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商业银行学第十章 国际业务PPT课件

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国际业务管理PPT课件

国际业务管理PPT课件

过另一家保兑银行保兑。当开证行资信好和成交金额不大时，一般都使用这种不保兑的信
用证。
第12页/共95页
• 4）即期信用证和远期信用证
•
即期信用证（Sight Credit），开证行或付款行收到符合信用证条款的跟单汇票或
装运单据后，立即履行付款义务的信用证。
•
这种信用证能使出口商收汇迅速安全、有利于资金周转，因而在国际贸易结算中被广
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• 9）预支信用证
•
预支信用证（Anticipatory L/C）是开证行授权代付行（通常是通知行）向
受益人预付信用证金额的全部或一部分，由开证行保证偿还并负担利息的信用证。
• 10）备用信用证
•
备 用 信 用 证 （ Standby letter of Credit ） 又 称 商 业 票 据 信 用 证
（即开证申请书）。
• 申请人一般应支付信用证业务活动中的费用，并从银 行取得提取货物的全部单据。信用证开立后，买方有凭单 付款的义务和验单退单的权利。在开证行履行付款责任后， 申请人应及时将货款偿还开证行，并赎取单据，对不符合 信用证条款的单据也有权拒绝赎取。信用证到期后，应收
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• 2）开证行（Issuing Bank or Opening Bank） • 开证行指接受开证申请人的委托，开立信用证的银行。
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• 2）不可撤销信用证和可撤销信用证
•
不可撤销信用证（Irrevocable Letter of Credit），是指信用证一经开出，在其
有效期内，未经受益人及各有关当事人的同意，开证行不得片面修改和撤销的信用证。只
要受益人提交了符合信用证规定的单据，开证行就必须履行付款义务。这种信用证对受益

银行国际业务培训教案PPT课件

银行国际业务培训教案PPT课件
国际业务培训教案
目录 （MENU）
• 一、企业出口业务及贸易融资（IMPORT ） • 二、企业进口业务及贸易融资（EXPORT） • 三、企业非贸易结算业务（NON-TRADE） • 四、境内个人外汇业务（INDIVIDUAL) • 五、资金业务及其他金融衍生产品（DERIVATIVE ） • 六、出口信用保险(SINOSURE) • 七、外汇帐户的分类(FOREX A/C)
• 后T/T：出口商发货后，寄提单至进口商，进 口商提货，进口商付清款项。
• T/T 汇款特点： • 费用最低 • 速度较快 • 后T/T风险较大（先放货权，再收货款）
出口跟单托收（D/P）
• 操作流程：出口商出货后，制作发票、装箱单、 产地证（如有）等单据，连同船公司签发的提 单，一起交银行办理托收。托收银行（如宁波 银行）审核单据后寄出口商指示的代收银行 （进口商开户行），代收银行通知进口商付款 赎单，进口商提货。
• 注：费用较L/C低廉，容易控制货权，对交易 双方较有保证，基本上不会钱货两空。属于商 业信用，进口商最终是否赎单，代收银行无强 制能力。
出口跟单托收（D/A）
• 操作流程：出口商出货后，制作发票、装箱单、 产地证（如有）等单据，连同船公司签发的提 单，一起交银行办理托收。托收银行（如宁波 银行）审核单据后寄出口商指示的代收银行 （进口商开户行），代收银行通知进口商承兑 并转交提单，进口商提货，到期日进口商付款。
• 特点：费用较高，出口商风险相对较小。 • 软条款设置（签名认证，检验）
出口信用证类型
• 一、议付信用证（包括即期、远期）BY NEGOTIATION-----汇票可有可无
• 二、承兑信用证（远期）BY ACCEPTANCE----有汇票

