关于非法集资案件的调查分析

关于陕西省检察机关审查批捕非法集资类犯罪案件情况的调研分析发表时间：2010-01-07T10:24:05.763Z 来源：《中外企业家》2009年第12期下供稿作者：王萍[导读] 非法集资类犯罪是针对不特定的多数人实施犯罪行为，通常以高息或者高回报率诱惑大量公众，导致上当受骗。

摘要：从当前检察机关审查批捕非法集资类犯罪案件的情况入手，分析当前非法集资类犯罪案件的主要特点：一是受害人数众多，且多为中老年人、低收入者等弱势群体；二是波及地区和领域广泛，涉案金额巨大；三是犯罪手段不断翻新，具有很强的隐蔽性和欺骗性；四是案件“潜伏期”长，侦破难度大，经济损失较难挽回。

同时，指出办理非法集资类犯罪案件中存在的主要问题：一是集资类犯罪案件的调查取证困难；二是对经营数额、个人所得数额难以认定，对定罪量刑产生影响；三是在非法传销犯罪案件中，传销组织发展下线一般为交叉式，案件的侦查取证工作困难。

关键词：非法集资；犯罪特点；主要问题中图分类号：D631.2 文献标志码：A 文章编号：1001-7836(2008)12-0086-02近日，笔者对2008年至今年3月全省检察机关审查批捕非法集资类犯罪案件的情况进行了调研，基本情况是，全省检察机关共受理公安机关提请批准逮捕的非法吸收公众存款、集资诈骗、擅自发行股票、非法经营犯罪案件58件115人，经审查批准逮捕55件104人，不予批准逮捕2件10人，公安机关撤回提请批捕1件1人。

一、批捕此类犯罪的罪名情况(一)非法吸收公众存款犯罪案件全省检察机关共受理公安机关提请批准逮捕非法吸收公众存款犯罪案件23件29人。

批准逮捕22件27人，分别占非法集资类犯罪案件批捕总数的40%和25.96%。

(二)非法经营犯罪案件全省检察机关共受理公安机关提请批准逮捕非法经营案件19件61人。

批准逮捕18件57人，分别占批捕总数的32.73%和54.81%。

(三)擅自发行股票犯罪案件全省检察机关共受理公安机关提请批准逮捕擅自发行股票犯罪案件9件17人。

非法吸收公众存款罪调研分析报告2014年以来，非法吸收公众存款犯罪〔以下简称“非吸犯罪”〕进入高发期。

据统计，2013年我国非吸犯罪的结案数量为383件，到2014年激增至1314件，之后约以每年一千余件的速度增长。

本文以上海市最近一年来审结的非吸犯罪案件为样本，通过分析具体的案情和裁判结果，对非吸犯罪的案件特点、裁判规律做出了梳理，同时，结合一些其他典型案例，将非吸犯罪的辩护要点也进行了归纳和总结。

一、非法吸收公众存款罪定罪量刑依据1.《刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

2.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律假设干问题的解释》本罪的客观要件：向社会公众〔包括单位和个人〕吸收资金的行为，同时具备以下四个条件的，应认定为“非法吸收或变相吸收公众存款”：1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2、通过媒体、推介会、传单、短信等途径向社会公开宣传；3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

