某银行营业机构临柜业务手工登记簿管理办法

2021 反假货币考试练习题Ⅱ〔单项选择32 多项选择24 判断37 案例3〕共96道单项选择题:1.“假币〞印章篆刻内容为________。

CA.“假币〞字样，所在地省、自治区、直辖市简称与日期B.“假币〞字样，银行行号标识代码与日期C.“假币〞字样，所在地省、自治区、直辖市简称与银行行号标识代码D.所在地省、自治区、直辖市简称，银行行号标识代码与日期2.?人民币鉴别仪通用技术条件? 〔GB-16999-2021〕中定义的B 级点验钞机应具有券别，套别及版别识别能力中的________种。

B3.?人民币鉴别仪通用技术条件?〔GB_16999-2021〕定义的漏辨率是指________。

B4.?中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知?〔银办发〔2021〕125号〕中规定：各商业银行供取款机、存取款一体机运行的钞票未经过清分的，必须经________前方可改入自助设备。

A5.1999版第五套人民币20元的平安线具有________特征。

C6.50元与100元两种券别人民币最早是在________人民币中开场出现的。

A7.平安线是________中的防伪技术。

B8.残缺、污垢人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，经持有人要求，金融机构应出具认定证明并________该残缺、污损人民币。

A9.查询申请表、再查询申请表与________应自成类别，以业务发生时间先后为序，按年装订，保存期为5年。

C10.从人民币产品到流通中现金需要经过的环节是________。

B11.第五套人民币100、50、10元纸币上的胶印对印图案是______。

B12.第五套人民币1元的反面主景图案是采用________方式印刷而成的。

B13.第五套人民币局部假币使用烫印方法伪造________。

B14.第五套人民币纸币正面的无色荧光面额数字在紫外光的照射下呈________。

C15.第五套人民币主景人像的图纹线条特征具有________的特点。

银行柜员考试：临柜业务要素管理找答案（最新版）1、多选有价单证包括以下哪些（）。

A.国库券B.企业债券C.定额存单D.定额银行本票正确答案：A, B, D2、单选临柜业务印章保管原则是（）。

A.“妥善保管、人离（江南博哥）章收”B.“妥善保管、人离章交”C.“妥善保管、合伙使用”D.“随意保管”正确答案：A3、单选单位通知存款实际存期不足通知期限的，未提前通知而支取的，支取金额按()计息。

A.活期存款利率B.通知存款利率C.一天通知存款利率D.七天通知存款利率正确答案：A4、单选重要空白凭证纳入（）科目核算。

A.损益科目B.资产科目C.表外科目D.负债科目正确答案：C5、单选结算印章因停用、清理等原因收缴后，应由双人封存保管，保存（）年以上方可销毁。

A.一B.二C.三D.五正确答案：C6、判断题营业网点可根据需要，按照相关规章制度、会计核算以及视觉识别系统要求设计农业银行有价单证的样式。

正确答案：错7、单选临柜业务印章领取均实行()制度。

A.“双人签收、双人领取”B.“一人签收、双人领取”C.“一人签收、一人领取”D.“双人签收、一人领取”正确答案：A8、单选临柜业务手工登记簿记载错误无法更改的，正确的做法是（）。

A.换页记载，原账页撕毁B.换页记载，原账页划交叉红线注销，由经办人员及运营主管签章确认。

C.换页记载，原账页不用做标记，只由经办人员及运营主管签章确认D.换页记载，原账页划横线注销，由经办人员及运营主管签章确认正确答案：B9、判断题重要空白凭证销号分为系统自动销号和手工销号两种。

正确答案：对10、判断题临柜业务印章未启用、暂不使用或停用待上缴期间，须由使用或保管印章的人员会同运营主管双人加封存入金库或保险箱（柜）保管。

正确答案：对11、多选个人通知存款支取计息规定表述正确的是（）。

A.支取金额与通知金额一致的，支取金额按通知存款相应利率计息B.支取金额低于通知金额的，支取金额按通知存款相应利率计息，剩余金额（通知金额减支取金额）视同未通知处理C.支取金额超过通知金额的，通知部分按通知存款相应利率计息，超过金额（支取金额减通知金额）按活期存款利率计息D.已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，视同未通知处理正确答案：A, B, C, D12、判断题重要空白凭证一律纳入表外科目核算，假定价格一份一元记账。