10 第十章 商业银行国际业务PPT资料27页

10 第十章 商业银行国际业务PPT资料27页
第一节 国际银行业概述 商业银行的海外业务机构形式
代表处（Representative Office） 代理处（Agency Office） 海外分支行（境外联行）(Overseas Sister Bank/Branch, Sub-branch) 附属银行（子银行）（Subsidiary Banks） 代理银行(Correspondent Banks) 联营银行（Affiliated Bank） 银团银行（Consortium Bank）
2019/12/24
北京大学应用文理学院
10
Commercial Bank Managemnt
第四节 国际结算业务 国际结算及其原则
国际结算是国与国之间，由于政治、经济、文 化及事务性的 交往和联系均会产生债权债务 关系或资金授受行 为，以货币收付来清偿债 权债务及实现资金转移的行为。
国际结算的原则：
2019/12/24
北京大学应用文理学院
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Commercial Bank Managemnt
第一节 国际银行业概述 商业银行的全球竞争
随着全球金融市场一体化的发展，任何国家 的银行所面对的主要竞争对手不仅有本国银 行,还有外资银行，全球的银行竞争将更加激 烈。 商业银行在海外设立分支机构的数量增加 投资银行服务的竞争，全球竞争激烈的典型 业务就是承销、经纪等投资银行业务 欧元的诞生也对全球银行业竞争产生了巨大 的影响，欧洲区货币一体化降低了交易成本 和汇率风险，刺激了欧洲银行业的拓展。
2019/12/24
北京大学应用文理学院
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Commercial Bank Managemnt
第一节 国际银行业概述 全球银行业运行规则
世界范围内也存在统一化的全球银行业运行规 则。最有意义的三个规则是：《国际银行业法 案》、《单一欧洲法案》和《巴塞尔协议》

商业银行的国际业务课件

商业银行的国际业务课件
离岸金融业务的类型
内外混合型 内外分离型 避税港型
6
第十章 商业银行国际业务
• 通过本章的学习，掌握商业银行主要的国 际业务及其特点
1
1.商业银行从事国际业务的机构
– 国际业务部 – 国外分支行 – 国外代表处 – 国外代理行 – 国外子银行
2
2.国际业务的额外风险
– 信用风险 – 汇率风险 – 国家风险
3
3.商业银行主要的国际业务
– 进出口押汇 – 短期贸易贷款：打包放款 – 票据承兑 – 购买应收账款 – 出口信贷：买方信贷和卖方信贷 – 保理业务 – 福费廷 – 银团贷款
4
4.外汇买卖
• 参与外汇买卖的方式
– 现货交易 – 远期交易 – 期货交易 – 期权交易 – 互换交易
• 参与外汇买卖的原因
– 规避外汇风险 – 调节币结构 – 调剂外汇头寸
5
5.离岸金融业务
定义：本国境内发生的外国机构（或个人）之间 以外币进行的交易，它特指非居民间的融资活动
特点：
币种多、规模大 借贷关系单一 一般不受所在地金融当局的约束

商业银行经营学第十章 国际业务幻灯片PPT

商业银行经营学第十章 国际业务幻灯片PPT

远期汇率：将来某一时刻交割的远期外汇买卖
远期汇率比即期汇率高，“升水”或“溢价”， 反之，“贴水”或“折价”，相同时，则称为平价
二、外汇交易的方式
1、现货交易 交易双方以即期外汇市场的价格成交，并在成交后的第2个营业日
交割的外汇交易 最基本交易，资金划拨、汇出汇入汇款、出口收汇、进口付汇、调
整外汇头寸等 2、远期交易 买卖交易双方成交后，按双方签订的远期合同，在未来的约定日期
最高放款限额 3、坚强外汇业务风险管理→利率、信用、流动性、汇率
二、国际业务的组织机构
1、国际业务部 设在总行，负责经营和管理所有国际业务 2、国外分行 俗称国外联行，非独立法人，受东道国法规约束，跨国银行规模大
小的标志 3、国外代表处 设国外分行第一步，不经营国际业务，宣传解释本国、调查分析东
道国政治经济客户 4、国外代理行 国际业务重要组织机构，数量远超分行；互有账户的代理行，互相
直接划拨头寸；无账户但有印押关系的代理行，通过有账户关系 的第三家银行划拨头寸 5、国外子银行 独立法人，与母行是控股与被控股关系 6、国际联合银行 几个跨国银行投资组建，主要目的经营辛迪加贷款 7、银行俱乐部 松散组织，合作关系，目的细条和促进成员间国际业务，分散风险
第二节 外汇资金筹集
一、国际贸易融资 1、银行贸易融资 短期贸易融资：票据贴现、进出口押汇、票据再筹资、委托买卖、
1、客账代理经营协议：（1）客账经纪商不承担退货、销售折扣责 任；（2）通知方式，出售方通知欠账方直接付款该客账经纪商； （3）购买价款=应收账款-佣金；（4）不通知方式，委托人收 款后及时交客账经纪商；（5）佣金，通常应收账款1.5%，利率， 比主利率高3~5%
2、程序：签订客账代理协议后