二、案件特点“本文分析的样本，来自于上海市最高人民法院网站上发布的裁判文书，时间跨度为2016年6月至2017年7月。

在此期间，上海市一共结案非吸案件66件，共涉及被告人185人、单位9家，涉案金额16.3亿元。

虽然单个案件的案情各有不同，但通过仔细阅读文书内容，依然可以找到此类案件的共同点。

”〔一〕涉案金额普遍较大此类犯罪一般均承诺高额的投资回报，加上对投资项目的包装宣传，对社会公众的吸引力极强，因此很容易吸收到大量的集资款。

第1篇近年来，随着我国经济的快速发展，社会各阶层对财富的追求日益强烈。

然而，在追求财富的过程中，一些不法分子为了满足私欲，铤而走险，挑战法律底线，给社会稳定和人民群众的财产安全带来了严重威胁。

本文将以一起非法集资案为例，探讨法律尊严与个人责任的关系。

一、案例背景2018年，某市发生了一起特大非法集资案。

犯罪嫌疑人李某，利用虚假项目，以高额回报为诱饵，非法吸收公众资金达数亿元。

在短短一年多的时间里，李某通过设立多家公司，虚构投资项目，向社会公众广泛宣传，吸引了大量投资者。

然而，随着资金链的断裂，李某携款潜逃，导致众多投资者血本无归。

二、案件分析1. 非法集资的认定根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，非法集资是指未经国家有关主管部门批准，向社会公众募集资金，承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或者给予回报的行为。

本案中，李某通过虚假项目，以高额回报为诱饵，非法吸收公众资金，符合非法集资的构成要件。

2. 案件影响本案涉及投资者众多，涉案金额巨大，严重扰乱了金融市场秩序，损害了社会公众的财产安全。

同时，此案也暴露出我国金融监管体系的漏洞，引发了社会对金融风险的担忧。

3. 法律尊严与个人责任（1）法律尊严法律尊严是指法律在社会生活中所具有的权威性和神圣性。

法律尊严的维护，是保障社会公平正义、维护国家安全和社会稳定的重要保障。

本案中，李某挑战法律底线，侵犯了他人的合法权益，损害了法律的尊严。

（2）个人责任个人责任是指个人在法律关系中应当承担的责任。

本案中，李某作为非法集资的犯罪嫌疑人，应当承担相应的法律责任。

他的行为不仅给投资者带来了巨大的经济损失，也对社会造成了恶劣的影响。

三、启示与建议1. 提高金融风险意识本案提醒我们，在追求财富的过程中，要时刻保持警惕，提高金融风险意识。

投资者在投资前，要充分了解投资项目的真实性，切勿盲目跟风，以免遭受经济损失。

2. 加强金融监管政府部门应加强对金融市场的监管，完善金融法律法规，加大对非法集资等违法行为的打击力度，维护金融市场的稳定。

第1篇一、案件背景李某，男，45岁，原系某市某投资公司法定代表人。

2015年至2018年间，李某以高额回报为诱饵，通过发行理财产品、虚假宣传等方式，非法集资人民币5亿元，涉及受害者300余人，造成重大经济损失。

2019年，李某因涉嫌非法集资罪被公安机关逮捕。

二、案件分析1. 违法行为分析（1）李某以高额回报为诱饵，向不特定对象募集资金。

根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，非法集资罪是指以非法占有为目的，以虚构的或者隐瞒事实的方式，骗取他人财物，数额较大的行为。

李某的行为符合非法集资罪的构成要件。

（2）李某采用虚假宣传手段，隐瞒投资风险。

李某在宣传过程中，夸大投资收益，隐瞒投资风险，误导投资者，使投资者对其投资决策产生误判。

（3）李某非法占有集资款。

李某将非法集资款用于个人消费、偿还债务等，未按约定用途使用集资款，构成非法占有。

2. 法律依据分析（1）根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，非法集资罪的最高刑为无期徒刑，并处罚金。

李某非法集资5亿元，涉案金额巨大，可能面临重刑。

（2）根据《中华人民共和国刑法》第二百七十条，诈骗罪是指以非法占有为目的，以虚构的或者隐瞒事实的方式，骗取他人财物，数额较大的行为。

李某在非法集资过程中，存在虚构事实、隐瞒真相的行为，可能同时构成诈骗罪。

（3）根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条，非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。