第三章临柜业务要素管理一、判断题1．重要空白凭证启用前，需按凭证种类由柜员手工开设表外科目分户。

（）答案：对2．重要空白凭证销号分为系统自动销号和手工销号两种。

（）答案：对3．有价单证和重要空白凭证不得带出柜台使用。

（）答案：对4．有价单证和重要空白凭证对于因业务需要必须开展而暂时无法自动核算的，应通过表外账户进行手工核算。

（）答案：对5．有价单证的票样和暗记是鉴别有价单证真伪的重要依据，要严格按照人民币票样管理办法妥善保管。

（）答案：对6．新临柜业务印章启用后，旧印章可以再使用一段时间。

（）答案：错7．营业网点可根据需要，按照相关规章制度、会计核算以及视觉识别系统要求设计农业银行有价单证的样式。

（）答案：错8．有价单证一律纳入表外科目核算，按票面金额记账。

（）答案：对9．领取重要空白凭证时，如发现重号、错号、跳号或有缺陷等问题，应经运营主管审批后作废。

（）答案：错10．不得事先在重要空白凭证上加盖业务印章或经办人名章。

（）答案：对11．重要空白凭证一律纳入表外科目核算，假定价格一份一元记账。

（）答案：对12．重要空白凭证如需停用时，运营管理部门核准后，向营业机构发出停用和上缴通知。

（）答案：对13．受理凭证章须刻有“收妥抵用”字样。

（）答案：对14．各级机构领取临柜业务印章均实行“双人签收／领取”制度。

（）答案：对15．柜员可以同时保管业务专用章和存单。

（）答案：错16．临柜业务印章未启用、暂不使用或停用待上缴期间，须由使用或保管印章的人员会同运营主管双人加封存入金库或保险箱（柜）保管。

（）答案：对17．重要空白凭证的调拨只准纵向调拨不得横向调拨。

（）答案：对三、单选题1．对于目前系统不能自动销号的重要空白凭证，必须按规定进行表外账务处理，并登记（）。

A．《会计主管工作日志》B．《重要空白凭证．有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》C．《柜面重要事项登记簿》D．《查库登记簿》答案：B2．存款证明书属于我行( )。

为进一步规范临柜业务手工登记簿的管理和使用，根据总行对临柜业务手工登记簿清理、整合有关规定，结合我行实际，省行编写了13种临柜业务手工登记簿的使用说明，具体如下：一、会计主管工作日志（一）取代我行目前使用的《营业网点运行工作日志》。

（二）用于记载会计主管履行日常监督职责中的重要事项、异常情况。

（三）按营业机构设置，由会计主管登记和保管，会计主管离岗时由会计主管指定的代行主管职责的人员登记、保管。

（四）“记录人”处由会计主管（或代班会计主管）签字。

（五）监控设备运行情况，会计主管只负责查看是否能够正常运行。

发现异常情况时，会计主管要及时通知有关管理人员进行处理。

（六）登记项目所列事项如有“异常”、“有”、“不符”、“超限额”等情况的，要将具体情况在“问题描述及处理情况”栏内登记，做到文字简练、具体明确。

1、综合应用系统、会计监控系统签到情况：如有“异常”情况，应登记系统名称、异常起始时间、异常表现、处理情况、处理结果和恢复时间。

2、计算机、监控设备运行情况：如有“异常”情况，应登记设备名称、异常起始时间、处理情况、处理结果和恢复时间。

3、上日报表审核及科目使用情况：如有“异常”情况，应登记科目名称、金额、原因、处理结果和相应会计传票号。

4、“错账冲正处理情况”不须登记，按照《关于调整部分登记簿记载事项的通知》（农银鲁会[2008]88号）文件执行。

5、99999科目、专用账户挂账及代理业务单边账处理情况：如有该类情况，应登记科目或账户名称、金额、原因、处理结果和相应会计传票号。

6、柜员（含自助设备）长/短款情况：如有该类情况，应登记柜员或自助设备名称、类型（长款或短款）、金额、原因、处理结果和相应会计传票号。

7、手工计提应付利息情况：如有“异常”情况，应登记科目名称、类型（多提、少提或错提）、金额、原因、处理结果和相应会计传票号。

8、大额资金往来情况：如有“异常”情况，应登记科目名称、类型（汇入或汇出）、相应会计传票号、金额、原因和处理结果。

ⅩⅩ银行营业机构临柜业务手工登记簿管理办法第一章总则第一条为规范中国ⅩⅩ银行营业机构临柜业务手工登记簿（以下简称“临柜业务手工登记簿”）管理，提高工作效率，有效防范风险，根据监管要求及《中国ⅩⅩ银行会计基本制度》等有关规定，制定本办法。