商业银行经营与管理课件：商业银行国际业务

商业银行经营与管理课件：商业银行国际业务
进出口融资包括卖方信贷、买方信贷、混合 贷款、福费廷等。这些多为长期贸易融资。
二、国际信贷
国际信贷按不同的标准可分成不同的种类。 按贷款期限分，有短期贷款、中期贷款和长期贷 款三种；按贷款行和组织状况分，有单一银行贷 款和多银行贷款两种，等等。国际信贷在国际金 融市场上进行。
第三节 贸易融资与国际贷款
二、国际业务的组织机构
二、国际业务的组织机构 1．国际业务部 2．国外分行 3．国外代表处 4．国外代理行 5．国外子银行 6．国际联合银行 7．银行俱乐部
第二节 外汇资金筹集
一、国际贸易融资 二、国际信贷
一、国际贸易融资
（一）银行贸易融资 国际贸易融资的具体方式很多，如票据贴现、
出口押汇、票据再筹资、委托买卖、票据承兑、 保付代理。它们常由信用证结算引发。这些外汇 资金的筹集大多为短期贸易融资。 （二）进出口融资
尽管银行在不同的押汇形式下，其具体的做 法各有差异，但进出口押汇的基本要素是一致的， 这些要素由押汇额度、押汇天数及押汇利率组 成。
二、短期贸易贷款：打包放款
打包放款是出口地银行在出口商备货过程中 因出口商头寸不足而向出口商提供的一种短期资 金。银行向出口商提供的这种短期贸易贷款是支 持出口商按期履行合同义务、出运货物。由于早 先该贷款解决收益人包装货物之需，故俗称打包 放款。
三、国际结算方式
（三）信用证 信用证是指开证行根据申请人的申请，对受
益人开立的授权出口商签发以开证行或进口商为 付款人的汇票，并对提交符合规定的汇票和单据 保证付款的一种银行保证文件。信用证因其种类 及用途不同，在业务程序上略有差异。的动机 二、商业银行外汇交易的种类
一、进出口押汇 二、短期贸易贷款：打包放款 三、票据承兑 四、购买应收账款 五、出口信贷 六、福费廷 七、银团贷款

商业银行经营学之国际业务(PPT 40张)


特点： 1、币种多、规模大。 2、业务仅限外国借贷双方之间，借贷关系 单一。 3、业务不受交易所在地金融当局政策、法 令和外汇管制的约束。
（二）发展 生产国际化、贸易国际化、资本国际化 欧洲美元
二、种类 （一）内外混合型 1、伦敦 2、香港
（二）内外分离型 1、纽约 2、新加坡 3、东京
（一）银团成员及分工 1、牵头行 2、经理行 3、参与行 4、代理行
（二）银团贷款的优势 1、分散国际贷款风险，增加对借款人的控 制力； 2、每个成员行能在其信用规模限度内实施 有效的贷款； 3、为本身无力从事国际贷款的中小银行提 供了走向国际贷款市场的机会； 4、有利于银行进一步拓展国际业务。
三、银行参与外汇买卖的原因 1、规避外汇风险 2、调节货币结构 3、调剂外汇头寸
四、银行经营外汇交易的策略 1、在汇率预测基础上进行外汇交易决策 2、选择合适的交易方 3、建立和完善外汇交易程序和规则 4、选择和培养高素质的交易员
第五节 离岸金融业务
一、涵义 （一）定义 离岸金融业务是指在本国境内的外国机构 （或个人）之间以外币进行的交易，特指 非居民间的融资活动，即外国贷款者、投 资者与外国筹资者间的业务。 ＊ 在岸金融业务——指居民与非居民间的 金融业务。 欧洲货币市场、亚洲货币市场
7、官方汇率、市场汇率 官方汇率：是指由货币当局规定的、要求 一切外汇交易都采用的汇率。 市场汇率是指在外汇市场上自由买卖外汇 的实际汇率。
8、名义汇率、实际汇率 名义汇率：公布的汇率。 实际汇率：名义汇率与补贴和税收之差或 之和；扣除物价因素。
二、外汇交易的的方式 1、现货交易 2、远期交易 3、外汇期货交易 4、外汇期权交易 5、外汇互换交易