李某的行为可能同时构成非法吸收公众存款罪。

三、案件启示1. 提高法律意识，防范非法集资。

投资者在投资过程中，应提高法律意识，了解相关法律法规，避免陷入非法集资陷阱。

2. 加强风险防范，理性投资。

投资者在投资前，应对投资项目进行充分调查，了解投资风险，理性投资。

3. 强化监管，打击非法集资。

政府及相关部门应加强对金融市场的监管，严厉打击非法集资行为，维护金融市场秩序。

四、总结李某非法集资案是一起典型的非法集资案件，暴露出我国金融市场存在的诸多问题。

⾮法集资犯罪案例解析如果⾏为⼈以⾮法集资为⽬的，实施了⾮法集资⾏为，并且具有刑事责任能⼒的，需要承担刑法上规定的刑事责任。

⾮法集资犯罪属于经济类犯罪，那么，⾮法集资犯罪案例解析是怎样的呢?今天，店铺⼩编整理了以下内容为您答疑解惑，希望对您有所帮助。

⾮法集资案例分析[案情简介]成都A公司亳州分公司⾮法吸收公众存款案2006年1⽉10⽇，安徽省公安机关对成都A有限公司亳州分公司(以下简称A公司)法⼈代表王某涉嫌⾮法吸收公众存款犯罪⽴案侦查。

经查，A公司以种植玫瑰、投资建设“某万亩玫瑰⽣态园”、“某花公园”为名与投资户订合同，⾮法吸收公众存款。

主要采取以下四种⽅式：第⼀种是1年期合同，逐⽉返还，1年后还本和41%的利息;第⼆种是3年期合同，第⼀年返还本⾦和41%的利息，第⼆年有20%的分红，第三年有10%的分红;第三种是10年期合同，回报利润每年60%;第四种是20年合同，⾸年最⾼利润可达80%，平均每年利润30%。

A公司⾃2004年成⽴以来，先后⾮法吸收公众存款9523万余元，涉及群众2900余⼈，涉及安徽省亳州、⾩阳、宿州、淮北以及⼭东、河南等⼗余个市县。

[法律解读]A公司这类涉嫌⾮法集资的企业，往往打着政府⽀持的旗号，巧⽴名⽬，通过新闻媒介，⼤肆进⾏⼴告宣传，极具诱惑⼒;同时以⾼额回报为诱饵，迎合⼈们快速发财致富⼼理，⿇痹⼈们的思想，具有隐蔽性、伪装性和欺骗性。

⼴⼤⼈民群众必须认识到，⼴告宣传只是⼀种商业⾏为，要增强⾃我保护意识，提⾼识别⾮法集资的能⼒，依法保护⾃⾝权益。

相关法律知识⼀、集资诈骗罪的⽴案标准是什么?根据最⾼⼈民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，以⾮法占有为⽬的，使⽤诈骗⽅法⾮法集资，涉嫌下列情形之⼀的，应予追诉：1、个⼈集资诈骗，数额在10万元以上的;2、单位集资诈骗，数额在50万元以上的。

⼆、集资诈骗判多少年?对使⽤诈骗⽅法⾮法集资罪规定了三个档次的处刑。

基金诈骗案例分析：非法集资案例：非法集资导致基金诈骗（发生时间：2008年）事件概述：2008年，中国某城市发生了一起严重的非法集资案件，涉及人员众多，损失金额巨大。