第二条临柜业务手工登记簿，是营业机构办理业务时，用于手工辅助记载重要业务事项、业务交接手续，以及其他需登记重要事项的特定簿册。

第三条本办法所称“临柜业务手工登记簿”，仅指与营业机构业务运行、柜面操作、办理交接等业务处理有关，由柜员（包括前、后台柜员，下同）、会计主管（包括会计副主管，下同）、管库员（包括出纳，下同）等营业机构业务人员负责登记、管理的手工登记簿。

除此之外的其他各类手工登记簿，不得交由柜员、会计主管、管库员等业务人员登记和管理。

第四条临柜业务手工登记簿的管理，遵循留痕管理的要求，坚持“人机配合、全面覆盖、重点突出、疑点可查、风险可控”的原则，充分考虑风险控制与工作效率的有机结合。

人机配合，是指临柜业务手工登记簿作为系统记录的补充。

凡是系统能够记录或反映的，不再设立手工登记簿。

全面覆盖，是指临柜业务手工登记簿要能够覆盖临柜业务需辅助记载的主要业务及事项。

重点突出，是指临柜业务手工登记簿要突出业务运行中的重要事项、重点环节。

疑点可查，是指临柜业务手工登记簿登记的事项，必须内容具体、1事项明确、手续完备、有据可查。

风险可控，是指临柜业务手工登记簿要对风险环节记录完整、反映真实、责任清晰，便于风险控制。

第五条本办法适用于中国ⅩⅩ银行各级管理机构和营业机构。

第二章设立、变更和停用第六条临柜业务手工登记簿的设立，实行“集中管理、归口审批”的要求，严格审批手续。

集中管理，是指临柜业务手工登记簿种类、格式、使用与管理要求，由总行统一确定，一级分行（含）及以下单位不得擅自为营业机构设立临柜业务手工登记簿。

归口审批，是指临柜业务手工登记簿由总行运营管理部统一审批。

未经总行运营管理部批准，任何部门、任何单位不得擅自为营业机构设立临柜业务手工登记簿。

中国农业银行临柜基本业务管理办法为规范临柜基本业务管理和操作,有效防控临柜操作风险,提升临柜操作效率，根据《企业内部控制基本规范》、《中国农业银行股分有限公司内部控制基本规定》、《中国农业银行会计基本制度(试行)》以及其他有关法律、规章规定，结合农业银行业务实际，制定本办法。

.本办法合用于农业银行对外营业机构，内部核算管理机构涉及相关业务可比照执行。

本办法是营业机构临柜业务管理和操作的基本规范，是制定具体业务和产品临柜操作规程的基础与依本办法所称“临柜基本业务"包括:(一)临柜公共流程管理和操作要求,包括：营业前准备、受理审核、业务审批、业务授权、营业终了处理、账表和档案管理等内容。

(二)临柜基本要素管理和操作要求，包括：现金、重要空白凭证、有价单证、临柜业务印章、临柜业务手工登记簿以及集中作业模式下的业务处理等，是制定具体业务和产品临柜操作规程的依据.部门职责业务和产品主管部门负责具体业务和产品操作规程制定、系统交易设计和优化 ,运营管理部门从可操作性和风险控制两方面进行审核和提出改进建议；运营管理部门负责临柜基本要素和公共流程的管理与优化。

临柜业务和产品操作流程设计和制度制定遵循“风险可控、操作高效、流程完整"的基本原则.风险可控是指业务和产品临柜操作流程和制度应符合内部控制和劳动组织的基本要求，将临柜操作风险控制到可接受的水平。

操作高效是指业务和产品临柜操作流程应当简洁顺畅，便于柜员操作。

流程完整是指业务和产品临柜操作制度应涵盖业务的各个环节，避免遗漏，并根据业务发展实际适时调整.主管准备(一)检查人员到岗情况及到岗人员的劳动组合是否符合“不相容岗位相分离”原则。