国际业务基础知识培训PPT课件


2020/2/20
7
外汇牌价表
币种 港币HKD 美元USD 日元JPY 欧元EUR
现汇买入价 87.47 681.49 7.425 813.67
现钞买入价 86.76 676.03 7.1957 788.55
卖出价 87.8 684.23 7.4846 820.21
单位：100 中间价 87.66 682.81 7.3622 831.36
9
售汇的定义和案例
• 售汇：外汇指定银行将外汇按一定汇率（卖出价）卖给外 汇使用者，并收取等值人民币的行为。
• 例：客户要求用RMB现金买入100USD现汇存入其现汇账 户，则我行将按当时的卖出价6.8423收取客户的人民币资 金684.23元，同时卖给客户USD100元。
会计分录：
借：现金 RMB684.23
外币现钞是指外国钞票、铸币。外币现钞主要由境外携入。
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5
外汇汇率的基本概念和分类
简单来讲，外汇汇率是在两国货币之间，用一国货币表示的另一国货币的价格。 例如USD1=RMB6.82
外汇汇率的主要分类
1）按买卖交割的时间不同，汇率分为即期汇率和远期汇率
2）按制订汇率的方法，分为基本汇率和套算汇率（根据本国货币与选用的主要货币的实际 价值对比制定出的汇率为基本汇率，美元是国际支付中使用较多的货币，很多国家将美元 作汇率的基本汇率）
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16
信用证结算程序流程图
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17
外汇贷款和贸易融资
外汇贷款指银行办理的以外币为计量单位的放款业 务。根据期限分为短期外汇贷款和中长期外汇贷款。
（以1年为期限，整个操作流程基本同本币）
贸易融资：是指银行对进口商或出口商提供的与进 出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。