这起案件以基金投资为幌子，通过欺骗手段从投资者手中非法集资，并最终导致投资者遭受严重的财产损失。

以下为该案件的具体细节：1. 2001年至2006年：被告人王某以其在一家投资公司的职务为依托，结识了众多投资者，并以其所谓的专业知识和经验吸引了大量投资者。

2. 2007年：王某与另外两名被告人刘某和李某共同商议，决定成立一个“金融基金”，以高额回报为诱饵吸引更多投资者的资金。

王某通过电话、面谈等各种方式宣传该基金，并声称其与知名金融机构有紧密合作关系。

3. 2008年上半年：王某提出投资者需以每份50000元人民币的投资额加入该基金，并承诺每月稳定盈利。

此时，该基金已吸引了近千名投资者。

4. 2008年7月：投资者开始陆续发现该基金的回报不是如王某所承诺的那样，而且开始出现无法提现的情况。

投资者纷纷前往该基金公司要求解决问题，但始终没有得到有效回应。

5. 2008年8月：大量的投资者发现该基金公司已经关闭，并且王某等关键人员已经销声匿迹。

此时，投资者们才意识到自己可能遭受了基金诈骗。

6. 2008年9月：受害投资者们集体报警，并将该案的详细情况告知了当地警方。

警方立即成立专案组，开始展开侦查工作。

7. 2009年3月：经过近半年的侦查工作，警方锁定了王某等人的藏匿地点，并一举将其抓获。

8. 2009年5月：涉案人员被检方正式起诉，被告人王某等共被指控犯有非法集资罪、诈骗罪等多项罪名。

律师点评：本案涉及的非法集资行为严重侵犯了广大投资者的合法权益。

王某以其所谓的专业知识和与知名机构的合作关系，以高回报为诱饵，成功吸引了大量投资者。

但实际上，该基金并不存在，王某等人故意用虚假宣传手段欺骗投资者，将其资金卷入非法集资活动，从而实施了基金诈骗。

关于非法集资排查及房产中介整治工作的自查报告一、前言近年来，非法集资活动在我国呈现出滋生蔓延的趋势，手段更加隐蔽，方式方法多样，案件高发频发，严重影响社会稳定。

为防范和化解金融风险，保障人民群众的合法权益，我们单位积极开展非法集资风险排查整治工作，特别是对房产中介领域的整治工作给予了高度重视。

现将我们的自查报告总结如下。

二、非法集资风险排查情况1.加强组织领导，明确责任分工。

我们成立了非法集资风险排查整治工作领导小组，明确了专项整治工作由办公室具体负责，各部室密切配合，齐抓共管，确保整治工作扎实有效开展。

2.制定排查方案，落实工作任务。

根据工作要求，结合本行实际，我们制定了《非法集资风险排查整治活动实施方案》，明确排查对象和内容，实行部门分工负责，落实到人的办法。

3.深入开展排查，及时发现问题。

我们采取现场检查、查阅资料、访谈等方式，对房产中介机构是否存在非法集资行为进行了全面排查。

对排查中发现的问题，我们及时进行梳理、分析，并采取相应措施予以化解。

4.强化责任追究，防范风险隐患。

我们对排查出的问题线索，及时移交有关部门处理，有效化解风险隐患，防止发生大规模群体性事件和极端事件，为促进房地产中介行业健康发展营造良好的社会环境。

三、房产中介整治工作情况1.严格市场准入，规范中介行为。

我们对房产中介机构的经营资质、业务范围、内部管理制度等进行严格审查，确保中介机构合法合规经营。

2.加强业务监管，防范非法集资风险。

我们对房产中介机构业务开展情况进行常态化监管，重点关注中介机构是否以房产销售为主要目的，是否存在以销售房产份额、返本销售、售后包租、约定回购等方式承诺高额回报，诱导销售房地产等非法集资行为。

