等不合法手段组织一定数量的人向特定地点投资，以获得高额的回报。

非法集资是一种违法行为，严重影响社会稳定和经济发展。

近年来，我国出现了一些非法集资案件，造成了严重的社会影响。

以下就是其中一起案例的分析。

案例描述：一家名为“某亿联网”的公司冒用国家大型企业名义，通过网络和传销等方式吸收大量资金，并承诺高额回报，吸引了众多投资者。

该公司将资金用于赌博、炒股、做期货等投资活动，导致资金紧缩，无法继续支付回报。

最终，公司负责人潜逃海外，投资者损失惨重。

分析：1.非法集资行为的案例——该公司非法从公众吸收存款、募集资金等方式，骗取投资者的资金，并用于非法活动，造成严重的社会影响。

2.该公司利用虚假宣传手法吸引了大量投资者，其中冒充国家大型企业名义更是让投资者产生了信任感，使得大量人愿意投入资金，从而让该公司的非法行为得以长期存在。

3.该公司的投资方式不合法，没有经过监管部门的审批，且超出了其资质范围，非法投资贩卖让人民的资金流向了风险较高的投资领域，直接导致了这种所谓的“保本高收益，活期闲时可随时支取”的诈骗。

4.该公司的负责人最终潜逃海外，这个结果正是因为对投资者的稳健诈骗。

首先本人已经通过赌博、炒股等非法投资行为烧掉了很多钱，在集资路子上更是猖獗表现造成了投资人的持续亏损，最终公司负责人选择潜逃，逃避了自己的责任。

结论：非法集资不仅是一种违法行为，更是一种不负责任的行为。

为了防止类似案例的发生，我们应该加强国家对非法集资活动的监管，并加强投资者的教育，让人们能够认识到非法集资的危害性，减少投资者因贪图高额回报而被骗的情况，同时加强对违法行为的惩处，以此来遏制非法集资行为的发生。

《非法吸收公众存款罪相关问题研究》篇一摘要：本文旨在探讨非法吸收公众存款罪的内涵、构成要件、司法认定及法律责任等相关问题。

通过对该罪的深入研究，以期为司法实践提供理论支持，并为社会公众普及相关法律知识，增强公众对非法金融活动的识别与防范能力。

一、引言非法吸收公众存款罪是金融领域常见的一种犯罪行为，其涉及金融安全、社会稳定等多方面问题。

本文将从定义、构成要件、司法认定等方面对非法吸收公众存款罪进行深入剖析，以期为相关法律制度的完善提供参考。

二、非法吸收公众存款罪的定义非法吸收公众存款罪，是指未经有关部门批准，以非法占有为目的，利用虚构事实或隐瞒真相的方法，向社会公众吸收存款的行为。

该罪侵犯了国家金融管理秩序和他人财产权益，具有严重的社会危害性。

三、构成要件（一）主体要件非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，包括自然人和单位。

其中，单位犯罪的，应由单位承担刑事责任。

（二）主观要件犯罪人具有非法占有他人财物的目的，即利用虚假承诺或隐瞒真相的手段，骗取他人存款。

（三）客体要件该罪侵犯的客体是国家金融管理秩序和他人财产权益。

犯罪行为使大量公众的存款不能如期兑现，造成重大损失。

（四）客观要件该罪表现为以虚构事实或隐瞒真相的方法，未经有关部门批准，向社会公众吸收存款的行为。

同时，该行为必须达到一定数额或造成一定后果。

四、司法认定在司法实践中，认定非法吸收公众存款罪应遵循主客观相一致的原则。

首先，应查明犯罪人是否具有非法占有他人财物的目的；其次，应查明犯罪行为是否符合构成要件中的其他条件；最后，根据犯罪情节、数额、危害程度等因素进行综合评判。

五、法律责任与预防措施（一）法律责任根据《中华人民共和国刑法》的规定，对非法吸收公众存款罪的犯罪人应依法追究刑事责任。

具体包括罚金、有期徒刑等刑罚措施。

同时，对单位犯罪的，应由单位承担相应的法律责任。

（二）预防措施为预防非法吸收公众存款罪的发生，应采取以下措施：一是加强金融监管，完善金融法规体系；二是提高公众金融知识水平，增强识别非法金融活动的能力；三是加强宣传教育，提高公众对非法金融活动的防范意识；四是加大对违法犯罪行为的打击力度，维护金融秩序和社会稳定。