《商业银行国际业务》课件

采取相应措施控制操作风险，如优化业务流 程、加强系统安全等。
操作风险监控
持续监控已发生和潜在的操作风险，及时调 整风险管理策略。
05
商业银行国际业务未来发展趋势
电子化发展趋势
电子银行
随着科技的发展，电子银行已成为银行业务的重要渠道，客户可以通过网上银 行、手机银行等电子渠道办理国际业务。
电子支付
特点
跨境性、风险多样性、监管复杂性、 国际合作依赖性。
国际业务的发展历程
起步阶段
01
20世纪50年代至80年代，国际业务处于起步阶段，主要集中在
传统结算业务。
快速发展阶段
02
20世纪80年代至90年代，随着全球化加速，国际业务迅速发展
，涉及范围扩大。
创新发展阶段
03
21世纪初至今，国际业务不断创新，产品和服务多样化，跨境
国际结算业务
国际结算业务是指银行根据客 户的要求，为其提供国际间的 货币收付、清偿债权债务等服
务的业务活动。
包括贸易结算、非贸易结算 、国际担保等业务。
国际结算业务是银行的重要收 入来源之一，也是银行与国际
市场接轨的重要手段。
外汇贷款业务
1
外汇贷款业务是指银行向客户提供外汇贷款，用 于满足客户在境外的投资、经营、消费等方面的 资金需求。
外汇交易业务是银行的重要收入来源之一，也 是银行与国际市场接轨的重要手段。
银行在开展外汇交易业务时需要具备专业的交 易能力和风险控制能力，以保障客户的利益和 银行的稳健经营。
03
商业银行国际业务操作流程
客户咨询与需求分析
01
客户咨询
接待客户，了解客户需求和问题 。
需求分析
02
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第十章
1
国际业务
第一节：国际业务的经营目标与组织机构 第二节：外汇资金筹集 第三节：贸易融资与国际贷款 第四节：外汇买卖 第五节：离岸金融业务 案 例：买方信贷
2
第一节 国际业务的经营目标与组织机构
一、国际业务的经营目标 二、国际业务的组织机构
3
一、国际业务的经营目标
安全性 流动性 盈利性
内外分离型离岸金融市场业务
纽约离岸金融市场及业务 新加坡离岸金融市场及业务 东京离岸金融市场及业务
避税港型离岸金融市场业务
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学习总结
经常不断地学习,你就什么都知道。你知道得越多,你就越有力量 Study Constantly, And You Will Know Everything. The More
特点
币种多、规模大 仅限于外国借贷双方间，借贷关系单一 不受业务交易所在地政策、法令和外汇管制的约束
成因
基本原因是生产国际化、贸易国际化和资本国际化 理论基础是金融创新理论和金融市场全球一体化理论
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二、离岸金融业务的种类
内外混合型离岸金融市场业务
伦敦离岸金融市场及业务 香港离岸金融市场及业务
分类
进口押汇和出口押汇 凭汇信押汇和不凭汇信押汇
10
二、短期贸易贷款：打包放款
出口地银行在出口商备货过程中因出口商头 寸不足而向出口商提供的一种短期资金。
银行向出口商提供的这种短期贸易贷款是支 持出口商按期履行合同义务、出运货物。由 于早先该贷款解决受益人包装货物之需，故 俗称打包放款。
15
七、银团贷款
含义
是由一家或数家商业银行牵头，多家或数十 家银行为参与行，共同向某一借款人提供的 金额较大的中长期贷款
银团成员
牵头行、经理行、参与行、代理行
16
第四节 外汇买卖
一、外汇市场 二、外汇交易的方式 三、银行参与外汇买卖原因 四、银行经营外汇交易的策略
17
一、外汇市场
4
二、国际业务的组织机构
国际业务部 国外分行 国外代表处 国外代理行 国外子银行 国际联合银行 银行俱乐部
5
第二节 外汇资金筹集
一、国际贸易融资 二、国际信贷
6
一、国际贸易融资
银行贸易融资 进出口融资
7
二、国际信贷
短期借款、中期借款和长期借贷货交易
交易双方以即期外汇市场的价格成交，并在成交后 的第2个营业日交割的外汇交易
远期交易
买卖交易双方成交后，按双方签订的远期合同，在 未来的约定日期进行外汇交割的交易方式
外汇期货交易 外汇期权交易 外汇互换交易
19
三、银行参与外汇买卖原因
规避外汇风险 调节货币结构 调剂外汇头寸
11
三、票据承兑
票据一旦由银行开出并承兑，承兑银行就有 义务在规定日期支付规定的金额。经过银行 承兑的汇票，持票人可以在汇票到期之前到 市场上贴现，筹措资金
12
四、购买应收帐款
银行为了满足客户应收账款筹资，往往发放 应收账款担保贷款或购买客户的账款。购买 应收账款的银行被称为客账经纪商。银行购 买应收账款后，应收账款的信用风险和收款 风险由客户方转移过来。
You Know, The More Powerful You Will Be
结束语
当你尽了自己的最大努力时，失败也是伟大的， 所以不要放弃，坚持就是正确的。
When You Do Your Best, Failure Is Great, So Don'T Give Up, Stick To The End 演讲人：XXXXXX 时 间：XX年XX月XX日
20
四、银行经营外汇交易的策略
在汇率预测基础上进行外汇交易决策 选择合适的交易方 建立和完善外汇交易程序及规则
21
第五节 离岸金融业务
一、离岸金融业务的涵义 二、离岸金融业务的种类 三、银行从事离岸业务的形式
22
一、离岸金融业务的涵义
含义
指在本国境内发生的外国机构（或个人）之间以外币 进行交易，它是特指非居民间的融资活动
13
五、出口信贷
含义
由政府支持，用以鼓励本国商品出口，加强本国商 品的国际竞争力，由本国商业银行或其他金融机构 为支持本国出口商扩大出口而提供较低利率优惠贷 款的一种融资方式
分类
卖方信贷
出口地银行向本国出口商提供的中、长期贷款，以便 出口商向进口商提供延期或分期付款等优惠的付款条 件，来增加其产品对进口商的吸引力
8
第三节 贸易融资与国际贷款
一、进出口押汇 二、短期贸易贷款：打包放款 三、票据承兑 四、购买应收帐款 五、出口信贷 六、福费廷 七、银团贷款
9
一、进出口押汇
含义
进出口商进行交易时，出口商将汇票，连同 提单、保单、发票等全套货运单据向银行抵 押，借取汇票金额一定百分比的资金。由银 行凭全部货运单据向进口商收回贷款的本息
买方信贷
出口地银行提供给进口商或进口地银行的一种利率较 为优惠的出口信贷
14
六、福费廷
含义
出口商把经进口商承兑并经进口地银行担保后，期 限在半年以上（一般为5-10年）的远期汇票，以贴 现方式无追索权地售给出口商所在地银行或其他金 融机构，实现提前取得现款的目的
特点
金额大、周期长 实质是汇票让售 业务比较复杂，各项费用较高
汇率
一种货币相对于另一种货币的价格之比，它实际上 是一国货币用另一国货币表示的价格
汇率的标价方法
直接标价法：以一定单位的外国货币作为基准折算 成若干数额的本国货币
间接标价法：以一定单位的本国货币为基准，折算 成若干数额的外国货币
汇率种类
单档汇率和双档汇率、现汇汇率和现钞汇率、基本 汇率和套算汇率、即期汇率和远期汇率