3.强化协作配合，形成整治合力。

我们与相关部门建立健全信息共享、案件移送等机制，形成整治合力，共同防范和打击房地产领域非法集资行为。

4.加大宣传力度，提高群众防范意识。

我们通过多种渠道开展防范非法集资宣传，提高群众对非法集资的认识和防范意识，切实维护人民群众的合法权益。

第1篇一、案件背景2019年6月，某市发生一起盗窃案，犯罪嫌疑人陈某利用凌晨时分，潜入某小区居民楼，盗窃了居民李某的现金及贵重物品。

案发后，李某迅速报警，公安机关立即展开侦查，最终将犯罪嫌疑人陈某抓获归案。

二、案件经过1.案发经过2019年6月5日凌晨，李某在家中熟睡。

凌晨3点左右，李某突然被一阵急促的敲门声惊醒。

开门后发现，门外站着一名陌生男子，自称是邻居，想借用李某的卫生间。

李某同意后，该男子进入卫生间，而李某则回到床上继续睡觉。

凌晨5点左右，李某被一阵急促的敲门声再次惊醒。

开门后发现，屋内财物被盗，包括现金2万元、金项链一条、手机一部等贵重物品。

李某立即报警。

2.侦查过程接到报警后，公安机关立即展开侦查。

通过调取小区监控录像，发现犯罪嫌疑人陈某在案发时间段内曾进入李某家。

随后，公安机关迅速对陈某展开抓捕。

6月6日，陈某被抓获归案。

三、案例分析1.犯罪动机犯罪嫌疑人陈某因生活所迫，产生了盗窃的念头。

据陈某交代，他此前曾因赌博欠下巨额债务，为了偿还债务，他决定铤而走险，盗窃他人财物。

2.犯罪手段陈某利用凌晨时分，潜入居民楼，采取撬锁的方式进入李某家。

他事先对李某的作息时间进行了调查，选择在李某熟睡时进行盗窃，以确保作案成功。

3.犯罪心理陈某在作案过程中，表现出强烈的侥幸心理。

他认为，只要自己作案手法熟练，就不会被发现。

此外，陈某还存在一定的侥幸心理，认为只要不被抓住，就不会受到法律的制裁。

4.法律依据根据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条的规定，盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

在本案中，陈某盗窃李某财物价值2万元，属于数额较大，符合盗窃罪的构成要件。

非法集资案的情况汇报近期，我单位接到了一起涉及非法集资的案件举报，经过调查和核实，我将对该案情进行汇报如下：案情始末。

2019年初，某公司以“投资理财”为名，向社会公众非法吸收资金，承诺高额回报。

该公司通过电话、微信、QQ等方式广泛宣传，并以“高收益、低风险”为诱饵，吸引了大量投资者参与。

然而，随着时间推移，投资者发现无法按时获得承诺的回报，甚至有人本金无法返还，才意识到自己可能受骗。

调查情况。

经过初步调查，我们发现该公司并未取得相关金融牌照，其所谓的“投资理财”项目实为非法集资活动。

该公司以高额回报为诱饵，通过发展下线会员、承诺分红等方式，形成了庞大的资金池，涉及金额巨大。

而且，该公司采取了多种手段来掩盖非法性质，如变换办公地址、频繁更换公司名称等，使得调查取证工作相对困难。

影响分析。

非法集资案件对社会造成了严重的财产损失和社会影响。

首先，受害投资者面临着资金无法收回的困境，不仅损失了自己的积蓄，还可能导致家庭财产受损。

其次，这种非法集资活动扰乱了金融市场秩序，损害了正常的投资环境，也给金融监管部门增加了一定的执法压力。

同时，这种案件也给公众敲响了警钟，提醒大家理性投资，警惕非法集资的风险。

处理建议。

针对此类非法集资案件，我们建议加强对金融市场的监管力度，提高对非法集资行为的打击力度。

同时，要加强对金融产品的审批和监管，杜绝类似案件再次发生。

另外，也要加强对投资者的教育和宣传，增强他们的风险意识，避免盲目投资。

对于已经受骗的投资者，也要及时介入，帮助他们维护合法权益，尽快解决纠纷。

结语。

非法集资案件严重损害了社会公众的利益，也给金融市场带来了不良影响。

我们将继续加大对此类违法行为的打击力度，维护金融市场的正常秩序，保护投资者的合法权益。

希望社会各界能够共同关注此类问题，加强监管合作，共同维护金融市场的健康稳定发展。

第1篇一、案情简介李某，男，35岁，某市居民。

2015年，李某以“投资理财”为名，通过发放传单、口头宣传等方式，向社会公众非法集资。

李某承诺投资者每月可获得固定收益，并在短时间内吸引了大量投资者。

然而，随着投资规模的不断扩大，李某无法兑付投资者的本金和收益，最终被公安机关抓获。

二、案件分析（一）非法集资的认定根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，非法集资是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，非法向社会公众募集资金的行为。