(二)通报前期工作中存在的问题及未了事项,安排重要工作事项,提示柜员做好营业前的各项准备工作。

(三)检查内部控制措施是否到位，出纳机具等设备是否正常运作.据(四)检查箱包出库或者接收情况。

(五)签到 ARMS 系统，及时查看并处理相关信息,确保 ARMS 系统全程监测 ABIS 业务.(六)其他需办理的事项。

第一章 ABIS营业机构管理一、判断题1．营业机构是指在ABIS系统中办理业务交易和核算的农业银行各级各类机构，涉及对外营业机构和内部核算及管理机构。

（√ ）2．营业机构行号由6位数字组成，其中前2位为省市代号，后4位为省市内机构的顺序号。

（√ ）3．既办理储蓄业务又办理对公业务的营业机构，其临柜当班人员至少为2人（含运营主管）。

（ X ）4．已办理正式签退的柜员，重新签到进入ABIS系统，必须经运营主管授权（含二级）。

( √ )5．转授权期间，被转授权柜员按转授权业务范围代替三级主管行使相应授权及管理职责。

（对）6．二级主管兼柜员负责办理权限范围内的业务和交易，并对权限范围内的业务和交易授权。

（对 )7．营业机构办理柜台业务的所有柜员，应由运营主管向管辖行申请为其在ABIS系统建立相应业务币种的钞票箱。

（错）8．柜员离开营业场合，由运营主管或运营主管授权人对柜员实物钞票卡把，有价单证清点核对账实，并由柜员及运营主管或运营主管授权人双人上双锁后入保险柜或交由其他柜员代保管。

（对）9．主出纳负责营业机构柜员钞票箱超限额钞票实物的集中保管，并负责通过库房交易将多余钞票缴存上级行。

（错）10．柜员钞票箱每日营业前和日终签退前都必须坚持“碰箱”检查。

（错）11．存款结息后的第一个工作日，营业机构相应付利息计提清单和结息情况审核确认。

（对）12．每月20日日终后，系统批量进行计提应付利息并生成应付利息余额表，营业机构在计提后第一个工作日进行打印核对。

（错）13．年终决算前必须进行一次内、外部账务全面对账。

（对）14．钞票管理系统默认每月25日为手续费扣收日。

( 错 )15．会计科目由农业银行总行授权一级分行统一制定和修改。

( 错 )16．会计科目涉及表内科目、表外科目和或有类科目。

(错)17．会计科目在年度中间发生修改变更的，应填制蓝字借、贷凭证通过度录结转。

(对) 二、单选题1．只办理储蓄业务的营业机构，其临柜当班人员至少为（ 2 ）人（含运营主管）。

银行临柜业务审批管理办法第一条业务审批是指在柜台办理风险较大、专业性要求较高的业务时，需先经运营主管或营业机构负责人或其他审批人签字（章）同意后，柜员方能办理，是柜面风险控制的事中预防性措施。