非法集资犯罪案件分析非法集资犯罪案例分析案例名称：王某非法集资案案例概要：2010年，中国某省某市下辖区发生了一起涉及非法集资的犯罪案件。

涉案人员王某，男，36岁，高中文化程度。

他在2010年1月至2010年8月期间，以获取高额投资回报为诱饵，非法吸收19名投资者的资金共计500万人民币。

该案件涉及的非法集资行为开始于2010年1月，直到案发前夕才被当地警方发现和介入调查。

事件经过：2010年1月，王某在当地举办了一场座谈会，宣称他经营的公司拥有特殊的投资理财技巧，能够保证每月20%的固定回报率。

他打出高额回报的幌子，吸引了一些有闲散资金的投资者的兴趣。

座谈会结束后，王某有针对性地与一部分听众展开个别的讨论，进一步向他们宣传了自己的投资理念。

在座谈会之后的几个月里，王某不断开展各种宣传活动，其中包括在当地电视台发布广告和宣传片段，以及开展个别小型座谈会和培训班。

在这些宣传活动中，他不断以自己成功的投资案例来吸引更多的投资者。

他声称自己在金融市场上获得了巨额回报，并提供了表面上看似成熟可行的投资方案。

这些宣传活动持续了数月，最终吸引了19名投资者参与其中。

在获得投资者信任后，王某要求投资者将资金打入他的银行账户，同时签署一份虚假的投资合同。

合同中规定，投资者需承诺将资金投入王某指定的项目中，根据合同约定的利润分配方式，双方共同分享投资收益。

然而，这份投资合同实际上是王某随机编写的，并没有真实的投资项目存在。

投资者相信了王某的承诺，不顾投资风险，纷纷将资金转入了王某的账户。

2010年8月，一位投资者突然发现自己无法和王某取得联系，并无法提取其资金。

随之而来的是其他投资者陆续发现自己的投资款项也无法提回。

投资者们意识到自己可能遭遇了非法集资行为，他们纷纷报警，并提供了相关证据和合同文件。

当地警方迅速介入并开展调查。

经过深入调查，警方确认了王某非法集资的行为，并对其进行了逮捕。

王某被刑事拘留后，立即供认了犯罪事实。

防范非法集资调研调研报告防范非法集资调研报告一、调研背景和目的非法集资是指以非法的方式，通过公开或私下募集资金或其他财物的行为，承诺支付利息或分享利润的方式，诱骗他人参与，通常以高回报为诱饵。

非法集资广泛存在于各个地区和行业，给公众资金安全和社会稳定带来了严重威胁。

为了防范非法集资，保护社会公众利益，本次调研的目的是深入了解非法集资现状，提出相应的对策和建议。

二、调研方法和范围本次调研主要采用了问卷调查和现场访谈的方式，对象包括从业人员、被涉及的投资人以及相关政府部门的工作人员。

调研范围主要集中在金融机构、互联网金融平台、房地产行业以及一些传销组织。

三、调研结果分析3.1 非法集资的主要特点根据调研结果，非法集资的主要特点包括高回报承诺、返还周期短、信息不透明、宣传手段夸大等。

非法集资往往承诺高额利息回报，吸引了众多投资者的眼球。

同时，非法集资的返还周期通常较短，为了让投资者更快地获取利益，加大了其吸引力。

此外，非法集资活动中，信息不透明，投资者很难了解项目的真实情况和风险。

非法集资还利用各种宣传手段，夸大项目前景，扰乱市场秩序，使其更为隐蔽和危险。

3.2 非法集资的影响非法集资对经济社会秩序和个人利益造成了严重的负面影响。

首先，非法集资破坏了金融市场秩序，导致金融风险增加，对经济的稳定产生危害。

其次，非法集资容易发生传销、骗局等违法犯罪行为，损害了公众的合法权益。

对个人而言，非法集资可能导致投资损失、财产损失甚至破产，对投资者的生活产生极大的负面影响。

四、防范非法集资的对策和建议4.1 完善法律制度和监管机制加强立法，完善法律法规，规范非法集资行为的行为标准和打击力度。

同时，加强监管机制，加大对非法集资活动的监管力度，及时发现和打击非法集资行为。

4.2 提高公众的风险意识与法律知识通过加强宣传教育，提高公众对非法集资的认识和风险意识，提高公众的法律知识水平，增强防范非法集资的能力。

4.3 建立公共信息平台和投诉举报机制建立公共信息平台，及时发布非法集资的典型案例以及权威解读，帮助公众识别非法集资，避免被骗。

关于非法集资类犯罪的调研分析报告作者：赵光东来源：《法制与社会》2020年第24期关键词非法集资案件特点预防对策作者简介：赵光东，河南省兰考县人民检察院。

中图分类号：D668; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; 文献标识码：A ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; DOI：10.19387/ki.1009-0592.2020.08.233五年来，该院共办理非法集资类犯罪45件，其中非法吸收公众存款38件，集资诈骗7件;收到判决35件，其中非法吸收公众存款30件，集资诈骗5件。

各年案件分布情况如图所示。

（一）以同一名义实施性质相同犯罪的情形较为普遍行为人往往同属1个公司，以相同的原由對外吸收资金。

如与河南某新型建材有限公司相关的非法吸收公众存款、集资诈骗案件共计9件，行为人均是以公司系所在地区重点项目，生产获得专利的新型建材，前景广阔，公司经营需要资金为由，以明显高于银行等金融部门同期利率为诱饵，面向郑州、开封等地市的不特定公众非法吸收或变相吸收存款。

行为人打着同一旗号实施犯罪，互相造势，增强了可信度和感染力。

在资金兑付没有出现问题之前，这种行为往往能吸引更多人将资金投入进来，波及面更广，社会危害更大。

类似情况的还有某实业公司、某专业合作社等，共计32件，占案件总数的71%。

（二）涉案金额巨大、涉及人数众多非法集资类案件往往涉及群众面较广，覆盖不同行业不同地区，一般受害者金额都比较大。

五年以来办理的45件非法集资类案件，涉案金额近3亿元。

以2017年办理的马某非法吸收公众存款、骗取贷款案为例，马某以河南某肥业有限公司经营需要资金、公司业务员、化肥代理商、经销肥料需要交预付款、项目款为名，以高息为诱饵，大肆公开吸收公众存款为非法占有，并以种种理由不予还款，据统计共吸收100余户200余笔，涉及河南郑州、滑县、扶沟等地，总金额5600余万元，每户平均为56万元。

最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释文章属性•【制定机关】最高人民法院•【公布日期】2010.12.13•【文号】法释[2010]18号•【施行日期】2011.01.04•【效力等级】司法解释•【时效性】已被修改•【主题分类】管辖正文中华人民共和国最高人民法院公告最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》已于2010年11月22日由最高人民法院审判委员会第1502次会议通过，现予公布，自2011年1月4日起施行。

二○一○年十二月十三日最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释法释〔2010〕18号为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，根据刑法有关规定，现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。