本案中，李某以“投资理财”为名，承诺投资者每月可获得固定收益，实际上并未进行任何投资活动，而是将投资者的资金挪作他用，构成非法集资。

（二）犯罪数额的计算在本案中，李某非法集资的犯罪数额应包括以下几个方面：1. 实际募集资金：李某通过发放传单、口头宣传等方式，共募集资金1000万元。

2. 挪用资金：李某将募集资金用于个人消费、还债等，实际挪用资金800万元。

3. 未兑付本金和收益：李某承诺投资者每月可获得固定收益，但由于资金链断裂，无法兑付投资者的本金和收益，涉及金额200万元。

综上，李某非法集资的犯罪数额为2000万元。

（三）犯罪行为的危害1. 侵犯了投资者的合法权益：李某非法集资行为使投资者遭受了巨大的经济损失，损害了投资者的合法权益。

2. 损害了金融秩序：李某非法集资行为扰乱了正常的金融秩序，影响了金融市场的稳定。

3. 社会影响：李某非法集资案件在社会上造成了恶劣的影响，损害了社会诚信。

三、法律适用（一）关于非法集资的法律规定1. 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，非法向社会公众募集资金，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。

2. 《中华人民共和国刑法》第一百七十九条：非法集资案件，涉及数额巨大、情节特别严重的，可以依法从重处罚。

非法集资案例分析【篇一：非法集资案例分析】原标题：非法集资：你要高息我吞你本金尽管非法集资骗术花样翻新，但总有一些共同之处，市公安局经侦支队梳理了集中常见的非法集资手法，大家一定要警惕。

没有明确标的的虚拟理财；以高息为诱饵，进行集资诈骗；打“养老”旗号诱导老年人加盟非法集资……昨日上午，市公安局联合金融办、海关、工商、质检、烟草专卖等50余家单位在台东三路步行街启动“2016年青岛市打击和防范经济犯罪宣传周”活动，市公安局经侦支队梳理了六大典型非法集资骗术，请大家警惕。

今年宣传周的主题是“防范风险、护航发展”。

记者看到，活动现场集中展示2015年来我市打击经济犯罪的成果，重点围绕涉众型经济犯罪，结合典型案例，宣传识假防假常识，介绍非法集资、传销、假币、信用卡、发票等犯罪常见作案手段，提高群众防范意识。

实物展示区，展示假币、假发票、假烟、假酒、假包、假服装、假肥皂、假兽药等假冒侵权商品，以及pos机、信用卡等办案中缴获的赃款、赃物及作案工具。

现场还设立经济犯罪咨询、举报台，现场接受群众提供经济犯罪法律咨询，受理案件线索，接受案件举报。

记者从市公安局获悉，随着社会的发展，经济犯罪成为主流犯罪的趋势日渐明显，同时呈现出智能化、职业化、涉众化、复合化、新型化的特点。

全市公安机关也将进行重点打击，公安经侦部门将开展为期一周的集中宣传活动，增强广大人民群众防范经济犯罪的意识，有效预防经济犯罪的发生。

无明确标的的虚拟理财“月收益30%”“一万元一年变23万元”……一家名为“mmm金融互助社区”凭借高额收益，曾一度吸引投资者趋之若鹜。

2015年来，与之类似的虚拟理财相继出现。

此类虚拟理财多以“慈善”“复利”为噱头，无实体项目支撑，无明确投资标的，以高收益、快回报为诱饵，靠不断发展新的投资者实现虚高利润。

p2p平台编造项目融资近年来，p2p网络借贷机构野蛮生长，违法违规经营问题突出。

不久前曝出的“e租宝”案，非法集资达500多亿元、涉及90万名投资人。

[如何非法集资风险排查]非法集资风险排查报告范文(3篇)非法集资风险排查报告1为了全面掌握我镇非法集资活动根本情况，有效防范非法集资风险，依法从严打击非法集资活动，维护经济金融秩序。