第二条审批业务范围（一）单位结算账户开立、变更、销户，印鉴更换、挂失以及电子支付密码支控方式增删等处理手续。

（二）大额资金往来（包括大额现金存取）。

（三）修改账户信息、柜员密码重置等重要事项处理。

（四）错账、挂账及处理。

（五）挂失手续及处理。

（六）查询、冻结/解冻、扣划。

（七）柜员及自助设备长、短款处理。

（八）现金、重要空白凭证、有价单证调拨。

（九）应收应付款及其他内部账务（包括内部自制凭证）处理。

（十）网内往来以及大、小额支付系统、同城票据交换系统的查询查复、退汇、待解款项、差错及异常的处理。

（十一）营业机构纸质会计档案调阅。

第十六条审批要点（一）权限性审查。

1、营业机构是否具备业务办理权限，金额是否在授权范围内。

2、需先经营业机构客户经理、风险经理或其他有权人（部门）签字（章）审批的，审批人是否具备业务的审批权限，金额是否在授权范围内。

3、柜员是否具备办理业务资格，并开通操作权限。

（二）真实性审查。

1、业务是否真实发起，原始合同、协议或凭证是否经客户等发起人签字（章）。

2、客户提交的原始凭证是否真实，有无伪造、变造、挖补。

3、填制的内部凭证与原始合同、协议或凭证是否一致；4、客户提交的身份证件、证明文件是否真实有效。

5、客户资料复印件与原件是否一致。

（三）合规性审查。

1、申请的业务是否符合法律、法规及银行业务管理办法、操作规程的规定。

2、客户提交的证明材料是否完整齐全。

3、原始资料记载的各项要素是否填写齐全、准确。

4、审批人、经办人及其他相关责任人在规定的业务资料或凭证上的签字（章）是否真实、正确、齐全。

第三条履行审批手续经审核符合以上条件的业务，运营主管或营业机构负责人应在相关资料上签署意见。

（一）如审批人同时是系统操作授权人、相关凭证上已输出打印授权人姓名或柜员号的，视同已履行审批职责，可不在相关材料上签署审批意见，由授权人承担审批人职责。

2015反假货币考试练习题Ⅱ（单选32 多选24 判断37 案例3）共96道单选题:1.“假币”印章篆刻内容为________。

CA.“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和日期B.“假币”字样，银行行号标识代码和日期C.“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和银行行号标识代码D.所在地省、自治区、直辖市简称，银行行号标识代码和日期2.《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB-16999-2010）中定义的B级点验钞机应具有券别，套别及版别识别能力中的________种。

BA.1B.不少于1C.2D.33.《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）定义的漏辨率是指________。

BA.真币辨为假币的张数与实际清点真币张数的比率B.未辨出的假币张数与实际清点假币张数的比率C.发生冠字号码误识的纸币数量与实际识别纸币数量的比率4.《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发（2009）125号）中规定：各商业银行供取款机、存取款一体机运行的钞票未经过清分的，必须经________后方可改入自助设备。

AA.手工清点B.点钞机清点C.验钞机鉴别5.1999版第五套人民币20元的安全线具有________特征。

CA.红外B.全息C.磁性D.光变6.50元和100元两种券别人民币最早是在________人民币中开始出现的。

AA.第一套B.第二套C.第四套D.第五套7.安全线是________中的防伪技术。

BA.油墨B.纸张C.印刷8.残缺、污垢人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，经持有人要求，金融机构应出具认定证明并________该残缺、污损人民A.退回B.没收C.保管9.查询申请表、再查询申请表和________应自成类别，以业务发生时间先后为序，按年装订，保存期为5年。

CA.申请人申请资料B.申请书C.查询结果通知书10.从人民币产品到流通中现金需要经过的环节是________。

临柜业务管理办法一、引言在现代金融服务中，临柜业务是银行和其他金融机构最为常见的一种服务方式。

临柜业务管理办法的制定和执行对于保障金融服务质量、提升客户满意度和维护金融秩序都具有重要意义。

本文将探讨临柜业务管理办法的关键要素和实施方法，以期为金融机构提供有益的参考。

二、要素1. 服务标准金融机构应该制定明确的服务标准，确保临柜业务具有一致性和规范性。

服务标准应包括但不限于以下要素：接待客户的礼貌和热情、办理业务的效率和准确性、提供咨询和解答疑问的专业性等。

此外，金融机构还应该推行员工培训和考核机制，保证员工了解并遵守服务标准。

2. 业务流程金融机构应该建立严密的临柜业务流程，确保每一个环节都有明确的责任和操作步骤。

典型的业务流程包括：客户身份认证、客户需求了解、业务办理、交易授权、业务确认和资料归档等。

金融机构还应定期评估和更新业务流程，以适应不断变化的市场环境和客户需求。

3. 安全措施临柜业务涉及到客户的资金和个人信息，金融机构应该加强安全措施以保护客户利益。

安全措施可以包括但不限于以下方面：安装监控摄像头以监控现场情况、制定访客管理和身份认证制度、建立内部审计和风险防控机制等。

金融机构还应加强对员工的安全教育和培训，提高员工的安全意识和应对突发状况的能力。

三、方法论1. 制度建设金融机构应该建立完善的临柜业务管理制度，明确各级岗位的职责和权限。

制度建设应以客户需求为导向，确保业务流程合理、服务规范和安全可控。

同时，制度建设应强调沟通和协作，不同部门和岗位之间应建立良好的合作机制，共同推动临柜业务管理工作的落实。

2. 技术支持随着信息技术的发展，金融机构可以借助各种技术手段提升临柜业务管理的效率和质量。

典型的技术支持包括但不限于以下方面：建立电子预约和排队系统、推行电子签名和身份认证技术、引入智能语音和机器人服务等。

技术支持不仅能提高客户的体验和满意度，还可以节约人力资源和降低运营成本。

3. 数据分析金融机构应该建立健全的数据分析体系，根据临柜业务的数据和指标进行定期分析和评估。