结合我县实际，特制定本方案。

一、排查目的通过开展非法集资案件风险排查工作，及时摸清我镇非法集资案件情况，及早发现非法集资案件线索，消除非法集资案件风险隐患。

同时，进一步完善防范和打击非法集资长效工作机制，提高群众自觉抵抗非法集资的意识和能力，营造防范和打击非法集资的良好工作气氛，维护我镇经济金融秩序。

二、排查时间非法集资风险排查报告本次排查时间从20某某年8月28日至20某某年9月7日。

三、排查内容本次排查内容主要是对房地产、农业、林业、效劳业等非法集资案件多发行业，特别是对新出现的非法集资活动苗头、动向、特点进行了解掌握。

对已发生的案件要逐步摸清案件状况，对群众举报和行业监管中发现的非法集资案件线索要认真调查核实。

要通过全面和重点排查，摸清我镇非法集资案件的数量、案件隐患、区域分布、法案地点、主要方式、风险状况、危害后果等，及时提出处置预案，将非法集资案件风险及早消除在萌芽状态。

四、工作步骤本次排查工作共分二个阶段进行：(一)准备阶段(20某某年8月29日—20某某年8月31日)。

镇、村要召开发动大会，进行非法集资风险排查工作部署;要成立非法集资风险排查工作领导小组，结合实际，制定风险排查方案，落实排查责任，明确排查任务和要求，认真抓好组织实施。

各村(居)要全面摸清辖区涉嫌非法集资企业的集资方式、集资金额和参与数等情况，确保不留死角。

(二)排查阶段(20某某年9月1日—20某某年9月7日)。

排查工作由镇非法集资案件风险排查工作领导小组组织，各村(居)委会全面实施。

各村(居)排查结束后，应认真汇总分析，于20某某年9月4日前，将整理后的排查工作总结上报镇非法集资风险排查工作领导小组办公室，领导小组对排查发现的非法集资活动案件和线索进行梳理，并逐项进行风险评估和预测。

第1篇一、案例背景近年来，随着金融市场的快速发展，非法集资案件频发，严重扰乱了金融秩序，损害了人民群众的合法权益。

本案例以某金融公司为例，探讨非法集资的法律问题。

某金融公司成立于2010年，主要从事民间借贷业务。

公司成立初期，业务发展迅速，吸引了大量投资者。

然而，随着公司业务的不断扩张，公司逐渐陷入非法集资的泥潭。

2015年，某金融公司因涉嫌非法集资被当地公安机关立案侦查。

二、案情概述经调查，某金融公司自2010年起，以高利率为诱饵，向不特定公众吸收存款，用于公司经营。

具体做法如下：1. 宣传推广：公司通过电视、网络、传单等多种渠道，大肆宣传公司业务，承诺高额回报，吸引投资者。

2. 吸收存款：公司以高利率为诱饵，向投资者承诺年化收益率可达20%以上，吸引投资者将资金存入公司。

3. 滥用资金：公司将吸收的资金用于公司经营，而非按照承诺用于投资项目。

4. 挪用资金：公司部分管理人员利用职务之便，将吸收的资金挪用，用于个人消费或偿还债务。

5. 逾期兑付：随着公司经营不善，部分投资者要求兑付，公司无法按时兑付，引发投资者恐慌。

三、法律分析1. 非法集资的构成要件根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，非法集资的构成要件包括：（1）未经有关部门批准或者借用合法经营的形式，非法吸收公众资金；（2）向社会公众承诺还本付息或者给予回报；（3）扰乱金融秩序，造成严重后果。

在本案中，某金融公司未经有关部门批准，以高利率为诱饵，向社会公众吸收存款，承诺还本付息，扰乱了金融秩序，符合非法集资的构成要件。

2. 非法集资的法律责任根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，非法集资的法律责任如下：（1）对单位判处罚金；（2）对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；（3）数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。